FORINT, DEVIZA ÉS VALUTA FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK

1/11

HIRDETMÉNY

Előzetes tájékoztatás a számlatulajdonosok pénzforgalmi számláját, bankszámláját érintő fizetési megbízások benyújtásának és teljesítésének feltételeiről, rendjéről és egyéb, nem bankszámlához kapcsolódó szabályok (a hatályos pénzforgalmi jogszabályok alapján, a pénzforgalmi és a bankszámla keretszerződés elválaszthatatlan mellékletét képezi)

A hirdetmény módosításának oka: Malom Center kirendeltség összevonása a Centrum kirendeltséggel. Közzétéve 2014. április 14-én. Hatályos 2014. április 15-től.

12/2014.04.10. számú ülés nélküli Eszköz – Forrás Bizottsági határozattal elfogadva, érvényes 2014.04.15-től.

2/11

A Fókusz Takarékszövetkezet (továbbiakban: Takarékszövetkezet) valamennyi ügyfele részére a fizetési megbízásokat a jelen Hirdetményben meghatározottak szerint teljesíti.

FORINT, DEVIZA ÉS VALUTA FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK Papír alapú fizetési megbízás: Az ügyfél által személyesen, vagy postai úton benyújtott fizetési megbízás. Elektronikus úton benyújtott fizetési megbízás: Az ügyfél által elektronikus úton, elektronikus aláírással, - a vonatkozó szerződés alapján igénybe vett Electra Internet Banking, vagy Electra Home Banking ügyfélprogramon keresztül – benyújtott megbízás. InterGiro1 fizetési forgalom: az InterGiro1 fizetési rendszer keretében a tárgynapon benyújtott, és az adott munkanap végső benyújtási határideje előtt átvett fizetési megbízások feldolgozása tárgynapon történik, az éjszakai elszámoláshoz kapcsolódó tevékenységek eredményeként a megbízás teljesítésére az azt követő munkanapon kerül sor. A Számlavezető hely az InterGiro1 fizetési rendszer igénybevételével teljesíti az Ügyfél által forint pénznemben, belföldi pénzforgalmi szolgáltató által kezelt fizetési számlára címzett, a pénznemek közötti átváltást igénylő, valamint a papír alapon benyújtott egyszerű átutalási megbízásokat, a hatósági átutalást, az átutalási végzést, valamint a beszedési megbízások (felhatalmazó levélen alapuló beszedést, váltóbeszedést, csekkbeszedést, csoportos beszedést, határidős beszedést, okmányos beszedést) benyújtását és teljesítését. InterGiro2 fizetési forgalom: az InterGiro2 fizetési rendszer keretében a tárgynapon benyújtott, és az adott munkanap végső benyújtási határideje előtt átvett fizetési megbízások feldolgozása és teljesítése tárgynapon, napközbeni többszöri elszámolás keretében történik. A Számlavezető hely az InterGiro2 fizetési rendszer igénybevételével teljesíti az ügyfél által forint pénznemben, különböző pénznemek közötti átváltást nem igénylő, belföldi pénzforgalmi szolgáltató által kezelt fizetési számlára címzett, elektronikus úton benyújtott egyszerű átutalási megbízásokat, csoportos átutalási megbízásokat, a benyújtás módjától függetlenül a rendszeres átutalási megbízásokat. VIBER átutalás: a Számlavezető hely a Valós Idejű Bruttó Elszámolási Rendszer alkalmazásával a forint átutalási megbízások átvételét követően haladéktalanul teljesíti a belföldi bankközi átutalásokat, a részére személyesen átadott átutalási megbízások alapján.

