AZ OTP Pharma Patika üzletrész-vásárlási hitel igényléséhez szükséges dokumentumok I.
Egyszerűsített kölcsönkérelem
II.
Kölcsönfelvevő személy azonosító igazolvány, lakcímkártya, adókártya
III.
A megvásárolni kívánt vállalkozás létét igazoló dokumentumok: • Alapító okirat vagy alapszabály vagy utolsó egységes szerkezetbe foglalt társasági szerződés • Hiteles aláírási címpéldány • A kölcsönkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi keltezésű, közhiteles cégkivonat
IV. A megvásárolni kívánt vállalkozás gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (egy lezárt teljes év pénzügyi kimutatásai) IV.1. Számviteli, gazdálkodási dokumentumok: •A számviteli törvény hatálya alá tartozó, kettős könyvvitel vezetésére kötelezett vállalkozások esetén a kölcsönkérelem benyújtását megelőző egy lezárt év adatait tartalmazó éves/egyszerűsített éves beszámoló (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítő mellékletek, üzleti jelentés), ha van könyvvizsgálója, akkor auditált formában •M érleget alátámasztó és az utolsó lezárt negyedévi főkönyvi kivonat (negyedévet követő hónap 20-tól) •A z SZJA szabályai szerint adózók esetében a kérelem benyújtását megelőző két lezárt év SZJA bevallása •A z EVA hatálya alá tartozó vállalkozások (Kkt. Bt.) és egyéni vállalkozók esetében a kölcsönkérelem benyújtását megelőző két lezárt évre vonatkozó EVA bevallás •A KATA hatálya alá tartozók esetében a kölcsönkérelem benyújtását megelőző lezárt évre a NAV felé benyújtandó árbevételre vonatkozó Nyilatkozattétel • Egyéb szervezetek (224/2000. (XII.19.) Kormány Rendelet) esetében számviteli törvénnyel összhangban az utolsó két lezárt évre vonatkozó beszámoló V. 30 napnál nem régebbi köztartozásmentes NAV igazolás a hiteligénylőtől és NAV által kiállított jövedelemigazolás VI. A megvásárolni kívánt vállalkozás Adóigazolása • Kölcsönkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi (NAV) Adóigazolás benyújtása szükséges a köztartozásokról, amely tartalmazza, hogy az adózó az igazolás kiadásakor részesül-e fizetési kedvezményben. Ezért az adóigazolás igénylésekor „Az igazolás kiadását a fizetési kedvezményre vonatkozó megjegyzés feltüntetésével kérem” négyzetet be kell jelölni. • Nem szükséges az Adóigazolás benyújtása azon ügyfelek esetében, akik a kérelem benyújtását megelőző két teljes hónapja megszakítás nélkül szerepelnek a köztartozásmentes adózói adatbázisban. • Amennyiben a vállalkozás fizetési kedvezményben részesül, akkor kérjük ennek dokumentumait is benyújtani! VII.
Magánszemély készfizető kezes főbb adatai – nyilatkozat
VIII. Vállalkozás készfizető kezes főbb adatai -nyilatkozat IX.
A gyógyszerész végzettséget igazoló dokumentumok
X.
