Az OTP Új Forrás Forgóeszközhitel igényléséhez szükséges dokumentumok

Az OTP Új Forrás Forgóeszközhitel igényléséhez szükséges dokumentumok

I.

Egyszerûsített hitelkérelem

II.

A beszámolónak megfelelô információs adatlap

III.

Garantiqa Hitelgarancia Zrt. – Nyilatkozatok

Az Ügyfél létét igazoló okmányok (fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) Alábbi dokumentumok benyújtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az elôzô hitelkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt.

IV.1. Gazdasági társaság esetén: • alapító okirat, vagy alapszabály, társasági szerzôdés • a nyilvántartásba vétel okmánya (cégbírósági határozat) • hiteles aláírási címpéldány IV.

• a hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi keltezésû cégkivonat IV.2. Egyéni vállalkozó esetén: • vállalkozás és vállalkozó esetén a hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi, hátralékmentességet dokumentáló vállalkozói, magánkereskedôi igazolvány • a hitelkérelem beadását megelôzô, vállalkozó által kiadott legutolsó számla vagy nyugta és annak lekönyvelését igazoló pénztárkönyv, naplófôkönyv bemutatása IV.3. Minden, a vállalkozás tevékenységének folytatásához szükséges hatósági engedély, igazolás

1

Az Ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (kettô lezárt teljes év pénzügyi kimutatásai) Alábbi dokumentumok benyújtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az elôzô hitelkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. A hiteligénylô – beszámolási és könyvvezetési kötelezettsége függvényében – az alábbi dokumentumokat köteles mellékelni, illetve a *-gal jelölt esetekben a bank kérésére bemutatni. A II. félévben benyújtott hitelkérelmek esetén az ügyfél a féléves zárásokat tartalmazó dokumentumokat is köteles benyújtani (tárgyféléves beszámoló, egyszerûsített beszámoló, egyszerûsített mérleg és eredménylevezetés, félévkor lezárt naplófôkönyv, pénztárkönyv, analitikus nyilvántartás).

V.1. Számviteli, gazdálkodási dokumentumok:

V.

• A számviteli törvény hatálya alá tartozó, kettôs könyvvitel vezetésére kötelezett vállalkozások esetén a hitelkérelem benyújtását megelôzô egy lezárt év adatait tartalmazó éves beszámoló (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítô mellékletek, üzleti jelentés) vagy egyszerûsített éves beszámoló (ha van könyvvizsgálója, akkor auditált formában), (mérleget alátámasztó illetve tárgynegyedévi fôkönyvi kivonat*) • Az SZJA szabályai szerint adózó egyéni vállalkozók, ôstermelôk, kistermelôk esetében a kérelem benyújtását megelôzô két lezárt év SZJA bevallása, egyszerûsített mérlege, mérleget alátámasztó naplófôkönyvek, pénztárkönyvek • Az EVA hatálya alá tartozó vállalkozások (Kkt, Bt) és egyéni vállalkozók esetében a hitelkérelem benyújtását megelôzô két lezárt évre vonatkozó EVA bevallás és a kapcsolódó analitikus – bevételi - nyilvántartások • Egyéb szervezetek (224/2000. (XII.19.) Korm. rendelet) esetében számviteli törvénnyel összhangban az utolsó két lezárt évre vonatkozó beszámoló V.2. Hitelkérelem benyújtását megelôzô két év adóbevallása.

VI.

A vállalkozás aktuális fôkönyvi kivonata

VII.

A Hitelkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi APEH-, VPOPés önkormányzati igazolások köztartozásokról

VIII.

Amennyiben a társasági szerzôdés/alapszabály azt rögzíti, taggyûlési határozat a Hitel felvételérôl

IX.

Az engedélyköteles, illetve a bejelentés-köteles tevékenységek esetében az érvényes engedélyek és a bejelentést támasztó igazolások bemutatása, másolata

2

I. – Egyszerûsített hitelkérelem

Egyszerûsített hitelkérelem vállalkozások részére I. Hitel típusa: Igénylést megelôzô év (nettó) árbevétele: OTP-vel szemben fennálló összes tartozás (kötelezettség): II. A vállalkozás fôbb adatai A vállalkozás cégneve: A vállalkozás rövidített neve: Székhely címe: irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

település

utca/házszám

em. ajtó

Telephely címe: irsz.

