Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Begroting 2013
Begroting 2013 Meerjarenbegroting 2013-2016
Informatie Datum
21 januari 2012
Identificatie
13/FZbegr/0048/MvdW
Status
Versie voor BR 9 februari 2013
Januari 2013
Pagina 1 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Begroting 2013
Inhoudsopgave
Toelichting op de begroting Staat van baten en lasten Kasstroomoverzicht Specificaties Specificatie Materiële vaste activa
pagina 3 6 7 8 9
Specificatie Huisvesting
10
Specificatie Algemeen
11
Specificatie Bondsorgaan & Website
13
Specificatie Breedteschaak
14
Specificatie Kadervorming
15
Specificatie Topschaak
16
Specificatie Talentontwikkeling
17
Specificatie Jeugdschaak
18
Specificatie Wedstrijdschaak
19
Activiteiten
20
Specificatie contributie
21
Overige specificaties
22
Meerjaren begroting
23
Januari 2013
Pagina 2 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Begroting 2013
Toelichting op de begroting De begroting voor 2013 is later beschikbaar gekomen dan gebruikelijk is. Dat komt doordat NOC*NSF pas op 4 december 2012 het subsidiebesluit omtrent de talentontwikkelings- en topschaakprogramma's bekend heeft gemaakt. Dit besluit houdt in dat de ondersteuning voor de algemene talentontwikkelings- en topsportprogramma’s gaat vervallen. Dat scheelt ongeveer 170.000 euro per jaar. Als pleister op de wonde zal de KNSB wel 90.000 euro subsidie ontvangen voor de ondersteuning van Anish Giri. Het besluit van NOC*NSF is ronduit teleurstellend te noemen. Ons opleidingsprogramma staat internationaal hoog aangeschreven en levert goede resultaten op. Aan onze inspanningen om onze talentontwikkelings- en topsportprogramma's op het kwalitatief hoogwaardige niveau te handhaven, wordt hierdoor aanzienlijke schade toegebracht . Het besluit heeft gevolgen voor de begroting van de KNSB. Er moeten significante beleidskeuzes worden gemaakt. Het vertrekpunt daarbij is de prognose voor 2012, die redelijk in lijn ligt met de begroting voor dat jaar. Het overzicht van de verschillen tussen de prognose en de begroting voor 2012 ziet er als volgt uit: Prognose 2012 vs. begroting 2012
Operationeel resultaat begroting 2012 Autonome ontwikkeling Personeelskosten
Effect op resultaat (EUR x 1.000)
Toelichting
0
-24
Subsidie
19
Genormaliseerd saldo
-5
CAO-loonsverhoging hoger dan begroot; bondscoach tot eind 2012 in dienst door verlenging subsidie Hogere subsidie vanwege verlenging subsidie bondscoach
Beleidskeuzes Kadervorming
8
Lagere kosten voor arbitercursussen en materiaalontwikkeling
Breedteschaak
-6
Lager saldo internetschaak vanwege piek in kosten Challenges en minder opbrengst SpeelZ Lagere afschrijvingen, want investeringen in online ledenadministratie en jeugdwebsite gedeeltelijk naar 2013 en 2014
Afschrijvingen m.v.a.
Overig Operationeel resultaat prognose 2012
8
-5 0
Overige saldo's hebben een verschil van kleiner dan 5000. Bij wedstrijdschaak is er een groot verschil in kosten en opbrengsten maar die zijn aan elkaar gekoppeld.
Voor de komende periode zijn naast de daling van subsidie-inkomsten enkele andere ontwikkelingen van belang. Aan de inkomstenkant zien we een naast een forse daling van de subsidie voor topschaak-en talentontwikkeling dat het besluit van vier jaar geleden om geen subsidie te geven voor breedteschaak (in NOC*NSF-termen ‘sportparticipatie’) is teruggedraaid. Deze ondersteuning betreft ruim 30.000 euro per jaar. Ook zal de subsidie voor ‘algemeen functioneren’ blijven bestaan. Aan de inkomstenkant is het aantal verenigingsleden belangrijk. Dat aantal daalt nog steeds. In het meerjarenbeleidsplan is de ambitie neergelegd om in de jaren 2013 en 2014 een groei te realiseren. Het is de vraag of dat realistisch is. Weliswaar is de daling van het aantal verenigingsleden lager dan die in lange tijd geweest is, maar toch nog steeds substantieel. In de begroting is rekening gehoudenmet een daling van 1,5% per jaar. Het doel is en blijft om groei te realiseren en de gezamenlijke inspanning van verenigingen, aangesloten bonden en KNSB blijft daarop gericht. Naast de inspanningen op het gebied van verenigingsschaak, schoolschaak en internetschaak, stimuleren we daarbij het aanmelden van leden.
