OTP Forint és deviza garanciához szükséges dokumentumok

2015. december 04.

OTP Forint és deviza garanciához szükséges dokumentumok I.

Garancia kérelem

II. A beszámolónak megfelelő információs adatlap Éves/Egyszerűsített éves beszámolóval rendelkező, illetve SZJA szerinti bevallást készítő Ügyfelekre III.

Az Ügyfél létét igazoló okmányok (fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) Alábbi dokumentumok benyújtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az előző kölcsönkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. (Elektronikus aláírással hitelesített dokumentumok elektronikus benyújtására is lehetőség van, részletes információk és feltételek a www.otpbank.hu/ehitel oldalon.)

III.1. Gazdasági társaság esetén (Bt., Kkt., Ec., Kft., Zrt., Nyrt., Szövetkezet, Egyesülés) • Alapító okirat vagy alapszabály, vagy utolsó, egységes szerkezetbe foglalt társasági szerződés • Hiteles aláírási címpéldány • A kölcsönkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi keltezésű, közhiteles cégkivonat III.2. Egyéni vállalkozó esetén • Vállalkozói igazolvány vagy egyéb a vállalkozói tevékenység végzését lehetővé tevő okirat IV.

Az Ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (egy lezárt teljes év pénzügyi kimutatásai) Alábbi dokumentumok benyújtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az előző kölcsönkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. Az ügyfél – beszámolási és könyvvezetési kötelezettsége függvényében – az alábbi dokumentumokat köteles mellékelni, illetve a *-gal jelölt esetekben a bank kérésére bemutatni.

IV.1. Számviteli, gazdálkodási dokumentumok: • A számviteli törvény hatálya alá tartozó, kettős könyvvitel vezetésére kötelezett vállalkozások esetén a kölcsönkérelem benyújtását megelőző egy lezárt év adatait tartalmazó éves/egyszerűsített éves beszámoló (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítő mellékletek, üzleti jelentés), ha van könyvvizsgálója, akkor auditált formában • Mérleget alátámasztó és az utolsó lezárt negyedévi főkönyvi kivonat (negyedévet követő hónap 20-tól) • Az SZJA szabályai szerint adózók esetében a kérelem benyújtását megelőző két lezárt év SZJA bevallása • Az EVA hatálya alá tartozó vállalkozások (Kkt. Bt.) és egyéni vállalkozók esetében a kölcsönkérelem benyújtását megelőző két lezárt évre vonatkozó EVA bevallás • A KATA hatálya alá tartozók esetében a kölcsönkérelem benyújtását megelőző lezárt évre a NAV felé benyújtandó árbevételre vonatkozó Nyilatkozattétel • Egyéb szervezetek (224/2000. (XII.19.) Kormány Rendelet) esetében számviteli törvénnyel összhangban az utolsó két lezárt évre vonatkozó beszámoló V. A Kölcsönkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi együttes NAV igazolás köztartozásokról, amely tartalmazza, hogy az adózó az igazolás kiadásakor részesül-e fizetési kedvezményben. A NAV csak az ügyfél kérésére ad ki ilyen adóigazolást! Ezért az adóigazolás igénylés megjegyzés rovatában szíveskedjen feltüntetni, hogy „Fizetési kedvezményre vonatkozó információval bővítve”! Amennyiben a vállalkozás fizetési kedvezményben részesül, akkor kérjük ennek dokumentumait is benyújtani! Nyilatkozat a helyi adókról Vállalkozás részére, illetve Egyéni vállalkozó, mezőgazdasági őstermelő részére. Amennyiben az óvadékot nyújtó magánszemély, az igazolás és a nyilatkozatok benyújtása nem szükséges.

1

VI.

A Taggyűlési határozat a Kölcsön felvételéről, amennyiben a társasági szerződés/alapszabály azt rögzíti

VII.