–

KSH-számjel: Adószám:

–

–

–

–

TEÁOR kód: Cégjegyzék szám:

–

–

Gazdálkodási forma: Cégkategória:(mikro-, kis-, középvállalkozás, nagyvállalat) Alapítás dátuma: év

hó

nap

II/A. Egyéni vállalkozó/ôstermelô esetén A vállalkozó neve: Anyja neve: Születési ideje: év

hó

nap

Születési helye: Lakcím: irsz. Adószám:

település –

utca/házszám

–

3

em. ajtó


1. A vállalkozás egyéb adatai Vállalkozás vezetôjének neve: Vállalkozás vezetôjének telefonszáma: +36/ Vállalkozás vezetôjének telefax száma: +36/ Ügyintézô neve: Ügyintézô telefonszáma: +36/ alapításkor:

A vállalkozás saját tôkéjének összege:

jelenleg:

Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben: III. Számlavezetô hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma Számlavezetô megnevezése

Pénzforgalmi számlaszáma

IV. Információ a vállalkozás 4 legnagyobb tulajdoni hányaddal rendelkezô tagjairól, tulajdonosairól Amennyiben a tulajdonos természetes személy: 1

Jelenlegi neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Születéskori neve (elôtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve (elôtag , vezetéknév, utónév): Születési helye: Születési ideje: év

hó

nap

Lakcíme: irsz.

település

utca/házszám

Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad:

em. ajtó %

4


2


hó

nap

Lakcíme: irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad: 3

%


hó

nap

Lakcíme: irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad: 4

%


hó

nap

Lakcíme: irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad:

%

5


Amennyiben a tulajdonos valamely szervezet: 1 Adószáma: Teljes neve:

–

–

Rövid neve: Székhelye: irsz. Tulajdoni hányada: 2 Adószáma: Teljes neve:

város, közterület neve

–

utca/házszám/helyrajzi sz.

em. ajtó %


em. ajtó %


em. ajtó %


em. ajtó %

–



–

–



–

–

Rövid neve: Székhelye: irsz. Tulajdoni hányada:


3. Tagok, tulajdonosok vállalkozásai (kapcsolt vállalkozások) A kapcsolt vállalkozás neve: A kapcsolt vállalkozás adószáma:

–

–

A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybe-vételének idôpontja: év A hitelezô neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végsô lejárata: Visszafizetés ütemezése: 6

hó

nap


V. A vállalkozás (egyéni vállalkozó) egyéb vállalkozás(ok)ban való befektetéseinek ismertetése (kapcsolt vállalkozások) Vállalkozás neve: Vállalkozás címe: Jogi formája: Alapítás dátuma: év

hó

nap

Adószáma:

–

KSH-száma: A részvétel minôsége:

–

– –

–

Tulajdoni hányad/Szavazati arány:

(%)

A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybevételének idôpontja: év

hó

nap

A hitelezô neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végsô lejárata: év

hó

nap

Visszafizetés ütemezése: VI. A vállalkozás fennálló tartozásai 1. Összes kötelezettség: Megnevezés Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen:

Összeg

2. Az összes kötelezettségbôl hitelintézetekkel szembeni tartozások: Pénzügyi intézmény(ek) Megnevezés Összeg megnevezése Éven belüli lejáratú kötelezettség:

Éven túli lejáratú kötelezettség:

Lejárt tartozások: Összesen: 7


3. A hitelintézeti tartozásokból az OTP-vel szemben fennálló tartozások: Megnevezés

Összeg

Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: Éven túli hitelek saját tôkéhez viszonyított mértéke:

(%)

4. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások: - ebbôl Megnevezés

Összeg lejárt tartozás

átütemezett tartozás

adótartozás (APEH) TB tartozás (APEH) VPOP (külkereskedelmi tevékenységet folytató vállalkozások töltsék ki!) Egyéb adótartozás (pl.: helyi adó) 5. Szállítókkal szembeni tartozások: Szállítói tartozások lejárat szerinti részletezése

