&FOHPFEHFWPFM #JKCFMFHHJOHFOFOWPPS[PSHTQMBOOFO #BMPJTF'VOE*OWFTU #'*
#BMPJTF'VOE*OWFTU #'* CJFEUVFFOWFFM[JKEJHBBOCPEWBO CFMFHHJOHTGPOETFO XBBSPOEFSBBOEFMFO PCMJHBUJF TUSBUFHJF FOHBSBOUJFGPOETFO8JKCFIFSFOVXGPOETFONFUBMTEPFM FFOTVDDFTWPMMFCFMFHHJOH
(PFECFIFFSE #'*GPOETNFUQPUFOUJFFM Beleggingsfondsen zijn vergelijkbaar met vaten waarin het vermogen van vele beleggers wordt beheerd met als doel een goed rendement te behalen. Afhankelijk van de organisatie van het fonds wordt het vermogen verschillend geïnvesteerd (bijv. in aandelen of in vastrentende waardepapieren). Daarbij is het kapitaal van het beleggingsfonds verdeeld over vele verschillende investeringen, wat de beleggingsrisico’s aanzienlijk vermindert.
Beleggingsfondsen zijn voor u aantrekkelijk omdat → u als belegger ook met lage bedragen kan profiteren van een professioneel fondsbeheer met een brede basis; → de kosten voor de individuele beleggers door de omvang van het beheerde vermogen in vergelijking erg laag zijn; → u de garantie hebt dat u binnen de door u gedefinieerde beleggingsstrategie hebt geïnvesteerd. U kunt dure opzoekingen en het beheer van uw activa overlaten aan de financiële experts.
We doen er alles aan opdat u uw beleggingsdoeleinden bereikt.
(PFEPOEFSXFH 1SPGFTTJPOFFMBEWJFT Misschien is uw interesse nu wel gewekt en wil u graag meer weten over fondsbeleggingen of over het gebruik van fondsen in de voorzorgsplannen met en zonder levensverzekering? We helpen u graag verder.
Samen met uw adviseur stelt u een beleggingsstrategie op lange termijn op en kiest u het geschikte fonds. Voorzichtige beleggers investeren eerder in obligatiefondsen, terwijl aandelenfondsen doorgaans beter geschikt zijn voor meer risicovolle beleggers.
"MMFNPHFMJKLIFEFOUFOWPMMFCFOVUUFO Uw adviseur begeleidt u in uw zoektocht naar de geschikte financiële belegging. Bij het advies
Hebt u grote plannen, bijvoorbeeld een eigen woning, een wereldreis of prepensioen? Net bij grote projecten kan een verstandige belegging u helpen te verkrijgen wat u persoonlijk belangrijk vindt.
→ registreren wij uw verwachtingen, bijvoorbeeld wat betreft de kans op rendement; → beslissen wij welk risico u wil en kan aangaan; → informeren wij u over de sterktes en mogelijke risico’s van beleggingsfondsen; → komt u te weten tot welk type belegger u behoort: bent u een voorzichtige of eerder een risicovolle belegger?
*O;XJUTFSMBOE#BMPJTF*OWFTUNFOU GPVOEBUJPOGPSQFOTJPOGVOET #FMFHHFSTNFUBESFTJO;XJUTFSMBOEQSPGJUFSFOWBOEFWPPS[PSHQSP EVDUFOWBOEF#BMPJTF*OWFTUNFOUGPVOEBUJPO CJKWPPSCFFMEJOEF GJTDBBMBGUSFLCBSFQSJWnWPPS[PSHTQMBOOFO [VJMB %F[FQSPEVDUFO [JKOSFDIUTUSFFLTWFSLSJKHCBBSCJKEF#BMPJTF#BOL4P#B *OWFTU4QB SFOFO'SFJ[HJHLFJUTTUJGUVOH PGWJBVXWFS[FLFSJOHTNBLFMBBS
#BMPJTF'VOE*OWFTU #'*
→ Wordt opgericht in 2001. Is een fondsenmaatschappij naar Luxemburgs recht. Aandelen van door Baloise Fund Invest beheerde beleggingsfondsen mogen niet in de VS noch aan Amerikaanse staatsburgers worden aangeboden, verkocht of geleverd. XXXCBMPJTFGVOEJOWFTUDPN → Behoort organisatorisch tot de Zwitserse Baloise Group en heeft daardoor een uitgebreide knowhow ter beschikking op het vlak van financiën en vermogensbeheer. Zo beheert de Baloise Asset Management AG als professionele vermogensbeheerder onder andere de BFI-beleggingsfondsen; in totaal beheert het een vermogen van ongeveer 40 miljard frank. De Baloise Group stelt meer dan 8500 medewerkers te werk op locaties in Europa en in Zwitserland. XXXCBMPJTFDPN → Informeert u uitvoerig online (bv. jaarverslagen en statuten). Op aanvraag bezorgen wij u gratis de documenten (voor adres, zie keerzijde). Daarnaast biedt Baloise Fund Invest transparante productinformatie. De Fact Sheets van de beleggingsfondsen en het rechtsprospectus bevatten alle inlichtingen over mogelijke risico’s. XXXCBMPJTFGVOEJOWFTUDPN
→ Is internationaal actief. Voor beleggers met adres in de eurozone zijn de BFI-beleggingsfondsen rechtstreeks verkrijgbaar bij de BFI-partners en bij alle aanbieders van financiële diensten. → Heeft zijn wortels in Zwitserland. Voor beleggers met adres in Zwitserland zijn de BFI-beleggingsfondsen verkrijgbaar bij de Baloise Bank SoBa, bij de Basler en bij alle aanbieders van financiële diensten. Daarnaast kunnen in Zwitserland gedomicilieerde instellingen van de professionele en privévoorzorgsplannen gebruik maken van de beleggingsvaten en diensten van de Baloise Investment foundation for pension funds (BPF). Deze stichting behoort, net als BFI, organisatorisch tot de Baloise Group.
&FOHPFEHFWPFM 4VDDFTWPMCFMFHHFO°NFUEFKVJTUFQBSUOFS
5FM C¾JOGP!CBMPJTFDPN XXXCBMPJTFGVOEJOWFTUDPN
GM
#BMPJTF'VOE*OWFTU &FOPOEFSOFNJOHWBO #BTMFS7FSTJDIFSVOH"( "FTDIFOHSBCFO $)#B[FM
