Az üzleti terv minden vállalkozás legfontosabb dokumentuma. Fő kritériuma, hogy legyen szakszerű és egyben közérthető. Lehetőleg optimista lelkesedést tükrözzön, derüljön ki belőle az ügy iránti elkötelezettség. Összefoglaljuk, hogy mire kell figyelned, amikor üzleti tervet készítesz a vállalkozásodhoz. Az üzleti terv a vállalkozás hosszú és rövidtávú céljait, valamint ezek eléréséhez szükséges eszközök, elképzelések kimunkálását, számszerűsítését jelenti, a különböző céloknak megfelelő részletezettséggel és tagolással. Figyelemreméltó, hogy az üzleti tervvel dolgozó vállalkozások árbevétel növekedése 63%-al, profitnövekedése 58%-al magasabb. Másképpen megfogalmazva: az üzleti kudarc egyik elsődleges oka az üzleti tervezés hiánya. Az üzleti terv lehetséges céljai - Egy-egy ötlet megvalósíthatóságának vizsgálata - Saját tulajdonostársaink vagy potenciális tulajdonostársak (szakmai és pénzügyi befektetők) meggyőzése - Hitelezőknek, ha ilyen formában szeretnénk külső tőkeforráshoz, illetve pénzforráshoz jutni
Az üzleti terv felépítése Az alábbiakban összefoglaljuk az üzleti terv felépítését. 1. Címlap 2. Vezetői Összefoglaló 3. A vállalkozás általános bemutatása 4. Az iparág, a piac és a versenytársak elemzése 5. Termékek és szolgáltatások 6. Működési, üzemeltetési terv 7. Marketing terv 8. Emberek és szervezet 9. Kockázatok és kockázatkezelés becslése 10. Pénzügyi és finanszírozási terv 11. Mellékletek 1. A címlap Itt szerepeltesd a vállalkozásod és a tulajdonosok összes fontosabb adatát. Mindenképpen köttesd be a tervet. A fedőlap legyen ízléses megjelenésű, de ne legyen hivalkodó. Tartalmazza az üzleti terv feliratot. Tartalmazza a cégnevet és a cég lógót. Tartalmazza, hogy kinek szánjuk. Utaljon a bizalmas kezelésre. A tartalomjegyzék lehetőleg ne legyen egy oldalnál több és három szintnél részletesebb. 2. A vezetői összefoglaló A vezetői összefoglaló röviden (1-3 oldal) ismerteti a vállalkozást, a tevékenységi köröket, a célokat és a finanszírozást. Csak a teljes terv elkészülte után írjuk meg! Legyen rövid, tömör, tényszerű és üzletszerű. Figyelem! Befektetők először ezt a részt olvassák el. Főkérdések, amiket ezért tisztáznod kell: mi a vállalkozás sajátos tulajdonsága, ami képessé teszi a fennmaradásra? Miért érdemes befektetni?
Az üzleti terv megmutatja: Terv célját Termékek/szolgáltatások jellemzőit Üzleti modellt Várható piaci helyzetet Piacra jutási stratégiát Tulajdonosokat Működtetés kulcsszereplőit Gazdasági terv lényegét Nyereség Megtérülés Visszafizetés (hitel) 3. A vállalkozás általános bemutatása Ebben a fejezetben is tömör összefoglalás szükséges. A következők kerüljenek bemutatásra: Kielégíteni kívánt igény Termékek és szolgáltatások, kielégíteni kívánt igény (A vállalkozás története, aktuális „fejlődési szakasza”, profilja, termékei, helye a piacon) A rendelkezésre álló anyagi (pl. telephely, gépek) és humán (vállalkozó-munkatársak, szakképzetségük, tapasztalatuk) pénzügyi (vagyon, hitel) erőforrások Forgalom A vállalkozás céljai (pl. piaci helyzet stabilizálása, bizonyos árbevétel-szint elérése, új termékek bevezetése, új piac meghódítása) 4. Az iparág, a piac és a versenytársak elemzése Más néven piackutatás. Azt tartalmazza, hogy az ágazat milyen várható piaci terjedelmet, trendet, dinamikát „diktál” a vállalkozásnak. Kötelező elemek: A mikro- és makro környezet elemzése, benne a vállalkozás helyének, szerepének körvonalazása Célpiac konkretizálása Lehetőségek az üzletágban. Ennek fontos elemei: Piacszegmentálás (vevőcsoportokra bontás) A célpiac – vevőcsoport(ok) – kijelölése, akiknek a term/szolg fontos és hasznos Versenyhelyzet elemzése Pozícionálás (versenytársaktól való megkülönböztetés) Világosan kell mutatnia, hogy Van piaci igény Van fizetőképes kereslet, vevőcsoport, akiknek a term/szolg fontos és hasznos Ki is képes a vállalkozás elégíteni ezt az igény Képes nyereséget elérni Iparág leírása - Milyen igényeket milyen cége elégítenek ki? Az iparág mérete és története Az iparág jellemzői és trendjei A főbb vevőcsoportok Az iparág vonzereje Az iparág kritikus sikertényezői A célpiac körülhatárolása A célpiac mérete Piaci térhódítás Árazás, ár és haszonkulcs cél A célpiac egyes azonosítási lehetőségei
Reklámhordozók Vásárlási szokások és ciklusok Az elsődleges célpiac várható változásai Másodlagos célpiac jellemzői A versenytársak Meglévő – piaci részesedés Lehetséges új belépők A vállalkozás versenyelőnye/versenyhátránya Vevői igény kielégítése Minőség Ár Idő Piaci térhódítás Hírnév Tőkeerő Kulcsemberek Ki kell térni az üzleti-politikai kockázatokra is. Milyen új hatósági előírások várhatóak? Hogyan érinthet a cégedet a kormány új intézkedései? 5. Termékek és szolgáltatások Célja a fejezetnek, hogy bemutassa a vállalkozás termékeit, szolgáltatásait kivülállók számára. Azt a különlegességét, amivel a piaci igényt kielégíti. Ezek pl.: A termék/szolgáltatás a vevő szemszögéből A termék/szolgáltatás életciklus-jellemzői Szabadalom, védjegy K+F tevékenységek 6. Működési, üzemeltetési terv A termelési vagy szolgáltatási folyamat bemutatása. A termelés, ill. szolgáltatás erőforrásai: a ráfordítások típusa, nagyságrendje (beszállítók) + Az előállított termék, ill. szolgáltatás mennyisége. Termékfejlesztés - termelésfejlesztés (K+F) Logisztika (raktározás, készletgazdálkodás, szállítás) Elszámolás (LIFO,FIFO,HIFO) Termékvédelem Környezetvédelem Minőségbiztosítás (ISO, HACCP, TQM) Teljes gyártási folyamat bemutatása Termelési módszerek Szükséges gépek, berendezések Termelésben foglalkoztatott munkaerő Anyagbeszerzés, nyersanyag szállítók Gyártási költségek, kapacitások Jövőbeli munkaeszköz-szükséglet Innovációs programok Alvállalkozók, költségek, megkötött szerződések Kereskedőknek: Árukészlet beszerzési módja Készletgazdálkodási rendszer Szükséges készletnagyságok, ennek költségvonzata
Rendelés programozási módja Alkalmazott szállítórendszerek Áruk csomagolási módja 7. Marketing terv Annak bemutatása, hogy a vállalkozás képes értékesítési céljait megvalósítani. Ez tartalmazza az átfogó marketing stratégiát. Elemei: Ár Értékesítés Eladásösztönzés 1. Termékpolitikai döntések 2. Árcsökkentési akciók 3. Értékesítési csatorna politika változása 4. Promóciós döntések 4.1. Eladásösztönzés 4.2. Hirdetés (4.3. PR akciók) 5. Direktmarketing lépések. Ez lényegében egy cselekvési program (mit, mennyiért, hol, ki?). Pl. Google Adwords hirdetések költségvetéssel idősoron ábrázolva. 6. Marketing költségvetés Értékesítési és árbevétel terv Promóció költségvetés és ütemezés Értékesítési költségek és egyéb ráfordítások 8. Emberek és szervezet Szervezeti felépítés (szervezeti diagram) Divíziók, termelő és kiszolgáló ágazatok, Vezetési és felelősségi szintek, hatáskörök Tulajdonosi forma, struktúra Humán erőforrás stratégia Kulcsfontosságú alkalmazottak Kulcsfontosságú tanácsadók 9. Kockázatok Mi van akkor, ha: A vállalkozás gyengeségei jelentősebbek a vártnál Kedvezőtlen külső körülmények Felkészülés az akadályelhárításra Gyengeség főbb területei: Értékesítés Üzemeltetés Fejlesztés Vezetés Fizetőképesség Keresletcsökkenés Fizetéselmaradás Verseny Elvárások változása
10. Pénzügyi terv Előzetes jövedelemterv és eredménykimutatás-terv Pénzforgalmi/likviditási terv Előzetes mérleg Fedezetszámítás A szükséges pénzforrás A pénzforrás felhasználása 11. Mellékletek Termékleírások, tervrajzok Piackutatási adatok, egyéb számítások Szerződések, hivatalos levelek, ajánlatok Szállítok árajánlata Hatósági engedélyek Egyéb a terv megalapozottságát alátámasztó dokumentumok, számítások
