BANKKÖZI SZABVÁNYOK. GIROBankváltás Budapest, Vadász utca 31. Telefon: (1) , (1) Fax: (1)

BANKKÖZI SZABVÁNYOK

GIROBankváltás

1054 Budapest, Vadász utca 31.

Telefon: (1) 428-5600, (1) 269-2270

Fax: (1) 269-5458

www.giro.hu

BANKKÖZI SZABVÁNYOK

GIROBankváltás

Készítette Szebeni Tamás

A jelen dokumentum tartalma szerzői jogi védelem alatt áll, a mű felhasználói jogai a GIRO Zrt.-t illetik. A dokumentumot az Ügyfél korlátlan számban a számítógépére letöltheti, adathordozókon tárolhatja, kinyomtathatja, saját célra használhatja, azonban a dokumentum - részeinek, vagy egészének nyilvánosságra hozatalára, terjesztésére, átdolgozására, feldolgozására, bárminemű egyéb módosítására, fordítására kizárólag a GIRO Zrt. jogosult, illetve az Ügyfél vagy más személyek ezeket a jogokat kizárólag a GIRO Zrt. írásába foglalt engedélye alapján gyakorolhatják. GIROBankváltás Szabvány v2.3

Oldalak száma: 32 © GIRO Zrt. Budapest, 2016.10.21.

Tartalom 1

Fogalom meghatározás

1

2

Bankváltási folyamat

1

2.1

Új bankváltás ügy indítása

1

2.2

A bankváltás ügy elbírálása

2

2.3

A Régi banktól kapott üzenet feldolgozása

3

2.4

Az ügyfél által igényelt tevékenységek elvégzése

3

2.5

Folyamat zárása

3

2.6

Szabad szövegű üzenet

3

3

Alapelvek

4

4

Indító üzenet

5

4.1

„Indító üzenet” lap

5

4.2

„Számlatulajdonosok adatai” lap

8

4.3

„Átkért felhatalmazások” lap

9

4.4

„Átkért rendszeres átutalások” lap

10

4.5

„Átkért beérkező ismétlődő átutalások” lap

11

5

Visszavonó üzenet

13

6

Elutasító válaszüzenet

16

7

Elfogadó válaszüzenet

19

7.1

„Elfogadó válaszüzenet” lap

19

7.2

„Átadott felhatalmazások” lap

22

7.3

„Átadott rendszeres átutalások” lap

23

7.4

„Átadott beérkező ismétlődő átutalások” lap

24

8

Záró státuszüzenet

26

9

Szabad szövegű üzenet

30

GIROBankváltás Szabvány

1

GIRO Zrt.

Fogalom meghatározás

Jelen dokumentumban „Bank” címszóval hivatkozunk a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatóra. A „GIROBankváltás Szabvány” a GIRO Zrt. vállalati szabványa.

2 Bankváltási folyamat

2.1

Új bankváltás ügy indítása

Az ügyfél, aki a bankváltást kezdeményezi az új, választott bankjában (Új bank) kitölt egy bankváltás kezdeményezésére szolgáló nyomtatványt. A nyomtatványon az ügyfél megadja személyes adatait, majd az Új bankot megbízza az ügyfél által meghatározott beérkező ismétlődő átutalások, rendszeres átutalási megbízások, csoportos beszedési megbízásokra vonatkozó felhatalmazások teljes vagy részleges átvezetésére, továbbá a Régi banknál vezetett számla lezárására. Verzió: v2.3

Dátum: 2016.10.21

1. oldal

GIRO Zrt.


Az Új bank az aláírt Kezdeményezést záradékolja, beszkenneli, és azzal tartalmilag megegyező módon az alkalmazásban feltölti a szükséges adatokat a bankváltás ügy indításához. A képernyő adatai megegyeznek az „Indító Üzenet”, „Számlatulajdonosok adatai”, „Átkért felhatalmazások”, „Átkért rendszeres átutalások” és „Átkért beérkező ismétlődő átutalások” űrlapokkal (M1_InditoUzenet.xls). Az Új bank az ügyfél általi megbízás kézhezvételét követő banki munkanaptól számított 2 banki munkanapon belül elindítja a bankváltás ügyet. Az alkalmazás lehetőséget biztosít a kitöltött M1_InditoUzenet.xls fájl importálására is. Bankváltási megbízás visszavonása esetén az ügyfél az Új banknál bejelentett kérése alapján az ügyintéző az alkalmazásban feltölti a már elindított bankváltás ügy visszavonását. Erre addig van lehetősége, ameddig a Régi bank elfogadó üzenete az Új bankhoz meg nem érkezik. A képernyő adattartalma megegyezik az „Visszavonó Üzenet Űrlap” (M2_VisszavonUzenet.xls) adattartalmával. Az alkalmazás lehetőséget biztosít a kitöltött M2_VisszavonoUzenet.xls fájl importálására is. Az Új bank átadja az ügyet a Régi banknak.