Belföldi forint fizetési megbízás esetén a Takarékszövetkezet a tárgynapon benyújtott fizetési megbízást az azon feltűntetett terhelési napon, illetve terhelési nap megjelölése nélkül kiállított fizetési megbízást a benyújtás napján nyitvatartási időben veszi át, az alábbiakban meghatározott benyújtási határidő figyelembe vételével még tárgynapon teljesíti, a benyújtási határidőn túl a következő banki munkanapon átvettnek tekinti, és azon a napon teljesíti, amennyiben az ügyfél a teljesítéshez szükséges fedezetet biztosította. Fizetési megbízás Forint számla terére indított eseti forint átutalás bankon kívülre Forint számla terére indított eseti forint átutalás bankon kívülre

Benyújtás módja

Benyújtási határidő

Papíralapú fizetési megbízás esetén

Hétfő – Csütörtök:7:30 – 12:00 óráig Péntek: 7:30 – 11:00 óráig

Elektronikus úton benyújtott fizetési megbízás esetén

Hétfő - Péntek: 7:30 – 14:00 óráig


3/11

Forint számla terére indított eseti forint átutalás bankon belülre Forint számla terére indított eseti forint átutalás bankon belülre




Hétfő: 7:30 - 16:30 óráig Kedd - Csütörtök: 7:30 - 15:30 óráig Péntek: 7:30 – 14:00 óráig


Hétfő – csütörtök:7:30 – 15:00 óráig Péntek: 7:30 – 11:30 óráig A hónap utolsó munkanapján: 7:30-11:30 óráig


Legkésőbb az első esedékességet megelőző banki munkanap 12:00 óráig


Hétfő - Péntek: 7:30 – 14:00 óráig

Forint számla terére benyújtott felhatalmazás csoportos beszedési megbízás teljesítésére (benyújtás, módosítás)


Felhatalmazás csoportos beszedési megbízás teljesítésére nyomtatvány tárgynapi teljesítésre nem vehető át. A tárgynapon 10 óráig benyújtott új, módosító, megszüntető, vagy felfüggesztő megbízás legkorábbi teljesítési napja a megbízás átvételét (érkeztetését) követő 1. banki munkanap lehet. A tárgynapon 10 óra után benyújtott új, módosító, megszüntető, vagy felfüggesztő megbízás legkorábbi teljesítési napja a megbízás átvételét (érkeztetését) követő 2. banki munkanap lehet.

Beszedési, hatósági átutalási megbízás kezdeményezése



Forint számla terére indított csoportos átutalás


Forint számla javára indított csoportos beszedés


Forint számla terére indított VIBER utalás Forint számla terére indított rendszeres átutalási megbízás benyújtása, módosítása Forint számla terére indított rendszeres átutalási megbízás benyújtása, módosítása

Forint számla terére indított postai kifizetési utalványok Pénztári ki- és befizetés forintban Pénztári ki- és befizetés valutában, pénzváltás


Terhelési napot megelőző banki munkanapon: Hétfő – Csütörtök:7:30 – 12:00 óráig Péntek: 7:30 – 11:00 óráig Beszedésben meghatározott legkorábbi terhelési napot legalább 5 banki munkanappal megelőző napon: Hétfő – Csütörtök:7:30 – 12:00 óráig Péntek: 7:30 – 11:00 óráig Minden banki munkanapon a nyitvatartási idő alatt, de legkésőbb 9:00 óráig Minden banki munkanapon a nyitvatartási idő alatt

Valutaforgalom csak a valutapénztárral rendelkező kirendeltségekben lehetséges

Hétfőn: 8:00 – 16:30 Kedd – Csütörtök: 8:00 – 15:30 Péntek: 8:00 – 12:00


4/11

Forint- vagy devizaszámla terhére indított konverziós, vagy átutalási megbízás saját forintvagy devizaszámla javára, vagy más Takarékszövetkezeten belüli forint-, vagy devizaszámla javára Forint- vagy devizaszámla terhére indított konverziós, vagy átutalási megbízás saját forintvagy devizaszámla javára, vagy más Takarékszövetkezeten belüli forint-, vagy devizaszámla javára Forint-, vagy devizaszámla terhére indított deviza átutalási megbízás bankon kívül Forint-, vagy devizaszámla terhére indított deviza átutalási megbízás bankon kívül