Utolsó lezárt évben

Nem lejárt tartozás 0-30 nap közötti lejárt tartozás 31-60 nap közötti lejárt tartozás 60 napon túl lejárt tartozás 90 napon túl lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen:

8

év/hónap/nap-n (a hitelkérelem benyújtásakor)


VII. A vállalkozás által igényelt hitel 1. A hitel fôbb adatai A hitel jellege: A hitel célja: A hitel összege: A visszafizetés futamideje:

2. A hitel egyéb adatai A folyósítás ütemezése Dátum:

A törlesztés ütemezése

Összeg:

Dátum:

9

Összeg:


Nyilatkozat: Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a cég nem áll csôd-, felszámolási-, ill. végelszámolási eljárás alatt és a cég ellen nincs folyamatban végrehajtási eljárás. Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a fentiekben az általam (általunk) közölt adatok a valóságnak megfelelnek - a vállalkozás minden kötelezettségét és gazdálkodásának fontosabb körülményeit ismertette, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettsége - és hozzájárulok (hozzájárulunk) azoknak a hitelnyújtó által történô kezeléséhez.

Kelt:

,

cégszerû aláírás

10

II. – A beszámolónak megfelelô információs adatlap

Információs adatlap Éves beszámolóval rendelkezô Ügyfelekre (adósminôsítéshez szükséges kiegészítô információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés

20 (Utolsó elôtti lezárt év)

20 (Utolsó lezárt év)

20 (utolsó lezárt év)

20 (tárgyév utolsó lezárt negyedéve)



Határidôn túli követelések Határidôn túli szállítói tartozások Határidôn túli vevôi követelések Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamata Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése

vevôállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen:

szállítóállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: Kelt:

,

11



Információs adatlap Egyszerûsített éves beszámolóval rendelkezô Ügyfelekre (adósminôsítéshez szükséges kiegészítô információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés

20 (utolsó elôtti lezárt év)






Határidôn túli követelések Határidôn túli szállítói tartozások Határidôn túli vevôi követelések Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamata Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Vevô állomány Szállító állomány Fizetett összes kamat

Vevôállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen:

Szállítóállomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: Kelt:

,

12



Információs adatlap SZJA szerinti bevallást készítô Ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: 20 (Utolsó elôtti lezárt év)

Megnevezés

20 (Utolsó lezárt év)

Pénzeszközök Értékpapírok Készletek Határidôn túli követelések (analitikus nyilvántartásból) Határidôn túli vevôi követelések Határidôn túli szállítói tartozás Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamatai Hosszú lejáratú kötelezettségek Vevô állomány Rendkívüli bevételek Rendkívüli kiadások Pénzügyi mûveletek bevételei Pénzügyi mûveletek kiadásai Fizetett összes kamat Szállító állomány Egyéb követelések Tárgyi eszközök nettó értéke Immateriális javak nettó értéke Adó- és társadalombiztosítási tartozás Folyamatban lévô beruházások Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek Egyéb bevétel Kelt:

,

cégszerû aláírás 13


Információs adatlap bevételi nyilvántartásos Ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Szociodemográfiai jellemzôk* Házas Élettárs Elvált Egyedülálló Özvegy

Családi állapot

Eltartottak száma (fô)

Milyen jogcímen lakik jelenlegi lakcímén?

Tulajdonos Bérlô Családtag Haszonélvezô

Mióta lakik jelenlegi lakóhelyén?

0-1 év 1-5 év több, mint 5 év

Nem

Férfi Nô

Iskolai végzettség

Általános iskola Szakmunkásképzô Szakközépiskola Gimnázium Fôiskola/egyetem

Életkor (év) Mióta tulajdonos a cégben? / Mióta létezik a vállalkozás? (hónap) *Társas Vállalkozás esetén az üzletmenetre a legnagyobb hatással rendelkezô ügyvezetôre vonatkozóan kell kitölteni.

Kelt:

,


14

Az OTP Új Forrás Forgóeszközhitel igényléséhez szükséges dokumentumok

Recommend Documents