Óvadéki fedezethez kapcsolódó dokumentumok

VIII. Óvadékot nyújtó magánszemély, illetve vállalkozás nyilatkozata IX.

Ingatlanfedezethez kapcsolódó dokumentumok • Az ingatlannak a kölcsönkérelem beadását megelőző 30. napnál nem régebbi tulajdoni lapja • Biztosítási szerződés az ingatlanra (másolat csatolása, ha az ingatlan már biztosítva van) • Ingatlanra vonatkozó adatlap • Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok (az érték-megállapítást végző személynek átadandó dokumentumok)

X. Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó nyilatkozata a Központi Hitelinformációs Rendszerben tárolt adatok lekérdezéséről XI. Teljes körű bankinformáció a „más” hitelintézettől, mely az alábbiakat tartalmazza: Pénzforgalmi számla: száma, devizaneme, számlanyitás kelte, Sorbaállásról igazolás: elmúlt 6 hónapban volt-e a pénzforgalmi számlán sorbaállás (nemleges válasz is; amennyiben volt sorbaállás: benyújtó neve, összege, sorbaállás kezdete és vége, megszűnésének jogcíme) Bankkapcsolat jellemzése: a hitelintézet felé fennálló fizetési kötelezettségek teljesítése megtörténik-e időben. Amennyiben az óvadékot nyújtó magánszemély, bankinformáció benyújtása nem szükséges. XII. Tulajdonos nyilatkozata a Központi Hitelinformációs Rendszerben tárolt adatok lekérdezéséről XIII. Kiegészítő adatlap XIV. Nyilatkozat adósságrendezési eljárásról XV.

A garancia kérelem alapjául szolgáló vállalkozási, szolgáltatási szerződés, egyéb megállapodás.

A fent jelzett dokumentumokat az Ügyfél az OTP Bank Nyrt. részére átadta, mely dokumentumokat az OTP Bank Nyrt. átvett.

Kelt:

,

Ügyfél

Ügyintéző OTP Bank Nyrt.

2

I. – Egyszerűsített kölcsönkérelem Vállalkozói kapcsolattartó neve és törzsszáma: Fióki vállalkozói munkatárs neve és törzsszáma: Kölcsönkérelmet befogadó fiók fiókkódja: Kölcsönkérelem befogadásának dátuma:

Garancia kérelem

A bank tölti ki.

I. Az igényelt garancia jellege: ingatlanfedezetes

óvadéki fedezetes

Az igényelt garancia típusa (fizetési, teljesítési, előleg-visszafizetési, hitel-visszafizetési, ajánlati, egyéb): Az igényelt garancia összege: Az igényelt garancia devizaneme: Érvényességi határideje:

I/2. A kedvezményezett adatai Név (cégnév): Székhelye: irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

Pénzforgalmi számla száma: Számlavezető hitelintézetének megnevezése, BIC (SWIFT) azonosítója: Jelen garancia kérelem kapcsán az OTP Bank fizetési kötelezettsége abban az esetben áll be, ha edvezményezett írásban igénybejelentéssel él a bankján keresztül a garanciára vonatkozóan és nyilatkozik, K hogy a Megbízó a szerződés szerinti fizetési kötelezettségét nem teljesítette edvezményezett írásban igénybejelentéssel él a bankján keresztül a garanciára vonatkozóan és nyilatkozik, K hogy a Megbízó a szerződés szerinti fizetési kötelezettségét nem teljesítette. A lehívással együtt a következő okmányok nyújtandók be:

• fizetetlen számla másolata

• fuvarokmány másolata

• egyéb okmány, éspedig: Kedvezményezett írásban igénybejelentéssel él a bankján keresztül a garanciára vonatkozóan és nyilatkozik, hogy a a Megbízó a szerződés szerinti szállítási vagy egyéb kötelezettségét nem teljesítette. a Kedvezményezett írásban nyilatkozik, hogy a Megbízó az ajánlati felhívásban előírt kötelezettségének nem tett eleget.

A garancia tartalmára vonatkozó igény: a garancia kiadásakor kérem a mellékelt szövegtervezet figyelembe vételét, az OTP Bank Nyrt. által meghatározandó szöveggel kérem a garancia kiadását.