2.2 A bankváltás ügy elbírálása Amikor a Régi bankhoz az alkalmazásban megérkezik az Új bankváltás ügy – a rendszer erről értesítést küld –, az azt kezelő felhasználó meg tudja tekinteni a felületen, és el tudja indítani a megfelelő belső üzleti folyamatot. A rendszer lehetőséget biztosít a kapott űrlap XLS-be történő exportálására. A Régi bank feldolgozza a Kezdeményezést: ellenőrzi, hogy az ügyfél beazonosítható-e, helyesek-e a megadott adatok, jogosult-e az ügyfél a bankváltási folyamat indítására, illetve hogy az elbírálás megkezdéséig az ügyfél nem vonta vissza a kérelmet. Amennyiben a bankváltási folyamat nem hajtható végre, akkor erről az alkalmazásban fel kell tölteni a szükséges mezőket. Ennek a képernyőnek az adattartalma megegyezik az „Elutasító Üzenet Űrlap” adattartalmával. A Régi banknak a döntésre az ügy beérkezésétől számított 5 munkanapja van. Az alkalmazás lehetőséget biztosít a kitöltött „Elutasító Üzenet Űrlap” (M3_ElutasitoUzenet.xls) alkalmazásba történő importálására is. Amennyiben a beazonosítás sikeres volt, és feldolgozható a bankváltási kérelem, úgy a Régi bank elkészíti az ügyfél számláján lévő élő fizetési megbízásainak listáját, és azokat feltölti a bankváltás támogató alkalmazásba. A lista tartalmazza a megszüntethető fizetési megbízások adatait és darabszámát, megszüntethetőség esetén a megszűnés dátumát, illetve meg nem szüntethetőség esetén a meg nem szüntethető megbízások darabszámát. Feltöltésre kerül továbbá a számlazárási kérelmet kizáró körülmény fennállásától függően, hogy folytatható-e a számlazárási folyamat („Bankszámla megszüntetési folyamat folytatódik?”). Nemlegesség esetén a folyamat ezzel zárul. A Régi banknak a döntésre az ügy beérkezésétől számított 5 munkanapja van. Elfogadás esetén a Régi banknak az átadott megbízások lezárásáról gondoskodnia kell a megfelelő határidőig.

2. oldal

Dátum: 2016.10.21

Verzió: v2.3


GIRO Zrt.

Az alkalmazás lehetőséget biztosít a kitöltött „Elfogadó válaszüzenet”, „Átadott felhatalmazások”, „Átadott rendszeres átutalások” és „Átadott beérkező ismétlődő átutalások” űrlapok (M4_ElfogadoUzenet.xls) alkalmazásba történő importálására is. A Régi bank átadja az ügyet az Új banknak.

2.3 A Régi banktól kapott üzenet feldolgozása Az Új bank a kapott választ feldolgozza, és annak eredményéről értesíti ügyfelét: – visszautasító üzenet esetén az értesítést követően a folyamat befejeződik – elfogadó üzenet és megbízás lista esetén annak tartalmának megfelelően az Új bank gondoskodik a megbízások időben történő beállításáról. Amennyiben az ügyfél kérte a számlazárást, és a megbízások teljes körű leállíthatóságából fakadóan a számlazárási folyamat folytatható, úgy az Új bank addig nem zárja a folyamatot, amíg a Régi banktól nem érkezik a zárásra vonatkozó jelzés („Záró üzenet”).

2.4 Az ügyfél által igényelt tevékenységek elvégzése A Régi bank az „Elfogadó válaszüzenet”, „Átadott felhatalmazások”, „Átadott rendszeres átutalások” és „Átadott beérkező ismétlődő átutalások” űrlapokban közöltek szerint a megfelelő időben a megbízásokat leállítja, majd – ha az ügyfél kérte a számlazárást, és a megbízások teljes körű leállíthatóságából fakadóan a számlazárási folyamat folytatható – megkísérli a számla bezárását. Amennyiben nincs akadályozó tényező, a számlát lezárja, a fennmaradó egyenleget az Új banknál nyitott számlára átutalja. Akadályoztatás esetén a számla nem kerül lezárásra. A számlazárás eredményéről az Új bankot tájékoztatja a szükséges mezők kitöltésével. A Régi bank átadja az ügyet az Új banknak az utolsó fizetési megbízás teljesítését követő és a felmondási időnek megfelelő banki munkanapon. Az „Záró üzenet” kitöltése történhet szintén az XLS fájl kitöltésével (M5_ZaroUzenet.xls), majd annak az alkalmazásba történő importálásával. Az ügy átadását / értesítést követően a folyamat lezárásra kerül.

