AZ OTP Pharma Patika üzletrész-vásárlási hitel igényléséhez szükséges dokumentumok I.
Egyszerűsített kölcsönkérelem
II.
Kölcsönfelvevő személy azonosító igazolvány, lakcímkártya, adókártya
III.
A megvásárolni kívánt vállalkozás létét igazoló dokumentumok: • Alapító okirat vagy alapszabály vagy utolsó egységes szerkezetbe foglalt társasági szerződés • Hiteles aláírási címpéldány • A kölcsönkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi keltezésű, közhiteles cégkivonat
IV. A megvásárolni kívánt vállalkozás gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (egy lezárt teljes év pénzügyi kimutatásai) IV.1. Számviteli, gazdálkodási dokumentumok: • A számviteli törvény hatálya alá tartozó, kettős könyvvitel vezetésére kötelezett vállalkozások esetén a kölcsönkérelem benyújtását megelőző egy lezárt év adatait tartalmazó éves/egyszerűsített éves beszámoló (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítő mellékletek, üzleti jelentés), ha van könyvvizsgálója, akkor auditált formában • Mérleget alátámasztó és az utolsó lezárt negyedévi főkönyvi kivonat (negyedévet követő hónap 20-tól) • Kölcsönkérelem benyújtását megelőző két év társasági adóbevallása vagy KIVA bevallás • Az SZJA szabályai szerint adózók esetében a kérelem benyújtását megelőző két lezárt év SZJA bevallása • Az EVA hatálya alá tartozó vállalkozások (Kkt. Bt.) és egyéni vállalkozók esetében a kölcsönkérelem benyújtását megelőző két lezárt évre vonatkozó EVA bevallás • A KATA hatálya alá tartozók esetében a kölcsönkérelem benyújtását megelőző lezárt évre a NAV felé benyújtandó árbevételre vonatkozó Nyilatkozattétel • Egyéb szervezetek (224/2000. (XII.19.) Kormány Rendelet) esetében számviteli törvénnyel összhangban az utolsó két lezárt évre vonatkozó beszámoló V. 30 napnál nem régebbi köztartozásmentes NAV igazolás a hiteligénylőtől és NAV által kiállított jövedelemigazolás VI. A megvásárolni kívánt vállalkozásnak a kölcsönkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi együttes NAV igazolás köztartozásokról, amely tartalmazza, hogy az adózó az igazolás kiadásakor részesül-e fizetési kedvezményben. A NAV csak az ügyfél kérésére ad ki ilyen adóigazolást! Ezért az adóigazolás igénylés megjegyzés rovatában szíveskedjen feltüntetni, hogy „Fizetési kedvezményre vonatkozó információval bővítve”! Amennyiben a vállalkozás fizetési kedvezményben részesül, akkor kérjük ennek dokumentumait is benyújtani! Nyilatkozat a helyi adókról vállalkozás részére, illetve Egyéni vállalkozó, mezőgazdasági őstermelő részére. VII.
Magánszemély készfizető kezes főbb adatai – nyilatkozat
VIII. Ingatlanfedezethez kapcsolódó dokumentumok • Az ingatlannak a kölcsönkérelem beadását megelőző 30. napnál nem régebbi tulajdoni lapja • Biztosítási szerződés az ingatlanra (másolat csatolása, ha az ingatlan már biztosítva van) • Ingatlanra vonatkozó adatlap • Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok (az érték-megállapítást végző személynek átadandó dokumentumok) • Zálogkötelezett nyilatkozata a Központi Hitelinformációs Rendszerben tárolt adatok lekérdezéséről IX.
A gyógyszerész végzettséget igazoló dokumentumok
X.