Januari 2013
Pagina 3 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Begroting 2013
Toelichting op de begroting Wat betreft overige inkomsten is van belang dat enkele contracten aflopen, zowel voor sponsoring als TV-rechten. Er is intensief contact met bestaande en potentieel nieuwe sponsors. Zo lang er geen concrete afspraken zijn voor nieuwe contracten of verlengingen, wordt daar in de begroting echter geen rekening mee gehouden. Om op de toekomst voorbereid te zijn, zijn enkele intensiveringen noodzakelijk. Dat betreft bijvoorbeeld de investeringen in de ICT. Die hebben zich lange tijd op een laag niveau bevonden dat met het oog op de toekomst niet houdbaar is. Er is gestart met het online beschikbaar maken van de ledenadministratie. Voor de toekomst worden ook andere vernieuwingen voorzien. Dat betekent dat deze investeringen structureel omhoog zullen gaan. Breedteschaak, en met name ledenwerving en kadervorming, is topprioriteit voor de KNSB. Op dat terrein is eerder intensivering gewenst, maar er zal in ieder geval niet op bezuinigd moeten worden. De KNSB streeft in de begroting op termijn naar een klein, maar structureel begrotingsoverschot. Dat is nodig om de liquiditeit op voldoende niveau te houden. Aan de ene kant hebben we te maken met de verwachte daling aan de inkomstenkant en de noodzakelijke inspanningen op diverse terreinen. Dat betekent dat er aan de andere kant ook fors bezuinigigd moet worden, zowel wat betreft onze medewerkers als beleidsmatig. Op het gebied van onze medewerkers betekent dat voor het jaar 2013 het volgende: - Bij Topschaak vervalt de fulltime-bondscoach. In plaats daarvan zal ten behoeve van het Anish Giri en indien nodig van zijn teamgenoten of trainingspartners begeleidingscapaciteit worden ingehuurd. - Bij Talentontwikkeling wordt de aanstelling van de Talentcoach verkleind van 1 naar 0,4 FTE. Die zal vooral een coordinerende rol hebben. - Op het gebied van communicatie bestaat per 1 januari 2013 een vacature voor 0,2 FTE. Deze zal niet worden ingevuld; de taken op dat gebied zullen met de huidige bezetting worden uitgevoerd. - De vacature van 0,4 FTE die bij het ledenwerfteam is ontstaan zal flexibel worden ingevuld. Zowel de KNSB als de Bondsraad hebben aangegeven groot belang te hechten aan ledenwerving en ledenbehoud. Het bedrag dat vrijkomt, circa 20.000 euro, zal vanuit het personeelsbudget aan het ledenwerfteambudget worden toegevoegd. Voor de beleidsterreinen heeft dat de volgende consequenties: - Algemeen De genoemde maatregelen zullen impact op het bondsbureau en de manier van werken van onze medewerkers. Communicatie is een prioriteit van de KNSB. Nog meer dan nu al het geval is, zal communicatie een aandachtspunt worden voor al onze medewerkers. Mocht er in de toekomst ruimte ontstaan op het gebied van personeelskosten dan blijft het aantrekken van expertise op het gebied van communicatie wel de eerste prioriteit. - Topsport Het trainingsprogramma wordt nog meer geconcentreerd op Giri. Voor het EK individueel zal er alleen ondersteuning zijn voor Giri. Op de uitzending van het dameslandenteam zal worden bezuinigd. - Talentontwikkeling De talentcoach zal geen trainingen verzorgen binnen zijn aanstelling. Wel zullen de stertrainingen en het centrale trainingsweekend blijven bestaan. Ook zal er werkbudget beschikbaar zijn voor ondersteuning van het trainings- en wedstrijdprogramma van onze grootste talenten. Wel zal er minder ruimte zijn voor uitzending van andere spelers naar jeugd-EK's en WK's. Als gevolg daarvan zullen de eigen bijdragen fors omhoog gaan. Na 2013 zullen additionele bezuinigingen moeten plaatsvinden. Dat is nodig vanwege het aflopen van commerciele contracten, de verdere afbouw van de subsidie en de noodzakelijke inspanning op het gebied van ICT. Voor die jaren houden we rekening met de volgende maatregelen: - Verdere bezuiniging op de eigen bijdrage van de KNSB aan het NK Algemeen en NK Vrouwen vanaf 2015. - Kostenbesparing bij Schaakmagazine. Mogelijkerwijs kan die gerealiseerd worden door leden de mogelijkheid te geven het blad alleen elektronisch te ontvangen. Hoewel de maatregelen voor komend jaar en de additionele besparingen vanaf de jaren daarna forse besparingen genereren, is dit niet genoeg voor een structureel gezonde begroting. Daarom bevat de begroting een contributieverhoging van 4 euro op jaarbasis met ingang van 1 oktober 2013. De verhoging van 4 euro zorgt er tezamen met de bezuinigingen voor dat de KNSB een begroting kan laten zien die op termijn een klein overschot bevat. Voor 2013 is de begroting eenmalig negatief, omdat de KNSB niet gedurende het seizoen de contributie wil verhogen.
Januari 2013
Pagina 4 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Begroting 2013
Toelichting op de begroting De verschillen tussen de begroting 2013 en de prognose voor 2012 staan in het volgende overzicht:
Begroting operationeel resultaat 2013 t.o.v. prognose 2012 Operationeel resultaat prognose 2012 Autonome ontwikkeling Topschaak subsidie Talentontwikkeling subsidie Subsidie en kosten project topschaak Breedteschaak subsidie Commerciële opbrengsten Personeelskosten Genormaliseerd saldo
Effect op resultaat (EUR x 1.000) 0
-56 -83 15 31 -24 -13
126
Website Kadervorming Breedteschaak
-4 -4 -12
Talentontwikkeling
14
Geen bondscoach (-1,0 FTE); minder uren voor talentcoach (0,6 FTE); vacature communicatie niet invullen (-0,2 FTE); vaste aanstelling in het ledenwerfteam gaat naar activiteitenbudget (-0,4 FTE) Informatievoorziening op gewenst niveau brengen Dienstverlening op niveau houden Lagere kosten internetschaak vanwege aflopen sponsorcontract minimaal programma (+6k); overheveling personeelsbudget ledenwerfteam (-18k) Diverse bezuinigingen op trainings- en wedstrijdprogramma
0
Kleiner programma met lagere kosten en lagere eigen bijdrage
Jeugdschaak
-5
Afschrijvingen m.v.a.
-6
Contributieverhoging
16
Operationeel resultaat begroting 2013
-5
Januari 2013
NOC*NSF-subsidie voor Topschaak wordt afgebouwd Subsidie voor Talentontwikkeling vervalt Conform besluit NOC*NSF 4/12/2013 Conform sportagenda 2013-2016 Afloop contracten sponsoring en TV-rechten Ontwikkeling cao en premies
-130
Beleidskeuzes Personeelskosten
Topschaak
Toelichting
Eigen bijdrage omhoog scholencompetitie basisonderwijs onderbouw Investeringen in online ledenadministratie en jeugdwebsite gedeeltelijk naar 2013 en 2014 Verhoging met per 1 september 2013 met resp. 4 en 2 euro voor senioren en jeugd (op jaarbasis)
Pagina 5 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Staat van baten en lasten De bedragen zijn in hele Euro's. Hierdoor kunnen afrondingsverschillen ontstaan.
