Az OTP LendületPlusz Folyószámlahitel igényléséhez szükséges dokumentumok

2015. december 04.

Az OTP LendületPlusz Folyószámlahitel igényléséhez szükséges dokumentumok I.

Egyszerűsített kölcsönkérelem

II. Tulajdonos / Magánszemély készfizető kezes • Magánszemély készfizető kezes főbb adatai – nyilatkozat • Tulajdonos nyilatkozata a Központi Hitelinformációs Rendszerben tárolt adatok lekérdezéséről III. A beszámolónak megfelelő információs adatlap Éves/Egyszerűsített éves beszámolóval rendelkező, illetve SZJA szerinti bevallást készítő Ügyfelekre IV. Garantiqa Hitelgarancia Zrt. – Nyilatkozatok • Ügyfélnyilatkozat • Természetes személy nyilatkozata • A vállalkozás nyilatkozata Előzetes Információ Kéréshez • A készfizető kezes nyilatkozata Előzetes Információ Kéréshez • Készfizető kezes nyilatkozata • Hozzájárulás adattovábbításhoz és adatkezeléshez V. Az Ügyfél létét igazoló okmányok (fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) Alábbi dokumentumok benyújtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az előző kölcsönkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. (Elektronikus aláírással hitelesített dokumentumok elektronikus benyújtására is lehetőség van, részletes információk és feltételek a www.otpbank.hu/ehitel oldalon.)

V.1. Gazdasági társaság esetén (Bt., Kkt., Ec., Kft., Zrt., Nyrt., Szövetkezet, Egyesülés) • Alapító okirat vagy alapszabály vagy utolsó, egységes szerkezetbe foglalt társasági szerződés • Hiteles aláírási címpéldány • A kölcsönkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi keltezésű, közhiteles cégkivonat V.2. Egyéni vállalkozó esetén

• Vállalkozói igazolvány vagy egyéb, a vállalkozói tevékenység végzését lehetővé tevő okirat

VI.

Az Ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok Alábbi dokumentumok benyújtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az előző kölcsönkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. A ügyfél – beszámolási és könyvvezetési kötelezettsége függvényében – az alábbi dokumentumokat köteles mellékelni, illetve a *-gal jelölt esetekben a bank kérésére bemutatni.

VI.1. Számviteli, gazdálkodási dokumentumok: • A számviteli törvény hatálya alá tartozó, kettős könyvvitel vezetésére kötelezett vállalkozások esetén a kölcsönkérelem benyújtását megelőző egy lezárt év adatait tartalmazó éves/egyszerűsített éves beszámoló (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítő mellékletek, üzleti jelentés), ha van könyvvizsgálója, akkor auditált formában • Mérleget alátámasztó és az utolsó lezárt negyedévi főkönyvi kivonat (negyedévet követő hónap 20-tól) • Az SZJA szabályai szerint adózók esetében a kérelem benyújtását megelőző két lezárt év SZJA bevallása • Az EVA hatálya alá tartozó vállalkozások (Kkt. Bt.) és egyéni vállalkozók esetében a kölcsönkérelem benyújtását megelőző két lezárt évre vonatkozó EVA bevallás • A KATA hatálya alá tartozók esetében a kölcsönkérelem benyújtását megelőző lezárt évre a NAV felé benyújtandó árbevételre vonatkozó Nyilatkozattétel • Egyéb szervezetek (224/2000. (XII.19.) Kormány Rendelet) esetében számviteli törvénnyel összhangban az utolsó két lezárt évre vonatkozó beszámoló

1

VII. A Kölcsönkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi együttes NAV igazolás köztartozásokról, amely tartalmazza, hogy az adózó az igazolás kiadásakor részesül-e fizetési kedvezményben. A NAV csak az ügyfél kérésére ad ki ilyen adóigazolást! Ezért az adóigazolás igénylés megjegyzés rovatában szíveskedjen feltüntetni, hogy „Fizetési kedvezményre vonatkozó információval bővítve”! Amennyiben a vállalkozás fizetési kedvezményben részesül, akkor kérjük ennek dokumentumait is benyújtani! Nyilatkozat a helyi adókról Vállalkozás részére, illetve Egyéni vállalkozó, mezőgazdasági őstermelő részére. VIII. A Taggyűlési határozat a kölcsön felvételéről, amennyiben a társasági szerződés/alapszabály azt rögzíti IX.