MFB Zrt. Adatlap és Kamattámogatási kérelem
XI. Az Országos Tisztifőorvosi Hivatal nyolc napnál nem régebbi igazolása arról, hogy a hitelcéllal érintett gyógyszertárat működtető gazdasági társaságban mely gyógyszertár tekintetében mely tulajdonos minősül személyi jogos gyógyszerésznek
1
XII. A hitelcéllal érintett gyógyszertárat működtető gazdasági társaságnak a legfőbb szerve ülésének jegyzőkönyvében rögzített döntését a tulajdonosi szerkezet megváltoztatásáról, amely döntés legalább a következőket tartalmazza: • A társaság hozzájárulása ahhoz, hogy a kölcsönt felvenni kívánó gyógyszerész a Gyftv. 74. § (1) bekezdésében és 83/A. § (1) bekezdésében foglalt feltétel teljesítése érdekében tulajdonhányadot szerezzen • A társaság döntése arról, hogy az adásvétel után kialakult tulajdoni arányoknak megfelelően történik a tulajdonosi jogok gyakorlása, és ennek a társasági szerződésben történő rögzítésére sor kerül • Abban az esetben, ha az adott gyógyszertárra vonatkozóan a működtetést másik gazdasági társaság veszi át, a társaság döntése a jogutódlásról • A társaság ülésén megjelent valamennyi tag, köztük a személyi jogos gyógyszerész aláírása XIII. A gazdasági társaság legfőbb szerve által a fenti pontban említett döntést követően megkötött, az ebben foglalt döntéssel összhangban lévő tulajdonhányad átruházási szerződést, melynek legkésőbb a kölcsön folyósításakor hatályba kell lépnie XIV. Mindazon személyek lemondó nyilatkozata, akik a tulajdonhányad megszerzésére a tulajdonhányadot szerző gyógyszerésszel szemben elsőbbséget élveznének XV. Bankinformáció Hitelkiváltásra irányuló kérelmek esetén bankinformáció szükséges a kiváltandó hitelről, amelynek az alábbiakat kell tartalmaznia: A kiváltandó hitelről/kölcsönről szóló szerződés száma, kelte, a kiváltandó hitel/kölcsön összege, lejárata, jelenleg fennálló tőke- és kamattartozás, van-e és milyen jellegű fedezet a hitel/kölcsön mögött. Továbbá a „más” bank nyilatkozata, hogy amennyiben a hitel/kölcsön kiegyenlítésre kerül és ingatlanfedezet kapcsolódik a hitelhez/ kölcsönhöz, a jelzálogtörlésre vonatkozó kérelmet kiadja.
A fent jelzett dokumentumokat az Ügyfél az OTP Bank Nyrt. részére átadta, mely dokumentumokat az OTP Bank Nyrt. átvett.
Kelt:
,
Ügyfél
Ügyintéző OTP Bank Nyrt.
2
I. – Egyszerűsített kölcsönkérelem
Egyszerűsített kölcsönkérelem gyógyszerész végzettségű magánszemélyek részére
A bank tölti ki.
I. Az igényelt kölcsön adatai: Kölcsön típusa: Patika üzletrész-vásárlási hitel Az igényelt kölcsön összege: Az igényelt kölcsön futamideje: Igényelt türelmi idő: A kölcsön célja:
II. Hiteligénylő (gyógyszerész) főbb adatai: Név/születési név: Anyja neve:
Születési helye/ideje:
Lakcím: irsz.
város, közterület neve
Lakcímbejelentés időpontja:
év
utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó hó
nap
Tartózkodási hely: irsz.
település
utca/házszám
em. ajtó
Levelezési cím: irsz.
település
utca/házszám
em. ajtó
Telefonszám: +36/ Személyazonosító igazolvány száma: Lakcímet igazoló hatósági igazolvány száma: Személyi okmányt kiállító hatóság: Jövedelme: A gyógyszerész kamarai nyilvántartási száma:
II/2. Pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett lakossági fizetési számlája: Hitelintézet megnevezése
Számla száma
Számlanyitás dátuma
Munkabér érkezik Inkasszó került-e a számlára? Ha igen, benyújtásra a számlára mióta? az elmúlt egy évben?
Jelenlegi munkáltatójának neve: Munkaviszony kezdete: Munkaszerződés típusa:
próbaidő alatt áll
felmondás alatt áll
határozatlan idejű szerződése van
határozott idejű szerződése van
III. A hitelfelvevő érdekeltségei Vállalkozás neve
Vállalkozás adószáma
3
Tulajdoni hányad, %
I. – Egyszerűsített kölcsönkérelem
IV. Az ügyfél fennálló kölcsöntartozásai és tervezett kölcsönfelvételei Pénzügyi intézmény megnevezése
Hiteltípus / hitelcél
Kölcsönszerződés kelte
Fennálló kölA kölcsön induló csöntartozás összege összege és deviés devizaneme zaneme
Lejárat
Státusz (fennálló vagy tervezett)
V. Az ügyfél által vállalt készfizető kezesség Pénzügyi intézmény megnevezése
Adós megnevezése
Fennálló kölcsöntartozás összege és devizaneme
Kölcsönszerződés kelte
Lejárat
Vállalt készfizetô kezesség összege
VI. A megvásárolni kívánt vállalkozásra vonatkozó információk: Vállalkozás cégneve: Vállalkozás rövid neve: Székhelye: irsz.