3

I. – Egyszerűsített kölcsönkérelem

II/1. A vállalkozás főbb adatai (társasági formában működők esetén) A vállalkozás cégneve: A vállalkozás rövidített neve: Székhely címe: Telephely címe: Levelezési cím:

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

–

KSH-számjel: Adószám:

–

–

–

–

Főtevékenység TEÁOR kódja: Cégjegyzék szám:

–

–

Cégkategória (mikro-, kis-, középvállalkozás, nagyvállalat):

II/2. Egyéni vállalkozó, egyéni cég esetén A vállalkozó neve/születési neve: Székhely címe: Levelezési cím:

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

Cégjegyzék szám (egyéni cég esetén): Adószám:

– –

–

–

Főtevékenység TEÁOR kódja: Gazdálkodási forma: Egyéni vállalkozói igazolvány szám vagy nyilvántartási szám: A tevékenység megkezdésének dátuma:

év

hó

nap

II/3. Vállalkozás vezetője, egyéni vállalkozó, egyéni cég adatai Vállalkozás vezetőjének neve/születési neve: Anyja neve:

Születési helye/ideje:

Vállalkozás vezetőjének életkora: Családi állapota:

év Egyedülálló:

Vállalkozás vezetőjének neme: Házas:

Élettárs:

Nő

Elvált:

Férfi

Özvegy:

Mióta tölti be tisztségét?

éve

Eltartottak száma:

Munkában töltött évek száma:

éve

Amennyiben tulajdonosa is a vállalkozásnak, mióta?

fő

Legmagasabb iskolai végzettség: Általános iskola

Szakmunkásképző

Gimnázium

Főiskola/Egyetem

Előző tevékenység, beosztás:

Önálló tevékenység

Beosztott

Szakközépiskola

Középvezető

Felsővezető (választott tisztségviselő) A vállalkozás vezetőjének lakcíme: irsz. Lakcímén mióta lakik?

település

utca/házszám éve

Milyen jogcímen lakik lakcímén? (tulajdonos, családtag, haszonélvező, bérlő):

4

em. ajtó

éve


II/4. Egyéb adatok Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben:

Foglalkoztatottak jelenlegi száma:

Vállalkozás vezetőjének telefonszáma: +36/ Vállalkozás e-mail címe: Ügyintéző neve: Ügyintéző telefonszáma: +36/ Működési helyszín / iroda címe (ha nem egyezik meg a székhellyel): irsz.

település

Igénybe vesz-e könyvelőt?

igen

utca/házszám

em. ajtó

nem

A vállalkozás könyvelését végző személy/cég neve: A vállalkozás könyvelését végző személy / cég telefonszáma: +36/

III/1. Számlavezető hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma Számlavezető megnevezése

Pénzforgalmi számlaszáma

III/2. Egyéni vállalkozó adós esetén kitöltendő adatok Az Adós más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett LAKOSSÁGI fizetési számlái: Számlavezetőhely Pénzforgalmi jelzőszám Egyedüli vagy közös a számla feletti rendelkezés

5

egyedüli

közös

egyedüli

közös

egyedüli

közös

egyedüli

közös


IV. Információ a vállalkozás 50% vagy azt meghaladó tulajdoni hányaddal rendelkező tagjairól, tulajdonosairól IV/1. Amennyiben a tulajdonos természetes személy: 1 Neve/születéskori neve (előtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve: Születési helye/ideje: Azonosításra szolgáló okmány típusa, száma: Lakcíme:

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad %:

Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak?

éve

2 Neve/születéskori neve (előtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve:

Születési helye/ideje:

Azonosításra szolgáló okmány típusa, száma: Lakcíme:

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad %:


éve

IV/2. Amennyiben a tulajdonos valamely szervezet 1 Adószáma:

–

–

Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. Tulajdoni hányad %:

város, közterület neve

utca/házszám/helyrajzi sz.


2 Adószáma:

–

em. ajtó éve

–

Teljes neve: Rövid neve: Székhelye:

irsz.