Papír alapú deviza átutalási, vagy konverziós megbízás esetén


Elektronikus úton benyújtott deviza, vagy konverziós megbízás esetén


Papír alapú deviza átutalási megbízás esetén

Hétfő – csütörtök: 9:00 – 12:00 óráig Péntek: 9:00 – 11:00 óráig

Elektronikus úton benyújtott deviza átutalási megbízás esetén


Forint számla terhére indított forint átutalási megbízás külföldre

D-17 formátumú papír alapú megbízás esetén


Deviza számla terhére indított forint átutalási megbízás belföldre

Papír alapú deviza átutalási megbízás esetén


Deviza számla terhére indított forint átutalási megbízás belföldre

Elektronikus úton benyújtott deviza átutalási megbízás esetén


A Számlavezető hely kizárólag olyan Felhatalmazó levelet fogad be a Számlatulajdonostól, amelyen a teljesítés felső értékhatára is rögzítésre került. A Számlavezető hely a beérkezett Felhatalmazó levél tartalmi ellenőrzése során csak azt fogadja el és veszi nyilvántartásba, amely esetében a teljesítés felső értékhatáraként rögzített összeg az adott helyzetben elvárható. Ellenkező esetben a Számlavezető hely a Számlatulajdonos részére visszaadja a Felhatalmazó levelet. A Felhatalmazó levélben rögzített értékhatár összeg megfelelősségének bizonyítása a Számlavezető hely felé a Számlatulajdonos kötelezettsége.


5/11

Amennyiben a Felhatalmazó levelet közvetlenül a Kedvezményezett, vagy a Kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója juttatja el (papíron, vagy elektronikus üzenet formájában) a Számlavezető helyhez, és az átvett Felhatalmazás a teljesítés felső értékhatárára vonatkozó adatot nem tartalmazza, úgy a Számlavezető hely haladéktalanul felveszi a kapcsolatot a Számlatulajdonossal a hiányzó – kötelezően rögzítendő - tartalmi elem utólagos pótlása céljából. A hiányzó összeg adat pótlásáig a Számlavezető hely a szóban forgó Felhatalmazó levelet nem veszi nyilvántartásba. Amennyiben a Számlatulajdonos olyan megbízást kezdeményez a partnere felé, amelyet a partner pénzforgalmi szolgáltatója nem tudott az ügyfele fizetési számláján lekönyvelni és ezért a megbízást visszautalja az indítónak, a visszautalt tételt a Takarékszövetkezet még a visszautalt tétel fogadásának napján jóváírja a Számlatulajdonos számláján. A Számlatulajdonos számlája javára érkező átutalások - amennyiben az indító fizetési számláját a Takarékszövetkezeti Integráció1 tagja vezeti - még a fizetési megbízás indításának napján jóváírásra kerülnek. A más pénzforgalmi szolgáltató ügyfelétől érkező jóváírásokat a Takarékszövetkezet az azt tartalmazó adatállomány GIRO állomány átvételét követően, még tárgynapon jóváírja a Számlatulajdonos számláján. A Számlatulajdonos számlája javára érkező InterGiro2 átutalások a banki fogadást követő feldolgozás során haladéktalanul jóváírásra kerülnek. A Számlatulajdonos számlája javára fogadott VIBER átutalások a banki fogadásáról a Számlavezető hely által történt tudomásszerzést követően haladéktalanul jóváírásra kerülnek. Abban az esetben, ha a Számlatulajdonos partnerétől olyan megbízás érkezik a Számlatulajdonos részére, amelyet a pénzforgalmi jelzőszám hibája, vagy egyéb okból kifolyólag a Számlavezető hely nem tud automatikusan és egyértelműen beazonosítani, akkor a tétel rendezéséről tárgynapon megkísérel gondoskodni. Rendezés alatt értendő az, hogy a Számlavezető hely sikeres beazonosítás után lekönyveli a megbízást a Számlatulajdonos pénzforgalmi számláján, vagy sikertelen beazonosítás esetén visszautalja a tételt a kezdeményező fizetési számlájára. A postai készpénzforgalomhoz kapcsolódó tételek vonatkozásában a Takarékszövetkezet közvetői tevékenységet végez, melynek keretében a Posta Elszámoló Központtól kapott tételeket tárgynapon - a tételeket tartalmazó adatállomány fogadásának napján könyveli le a Számlatulajdonos pénzforgalmi számláján. Deviza számlák terhére saját számlák közötti konverziós megbízás, vagy más ügyfél Fókusz Takarékszövetkezetnél vezetett számlája javára indított átutalási megbízás csak a honos fiókban adható be. Honos fióknak a számlanyitás helye számít. Forint-, vagy devizaszámla terhére, bankon kívülre indított deviza, vagy forint átutalási megbízások a Fókusz Takarékszövetkezet bármelyik kirendeltségében benyújthatóak. A Fókusz Takarékszövetkezetnél lakossági és vállalkozói devizaszámlát nyitni, devizabetétet elhelyezni, ezekhez kapcsolódó készpénzforgalmat lebonyolítani csak a valutapénztárral rendelkező kirendeltségekben / fiókokban van lehetőség, amelyek a következőek: Baja, Csepel, Dömsöd, Dunavarsány, Jászszentlászló, Kecskemét Jókai 1