mennyiben idegen banki számlaforgalom beszámítását kéri a kérelem bírálatához az alábbi tartalmú A Bankinformáció benyújtása szükséges: Pénzforgalmi számla: száma, devizaneme, számlanyitás kelte, az elmúlt 12 teljes hónap jóváírási számlaforgalom havi bontásban Sorbaállásról igazolás: elmúlt 6 hónapban volt-e a pénzforgalmi számlán sorbaállás (nemleges válasz is; amennyiben volt sorbaállás: benyújtó neve, összege, sorbaállás kezdete és vége, megszűnésének jogcíme) Bankkapcsolat jellemzése: • a hitelintézet felé fennálló fizetési kötelezettségek teljesítése megtörténik-e időben. •h itelezési kapcsolat áll-e fenn, ha igen hitel/kölcsönszerződés típusa, összege, lejárata, fedezete, hátralékmentesség igazolása. Hitelkiváltásra irányuló kérelmek esetén a bankinformációnak az alábbiakat is tartalmaznia kell: A kiváltandó hitelről/kölcsönről szóló szerződés száma, kelte, a kiváltandó hitel/kölcsön összege, lejárata, jelenleg fennálló tőke- és kamattartozás, van-e és milyen jellegű fedezet a hitel/kölcsön mögött.

X.

Kiegészítő adatlap

XI.

Nyilatkozat adósságrendezési eljárásról

A fent jelzett dokumentumokat az Ügyfél az OTP Bank Nyrt. részére átadta, mely dokumentumokat az OTP Bank Nyrt. átvett.

Kelt:

,

Ügyfél

Ügyintéző OTP Bank Nyrt.

2

I. – Egyszerűsített kölcsönkérelem Vállalkozói kapcsolattartó neve és törzsszáma: Fióki vállalkozói munkatárs neve és törzsszáma: Kölcsönkérelmet befogadó fiók fiókkódja: Kölcsönkérelem befogadásának dátuma:

Egyszerűsített kölcsönkérelem vállalkozások részére

A bank tölti ki.

I. Kölcsön típusa: OTP LendületPlusz Folyószámlahitel A kölcsön jellege: folyószámlahitel Az igényelt kölcsön összege: Az igényelt kölcsön devizaneme: Az igényelt kölcsön futamideje: A kölcsön célja: A vállalkozás tényleges tevékenysége (TEÁOR):

II/1. A vállalkozás főbb adatai (társasági formában működők esetén) A vállalkozás cégneve: A vállalkozás rövidített neve: Székhely címe: Telephely címe: Levelezési cím:

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

–

KSH-számjel: Adószám:

–

–

–

–

Főtevékenység TEÁOR kódja: Cégjegyzék szám:

–

–

Cégkategória (mikro-, kis-, középvállalkozás, nagyvállalat):

II/2. Egyéni vállalkozó, egyéni cég esetén A vállalkozó neve/születési neve: Székhely címe: Levelezési cím:

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

–

Cégjegyzék szám (egyéni cég esetén): Adószám:

–

–

–

Főtevékenység TEÁOR kódja: Gazdálkodási forma: Egyéni vállalkozói igazolvány szám vagy nyilvántartási szám: A tevékenység megkezdésének dátuma:

év

hó

3

nap

I. – Egyszerűsített kölcsönkérelem

II/3. Vállalkozás vezetője, egyéni vállalkozó, egyéni cég adatai Vállalkozás vezetőjének neve/születési neve: Anyja neve:

Születési helye/ideje:

Vállalkozás vezetőjének életkora: Családi állapota:

év Egyedülálló:

Vállalkozás vezetőjének neme: Házas:

Élettárs:

Nő

Elvált:

Férfi

Özvegy:

Mióta tölti be tisztségét?

éve

Eltartottak száma:

Munkában töltött évek száma:

éve

Amennyiben tulajdonosa is a vállalkozásnak, mióta?

fő

Legmagasabb iskolai végzettség: Általános iskola

Gimnázium

Főiskola/Egyetem

Előző tevékenység, beosztás:

Önálló tevékenység

Szakmunkásképző

éve

Szakközépiskola

Beosztott

Középvezető

Felsővezető (választott tisztségviselő) A vállalkozás vezetőjének lakcíme: irsz.

település

Lakcímén mióta lakik?

utca/házszám

em. ajtó

éve

Milyen jogcímen lakik lakcímén? (tulajdonos, családtag, haszonélvező, bérlő):

II/4. Egyéb adatok Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben:

Foglalkoztatottak jelenlegi száma:

Vállalkozás vezetőjének telefonszáma: +36/ Vállalkozás e-mail címe: Ügyintéző neve: Ügyintéző telefonszáma: +36/ Működési helyszín / iroda címe (ha nem egyezik meg a székhellyel): irsz.

település

Igénybe vesz-e könyvelőt?

igen

utca/házszám

em. ajtó

nem

A vállalkozás könyvelését végző személy/cég neve: A vállalkozás könyvelését végző személy / cég telefonszáma: +36/

III/1. Számlavezető hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma Számlavezető megnevezése

Pénzforgalmi számlaszáma

III/2. Egyéni vállalkozó adós esetén kitöltendő adatok Az Adós más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett LAKOSSÁGI fizetési számlái: Számlavezetőhely Pénzforgalmi jelzőszám Egyedüli vagy közös a számla feletti rendelkezés

4

egyedüli

közös

egyedüli

közös

egyedüli

közös

egyedüli

közös


IV. Információ a vállalkozás 20% vagy azt meghaladó tulajdoni hányaddal rendelkező tagjairól, tulajdonosairól IV/1. Amennyiben a tulajdonos természetes személy: 1 Neve/születéskori neve (előtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve: Születési helye/ideje: Azonosításra szolgáló okmány típusa, száma: Lakcíme:

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

Tulajdonos adóazonosító jele: Tulajdoni hányad %:

Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak?

éve

2 Neve/születéskori neve (előtag, vezetéknév, utónév): Anyja neve:


Azonosításra szolgáló okmány típusa, száma: Lakcíme:

irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó



éve




irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó



éve




irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó



éve

IV/2. Amennyiben a tulajdonos valamely szervezet 1 Adószáma:

–

–

Teljes neve: Rövid neve: Székhelye: irsz. Tulajdoni hányad %:

város, közterület neve

utca/házszám/helyrajzi sz.

2 Adószáma:

Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak? –

em. ajtó éve

–

Teljes neve: Rövid neve: Székhelye:

irsz.

Tulajdoni hányad %:

város, közterület neve

utca/házszám/helyrajzi sz. Mióta tulajdonosa a vállalkozásnak?

5

em. ajtó éve


IV/3. Tagok, tulajdonosok, egyéni vállalkozó, egyéni cég egyéb vállalkozásai (kapcsolt vállalkozások) Tag/Tulajdonos neve

Tulajdoni hányada/ Szavazati arány (%)

A kapcsolt vállalkozás neve és címe

A kapcsolt vállalkozás adószáma

IV/4. A vállalkozás egyéb vállalkozás(ok)ban való befektetéseinek és kapcsolatainak ismertetése (kapcsolt vállalkozások) Vállalkozás neve

Tulajdoni hányad/Szavazati arány (%)

Adószáma

Fennálló hitel/kölcsönállomány összege

IV/5. Azok a kapcsolt vállalkozások, amelyekkel az adós vállalkozás 575/2013/EU rendelet 4. cikk 39.b. pontja szerint meghatározó befolyás nélkül - kizárólag finanszírozási, visszafizetési keresztkapcsolatban állnak: Kapcsolt vállalkozás neve

Kapcsolt válallkozás adószáma

Üzleti kapcsolat

Azokat a vállalkozásokat kérjük felsorolni a IV/5. pontban, melyek: • az 575/2013/EU rendelet szerint az adósvállalkozással ügyfélcsoportot képeznek • melyek jelenleg is működnek, továbbá az elmúlt három évben működtek vagy szűntek meg, és a megszűnéskor a vállalkozás az ügyfélcsoport tagja volt A kapcsolt vállalkozás státusza: működő vállalkozás, végelszámolás alatti, felszámolási eljárás alatti, csődeljárás alatti, végelszámolással megszűnt, felszámolással megszűnt vállalkozás. Üzleti kapcsolat jellege: vevő-szállító kapcsolat, egyéb kapcsolat, nincs kapcsolat

V/1. Vevőkkel való kapcsolat (a megfelelő válasz mellé kérünk x-et tenni) A vevőkör a jövedelmezőség csökkenése nélkül változtatható A vevőkör csak a jövedelmezőség csökkenésével változtatható Valamely vevő kiesése nehezíti a működést

V/2. Fontosabb vevők (legalább a 3 legnagyobb vevőt jelölje meg) Üzleti kapcsolat kezdete

Megnevezés

vevőtől származó A vevőtől származó Aárbevétel aránya a nettó forgalom az teljes előző naptári évben árbevételen belül (ezer Ft) (%)

V/3. Szállítókkal való kapcsolat (a megfelelő válasz mellé kérünk x-et tenni) A szállítók könnyen helyettesíthetők Kevés számú, de monopol helyzetű szállító A szállítók monopol helyzetűek

6


V/4. Fontosabb szállítók (legalább a 3 legnagyobb szállítóját jelölje meg) Megnevezés

Üzleti kapcsolat kezdete

A szállítóktól származó nettó forgalom az előző naptári évben (ezer Ft)

VI. A vállalkozás fennálló tartozásai VI/1. Az összes kötelezettségből hitelintézetekkel szembeni tartozások: Megnevezés

Összeg

Pénzügyi intézmény(ek) megnevezése

Éven belüli lejáratú kötelezettség:

Éven túli lejáratú kötelezettség:

Lejárt tartozások: Összesen:

VI/2. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások Megnevezés

- ebből

Összeg

lejárt tartozás

NAV Helyi önkormányzat

7

átütemezett tartozás


Nyilatkozatok: Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a cég nem áll csőd-, felszámolási-, illetve végelszámolási eljárás alatt és a cég ellen nincs folyamatban végrehajtási eljárás. A vállalkozás a tevékenység folytatásához szükséges minden hatósági engedéllyel rendelkezik. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a vállalkozásom a 2004. évi XXXIV. törvény szerint KKV-nak minősül. Továbbá a külföldön lévő kapcsolt- és partnervállalkozásaimmal összevont (konszolidált) éves beszámolóm, annak hiányában a vállalkozásom nyilvántartása alapján is, KKV-nak minősül a vállalkozásom. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a fentiekben az általam (általunk) közölt adatok a valóságnak megfelelnek – a vállalkozás minden kötelezettségét és gazdálkodásának fontosabb körülményeit ismertette, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettsége – és hozzájárulok (hozzájárulunk) azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kijelentem (kijelentjük), hogy jelen dokumentum aláírása előtt az OTP Bank Nyrt. Általános- és vonatkozó üzletági Üzletszabályzatát megismertem (megismertük) és az abban foglaltakat magamra (magunkra) nézve kötelezően elfogadtam (elfogadtuk), különös tekintettel a jelen kérelemben megjelölt adatok (ideértve annak összes mellékletét és csatolmányát, továbbá az OTP Bank Nyrt.-től igényelt szolgáltatással kapcsolatban az OTP Bank Nyrt. részére bármilyen módon átadott összes adatot) kezelésére és átadására vonatkozó nyilatkozatokat és felhatalmazásokat. Tudomásul veszem (vesszük), hogy jelen dokumentum OTP Bank Nyrt. általi átvétele nem jelent kötelezettséget az OTP Bank Nyrt. számára az igényelt szolgáltatásra irányuló szerződés megkötésére. Amennyiben a kért kölcsön fedezeti előírásai között szerepel, vállalom (vállaljuk), hogy a más hitelintézeteknél vezetett pénzforgalmi számláimról (számláinkról) a számlaforgalmi igazolásokat a Banknak az általa megkívánt formában, teljes körűen benyújtom (benyújtjuk). Ezen felül hozzájárulok (hozzájárulunk) ahhoz, hogy a Bank e számlákkal kapcsolatosan további információkérés céljából felvegye a kapcsolatot a számláimat (számláinkat) kezelő más hitelintézetekkel. Jelen kérelem kapcsán:

hozzájárulok

nem járulok hozzá

nem nyilatkozom arról,

hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat a jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a KHR-ben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcsolatos adataim – jelen nyilatkozatomtól független – lekérdezésére. Tudomásul veszem (vesszük), hogy a Bank az igénylés alapján kölcsön bírálatot végez, illetve tudomásul veszem (vesszük), hogy a Bank jogosult a kérelmet elutasítani, vagy alacsonyabb kölcsönösszeget megállapítani. Kelt:

,

cégszerű aláírás Amennyiben az Ügyfél egyéni vállalkozó, őstermelő, két tanú aláírása is szükséges a nyilatkozatra. Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név:

2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím:

8

II. – Magánszemély, készfizető kezes főbb adatai – nyilatkozat

Magánszemély készfizető kezes főbb adatai (magánszemély készfizető kezes tölti ki) Természetes személy neve/születési neve: Anyja neve: Lakcím:

Születési helye/ideje: irsz.

Levelezési cím:

település irsz.

utca/házszám

település

em. ajtó

utca/házszám

em. ajtó

Telefonszám: +36/ Személyazonosító igazolvány száma: Személyi okmányt kiállító hatóság: Lakcímet igazoló hatósági igazolvány száma: A kezes rendelkezik ingatlan tulajdonnal:

igen

A kezes jövedelme:

100 000 Ft alatt

A kezes családi állapota:

egyedülálló

nem 100 000 – 150 000 Ft

házas

élettárs

150 000 Ft felett elvált

özvegy

A kezes más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett LAKOSSÁGI fizetési számlái: Számlavezetőhely

Pénzforgalmi jelzőszám

Egyedüli vagy közös a számla feletti rendelkezés egyedüli

közös

egyedüli

közös

egyedüli

közös

egyedüli

közös

Kezes kijelenti, hogy jelenleg – a fent részletezett számlákon túl – más pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát A nem vezet. A Kezes kijelenti, hogy jelenleg pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát nem vezet. Jelen kérelem kapcsán:

hozzájárulok

nem járulok hozzá


hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat a jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcsolatos adataim – jelen nyilatkozatomtól független – lekérdezésére. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kelt:

,

Kezes aláírása

Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név:

2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím:

9

II. – Tulajdonos nyilatkozata a Központi Hitelinformációs Rendszerben tárolt adatok lekérdezéséről

Legalább 50%-ot elérő tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező tulajdonos (tulajdonos tölti ki) Természetes személy neve/születési neve: Anyja neve: Lakcím:

Születési helye/ideje: irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

Személyazonosító igazolvány száma: Jelen kérelem kapcsán:

hozzájárulok

nem járulok hozzá


hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat a jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcsolatos adataim – jelen nyilatkozatomtól független – lekérdezésére. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kelt:

,

Tulajdonos aláírása


2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím:

10

III. – A beszámolónak megfelelő információs adatlap

Információs adatlap SZJA szerinti bevallást készítő Ügyfelekre (eFt) (adósminősítéshez szükséges kiegészítő információk) Ügyfél neve, székhelye: 20 (utolsó előtti lezárt év)

Megnevezés

20 (utolsó lezárt év)