Tulajdoni hányad %:


utca/házszám/helyrajzi sz. Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak?

em. ajtó éve

IV/3. Azok a kapcsolt vállalkozások, amelyekkel az adós vállalkozás 575/2013/EU rendelet 4. cikk 39.b. pontja szerint meghatározó befolyás nélkül - kizárólag finanszírozási, visszafizetési keresztkapcsolatban állnak: Kapcsolt vállalkozás adószáma

A kapcsolt vállalkozás neve

Üzleti kapcsolat

Azokat a vállalkozásokat kérjük felsorolni a IV/3. pontban, melyek: • az 575/2013/EU rendelet szerint az adósvállalkozással ügyfélcsoportot képeznek • melyek jelenleg is működnek, továbbá az elmúlt három évben működtek vagy szűntek meg, és a megszűnéskor a vállalkozás az ügyfélcsoport tagja volt A kapcsolt vállalkozás státusza: működő vállalkozás, végelszámolás alatti, felszámolási eljárás alatti, csődeljárás alatti, végelszámolással megszűnt, felszámolással megszűnt vállalkozás. Üzleti kapcsolat jellege: vevő-szállító kapcsolat, egyéb kapcsolat, nincs kapcsolat

6


V/1. Vevőkkel való kapcsolat (a megfelelő válasz mellé kérünk x-et tenni) A vevőkör a jövedelmezőség csökkenése nélkül változtatható A vevőkör csak a jövedelmezőség csökkenésével változtatható Valamely vevő kiesése nehezíti a működést

V/2. Fontosabb vevők (legalább a 3 legnagyobb vevőt jelölje meg) Üzleti kapcsolat kezdete

Megnevezés

A vevőtől származó A vevőtől származó nettó forgalom az árbevétel aránya a előző naptári évben teljes árbevételen (ezer Ft) belül (%)

V/3. Szállítókkal való kapcsolat (a megfelelő válasz mellé kérünk x-et tenni) A szállítók könnyen helyettesíthetők Kevés számú, de monopol helyzetű szállító A szállítók monopol helyzetűek

V/4. Fontosabb szállítók (legalább a 3 legnagyobb szállítóját jelölje meg) Megnevezés

Üzleti kapcsolat kezdete

A szállítóktól származó nettó forgalom az előző naptári évben (ezer Ft)

VI. A vállalkozás fennálló tartozásai VI/1. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások Megnevezés

Összeg

lejárt tartozás

- ebből

átütemezett tartozás

NAV Helyi önkormányzat

VI/2. Óvadéki fedezethez kapcsolatos kiegészítés Óvadék megnevezése

Tulajdonos

Számlaszám

7

Összeg


VII. Ingatlan fedezet esetén VII/1. Ingatlan biztosíték:

1.

Az ingatlan tulajdonosa Az ingatlan címe Az ingatlan leírása, elhelyezkedése, alapterülete, beépített területe Vételára Vétel dátuma Helyrajzi száma Az ingatlan terhei Becsült érték Ingatlan hasznosítása Ingatlan mérete (m2) Üres teleknél a telekméret az összes többi ingatlannál: felépítmények száma (db) a létező valamennyi felépítmény összes szintjeinek területet (m2)

8

2.


Nyilatkozatok: Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a cég nem áll csőd-, felszámolási-, illetve végelszámolási eljárás alatt és a cég ellen nincs folyamatban végrehajtási eljárás. A vállalkozás a tevékenység folytatásához szükséges minden hatósági engedéllyel rendelkezik. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a vállalkozásom a 2004. évi XXXIV. törvény szerint KKV-nak minősül. Továbbá a külföldön lévő kapcsolt- és partnervállalkozásaimmal összevont (konszolidált) éves beszámolóm, annak hiányában a vállalkozásom nyilvántartása alapján is, KKV-nak minősül a vállalkozásom. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a fentiekben az általam (általunk) közölt adatok a valóságnak megfelelnek – a vállalkozás minden kötelezettségét és gazdálkodásának fontosabb körülményeit ismertette, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettsége – és hozzájárulok (hozzájárulunk) azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kijelentem (kijelentjük), hogy jelen dokumentum aláírása előtt az OTP Bank Nyrt. Általános- és vonatkozó üzletági Üzletszabályzatát megismertem (megismertük) és az abban foglaltakat magamra (magunkra) nézve kötelezően elfogadtam (elfogadtuk), különös tekintettel a jelen kérelemben megjelölt adatok (ideértve annak összes mellékletét és csatolmányát, továbbá az OTP Bank Nyrt.-től igényelt szolgáltatással kapcsolatban az OTP Bank Nyrt. részére bármilyen módon átadott összes adatot) kezelésére és átadására vonatkozó nyilatkozatokat és felhatalmazásokat. Tudomásul veszem (vesszük), hogy jelen dokumentum OTP Bank Nyrt. általi átvétele nem jelent kötelezettséget az OTP Bank Nyrt. számára az igényelt szolgáltatásra irányuló szerződés megkötésére. Amennyiben a kért kölcsön fedezeti előírásai között szerepel, vállalom (vállaljuk), hogy a más hitelintézeteknél vezetett pénzforgalmi számláimról (számláinkról) a számlaforgalmi igazolásokat a Banknak az általa megkívánt formában, teljes körűen benyújtom (benyújtjuk). Ezen felül hozzájárulok (hozzájárulunk) ahhoz, hogy a Bank e számlákkal kapcsolatosan további információkérés céljából felvegye a kapcsolatot a számláimat (számláinkat) kezelő más hitelintézetekkel. Jelen kérelem kapcsán:

hozzájárulok

nem járulok hozzá

nem nyilatkozom arról,

hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat a jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a KHR-ben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcsolatos adataim – jelen nyilatkozatomtól független – lekérdezésére. Tudomásul veszem (vesszük), hogy a Bank az igénylés alapján kölcsön bírálatot végez, illetve tudomásul veszem (vesszük), hogy a Bank jogosult a kérelmet elutasítani, vagy alacsonyabb kölcsönösszeget megállapítani. Kelt:

,

cégszerű aláírás Amennyiben az Ügyfél egyéni vállalkozó, őstermelő, két tanú aláírása is szükséges a nyilatkozatra. Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név:

2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím:

9

II. – A beszámolóknak megfelelő információs adatlap

Információs adatlap Éves/Egyszerűsített beszámolóval rendelkező Ügyfelekre (eFt) (adósminősítéshez szükséges kiegészítő információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés

20 (utolsó előtti lezárt év)

20 (utolsó lezárt év)


20 (a kölcsönkérelem benyújtásakor)


20 (a kölcsönkérelem benyújtásakor)

Határidőn túli követelések Határidőn túli vevői követelések Határidőn túli szállítói tartozások Hosszú lejáratú hitelek/kölcsönök tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek/kölcsönök tárgyévi kamata Vevő állomány Fizetett összes kamat Szállító állomány Vevő állomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-180 nap között lejárt tartozás 180-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: Szállító állomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-180 nap között lejárt tartozás 180-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: Kelt:

,

cégszerű aláírás

Egyéni vállalkozó esetén szükséges kitölteni: Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név:

2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím:

10

II. – A beszámolóknak megfelelő információs adatlap

Információs adatlap SZJA szerinti bevallást készítő Ügyfelekre (eFt) (adósminősítéshez szükséges kiegészítő információk) Ügyfél neve, székhelye: 20 (utolsó előtti lezárt év)

Megnevezés


Forgóeszközök 1. Pénzeszközök 2. Értékpapírok bekerülési értéke 3. Üzletrészek bekerülési értéke 4. Vevőkkel szembeni követelések 5. Egyéb (vevőkön kívüli) követelések 6. Az összes követelésből határidőn túli követelés 7. Készletek értéke Befektetett eszközök 1. Folyamatban lévő beruházások értéke 2. Tárgyi eszközök nettó értéke 3. Tárgyi eszközök bruttó értéke 4. Immateriális javak nettó értéke 5. Immateriális javak bruttó értéke Rövid lejáratú kötelezettségek 1. Szállítókkal szembeni kötelezettségek 2. Adó- és társadalombiztosítási kötelezettség 3. Vámfizetési kötelezettség 4. Rövid lejáratú hitel, kölcsön 5. Hosszú lejáratú hitel, kölcsön éven belül esedékes, még meg nem fizetett törlesztése 6. Éven belül esedékes lízingdíj + maradványérték 7. Egyéb éven belüli kötelezettség 8. Fentiekből lejárt kötelezettségek Hosszú lejáratú kötelezettségek 1. Hosszú lejáratú hitel, kölcsön tárgyévben esedékes törlesztő részlet nélkül 2. Egyéb éven túli kötelezettségek Egyéb gazdálkodási adatok 1. Hosszú lejáratú hitelek és kölcsönök tárgyévi kamata 2. H osszú lejáratú hitelek és kölcsönök tárgyévben esedékes törlesztése 3. Értékesítés nettó árbevétele az előző év azonos időszaka végén 4. Készletek leltár szerinti értéke előző év elején 5. Készletek leltár szerinti értéke előző év azonos időszaka végén 6. Vásárolt készletek állományváltozásának értéke a tárgyidőszakban 7. Vásárolt készletek állományváltozásának értéke az előző évben 8. Tárgyi eszközök bruttó értéke előző év végén 9. Foglalkoztatottak létszáma 10. Egyéb bevétel 11. Aktivált teljesítmény érték Kelt:

,


EElőttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név:

2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím: 11

V. – Nyilatkozat Vállalkozások részére

NYILATKOZAT Vállalkozás részére Alulírott

(név)

(születési hely, idő) (anyja neve) (személyazonosító igazolvány száma) és (név) (születési hely, idő) (anyja neve) (személyazonosító igazolvány száma) kijelentem/kijelentjük, hogy a (vállalkozás megnevezése) (adószám) vállalkozásnak az alább felsorolt Önkormányzat(ok) felé keletkezett helyi

adó fizetési kötelezettsége: Előző lezárt gazdasági évre vonatkozóan Település

Adókötelezettség összege

Teljesítés státusza/ Időpontja (Teljesített* / Fizetési megállapodás alatt / Nem teljesített)

*A „teljesített” státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti. Tárgyévi adóelőlegre vonatkozóan Település



*A „teljesített” státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti. Büntetőjogi felelősségem/felelősségünk tudatában kijelentem/kijelentjük, hogy a fentiekben közölt adatok a valóságnak megfelelnek. Kelt:

,

Cégszerű aláírás

12

V. – Nyilatkozat Egyéni vállalkozó, mezőgazdasági őstermelő részére

NYILATKOZAT Egyéni vállalkozó, mezőgazdasági őstermelő részére Alulírott

(név)

(születési hely, idő) (anyja neve) (személyazonosító igazolvány száma) (székhely) (adószám) kijelentem, hogy az alább felsorolt Önkormányzat(ok) felé keletkezett helyi adó

fizetési kötelezettségem: Előző lezárt gazdasági évre vonatkozóan Település



*A „teljesített” státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti.

Tárgyévi adóelőlegre vonatkozóan Település



*A „teljesített” státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben közölt adatok a valóságnak megfelelnek. Kelt:

,

Ügyfél aláírása

Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név:

2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím:

13

VIII. – Nyilatkozat

Nyilatkozatok: Név: Lakóhelye:

irsz.



em. ajtó

Születési helye, időpontja: év

hó

nap

Anyja neve: Személyi okmány száma: Személyi okmányt kiállító hatóság: Adóazonosító jel:

Alulírott tudatában kijelentem, hogy:

büntetőjogi felelősségem

Nincs ellenem folyamatban végrehajtási eljárás. Az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez.

Kelt:

,

aláírás


2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím:

14

VIII. – Nyilatkozat

Nyilatkozat: Vállalkozás megnevezése: Székhelye: irsz.

város, közterület neve –

Adószáma: Cégjegyzékszáma:

–


em. ajtó


em. ajtó

–

–

Képviseletében eljáró neve és beosztása: Lakóhelye: irsz.


Születési helye, időpontja: év

hó

nap

Anyja neve: Személyi okmány száma: Személyi okmányt kiállító hatóság: Adóazonosító jel:

Alulírott tudatában kijelentem, hogy:

büntetőjogi felelősségem

vállalkozás nem áll csőd, felszámolási vagy végelszámolási eljárás alatt, illetve nincs ellene folyamatban végrehajA tási eljárás. Az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez.

Kelt:

,



2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím:

15

IX. – Ingatlanra vonatkozó adatlap

A fedezetül felajánlott ingatlan főbb adatai (ingatlan tulajdonosa által kitöltendő) név, (címe ) tulajdonos felkéri az OTP Bank Nyrt.-t, hogy javára a Jelzálog típusú hitel kérelemhez kapcsolódóan az általa felajánlott hitelfedezeti (fedezetül felajánlott ingatlan pontos címe, helyrajzi száma) ingatlanon értékmegállapítását az OTP Bank Nyrt. saját nevében rendelje meg az OTP Jelzálogbank Zrt.-től.

