Allianz Pensioen Wel degelijk Factsheet 2014
Allianz Pensioen Wel degelijk
Het Allianz Pensioen staat voor gemak, deskundigheid en betaalbaarheid. Drie overtuigende argumenten om voor een pensioen en pensioenaanbieder te kiezen. Maar het Allianz Pensioen staat bovenal voor degelijkheid. U, uw relaties en hun werknemers kunnen rekenen op Allianz. Allianz Nederland is een solvabele en stabiele pensioenverzekeraar. Met een bewezen performance van de actief beheerde fondsen. Die solide positie biedt uw relaties zekerheid. Daarbij kunt u rekenen op het administratieve gemak, de goede prestaties en de hoge deskundigheid van ons pensioenbedrijf. Dat biedt u meer mogelijkheden in uw advisering. Allianz Pensioen. Wel degelijk.
Waarom kiezen voor Allianz Pensioen
• Stabiele verzekeraar en één van de meest kredietwaardige verzekeraars ter wereld (S&P rating van AA) • Geen extra kosten voor mutaties • Lage administratiekosten • Actief beheerde beursgenoteerde fondsen met een lage TER • Aantoonbaar goede fondsrendementen: gemiddeld 4 Morningstar-sterren voor alle fondsen • Goede administratieve performance: geen achterstanden of wachttijden • Allianz Pensioen Portal maakt onderhoud en beheer gemakkelijk en inzichtelijk • Engelstalige Pensioen Portal is mogelijk • Snel en slagvaardig schakelen met accountmanager en binnendienst • Pensioenteam staat voor u klaar wanneer en hoe u wilt: in persoon, per mail, via telefoon
Pensioen Portal
De Allianz Pensioen Portal biedt een totaaloverzicht van het pensioencontract. Eenvoudig in te zien, 24/7 bereikbaar en mutaties direct (STP) door te voeren. Voor internationale deelnemers kan een Engelstalige portal ingericht worden.
Productkenmerken Karakter
Premieovereenkomst voor kapitaal- opbouw en uitkeringsovereenkomst voor de risicodekkingen
Doelgroep
Werkgevers met regelingen vanaf 1 deelnemer
Toetredingsleeftijd
18 - 21 jaar
Pensioenleeftijd
67 jaar
Premiebetaling
Per maand
Contractperiode
5 of 10 jaar
Ouderdomspensioen en partnerpensioen na pensioendatum
• Verplicht verzekerd • Financiering op basis van beschikbare premie • Staffel: - Standaard keuze voor staffel 2 (staffelbesluit februari 2013): 2,15%, 1,95% of 2,05% - Op basis van 3% rekenrente of 4% rekenrente - Afgeleid percentage van de staffel - Vast percentage van de pensioengrondslag - In overleg met Allianz Nederland is een afwijkende staffel mogelijk na toetsing
Risicodekkingen
Partnerpensioen voor pensioendatum • Standaard meeverzekerd • Keuze voor bepaald of onbepaald partnerpensioen (onbepaald vanaf 30 deelnemers) • Keuze voor marktrente of marktrente met een minimaal gegarandeerde rekenrente van 2%. • Keuze uit een stijging van de ingegane pensioenen: 1%, 2% of 3% • Keuze voor percentage opbouw partnerpensioen • Financiering buiten de beschikbare premie op basis van 1-jarige risicopremies • Sekseafhankelijke tarieven Wezenpensioen • Standaard meeverzekerd • Keuze voor bepaald of onbepaald wezenpensioen • Keuze voor marktrente of marktrente met een minimaal gegarandeerde rekenrente van 2% • Keuze uit een stijging van de ingegane pensioenen: 1%, 2% of 3% • Keuze voor percentage opbouw wezenpensioen • Uitkering tot 18 jaar met verlenging tot 27 jaar bij invalide of studerende kinderen • Verdubbeling van de uitkering bij volle wezen • Financiering buiten de beschikbare premie op basis van 1-jarige risicopremies • Sekseafhankelijke tarieven
Premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid • Verplicht meeverzekerd • Staffelvolgend • Vrijstelling van de administratiekosten • Geen eigen bijdrage deelnemer • 6-klassen systeem • UWV volgend WGA hiaat • Vrijwillig of verplicht meeverzekeren • Geen stijging mogelijk • Altijd 6-klassen WIA Excedent • Vrijwillig of verplicht meeverzekeren • Keuze voor 70% of 80% van het verschil tussen het jaarsalaris en de WIA-uitkeringsgrens • Keuze voor stijging van 3% • Altijd 6-klassen
ANW hiaat pensioen • Vrijwillig of verplicht meeverzekeren • Sekseneutrale tarieven • Direct ingaand • Keuze voor marktrente of marktrente met een minimaal gegarandeerde rekenrente van 2% • Keuze uit een stijging van de ingegane pensioenen: 1%, 2% of 3% • Keuze voor 7/7 of 8/7 van de ANW-franchise
Zeer defensief
Beleggen met bodemgarantie in Allianz Holland Europa Fonds (1%)
Defensief
Einddatumgericht Beleggen Defensief
Neutraal
Einddatumgericht Beleggen Neutraal
Standaard
Einddatumgericht Beleggen Standaard
Offensief
Einddatumgericht Beleggen Offensief
Vrij beleggen
Niet mogelijk
Vrijwillig bijsparen • Keuze voor werkgever: wel/niet opnemen • Premievrijstelling niet meeverzekerd • Vrijwillige keuze voor deelnemer • Keuze voor vast percentage over de pensioengrondslag of vaste premie • Toets op bovenmatigheid
Fondsen binnen Einddatumgericht Beleggen
Einddatumgericht Beleggen
Obligaties
De vermogensbeheerders van Allianz beleggen de premie en poliswaarde volgens Einddatumgericht Beleggen ‘Standaard’. Daarbij wordt het risico afgebouwd naarmate de pensioendatum nadert en wordt er 5 jaar voor de pensioendatum volledig belegd in obligaties. De werkgever kan zijn werknemers de keuze geven om af te wijken van de standaard. De deelnemer moet dan een profieltest invullen om af te kunnen wijken.
Aandelen
Allianz Europa Aandelen Fonds
60%
Allianz Amerika Aandelen Fonds
20%
Allianz Pacific Aandelen Fonds
20%
Allianz Europa Obligatie Fonds
100%
Voor meer informatie over de fondsen: www.allianz.nl/particulier/koersen/beleggersrekening Kosten werkgever Eenmalige contractskosten
€ 750,- (2014)
Administratiekosten
Afhankelijk van het aantal deelnemers en de jaarlijkse indexatie (CBS prijsindex)
Administratiekosten per maand per werknemer (2014) Aantal werknemers
Vaste kosten
1 t/m 9
€ 9,00
10 t/m 24
€ 8,00
25 t/m 49
€ 7,50
50 t/m 99
€ 6,25
100 en meer
€ 4,17
• Voor deelnemers die uit dienst zijn, worden geen kosten berekend • In geval van premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid worden de administratiekosten vrijgesteld
Kosten werknemer
Allianz brengt aankoopkosten in rekening en geen verkoopkosten. Zo worden deelnemers niet achteraf nog geconfronteerd met kosten. Aankoopkosten
1%
Aankoopkosten Extra Bijdrage
1%
Aankoopkosten Waardeoverdracht
0%
Verkoopkosten
0%
Allianz Nederland Levensverzekering N.V. Coolsingel 139, Postbus 761, 3000 AT Rotterdam Telefoon 088 - 577 42 42, Fax 088 - 577 18 61, www.allianz.nl AFM nummer 12000417, Inschrijfnummer KvK 30082982
Rebalancekosten
0%
Switchkosten
0%
TER
0,55% (voor alle fondsen)
Op de gebruikelijke beheerkosten wordt voor het Allianz Pensioen een compensatie gegeven. Daardoor zal de TER voor alle fondsen gelijk zijn en uitkomen op 0,55%
Overige kosten
• Voor individuele of collectieve waardeoverdrachten worden geen kosten gerekend. • Wijziging bij echtscheiding is kosteloos. • De kosten bij een uitgaande collectieve waardeoverdracht zijn 2% van de overdrachtswaarde, met een maximum afhankelijk van het aantal deelnemers. Aan dit overzicht kunnen geen rechten worden ontleend.
300192-14-24