város, közterület neve
utca/házszám/helyrajzi sz.
em. ajtó
Telephely címe: irsz.
település
KSH-számjel:
–
Adószám:
–
utca/házszám –
em. ajtó
–
–
Főtevékenység TEÁOR kódja: Cégjegyzék szám:
–
–
Vállalkozás vezetőjének neve: Alapításának/cégnyilvántartásba történő bejegyzésének éve (jogelőd alapításának éve): Vállalkozás jegyzett tőkéjének összege a tulajdonszerzést követően (Ft): Megvásárolni kívánt tulajdonhányad (%): Megvásárolni kívánt tulajdonhányad vételára (Ft): Foglalkoztatottak létszáma: az utolsó lezárt évben: az utolsó előtti lezárt évben:
VII. A vállalkozás tulajdonosi struktúrája a kölcsönnel érintett tulajdonhányad megszerzését követően (a vállalkozás legfőbb szerve ülésének jegyzőkönyvében rögzített döntés szerint kialakuló tulajdonosi szerkezet) Tulajdonos neve, címe, anyja neve*, adószáma** Tulajdoni hányad (%) Részesedés (e Ft)
Alaptőke/jegyzett tőke összesen:
100%
4
I. – Egyszerűsített kölcsönkérelem
VIII. A vállalkozás hitel/kölcsön tartozásai Típus
Pénzügyi intézmény Keret vagy állomány megnevezése (ezer Ft-ban)
Véglejárat (év, hó, nap)
Garancia %-a
Státusz (fennálló/ tervezett)
IX. A vállalkozás üzleti tevékenységére vonatkozó információk IX/1. A működtetett közforgalmú gyógyszertár címe: IX/2. Szolgálati rendje:
24 órás nyitva tartás
igen
nem
folyamatos ügyelet
igen
nem
folyamatos készenlét
igen
nem
IX/3. Fiókgyógyszertárak címe:
X. A vállalkozás legfontosabb (a beszerzésekben 20 %-nál nagyobb részesedésű) szállítói Szállító neve
Székhelye (város)
Részesedés a beszerzések %-ában
1 2 3 4
XI. Szállító állomány részletezése 1 Nem lejárt, határidőn belüli tartozás: 2 30 napon belül lejárt tartozás: 3 30-60 napon belül lejárt tartozás: 4 60-90 napon belül lejárt tartozás: 5 90-180 napon belül lejárt tartozás: 6 180 napon túli lejárt tartozás: 7 Összes szállítókkal szembeni tartozás:
5
Kapcsolat kezdete (év)
Fizetési futamidő (nap)
I. – Egyszerűsített kölcsönkérelem
Nyilatkozatok: Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek. Kijelentem, hogy jelen dokumentum aláírása előtt az OTP Bank Nyrt. Általános- és vonatkozó üzletági Üzletszabályzatát megismertem és az abban foglaltakat magamra nézve kötelezően elfogadtam, különös tekintettel a jelen kérelemben megjelölt adatok (ideértve annak összes mellékletét és csatolmányát, továbbá az OTP Bank Nyrt.-től igényelt szolgáltatással kapcsolatban az OTP Bank Nyrt. részére bármilyen módon átadott összes adatot) kezelésére és átadására vonatkozó nyilatkozatokat és felhatalmazásokat. Tudomásul veszem, hogy jelen dokumentum OTP Bank Nyrt. általi átvétele nem jelent kötelezettséget az OTP Bank Nyrt. számára az igényelt szolgáltatásra irányuló szerződés megkötésére. Tudomásom van arról, hogy az általam igénybe vett „csekély összegű” állami támogatások összege és a kezességvállalás összege az igénylés évében és az azt megelőző lezárt két pénzügyi évben nem haladhatja meg az 1998/2006/EK rendeletben és az Európai Bizottság C(2008) 6357 számú határozatában meghatározott összeget. (A „csekély összegű” (de minimis) támogatások összege az igénylés évében és az azt megelőző két lezárt üzleti évben a jelen ügylethez kapcsolódó támogatás összegével együtt nem haladhatja meg a 200 000 eurónak, – a kérelem benyújtását megelőző hónap utolsó napján érvényes, MNB devizaárfolyamon két tizedespontossággal számított – megfelelő forint összeget.) Nyilatkozom, hogy az alábbi, „csekély összegűnek” (de minimis) minősített állami támogatásokban részesültem az igénylés évében és az azt megelőző két lezárt évben: A támogatásról hozott határozat vagy a támogatási szerződés kelte év