Ingatlan típusa I. Lakóingatlanok építési telek

társasházi lakás panel

társasházi lakás nem panel

lakás osztatlan tulajdonú épületben

családi ház

ikerház (rész)

sorházi lakás

nyaraló

egyéb

II. Kereskedelmi és szolgáltató ingatlanok irodaház

bevásárlóközpont

üzletház

üzlethelyiség

iroda

szálloda

panzió

étterem, vendéglátóhely

sportlétesítmény

kultúrális, oktatási létesítmény

egészségügyi létesítmény

parkolóház, garázs

egyéb

III. Ipari és mezőgazdasági telephelyek gyár

üzemcsarnok

raktár

műhely

tanya

major

állattartó telephely

terménytároló

egyéb

IV. Fejlesztési és vállalkozási célú telkek V. Termőföld szántó

rét

legelő

gyümölcsös

szőlő

halastó

erdő

nádas

egyéb

Az ingatlan jellemzői ingatlan hasznosítása: ingatlan mérete (m2): üres teleknél a telekméret: az összes többi ingatlannál: • felépítmények száma (db) • a létező valamennyi felépítmény összes szintjeinek területe (m2) Kelt:

, ingatlan tulajdonos

Fényképfelvétel valamennyi ingatlan típushoz szükséges, és a jogszabály is előírja, így ez külön nem került feltüntetésre! 16

IX. – Ingatlanra vonatkozó adatlap

Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok Építési telek családi ház vagy max. 4 lakásos lakóépület vagy egyedi üdülő /nem társas/ építésére alkalmas telek tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi)

földhivatali térképmásolat

címigazoló dokumentum

adásvételi szerződés

építési övezeti besorolása a területnek teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum

tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi)

méretezett alaprajz vagy alaprajzi vázlat

használati szerződés



társasház alapító okirat

Lakás

teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum

Családi ház (házrész, sorházi egység, ikerházi lakás, üdülő, nyaraló) önálló telekkel, telekrésszel tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi)

szintenként alaprajz vagy alaprajzi vázlat




használatbavételi vagy fenn maradási engedély



Fejlesztési célú terület tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi)


szabályozási terv




Kereskedelmi-szolgáltató ingatlanok tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi)








bérlők listája

bevételi-kiadási adatok

működési vagy telepengedély berendezések, felszerelések analitikus kimutatása








teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum amennyiben szükséges szakhatósági engedély speciális ingatlanok esetén, a termeléshez, működéshez engedélyek, hatósági termelési adatok, iratok

működési vagy telepengedély





vízjogi engedély, halastó esetén

vízjogi engedély, ha az ingatlan saját kúttal rendelkezik

gazdasági adatok

erdészeti üzemtervi kivonat, illetve erdőrészlet lap, erdő esetén

Ipari, mezőgazdasági telephely

vízjogi engedély környezethasználati engedély, ha a telephelyen végzett tevékenységre vonatkozóan ezt a jogszabály előírja

bérlők listája

Mezőgazdasági ingatlan

17

X. – Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó nyilatkozata a Központi Hitelinformációs Rendszerben tárolt adatok lekérdezéséről

Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó főbb adatai (Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó tölti ki) Természetes személy neve: Születési név: Anyja neve: Születési hely, időpont: Lakcím:

irsz.