Takarékszövetkezeti Integráció: a takarékszövetkezetek túlnyomó többsége 1993-ban szorosabbra fűzte kapcsolatát és létrehozta a Takarékszövetkezeti Integrációt. Az integrált takarékszövetkezetek száma jelenleg több mint 100, ami országosan közel 1500 fiókot jelent. A Fókusz Takarékszövetkezet az Integráció tagja. Az Integráció tagjairól tájékozódjon kirendeltségeinkben, vagy az Országos Takarékszövetkezeti Szövetség honlapján (www.magyartakarek.hu).


6/11

utca, Kecskemét Széchenyi-Város, Kecskemét Városközponti Üzletház Nagykőrösi utca 2 és Szabadság tér 3/a, Kerekegyháza, Kiskunfélegyháza, Kiskunhalas, Kiskunlacháza, Kiskunmajsa, Lajosmizse, Mélykút, Ráckeve, Szank, Szigetszentmiklós, Szigetcsép, Szigetújfalu, Tiszaalpár, Tiszakécske. Az eltérő benyújtási határidővel és készpénzforgalommal rendelkező kirendeltségek esetében, a nyitva tartási időről tájékozódjon honlapunkon és kirendeltségeinkben. A benyújtási határidőtől eltérő kirendeltségek: Baja, Kömpöc, Szigetújfalu, Szigetcsép.

NEMZETKÖZI FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK ELTÉRŐ SZABÁLYAI A Takarékszövetkezet kizárólag azon devizanemekben vesz át megbízásokat, melyekben a Takarékszövetkezet a Takarékbank Zrt.-nél nostro számlával rendelkezik, melyek az alábbiak: CHF, USD, EUR, GBP, JPY, DKK, NOK, SEK, CZK, PLN, CAD a) A Takarékszövetkezet a deviza átutalási megbízásokat a Takarékbank Zrt.-n keresztül teljesíti. b) A Takarékszövetkezet csak tartalmi, nyelvi és alaki szempontból pontos, a Takarékszövetkezetnél bejelentett módon aláírt deviza átutalási megbízások lebonyolítását vállalja, illetve ezek lebonyolításáért vállal felelősséget. c) A Takarékszövetkezet az ügyféltől tárgynapi feldolgozásra a fenti táblázatban jelzett időpontig benyújtott megbízásokat vállalja. Az azt követően benyújtott megbízásokat a következő munkanapon érkezettnek tekinti és a teljesítési határidőket ettől a naptól számítja. d) A Takarékszövetkezet a hatályban lévő szabályoknak megfelelően – kötelezettség elvállalása esetén - ragaszkodik ahhoz, hogy a fedezet és a deviza átutalás jutaléka biztosított legyen. A Takarékszövetkezet a deviza átutalási megbízás ellenértékét a átvétel napján (T munkanap) az ügyfél számláján könyveli és az alábbi valuta napokkal teljesíti: - a konverzió nélküli EUR és USD devizanemekben teljesítendő megbízásokat T+1, - a konverzió nélküli egyéb (GBP, DKK, JPY, CAD, NOK, CHF, SEK, CZK, PLN) devizanemekben teljesítendő megbízásokat T+2, - a konverziós, EUR és USD devizanemekben teljesítendő megbízásokat T+1 valamint - a konverziós egyéb devizanemekben teljesítendő megbízásokat T+3. - Integráción belüli megbízásokat T napon. (integráción belülinek a TAKBHUHB SWIFT kóddal rendelkező hitelintézet számít) e) A konverziós deviza átutalási megbízások esetében az utalt összegnek a T. munkanapon érvényes Takarékszövetkezeti külkereskedelmi deviza eladási/ vételi árfolyamon átszámított ellenértéke kerül az ügyfél bankszámláján terhelésre. f) A fentiektől eltérő - rövidebb - a sürgős státuszú tételek teljesítési határideje.