Forgóeszközök 1. Pénzeszközök 2. Értékpapírok bekerülési értéke 3. Üzletrészek bekerülési értéke 4. Vevőkkel szembeni követelések 5. Egyéb (vevőkön kívüli) követelések 6. Az összes követelésből határidőn túli követelés 7. Készletek értéke Befektetett eszközök 1. Folyamatban lévő beruházások értéke 2. Tárgyi eszközök nettó értéke 3. Tárgyi eszközök bruttó értéke 4. Immateriális javak nettó értéke 5. Immateriális javak bruttó értéke Rövid lejáratú kötelezettségek 1. Szállítókkal szembeni kötelezettségek 2. Adó- és társadalombiztosítási kötelezettség 3. Vámfizetési kötelezettség 4. Rövid lejáratú hitel, kölcsön 5. Hosszú lejáratú hitel, kölcsön éven belül esedékes, még meg nem fizetett törlesztése 6. Éven belül esedékes lízingdíj + maradványérték 7. Egyéb éven belüli kötelezettség 8. Fentiekből lejárt kötelezettségek Hosszú lejáratú kötelezettségek 1. Hosszú lejáratú hitel, kölcsön tárgyévben esedékes törlesztő részlet nélkül 2. Egyéb éven túli kötelezettségek Egyéb gazdálkodási adatok 1. Hosszú lejáratú hitelek és kölcsönök tárgyévi karnala 2. H osszú lejáratú hitelek és kölcsönök tárgyévben esedékes törlesztése 3. Értékesítés nettó árbevétele az előző év azonos időszaka végén 4. Készletek leltár szerinti értéke előző év elején 5. Készletek leltár szerinti értéke előző év azonos időszaka végén 6. Vásárolt készletek állományváltozásának értéke a tárgyidőszakban 7. Vásárolt készletek állományváltozásának értéke az előző évben 8. Tárgyi eszközök bruttó értéke előző év végén 9. Foglalkoztatottak létszáma 10. Egyéb bevétel 11. Aktivált teljesítmény érték Kelt:

,

cégszerű aláírás


2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím: 11

III. – A beszámolónak megfelelő információs adatlap

Információs adatlap Éves/Egyszerűsített beszámolóval rendelkező Ügyfelekre (eFt) (adósminősítéshez szükséges kiegészítő információk) Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés

20 (utolsó előtti lezárt év)



20 (a kölcsönkérelem benyújtásakor)


20 (a kölcsönkérelem benyújtásakor)

Határidőn túli követelések Határidőn túli vevői követelések Határidőn túli szállítói tartozások Hosszú lejáratú hitelek/kölcsönök tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek/kölcsönök tárgyévi kamata Vevő állomány Fizetett összes kamat Szállító állomány Vevő állomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-180 nap között lejárt tartozás 180-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: Szállító állomány lejárat szerinti részletezése Nem lejárt tartozás 0-30 nap között lejárt tartozás 31-60 nap között lejárt tartozás 60-90 nap között lejárt tartozás 90-180 nap között lejárt tartozás 180-365 nap között lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: Kelt:

,


Egyéni vállalkozó esetén szükséges kitölteni: Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név:

2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím:

12

VII. – Nyilatkozat Vállalkozások részére

NYILATKOZAT Vállalkozás részére

Alulírott

(név)

(születési hely, idő) (anyja neve) (személyazonosító igazolvány száma) és (név) (születési hely, idő) (anyja neve) (személyazonosító igazolvány száma) kijelentem/kijelentjük, hogy a (vállalkozás megnevezése) (adószám) vállalkozásnak az alább felsorolt Önkormányzat(ok) felé keletkezett helyi adó fizetési kötelezettsége: Előző lezárt gazdasági évre vonatkozóan Település

Adókötelezettség összege

Teljesítés státusza / Időpontja (Teljesített* / Fizetési megállapodás alatt / Nem teljesített)

*A „teljesített” státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti. Tárgyévi adóelőlegre vonatkozóan Település



*A „teljesített” státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti. Büntetőjogi felelősségem/felelősségünk tudatában kijelentem/kijelentjük, hogy a fentiekben közölt adatok a valóságnak megfelelnek. Kelt:

,

Cégszerű aláírás

13

VII. – Nyilatkozat Egyéni vállalkozó, mezőgazdasági őstermelő részére

NYILATKOZAT Egyéni vállalkozó, mezőgazdasági őstermelő részére Alulírott

(név)

(születési hely, idő) (anyja neve) (személyazonosító igazolvány száma) (székhely) (adószám) kijelentem, hogy az alább felsorolt Önkormányzat(ok) felé keletkezett helyi adó

fizetési kötelezettségem: Előző lezárt gazdasági évre vonatkozóan Település



*A „teljesített” státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti.