év település

utca/házszám

hó

nap

em. ajtó

Személyazonosító igazolvány száma:

Jelen kérelem kapcsán:

hozzájárulok,

nem járulok hozzá,


hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcsolatos adataim – jelen nyilatkozatomtól független – lekérdezésére. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a kölcsönt nyújtó által történő kezeléséhez. Kelt:

,

Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó aláírása


2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím:

18

XII. – Tulajdonos nyilatkozata a Központi Hitelinformációs Rendszerben tárolt adatok lekérdezéséről Legalább 50%-ot elérő tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező tulajdonos (tulajdonos tölti ki) Természetes személy neve/születési neve: Anyja neve: Lakcím:

Születési helye/ideje: irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

Személyazonosító igazolvány száma: Jelen kérelem kapcsán:

hozzájárulok

nem járulok hozzá


hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat a jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcsolatos adataim – jelen nyilatkozatomtól független – lekérdezésére. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kelt:

,

Tulajdonos aláírása


2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím:

19

XIII. – Kiegészítő adatlap Vezetők / Kulcsemberek (elnök, vezérigazgató, ügyvezető, termelési, kereskedelmi, gazdasági stb. vezető) jelenlegi beosztása képzettsége Vezetők jövedelme hány %-ban származik a hiteligénylő cégből? Tulajdonos(ok) jövedelme hány %-ban származik a hiteligénylő cégből? Az ágazatra, amelyben a cég tevékenykedik, jellemző-e a ciklikusság?

nem igen, de több, minimum 3 éves periódusokban igen, rövid, maximum 1-2 éves periódusokban

Mekkora a piaci versenytársak számossága?

nem jelentős, vagy a cégre nincsenek érdemi hatással vannak versenytársak, de a piac kiszámítható jelentős számú a konkurencia illetve a versenytársak miatti piaci bizonytalanság

A tevékenység elindításához szükség van-e jelentős beruházásra?

nem 50-100 M Ft között 100 M Ft felett

A tevékenység hosszú távú fenntartása igényel rendszeres fejlesztést, innovációt, és/vagy speciális szaktudást?

nem igen, de ennek forrása a megtermelt jövedelemből folyamatosan biztosítható igen, rendszeres időközönként külső forrás bevonásával nagyösszegű fejlesztést igényel

A végzett tevékenységnek van-e környezetkárosító hatása? Ha igen: • a cég megfelel-e a jogszabályi előírásoknak • fizetett-e már környezetvédelmi bírságot • ha igen, az elmúlt öt évben mely években és milyen összegben Import súlya az anyagjellegű ráfordításokban

igen

nem

igen

nem

igen

nem

import nem jellemző import aránya több, mint 25%, de főleg EU import aránya több, mint 25%, és jellemzően EU-n kívüli országok

Export súlya a nettó árbevételben

export nem jellemző export aránya több, mint 25%, de főleg EU export aránya több, mint 25%, és jellemzően EU-n kívüli országok nincs

Árfolyamkockázat és kezelése

nem jellemző, vagy törekszik a fedezésére nem jelentős, de a fedezésére nem törekszik

Kelt:

, cégszerű aláírás


2.) Név:

Aláírás Lakcím:

Aláírás 20

Lakcím:

XIV. – Nyilatkozat adósságrendezési eljárásról

NYILATKOZAT

A nyilatkozatot egyéni vállalkozó, őstermelő és családi gazdálkodó adós, valamint természetes személy kezes vagy zálogkötelezett esetén kell alkalmazni. Alulírott

(adós/kezes/zálogkötelezett neve) (szül. hely, idő) (anyja neve) (lakóhely) (személyazonosító igazolvány száma) (adószám1) (egyéni vállalkozói igazolvány szám2) (őstermelői igazolvány száma3) (családi gazdaság nyilvántartási száma4) jelen nyilatkozat aláírásával kijelentem, hogy a természetes személyek adósságrendezéséről szóló 2015. évi CV. törvény rendelkezései szerint sem bíróságon kívüli adósságrendezésre irányuló megállapodás megkötését, sem bírósági adósságrendezési eljárás lefolytatását nem kezdeményeztem, illetve adósságrendezési eljárás hatálya alatt nem állok.

Kelt:

,

Adós/Kezes/Zálogkötelezett aláírása

Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: Aláírás Lakcím:

2.) Név: Aláírás Lakcím:

Egyéni vállalkozó, őstermelő és családi gazdálkodó adós esetén kell az adószámot feltüntetni. Egyéni vállalkozó adós esetében kell feltüntetni. 3 Őstermelő adós esetén kell feltüntetni. 4 Családi gazdálkodó adós esetében kell feltüntetni. 21 1 2

OTP Forint és deviza garanciához szükséges dokumentumok

Recommend Documents