hó
Támogatástartalom
nap
forint
euró
Összesen Kötelezettséget vállalok arra, hogy amennyiben a fenti nyilatkozatok támogatási adataiban változás következik be a kamattámogatási kérelem benyújtását követően más de minimis támogatás igénybevétele miatt, úgy arról haladéktalanul tájékoztatom a pénzügyi intézményt és a támogatást nyújtó szervet. Nyilatkozom, hogy a kölcsönkérelem benyújtásának időpontjáig a hitelcéllal érintett gyógyszertárat működtető gazdasági társaságban való tulajdonhányad megszerzésére az alábbi állami támogatást vettem igénybe: az igénybe vett más állami támogatásokat a csatolt igazolások tartalmazzák. Nem vettem igénybe más állami támogatást. Kötelezettséget vállalok arra, hogy a Patika Hitelprogram keretében felvett hitel vagy kölcsön nem rendeltetésszerű felhasználásából vagy más okból adódó jogosulatlan igénybevétel megállapítása esetén a már igénybe vett kamattámogatás összegét a támogatást nyújtó szerv részére megfizetem. Nyilatkozom, hogy a gyógyszerészi foglalkozás gyakorlását kizáró ok velem szemben nem áll fenn. Tudomásul veszem, hogy a Bank az igénylés alapján kölcsön bírálatot végez, illetve tudomásul veszem, hogy a Bank jogosult a kérelmet elutasítani, vagy alacsonyabb kölcsönösszeget megállapítani. Kelt:
, aláírás
Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: Lakcím:
2.) Név:
6
Lakcím:
VII. – Magánszemély, készfizető kezes főbb adatai – nyilatkozat
Magánszemély készfizető kezes főbb adatai (magánszemély készfizető kezes tölti ki) Természetes személy neve/születési neve: Anyja neve: Lakcím:
Születési helye/ideje: irsz.
Levelezési cím:
település irsz.
utca/házszám
település
em. ajtó
utca/házszám
em. ajtó
Telefonszám: +36/ Személyazonosító igazolvány száma: Személyi okmányt kiállító hatóság: Lakcímet igazoló hatósági igazolvány száma: A kezes rendelkezik ingatlan tulajdonnal:
igen
A kezes jövedelme:
100 000 Ft alatt
A kezes családi állapota:
egyedülálló
nem 100 000 – 150 000 Ft
házas
élettárs
150 000 Ft felett elvált
özvegy
A kezes más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett LAKOSSÁGI fizetési számlái: Számlavezetőhely
Pénzforgalmi jelzőszám
Egyedüli vagy közös a számla feletti rendelkezés egyedüli
közös
egyedüli
közös
egyedüli
közös
egyedüli
közös
A Kezes kijelenti, hogy jelenleg – a fent részletezett számlákon túl – más pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát nem vezet. A Kezes kijelenti, hogy jelenleg pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát nem vezet. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kelt:
,
Kezes aláírása
Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: Lakcím:
2.) Név:
7
Lakcím:
VIII. – Vállalkozás, készfizető kezes főbb adatai – nyilatkozat
Vállalkozás készfizető kezes főbb adatai -nyilatkozat Vállalkozás cégneve: Székhely: Levelezési cím:
irsz.
település
Adószám:
–
Cégjegyzék szám:
–
utca/házszám
em. ajtó
–
–
Vállalkozás vezetőjének neve: Telefonszáma: +36/
A kezes más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett fizetési számlái: Számlavezetőhely
Pénzforgalmi jelzőszám
A Kezes kijelenti, hogy jelenleg – a fent részletezett számlákon túl – más pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát nem vezet. A Kezes kijelenti, hogy jelenleg pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát nem vezet. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kelt:
,
Kezes aláírása
Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: Lakcím:
2.) Név:
8
Lakcím:
