Agendapunt 3: Verslag Algemene Ledenvergadering Adfiz d.d. 17 juni 2015 te Soestduinen
Aanwezig:
48 stemgerechtigde kantoren
Bestuur:
W. Heeres (voorzitter) S. de Jong (secretaris/penningmeester) A. Bergsma (bestuurslid) R.M. Hermelijn (bestuurslid) W. Diepenbroek (bestuurslid) R.P.M. van der Linden (vice-voorzitter)
Verslag:
Ludger de Bruijn (beleidsmedewerker Adfiz)
1. Openingswoord door de voorzitter Wim Heeres (WH) opent de vergadering en heet de leden van harte welkom op de Algemene Ledenvergadering van Adfiz. Het is zijn eerste ALV als voorzitter. Hij geeft aan met veel enthousiasme zich in te zullen zetten voor Adfiz. Vernieuwen, samenwerken en waarmaken zijn de kernwaarden die daarbij centraal zullen staan. In de belangenbehartiging zijn er meerdere resultaten bereikt, zoals de moties inzake vakbekwaamheid, het intrekken van het voorstel voor extra bevoegdheden voor de AFM om beleidsbepalers te schorsen, de inzet op advies AOV etc. De inzet is verder gericht op samenwerken via kantoorbezoeken en de waarde van ontmoeten in vereniging en regio. 2. Ingekomen stukken en mededelingen De voorzitter meldt dat de leden Waardenburg en Schotanus zijn overleden en vraagt een ogenblik stilte. Er zijn 3 ingekomen memo’s van de Regio Midden Nederland. De stukken zullen worden behandeld in de presentatie inzake het meerjarenplan van Adfiz. De agenda is als volgt: 1. Opening 2. Ingekomen stukken en mededelingen 3. Verslag ALV 5 november 2014 4. Samenstelling bestuur en ledenraad 5. Adfiz deelnemingen 6. Financieel jaarverslag Adfiz vereniging 2014 7. Meerjarenplan Adfiz 8. Rondvraag en sluiting 3. Verslag ALV 5 november 2014 De voorzitter vraagt of er naar aanleiding van het verslag nog opmerkingen zijn. Er zijn geen opmerkingen bij het verslag. Het verslag wordt goedgekeurd en vastgesteld onder dankzegging aan de verslaglegger. 4. Samenstelling bestuur en ledenraad WH geeft aan dat LH niet aanwezig kon zijn bij dit overleg. Hij dankt Loek Hermans voor zijn inzet als voorzitter, en geeft aan dat Loek betrokken blijft bij Adfiz als adviseur, waarmee hij zijn kennis en netwerk voor Adfiz kan blijven inzetten. Wim Heeres licht de wijzigingen toe. Hij is benoemd tot voorzitter en Roger van der Linden tot vice-voorzitter van het Adfiz bestuur. Het bestuur kijkt verder naar aanvulling of uitbreiding van het bestuur. Een toelichting op de huidige samenstelling van bestuur en ledenraad is opgenomen in de stukken bij de agenda.