Tárgyévi adóelőlegre vonatkozóan Település



*A „teljesített” státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben közölt adatok a valóságnak megfelelnek. Kelt:

,

Ügyfél aláírása


2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím:

14

X. – Kiegészítő adatlap Vezetők / Kulcsemberek (elnök, vezérigazgató, ügyvezető, termelési, kereskedelmi, gazdasági stb. vezető) jelenlegi beosztása képzettsége Vezetők jövedelme hány %-ban származik a hiteligénylő cégből? Tulajdonos(ok) jövedelme hány %-ban származik a hiteligénylő cégből? Az ágazatra, amelyben a cég tevékenykedik, jellemző-e a ciklikusság?

nem igen, de több, minimum 3 éves periódusokban igen, rövid, maximum 1-2 éves periódusokban

Mekkora a piaci versenytársak számossága?

nem jelentős, vagy a cégre nincsenek érdemi hatással vannak versenytársak, de a piac kiszámítható jelentős számú a konkurencia illetve a versenytársak miatti piaci bizonytalanság

A tevékenység elindításához szükség van-e jelentős beruházásra?

nem 50-100 M Ft között 100 M Ft felett

A tevékenység hosszú távú fenntartása igényel rendszeres fejlesztést, innovációt, és/vagy speciális szaktudást?

nem igen, de ennek forrása a megtermelt jövedelemből folyamatosan biztosítható igen, rendszeres időközönként külső forrás bevonásával nagyösszegű fejlesztést igényel

A végzett tevékenységnek van-e környezetkárosító hatása? Ha igen: • a cég megfelel-e a jogszabályi előírásoknak • fizetett-e már környezetvédelmi bírságot • ha igen, az elmúlt öt évben mely években és milyen összegben Import súlya az anyagjellegű ráfordításokban

igen

nem

igen

nem

igen

nem

import nem jellemző import aránya több, mint 25%, de főleg EU import aránya több, mint 25%, és jellemzően EU-n kívüli országok

Export súlya a nettó árbevételben

export nem jellemző export aránya több, mint 25%, de főleg EU export aránya több, mint 25%, és jellemzően EU-n kívüli országok nincs

Árfolyamkockázat és kezelése

nem jellemző, vagy törekszik a fedezésére nem jelentős, de a fedezésére nem törekszik

Kelt:

,


Egyéni vállalkozó esetén szükséges kitölteni: Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név:

2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím: 15

XI. – Nyilatkozat adósságrendezési eljárásról

NYILATKOZAT

A nyilatkozatot egyéni vállalkozó, őstermelő és családi gazdálkodó adós, valamint természetes személy kezes vagy zálogkötelezett esetén kell alkalmazni. Alulírott

(adós/kezes/zálogkötelezett neve) (szül. hely, idő) (anyja neve) (lakóhely) (személyazonosító igazolvány száma) (adószám1) (egyéni vállalkozói igazolvány szám2) (őstermelői igazolvány száma3) (családi gazdaság nyilvántartási száma4) jelen nyilatkozat aláírásával kijelentem, hogy a természetes személyek adósságrendezéséről szóló 2015. évi CV. törvény rendelkezései szerint sem bíróságon kívüli adósságrendezésre irányuló megállapodás megkötését, sem bírósági adósságrendezési eljárás lefolytatását nem kezdeményeztem, illetve adósságrendezési eljárás hatálya alatt nem állok.

Kelt:

,

Adós/Kezes/Zálogkötelezett aláírása


2.) Név:

Aláírás

Aláírás

Lakcím:

Lakcím:

Egyéni vállalkozó, őstermelő és családi gazdálkodó adós esetén kell az adószámot feltüntetni. Egyéni vállalkozó adós esetében kell feltüntetni. 3 Őstermelő adós esetén kell feltüntetni. 4 Családi gazdálkodó adós esetében kell feltüntetni. 16 1 2

Az OTP LendületPlusz Folyószámlahitel igényléséhez szükséges dokumentumok

Recommend Documents