MFB Zrt. Adatlap és Kamattámogatási kérelem
1
XI. Az Országos Tisztifőorvosi Hivatal nyolc napnál nem régebbi igazolása arról, hogy a hitelcéllal érintett gyógyszertárat működtető gazdasági társaságban mely gyógyszertár tekintetében mely tulajdonos minősül személyi jogos gyógyszerésznek XII. A hitelcéllal érintett gyógyszertárat működtető gazdasági társaságnak a legfőbb szerve ülésének jegyzőkönyvében rögzített döntését a tulajdonosi szerkezet megváltoztatásáról, amely döntés legalább a következőket tartalmazza: • A társaság hozzájárulása ahhoz, hogy a kölcsönt felvenni kívánó gyógyszerész a Gyftv. 74. § (1) bekezdésében és 83/A. § (1) bekezdésében foglalt feltétel teljesítése érdekében tulajdonhányadot szerezzen • A társaság döntése arról, hogy az adásvétel után kialakult tulajdoni arányoknak megfelelően történik a tulajdonosi jogok gyakorlása, és ennek a társasági szerződésben történő rögzítésére sor kerül • Abban az esetben, ha az adott gyógyszertárra vonatkozóan a működtetést másik gazdasági társaság veszi át, a társaság döntése a jogutódlásról • A társaság ülésén megjelent valamennyi tag, köztük a személyi jogos gyógyszerész aláírása XIII. A gazdasági társaság legfőbb szerve által a fenti pontban említett döntést követően megkötött, az ebben foglalt döntéssel összhangban lévő tulajdonhányad átruházási szerződést, melynek legkésőbb a kölcsön folyósításakor hatályba kell lépnie XIV. Mindazon személyek lemondó nyilatkozata, akik a tulajdonhányad megszerzésére a tulajdonhányadot szerző gyógyszerésszel szemben elsőbbséget élveznének
A fent jelzett dokumentumokat az Ügyfél az OTP Bank Nyrt. részére átadta, mely dokumentumokat az OTP Bank Nyrt. átvett.
Kelt:
,
Ügyfél
Ügyintéző OTP Bank Nyrt.
2
I. – Egyszerűsített kölcsönkérelem
Egyszerűsített kölcsönkérelem gyógyszerész végzettségű magánszemélyek részére
A bank tölti ki.
I. Az igényelt kölcsön adatai: Kölcsön típusa: Patika üzletrész-vásárlási hitel Az igényelt kölcsön összege: Az igényelt kölcsön futamideje: Igényelt türelmi idő: A kölcsön célja:
II. Hiteligénylő (gyógyszerész) főbb adatai: Név/születési név: Anyja neve:
Születési helye/ideje:
Lakcím: irsz.
város, közterület neve év
Lakcímbejelentés időpontja:
utca/házszám/helyrajzi sz. em. ajtó hó
nap
Tartózkodási hely: irsz.
település
utca/házszám
em. ajtó
Levelezési cím: irsz.
település
utca/házszám
em. ajtó
Telefonszám: +36/ Személyazonosító igazolvány száma: Lakcímet igazoló hatósági igazolvány száma: Személyi okmányt kiállító hatóság: Jövedelme: A gyógyszerész kamarai nyilvántartási száma:
II/2. Pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett lakossági fizetési számlája: Hitelintézet megnevezése
Számla száma
Számlanyitás dátuma
Munkabér érkezik Inkasszó került-e a számlára? Ha igen, benyújtásra a számlára mióta? az elmúlt egy évben?
Jelenlegi munkáltatójának neve: Munkaviszony kezdete: Munkaszerződés típusa:
próbaidő alatt áll
felmondás alatt áll
határozatlan idejű szerződése van
határozott idejű szerződése van
III. A hitelfelvevő érdekeltségei Vállalkozás neve
Vállalkozás adószáma
3
Tulajdoni hányad, %
I. – Egyszerűsített kölcsönkérelem
IV. Az ügyfél fennálló kölcsöntartozásai és tervezett kölcsönfelvételei Pénzügyi intézmény megnevezése
Hiteltípus / hitelcél
Kölcsönszerződés kelte
Fennálló kölA kölcsön induló csöntartozás összege összege és deviés devizaneme zaneme
Lejárat
Státusz (fennálló vagy tervezett)
V. Az ügyfél által vállalt készfizető kezesség Pénzügyi intézmény megnevezése
Adós megnevezése
Fennálló kölcsöntartozás összege és devizaneme
Kölcsönszerződés kelte
Lejárat
Vállalt készfizetô kezesség összege
VI. A megvásárolni kívánt vállalkozásra vonatkozó információk: Vállalkozás cégneve: Vállalkozás rövid neve: Székhelye: irsz.
város, közterület neve
utca/házszám/helyrajzi sz.
em. ajtó
Telephely címe: irsz.
település –
KSH-számjel: Adószám:
–
utca/házszám –
em. ajtó
–
–
Főtevékenység TEÁOR kódja: Cégjegyzék szám:
–
–
Vállalkozás vezetőjének neve: Alapításának/cégnyilvántartásba történő bejegyzésének éve (jogelőd alapításának éve): Vállalkozás jegyzett tőkéjének összege a tulajdonszerzést követően (Ft): Megvásárolni kívánt tulajdonhányad (%): Megvásárolni kívánt tulajdonhányad vételára (Ft): Foglalkoztatottak létszáma: 2012-ben:
2013-ben:
VII. A vállalkozás tulajdonosi struktúrája a kölcsönnel érintett tulajdonhányad megszerzését követően (a vállalkozás legfőbb szerve ülésének jegyzőkönyvében rögzített döntés szerint kialakuló tulajdonosi szerkezet) Tulajdonos neve, címe, anyja neve*, adószáma** Tulajdoni hányad (%) Részesedés (e Ft)
Alaptőke/jegyzett tőke összesen:
100%
4
I. – Egyszerűsített kölcsönkérelem
VIII. A vállalkozás hitel/kölcsön tartozásai Típus
Pénzügyi intézmény Keret vagy állomány megnevezése (ezer Ft-ban)
Véglejárat (év, hó, nap)
Garancia %-a
Státusz (fennálló/ tervezett)
IX. A vállalkozás üzleti tevékenységére vonatkozó információk IX/1. A működtetett közforgalmú gyógyszertár címe: IX/2. Szolgálati rendje:
24 órás nyitva tartás
igen
nem
folyamatos ügyelet
igen
nem
folyamatos készenlét
igen
nem
IX/3. Fiókgyógyszertárak címe:
X. A vállalkozás legfontosabb (a beszerzésekben 20 %-nál nagyobb részesedésű) szállítói Szállító neve
Székhelye (város)
Részesedés a beszerzések %-ában
1 2 3 4
XI. Szállító állomány részletezése 1 Nem lejárt, határidőn belüli tartozás: 2 30 napon belül lejárt tartozás: 3 30-60 napon belül lejárt tartozás: 4 60-90 napon belül lejárt tartozás: 5 90-180 napon belül lejárt tartozás: 6 180 napon túli lejárt tartozás: 7 Összes szállítókkal szembeni tartozás:
5
Kapcsolat kezdete (év)
Fizetési futamidő (nap)
I. – Egyszerűsített kölcsönkérelem
Nyilatkozatok: Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek. Kijelentem, hogy jelen dokumentum aláírása előtt az OTP Bank Nyrt. Általános- és vonatkozó üzletági Üzletszabályzatát megismertem és az abban foglaltakat magamra nézve kötelezően elfogadtam, különös tekintettel a jelen kérelemben megjelölt adatok (ideértve annak összes mellékletét és csatolmányát, továbbá az OTP Bank Nyrt.-től igényelt szolgáltatással kapcsolatban az OTP Bank Nyrt. részére bármilyen módon átadott összes adatot) kezelésére és átadására vonatkozó nyilatkozatokat és felhatalmazásokat. Tudomásul veszem, hogy jelen dokumentum OTP Bank Nyrt. általi átvétele nem jelent kötelezettséget az OTP Bank Nyrt. számára az igényelt szolgáltatásra irányuló szerződés megkötésére. Tudomásom van arról, hogy az általam igénybe vett „csekély összegű” állami támogatások összege és a kezességvállalás összege az igénylés évében és az azt megelőző lezárt két pénzügyi évben nem haladhatja meg az 1998/2006/EK rendeletben és az Európai Bizottság C(2008) 6357 számú határozatában meghatározott összeget. (A „csekély összegű” (de minimis) támogatások összege az igénylés évében és az azt megelőző két lezárt üzleti évben a jelen ügylethez kapcsolódó támogatás összegével együtt nem haladhatja meg a 200 000 eurónak, – a kérelem benyújtását megelőző hónap utolsó napján érvényes, MNB devizaárfolyamon két tizedespontossággal számított – megfelelő forint összeget.) Nyilatkozom, hogy az alábbi, „csekély összegűnek” (de minimis) minősített állami támogatásokban részesültem az igénylés évében és az azt megelőző két lezárt évben: A támogatásról hozott határozat vagy a támogatási szerződés kelte év
hó
Támogatástartalom
nap
forint
euró