7/11

A számlavezető Takarékszövetkezethez sürgős státusszal indított megbízásokat sürgősségi díj felszámítása mellett - a Takarékszövetkezet T+1. valutanappal teljesíti az alábbi esetekben: - 8.00-ig benyújtott EUR és USD devizanemekben teljesítendő konverziós megbízások, - 12.00-ig (pénteken: 11 óráig) benyújtott EUR és USD devizanemekben teljesítendő konverziós megbízások (külön fedezet biztosítás mellett)**, - 8.00-ig benyújtott egyéb devizanemekben teljesítendő konverzió nélküli megbízások, - 8.00-ig benyújtott egyéb devizanemekben teljesítendő konverziós megbízások, - 12.00-ig (pénteken: 11 óráig) benyújtott egyéb devizanemekben teljesítendő konverzió nélküli megbízások (külön fedezet biztosítás mellett)** **Amennyiben a Takarékszövetkezet nem tud T+1. valutanapra fedezetet biztosítani, úgy a megbízás T+2. valutanappal teljesül, sürgősségi díj felszámítása nélkül. A 12.00 óráig (pénteken: 11 óráig) a Takarékszövetkezethez egyéb devizanemekben sürgős státusszal benyújtott konverziós megbízásokat sürgősségi díj felszámítása mellett - a Takarékszövetkezet a fedezetbiztosítástól függően T+1., vagy T+2. valutanappal teljesíti. A fenti határidők a megbízások Takarékszövetkezethez történő benyújtására vonatkoznak. Az EUR és USD devizanemekben kezdeményezett, konverzió nélküli megbízások a d.) pont szerint kerülnek teljesítésre. g) A sürgős státuszú konverzióval járó tételek esetében a különböző pénznemek közötti átváltás T. munkanapi TKSZ külkereskedelmi deviza eladási/vételi árfolyamokon történik. h) A kimenő deviza átutalási megbízásokat érintő teljesítési határidő, sürgősségi felár és árfolyam alkalmazásának összefoglalását az alábbi táblázat tartalmazza:

egyéb devizanemek (nem USD/EUR)

USD/EUR teljesítés sürgősség valutanapj i felár a normál konverzió nélküli

T+1

-

árfolyam

teljesítés valutanapja

sürgősségi felár

T+2

-

-

normál konverziós

T+1

-

T+3

-

T. munkanapi TKSZ külkereskedel mi deviza

8.00-ig beérkező sürgős, konverzió nélküli

T+1

-

T+1


-


8/11

8.00-ig beérkező sürgős, konverziós 12.00-ig (pénteken: 11 óráig) beérkező sürgős, konverzió nélküli 12.00-ig (pénteken: 11 óráig) beérkező sürgős, konverziós i)

T+1

sürgősség i felár

T+1

-

T+1

sürgősség i felár csak T+1 esetén

T+1



T+1/T+2*

sürgősségi felár csak T+1 esetén

-

T+1/T+2*



A Takarékszövetkezet az ügyfél bankszámlája javára érkező devizaösszegeket az elszámolási bizonylatok alapján, a partnerbank értesítésével megegyező munkanapon, írja jóvá - EGT-n belüli, vagy EGT pénznemben kezdeményezett megbízások esetében a partner bank értesítésében szereplő fedezetbiztosítás napjával megegyező értéknappal (kamatnappal) - EGT-n kívüli és nem EGT pénznemben kezdeményezett megbízások esetében a partner bank értesítésével megegyező értéknappal (kamatnappal). Amennyiben a partnerbank értesítésében megadott fedezetbiztosítás napja későbbi, mint az értesítés napja, akkor a bejövő átutalás a fedezetbiztosítás napjával és azzal megegyező értéknappal kerül jóváírásra.

j) A SWIFT rendszeren keresztül 17 óráig beérkező deviza átutalási megbízásokra vállalja a Takarékszövetkezet az előző pont szerinti teljesítési határidőt, a záró időpont után beérkező átutalásokat a következő munkanapon érkezettnek tekintjük. k) A bejövő átutalások ellenértékei az ügyfél számláján történő jóváírás munkanapján érvényes TKSZ külkereskedelmi deviza vétel/eladás árfolyamokon kerülnek kiszámításra. l)

A számlavezető hely klíringzárásáig tárgynapon jóváírásra kerülnek.

átvett,

átvezetés

típusú

tranzakciók

m) Átvezetés típusú tranzakciók esetében a jutalék felszámítása mindig a terhelő oldalon történik, a jóváírás jutalékmentes. n) A Takarékszövetkezet a megbízások teljesítéséért a Hirdetményében közzétett ügyleti jutalékokat számolja fel. o) A Takarékszövetkezet a számlaműveletekkel költségeket a számla devizanemében vonja le.

mindenkor

kapcsolatos

aktuális

jutalékokat

és

p) A fix összegben meghatározott jutaléktételek kiszámítása mindenkor a napi Fókusz Takarékszövetkezet külkereskedelmi deviza közép árfolyamokon történik. q) A Hirdetményben foglalt tételeken felül a megbízót terhelik a megbízások lebonyolításába bekapcsolt bel- és külföldi bankok által felszámított jutalékok és 12/2014.04.10. számú ülés nélküli Eszköz – Forrás Bizottsági határozattal elfogadva, érvényes 2014.04.15-től.

9/11

költségek, kivéve, ha a megbízás ellentétes Takarékszövetkezet ennek érvényt is tud szerezni.

kikötést

tartalmaz,

és

a

r) Az 50.000 EUR összeget elérő, vagy meghaladó, deviza, vagy forint számlát érintő, deviza átutalási, vagy konverziós fizetési megbízás történhet egyedi árfolyam alapján, amelyet az Ügyfél kérelmére képez a Takarékszövetkezet. A 10.000 EUR összeget elérő, vagy meghaladó konverziós valuta tranzakció történhet egyedi árfolyam alapján, amelyet az Ügyfél kérelmére képez a Takarékszövetkezet. s) Amennyiben a kedvezményezett bankja integráción belüli (kedvezményezett bank SWIFT kódja: TAKBHUHB) SWIFT igazolás kérése nem lehetséges. A teljesítésről a Takarékszövetkezet ad ki teljesítésigazolást. t) Külföldi bankköltséget viselés (OUR/BEN/SHA) Deviza átutalások az alábbiak szerinti költségviseléssel kezdeményezhetők: EGT állam Pénznemében ** EGT-n belül konverziós EGT-n belül konverziós EGT-n kívül konverziós EGT-n kívül konverziós

-

SHA, OUR

nem EGT állam pénznemében* * SHA, OUR

– nem

SHA

SHA, OUR

-

SHA, OUR, BEN

SHA, OUR, BEN

– nem

SHA, OUR, BEN

SHA, OUR, BEN

* −

EGT (Európai Gazdasági Térség) tagállamai: EU tagállamok + Norvégia, Liechtenstein, Izland EU tagállamok: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia.