ALV 11 november 2015 Agendapunt 3: Verslag ALV 17 juni 2015
Pagina 1 van 5
5. Adfiz deelnemingen WH licht dit onderwerp toe. ANVA Adfiz Dienstververlening BV (ADV) heeft het bezit van het grootste deel van de aandelen van ANVA. Een klein deel van de aandelen is met de overname van de software (Elements) en medewerkers overgedragen aan Justin Schlee. JS is thans mede directeur bij ANVA. Tevens is tegemoet gekomen aan het verzoek van Roel van Dijk om als algemeen directeur mede te participeren. Het bestuur heeft gemeend aan dit verzoek tegemoet te willen komen om te komen tot een evenwichtige verdeling tussen de directieleden van ANVA. Daarmee is ADV voor 80% aandeelhouder van ANVA en hebben beide directieleden samen een belang van 20%. WH geeft aan dat ANVA een belangrijke deelneming is voor Adfiz. Vanuit hun rol als commissaris volgen WD en hij de ontwikkelingen van ANVA nauwgezet. Met de overname van Elements door ANVA is de propositie van ANVA versterkt. Voor 2014 betekent de overname een negatief resultaat vanwege extra kosten, onder andere door indiensttreding van extra mensen. Dit verlies voor 2014 zal naar verwachting in 2015 en de jaren daarna worden rechtgetrokken door de verwachte winsttoename. Huibers Huibers is vorig jaar verkocht aan Lindenhaeghe. Daarbij is ook gezorgd voor een goede overgang van de medewerkers van Huibers. De kosten komen terug in het verlies 2014 van de deelnemingen. 6. Financieel Jaarverslag Sietze de Jong (SJ) geeft een toelichting op het Financieel jaarverslag van Adfiz Vereniging. Bij het jaarverslag is gevoegd het accountantsverslag met aanbevelingen. De volgende zaken komen aan de orde: - Het verlies wordt met name veroorzaakt door resultaat van Adfiz Dienstverlening en Adfiz Faciliteiten. Voor wat betreft Adfiz Faciliteiten gaat het om de vijfjarenbegroting van Finfin. - Voor een beperkt deel heeft het verlies te maken met de verkoop van Huibers in verband met het afvloeien van mensen. De meeste van deze kosten zijn meegenomen in de jaarrekening van 2013. Een stukje van de kosten komt echter ook in de jaarrekening 2014. - Exclusief deelnemingen zou het resultaat van Adfiz Vereniging positief zijn. Er zijn minder inkomsten uit contributies, maar ook minder lasten door o.a. vacatures, lagere locatiekosten. - Het verlies komt ten laste van het eigen vermogen. De solvabiliteit blijft hoog. Naar aanleiding van de toelichting zijn er de volgende vragen: - Gevraagd wordt naar de bestemmingsreserve. SJ licht toe dat er indertijd een transformatiebudget is vastgesteld voor de omslag vanwege het provisieverbod. - Roger Offermans geeft aan een voorstel in stemming te willen brengen namens een lid dat niet aanwezig kan zijn. SJ verzoekt het voorstel schriftelijk in te brengen en het bestuur gelegenheid te geven voor een reactie. Verzocht wordt het voorstel mee te nemen in de ALV in najaar. - Gevraagd wordt om een toelichting op het verlies bij ADV. Dit is een operationeel verlies door de overname van personeel. De aankoop van Elements is gegaan via een aandelentransactie. Daarbij is door Justin Schlee software ingebracht en heeft deze daarvoor aandelen teruggekregen. De transactie heeft gezorgd voor minder aandelen, maar voor een groter en kwalitatief beter bedrijf. - Gevraagd wordt naar de boekwinst op de waarde van de deelnemingen. SJ geeft aan dat er geen boekwinst is. Het gaat om een aparte BV. - Gevraagd wordt om meer transparantie vanuit het bestuur en meer toelichting ALV 11 november 2015 Agendapunt 3: Verslag ALV 17 juni 2015
Pagina 2 van 5
-
-
op de cijfers. WH geeft aan dat het bestuur in de ALV verantwoording aflegt. Vanaf aanvang is Adfiz begeleid door de accountants van CROP en een fiscaal jurist. Tevens is de toenmalige RvC betrokken geweest bij de onderhandelingen. Een en ander is zorgvuldig gedaan en goed doorgerekend. Opgemerkt wordt dat er geen uitleg is gegeven over de aandelentransacties. WH geeft aan dat de gevoerde discussies zeer complex waren. Bestuur heeft RvD uiteindelijk toestemming gegeven de transactie te doen. De aandelentransactie is daar onderdeel van. Bestuur is daarvoor gemachtigd door de leden. Gedurende het traject was snelheid van handelen nodig in belang van ANVA. Uiteindelijk is sprake geweest van een lang onderhandelingstraject. De notariële transactie van de overdracht moet overigens nog plaatsvinden en komt in de balansvoering van dit jaar. WH geeft aan dat de transactie financieel is gecontroleerd door de nodige deskundige betrokkenen. Zelf is hij de laatste 8 maanden nauw betrokken geweest. Een aandelentransactie als deze is nieuw voor Adfiz.
WH geeft aan de kritiek inzake transparantie van de deal mee te nemen. Hij zegt toe hier op de eerstvolgende ALV op terug te komen. In antwoord op een vraag geeft WH aan dat ANVA loslaten nu niet aan de orde is, vanwege: - Via de deelneming heeft Adfiz invloed op het bedrijf dat software regelt voor de branche - De verwachting is dat ANVA winst gaat maken. ANVA is met de komst van JS in een vernieuwingsslag. Bij de concurrentie zie je de kosten eveneens omhoog gaan. Uiteraard moet je als Adfiz goed kijken naar de waarde van de deelneming. WH en WD zijn als commissaris nauw betrokken en houden vinger aan de pols. Kwaliteit staat voorop. Daarmee wordt de discussie over de jaarrekening afgesloten. Toelichting Michiel Zoet op de activiteiten Vereniging geen PE(plus) examens meer WH geeft Michiel Zoet de gelegenheid om de aanwezigen een toelichting te geven op de activiteiten van de vereniging. Michiel licht de stand van zaken toe. In aanvulling daarop geeft WH aan dat Adfiz het initiatief wel financieel ondersteunt, maar niet heeft overgenomen om met name om de handen vrij te houden in de lobby. Adfiz zet zich samen met andere partijen in op dit dossier. Zo trekt Adfiz op met NVF, NVGA, OvFD en CFD (Canon), en voert ook zelfstandig lobby. De gezamenlijke lobby heeft inderdaad bereikt dat er nu uitstel is. Naar aanleiding van vragen geeft WH aan dat hij zich kan voorstellen dat het vervelend is als je klaar bent en er kom opnieuw uitstel, maar dat het uitstel ook dan geldt voor een volgende PE-ronde. Inzet van de stichting van Michiel Zoet is vooral gericht op verval van oude examens. EW vult aan dat het van belang is om de lobby inzake PE plus en PE uit elkaar te houden. Adfiz zet zich in voor een goede PA en PE. Inzake PE plus trekt Adfiz op in Canon-verband. De recente behandeling van het dossier in de Tweede Kamer laat voor het eerst zien dat de Kamer tegen de Minister in is gegaan en dat er aandacht is voor de standpunten vanuit de sector. Adfiz zal PA en PE opnieuw agenderen via lobby. Adfiz voert deze zomer gesprekken met Kamerleden en met het CDFD. Pauze In vervolg op de behandeling voor de pauze van de jaarrekening 2014 vraagt WH de ALV 11 november 2015 Agendapunt 3: Verslag ALV 17 juni 2015
Pagina 3 van 5
aanwezigen het bestuur om decharge. De aanwezigen stemmen daarmee in. 7. Meerjarenplan EW licht vernieuwingen in 2015 toe aan de hand van een presentatie. Een aantal zaken zijn in gang gezet, andere zaken worden opgepakt. Gevraagd wordt naar de voornemens inzake de veranderingen bij de regio’s. EW geeft aan dat planvorming nu bezig is. Uitgangspunt is dat de traditionele regio blijft bestaan. Aanpassingen gaan in overleg met het regiobestuur en de ledenraad. Peggy van der Smitte roept de leden van de regio MN aanwezig te zijn op de volgende bijeenkomst, want dat wordt bijzondere bijeenkomst. Niels Vermolen geeft aan dat zijn vraag inzake bijdrage Finfin nog niet beantwoord is. EW geeft aan dat anders dan de vraag lijkt te veronderstellen, de Finfin bijdrage onderdeel is van de contributie. In het eerste jaar (2014) is de bijdrage apart gefactureerd vanwege de gefaseerde invoering. Niet exact kan