Összesen Kötelezettséget vállalok arra, hogy amennyiben a fenti nyilatkozatok támogatási adataiban változás következik be a kamattámogatási kérelem benyújtását követően más de minimis támogatás igénybevétele miatt, úgy arról haladéktalanul tájékoztatom a pénzügyi intézményt és a támogatást nyújtó szervet. Nyilatkozom, hogy a kölcsönkérelem benyújtásának időpontjáig a hitelcéllal érintett gyógyszertárat működtető gazdasági társaságban való tulajdonhányad megszerzésére az alábbi állami támogatást vettem igénybe: az igénybe vett más állami támogatásokat a csatolt igazolások tartalmazzák. Nem vettem igénybe más állami támogatást. Kötelezettséget vállalok arra, hogy a Patika Hitelprogram keretében felvett hitel vagy kölcsön nem rendeltetésszerű felhasználásából vagy más okból adódó jogosulatlan igénybevétel megállapítása esetén a már igénybe vett kamattámogatás összegét a támogatást nyújtó szerv részére megfizetem. Nyilatkozom, hogy a gyógyszerészi foglalkozás gyakorlását kizáró ok velem szemben nem áll fenn. hozzájárulok, nem járulok hozzá, nem nyilatkozom arról, Jelen kérelem kapcsán: hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a KHR-ben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcsolatos adataim – jelen nyilatkozatomtól független – lekérdezésére. Tudomásul veszem, hogy a Bank az igénylés alapján kölcsön bírálatot végez, illetve tudomásul veszem, hogy a Bank jogosult a kérelmet elutasítani, vagy alacsonyabb kölcsönösszeget megállapítani. Kelt:
, cégszerű aláírás
Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: Lakcím:
2.) Név:
6
Lakcím:
VI. – Nyilatkozat Vállalkozások részére
NYILATKOZAT Vállalkozás részére
Alulírott
(név) (anyja neve) (személyazonosító igazolvány száma) és (születési hely, idő) (lakóhely)
kijelentem/kijelentjük, hogy a
(születési hely, idő) (lakóhely) (név) (anyja neve) (személyazonosító igazolvány száma) (vállalkozás megnevezése) (székhely) (cégjegyzékszám) (adószám) vállalkozásnak az alább felsorolt Önkormányzat(ok) felé keletkezett helyi adó
fizetési kötelezettsége: Előző lezárt gazdasági évre vonatkozóan Település
Adókötelezettség összege
Teljesítés státusza (Teljesített* / Fizetési megállapodás alatt / Nem teljesített)
*A „teljesített” státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti. Tárgyévi adóelőlegre vonatkozóan Település
Adókötelezettség összege
Teljesítés státusza (Teljesített* / Fizetési megállapodás alatt / Nem teljesített)
*A „teljesített” státusz az adófizetési kötelezettség határidőben történő, maradéktalan teljesítését jelenti. Büntetőjogi felelősségem/felelősségünk tudatában kijelentem/kijelentjük, hogy a fentiekben közölt adatok a valóságnak megfelelnek. Kelt:
,
Cégszerű aláírás
Könyvelő aláírása
7
VII. – Magánszemély, készfizető kezes főbb adatai – nyilatkozat
Magánszemély készfizető kezes főbb adatai (magánszemély készfizető kezes tölti ki) Természetes személy neve/születési neve: Anyja neve: Lakcím:
Születési helye/ideje: irsz.
Levelezési cím:
település irsz.
utca/házszám
település
em. ajtó
utca/házszám
em. ajtó
Telefonszám: +36/ Személyazonosító igazolvány száma: Személyi okmányt kiállító hatóság: Lakcímet igazoló hatósági igazolvány száma: A kezes rendelkezik ingatlan tulajdonnal:
igen
A kezes jövedelme:
100 000 Ft alatt
A kezes családi állapota:
egyedülálló
nem 100 000 – 150 000 Ft
házas
élettárs
150 000 Ft felett elvált
özvegy
A kezes más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett LAKOSSÁGI fizetési számlái: Számlavezetőhely
Pénzforgalmi jelzőszám
Egyedüli vagy közös a számla feletti rendelkezés egyedüli
közös
egyedüli
közös
egyedüli
közös
egyedüli
közös
Kezes kijelenti, hogy jelenleg – a fent részletezett számlákon túl – más pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát A nem vezet. A Kezes kijelenti, hogy jelenleg pénzforgalmi szolgáltatónál fizetési számlát nem vezet. Jelen kérelem kapcsán:
hozzájárulok
nem járulok hozzá
nem nyilatkozom arról,
hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat a jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcsolatos adataim – jelen nyilatkozatomtól független – lekérdezésére. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kelt:
,
Kezes aláírása
Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: Lakcím:
2.) Név:
8
Lakcím:
VIII. – Ingatlanra vonatkozó adatlap
A fedezetül felajánlott ingatlan főbb adatai (ingatlan tulajdonosa által kitöltendő)
név, (címe ) tulajdonos felkéri az OTP Bank Nyrt.-t, hogy javára a Jelzálog típusú hitel kérelemhez kapcsolódóan az általa felajánlott hitelfedezeti (fedezetül felajánlott ingatlan pontos címe, helyrajzi száma) ingatlanon értékmegállapítását az OTP Bank Nyrt. saját nevében rendelje meg az OTP Jelzálogbank Zrt.-től.