2.5 Folyamat zárása A folyamat zárásáról szóló adatokat, amennyiben az ügyfél ezt kérte, a Régi bank minden esetben feltölti az alkalmazásban, függetlenül attól, hogy a zárás sikeresen megtörtént, vagy nem. Az – előző pontban jelzett – adatok feltöltése után Régi bank átadja az ügyet az Új banknak. Az Új bank a számlazárás, megbízások rendezésének részleteiről értesíti az ügyfelet. Az alkalmazás lehetőséget biztosít a „Záró üzenet” XLS fájlba történő (M5_ZaroUzenet.xls) exportálására is.

2.6 Szabad szövegű üzenet Ezt az üzenetet arra tudja mind a Régi bank, mind az Új bank használni, hogy tetszőleges kommunikációt folytassanak egymás között. A „Szabad szövegű üzenet” (M6_SzabadSzoveguUzenet.xls) mindig valamelyik bankváltás ügyhöz kötött. Verzió: v2.3

Dátum: 2016.10.21

3. oldal

GIRO Zrt.


3 Alapelvek Három fő esetet különböztetünk meg a PAD (Payment Account Directive - Fizetési számla irányelv) GIROBankváltás végrehajtása során: 1. Teljes áthelyezés, régi bankszámla zárásával 2. Teljes áthelyezés, régi bankszámla meghagyásával 3. Részleges áthelyezés (tematikus megbízás csoportok vagy átkért megbízások megadásával) Az üzeneteket importálással és manuális rögzítéssel is fel lehet vinni, utóbbi esetben a felvitt adatokat is lehet exportálni belső használatra. A kapott üzeneteket a bankon belüli tevékenység lefolytatásához is lehet exportálni. A Magyar Bankszövetség 2009. évi ajánlásában található XLS-ek nyújtották a kiindulási alapot. Az XLS formátum (Excel 97-2003-as munkafüzet) megmaradt a banki ügymenet fenntarthatóságához, viszont a több lehetséges tételt tartalmazó adatcsoportok külön lapokra kerültek. A tételsorokat folyamatosan, sor kihagyása nélkül kell a táblázatban rögzíteni, mert a program az üres sorhoz érve befejezi az adatlap importálását. Az üzenet leírásokban megadott mező HOSSZ az alkalmazásban tárolt maximális hossz. Az Indító üzenet az M1 jelölési számot kapta. Funkcionális szempontok miatt különválasztásra került a Visszavonó (M2) és Elutasító (M3) üzenet. Létrehozásra került az ügylet azonosítóhoz kapcsolódó új, szabad szövegű üzenet M6. A korábbi üzenetekkel összhangban az első néhány mező (pl. Megbízás tárgya) ismétlődik. Az Ügyintéző/felelős neve és elérhetősége az üzenet indítójára vonatkozik. Bankváltás dátumát az Új Bank az ügyféllel közösen határozza meg. Számlazárás esetén a számlazárás dátuma a felmondási idővel későbbi, mint a bankváltás napja. Záró üzenet csak akkor kell, ha az ügyfél kérte a régi bankszámlájának zárását. Egyéb esetben Elutasítással vagy Elfogadással zárul az üzenetek folyamata. Az esetleges korábbi automatizmusok, ráépített feldolgozások miatt a file név konvenció szinte változatlan marad: ÚJBANKKÓD-RÉGIBANKKÓD-ÉVSZÁM-SORSZÁM-MELLÉKLETSZÁM[-ÜZENETSZÁM].FILEFORMÁTUM Mind az „ÚJBANKKÓD”, mind a „RÉGIBANKKÓD” 4 karakteres, „B” és a bankkód. Az „ÉVSZÁM” a bankváltási folyamat elindításának évét jelöli 4 karakteren. A „SORSZÁM” az Új bank által a Régi bank irányába az adott évben elindított bankváltási folyamatok futó sorszáma 4 karakteren. A „MELLÉKLETSZÁM” 2 karakteres, formátuma: M1; M2; stb. Szabad szövegű üzenet esetén több is lehetséges, ezért itt annak sorszámát is tartalmazza, pl: M6-001 (B117-B101-2016-0005-M6-001.xls) A „FILEFORMÁTUM” mindig az adott mellékletnek megfelelő, pl.: *.jpg; *.xls, *.pdf; stb. (B117-B101-2016-

0005-M1.xls – indító üzenet)

Példa a helyes file névre: Az OTP Bank által a Budapest Bank irányába 2016-ban ötödikként elindított bankváltási folyamatban a bankváltási megbízás szkennelt képe a következő ajánlott file névvel rendelkezik: B117-B101-2016-0005-

M0.jpg 4. oldal

Dátum: 2016.10.21

Verzió: v2.3


GIRO Zrt.

4 Indító üzenet M1_InditoUzenet.xls Exportált üzenet: [Ügylet azonosító]-M1.xls

4.1 „Indító üzenet” lap MEZŐ

TÍPUS

HOSSZ

K/V

ÉRTÉK

ELLENŐRZÉS

Ügylet azonosítója

AN

19

K

AN4-AN4-N4-N4

új bank kódja = kezdeményező? felhasználó jogosultságának megfelelő érvényes bankkód?