worden aangegeven welk deel van de contributie naar Finfin gaat, omdat binnen de begroting met budgetten is geschoven. Een teruggeven van de Finfin bijdrage is niet aan de orde. Hij bestrijdt de mening van Niels Vermolen dat indertijd extra geld is gevraagd, maar nu anders gebruikt is dan de bedoeling was. De inzet van de middelen past wel degelijk binnen de doelstellingen. Tegelijk is geluisterd naar de geluiden van de leden. Er worden bijv. geen middelen meer ingezet voor Addwords-campagnes. Er is een beweging gemaakt om Finfin in te zetten voor Adfiz.nl. Het einddoel is hetzelfde gebleven. De budgetten zijn verantwoord, maar anders uitgezet. NV geeft aan dat hij dit antwoord niet bevredigend vindt. WH antwoordt dat hij de reactie van NV begrijpt en hier in een komende ledenraad nog eens op terug zal komen. Tegelijk is sprake van een traject van 5 jaar en het is nu niet aan de orde om de stekker eruit te trekken. Tevens wordt opgemerkt ermee rekening te houden dat grote kantoren weinig in Finfin zien. In het meerjarenplan worden de goede accenten gelegd. 8. Rondvraag Ja’akov Markus vraagt aandacht voor het “gratis advies” van banken en daardoor de niet eerlijke concurrentie. WH geeft aan dat als er concrete signalen zijn over handelen in strijd met de regelgeving dat door te geven aan Adfiz of te melden bij de toezichthouder. Peter Ramaker vraagt aandacht voor de PMA tool, waarin leden problemen met aanbieders kunnen melden. Een en ander is on hold gezet omdat bleek dat er onvoldoende gebruik van werd gemaakt. Tevens zijn er technische problemen opgekomen. PR betreurt dat het zo is gelopen en zou graag zien dat dit project een vervolg krijgt. SJ geeft aan dat veel tijd is gestoken in het operationeel krijgen van de tool. Voordat er verder stappen worden genomen is het goed om eerst te kijken op welke wijze hiermee door te gaan. Opgemerkt wordt dat de opkomst van leden ook bij de lokale assurantieclubs afneemt. Gevraagd wordt of hier niet meer mogelijkheden zijn voor samenwerking. EW geeft aan dat dat op regioniveau al gebeurt en dat het goed is om daar aandacht aan te geven. Gevraagd wordt of Adfiz (tijdelijke) inzet van personeel bij andere kantoren zou kunnen faciliteren. In de regio Midden Nederland zou daar ervaring mee zijn. EW vraagt of er wel echt gebruik zal worden gemaakt van een database. Vragen omtrent personeel zijn toch vaak situatie afhankelijk. Wel is een optie om samenwerking te zoeken met recruiters voor outplacement en plaatsing van nieuwe medewerkers die zich richten op de markt. WH geeft aan dit mee te zullen nemen. ALV 11 november 2015 Agendapunt 3: Verslag ALV 17 juni 2015
Pagina 4 van 5
Gewezen wordt op de korting voor Adfiz-leden door Lindenhaeghe. Blijkens informatie van de vraagsteller geeft Lindenhaeghe via DAK een hogere korting dan via Adfiz, terwijl was aangegeven dat via Adfiz gebruik kon worden gemaakt van de hoogste korting. EW geeft aan dat inderdaad deze afspraken zijn gemaakt met Lindenhaeghe en dat hij dit zal uitzoeken. De voorzitter sluit de vergadering en dankt de aanwezigen voor hun inbreng.
ALV 11 november 2015 Agendapunt 3: Verslag ALV 17 juni 2015
Pagina 5 van 5