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
B 2013
B 2012
P 2012
R 2011
Opbrengsten van leden Contributie Eigen bijdrage Totaal Opbrengsten van leden
573.000 198.500 771.500
573.000 218.800 791.800
557.000 235.800 792.800
552.053 198.681 750.734
Subsidie Subsidie VWS specifiek Subsidie NOC*NSF algemeen Subsidie NOC*NSF specifiek Overige subsidie Totaal Subsidie
0 153.000 162.000 0 315.000
58.000 153.000 105.000 0 316.000
58.000 153.000 122.500 0 333.500
46.173 153.043 104.821 1.937 305.974
Commerciële opbrengsten Sponsoring specifiek Advertenties Overige commerciële opbrengsten Totaal Commerciële opbrengsten
19.000 9.000 0 28.000
42.500 10.000 12.500 65.000
29.000 10.000 12.500 51.500
34.400 8.046 13.000 55.446
Overige opbrengsten Overig Totaal Overige opbrengsten
20.000 20.000
25.000 25.000
26.000 26.000
21.225 21.225
1.134.500
1.197.800
1.203.800
1.133.379
Algemeen Personeelskosten Huisvesting Overige algemene kosten Totaal algemene lasten
-434.000 -19.000 -82.000 -535.000
-523.000 -19.000 -84.000 -626.000
-547.000 -19.000 -87.000 -653.000
-537.143 -16.753 -85.880 -639.775
Beleidsterreinen Bondsorgaan & Website Breedteschaak Kadervorming Topschaak Jeugdschaak Talentontwikkeling Wedstrijdschaak Totaal lasten beleidsterreinen
-87.000 -80.000 -45.000 -156.000 -25.500 -79.000 -111.000 -583.500
-83.000 -79.500 -47.000 -102.500 -21.300 -116.000 -98.000 -547.300
-83.000 -67.500 -41.500 -95.000 -21.300 -116.000 -111.000 -535.300
-84.362 -45.792 -21.858 -105.466 -17.342 -94.697 -107.512 -477.030
-1.118.500
-1.173.300
-1.188.300
-1.116.805
1.134.500 -1.118.500 -10.000 -11.000 -5.000
1.197.800 -1.173.300 -10.696 -13.564 239
1.203.800 -1.188.300 -10.493 -5.377 -370
1.133.379 -1.116.805 -8.616 -4.899 3.059
0 0 0 -5.000
0 0 0 239
0 0 0 -370
-1.964 8.000 0 9.095
Baten
Totaal Opbrengsten
Lasten
Totaal operationele lasten
Resultaat Baten Operationele lasten Dotatie voorziening huisvesting Afschrijvingen Operationeel resultaat Baten en lasten voorgaande jaren Bijzondere baten Bijzondere lasten Resultaat
Januari 2013
Pagina 6 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Kasstroomoverzicht De bedragen zijn in hele Euro's. Hierdoor kunnen afrondingsverschillen ontstaan.
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
B 2013
B 2012
P 2012
R 2011
-30.000 -2.000 -32.000
-32.000 -2.000 -34.000
-12.000 -2.000 -14.000
-2.651 -1.643 -4.295
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
-12.890 -5.008 -10.828 -28.726
10.000 0 10.000
-9.304 0 -9.304
-7.507 0 -7.507
-13.613 -8.000 -21.613
-22.000
-43.304
-21.507
-54.633
1.134.500 -1.118.500 0 -32.000 -16.000
1.197.800 -1.173.300 0 -34.000 -9.500
1.203.800 -1.188.300 0 -14.000 1.500
1.133.379 -1.116.805 -1.964 -4.295 10.316
0 0 0 -16.000
0 -20.000 0 -29.500
0 -18.000 0 -16.500
-28.726 -30.229 8.000 -40.639
159.777 130.277
159.777 143.277
-29.500
-16.500
Investeringen Investeringen in materiële vaste activa Automatisering Inventaris Totaal Investeringen in mat. vaste activa Mutatie netto werkkapitaal Mutatie voorraden Mutatie kortlopende schulden Mutatie vorderingen Totaal Mutatie netto werkkapitaal Mutatie voorzieningen Mutatie voorziening huisvesting Mutatie voorziening naheffing premies Totaal Mutatie voorzieningen Totaal Investeringen
Kasstroom Baten Operationele lasten Baten en lasten voorgaande jaren Investeringen in materiële vaste activa Operationele kasstroom Effect netto werkkapitaal Effect afname voorzieningen Effect bijzondere baten en lasten Kasstroom Mutatie liquide middelen Liquide middelen per 31 december 2010 Liquide middelen per 31 december 2011 Liquide middelen per 31 december 2012 Liquide middelen per 31 december 2013 Mutatie geldmiddelen
Januari 2013
143.277 127.277 -16.000
200.416 159.777
-40.639
Pagina 7 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Begroting 2013
Specificaties
Januari 2013
Pagina 8 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Specificatie Materiële vaste activa stand per 31 december
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
R 2011
P 2012
B 2013
B 2014
B 2015
B 2016
754.000 11.000 765.000
765.000 -14.000 751.000
751.000 0 751.000
751.000 0 751.000
751.000 0 751.000
751.000 0 751.000
Automatisering boekwaarde primo investering afschrijving boekwaarde ultimo
4.862 2.651 3.997 3.516
3.516 12.000 4.110 11.406
11.406 30.000 9.963 31.443
31.443 15.000 16.942 29.501
29.501 8.000 18.333 19.168
19.168 8.000 14.000 13.168
Inventaris boekwaarde primo investering afschrijving boekwaarde ultimo
4.334 1.643 902 5.075
5.075 2.000 1.266 5.809
5.809 2.000 1.298 6.511
6.511 2.000 1.164 7.347
7.347 2.000 1.200 8.147
8.147 2.000 1.200 8.947
763.196 11.000 4.295 4.899 773.591
773.591 -14.000 14.000 5.377 768.214
768.214 0 32.000 11.261 788.954
788.954 0 17.000 18.106 787.848
787.848 0 10.000 19.533 778.314
778.314 0 10.000 15.200 773.114
2011
2012
2013
2014
2015
2016
442
884 2.000
884 4.000 5.000
442 4.000 10.000 2.500
Boekwaarde Kantoorpand Haarlem boekwaarde primo herwaardering pand boekwaarde ultimo
Totalen boekwaarde primo herwaardering pand investering afschrijving boekwaarde ultimo
Afschrijving Automatisering periode afschrijving investering 2011 afschrijving investering 2012 afschrijving investering 2013 afschrijving investering 2014 afschrijving investering 2015 afschrijving investering 2016 totale afschrijving
3.997
4.110
9.963
16.942
18.333
5.000 5.000 2.667 1.333 14.000
Inventaris
2011
2012
2013
2014
2015
2016
164
329 200
329 400 200
164 400 400 200
periode afschrijving investering 2011 afschrijving investering 2012 afschrijving investering 2013 afschrijving investering 2014 afschrijving investering 2015 afschrijving investering 2016 totale afschrijving Totalen afschrijving investering 2011 afschrijving investering 2012 afschrijving investering 2013 afschrijving investering 2014 afschrijving investering 2015 afschrijving investering 2016 totale afschrijving
Januari 2013
3 2.000 10.000 5.000 1.333
5 200 400 400 200
902
1.266
1.298
1.164
1.200
200 400 400 200 1.200
2011 606 0 0 0 0 0 4.899
2012 1.212 2.200 0 0 0 0 5.377
2013 1.212 4.400 5.200 0 0 0 11.261
2014 606 4.400 10.400 2.700 0 0 18.106
2015 0 2.200 10.400 5.400 1.533 0 19.533
2016 0 0 5.200 5.400 3.067 1.533 15.200
Pagina 9 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Specificatie Huisvesting
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
Periodiek onderhoud periodiek uitgave opknappen pand uitgave reparatie dak uitgave schilderwerk buiten totaal
22.229
voorziening huisvesting voorziening primo dotatie onttrekking voorziening ultimo
2011 89.147 8.616 22.229 75.535
grondslag dotatie maximum voorziening herstelperiode voorziening
Januari 2013
2011
2012 4.000
2013
2014 20.000
2015
2016
14.000 18.000
0
20.000
0
0
2012 75.535 10.493 18.000 68.028
2013 68.028 10.000 0 78.028
2014 78.028 10.394 20.000 68.422
2015 68.422 10.394 0 78.817
2016 78.817 10.394 0 89.211
22.229
110.000 5
opknappen en verbouwen inclusief dotatie in jaar van onttrekking
Pagina 10 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Specificatie Algemeen De bedragen zijn in hele Euro's. Hierdoor kunnen afrondingsverschillen ontstaan.
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
B 2013
B 2012
P 2012
R 2011
Contributie Vereningingen en persoonlijke leden Overig Totaal Opbrengsten van leden
544.000 0 544.000
528.000 0 528.000
528.000 0 528.000
530.011 163 530.173
Subsidie Subsidie NOC*NSF algemeen Overige subsidie Totaal Subsidie
153.000 0 153.000
153.000 0 153.000
153.000 0 153.000
153.043 1.937 154.980
3.000 0 12.000 4.000 19.000
5.000 12.500 16.000 4.000 37.500
5.000 12.500 16.000 4.000 37.500
3.936 13.000 12.311 3.998 33.245
716.000
718.500
718.500
718.398
-333.000 -73.000 -4.000 -24.000 -434.000
-399.000 -88.000 -9.000 -27.000 -523.000
-418.000 -96.000 -6.000 -27.000 -547.000
-406.251 -88.370 -9.905 -32.618 -537.143
7,0 -62.398
8,9 -58.885
9,2 -59.747
9,2 -58.192
Huisvesting Gas, water en elektriciteit Onderhoud en schoonmaak Overige huisvestingskosten Totaal Huisvesting
-7.000 -6.000 -6.000 -19.000
-7.000 -6.000 -6.000 -19.000
-7.000 -6.000 -6.000 -19.000
-6.681 -4.795 -5.277 -16.753
Overige organisatiekosten Bureaukosten Druk en portokosten IT-kosten (excl website) Bestuur, Bondsraad en commissies Accountant en juridische kosten FIDE, ECU, NOC*NSF en WOS PR & sponsorbeleid Overig (SwissMaster, verhuur materialen) Overig Continuïteitsfonds Onvoorzien Totaal Overige organisatiekosten
-12.000 -11.000 -5.000 -12.000 -12.000 -13.000 -5.000 -1.000 -11.000 0 0 -82.000
-10.000 -13.000 -5.000 -8.000 -12.000 -10.000 -8.000 -1.000 -13.000 0 -4.000 -84.000
-12.000 -11.000 -5.000 -12.000 -12.000 -13.000 -8.000 -1.000 -13.000 0 0 -87.000
-15.812 -11.196 -5.183 -13.530 -9.617 -13.482 -2.624 -3.109 -11.327 0 0 -85.880
Baten
Overige opbrengsten SwissMaster en verhuur materialen TV-rechten en algemene sponsoring Overig Rentebaten Totaal Overige opbrengsten Totaal Baten
Lasten Personeelskosten Bruto salaris personeel in loondienst Premies en sociale lasten Inhuur personeel Overige personeelskosten Totaal Personeelskosten FTE's Kosten per FTE
Januari 2013
Pagina 11 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Specificatie Algemeen De bedragen zijn in hele Euro's. Hierdoor kunnen afrondingsverschillen ontstaan.
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
B 2013
B 2012
P 2012
R 2011
Mutatie voorzieningen Dotatie voorziening huisvesting Totaal Mutatie voorzieningen
-10.000 -10.000
-10.696 -10.696
-10.493 -10.493
-8.616 -8.616
Afschrijvingen op materiële vaste activa Automatisering Inventaris Totaal Afschrijvingen op m.v.a.
-10.000 -1.000 -11.000
-12.227 -1.338 -13.564
-4.110 -1.266 -5.377
-3.997 -902 -4.899
-556.000
-650.261
-668.870
-653.290
716.000 -535.000 251.785 -10.000 -11.000 411.785
718.500 -626.000 336.694 -10.696 -13.564 404.933
718.500 -653.000 355.919 -10.493 -5.377 405.549
718.398 -639.775 353.020 -8.616 -4.899 418.128
Totaal Lasten
Resultaat Algemeen Baten Operationele lasten Doorbelasting personeel Mutatie voorzieningen Afschrijvingen Resultaat
Januari 2013
Pagina 12 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Specificatie Bondsorgaan & Website De bedragen zijn in hele Euro's. Hierdoor kunnen afrondingsverschillen ontstaan.
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
B 2013
B 2012
P 2012
R 2011
7.000 2.000 9.000
7.000 3.000 10.000
7.000 3.000 10.000
6.469 1.577 8.046
Bondsorgaan Freelancers Drukkosten Verzendkosten Overige activiteiten Totaal Bondsorgaan
-12.000 -36.000 -29.000 0 -77.000
-12.000 -36.000 -29.000 0 -77.000
-12.000 -36.000 -29.000 0 -77.000
-15.901 -35.256 -28.560 -98 -79.815
Website Freelancers Onderhoud en hosting Totaal Website
0 -10.000 -10.000
0 -6.000 -6.000
0 -6.000 -6.000
0 -4.548 -4.548
Totaal Lasten
-87.000
-83.000
-83.000
-84.362
9.000 -87.000 -30.263 -108.263
10.000 -83.000 -29.113 -102.113
10.000 -83.000 -29.662 -102.662
8.046 -84.362 -28.627 -104.944
Baten Bondsorgaan & Website Advertenties bondsblad Advertenties website Totaal Baten
Lasten
Resultaat Bondsorgaan & Website Baten Operationele lasten excl. personeel Personele lasten Resultaat
Januari 2013
Pagina 13 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Specificatie Breedteschaak De bedragen zijn in hele Euro's. Hierdoor kunnen afrondingsverschillen ontstaan.
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
B 2013
B 2012
P 2012
R 2011
Opbrengsten van leden Contributie SpeelZ Contributie Internetschaak Eigen bijdrage Examens & diploma's Overige opbrengsten projecten Totaal Opbrengsten van leden
13.000 15.000 5.000 4.000 37.000
17.000 27.000 4.500 1.000 49.500
13.000 15.000 4.500 4.000 36.500
10.675 10.765 4.179 210 25.828
Subsidie en sponsoring Subsidie VWS specifiek Subsidie NOC*NSF specifiek Subsidie NOC*NSF Bijzondere projecten Sponsoring internetschaak Totaal Subsidie
0 0 31.000 10.000 41.000
0 0 0 25.000 25.000
0 0 0 20.000 20.000
0 0 900 25.000 25.900
Totaal Baten
78.000
74.500
56.500
51.728
-28.000 -2.000 -4.000 -10.000 -27.000 -9.000 -80.000
-10.000 -1.500 -2.000 -11.000 -48.000 -7.000 -79.500
-8.000 -1.500 -4.000 -11.000 -36.000 -7.000 -67.500
-3.834 -1.731 -800 -11.342 -21.895 -6.190 -45.792
78.000 -80.000 -62.733 -64.733
74.500 -79.500 -87.020 -92.020
56.500 -67.500 -83.620 -94.620
51.728 -45.792 -83.302 -77.366
Baten
Lasten Breedteschaak Ledenwerving Examens & diploma's Projecten SpeelZ & Masters Internetschaak Overig Totaal Lasten
Resultaat Breedteschaak Baten Operationele lasten excl. personeel Personele lasten Resultaat
Januari 2013
Pagina 14 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Specificatie Kadervorming De bedragen zijn in hele Euro's. Hierdoor kunnen afrondingsverschillen ontstaan.
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
B 2013
B 2012
P 2012
R 2011
16.000 16.000
16.000 16.000
16.000 16.000
7.337 7.337
0 4.000 0 4.000
0 2.000 0 2.000
0 4.500 0 4.500
0 0 0 0
20.000
18.000
20.500
7.337
-40.000 -5.000 -45.000
-40.000 -7.000 -47.000
-39.000 -2.500 -41.500
-20.924 -934 -21.858
20.000 -45.000 -25.308 -50.308
18.000 -47.000 -24.156 -53.156
20.500 -41.500 -24.655 -45.655
7.337 -21.858 -22.365 -36.886
Baten Opbrengsten van leden Eigen bijdrage Totaal Opbrengsten van leden Subsidie Subsidie VWS specifiek Subsidie NOC*NSF specifiek Overige subsidie Totaal Subsidie Totaal Baten
Lasten Kadervorming Opleidingen Overig Totaal Lasten
Resultaat Kadervorming Baten Operationele lasten excl. personeel Personele lasten Resultaat
Januari 2013
Pagina 15 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Specificatie Topschaak De bedragen zijn in hele Euro's. Hierdoor kunnen afrondingsverschillen ontstaan.
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
B 2013
B 2012
P 2012
R 2011
3.000 3.000
5.000 5.000
3.000 3.000
8.333 8.333
0 127.000 0 127.000
0 79.000 0 79.000
0 93.000 0 93.000
0 89.445 0 89.445
9.000 0 0 9.000
17.500 0 0 17.500
9.000 0 0 9.000
3.400 6.000 0 9.400
139.000
101.500
105.000
107.178
Internationaal EK/WK individueel Landenwedstrijden Selectie heren Selectie dames Totaal Internationaal
-3.000 -36.000 -75.000 0 -114.000
-12.000 -38.000 -4.000 -2.000 -56.000
-9.000 -41.000 -2.000 -1.000 -53.000
-14.674 -41.791 -300 -1.449 -58.214
Nationaal NK Open NK Overige activiteiten Totaal Nationaal
-38.000 -3.000 0 -41.000
-42.500 -3.000 0 -45.500
-38.000 -3.000 0 -41.000
-44.196 -2.796 0 -46.992
-1.000 -1.000
-1.000 -1.000
-1.000 -1.000
-260 -260
-156.000
-102.500
-95.000
-105.466
139.000 -156.000 -39.629 -56.629
101.500 -102.500 -64.486 -65.486
105.000 -95.000 -78.276 -68.276
107.178 -105.466 -75.363 -73.651
Baten Opbrengsten van leden Eigen bijdrage Totaal Opbrengsten van leden Subsidie Subsidie VWS specifiek Subsidie NOC*NSF specifiek Overige subsidie Totaal Subsidie Commerciële opbrengsten Sponsoring specifiek NK Sponsoring specifiek overig Overige commerciële opbrengsten Totaal Commerciële opbrengsten Totaal Baten
Lasten
Overige kosten Overig Totaal Overige kosten Totaal Lasten
Resultaat Topschaak Baten Operationele lasten excl. personeel Personele lasten Resultaat
Januari 2013
Pagina 16 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Specificatie Talentontwikkeling De bedragen zijn in hele Euro's. Hierdoor kunnen afrondingsverschillen ontstaan.
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
B 2013
B 2012
P 2012
R 2011
42.000 15.000 57.000
62.000 32.000 94.000
62.000 32.000 94.000
49.767 18.455 68.222
0 0 0 0
58.000 24.000 0 82.000
58.000 25.000 0 83.000
46.173 14.476 0 60.649
57.000
176.000
177.000
128.871
-10.000 -15.000 -52.000 0 -2.000 -79.000
-14.000 -42.000 -58.000 0 -2.000 -116.000
-14.000 -42.000 -58.000 0 -2.000 -116.000
-8.090 -29.538 -55.376 0 -1.693 -94.697
57.000 -79.000 -47.692 -69.692
176.000 -116.000 -88.075 -28.075
177.000 -116.000 -94.986 -33.986
128.871 -94.697 -100.755 -66.581
Baten Opbrengsten van leden Eigen bijdrage Centrale training & Jong Oranje Eigen bijdrage Toernooien Totaal Opbrengsten van leden Subsidie Subsidie VWS specifiek Subsidie NOC*NSF specifiek Overige subsidie Totaal Subsidie Totaal Baten
Lasten Talentontwikkeling WK's individueel EK's individueel Training stergroepen Leerplan, volgsysteem Overige activiteiten Totaal Lasten
Resultaat Talentontwikkeling Baten Operationele lasten excl. personeel Personele lasten Resultaat
Januari 2013
Pagina 17 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Specificatie Jeugdschaak De bedragen zijn in hele Euro's. Hierdoor kunnen afrondingsverschillen ontstaan.
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
B 2013
B 2012
P 2012
R 2011
11.500 0 11.500
12.300 0 12.300
12.300 0 12.300
10.035 0 10.035
-8.500 -8.000 -9.000 -25.500
-8.800 -8.500 -4.000 -21.300
-8.800 -8.500 -4.000 -21.300
-6.755 -9.565 -1.021 -17.342
11.500 -25.500 -27.761 -41.761
12.300 -21.300 -26.631 -35.631
12.300 -21.300 -27.152 -36.152
10.035 -17.342 -25.965 -33.272
Baten Jeugdschaak Eigen bijdrage Jeugdschaak Overig Totaal Baten
Lasten Jeugdschaak NK's Jeugdclubcompetitie Overige activiteiten Totaal Lasten
Resultaat Jeugdschaak Baten Operationele lasten excl. personeel Personele lasten Resultaat
Januari 2013
Pagina 18 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Specificatie Wedstrijdschaak De bedragen zijn in hele Euro's. Hierdoor kunnen afrondingsverschillen ontstaan.
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
B 2013
B 2012
P 2012
R 2011
102.000 1.000 1.000 104.000
86.000 1.000 0 87.000
102.000 1.000 1.000 104.000
100.366 440 980 101.786
-81.000 -21.000 -2.000 -104.000
-66.000 -21.000 -2.000 -89.000
-81.000 -21.000 -2.000 -104.000
-80.630 -19.387 -1.016 -101.033
-6.000 -1.000 0 -7.000
-6.000 -1.000 -2.000 -9.000
-6.000 -1.000 0 -7.000
-5.439 -1.041 0 -6.479
-111.000
-98.000
-111.000
-107.512
104.000 -111.000 -9.163 -9.237 -25.400
87.000 -98.000 -8.606 -8.606 -28.212
104.000 -111.000 -8.784 -8.784 -24.569
101.786 -107.512 -8.322 -8.322 -22.370
Baten Wedstrijdschaak Eigen bijdrage KNSB competitie Contributie ratinghouder Overig Totaal Baten
Lasten KNSB-competitie Reiskosten teams Wedstrijdleiders Overige activiteiten Totaal KNSB-competitie Overige kosten Ratingverwerking Organiseren en ondersteunen div.NK' s FIDE: rating, toernooien en titelaanvragen Totaal Overige kosten Totaal Lasten
Resultaat Wedstrijdschaak Baten Operationele lasten excl. personeel Personele lasten KNSB-competitie Personele lasten overig Resultaat
Januari 2013
Pagina 19 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Activiteiten
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF prognose
begroting
P 2012 operationele lasten
P 2012 baten bijdrage
P 2012 baten subsidie
P 2012 saldo
B 2013 operationele lasten
B 2013 baten bijdrage
B 2013 baten subsidie
B 2013 saldo
-8.000 -1.000 0 -9.000
0 3.000 2.000 5.000
0 0 0 0
-8.000 2.000 2.000 -4.000
-5.000 -1.000 0 -6.000
0 2.000 1.000 3.000
0 0 0 0
-5.000 1.000 1.000 -3.000
B&W 01 Bondsblad B&W 02 Website Totaal Bondsblad & Website
-77.000 -6.000 -83.000
7.000 3.000 10.000
0 0 0
-70.000 -3.000 -73.000
-77.000 -10.000 -87.000
7.000 2.000 9.000
0 0 0
-70.000 -8.000 -78.000
BS 01 BS 02 BS 03 BS 04 BS 05
Ledenwerving en verenigingsondersteuning Volwassencursus internet Examens en diploma's SpeelZ Internetschaak Subsidie en overig Totaal Breedteschaak
-8.000 -4.000 -1.500 -11.000 -36.000 -7.000 -67.500
0 4.000 4.500 13.000 15.000 0 36.500
0 0 0 0 20.000 0 20.000
-8.000 0 3.000 2.000 -1.000 -7.000 -11.000
-28.000 -4.000 -2.000 -10.000 -27.000 -9.000 -80.000
0 4.000 5.000 13.000 15.000 0 37.000
0 0 0 0 10.000 31.000 41.000
-28.000 0 3.000 3.000 -2.000 22.000 -2.000
KV 01 KV 02 KV 03
Schaakdidactische cursussen Arbiterscursussen Ontwikkeling nieuw materiaal Subsidie en overig Totaal Kadervorming
-26.000 -13.000 -2.000 -500 -41.500
9.000 7.000 0 0 16.000
4.500 0 0 0 4.500
-12.500 -6.000 -2.000 -500 -21.000
-26.000 -14.000 -4.000 -1.000 -45.000
9.000 7.000 0 0 16.000
4.000 0 0 0 4.000
-13.000 -7.000 -4.000 -1.000 -25.000
TS 01 TS 02 TS 03 TS 04 TS 05 TS 06 TS 07 TS 08
-25.000 -16.000 -9.000 0 -2.000 -1.000 -38.000 -3.000 -1.000 -95.000
0 0 3.000 0 0 0 0 0 0 3.000
7.500 7.500 6.000 0 0 0 9.000 0 72.000 102.000
-17.500 -8.500 0 0 -2.000 -1.000 -29.000 -3.000 71.000 10.000
-25.000 -11.000 -3.000 0 -75.000 0 -38.000 -3.000 -1.000 -156.000
0 0 3.000 0 0 0 0 0 0 3.000
0 0 0 0 0 0 9.000 0 127.000 136.000
-25.000 -11.000 0 0 -75.000 0 -29.000 -3.000 126.000 -17.000
-58.000 0 0 -14.000 -42.000 -2.000 -116.000
62.000 0 0 10.000 22.000 0 94.000
0 0 0 3.000 19.000 61.000 83.000
4.000 0 0 -1.000 -1.000 59.000 61.000
-52.000 0 0 -10.000 -15.000 -2.000 -79.000
42.000 0 0 6.000 9.000 0 57.000
0 0 0 0 0 0 0
-10.000 0 0 -4.000 -6.000 -2.000 -22.000
WJ 01 WJ 02 WJ 03 WJ 04 WJ 05 WJ 06
-4.000 -500 -8.500 -4.300 0 -3.000 -1.000 -21.300
0 0 8.500 3.800 0 0 0 12.300
0 0 0 0 0 0 0 0
-4.000 -500 0 -500 0 -3.000 -1.000 -9.000
-4.000 -500 -8.000 -4.000 -5.000 -3.000 -1.000 -25.500
0 0 8.000 3.500 0 0 0 11.500
0 0 0 0 0 0 0 0
-4.000 -500 0 -500 -5.000 -3.000 -1.000 -14.000
WS 01 WS 02 WS 03 WS 04
KNSB competitie en beker Ondersteunen diverse NK' s FIDE: rating en titelaanvragen KNSB-rating Subsidie en overig Totaal Wedstrijdschaak
-104.000 -1.000 0 -6.000 0 -111.000
102.000 0 0 1.000 1.000 104.000
0 0 0 0 0 0
-2.000 -1.000 0 -5.000 1.000 -7.000
-104.000 -1.000 0 -6.000 0 -111.000
102.000 0 0 1.000 1.000 104.000
0 0 0 0 0 0
-2.000 -1.000 0 -5.000 1.000 -7.000
Totaal Generaal
-544.300
280.800
209.500
-54.000
-589.500
240.500
181.000
-168.000
nummer
omschrijving activiteit
ALG 01 Communicatie en sponsoring ALG 02 Verhuur schaakmaterialen ALG 03 Swiss Master Totaal Algemeen
Landenwedstrijd heren Landenwedstrijd dames EK/WK individueel heren EK/WK individueel dames Trainings- en wedstrijdprogramma heren Trainings- en wedstrijdprogramma dames NK heren en dames Open NK Subsidie en overig Totaal Topschaak TO 01/02 TO 03 TO 04 TO 05/06 TO 07
KNSB jeugdtrainingen Opleidingsplan Talent volgen en selecteren WK junioren en WK jeugd EK jeugd Subsidie en overig Totaal Talentontwikkeling NJK (10,12,14,16,20) ONJK en overige eendags NJK's Jeugdclubcompetitie NK Schoolschaak Scholencompetitie BO onderbouw Internet grandprix Subsidie en overig Totaal Jeugdschaak
Correctie algemene activiteiten Allocatie personeelskosten Resultaat algemeen Totaal operationeel resultaat
Januari 2013
4.000 -355.919 405.549 -370
3.000 -251.785 411.785 -5.000
Pagina 20 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Specificatie contributie
Begroting 2013
Scenario:
NOC*NSF
Begroting 2013 Uitgangspunten Groei aantal leden Stijging contributie 1/10/2012 Stijging contributie 1/10/2013 Berekening individuele leden internetschaak speelz masters ratinghouder persoonlijke leden senior persoonlijke leden junior totaal
-1,5% 2,3% 2,0%
aantal totaal 1.900 1.200 80 200 190 5 3.575
tarief 8,00 11,00 5,00 5,00 35,90 17,95
contributie 15.200 13.200 400 1.000 6.821 90 36.710
aantal verenigingsleden senioren jeugd bijzondere bonden totaal
kwartaal 1 kwartaal 2 12.253 12.467 4.167 4.571 452 416 16.872 17.454
kwartaal 3 kwartaal 4 12.467 11.957 4.571 4.083 416 441 17.454 16.481
tarieven verenigingsleden senioren jeugd bijzondere bonden
kwartaal 1 kwartaal 2 8,97 8,97 4,49 4,49 3,45 3,45
kwartaal 3 kwartaal 4 8,97 9,97 4,49 4,99 3,45 3,70
contributie aantal verenigingsleden korting persoonlijke leden subtotaal overige individuele leden totaal
kwartaal 1 kwartaal 2 130.221 133.833 -600 -600 6.910 136.532 133.233
kwartaal 3 kwartaal 4 133.833 141.257 -600 -600
Januari 2013
136.532
133.233
133.233
140.657
133.233
140.657
in begroting 15.000 13.000 0 1.000 7.000 0 36.000
gemiddeld
17.065
contributie 539.144 -2.400 6.910 543.654 29.800 573.454
in begroting 539.000 -2.000 7.000 544.000 29.000 573.000
Pagina 21 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Begroting 2013
Overige specificaties Allocatie personeelskosten
B 2013
B 2012
P 2012
R 2011
Percentueel (%) Organisatie Bondsorgaan & Website Breedteschaak Kadervorming Topschaak Jeugdschaak Talentontwikkeling Wedstrijdschaak: KNSB-competitie Wedstrijdschaak Totaal
42,0% 7,0% 14,5% 5,8% 9,1% 6,4% 11,0% 2,1% 2,1% 100%
35,6% 5,6% 16,6% 4,6% 12,3% 5,1% 16,8% 1,6% 1,6% 100%
34,9% 5,4% 15,3% 4,5% 14,3% 5,0% 17,4% 1,6% 1,6% 100%
34,3% 5,3% 15,5% 4,2% 14,0% 4,8% 18,8% 1,5% 1,5% 100%
Financieel (EUR) Organisatie Bondsorgaan & Website Breedteschaak Kadervorming Topschaak Jeugdschaak Talentontwikkeling Wedstrijdschaak: KNSB-competitie Wedstrijdschaak Totaal
-182.215 -30.263 -62.733 -25.308 -39.629 -27.761 -47.692 -9.163 -9.237 -434.000
-186.306 -29.113 -87.020 -24.156 -64.486 -26.631 -88.075 -8.606 -8.606 -523.000
-191.081 -29.662 -83.620 -24.655 -78.276 -27.152 -94.986 -8.784 -8.784 -547.000
-184.122 -28.627 -83.302 -22.365 -75.363 -25.965 -100.755 -8.322 -8.322 -537.143
B 2013
B 2012
P 2012
R 2011
0 0 0
40.000 18.000 58.000
40.000 18.000 58.000
28.311 17.862 46.173
153.000 4.000 127.000 0 0 0 0 0 0 0 31.000 315.000
153.000 2.000 30.000 27.000 2.000 44.000 7.000 15.000 3.000 19.000 0 258.000
153.000 4.500 31.000 41.000 3.000 44.000 6.000 15.000 3.000 19.000 0 275.500
153.043 0 31.257 40.902 2.881 28.881 6.240 11.046 0 11.595 900 257.864
Dekking vaste kosten uit contributie contributie subsidie algemeen (75%) vaste organisatiekosten netto kosten B&W en communicatie Dekking vaste kosten uit contributie
544.000 114.750 -551.000 -83.000 24.750
528.000 114.750 -549.762 -81.000 11.988
528.000 114.750 -548.524 -81.000 13.226
530.173 114.782 -536.783 -78.940 29.232
Contributie per lid Contributie Aantal 'gewone' leden (gemiddeld) Contributie per lid
544.000 17.260 31,52
528.000 17.510 30,15
528.000 17.510 30,15
530.173 17.811 29,77
Subsidies VWS Talentcoach Talentontwikkeling Totaal NOC*NSF Algemeen Kadervorming Topschaak basisbijdrage Topschaak medewerker Talentontwikkeling Evenementen Deelname EK individueel Deelname EK landen / Olympiade Deelname WJK Deelname EJK Breedtschaak Totaal
Overige analyses
Januari 2013
Pagina 22 van 23
Koninklijke Nederlandse Schaakbond
Begroting 2013
Meerjaren begroting R 2011
P 2012
B 2013
B 2014
B 2015
B 2016
BATEN Contributie leden Subsidie Eigen bijdragen leden Commerciële opbrengsten Overige inkomsten TOTAAL
552.053 305.074 198.471 56.346 21.435 1.133.379
557.000 333.500 235.800 51.500 26.000 1.203.800
573.000 315.000 198.500 28.000 20.000 1.134.500
617.000 298.000 198.500 18.000 20.000 1.151.500
620.000 282.000 198.500 18.000 20.000 1.138.500
623.000 284.000 198.500 18.000 20.000 1.143.500
LASTEN Bondsbureau en organisatie Communicatie Breedteschaak Kadervorming Evenementen Talentontwikkeling Topschaak Exploitatieresultaat TOTAAL
650.666 86.986 45.792 21.858 124.853 94.697 105.466 3.059 1.133.379
660.870 91.000 67.500 41.500 132.300 116.000 95.000 -370 1.203.800
551.000 92.000 80.000 45.000 136.500 79.000 156.000 -5.000 1.134.500
566.000 87.000 78.000 45.000 136.500 79.000 156.000 4.000 1.151.500
571.000 82.000 78.000 43.000 136.500 79.000 147.000 2.000 1.138.500
571.000 82.000 78.000 43.000 136.500 79.000 147.000 7.000 1.143.500
Januari 2013
Pagina 23 van 23
KONINKLIJKE NEDERLANDSE SCHAAKBOND aan van betreft status cc dd nr
De (plaatsvervangende) leden van de Bondsraad Algemeen Bestuur Voorstel contributietarieven 2013-2014 Besluitvorming 21 januari 2013 13/FZco/0098/MvdW/pv
Voorstel contributietarieven 2013-2014 Dit voorstel hoort bij de begroting 2013 waarin een contributieverhoging wordt voorgesteld. Per 1 september 2013 worden de volgende contributietarieven gehanteerd. Tariefgroep / code
Categorie
2012-2013 (€)
2013-2014 (€)
Tarief 0: SD0,JD0 Tarief 1: SH1,SH0 Tarief 2: JH1, JH0
Dubbelleden Senioren Jeugdleden (t/m 20 jaar)
0,00 35,90 17,95
0,00 39,90 19,95
13,80
14,80
Leden Bijzondere Bond
Nieuw tarief per 1 januari 2014 voor de Persoonlijke Leden KNSB (wordt per kalenderjaar vastgesteld) Tariefgroep
2012-2013 (€)
2013-2014 (€)
Persoonlijk lid KNSB jeugd (t/m 20 jaar) Persoonlijk lid KNSB senior
17,95 35,90
19,95 39,90
15,00 25,00 12,50 5,00 5,00
15,00 25,00 12,50 5,00 5,00 (*)
Bijzondere lidmaatschappen blijven onveranderd. Internetschaak voor KNSB-leden Internetschaak voor niet-KNSB-leden SpeelZ Masters ratinghouder
(*) Tarief wordt naar boven aangepast indien NOC*NSF minimum grens voor lidmaatschap aanpast