Ingatlan típusa I. Lakóingatlanok építési telek
társasházi lakás panel
társasházi lakás nem panel
lakás osztatlan tulajdonú épületben
családi ház
ikerház (rész)
sorházi lakás
nyaraló
egyéb
II. Kereskedelmi és szolgáltató ingatlanok irodaház
bevásárlóközpont
üzletház
üzlethelyiség
iroda
szálloda
panzió
étterem, vendéglátóhely
sportlétesítmény
kultúrális, oktatási létesítmény
egészségügyi létesítmény
parkolóház, garázs
egyéb
III. Ipari és mezőgazdasági telephelyek gyár
üzemcsarnok
raktár
műhely
tanya
major
állattartó telephely
terménytároló
egyéb
IV. Fejlesztési és vállalkozási célú telkek V. Termőföld szántó
rét
legelő
gyümölcsös
szőlő
halastó
erdő
nádas
egyéb
Az ingatlan jellemzői ingatlan hasznosítása: ingatlan mérete (m2): üres teleknél a telekméret: az összes többi ingatlannál: • felépítmények száma (db) • a létező valamennyi felépítmény összes szintjeinek területe (m2) Kelt:
, ingatlan tulajdonos
Fényképfelvétel valamennyi ingatlan típushoz szükséges, és a jogszabály is előírja, így ez külön nem került feltüntetésre!
9
VIII. – Ingatlanra vonatkozó adatlap
Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok Építési telek családi ház vagy max. 4 lakásos lakóépület vagy egyedi üdülő /nem társas/ építésére alkalmas telek tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi)
földhivatali térképmásolat
címigazoló dokumentum
adásvételi szerződés
építési övezeti besorolása a területnek teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum
tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi)
méretezett alaprajz vagy alaprajzi vázlat
használati szerződés
adásvételi szerződés
címigazoló dokumentum
társasház alapító okirat
Lakás
teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum
Családi ház (házrész, sorházi egység, ikerházi lakás, üdülő, nyaraló) önálló telekkel, telekrésszel tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi)
szintenként alaprajz vagy alaprajzi vázlat
földhivatali térképmásolat
adásvételi szerződés
címigazoló dokumentum
használatbavételi vagy fenn maradási engedély
használati szerződés
teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum
Fejlesztési célú terület tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi)
földhivatali térképmásolat
szabályozási terv
címigazoló dokumentum
adásvételi szerződés
teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum
Kereskedelmi-szolgáltató ingatlanok tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi)
földhivatali térképmásolat
szintenként alaprajz vagy alaprajzi vázlat
címigazoló dokumentum
adásvételi szerződés
használati szerződés
használatbavételi vagy fenn maradási engedély
teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum
bérlők listája
bevételi-kiadási adatok
működési vagy telepengedély berendezések, felszerelések analitikus kimutatása
tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi)
földhivatali térképmásolat
szintenként alaprajz vagy alaprajzi vázlat
címigazoló dokumentum
adásvételi szerződés
használati szerződés
használatbavételi vagy fenn maradási engedély
teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum amennyiben szükséges szakhatósági engedély speciális ingatlanok esetén, a termeléshez, működéshez engedélyek, hatósági termelési adatok, iratok
működési vagy telepengedély
tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi)
földhivatali térképmásolat
használati szerződés
adásvételi szerződés
vízjogi engedély, halastó esetén
vízjogi engedély, ha az ingatlan saját kúttal rendelkezik
gazdasági adatok
erdészeti üzemtervi kivonat, illetve erdőrészlet lap, erdő esetén
Ipari, mezőgazdasági telephely
vízjogi engedély környezethasználati engedély, ha a telephelyen végzett tevékenységre vonatkozóan ezt a jogszabály előírja
bérlők listája
Mezőgazdasági ingatlan
10
VIII. – Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó nyilatkozata a Központi Hitelinformációs Rendszerben tárolt adatok lekérdezéséről
Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó főbb adatai (Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó tölti ki) Természetes személy neve: Születési név: Anyja neve: Születési hely, időpont: Lakcím:
irsz.
év település
utca/házszám
hó
nap
em. ajtó
Személyazonosító igazolvány száma:
Jelen kérelem kapcsán:
hozzájárulok,
nem járulok hozzá,
nem nyilatkozom arról,
hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcsolatos adataim – jelen nyilatkozatomtól független – lekérdezésére. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek és hozzájárulok azoknak a kölcsönt nyújtó által történő kezeléséhez. Kelt:
,
Zálogkötelezett/óvadékot nyújtó aláírása
Előttünk, mint tanúk előtt: 1.) Név: Lakcím:
2.) Név:
11
Lakcím: