ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE Argenta Pensioenspaarfonds Defensive, in het kort ARPE DEFENSIVE openbaar open gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Belgisch recht

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE In het kort ARPE DEFENSIVE

VEREENVOUDIGD PROSPECTUS MAART 2012

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE INHOUDSTAFEL VOORSTELLING VAN HET OPENBAAR OPEN GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS NAAR BELGISCH RECHT ..........................................3 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14.

Naam 3 Oprichtingsdatum 3 Bestaansduur 3 Lidstaat waar de beheervennootschap van het openbaar open gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Belgisch recht haar statutaire zetel heeft 3 Statuut 3 Beheervennootschap 3 Delegatie van het beheer van de beleggingsportefeuille 3 Financiële dienst 3 Distributeur 4 Bewaarder 4 Commissaris 4 Promotor 4 Belastingstelsel 4 Aanvullende informatie 5 14.1 Informatiebronnen 5 14.2 Bevoegde autoriteit 6 14.3 Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen 6

BELEGGINGSGEGEVENS ...............................................................................................................................................................................7 1.

2.

3.

Beleggingsgegevens 1.1 Doel van ARPE Defensive 1.2 Beleggingsbeleid van ARPE Defensive 1.3 Risicoprofiel van ARPE Defensive 1.4 Risicoprofiel van het type belegger Bedrijfsinformatie 2.1 Provisies en kosten 2.2 Bestaan van fee-sharing agreements Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming 3.1 Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming 3.2 Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde 3.3 Initiële inschrijvingsprijs 3.4 Berekening van de netto-inventariswaarde 3.5 Publicatie van de netto-inventariswaarde 3.6 Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht

7 7 7 8 9 9 9 10 10 10 10 10 10 10 11

BIJLAGE : JAARLIJKS HERZIENBARE INFORMATIE........................................................................................................................................ 12 1. 2. 3. 4.

Synthetische risico-indicator Historisch rendement per categorie van rechten van deelneming Totale-kostenpercentage (TKP) Omloopsnelheid

Argenta Pensioenspaarfonds Defensive, in het kort ARPE DEFENSIVE Vereenvoudigd prospectus Gepubliceerd op 14/03/2012

12 12 13 13

2

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE VOORSTELLING VAN HET OPENBAAR OPEN GEMEENSCHAPPELIJK BELEGGINGSFONDS NAAR BELGISCH RECHT 1. 2. 3. 4. 5.

6.

Naam: ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE, afgekort ARPE DEFENSIVE Oprichtingsdatum: 20 oktober 2010 Bestaansduur: onbeperkt Lidstaat waar de beheervennootschap van het openbaar open gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Belgisch recht haar statutaire zetel heeft: België Statuut: Openbaar open gemeenschappelijk beleggingsfonds naar Belgisch recht dat geopteerd heeft voor beleggingen die niet voldoen aan de voorwaarden van de richtlijn 85/611/EEG en dat, wat haar werking en beleggingen betreft, wordt beheerst door de wet van 20 juli 2004 betreffende bepaalde vormen van collectief beheer van beleggingsportefeuilles (hierna de Wet 2004) Beheervennootschap: ♦ Naam: Petercam Management Services NV ♦ Rechtsvorm: naamloze vennootschap ♦ RPR nummer: Brussel 0886.223.276 ♦ Maatschappelijke zetel: Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel ♦ Oprichtingsdatum: 29 december 2006 ♦ Bestaansduur: onbepaalde duur ♦ Raad van bestuur: - De Heer Pascal Minne, bestuurder, voorzitter van de raad van bestuur - De Heer Hugo Lasat, bestuurder, lid van het Directiecomité van Petercam NV - De Heer Christian Bertrand, bestuurder, lid van de effectieve leiding - De Heer Luc Van den Brande, bestuurder, lid van de effectieve leiding - De Heer Daniel De Smedt, bestuurder, lid van de effectieve leiding ♦ Natuurlijke personen aan wie de effectieve leiding is toevertrouwd: de Heren Christian Bertrand, Luc Van den Brande en Daniel De Smedt ♦ Commissaris: PricewaterhouseCoopers Bedrijfsrevisoren, besloten vennootschap o.v.v.e.cvba, vast vertegenwoordigd door de Heer Joseph Steenwinckel of de Heer Gregory Joos, Woluwegarden, Woluwedal, 18, 1933 Sint-Stevens-Woluwe

7.

8.

♦ Kapitaal waarop werd ingeschreven: ingeschreven en volstort kapitaal van 1.000.000 EUR Delegatie van het beheer van de beleggingsportefeuille: Petercam Management Services nv kan onder haar verantwoordelijkheid het beheer van ARPE DEFENSIVE geheel of gedeeltelijk aan een andere entiteit overdragen op grond van een lastgevingovereenkomst. Petercam nv, beursvennootschap, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel, werd door Petercam Management Services nv belast met het dagelijks beheer van ARPE DEFENSIVE. PETERCAM nv zal de algemene politiek, zoals deze vastgelegd is door Petercam Management Services nv, toepassen en optreden als beheerder. In haar hoedanigheid van beheerder is PETERCAM nv zowel belast met het dagelijks beheer van de activa van ARPE DEFENSIVE als met de uitoefening van het globale beleggingsbeleid van ARPE DEFENSIVE, rekening houdend met de investeringsbeperkingen zoals deze in dit prospectus worden beschreven en met de instructies van de beheervennootschap. Financiële dienst: Argenta Spaarbank nv, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen


3

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE 9.

10.

11. 12. 13.

Distributeur(s): Argenta Spaarbank nv, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen Petercam Management Services nv besteedt de beheertaak “verhandeling van rechten van deelneming van ARPE DEFENSIVE” zoals omschreven in artikel 3, 9° c van de Wet 2004 op exclusieve wijze uit aan Argenta Spaarbank nv, die subdistributeurs kan aanstellen. Bewaarder: JP MORGAN EUROPE LIMITED, BRUSSELS BRANCH, een bank opgericht onder het recht van Engeland, handelend via zijn bijkantoor met adres Koning Albert II-laan 1 1210 Brussel. De voornaamste werkzaamheden van de bewaarder bestaan uit vereffening van de door de beheerder uitgevoerde transacties, bewaring van de activa, verrichten van transacties met betrekking tot de activa op instructie van de beheerder, inning van de dividenden en intresten en bepaalde controletaken. Commissaris: DELOITTE Bedrijfsrevisoren besloten vennootschap o.v.v.e. cvba, vast vertegenwoordigd door de Heer Jurgen Kesselaers, Berkenlaan, 8b, 1831 Diegem Promotor: Argenta Spaarbank nv, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen Belastingstelsel ♦ Voor ARPE DEFENSIVE: Voor de roerende inkomsten die ARPE DEFENSIVE ontvangt wordt er, mits vervulling van formaliteiten, afgezien van de inning van de Belgische roerende voorheffing, met uitzondering van kapitalisatiebons, zerobonds en liquidatiecoupons van vastgoedcertificaten. Wanneer ARPE DEFENSIVE buitenlandse roerende inkomsten ontvangt, is het niet uitgesloten dat deze in het buitenland aan een bronheffing worden onderworpen. ♦ Voor de belegger: « Het belastingregime van de inkomsten en meerwaarden die door een belegger zijn ontvangen, is afhankelijk van het specifieke statuut dat van toepassing is op die belegger in het land van ontvangst. In geval van twijfel over het toepasselijk fiscaal regime, dient de belegger zich persoonlijk te informeren bij professionelen of bevoegde raadgevers. » ♦ Specifieke regime voor de deelnemers aan pensioenspaarfondsen: •

Het bedrag dat voor een belastingvermindering in aanmerking wordt genomen, is beperkt tot maximum EUR 880 per jaar1 en per belastingplichtige, Belgisch rijksinwoner of inwoner van een lidstaat van de Europese Economische Ruimte, met een leeftijd tussen 18 en 65 jaar, en inzoverre in het betrokken jaar geen andere betalingen in het kader van pensioensparen werden verricht. Wanneer de belastingplichtige betalingen heeft gedaan voor meerdere spaarrekeningen of spaarverzekeringen, wordt de belastingvermindering slechts verleend voor de betalingen voor één rekening of verzekering naar keuze van de belastingplichtige. Het bedrag dat voor de belastingvermindering in aanmerking wordt genomen kan bij koninklijk besluit worden verhoogd tot maximaal EUR 1.4102). De verkregen deelbewijzen worden ingeschreven op een rekening van een financiële instelling op naam van de belastingplichtige, die voor een periode van minimum tien jaar is geopend. Voor het jaar van storting wordt een belastingvermindering toegekend tussen 30 en 40 % van het belegde bedrag.

•

Belasting op de spaartegoeden: - Vaststelling van het belastbaar bedrag: Indien er één keer van een belastingvermindering werd genoten, wordt het belastbaar bedrag bepaald door een theoretisch kapitaal en niet door een waardering van de ingeschreven deelbewijzen. Dit theoretisch kapitaal wordt berekend door de nettostortingen te kapitaliseren aan een rentevoet van 4,75 %.

1

Dit bedrag wordt jaarlijks aangepast. EUR 870 was het bedrag geldig voor de inkomsten 2010 (aanslagjaar 2011) en EUR 880 is het bedrag geldig voor de inkomsten 2011 (aanslagjaar 2012). 2 Ook dit bedrag wordt jaarlijks aangepast. EUR 1.410 is het bedrag geldig voor de inkomsten 2011 (aanslagjaar 2012).


4

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE -

-

-

Opname vanaf de leeftijd van zestig jaar: Indien de belastingplichtige bij het afsluiten van de rekening de leeftijd van 55 jaar nog niet had bereikt, wordt op de leeftijd van zestig jaar van de belegger op het op dat ogenblik belastbaar bedrag de taks op het langetermijnsparen gevestigd. Nadien kan het belegde bedrag vrij en onbelast worden opgenomen. De belasting bedraagt 10 % op voormeld belastbaar bedrag. De kapitalen die worden opgebouwd door middel van stortingen die na de leeftijd van zestig jaar worden gedaan zijn van belasting vrijgesteld. Indien de belastingplichtige bij het afsluiten van de rekening de leeftijd van 55 jaar bereikt heeft, wordt het belastbaar bedrag automatisch belastbaar op de tiende verjaardag van de rekening (de belasting bedraagt dan 10 % op voormeld belastbaar bedrag) of op het moment van een vroegere vereffening (de belasting bedraagt dan 33 % op voormeld belastbaar bedrag, tenzij het bedrag wordt uitgekeerd naar aanleiding van de pensionering op de normale datum of de pensionering in één van de vijf jaren die aan die datum voorafgaan, naar aanleiding van de brugpensionering of naar aanleiding van het overlijden van de persoon van wie hij de rechtverkrijgende is; in deze gevallen bedraagt de belasting 10%). Opname vóór de leeftijd van zestig jaar: Het belastbaar bedrag wordt op dezelfde manier als bij een opname vanaf de leeftijd van zestig jaar belast tegen 10%3, weliswaar te verhogen met de aanvullende gemeentebelasting, indien aan alle volgende voorwaarden is voldaan: De kapitalen worden uitgekeerd naar aanleiding van pensionering op de normale datum of in één van de vijf jaren die aan die datum voorafgaan of naar aanleiding van brugpensionering. De pensioenrekening is sinds minstens tien jaar open. In minstens vijf verschillende jaren zijn er pensioenspaarstortingen verricht. Iedere storting is minstens vijf jaar belegd gebleven. Indien aan één van vorige voorwaarden niet is voldaan, wordt het belastbaar bedrag belast tegen een tarief van 33 %4 te verhogen met gemeentebelasting. Uitkering bij overlijden Het belastbaar bedrag wordt belast tegen 10% (te verhogen met de aanvullende gemeentebelasting) indien de uitkering gebeurt bij overlijden (indien er nog geen taks op het langetermijnsparen werd betaald).

•

Indien de deelnemer overlijdt, kunnen er geheel of gedeeltelijk successierechten verschuldigd zijn op het verkregen spaartegoed. 14. Aanvullende informatie: 14.1. Informatiebronnen: ♦ Onverminderd de wettelijke verplichtingen kunnen op verzoek het beheerreglement, het prospectus met bijlagen, het vereenvoudigd prospectus en de jaar- en halfjaarlijkse verslagen, vóór of na de inschrijving op de rechten van deelneming, gratis bekomen worden bij Argenta Spaarbank nv, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen en Petercam Management Services nv, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. ♦ Het totale-kostenpercentage en de omloopsnelheden van de portefeuille voor de voorafgaande perioden zijn verkrijgbaar op volgende plaatsen: Argenta Spaarbank nv, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen en Petercam Management Services nv, Sint-Goedeleplein 19, 1000 Brussel. 3 4

Inzoverre globalisatie van alle belastbare inkomsten niet tot een lager tarief leidt. Inzoverre globalisatie van alle belastbare inkomsten niet tot een lager tarief leidt.


5

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE ♦ De volgende documenten en informatie kunnen geraadpleegd worden op de internet site www.argenta.be: beheerreglement, prospectus, vereenvoudigd prospectus, laatste periodiek verslag. ♦ De aanvragen tot inkoop of de terugbetaling van de rechten van deelneming kunnen aan de loketten van Argenta Spaarbank nv, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen worden ingediend. Via deze loketten wordt ook de informatie van ARPE DEFENSIVE verspreid. 14.2. Bevoegde autoriteit: Autoriteit voor financiële diensten en markten, in het kort FSMA Congresstraat 12-14, 1000 Brussel Het prospectus wordt gepubliceerd na goedkeuring door de FSMA, overeenkomstig artikel 53, § 1 van de Wet 2004. Deze goedkeuring houdt geen beoordeling in van de opportuniteit en de kwaliteit van het aanbod noch van de toestand van de persoon die ze verwezenlijkt. De officiële tekst van het beheerreglement is neergelegd bij de FSMA. 14.3. Contactpunt waar, indien nodig, aanvullende inlichtingen kunnen worden ingewonnen: Argenta Spaarbank nv, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen (dienst ‘infocenter’ bereikbaar elke bankwerkdag van 8 uur 30 tot 17 uur, tel.: 03/285.51.11)


6

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE BELEGGINGSGEGEVENS: 1.

Beleggingsgegevens

1.1.

Doel van ARPE DEFENSIVE: Het beleggingsobjectief van ARPE DEFENSIVE bestaat in het samenstellen van een portefeuille, die beantwoordt aan de vereisten van een Belgisch pensioenspaarfonds (derde pijler), en die het rendement op lange termijn optimaliseert door een evenwichtig beheer. Met dit doel werden hoofdzakelijk beleggingen gekozen die, door hun rendement of koersmeerwaarde, bijdragen tot de groei van de inventariswaarde, en de risico's van verlies door een aangepaste diversifiëring verminderen. ARPE DEFENSIVE belegt voor maximaal veertig procent (40 %) in aandelen of gelijkgestelde financiële instrumenten. Geen formele waarborg is verleend aan ARPE DEFENSIVE, noch aan zijn deelnemers. 1.2. Beleggingsbeleid van ARPE DEFENSIVE: ♦ Categorieën van toegelaten activa: effecten en geldmarktinstrumenten toegelaten op een gereglementeerde markt, zowel binnen de Europese Economische Ruimte als daarbuiten, nieuw uitgegeven effecten, instrumenten van de geldmarkt, liquiditeiten en deposito’s, voor zover deze effecten en geldmarktinstrumenten met het doel van ARPE DEFENSIVE verenigbaar zijn (zie sub 1.1. hierboven). ♦ Grenzen van het beleggingsbeleid: Belangrijkste bijkomende5/6 wettelijke beleggingsbeperkingen van de portefeuille van het pensioenspaarfonds:

5 6

•

Maximum 20 % beleggingen uitgedrukt in een andere munt dan de Euro

•

Maximum 75 % in obligaties, andere schuldinstrumenten, hypothecaire leningen of gelddeposito’s, overeenkomstig de volgende modaliteiten: - maximum 100 % van dit gedeelte bestaat uit obligaties en andere schuldinstrumenten die door een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte, zijn politieke onderafdelingen, zijn instellingen of supranationale organisaties waarvan hij deel uitmaakt worden uitgegeven of gegarandeerd en uitgedrukt zijn in Euro of een munt van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte of uit hypothecaire leningen in Euro of in de munt van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte - maximum 40 % van dit gedeelte bestaat uit activa die door publiek- of privaatrechterlijke vennootschappen uit een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte worden uitgegeven of uit gelddeposito’s in Euro of in de munt van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte met een looptijd van meer dan één jaar bij een kredietinstelling, erkend en onder toezicht van de toezichthoudende overheid van deze Lidstaat - maximum 40 % van dit gedeelte bestaat uit activa die door staten, instellingen, vennootschappen, enz. buiten de Europese Economische Ruimte worden uitgegeven of uit gelddeposito’s in de munt van een Staat buiten de Europese Economische Ruimte met een looptijd van meer dan één jaar bij een kredietinstelling, erkend en onder toezicht van de toezichthoudende overheid van deze Staat.

•

Maximum 75 % in aandelen en andere met aandelen gelijk te stellen waarden van vennootschappen, genoteerd op een gereglementeerde markt, voor zover - maximum 70 % van dit gedeelte bestaat uit aandelen en gelijk te stellen waarden van vennootschappen naar recht van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte met een beurskapitalisatie van meer dan één miljard Euro

In vergelijking met de wettelijke en reglementaire beleggingsbeperkingen van instellingen voor collectieve belegging in het algemeen. De beleggingsbeperkingen, die hier samengevat zijn weergegeven, zijn in extenso opgenomen in artikel 145-11 van het wetboek inkomstenbelastingen


7

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE -

-

•

maximum 30 % van dit gedeelte bestaat uit aandelen en gelijk te stellen waarden van vennootschappen naar recht van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte met een beurskapitalisatie van minder dan één miljard Euro maximum 20 % van dit gedeelte bestaat uit aandelen en gelijk te stellen waarden van vennootschappen naar recht van een staat die geen Lidstaat van de Europese Economische Ruimte is

Maximum 10 % in contanten in Euro of een munt van een Lidstaat van de Europese Economische Ruimte

♦ Het feit dat de samenstelling van de portefeuille weliswaar voldoet aan algemene, wettelijke of in het beheerreglement opgenomen voorschriften en beperkingen, verhindert niet dat een risicoconcentratie kan ontstaan in bepaalde kleinere categorieën van activa of economische en geografische sectoren. ♦ Kenmerken van de obligaties en schuldinstrumenten: Het vastrentende gedeelte van de portefeuille van ARPE DEFENSIVE bestaat voornamelijk uit obligaties en schuldinstrumenten met de kwaliteit van ‘investment grade’. De duration van dit gedeelte wordt aangepast in functie van de (verwachte) evolutie van de financiële markten. Zie ook ‘ grenzen van het beleggingsbeleid’ ♦ Onder voorbehoud van andere toepasselijke wettelijke en reglementaire bepalingen heeft ARPE DEFENSIVE een afwijking door de Autoriteit voor financiële diensten en markten gekregen om tot 100% van zijn activa te beleggen in verschillende uitgiften van effecten en geldmarktinstrumenten die worden uitgegeven of gewaarborgd door een lidstaat van de Europese Economische Ruimte, die de Euro als nationale munt gebruikt (zoals hieronder vermeld (*)), haar plaatselijke besturen of internationale publiekrechtelijke instellingen waarin één of meer lidstaten van de Europese Unie, die de Euro als nationale munt gebruiken, deelnemen en voor zover zij een rating van minimum AAdoor Standards & Poor’s toegewezen krijgen. Het Fonds moet effecten en geldmarktinstrumenten houden uit tenminste zes verschillende uitgiften, zonder dat de effecten en geldmarktinstrumenten die tot eenzelfde uitgifte behoren, meer dan 30 % mogen bedragen van het totaalbedrag van de activa. (*) België, Duitsland, Finland, Frankrijk, Griekenland, Luxemburg, Ierland, Italië, Nederland, Oostenrijk, Portugal, Spanje, Slovenië, Cyprus, Malta, Slowakije. ♦ Beschrijving van de algemene strategie ter dekking van het wisselrisico: Wisselrisico’s worden over het algemeen niet ingedekt. ♦ ARPE DEFENSIVE heeft de mogelijkheid effecten uit te lenen, voor zover toegelaten door de wettelijke en reglementaire bepalingen met betrekking tot instellingen voor collectieve belegging. 1.3. Risicoprofiel van ARPE DEFENSIVE: ♦ De waarde van een recht van deelneming kan stijgen of dalen en de belegger kan minder terugkrijgen dan hij heeft ingelegd. ♦ Nadere bijzonderheden omtrent alle risico’s zijn te vinden in het prospectus.


8

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE ♦ Samenvattende tabel van risico’s zoals ingeschat door ARPE DEFENSIVE: Risicotype

Bondige definitie van het risico

Marktrisico

Risico dat de hele markt van een categorie van activa daalt, waardoor de prijs en de waarde van de activa in portefeuille kunnen worden beïnvloed

Kredietrisico

Risico dat een uitgevende instelling of een tegenpartij in gebreke blijft

X

Afwikkelingsrisico

Risico dat de afwikkeling van een transactie via een betalingssysteem niet plaatsvindt zoals verwacht

X

Liquiditeitsrisico

Risico dat een positie niet tijdig tegen een redelijke prijs kan worden geliquideerd

X

Risico dat de waarde van een belegging beïnvloed wordt door wisselkoersschommelingen

X

Bewaarnemingrisico

Risico van verlies van in bewaring gegeven activa bij een bewaarnemer of onderbewaarnemer

X

Concentratierisico

Risico dat verband houdt met een grote concentratie van de beleggingen in bepaalde activa of op bepaalde markten

X

Rendementsrisico

Risico voor het rendement

X

Kapitaalrisico

Risico voor het kapitaal

Flexibiliteitrisico

Aan het product zelf te wijten inflexibiliteit en beperkingen op het overschakelen op andere aanbieders

Inflatierisico

Risico afhankelijk van de inflatie

X

Onzekerheid over de onveranderlijkheid van externe factoren zoals het belastingregime

X

Wisselkoersvalutarisico

of

Risico afhankelijk externe factoren

van

Geen

Laag

Middel

Hoog

X

(1) X

(1) Het beleggingsfonds geniet niet van een kapitaalbescherming of –garantie.

1.4. Risicoprofiel van het type belegger: ARPE DEFENSIVE richt zich tot iedere Belgische resident, die rekening houdend met zijn fiscale situatie, als een goede huisvader op een geleidelijke wijze een bijkomend pensioenkapitaal wenst op te bouwen onder fiscaal gunstige voorwaarden, waarbij het financiële risico als beperkt kan worden beschouwd door de combinatie van looptijd van de belegging, evenwichtige samenstelling van de activa en maximum jaarlijks te investeren bedrag. 2.

Bedrijfsinformatie:

2.1. Provisies en kosten: Niet-recurrente provisies en kosten gedragen door de belegger (in valuta van het fonds of percentage berekend op de netto-inventariswaarde per aandeel) Intrede Uittreding Verhandelingprovisie 0% -Administratieve kosten 0 0 Bedrag tot dekking van de kosten voor de 0% 0% verwerving/realisatie van de activa Bedrag tot ontmoediging van een uittreding die -0% volgt binnen de periode van een maand na intrede Argenta Pensioenspaarfonds Defensive, in het kort ARPE DEFENSIVE Vereenvoudigd prospectus Gepubliceerd op 14/03/2012

9

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE Recurrente provisies en kosten gedragen door ARPE Defensive (in valuta van het fonds of percentage berekend op de netto-inventariswaarde van de activa) Vergoeding voor het beheer van de 1,2 % per jaar, dagelijks geheven, maandelijks betaalbaar beleggingsportefeuille Vergoeding voor de administratie begrepen in de beheersvergoeding Vergoeding voor de distributie begrepen in de beheersvergoeding (1,00 % per jaar, dagelijks geheven, maandelijks betaalbaar) Vergoeding van de financiële dienst begrepen in de distributievergoeding Vergoeding van de bewaarder Max. 0,045 % per jaar, maandelijks afgehouden op de activa in functie van hun type met uitzondering van 1/ activa in Zuid-Afrika, Australië, Griekenland, Hongarije, Hong Kong, Letland, Litouwen, Polen, Singapore, Tsjechië en Turkije waarop maandelijks een maximum van 0,16% per jaar afgehouden wordt in functie van hun type en 2/ activa in Argentinië, Brazilië, Cyprus, Egypte, Estland, Roemenië en Rusland waarop maandelijks een maximum van 0,51% per jaar afgehouden wordt in functie van het type. Vergoeding van de commissaris 3 650 Euro + btw per jaar Vergoeding van de natuurlijke personen aan begrepen in de beheervergoeding wie de effectieve leiding is toevertrouwd Jaarlijkse belasting jaarlijkse belasting van 0,08 % op het in België uitstaande nettoactief Andere kosten (o.m. kosten van promotie van 0,04% per jaar, plus de kosten voor andere wettelijke verplichtingen rechten van deelneming) (schatting) (zoals de publicatiekosten voor oproepingsberichten)

2.2. Bestaan van fee sharing agreements: De bestaande fee sharing overeenkomsten zijn aangegeven in het vereenvoudigd prospectus (zie supra “Provisies en kosten”). Deze overeenkomsten verplichten de distributeur niet tot exclusief gebruik van ARPE DEFENSIVE voor haar cliënteel. Bovendien beletten deze overeenkomsten de beheervennootschap niet om haar functies vrij en in het belang van de deelnemers uit te oefenen. De verdeling van de vergoeding gebeurt aan marktvoorwaarden. 3. Informatie aangaande de verhandeling van de rechten van deelneming: 3.1. Types van aan het publiek aangeboden rechten van deelneming: ♦ kapitalisatiedeelbewijzen, ingeschreven op een rekening geopend op naam van de deelnemer bij een financiële tussenpersoon;

3.2. 3.3. 3.4.

3.5.

♦ gedematerialiseerde deelbewijzen; fracties van deelbewijzen tot op een duizendste mogelijk. ISIN Code: BE6208865897 Munteenheid voor de berekening van de netto-inventariswaarde: EUR Initiële inschrijvingsprijs: initiële waarde op 03/11/2010: 50,00 EUR per deelbewijs. Berekening van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde wordt berekend elke dag waarop de financiële dienst open is. De zaterdag wordt niet als een dag waarop de financiële dienst open is voor het publiek beschouwd. Publicatie van de netto-inventariswaarde: De netto-inventariswaarde per deelbewijs wordt dagelijks in De TIJD en L’Echo gepubliceerd. De netto-inventariswaarde is tevens kosteloos beschikbaar aan de loketten van de instelling die de financiële dienst verzorgt.


10

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE 3.6. Wijze waarop op de rechten van deelneming kan worden ingeschreven en wijze waarop deze kunnen worden teruggekocht: Aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging Waardering van de activa Berekening van de netto-inventariswaarde en datum van uitvoering van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen ingediend op D Betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling Datum van de gepubliceerde netto-inventariswaarde

Dag D = Elke werkdag waarop de financiële dienst voor het publiek open is vóór 16.00 uur D D+1

D+3

Dag D

Opmerkingen: 1. De aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging ingediend op een werkdag na 16.00 uur worden met de aanvragen van de eerstvolgende dag vóór 16.00 uur gelijkgesteld. 2. Koersen die voor de berekening van de activa op D worden gebruikt, moeten voor meer dan 80 % van de waarde van de activa niet gekend zijn op het ogenblik van de afsluiting van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling van aandelen of compartimentwijziging (=Dag D om 16.00 uur). Zoniet, worden de volgende beurs koersen gebruikt. In dit geval, zullen de datums van berekening van de netto-inventariswaarde en van betaling van de aanvragen tot inschrijving of terugbetaling dienovereenkomstig verlengd worden. 3. Het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders hierboven vermeld, geldt voor de financiële dienst en de distributeurs die in het prospectus worden opgenomen. Wat de andere distributeurs betreft dient de belegger zich aangaande het uur van de afsluiting van de ontvangstperiode van orders die deze distributeurs toepassen bij hen te informeren.


11

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE BIJLAGE: JAARLIJKS HERZIENBARE INFORMATIE OVER DE PERIODE VAN 01/01/2011-31/12/2011 1. Synthetische risico-indicator 2 (geschat) op een schaal van 0 (laagste risico) tot 6 (hoogste risico) 2. Historisch rendement ♦ Het gaat om cijfers van het verleden die geen indicator van toekomstige rendementen zijn. Deze cijfers houden geen rekening met eventuele herstructureringen. ♦ Staafdiagram met jaarlijks rendement van de laatste 10 jaar (uitgedrukt in %):

0,84

0

2011

♦ Tabel met de historische rendementen Sinds xx/xx/xx ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE Aandeel (B) - BE6208865897

Jaar

Waarde

03/11/2010

0,34%

Gemiddeld gecumuleerd rendement 1 jaar 3 jaar 5 jaar 10 jaar

0,84%

N/A

N/A

N/A

♦ De hierboven voorgestelde rendementscijfers houden geen rekening met de provisies en kosten verbonden aan de uitgiften en terugkopen van de rechten van deelneming. ♦ Het gaat om de rendementscijfers van de kapitalisatie/distributie aandelen


12

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE 3. Totale-kostenpercentage (TKP)

Aandeel Aandeel (B)

Exploitatiekosten per klasse waarbij transactie -en financiële kosten werden uitgesloten EUR 341.997,14

Totale-kostenpercentage (op jaarbasis) TKP 1,46%

♦ De volgende kosten zijn niet in de TKP opgenomen: transactie- en financiële kosten 4. Omloopsnelheid ♦ Omloopsnelheid van de portefeuille: 40,90% ♦ Gecorrigeerde omloopsnelheid van de portefeuille: 57,47%


13

ARGENTA PENSIOENSPAARFONDS DEFENSIVE

Recommend Documents