−

Érintett pénznemek a megbízást teljesítése szempontjából EGT tagállamok pénzneme: HUF, EUR, GBP, DKK, NOK, SEK, CZK, PLN, CHF (Liechtenstein miatt) EGT-n kívüli: USD, JPY, CAD

**

Amennyiben nem a Hirdetmény szerinti költségviseléssel kerülnek kezdeményezésre a deviza átutalások, akkor a hibás - a vonatkozó pénzforgalmi jogszabályoknak nem megfelelő - költségviseléssel kezdeményezett megbízások az alábbiak szerint kerülnek teljesítésre: − EGT-n belüli deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás BEN költségviseléssel kerül benyújtásra, a Bank a megbízást SHA költségviseléssel, − EGT-n belüli, EGT pénznemben kezdeményezett nem konverziós deviza átutalások esetében, amennyiben a megbízás OUR költségviseléssel kerül benyújtásra, a Bank a megbízást SHA költségviseléssel.


10/11

A bankköltség viselés módjai az alábbiak: megosztott költségviselésnél (SHA) a megbízó és a kedvezményezett egyaránt viseli saját bankja / levelezőbankja által felszámított bankköltséget; ebben az esetben a megbízó bankja – saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a kedvezményezett banki bankköltség az átutalt összegből kerül levonásra, vagyis a bankköltséggel csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 2. kedvezményezett általi költségviselésnél (BEN) az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett – külföldi - banki bankköltségét a kedvezményezett viseli; ennél a költségviselési módnál a megbízás teljesítésekor a megbízás összegéből levonásra kerül a megbízó bank (számlavezető hely hivatalos helyiségében kifüggesztett) Hirdetmény szerinti jutaléka. A kedvezményezett banki bankköltség szintén az átutalt összegből kerül levonásra. Ennek megfelelően a megbízó és a kedvezményezett banki költséggel egyaránt csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 3. megbízó általi költségviselésnél (OUR) az átutalás teljes költségét (megbízó bank tranzakciós díját, jutalékát, illetve kedvezményezett – külföldi - banki bankköltségét) a megbízó fizeti; ebben az esetben a megbízó bankja – saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett - a teljes összeget továbbítja, a megbízás összege levonás nélkül jóváírásra kerül a kedvezményezett számláján, a kedvezményezett banki bankköltségek utólagosan – a kedvezményezett bank terhelése, vagy költségbekérése alapján - kerülnek felszámításra a megbízó számláján. 1.

KÉSZPÉNZES MŰVELETEK Forint készpénzes műveletek: Minden 1 millió Forintot elérő, vagy azt meghaladó összegű pénztári készpénz kifizetési igényt a kifizetés teljesítésének napját megelőző banki munkanap 11 óráig kérjük írásban, vagy telefaxon bejelenteni. Az előzetes bejelentést akkor is kérjük megtenni, ha ugyanabban a kirendeltségben a számlatulajdonos/betétes egy, vagy több saját bankszámlájáról egy napon belül többször történne készpénz kifizetés, melyek összértéke eléri, vagy meghaladja az 1 millió Ft-ot. A bejelentés elmulasztása esetén az 1 millió Forint feletti készpénz kifizetési igény teljesítését a Takarékszövetkezet aznapra nem tudja garantálni. Az igényelt készpénz felvételének elmulasztása, illetve a felvételre meghatározott teljesítési napon történő lemondása esetén a Takarékszövetkezet a felmerült költségeinek fedezésére a bejelentett összeg után a mindenkori Hirdetményben szereplő díjat számítja fel. Valuta készpénzes műveletek: A Takarékszövetkezet csak a kijelölt fiókjaiban, kirendeltségeiben működtet valutapénztárat, amelyről az adott kirendeltségben/fiókban érdeklődhet. Minden 2000 EUR, 1500 USD, vagy ennek megfelelő más forgalmazott valutaösszeget elérő, vagy azt meghaladó összegű pénztári készpénz kifizetési igényt a kifizetés teljesítésének napját megelőző banki munkanap 10 óráig kérjük írásban, vagy telefaxon bejelenteni. Az előzetes bejelentést akkor is kérjük megtenni, ha ugyanabban a kirendeltségben a számlatulajdonos/betétes egy, vagy több saját bankszámlájáról egy napon belül többször történne készpénz kifizetés, melyek összértéke eléri, vagy meghaladja az 2000 EUR, 1500 USD, vagy ennek megfelelő más forgalmazott valutaösszeget. A bejelentés elmulasztása esetén az 2000 EUR, 1500 USD, vagy ennek megfelelő más forgalmazott valutaösszeg feletti készpénz kifizetési igény teljesítését a Takarékszövetkezet aznapra nem tudja garantálni. Az igényelt készpénz felvételének elmulasztása, illetve a felvételre meghatározott teljesítési napon történő lemondása


11/11

esetén a Takarékszövetkezet a felmerült költségeinek fedezésére a bejelentett összeg után a mindenkori Hirdetményben szereplő díjat számítja fel. A Takarékszövetkezet valuta vételi, eladási és konverziós tevékenységéről külön tájékoztatót függeszt ki a valutaforgalmazást végző kirendeltségeiben magyar, angol és német nyelven.

FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK VISSZAVONÁSA A fizetési megbízást a Számlavezető hely által történt átvételét követően a Számlatulajdonos nem vonhatja vissza. Ez alól kivételt képeznek a Számlatulajdonos által terhelési nap megadásával kezdeményezett átutalási megbízások, valamint a Számlatulajdonos fizetési számlája terhére fogadott csoportos beszedési megbízások, amiket a Számlatulajdonos a terhelési napot megelőző banki munkanap végéig a Számlavezető helyhez eljuttatott, a Számlavezető helynél bejelentett módon aláírt rendelkező levél formájában külön indoklás nélkül visszavonhat, amennyiben a fizetési megbízás nem tartalmazza, hogy az csak a fizetési művelet kedvezményezettjének hozzájárulásával vonható vissza. Ez utóbbi esetben a fizetési művelet kedvezményezettjének írásbeli hozzájárulásával vonható vissza. Kivételes esetben a Takarékszövetkezet a teljesítés napján is elfogadja a fizetési megbízás visszavonását, amennyiben a megbízás feldolgozása még nem történt meg. A feldolgozás időpontjának tekintetében a Takarékszövetkezet működésére vonatkozó jogszabályi, illetve a vonatkozó belső szabályozásokban előírt rendelkezések az irányadóak. Továbbá kivételt képeznek az InterGiro2 fizetési rendszerben teljesített fizetési megbízások. A Számlatulajdonos az előzetesen általa jóváhagyott InterGiro2 átutalási megbízás teljesítése során, vagy teljesítését követően kezdeményezheti a megbízás visszavonását legkésőbb, az eredeti InterGiro2 átutalási megbízás teljesítésre történő átvételét követő 30. (harmincadik) naptári napon, a hatályos Hirdetményben meghatározott benyújtási határidő szerint benyújtott, a Számlavezető helynél bejelentett módon aláírt, erre a célra rendszeresített formanyomtatványon (RECALL megbízás). A megbízások visszavonásáért a Takarékszövetkezet a Hirdetményben szereplő díjat számíthatja fel.

A panasz- és jogorvoslati eljárás lehetősége és igénybevételének módja: A takarékszövetkezetnél a panaszügyintézésről külön Ügyfél-tájékoztató áll az ügyfelek rendelkezésére, amely tartalmazza a panaszügyintézéssel kapcsolatos tudnivalókat, a felügyelő hatóságokat, továbbá tájékoztatja a panaszost az elutasítás esetén igénybe vehető békéltetés, vagy közvetítés lehetőségéről, illetve egyéb jogorvoslati lehetőségekről, valamint azok igénybe vételének esetleges jogszabályi határidőiről.

A Takarékszövetkezet fenntartja magának a jogot arra, hogy a jegyzett árfolyamokat egyoldalúan, bármikor (akár napon belül is) módosítsa. Fókusz Takarékszövetkezet 12/2014.04.10. számú ülés nélküli Eszköz – Forrás Bizottsági határozattal elfogadva, érvényes 2014.04.15-től.

FORINT, DEVIZA ÉS VALUTA FIZETÉSI MEGBÍZÁSOK

Recommend Documents