ÚjBankKódjaRégiBankKódjaÉvszámSorszámÚjBanknál

régi bank kódja = régi bankszámla szerinti? érvényes bankkód? évszám = Megbízás befogadási dátumának megfelelő? sorszám (régi bank irányába éven belül) ügylet azonosító örök egyedisége

Ügyintéző/felelős neve

AN

50

K

kitöltöttség

Ügyintéző/felelős telefonszáma

AN

30

K

kitöltöttség

Ügyintéző/felelős e-mail címe

AN

60

K

kitöltöttség

Üzenet dátuma

D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

rendszer dátum, automatikusan töltendő

Bankszámla száma (Régi) IBAN

AN

35

K

bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? IBAN helyes? (ISO 13616 ; https://hu.wikipedia.org/wiki/ISO_13616 ) https://en.wikipedia.org/wiki/International_Bank_Account_Number

Verzió: v2.3

Dátum: 2016.10.21

5. oldal

GIRO Zrt.


Validating the IBAN An IBAN is validated by converting it into an integer and performing a basic mod-97 operation (as described in ISO 7064) on it. If the IBAN is valid, the remainder equals 1. The algorithm of IBAN validation is as follows: 1.

Check that the total IBAN length is correct as per the country. If not, the IBAN is invalid

2. Move the four initial characters to the end of the string 3. Replace each letter in the string with two digits, thereby expanding the string, where A = 10, B = 11, ..., Z = 35 4. Interpret the string as a decimal integer and compute the remainder of that number on division by 97 If the remainder is 1, the check digit test is passed and the IBAN might be valid. Bankszámla (Régi) devizaneme

AN

3

K

érvényes devizanem? (ISO 4217)

Új bankszámla száma IBAN

AN

35

K

bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? IBAN helyes? (ISO 13616 ; https://hu.wikipedia.org/wiki/ISO_13616 ) https://en.wikipedia.org/wiki/International_Bank_Account_Number

Új bankszámla devizaneme

AN

3

K

Megbízás befogadási dátuma

D

10

K

érvényes devizanem? (ISO 4217) ÉÉÉÉ.HH.NN

valós dátum, D <= T

Bankváltás dátuma

D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

valós dátum, D >= T + 13 munkanap

6. oldal

Dátum: 2016.10.21

Verzió: v2.3


GIRO Zrt.

Megbízás tárgya (X-szel jelölendő) Minden csoportos beszedésre vonatkozó AN felhatalmazás áthelyezése az Új Bankhoz

1

Minden rendszeres átutalási megbízások AN áthelyezése az Új Bankhoz

1

X, logikai

V

X, logikai

Minden beérkező ismétlődő átutalási AN megbízás átkérése az Új Bankhoz

1

A Fizetési Megbízások teljes körű AN áthelyezését követően a régi folyószámla megszüntetése és a fennmaradó pozitív egyenleg átutalása az Új Bankhoz

1

Részleges áthelyezés, az alább kitöltött AN „Átkért” megbízások megadásával az Új Banknak

1

Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a AN beszedők értesítését (X-szel jelölendő)

1

Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a AN benyújtók értesítését (X-szel jelölendő)

1

Átkért felhatalmazások darabszáma

3

N

V

V

X, logikai

V

X, logikai

V

X, logikai

V

Kitöltési ajánlások: -

csak „részleges áthelyezés” jelölése esetén értelmezett az átkért megbízások felsorolása

-

néhány „mind” bejelölése esetén lehetséges a „részleges áthelyezés”, például az ügyfél kérheti minden felhatalmazását (azok pontos megadása nélkül) és néhány konkrétan megadott átutalását áthelyezni

„Részleges áthelyezés” felsorolt átkért megbízásai közül a beazonosíthatóakat Elfogadás esetén a Régi Bank törli, majd pedig az Új Bank az ügyfél által esetlegesen módosított adatokkal rögzíti. A GIROBankváltás alkalmazás a mezők közötti logikát nem ellenőrzi, hogy lehetőség legyen az Új Bank által átvett Számlaváltási Meghatalmazásban rögzített ügyféligények berögzítésére.

X, logikai

V

X, logikai

K

kitöltöttség, egyezik a felsorolt tételek számával

Átkért rendszeres átutalások darabszáma N

Verzió: v2.3

3

K

Dátum: 2016.10.21

kitöltöttség,

7. oldal

GIRO Zrt.


egyezik a felsorolt tételek számával Átkért beérkező ismétlődő átutalások N darabszáma

3

Számlatulajdonos fogyasztó kéri a Régi AN Banktól az átadásra kerülő megbízás adatok megküldését számára is

1

K

kitöltöttség, egyezik a felsorolt tételek számával

V

X, logikai

4.2 „Számlatulajdonosok adatai” lap MEZŐ

TÍPUS

HOSSZ

K/V

ÉRTÉK

Név

AN

50

K

kitöltöttség

Születési hely

AN

30

K

kitöltöttség

Születési dátum

D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

ELLENŐRZÉS

valós dátum, D < T (aktuális rendszer dátum)

Anyja neve

AN

50

K

kitöltöttség

Azonosító okmány száma

AN

15

K

kitöltöttség

Azonosító okmány típusa

AN

10

K

kitöltöttség (például: szig., útlevél, vez.eng.)

Országkód

AN

2

K

kitöltöttség (ISO 3166-1 alpha-2)

Irányítószám

AN

10

K

kitöltöttség

8. oldal

Dátum: 2016.10.21

Verzió: v2.3


GIRO Zrt.

Település

AN

30

K

kitöltöttség

Cím (utca, házszám)

AN

60

K

kitöltöttség

Telefonszám

AN

30

V

Email cím

AN

60

V

4.3 „Átkért felhatalmazások” lap A mezők a BKR IG1 Szabványok III. kötet 2. rész FELHATALMAZÁS szabványok leírás alapján kerültek meghatározásra. MEZŐ

TÍPUS

HOSSZ

K/V

Jogosult neve

AN

70

K

kitöltöttség

Jogosult azonosítója

AN

13

K

kitöltöttség

Kötelezett neve

AN

35

K

kitöltöttség

Fogyasztó neve

AN

35

V

Fogyasztó címe

AN

35

V

Fogyasztó azonosítója a jogosultnál

AN

24

K

kitöltöttség

Limitösszeg (ha van)

N

8

V

>0, ha kitöltött

a AN

1

K

Limitösszeg átadhatósága szolgáltatónak (Igen/Nem)

Verzió: v2.3

ÉRTÉK

ELLENŐRZÉS

Igen/Nem, logikai

Dátum: 2016.10.21

9. oldal

GIRO Zrt.


A felhatalmazás érvényességének D kezdete az Új Banknál

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

Bankváltás dátuma+1

Érvényesség vége (ha van)

10

V

ÉÉÉÉ.HH.NN

üres vagy valós dátum,

D

D > érvényesség kezdet Számlatulajdonos értesíti a beszedőt AN (Igen/Nem)

1

K

Igen/Nem, logikai

4.4 „Átkért rendszeres átutalások” lap MEZŐ

TÍPUS

HOSSZ

K/V

ÉRTÉK

ELLENŐRZÉS

Kedvezményezett neve

AN

35

K

Kedvezményezett BIC

AN

11

V

Kedvezményezett IBAN

AN

35

K

IBAN helyes? (ha IBAN előtaggal kezdődik)

Összeg

N

8.2

K

kitöltöttség, >0

kitöltöttség

(a gyakorlatnak megfelelően, pl. az utolsó érték) Devizanem

AN

3

K


Gyakoriság mértéke

N

3

K

kitöltöttség, >0

Gyakoriság egysége

AN

8

K

10. oldal

nap, hét, hónap, negyedév, év

Dátum: 2016.10.21

Verzió: v2.3


GIRO Zrt.

Munkaszünet esetén

AN

1

V

Közlemény

AN

100

V

Megjegyzés (végrehajtási feltétel)

AN

100

V

Első utalás dátuma az Új Banknál

D

10

K

Előtte / Utána

ÉÉÉÉ.HH.NN

valós dátum, D > Bankváltás dátuma

Érvényesség vége (Utolsó utalás dátuma D az ügyfél eredeti megbízása alapján vagy visszavonásig)

10

V

ÉÉÉÉ.HH.NN

üres vagy valós dátum, D > érvényesség kezdet

4.5 „Átkért beérkező ismétlődő átutalások” lap MEZŐ

TÍPUS

HOSSZ

K/V

ÉRTÉK

ELLENŐRZÉS

Kezdeményező neve

AN

35

K

Kezdeményező BIC

AN

11

V

Kezdeményező IBAN

AN

35

K


Összeg

N

8.2

K

kitöltöttség, >0

kitöltöttség


AN

3

K



N

3

V

ha kitöltött, >0

Verzió: v2.3

Dátum: 2016.10.21

11. oldal

GIRO Zrt.



AN

8

V

Jogcím

AN

3

V

Közlemény

AN

100

V

1

K

Számlatulajdonos értesíti kezdeményezőt (Igen/Nem)

a AN

nap, hét, hónap, negyedév, év jogcímkód (csoportos átutalás)

Igen/Nem, logikai

Kezdeményező adatai (ha nem a számlatulajdonos értesíti) Országkód

AN

2

V

Irányítószám

AN

10

V

Település

AN

30

V

Cím (utca, házszám)

AN

60

V

Értesítendő (számfejtő) cég neve

AN

50

V

Kapcsolattartó neve

AN

50

V

Kapcsolattartó telefonszáma

AN

30

V

Kapcsolattartó e-mail címe

AN

60

V

12. oldal

Dátum: 2016.10.21

ha kitöltött, akkor ISO 3166-1 alpha-2 kódkészletnek megfelelően

Verzió: v2.3


GIRO Zrt.

5 Visszavonó üzenet M2_VisszavonoUzenet.xls Exportált üzenet: [Ügylet azonosító]-M2.xls MEZŐ

TÍPUS

HOSSZ

K/V

ÉRTÉK

ELLENŐRZÉS


AN

19

K

AN4-AN4-N4-N4

új bank kódja = új számlaszám szerinti?


régi bank kódja = régi bankszámla szerinti? létező korábbi indító üzenetre vonatkozik, mely még az indított állapotban van?


AN

50

K

kitöltöttség


AN

30

K

kitöltöttség


AN

60

K

kitöltöttség

Üzenet dátuma

D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN



AN

35

K

bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? IBAN helyes? egyezik az indító üzenet adattartalmával?

Bankszámla (Régi) devizaneme

AN

3

K



AN

35

K

bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes?

Verzió: v2.3

Dátum: 2016.10.21

13. oldal

GIRO Zrt.


IBAN helyes? egyezik az indító üzenet adattartalmával? Új bankszámla devizaneme

AN

3

K



D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

valós dátum


D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

valós dátum, egyezik az indító üzenet adattartalmával?


1


1


1

A Fizetési Megbízások teljeskörű AN áthelyezését követően a régi folyószámla megszüntetése és a fennmaradó pozitív egyenleg átutalása az Új Bankhoz

1


1

14. oldal

V

X, logikai

V

X, logikai

V

X, logikai

V

egyezik az indító üzenet adattartalmával?

X, logikai

V

X, logikai

Dátum: 2016.10.21

Verzió: v2.3


GIRO Zrt.


1


1


N

3

K


3

K

Átkért beérkező ismétlődő átutalások N darabszáma

3

K


1

V

Visszavonás (X-szel jelölendő)

1

AN

V

X, logikai

V

X, logikai

X, logikai

K

X, logikai

Verzió: v2.3

Dátum: 2016.10.21

15. oldal

GIRO Zrt.


6 Elutasító válaszüzenet M3_ElutasitoUzenet.xls Exportált üzenet: [Ügylet azonosító]-M3.xls MEZŐ

TÍPUS

HOSSZ

K/V

ÉRTÉK

ELLENŐRZÉS


AN

19

K

AN4-AN4-N4-N4





AN

50

K

kitöltöttség


AN

30

K

kitöltöttség


AN

60

K

kitöltöttség

Üzenet dátuma

D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN



AN

35

K



16. oldal

AN

3

K

Dátum: 2016.10.21


Verzió: v2.3



GIRO Zrt.

AN

35

K



AN

3

K



D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

valós dátum


D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN



1


1


1


1


1

Verzió: v2.3

V

X, logikai

V

X, logikai

V

X, logikai

V


X, logikai

V

X, logikai

Dátum: 2016.10.21

17. oldal

GIRO Zrt.



1


1


N

3

K


3

K


3

K


1

V

Elutasítás indoka

1

AN

AN

18. oldal

V

X, logikai

V

X, logikai

X, logikai

1000

K

K

-

1 = Ügyfél-azonosítás sikertelen (Nem létező ügyfél, vagy inkonzisztens ügyféladatok)

-

2 = Számlaazonosítás sikertelen (Nem létező vagy hibás számlaszám)

-

3 = Jogosultság probléma (Nem megfelelő aláírásminta, vagy nem elégséges jogosultság)

-

9 = Egyéb, éspedig: …

szabad szöveg

Dátum: 2016.10.21

9 = Egyéb esetén kötelező, egyébként üres

Verzió: v2.3


GIRO Zrt.

7 Elfogadó válaszüzenet M4_ElfogadoUzenet.xls Exportált üzenet: [Ügylet azonosító]-M4.xls

7.1

„Elfogadó válaszüzenet” lap

MEZŐ

TÍPUS

HOSSZ

K/V

ÉRTÉK

ELLENŐRZÉS


AN

19

K

AN4-AN4-N4-N4





AN

50

K

kitöltöttség


AN

30

K

kitöltöttség


AN

60

K

kitöltöttség

Üzenet dátuma

D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN



AN

35

K


Verzió: v2.3

Dátum: 2016.10.21

19. oldal

GIRO Zrt.



AN

3

K



AN

35

K



AN

3

K



D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

valós dátum


D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN



1


1


1


1

20. oldal

V

X, logikai

V

X, logikai

V

X,


logikai V

X, logikai

Dátum: 2016.10.21

Verzió: v2.3


GIRO Zrt.


1


1


1


N

3

K


3

K


3

K


1

V

Bankszámla folytatódik?

1

megszüntetési

folyamat AN

V

X, logikai

V

X, logikai

V

X, logikai

X, logikai

K

- 1 = IGEN (Ügyfél kérte, és a Fizetési Megbízások maradéktalan áthelyezése miatt lehetséges is) - 2 = NEM (Ügyfél kérte, de a Fizetési Megbízások nem teljes körű áthelyezése miatt nem lehetséges) - 3 = NEM (Ügyfél nem kérte) - 4 = NEM (A számla megszüntetése kizárt, de a Fizetési Megbízások áthelyezése lehetséges) kitöltöttség valamelyik értékkel

Átadott felhatalmazások darabszáma

Verzió: v2.3

N

3

K

Dátum: 2016.10.21

21. oldal

GIRO Zrt.


Visszatartott darabszáma

felhatalmazások N

3

K

Átadott rendszeres darabszáma

átutalások N

3

K

Visszatartott darabszáma

átutalások N

3

K

Átadott beérkező ismétlődő átutalások N darabszáma

3

K

Visszatartott beérkező átutalások darabszáma

3

K

rendszeres

ismétlődő N

7.2 „Átadott felhatalmazások” lap A mezők a BKR IG1 Szabványok III. kötet 2. rész FELHATALMAZÁS szabványok leírás alapján kerültek meghatározásra. MEZŐ

TÍPUS

HOSSZ

K/V

Jogosult neve

AN

70

K

kitöltöttség

Jogosult azonosítója

AN

13

K

kitöltöttség

Kötelezett neve

AN

35

K

kitöltöttség

Fogyasztó neve

AN

35

V

Fogyasztó címe

AN

35

V

22. oldal

ÉRTÉK

Dátum: 2016.10.21

ELLENŐRZÉS

Verzió: v2.3


GIRO Zrt.

Fogyasztó azonosítója a jogosultnál

AN

24

K

kitöltöttség

Limitösszeg (ha van)

N

8

V

>0, ha kitöltött

a AN

1

K

Limitösszeg átadhatósága szolgáltatónak (Igen/Nem)

Igen/Nem, logikai

A felhatalmazás érvényességének D kezdete az Új Banknál

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

Bankváltás dátuma+1

Érvényesség vége (ha van)

10

V

ÉÉÉÉ.HH.NN

üres vagy valós dátum,

D

D > érvényesség kezdet

7.3 „Átadott rendszeres átutalások” lap MEZŐ

TÍPUS

HOSSZ

K/V

ÉRTÉK

ELLENŐRZÉS

Kedvezményezett neve

AN

35

K

Kedvezményezett BIC

AN

11

V

Kedvezményezett IBAN

AN

35

K


Összeg

N

8.2

K

kitöltöttség, >0

kitöltöttség


AN

3

K



N

3

K

kitöltöttség, >0

Verzió: v2.3

Dátum: 2016.10.21

23. oldal

GIRO Zrt.



AN

8

K

nap, hét, hónap, negyedév, év

Munkaszünet esetén

AN

1

V

Előtte / Utána

Közlemény

AN

100

V

Megjegyzés (végrehajtási feltétel)

AN

100

V

Első utalás dátuma az Új Banknál

D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

valós dátum, D > Bankváltás dátuma

Érvényesség vége (Utolsó utalás dátuma D az ügyfél eredeti megbízása alapján vagy visszavonásig)

10

V

ÉÉÉÉ.HH.NN

üres vagy valós dátum, D > érvényesség kezdet

7.4 „Átadott beérkező ismétlődő átutalások” lap MEZŐ

TÍPUS

HOSSZ

K/V

ÉRTÉK

ELLENŐRZÉS

Kezdeményező neve

AN

35

K

Kezdeményező BIC

AN

11

V

Kezdeményező IBAN

AN

35

K


Összeg

N

8.2

K

kitöltöttség, >0

kitöltöttség

(a gyakorlatnak megfelelően, pl. az utolsó érték) Devizanem 24. oldal

AN

3

K Dátum: 2016.10.21

érvényes devizanem? (ISO 4217) Verzió: v2.3


GIRO Zrt.


N

3

V


AN

8

V

Jogcím

AN

3

V

Közlemény

AN

100

V

Verzió: v2.3

ha kitöltött, >0 nap, hét, hónap, negyedév, év

Dátum: 2016.10.21

jogcímkód (csoportos átutalás)

25. oldal

GIRO Zrt.


8 Záró státuszüzenet M5_ZaroUzenet.xls Exportált üzenet: [Ügylet azonosító]-M5.xls MEZŐ

TÍPUS

HOSSZ

K/V

ÉRTÉK

ELLENŐRZÉS


AN

19

K

AN4-AN4-N4-N4



régi bank kódja = régi bankszámla szerinti? létező korábbi indító üzenetre vonatkozik, mely már elfogadott állapotban van?


AN

50

K

kitöltöttség


AN

30

K

kitöltöttség


AN

60

K

kitöltöttség

Üzenet dátuma

D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN



AN

35

K



AN

3

K



AN

35

K


26. oldal

Dátum: 2016.10.21

Verzió: v2.3


GIRO Zrt.


AN

3

K



D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

valós dátum


D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN


Megbízás tárgya (X-szel jelölendő) Minden csoportos beszedésre AN vonatkozó felhatalmazás áthelyezése az Új Bankhoz

1

Minden rendszeres átutalási AN megbízások áthelyezése az Új Bankhoz

1


1

X, logikai

V

X, logikai

V

X, logikai


1


1

Verzió: v2.3

V

V


X, logikai

V

X, logikai

Dátum: 2016.10.21

27. oldal

GIRO Zrt.



1


1


N

3

K

átutalások N

3

K


3

K


1

V

Számlazárás státusza

1

Átkért rendszeres darabszáma

AN

V

X, logikai

V

X, logikai

X, logikai

K

-

1 = A számlazárás sikeresen megtörtént 2 = A számlazárás meghiúsult

kitöltöttség valamelyik értékkel Számlazárás elutasításának indoka

28. oldal

AN

2

K

Dátum: 2016.10.21

csak számlazárás meghiúsulása esetén kötelező, egyébként üres 11 = a bankszámla egyenlege negatív 12 = a bankszámla egyenlegét részben vagy egészében zárolták 21 = élő (vagy 30 napon belül megszüntetett) bankkártya- vagy hitelkártya-szerződés kapcsolódik a bankszámlához 22 = élő betétlekötés van a bankszámlán 23 = alszámla kapcsolódik a bankszámlához 24 = folyószámlahitel szerződés, illetve igénybe vett folyószámlahitel kapcsolódik a bankszámlához

Verzió: v2.3


GIRO Zrt.

25 = a bankszámlához olyan hiteltörlesztésre vonatkozó megbízás kapcsolódik, amely csak a jelenlegi bankszámláról törleszthető 31 = inkasszót, hatósági átutalást, átutalási végzést vagy végrehajtást nyújtottak be a bankszámla ellen, mely még folyamatban van 41 = elektronikus banki szolgáltatás (home banking, internet banking stb.) kapcsolódik a bankszámlához 42 = SMS szerződése, széfbérleti szerződése, postafiók-szolgáltatása van 43 = a bankszámla valamely más banki szolgáltatáshoz kapcsolódik 51 = vitás tranzakció rendezése, ügyfélpanasz kivizsgálása van folyamatban 61 = a bankszámla a bankváltási eljárás során időközben hagyatéki eljárás tárgyává vált 99 = egyéb Számlazárás dátuma

D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

valós dátum, sikeres számlazárás esetén kitöltendő, egyébként üres

Számlaegyenleg átutalás dátuma

D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

valós dátum, sikeres számlazárás esetén kitöltendő, egyébként üres

Számlaegyenleg átutalás összeg

N

10.2

K

>=0, sikeres számlazárás esetén kitöltendő, egyébként üres

Számlaegyenleg átutalás devizanem

AN

3

K

érvényes devizanem? (ISO 4217) sikeres számlazárás esetén kitöltendő, egyébként üres

Verzió: v2.3

Dátum: 2016.10.21

29. oldal

GIRO Zrt.


9 Szabad szövegű üzenet M6_SzabadSzoveguUzenet.xls Exportált üzenet: [Ügylet azonosító]-M6-Sorszám.xls MEZŐ

TÍPUS

HOSSZ

K/V

ÉRTÉK

ELLENŐRZÉS


AN

19

K

AN4-AN4-N4-N4



régi bank kódja = régi bankszámla szerinti? létező korábbi indító üzenetre vonatkozik?


AN

50

K

kitöltöttség


AN

30

K

kitöltöttség


AN

60

K

kitöltöttség

Üzenet dátuma

D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN



AN

35

K



AN

3

K



AN

35

K


30. oldal

Dátum: 2016.10.21

Verzió: v2.3


GIRO Zrt.


AN

3

K



D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN

valós dátum


D

10

K

ÉÉÉÉ.HH.NN



1


1


1


1


1

Verzió: v2.3

V

X, logikai

V

X, logikai

V

X, logikai

V


X, logikai

V

X, logikai

Dátum: 2016.10.21

31. oldal

GIRO Zrt.



1


1


N

3

K


3

K


3

K


1

V

Szabad szövegű üzenet sorszáma

N

3

K

egyedi sorszám az ügyletazonosítóhoz tartozóan

Szabad szöveg

AN

1000

K

kitöltöttség

32. oldal

V

X, logikai

V

X, logikai

X, logikai

Dátum: 2016.10.21

Verzió: v2.3

BANKKÖZI SZABVÁNYOK. GIROBankváltás Budapest, Vadász utca 31. Telefon: (1) , (1) Fax: (1)

Recommend Documents