A CIB BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. ÁLTAL KEZELT

A CIB BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. ÁLTAL KEZELT ´ ´ ´ ´ ´

CIB PROFITMIX 2 TŐKEGARANTÁLT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB ALTERNATÍV ENERGIA TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB ÚJ PERSPEKTÍVA TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB DUPLA PROFIT TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB EURÓ TRIPLA PROFIT TŐKEVÉDETT SZÁRMAZTATOTT ALAP

egységes szerkezetbe foglalt Rövidített tájékoztatója

Hatályba lépés időpontja: 2011. február 2. Az Alapok Portfoliója származtatott terméket tartalmaz, ezért az Alapokba történő befektetés a szokásostól eltérő kockázattal jár. A származtatott termékek nettó pozíciójának a Tpt. 3. számú melléklete szerinti korrigált összértéke legfeljebb kétszerese, korrekció nélküli összértéke legfeljebb nyolcszorosa lehet az Alapok Saját tőkéjének.

1/22

1. ELADÁSI AJÁNLAT 1.1. Az Alapok rövid bemutatása CIB Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap

CIB Alternatív Energia Tőkevédett Származtatott Alap

CIB Új Perspektíva Tőkevédett Származtatott Alap

CIB Euró Tripla Profit Tőkevédett Származtatott Alap

CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap

befektetési politika

Olyan befektetés, amelynek célja a globális Az alap hozama a megújuló energiaforrásokat Az alap hozama a EWZ US (brazil), XINOI (kínai), Az alap hozama a BNP Paribas Flexinvest BRIC Az Alap hozama a sikeres innovációs, fejlesztési ismert részvényekből álló nyersanyagpiaci hozam-különbségekre építő előállító iparágakat reprezentáló DAXAEP index D1AV (indiai), SOFIX (bulgár), BET (román) és BUX HUF Hedged Index teljesítményétől függ. Az index tevékenységükről stratégia kialakítása a hosszútávú teljesítményétől függ. Az index kosara a világ index teljesítményétől függ. célja, hogy a világ legdinamikusabban fejlődő nyolcelemű eszközkosár teljesítményétől függ. alternatív, megújuló energia-hordozókat előállító hozammaximalizálás érdekében. térségei úgy, mint Kína, India, Brazília és legnagyobb vállalatainak részvényeiből áll. Oroszország részvénypiacainak emelkedése esetén pozitív hozamot biztosítson a Befektetők számára.

befektetési politika cél-, ill. lehetséges befektetési területei

tőkevisszafizetést biztosító globális nyersanyagpiac származékos piac

bankközi forintpiac; tőkevisszafizetést biztosító bankközi forintpiac; tőkevisszafizetést biztosító bankközi forintpiac; EWZ tőkevisszafizetést biztosító bankközi forintpiac; tőkevisszafizetést biztosító bankközi devizapiac; hozamait nyújtó DAXAEP index hozamát nyújtó származékos piac US (brazil), XINOI (kínai), D1AV (indiai), SOFIX BNPIFLBH index hozamát nyújtó származékos piac részvényhozamokat nyújtó származékos piac (bulgár), BET (román) és BUX indexek hozamát nyújtó származékos piac magas magas magas magas magas

várható hozam

kötvényhozamokat meghaladó, nyersanyagokkal versenyképes

betéthozamokat meghaladó, részvényekkel versenyképes




kockázatviselés

kockázattűrő

kockázattűrő

kockázattűrő

kockázattűrő

kockázattűrő

garantált

garantált

garantált

garantált

garantált

az alap portfoliójában található eszközöket reprezentáló hivatalos index nem létezik





BAMOSZ besorolás benchmark típus

nyilvános

nyilvános

nyilvános

nyilvános

nyilvános

fajta

nyíltvégű, értékpapír befektetési alap





nyilvántartásba vétel

első forgalmazási nap futamidő befektetők köre ISIN kód

a Felügyelet 1111-67 lajstromozási számon, a Felügyelet 1111-252 lajstromozási számon, a Felügyelet 1111-274 lajstromozási számon, a Felügyelet 1111-393 lajstromozási számon, a Felügyelet 1111-414 lajstromozási számon, 2.337.440.000,- Ft induló tőkével E-III/110.295- 2.264.490.000,- Ft induló tőkével E-III/110.568- 1.285.890.000,- Ft induló tőkével E-III/110.611- 7.290.100.000,- Ft induló tőkével EN-III/TTE- 6.534.535.17,- EUR induló tőkével KE-III/TTE1/2005. számú határozatával 2005. december 21-én 1/2007. számú határozatával 2007. november 27-én 2/2008. számú határozatával 2008. április 25-én 350/2010. számú határozatával 2010. augusztus 19- 478/2010. számú határozatával 2010. november 11én vette nyilvántartásba vette nyilvántartásba vette nyilvántartásba én vette nyilvántartásba vette nyilvántartásba 2006/01/09

2007/12/10

10 000 HUF

névérték előállítási mód

dematerializált

nettó eszközérték 2009/12/31 2009/12/31-ig elért múltbeli hozamok

2008/05/05

2010/11/22

2010/08/30

2010/11/22-2013/11/22 2006/01/09-2012/03/02 2007/12/10-2010/12/10 2008/05/05-2011/05/06 2010/08/30-2015/12/31 a befektetési jegyeket devizabelföldi és a befektetési jegyeket devizabelföldi és a befektetési jegyeket devizabelföldi és a befektetési jegyeket devizabelföldi és a befektetési jegyeket devizabelföldi és devizakülföldi magán- és jogi személyek, valamint devizakülföldi magán- és jogi személyek, valamint devizakülföldi magán- és jogi személyek, valamint devizakülföldi magán- és jogi személyek, valamint devizakülföldi magán- és jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaságok vásárolhatják társaságok vásárolhatják társaságok vásárolhatják társaságok vásárolhatják társaságok vásárolhatják HU0000703905 HU0000709183 HU0000705751 HU0000706346 HU0000708789 10 000 HUF dematerializált

1 245 179 463 HUF az alap által elért hozam

10 000 HUF dematerializált

2 094 192 891 HUF az alap által elért hozam

0.01 EUR

10 000 HUF dematerializált

1 194 844 433 HUF

dematerializált -

-

az alap által elért hozam



3 hónap

-

-

-

-

-

6 hónap

-

-

-

-

-

1 év

7.43%

4.95%

10.93%

-

-

5 év

-

-

-

-

-

2009

7.43%

4.95%

10.93%

-

-

2008

-2.79%

-10.57%

-

-

-

2007

-0.95%

-

-

-

-

2006

-

-

-

-

-

2005

-

-

-

-

-

6.85%

-2.60%

0.20%

-

-

az alap indulásától számított évesített hozam

Az Alapok múltbeli teljesítménye nem jelent garanciát a jövőbeni hozamra! A feltüntetett hozamok a forgalmazási, számlavezetési költségek és kamatadó levonása előtti, illetve az alapok működési költségeinek úgy, mint alapkezelési díj, letétkezelési díj, könyvvizsgálói díj stb. felszámítása utáni nettó hozamként kerültek meghatározásra. Az 1 évnél hosszabb időszakok hozamait évesítve határozzuk meg (kamatos kamatszámítással, tört kitevővel, 365 napos bázison). A hozamok bemutatására a BAMOSZ vonatkozó mindenkor hatályos előírásaival összhangban kerül sor. Az Alapok hozamadatai magyar forintban kerülnek megállapításra, felhívjuk figyelmét arra, hogy az egyes valuta- vagy devizanemek közötti átváltás befolyásolja az Alapok által elért eredményt. Az Alapok egyszeres tőkeáttételt alkalmaznak.

2/22

1.2. Hozamfizetés

1.3.

1.4.

Az Alapok a befektetéseiken elért nyereséget folyamatosan újra befektetik, hozamot külön nem fizetnek. A Befektetők a Befektetési jegyek hozamához azok egészének vagy egy részének visszaváltásával juthatnak hozzá. A CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap a futamidő alatt tőkenövekménye terhére hozamot fizet, a hozamfizetési napokon Befektetési jeggyel rendelkező Befektetők részére. A hozam kifizetésének részletes szabályai a Kezelési Szabályzatban találhatók. Tőke- és hozamvédelem Az Alapkezelő ígéretet tesz arra, hogy a Befektetési jegyek árfolyama legalább eléri az alábbi táblázatban feltüntetett értéket. Befektetési jegy névérték

Befektetési alap

Befektetési alap futamideje

CIB Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap

eredetileg tervezett 2009. január 9. napon nem jár le, futamidő meghosszabbításra került


az alap létrehozásakor megállapított futamidő

10,000 HUF


Az alap létrehozásakor megállapított futamidő

10,000 HUF



10,000 HUF



0.01 EUR

egy Befektetési Tőkevédett egy jegyre jutó nettó Befektetési jegyre eszközérték jutó nettó érvényességének eszközérték időpontja 12,389.9157 HUF

2009/03/09

A CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap a Befektetési jegyeinek névértékén felül minimum hozamot fizet a hozamfizetési napokon a Befektetési jegyekkel rendelkező Befektetők számára. A tőke- és hozamvédelemre szóló ígéretet az Alapkezelő a Saját tőkét és a minimum hozamot biztosító pénzügyi eszközökre vonatkozó befektetési politikával támaszt alá. A tőke- és hozamvédelem biztosításának részletes szabályai a Kezelési Szabályzatban találhatók. A hozamtermelést biztosító tőkepiacokon Kockázatok kialakulhat olyan kedvezőtlen környezet, A kockázatok az Alapok portfoliójában található eszközöktől amelyben nagymértékben csökkenhet a függenek, ez határozza meg a Befektetési jegyek árfolyambefektetők érdeklődése és aktivitása. Az így ingadozásának mértékét és irányát. Az Alapok kialakuló alacsony forgalmú piacokon portfoliójában található befektetési eszközök árfolyamának nehezebbé válik hozamtermelést biztosító változékonysága miatt elengedhetetlen a Befektetők eszközökhöz kapcsolódó jogokból származó számára befektetési döntésük meghozatala előtt a kockázati árfolyamnyereség realizálása. tényezők áttanulmányozása. Árazási kockázat (1.) Az Alapok hozamfizetését befolyásoló kockázatok Az értékpapírpiacokon kialakulhat olyan A kockázatok a hozamtermelést befolyásoló mögöttes kedvezőtlen gazdasági környezet, amelyben piacok árfolyamának változékonyságától függenek, ez nagymértékben csökkenhet a befektetők határozza meg a Befektetési jegyek árfolyamérdeklődése és aktivitása. Az így kialakuló ingadozásának mértékét és irányát. Tehát az Alapok alacsony forgalmú piacokon az értékpapírok ára ebből a szempontból közvetetten azokat a kockázatokat jelentősen eshet, mely negatív hatással lehet a viselik, amelyek a hozamtermelést befolyásoló mögöttes hozamtermelést biztosító eszközök árfolyamára. piacokra történő befektetéseket jellemzik, ezek közül a Adókockázat legfontosabbak: A Befektetési jegyekre, Befektetési Alapra Gazdasági kockázat vonatkozó adózási szabályok a jövőben esetleg Az adott ország inflációjának emelkedése közvetlen kedvezőtlen irányban is változhatnak. negatív hatással lehet a hozamtermelést biztosító Devizaárfolyam kockázat eszközök árfolyamára. Ez a hatás lehet olyan mértékű, A devizában keletkező hozamokat az Alapok hogy a hozamtermelést biztosító eszközök teljesítménye magyar forintban, a CIB Euró Tripla Profit egyes időszakokban az infláció szintje alatt maradhat, Tőkevédett Származtatott Alap euróban fizeti ami negatív reálhozamot eredményezhet. Az adott meg, ezért itt devizaárfolyam kockázat nincs. ország egyéb makrogazdasági mutatóinak (költségvetési (2.) A származtatott alapok működésével járó hiány, külkereskedelmi mérleg egyenlege, GDP kockázatok növekedési üteme, deviza árfolyama) kedvezőtlen irányú A befektetett tőke visszafizetésének kockázata változása szintén negatív hatással lehet a Az Alapok induló Saját tőkéjének Befektetők hozamtermelést biztosító eszközök árfolyamára. A részére történő visszafizetését a befektetési gazdaságpolitikában bekövetkező változások a politika által biztosított tőkevédelem szavatolja, gazdasági mutatók azonnali változatlansága mellett is így az előző pontban feltüntetett kockázati érinthetik kedvezőtlenül a tőkepiacokat és azon keresztül tényezők csak korlátozottan állnak fenn! A a hozamtermelést biztosító eszközök árfolyamát. befektetett tőke visszafizetését harmadik Likviditási kockázat személy nem garantálja.

3/22

Részesedés számításának kockázata A hozamtermelést biztosító eszközök időközi teljesítményéből való részesedés számításának szabályai részletesen szabályozottak, azonban az eszközkosár elemeinek számítási szabályai időközben megváltozhatnak. Ez az elérhető hozamra bármely irányú hatás gyakorolhat. Habár a bekövetkeztés valószínűsége rendkívül alacsony, és az esetleges bekövetkezés várható hatása elhanyagolható, de létező kockázati tényezőt jelent. Partnerkockázat Æ A Saját tőke jelentős részét adó bankbetét a CIB Bank Zrt.-nél kerül lekötésre. A betét lejáratkori visszafizetése, és a Saját tőke lejáratkori visszafizetését ígérő Garancia a CIB Bank Zrt. fizetőképességét feltételezi, a CIB Bank Zrt. a nemzetközi Banca Intesa csoport tagja (a hosszú lejáratú kötelezettségek minősítései: MOODY’S: A1, STANDARD&POOR'S: BBB-pi, FITCH: A), 2800 milliárd EUR-t meghaladó mérleg-főösszege alapján Olaszország legtőkeerősebb pénzintézete. Ebből következően a nemfizetés kockázata rendkívül csekély, de létező kockázati tényezőt jelent. Æ Az Alapok portfoliójában található opciók kiírói patinás

nemzetközi bankok, amelyek fenti szolgáltatásukat évtizedek óta nyújtják ügyfeleinek. Mindazonáltal adott opció kiírójának fizetőképessége a lejárati időpontban létező bizonytalansági tényezőt jelent, amellyel az Alapok várható kifizetési szintjének megítélése során számolni kell. (3.) Az Alapok megszűnésének kockázata Az Alapokat az Alapkezelő köteles megszüntetni, amennyiben alaponként a Saját tőke 3 hónapon keresztül, átlagosan nem éri el a 20 millió forintot. (4.) Az Alapok forgalmazásához kapcsolódó kockázatok Æ Az Alapok forgalmazását az Alapkezelő a Tpt.ben meghatározott esetekben felfüggesztheti, mely esetben annak újraindításáig a Befektetők nem juthatnak hozzá befektetéseinek ellenértékéhez. Æ Mivel a Befektetési jegyek árfolyamát az Alapkezelő T+1 napon állapítja meg, a T napi forgalmazási árfolyam utólag válik ismertté a megbízást T napon adó Befektetők előtt. (További részletek: Kezelési Szabályzatban.)

4/22

2. A BEFEKTETÉSI POLITIKA 2.1. Javasolt legrövidebb befektetési időtartam A befektetések tényleges időtartama minden Alap esetében szabadon választható, a javasolt legrövidebb befektetési időtartam tapasztalati értékeken alapuló ajánlás, amely időtávon a piaci árfolyam-ingadozásokat is figyelembe véve kedvező hozam érhető el. A javasolt legrövidebb befektetési időtartam minden Alap esetében megegyezik az adott Alap futamidejével.

2.2. A befektetési stratégia szerkezeti felépítése 2.2.1 Amennyiben az Alapok Portfoliójában Opciók találhatók ´ Betétek és pénzpiaci eszközök A bankbetétek biztosítják, hogy az Alapok Befektetési jegyeinek árfolyama mindenképp elérje a Tájékoztató 1.5 pontja szerint meghatározott árfolyamértéket. Ennek érdekében az Alapok vagyonában olyan speciális, fix kamatozású pénzpiaci eszközök találhatók, amelyek lejárata és kamatperiódusa igazodik az Alapok futamideje alatti tőkevédett ill. -garantált visszafizetést ígérő időponthoz. A kamatláb úgy kerül meghatározásra, hogy a pénzpiaci eszközök kamattartalma és a pénzpiaci eszközökbe fektetett tőke együttesen legalább elérje a tőkevédett ill. -garantált visszafizetéshez szükséges összeget. Állampapírokba, rövid futamidejű pénzpiaci eszközökbe és banki betétekbe történő további befektetések célja, hogy az Alapok futamideje során felmerülő, működéssel kapcsolatos költségek fedezése megtörténjen. Ennek az eszközcsoportnak az értéke az Alapok hozamát termelő Opciók megkötésének időpontjában az Alapok vagyonán belül hozzávetőleg 85%-os arányt fog képviselni. ´ Opció Az Alapok hozamtermelő eszközkosarának teljesítményéből való részesedést vételi jogokra szóló Opció biztosítják. Az Opciók mindenkori értéke a hozamtermelő eszközkosár teljesítményét fogja tükrözni a későbbiekben ismertetett szabályok szerint. Ha hozamfizetéskor a hozamtermelő eszközkosár együttes árfolyamértéke 0, vagy negatív lesz, akkor az Alapkezelő nem érvényesíti az Opciókban megvásárolt vételi jogot. Tehát, ebben az esetben az Opciók hozama 0 lesz. Így az Opciók eredménye nem érinti a tőkevédett ill. -garantált visszafizetéshez szükséges tőke megtérülését. Az Opciók lehívása csak hozamfizetéskor történhet meg. Az Opciók elszámolására fizikai teljesítéssel nem kerülhet sor. Az Opciók megkötését követően azok értéke az Alap vagyonán belül hozzávetőleg 15%-os arányt fog képviselni. 2.2.2 Amennyiben az Alapok Portfoliója nem tartalmaz Opciókat Az Alapkezelőnek lehetősége van az Alapok futamidejének meghosszabbítására, amennyiben adott alap Portfóliójában a hozamtermelő eszközkosár teljesítményét biztosító Opció lejár. Ebben az esetben az Alapkezelő az adott alap Portfóliójában a 2.2.1 pont szerinti szerkezeti felépítést követve új befektetési stratégiát alakít ki. Amíg az adott alap vagyonának újrabefektetésére nem kerül sor, az Alapkezelő az alap vagyonát az Opció lejártát követően az új Opció megvételét megelőző napig kizárólag kockázatmentes rövid futamidejű pénzpiaci eszközökbe és bankbetétekbe fektetheti.

5/22

2.3. A befektetési eszközkosár elemei 2.3.1 CIB Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap A befektetési eszközkosár a Deutsche Bank Commodity Harvest Excess Return Indexet (DBCHI) tartalmazza. Az index célja, hogy a határidős tőzsdei nyersanyagárfolyamok alakulásának sajátosságait kihasználva, úgy tudjon a stabilan kiemelkedő abszolút hozamot elérni, hogy a hozam maguknak a nyersanyagoknak az árváltozásától független legyen. Hogyan lehetséges ez? A hagyományos indexek a nyersanyagpiacot az egyes nyersanyagokra szóló határidős kontraktusok megvételével, illetve lejáratkor a kontraktusok automatikus meghosszabbításával képezik le. Azonban, amennyiben adott nyersanyag azonnali árfolyama A.) eset: alacsonyabb az indexben szereplő kontraktus határidős árfolyamánál, akkor a kontraktus automatikus meghosszabbítása veszteséget termel (minél közelebb vagyunk a lejárathoz, a határidős árfolyamok annál inkább közelítenek az azonnali piaci árfolyamhoz). Illetve fordított B.) esetben is igaz, amennyiben adott nyersanyag azonnali árfolyama magasabb az indexben szereplő kontraktus határidős árfolyamánál, akkor a kontraktus meghosszabbítása nyereséget termel. Ezért a DB Commodity Harvest Index optimalizálja az indexben szereplő lejáró határidős kontraktusok meghosszabbítását azáltal hogy, A.) esetben a lejáró kontraktusnál távolabbi határidőre, B.) esetben a lejáró kontraktusnál közelebbi határidőre történik a meghosszabbítás. A határidős kontraktusok optimalizált meghosszabbítására pedig egy előre definiált matematikai algoritmus alapján kerül sor, tehát a piaci folyamatok, trendek felmérése nem szubjektív megítélés alapján történik, hanem egy szisztematikus modell segítségével. Tehát a határidős nyersanyagárfolyamok fentiekben leírt sajátosságait kihasználva többlethozam elérésére van lehetőség.

Azonban amennyiben az indexben csak vételi kontraktusok (long pozíció) szerepelnének, akkor az index mindenkori teljesítménye a nyersanyagárak alakulásának függvénye lenne. Ennek elkerülése érdekében az index a long pozíciók árhatásának semlegesítésére eladási kontraktusokat (short pozíció) is tartalmaz. A long és short pozícióknak a fentiekben leírt kiegyenlítése céljából havonta sor kerül az index újrasúlyozására. Általában, ha két azonos típusú, azonos piacon befektető és közel azonos hozamokat elérő eszköz közül az számít vonzóbb befektetésnek, amelyiknek kisebb az árfolyam ingadozása (volatilitása), ezáltal a kockázata. A DB Commodity Harvest Index úgy optimalizálja befektetéseit, hogy közben az árfolyam-ingadozás mértékét egy állandó, alacsony szinten tartja (maximum 3,5%), ezáltal védelmet nyújt a hirtelen árfolyam-változásoktól, így az indexet egy szélsőséges árfolyamingadozásoktól mentes befektetésnek tekinthetjük. A stratégia eredményességét fokozza, hogy a DB Commodity Harvest Index a S&P GSCI Light Energy Indexkosár összetételét követve egyidejűleg több nyersanyagosztályba is befektet, így kosarában egyaránt szerepelnek energiahordozók, ipari fémek, nemesfémek, mezőgazdasági termékek illetve előállatok. Az index számítása 1997. augusztus 4-től indult, kezdőértéke 100 volt. Az indexre nem folyik tőzsdei kereskedés, bővebb információk a Bloomberg DBCMHVEC oldalon találhatók.

6/22

2.3.2 CIB Alternatív Energia Tőkevédett Származtatott Alap A befektetési eszközkosár egy elemet, a DAXglobal® Alternative Energy indexet (DAXAEP) tartalmazza. A DAXAEP index összetevői között a világ 15 legnagyobb olyan vállalatának részvényei találhatók, amelyek tevékenysége különböző alternatív, megújuló energiahordozók előállításához kapcsolódik. A DAXAEP index a következő alternatív energetikai szektorokat képzi le: ´ Bioetanol, biomassza előállítása ipari, mezőgazdasági, háztartási hulladékok, növényi alapanyagok feldolgozása által. ´ Földgáz és egyéb biogázok keverékéből előállított energiaforrás. ´ Napenergia segítségével hőenergia és elektromos áram előállítása. ´ Szélenergia segítségével elektromos áram előállítása. ´ Geotermikus és vízenergia segítségével hőenergia és elektromos áram előállítása. A DAXAEP index struktúrája biztosítja a szektorok közötti kiegyensúlyozott eloszlást és diverzifikációt, mert: ´ minden szektor 20% súlyt képvisel az indexben ´ és mindegyikben csak 3-3 vállalat szerepelhet, méghozzá azok, amelyek az adott szektorokon belül a legnagyobb piaci kapitalizációval rendelkeznek, és amelyek átlagos napi kereskedési volumene eléri legalább az 1 millió USD-, ´ a szektoron belül az egyes vállalatok súlya a piaci méretük arányával azonos, ´ az index összetételének felülvizsgálata évente történik meg. ´ Az Alap rendkívül vonzó befektetési lehetőséget jelent, mivel alternatív, megújuló energiahordozó iránt egyre nagyobb kereslet mutatkozik, ennek oka, hogy: ´ a világ energiafelhasználási igénye folyamatosan növekszik,

´ a fejlett ipari államok a Kyoto-i egyezményben komoly kötelezettségeket vállaltak az üvegházhatást eredményező, szennyező anyagok kibocsátásának csökkentésére, ´ a globális környezeti katasztrófa iránti félelem egyre fokozódik, a világ közvéleményének, nyomása egyre erősebb, a helyzet kezelésére egyre határozottabb kormányzati intézkedések születnek, ´ a DAXAEP indexet mérsékelten korrelál a hagyományos blue chip részvényiből képzett indexekhez pl. az MSCI World index esetében a korrelációs együttható 0,42, ´ a jövőben a környezettudatosan gazdálkodó vállalatoktól nagyobb teljesítményt várhatunk, ha arra gondolunk, hogy tevékenységük eredményességét jelentős állami támogatások javíthatják (pl. K+F területen), ´ a világ kőolaj és kőszén tartalékai úgy csökkenek, hogy közben az igény irántuk folyamatosan nő, a kitermelés és a kereslet nincs egyensúlyban, emiatt áruk folyamatosan emelkedik a világ számos alapvető fontosságú kőolajlelőhelye geopolitikai és környezeti konfliktusokkal terhelt, ´ egyre több, nagy energia-fogyasztó vállalatnál jelentkezik az igény, hogy energia-felhasználását rugalmasan tudja alakítani, és a technikai fejlődés hozzásegíti őket, hogy az alternatív energiaforrások fogadására alkalmasak legyenek, ´ amennyiben az olajár további emelkedésére számítunk, akkor az alternatív energia iránti kereslet ugrásszerűen megnőhet, ezek ugyanis a technológiai fejlődés miatt egyrészt egyre olcsóbbak lesznek, másrészt a magas energiaárak miatt egyre gazdaságosabb a nap-, szél- stb. erőművek működtetése.

7/22

2.3.3 CIB Új Perspektíva Tőkevédett Származtatott Alap

Az elemek súlya az Alap befektetési eszközkosarában Befektetési célország Benchmark Kibocsátási forma

A jelentősebb súllyal rendelkező indexelemek

Indexelemek száma Kibocsátás pénzneme

A reprezentált legfontosabb iparágak

Tőzsdei kereskedés Indexszámítás kezdőnapja Index kezdőértéke További infromációk az Alap befektetési eszközkosarának elemeiről

Brazil BOVESPA stock index

Hang Seng China Enterprises index

DBIX Deutsche Börse India index

Russian Depositary index

25.00%

25.00%

25.00%

25.00%

Brazília BOVESPA index Index

Kína HSCEI index Index

India D1AT index Index

Oroszország RDX index Index

China Construction Bank Industrial and Commercial Bank of China PetroChina China Life Insurance Bank of Communications China Petroleum & Chemical China Shenhua Energy Bank of China Ping An Insurance Group China Communications Construction

Petroleo Brasileiro Cia Vale do Rio Doce Banco Bradesco Usinas Siderurgicas de Minas Gerais Banco Itau Holding Financeira Gerdau Unibanco Tele Norte Leste Participacoes 64 BRL

43 HKD

max. 25 EUR

nyersanyagkitermelés, bankok, energiaipar, energiaipar, bányászat, telekommunikáció, vegyipar, telekommunikáció, közszolgáltatók, informatika, áramszolgáltatók, biztosítók fogyasztási termékeket előállító iparágak Săo Paulo Stock Exchange Hong Kong Stock Exchange 1968/01/02

1994/07/08 100

www.bovespa.com

Gazprom Polyus Gold Lukoil Severstal Tatneft VTB Bank Novolipetsk Steel Surgutneftegas Norilsk Nickel Rosneft Oil Severstal NovaTek 12 EUR

közszolgáltatók, bankok, energiaipar, informatika, telekommunikáció, bankok, telekommunikáció, energiaipar, autógyártás, közszolgáltatók gyógyszeripar Deutsche Börse

Wiener Börse

2006/04/25 1,000

www.hkex.com

DR REDDY'S LABORATORIES LTD HDFC BANK LTD ICICI BANK LTD INFOSYS TECHNOLOGIES LTD PATNI COMPUTERS LTD RANBAXY LABORATORIES LTD REDIFF.COM INDIA LTD SATYAM COMPUTER SERVICES LTD SIFY LTD

100 www.deutsche-boerse.com

1997/10/08 1,000 www.wienerborse.at

8/22

2.3.4 CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap 1.) Az Alap hozamtermelő eszköze a BNP Paribas Flexinvest BRIC HUF Hedged Index (Bloomberg Code: BNPIFLBH). Az indexre nem folyik tőzsdei kereskedés, számítása 1994. december 30-ai 100 kezdőértékkel indult. 2.) A BNP Paribas Flexinvest BRIC HUF Hedged Index kosarát az S&P BRIC 40 Net Total Return Indexből (az index leírása: 5.) pontban) képzett excess return index és a BNP Paribas USD 5Y Futures Index (az index leírása: 6.) pontban) alkotja. Az S&P BRIC 40 Net Total Return Indexből képzett excess return index az S&P BRIC 40 Net Total Return Indexnek a 3 hónapos dollár bankközi piac, azaz a 3-month USD-LIBOR (Bloomberg Code: US0003M, Reuters Code: .LIBOR03) feletti teljesítményét reprezentálja. 3.) A BNP Paribas Flexinvest BRIC HUF Hedged Index célja a S&P BRIC 40 Net Total Return Index felülteljesítése, ennek érdekében az alábbi szabályok betartásával részvénypiaci emelkedés esetén pozitív hozamot biztosít a Befektetők számára, míg csökkenő részvényárfolyamok esetén lehetőséget ad a negatív teljesítmény elkerülésére. 4.) A BNP Paribas Flexinvest BRIC HUF Hedged Index optimális eszközallokációjára egy előre definiált matematikai algoritmus alapján kerül sor, tehát a piaci folyamatok, trendek értékelése, felmérése nem szubjektív megítélés alapján történik, hanem egy szisztematikus modell segítségével. A működési algoritmus az alábbiak szerint határozza meg a BNP Paribas Flexinvest BRIC HUF Hedged Indexnek az egyes eszközosztályokkal szembeni kitettségét: Adott tőzsdei kereskedési napon az S&P BRIC 40 Net Total S&P BRIC 40 Net BNP Paribas USD Return Indexből képzett excess return index azonnali árfolyama a Total Return Index 5Y Futures Index 20, 60, 120 és 250 napos mozgó átlagai közül hány átlag szintjét napi célaránya napi célaránya haladja meg? Æ azonnali árfolyam mind a 4 időtáv mozgó átlaga felett található

100,00%

0,00%

Æ azonnali árfolyam legalább 3 időtáv mozgó átlagát meghaladja

66,66%

33,33%

Æ azonnali árfolyam legalább 2 időtáv mozgó átlagát meghaladja

33,33%

66,66%

Æ azonnali árfolyam csak 1 vagy egyetlen időtáv mozgó átlagát

0,00% 100,00% sem haladja meg A BNP Paribas Flexinvest BRIC HUF Hedged Index kosarában az S&P BRIC 40 Net Total Return Index és a BNP Paribas USD 5Y Futures Index tényleges napi súlyaránya minden napon a 10 megelőző tőzsdei kereskedési nap fenti táblázat szerinti célarányaiból számított átlaggal fog megegyezni. Számpélda a tényleges napi súlyarány szemléltetésére: napi célarány 100,00% 66,66% 33,33% 0,00%

tőzsdei kereskedési napok száma 7 nap 1 nap 1 nap 1 nap 10 nap

tényleges napi súlyarány

80,00%

Látható, hogy minél tartósabb trendek alakulnak ki az S&P BRIC 40 Net Total Return Index által reprezentált részvénypiacokon, annál nagyobb súlyarányban részesedhetnek a Befektetők a pozitív részvénypiaci hozamokból, valamint ezzel ellentétes esetben, ahogy kezdenek lefelé tartó trendbe kerülni a részvényárfolyamok, úgy lesz egyre nagyobb a BNP Paribas USD 5Y Futures Index által reprezentált amerikai állampapírok súlyaránya az Alap hozamát termelő BNP Paribas Flexinvest BRIC HUF Hedged Index kosarában. 5.) Az S&P BRIC 40 Net Total Return Index (Bloomberg Code: SPTRBRIC, Reuters Code: .SPBRICNTR) számítását a Standard & Poor's a világ vezető, patinás - több mint 140 éves múltra visszatekintő pénzügykutató, adatszolgáltató, és hitelminősítő intézete végzi. Az index a világ legdinamikusabban fejlődő térségei úgy, mint Kína, India, Brazília és Oroszország 40 legnagyobb nyilvános részvénytársaságának kapitalizációja alapján súlyozott tőzsdei árfolyam-alakulását mutatja USD-ban. Ezáltal az index közel 1 000 milliárd USD-os tőkeértékével hűen reprezentálja az említett országok legfontosabb iparágait úgy, mint telekommunikáció, informatika, nyersanyag-előállítás, energetika, közműszolgáltatás, fogyasztási cikk gyártás és bankok. Az index valamennyi eleme fejlett piaci tőzsdéken (pl.: Hong Kong Stock Exchange, London Stock Exchange, NASDAQ, NYSE) kereskedett, megfelelő likviditással rendelkező részvény. Néhány jelentősebb súllyal rendelkező indexelem: Gazprom, Petrobras, China Mobile, Vale S.A., Itau Unibanco Holding S.A., Industrial & Commercial Bank of China, China Life Insurance, Bank of China, Banco Bradesco S.A., China Construction Bank. 6.) A BNP Paribas USD 5Y Futures Index (Bloomberg Code: BNPIFUS5) az 5 éves hátralévő futamidejű amerikai állampapírok piacán biztosít befektetési lehetőséget. A tőzsdei válságok idején az amerikai állampapírok jelentik a befektetők egyik menedékét, így az index ezekben az időszakokban vonzó várható hozamot biztosíthat. A biztonságot fokozza, hogy az index teljes portfóliójára előrejelzett volatilitás célértéke minden esetben 5% alatt kell, hogy maradjon. 7.) A BNP Paribas Flexinvest BRIC HUF Hedged Index Szabálykönyve különféle mechanizmusokat tartalmaz

9/22

arra vonatkozóan, hogy az index kalkulációja napi szinten transzparens és megbízható módon működjön. Az egyik ilyen mechanizmus a BNP Paribas Arbitrage S.N.C., mint Index Számító Ügynök, ill. a BNP Paribas, mint Index Szponzor szerepének szétválasztása. A Szabálykönyv meghatározza, hogy a Számító Ügynök felelős az index értékének naponta történő kalkulációjáért és közzétételéért, az Index Szponzor felelős az index módszertanának meghatározásáért és annak biztosításáért, hogy az Index Számító Ügynök ezzel a módszertannal összhangban végezze az index számítását. Az Index Szponzor tulajdonolja az index számítás módszertanához kapcsolódó szellemi szabadalmi jogokat, illetve egyéb tulajdonjogokat. Az index Szabálykönyve igény szerint elérhető a Befektetők számára.

2.3.5 CIB Euró Tripla Profit Tőkevédett Származtatott Alap Az Alap hozamát a következő nyolcelemű részvénykosár termeli: Apple Inc., Danone S.A., Michelin S.C.A., Moet Hennessy Louis Vuitton S.A., Reckitt Benckiser Group Plc., Roche Holding A.G., Royal Philips Electronics N.V., Tesco Plc. A részvénykosárral kapcsolatos néhány alapvető fontosságú kérésre az alábbiakban keressük a választ. * Mi a közös ezekben a részvényekben? Az említett vállalatok sikeres innovációs, fejlesztési tevékenységüknek, köszönhetően kiváló teljesítményeket értek el a múltban, és erre alapozva további pozitív várakozásokat fogalmazhatunk meg a jövőre vonatkozva is. A fejlesztésekben elért eredményekhez az is hozzájárul, hogy az újításokkal elért előnyöket az említett vállalatok sikeresen őrizték meg versenytársaikkal szemben, megnehezítve a követő vállalatok piacra lépését. * Miért jó befektetési sztori az innovációban erős vállalatok részvényeibe fektetni? A világ fejlett részvénypiacait övező gyenge gazdasági környezetet és szerény növekedési kilátásokat szemlélve, a múltbeli tapasztalatok alapján arra számíthatunk, hogy a fejlett innovációs képességekkel rendelkező vállalatok jobb pozícióban vannak bevételeik növelése, jövedelmezőségük javítása tekintetében. * Az egyes vállalatok milyen területeken értek el sikereket fejlesztéseikkel? Technológia Üzleti modell Design Marketing Apple Inc. sikeres innováció sikeres innováció sikeres innováció sikeres innováció Danone S.A. sikeres innováció Michelin S.C.A. sikeres innováció Moet Hennessy Louis Vuitton S.A. sikeres innováció sikeres innováció Reckitt Benckiser Group Plc. sikeres innováció Roche Holding A.G. sikeres innováció sikeres innováció Royal Philips Electronics N.V. sikeres innováció sikeres innováció Tesco Plc. sikeres innováció sikeres innováció (1.) Az Apple Inc. (Bloomberg kód: AAPL:UW, Reuters kód: AAPL.O) vállalatot 1977-ben alapították az Amerikai Egyesült Államokban, jelenlegi székhelye is itt található a Kalifornia állambeli Cupertino városban. Az Apple személyi számítógépek, mobil kommunikációs eszközök, hordozható multimédia lejátszó eszközök, valamint az ezekhez kapcsolódó szoftverek, szolgáltatások, perifériás eszközök, hálózati alkalmazások gyártásával és értékesítésével foglalkozik. Legismertebb termékei: iPad, iPhone, iPod, MacBook, QuickTime, Logic Studio, MacOSX stb. Az Apple néhány fontosabb versenytársa: Acer, ASUS, Brocade, Dell, EMC, Google, IBM, Intel, Hewlett-Packard, Lenovo, Microsoft, NetApp, Toshiba, Xerox. A jelen tájékoztató jóváhagyásának időpontjában az Apple piaci kapitalizációja a meghaladja a 230.000 millió USD-t, az elemzői konszenzus felülsúlyozásra ajánlja a vállalat részvényeit. (2.) A Danone S.A. (Bloomberg kód: BN:FP, Reuters kód: GPDNF.PK) vállalatot 1966-ban alapították Franciaországban, jelenlegi székhelye Párizsban található. A Danone tejipari termékek, ásványvizek, gyerektápszerek és táplálék-kiegészítők gyártásával foglalkozik. Legismertebb termékei: Danone, Actimel, Activia, Danacol, Vitalinea, Evian, Volvic, Aqua, Bonafont, Font Vella, Lanjaron, Bledina, Gallia, Nutricia, Cow&Gate, Milupa, Mellin, Dumex, Nutricia, Nutrini, Nutrison, Fortimel, FortiCare, Fortisip, Neocate, Infatrini. A Danone néhány fontosabb versenytársa: Associated British Foods, Cadbury, Kraft Foods, Nestlé, Premier Foods, Südzucker, Unilever. A jelen tájékoztató jóváhagyásának időpontjában a Danone piaci kapitalizációja a meghaladja a 35.000 millió USD-t, az elemzői konszenzus felülsúlyozásra ajánlja a vállalat részvényeit. (3.) A Michelin S.C.A. (Bloomberg kód: ML:FP, Reuters kód: MGDDF.PK) története egészen 1832 visszanyúlik, a vállalatot Franciaországban alapították, jelenlegi székhelye Párizsban található. A Michelin elsősorban személy- és teherautóhoz, repülőgéphez, mezőgazdasági és munkagépekhez, motorkerékpárokhoz gyárt gumiabroncsokat, illetve emellett térképeiről, digitális navigációs eszközeiről, munkavédelmi, sport, szabadidő felszereléseiről, autós és kerékpáros kiegészítőiről is ismert. Gyártóüzemivel, értékesítési kapacitásaival Európa, Ázsia, Közel-Kelet, Kína és Amerika 170 országában van jelen. Legismertebb termékei: Michelin, BFGoodrich, Kleber, Uniroyal, Taurus, Kormoran, Euromaster, ViaMichelin.com. A Michelin néhány fontosabb versenytársa: Bridgestone, Cooper, Goodyear, Continental, Hankook, Pirelli, Titan, Toyo, Vredestein, Yokohama. A jelen tájékoztató jóváhagyásának időpontjában a Michelin piaci kapitalizációja a meghaladja a 9.100 millió USD-t, az elemzői konszenzus felülsúlyozásra ajánlja a vállalat részvényeit. (4.) A Moet Hennessy Louis Vuitton S.A. (Bloomberg kód: MC:FP, Reuters kód: LVMH.PA) sikertörténete 1743ban kezdődött, a vállalatot Franciaországban alapították, jelenlegi székhelye Párizsban található. A MHLV portfóliójában több, mint 50 luxusmárka található, melyek négy fő termékcsoportba sorolhatóak úgy, mint alkohol termékek, divat- és bőrárú, parfüm- és kozmetikai szerek, óra- és ékszeráruk. Legismertebb termékei: Moët et Chandon, Dom Pérignon, Krug, Château d'Yquem, Hennessy, Glenmorangie, Belvedere Vodka, Chopin Vodka, Domaine Chandon California, Fendi, Donna Karan, Givenchy, Kenzo, Berluti, Louis Vuitton, Marc Jacobs, Loewe, Celine, Thomas Pink, Parfums Christian Dior, Guerlain, TAG Heuer, Zenith, Hublot, Chaumet, Sephora, DFS, Le Bon Marche. A MHLV néhány fontosabb versenytársa: Bulgari, Burberry, Cdior,

10/22

Gucci, Hermès, Richemont, Swatch, Tiffany. A jelen tájékoztató jóváhagyásának időpontjában a MHLV piaci kapitalizációja a megközelíti a 46.000 millió EUR-ot, az elemzői konszenzus tartásra illetve felülsúlyozásra ajánlja a vállalat részvényeit. (5.) A Reckitt Benckiser Group Plc. (Bloomberg kód: RB/:LN, Reuters kód: RBGPF.PK) tevékenységének gyökerei 1823-ig vezethetők vissza, a vállalatot az Egyesült Királyságban alapították, jelenlegi székhelye Bristolban található. A RBG elsősorban háztartási tisztítószerek, vízlágyító szerek, fertőtlenítőszerek, lakástextil folteltávolító termékek, cipőtisztító termékek, illemhely fertőtlenítők, mosogatószerek, rovarírtószerek, gyógyhatású készítmények gyártásával foglalkozik, termékeit a világ 180 országában értékesítik. Magyarországon legismertebb termékei: Air Wick, Calgon, Calgonit, Cillit Bang, Dosia, Nurofen, Strepsils, Clearasil, Scholl's. A RBG néhány fontosabb versenytársa: Beiersdorf, Clorox, Gillette, Givaudan, Henkel, Johnson, L'Oréal, Kimberly-Clark, Oriflame, Procter&Gamble, Sara Lee, SCA, Unilever. A jelen tájékoztató jóváhagyásának időpontjában a Reckitt piaci kapitalizációja a megközelíti a 22.000 millió GBP-ot, az elemzői konszenzus tartásra illetve felülsúlyozásra ajánlja a vállalat részvényeit. (6.) A Roche Holding A.G. (Bloomberg kód: ROG:VX, Reuters kód: ROG.VX) tevékenysége 1896-ban indult, a vállaltot Svájcban alapították, székhelye Baselban található. A Roche Holding főként szív- és érrendszeri, onkológiai, virológiai, bőrgyógyászati, anyagcserezavar, központi idegrendszeri, reumatológiai, légzőszervi, szemészeti terülteken kezeléseihez gyárt gyógyszereket, illetve diagnosztikai eszközöket, melyeken világszerte forgalmaznak, az értékesítés legfontosabb területei az Egyesült Államok, Európa és Japán. Magyarországon legismertebb gyógyszerkészítményei: Actemra, Anaprox, Avastin, Bondronat, Bonviva, CellCept, Dilatrend, Dormicum, Fuzeon, Herceptin, Invirase, Kytril, Lariam, Lucentis, MabThera, Madopa, Mircera, NeoRecormon, Neupogen, Pegasys, Pulmozyme, Roaccutane, RoACTEMRA, Rocaltrol, Rocephin, Roferon-A, Tamiflu, Tarceva, Valcyte, Valium, Vesanoid, Viracept, Xeloda, Xenical, Zenapax, valamint az Accu-check vércukormérő szerkezetek. A Roche néhány fontosabb versenytársa: AstraZeneca, GlaxoSmithKline, Novartis, Sanofi-Aventis, Pfizer. A jelen tájékoztató jóváhagyásának időpontjában a Roche piaci kapitalizációja a megközelíti a 120.000 millió CHF-et, az elemzői konszenzus tartásra illetve felülsúlyozásra ajánlja a vállalat részvényeit. (7.) A Royal Philips Electronics N.V. (Bloomberg kód: PHIA:NA, Reuters kód: PHG.N) vállalatot 1891-ben alapították Hollandiában, székhelye Amsterdamban található. A Philips az egészségügyi képalkotási rendszerek, otthoni egészségügyi megoldások, klinikai ellátó rendszerek, egészségügyi informatika, háztartási kisgépek, borotválkozás és szépségápolás, hang és látványalkotó eszközök, világítástechnika területén tevékenykedik. A Philips néhány fontosabb versenytársa: Canon, Electrolux, Fujitsu, Hitachi, Matsushita, NEC, Nikon, PolyGram, Siemens, Sony. A jelen tájékoztató jóváhagyásának időpontjában a Philips piaci kapitalizációja a meghaladja a 24.000 millió EUR-ot, az elemzői konszenzus tartásra illetve felülsúlyozásra ajánlja a vállalat részvényeit. (8.) A Tesco Plc. (Bloomberg kód: TSCO:LN, Reuters kód: TSCDF.PK) története 1919-ben kezdődött, a vállalatot az Egyesült Királyságban alapították, jelenlegi székhelye Hertfordshireben található. A Tesco nemzetközi szinten is gyorsan fejlődő áruházlánc, mely főként lakossági ügyfeleknek nyújt kereskedelmi, banki, biztosítási, utazási szolgáltatásokat. Az Egyesült Királyságban, Írországban, Magyarországon, Csehországban, Lengyelországban, Szlovákiában, Törökországban, Japánban, Malajziában, Dél-Koreában, Thaiföldön, Kínában, Indiában és az Egyesült Államokban működtet áruházakat. A Tesco néhány fontosabb versenytársa: ASOS, Booker, Cineworld, DSG International, Home Retail Group, Marks&Spencer, Praktiker. A jelen tájékoztató jóváhagyásának időpontjában a Tesco piaci kapitalizációja a megközelíti a 32.000 millió GBP-ot, az elemzői konszenzus tartásra illetve felülsúlyozásra ajánlja a vállalat részvényeit.

11/22

3. A HOZAM 3.1. A hozam Az Alapok változó hozammal rendelkeznek, a CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap minimum hozammal és afeletti változó hozammal rendelkezik, melyet a mögöttes befektetési eszközök futamidő alatti, az Alapok Befektetési jegyeinek devizanemében mért árfolyam-növekménye alapján az egyes Alapok Portfóliójában található Opció értéke biztosítja. A Befektetők a mögöttes befektetési eszközök futamidő alatt elért hozamából, a jegyzés lezárultát követően megállapításra kerülő részesedési arány szerint részesednek. A mögöttes befektetési eszközök hozamát biztosító Opció ára nagyban függ a jegyzési időszak alatti piaci folyamatoktól, melyeket előre nem ismerhetünk, így előre nem tudható, hogy az adott Alap vagyonának mekkora részét lehet majd az Opció megvételére fordítani. Ezért egy úgynevezett részesedési arány kerül alkalmazására, mely korrigálja az Opció által kifizetésre kerülő hozamot. Például, ha az Opció 40%-ot fizet és a részesedési ráta 110% vagy 90%, akkor az adott Alap hozama 36% vagy 44% lesz. Így az Alapkezelőnek a jegyzési időszakot megelőzően ill. a jegyzés alatt csak a részesedési arány minimális és maximális mértékének meghatározására van módja. Az Alapkezelő az Opciót az adott Alap felügyeleti nyilvántartásba vételét követően, a Saját tőke rendelkezésre állásának időpontjától számított 20 kereskedési napon belül vásárolja meg. Az Opciós vételi ügylet megkötésének dátumát követő második kereskedési nap jelenti az Opció érvényességének kezdetét (a nemzetközi származtatott eszköz kereskedési szabványok alapján). Az Alapkezelő a részesedési arány végleges szintjét az Alapok jegyzési időszakának lezárultát követően az alábbiak szerint határozta meg: 100,00% CIB Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap CIB Alternatív Energia Tőkevédett Származtatott Alap 80,00% CIB Új Perspektíva Tőkevédett Származtatott Alap 100,00% CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap 100,00% CIB Euró Tripla Profit Tőkevédett Származtatott Alap 100,00%

3.2. A hozam számítása 3.2.1 CIB Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap A hozamszámítás képlete: A lejáratkor kifizetésre kerülő hozam

=

Befektetési jegyeknek az Opció újrakötésének napján érvényes árfolyamértéke

x

részesedési arány

indext x

maximum 0% ;

- 1 index0

Ahol: Indext = a 3.2. pontban szereplő elem értéke 2012. március 2-án Index0 = a 3.2. pontban szereplő elem értéke az Opció megvételének időpontjában A befektetési jegyek díjmentes forgalmazására nyitva álló időszak, 2009. március 6. napon történt lezárását követően 2009. március 9-től 2012. március 2-áig terjedő időszakra érvényes hozamnak a 10%-ot el kell érnie.

3.2.2 CIB Alternatív Energia Tőkevédett Származtatott Alap A hozamszámítás képlete: A kifizetésre kerülő hozam a lejáratkor

=

Ahol: befektetési eszközkosár teljesítménye

=

1 12

Befektetési jegyek névértéke

12 ∑ t =1

indext index0

x

-

maximum

0%

;


x

befektetési eszközkosár teljesítménye

100%

t index0

t 2007/12/10 index7

2009/09/10

index1

2008/03/10 index8

2009/12/10

index2

2008/06/10 index9

2010/03/10

index3

2008/09/10 index10

2010/06/10

index4

2008/12/10 index01

2010/09/10

index5

2009/03/10 index12

2010/12/10

index6

2009/06/10

12/22

Indext = a DAXAEP index értéke a t. időpontban Index0 = a DAXAEP index értéke a 0. időpontban

3.2.3 CIB Új Perspektíva Tőkevédett Származtatott Alap Az Alap a futamidő alatt minden év végén megállapítja és maximum 15%-ig figyelembe veszi az egyes indexek által elért hozamot, majd ezek átlagát fizeti ki szintén maximum 15%-ig. A hozamszámítás kedvező abból a szempontból, hogy az egyes indexek évente elért hozamának megállapításánál minden évben az Alap futamidejének első napjához viszonyítunk. A második illetve harmadik évben már az eltelt két illetve három év részvénypiaci teljesítményét tükrözik a hozamok. A hozamszámítás képlete:

A kifizetésre kerülő éves hozam a t. évben

befektetési eszközkosár éves teljesítménye a t. évben

=

Befektetési jegyek névértéke

=

1 4

x

4 ∑ minimum i = 1

minimum

indexit indexi0

15% ;

-

1

;


befektetési eszközkosár éves teljesítménye a t. évben

x

15%

Ahol: t 0

2008/05/06

1

2009/05/05

2

2010/05/05

3

2011/05/05

Indexit = a 3.2. pontban szereplő elemek értéke a t. időpontban Indexi0 = a 3.2. pontban szereplő elemek értéke a 0. időpontban

3.2.4 CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap

Az Alap által 2013. december 31-ig elért és kifizetésre kerülő minimum hozam Az Alap futamidejének első napjától a 2013. december 31-ig terjedő időszakra érvényes, forintban számított, kamatadó-levonás előtti, a Befektetési jegyek forgalmazási, számlavezetési költségek levonása előtti, az Alap működési költségeivel csökkentett, nominális hozamának legalább a 6,00%-ot (a nevezett időszakra, 365 napos bázison számított, éves hozam: 1,76%, EHM=2,19%) el kell érnie. Az Alapkezelő eltérhet a hozam minimum szintjétől a Befektetők számára kedvezőbb irányba. Az Alap által 2015. december 31-ig elért és kifizetésre kerülő minimum hozam Az Alap futamidejének első napjától a 2015. december 31-ig terjedő időszakra érvényes, forintban számított, kamatadó-levonás előtti, a Befektetési jegyek forgalmazási, számlavezetési költségek levonása előtti, az Alap működési költségeivel csökkentett, nominális hozamának - a 4.2.1 pontban meghatározott hozamot nem ideértve - legalább a 6,00%-ot (a nevezett időszakra, 365 napos bázison számított, éves hozam: 1,10%, EHM=2,19%) el kell érnie. Az Alapkezelő eltérhet a hozam minimum szintjétől a Befektetők számára kedvezőbb irányba. Az Alap által 2015. december 31-ig elért és kifizetésre kerülő változó hozam A hozamszámítás képlete: A lejáratkor Befektetési kifizetésre jegy = x MAX kerülő névérték változó hozam

része‐ 0% ; sedési arány

x

1 5

5

∑

BNP Paribas Flexinvest BRIC HUF Hedged Indext

BNP Paribas t = 0 Flexinvest BRIC HUF

‐

1

‐

4.2.1 pont szerinti minimum hozam

‐

4.2.2 pont szerinti minimum hozam

Hedged Index0

Ahol: Æ t=0: 2010. augusztus 31. Æ t=1: 2011. augusztus 31. Æ t=2: 2012. augusztus 31. Æ t=3: 2013. szeptember 2. Æ t=4: 2014. szeptember 1. Æ t=5: 2015. december 14.

3.2.5 CIB Euró Tripla Profit Tőkevédett Származtatott Alap Az évente kifizetésre kerülő hozam számítása Az indulónap: Æ t=0: 2010. november 22. A megfigyelési időpontok: Æ t=1: 2011. november 22.

13/22

Æ t=2: 2012. november 23. Æ t=3: 2013. november 15.

Részvénykosár:

1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8

i

befektetési eszközkosárban található részvények Apple Inc. Danone S.A. Michelin S.C.A. Moet Hennessy Lovis Vuitton S.A. Reckitt Benckiser Grovp Plc. Roche Holding A.G. Royal Philips Electronics N.V. Tesco Plc.

Bloomberg kód AAPL:UW BN:FP ML:FP MC:FP RB/:LN ROG:VX PHIA:NA TSCO:LN

Reuters kód AAPL.O DANO.PA MICP.PA LVMH.PA RB.L ROG.VX PHG.N TSCO.L

Kifizetésre kerülő hozam Részesedési 1 Rögzített teljesítményt + Változó teljesítményt = Befektetési jegy névérték x x MAX 0% ; 8 t=1‐3 arány időpontra Ahol, a Rögzített teljesítmény(t), egyenlő 8.00% * 6, amely a kosárban szereplő 6 legjobban teljesítő részvény teljesítményét reprezentálja az indulónap (t=0) és a megfigyelési időpontok között (t=1,2,3). A "legjobban teljesítő részvények" alatt, azokat a részvényeket értjük amelyek a az indulási nap és az adott megfigyelési időpontok között a legnagyobb hozamot érik el. Ahol: részvényi részvényi t napon érvényes tőzsdei záróárfolyama ‐ 1 = hozama részvényi t=0 napon érvényes tőzsdei záróárfolyama t=1‐3 Logikus tehát, hogy a 6 legjobban teljesítő részvény különböző megfigyelési időpontokban más-más részvényeket is jelenthet. Változó teljesítmény(t), egyenlő a maradék két részvény teljesítményének az összegével. A maradék két részvény az, amelyek nem szerepelnek a legjobban teljesítő részvények között. A maradék két részvénynek a teljesítménye a következőképp számolódik:

részvényi hozama t=1‐3 időpontra

x

részvényi

150%

ha

részvényi hozama t=1‐3 időpontra

hozama t=1‐3 időpontra

részvényi ha

hozama t=1‐3 időpontra

> 0

<= 0

Számpélda

14/22

1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8

1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8

i

részvény elért hozama Apple Inc. Danone S.A. Michelin S.C.A. Moet Hennessy Lovis Vvitton S.A. Reckitt Benckiser Grovp Plc. Roche Holding A.G. Royal Philips Electronics N.V. Tesco Plc.

Apple Inc. Danone S.A. Michelin S.C.A. Moet Hennessy Lovis Vvitton S.A. Reckitt Benckiser Grovp Plc. Roche Holding A.G. Royal Philips Electronics N.V. Tesco Plc. az Alap által kifizetésre kerülő hozam (fenti 8 hozam átlaga)

2011/11/22‐ig 2012/11/23‐ig 2013/11/15‐ig 9.00% 3.00% 5.00% 4.00% ‐2.00% ‐1.00% 12.00% 2.00% 11.00% 8.00% 8.00% ‐4.00% 5.00% ‐1.00% ‐3.00% 11.00% ‐6.00% ‐2.00% 3.00% 9.00% 7.00% 2.00% 10.00% 5.00% 2011/11/22‐ig 2012/11/23‐ig 2013/11/15‐ig rögzített ill. változó teljesítménye 8.00% 8.00% 8.00% 8.00% 8.00% 8.00% 8.00% 8.00% 8.00% 8.00% 8.00% ‐4.00% 8.00% 8.00% ‐3.00% 8.00% ‐6.00% ‐2.00% 8.00% 8.00% 4.50% 8.00% 8.00% 3.00% 4.75%

5.38%

6.94%

3.3. A hozam kifizetése ´ A CIB Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap és a CIB Alternatív Energia Tőkevédett Származtatott Alap esetében a hozam egyes Befektetők tulajdonában lévő Befektetési jegyeknek az Alapok lejáratkori Saját tőkéjéhez viszonyított arányában a futamidő végén, egy összegben kerül kifizetésre. ´ A CIB Új Perspektíva Tőkevédett Származtatott Alap esetében a 2009. május 5-ig, 2010. május 5-ig ill. 2011. május 6-ig elért hozam az egyes Befektetők tulajdonában lévő Befektetési jegyek névértékéhez viszonyított arányban 2009. május 12-ig, 2010. május 12-ig ill. 2011. május 12-ig kerül kifizetésre. ´ A CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap esetében a hozam 2013. december 16-án, ill. 2015. december 14én az egyes Befektetők tulajdonában lévő Befektetési jegyek névértékéhez viszonyított arányban 2013. december 31-ig, ill. 2015. december 31-ig kerül kifizetésre. ´ A CIB Euró Tripla Profit Tőkevédett Származtatott Alap esetében a 2011. november 22-ig, 2012. november 23-ig ill. 2013. november 15-ig elért hozam az egyes Befektetők tulajdonában lévő Befektetési jegyek névértékéhez viszonyított arányban 2011. november 28-ig, 2012. december 3-ig ill. 2013. november 22-ig kerül kifizetésre. ´ A hozamfizetés és tőke-visszafizetés módja: A hozamfizetés és tőke-visszafizetés időpontjának napján az Alapkezelő rendelkezést ad a Forgalmazó számára a Befektetési jegy tulajdonosokat megillető összegeknek a Befektetési jegy tulajdonosok ügyfélszámlájára történő jóváírására. ´ A CIB Új Perspektíva Tőkevédett Származtatott Alap esetében az évente esedékes hozamfizetés és lejáratkor esedékes tőke-visszafizetés módja: a hozamfizetés illetve tőke-visszafizetés időpontjaiban az Alapkezelő rendelkezést ad a Forgalmazó számára a 2009. május 5-én, 2010. május 5-én ill. 2011. május 6-án Befektetési jeggyel rendelkező tulajdonosokat megillető összegeknek a Befektetési jegy tulajdonosok ügyfélszámlájára történő jóváírására. ´ A CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap esetében a hozamfizetés és tőke-visszafizetés módja: a hozamfizetés illetve tőke-visszafizetés időpontjaiban az Alapkezelő rendelkezést ad a Forgalmazó számára a 2013. december 16-án, ill. 2015. december 14-én Befektetési jeggyel rendelkező tulajdonosokat megillető összegeknek a Befektetési jegy tulajdonosok ügyfélszámlájára történő jóváírására. ´ A CIB Euró Tripla Profit Tőkevédett Származtatott Alap esetében az évente esedékes hozamfizetés és lejáratkor esedékes tőke-visszafizetés módja: a hozamfizetés illetve tőke-visszafizetés időpontjaiban az Alapkezelő rendelkezést ad a Forgalmazó számára a 2011. november 22-én, 2012. november 23-án ill. 2013. november 15-én Befektetési jeggyel rendelkező tulajdonosokat megillető összegeknek a Befektetési jegy tulajdonosok ügyfélszámlájára történő jóváírására. ´ Az Alapkezelő megbízása alapján a lejárat napján a Forgalmazó a Befektető nála vezetett értékpapírszámláján lévő Befektetési jegyeit visszaváltja. A hozamot a Befektetők az Alap kibocsátási pénznemében, forintban kapják meg, tehát deviza árfolyamkockázatot nem kell vállalniuk. A hozamfizetés(ek) legkésőbbi időpontja(i): 1. időpont 2. időpont 3. időpont CIB Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap

2012/03/09


2010/12/17


2009/05/12

2010/05/12


2013/12/31

2015/12/31


2011/11/28

2012/12/03

2011/05/12 2013/11/22

15/22

A tőke visszafizetésének időpontja megegyezik az utolsó hozamfizetés legkésőbbi időpontjával.

4. A NETTÓ ESZKÖZÉRTÉK 4.1. A Nettó eszközérték megállapításának gyakorisága, időpontja és közzététele A Letétkezelő minden T+1. napon köteles az Alapok T. napra érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértékét (forgalmazási árfolyamát) kiszámítani és azt a megállapítást követő első munkanapon a 7.1 pont szerinti közzétételi helyeken közzétenni.

4.2. A Nettó eszközérték számításának módja A T napon az eladási ár a T+1 napon megállapított, egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközérték. A T napon a visszaváltási ár megegyezik az eladási árral. A visszaváltási ár a Letétkezelő által minden forgalmazási napra meghatározott és közzétett egy Befektetési jegyre jutó nettó eszközérték. A Letétkezelő az egy Befektetési jegyre jutó Nettó eszközértéket az Alapok esetében 4 tizedesjegy pontossággal, a CIB Euró Tripla Profit Tőkevédett Származtatott Alap esetében 8 tizedesjegy pontossággal állapítja meg. Az Alapok Nettó eszközértéke számításában bekövetkezett hiba esetén a hibás Nettó eszközértéket a hiba feltárását követő legközelebbi Nettó eszközérték megállapításkor a hiba bekövetkezésének időpontjára visszamenőleges hatállyal javítani kell. A javítás során a hibás Nettó eszközértéket a helyes értékre kell módosítani minden olyan napra vonatkozóan, amelyen Nettó eszközérték kiszámítására került sor, s amelyet a feltárt hiba érintett. Ha hibás Nettó eszközértéken Befektetési jegy forgalmazására került sor, a hibás és a helyes Nettó eszközérték szerint számított forgalmazási ár közötti különbséget a befektetővel legfeljebb 30 napon belül el kell számolni, kivéve ha: ´ hibás Nettó eszközérték számítás miatt előállt, egy Befektetési jegyre vonatkozó forgalmazási ár különbség mértéke nem éri el a helyes Nettó eszközértéken egy Befektetési jegyre számított forgalmazási ár egy ezrelékét, ´ a hibás és a helyes Nettó eszközértéken számított forgalmazási ár különbségből származó elszámolási kötelezettség összegszerűen nem haladja meg befektetőnként az 1 000 Ft-ot., illetve a CIB Euró Tripla Profit Tőkevédett Származtatott Alap esetében az 1 000 Ft-nak megfelelő eurót.

4.3. A Befektetési jegyek forgalmazásának szabályai és a Befektető által adott megbízás

felvétele és az elszámolás értéknapja közti időköz Befektetési jegyek vásárlása

a pénzellenérték terhelése

a Befektető a Befektetési jegyek ellenértékét a Forgalmazó Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelelően T. nap köteles rendelkezésre bocsátani

a Befektetési jegyek jóváírása

a megvásárolt Befektetési jegyek a Befektető értékpapírszámlájára T+2. nap kerülnek jóváírásra

Befektetési jegyek visszaváltása

a pénzellenérték jóváírása

a Befektető a Forgalmazó Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelelően a Befektetési jegyek ellenértékével T+2. nap rendelkezhet

a Befektetési jegyek terhelése

a visszaváltott Befektetési jegyek a Befektető értékpapírszámláján az Alap számláján történő terhelés napján (T+2. nap) kerülnek terhelésre

a teljesítési ár

a T+1. napon megállapított T napra érvényes egy jegyre jutó nettó eszközérték, így a Befektetési jegyek árfolyamának T+1 napon történő megállapítása miatt a T napi forgalmazási árfolyam csak utólag válik a Befektetők előtt ismertté

a letéti igazolás

a Befektetők a T+2. napon juthatnak hozzá a Forgalmazó Üzletszabályzata szerinti letéti igazoláshoz

a jóváírt ill. terhelt Befektetési jegyek darabszáma

a befektetésre / visszaváltásra kerülő összeg és a vételi / visszaváltási ár hányadosa a tört részeket figyelmen kívül hagyva

Befektetési jegyek forgalmazása a Befektető, illetve meghatalmazottja útján

a Forgalmazó Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelelő eljárás kerül alkalmazásra

Befektetési jegyek folyamatos forgalmazása

az Alapok bejegyzését követően, a forgalmazási órák alatt jelen Tájékoztatóban rögzített feltételek mellett az Alapkezelő további Befektetési jegyeket hoz forgalomba, illetve biztosítja a korábban kibocsátott jegyek visszaváltását

Befektetési jegyek forgalmazásának időszaka

a Forgalmazó Üzletszabályzatában foglaltaknak megfelelő időszak áll rendelkezésre a Befektetési jegyek forgalmazására

A CIB Új Perspektíva Tőkevédett Származtatott Alap esetében a Forgalmazó a Befektetési jegyek forgalmazására 2011. április 29. időpontig fogad el megbízást. A CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap esetében a Forgalmazó a Befektetési jegyek forgalmazására 2015. december 10. időpontig fogad el megbízást. A CIB Euró Tripla Profit Tőkevédett Származtatott Alap esetében a Forgalmazó a Befektetési jegyek forgalmazására 2013. november 13. időpontig fogad el megbízást.

16/22

A Tpt. 249. § (1) szerint a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazását az Alapkezelő kizárólag elháríthatatlan külső ok miatt, a Befektetők érdekében, az alábbi rendkívüli esetekben, a Felügyelet haladéktalan tájékoztatása mellett felfüggesztheti: ´ a Nettó eszközérték nem állapítható meg, így különösen, ha az adott Alap Saját tőkéje több mint 10%-ára vonatkozóan az adott értékpapírok forgalmát felfüggesztik, ´ a forgalmazás technikai feltételei legalább a forgalmazási helyek felén nem adottak. A Tpt. 251. § (2) szerint az Alapkezelő kérelmére a Felügyelet meghatározott időre, de legfeljebb 180 napra felfüggesztheti a Befektetési jegyek folyamatos visszaváltását, ha azt a Befektetők érdekeinek védelme szükségessé teszi, így különösen, ha: ´ 10 egymást követő forgalmazási nap alatt a visszaváltott és visszaváltani kért Befektetési jegyek összértéke eléri az adott Alap - adott időszak első napján érvényes - Nettó eszközértékének 10%-át, mely számítás során a visszaváltani kért, és még vissza nem váltott Befektetési jegyet a visszaváltásra szóló megbízás felvétele napján érvényes Nettó eszközértéken kell figyelembe venni, ´ 20 egymást követő forgalmazási nap alatt a forgalomban levő Befektetési jegyek darabszáma 10%-kal csökkent, ´ vagy a Befektetési jegyek visszaváltását biztosító likvid eszközök aránya a visszaváltások következtében az adott Alap Saját tőkéjének 15%-a alá csökkent.

5. DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK 5.1. Az Alapokat terhelő költségek 5.1.1 Az Alapok létrehozásával kapcsolatos költségek Az Alapok létrehozásával kapcsolatos költségek az Alapkezelőt terhelik.

5.1.2 Az Alapok működésével kapcsolatos költségek CIB Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap Alapkezelési díj (éves szinten) Letétkezelési díj (éves szinten) Könyvvizsgálói díj (nettó, éves szinten) Felügyelet felé fizetendő rendszeres díjak (éves szinten) KELER Zrt. felé fizetendő díjak Banki, hitelintézeti szolgáltatások költségei Befektetési szolgáltatások, kiegészítő befektetési szolgáltatások költségei Marketing-kommunikációs költségek Számviteli, könyvvezetési költségek Jogi költségek

CIB Alternatív CIB Euró Tripla CIB Új Perspektíva CIB Dupla Profit Energia Profit Tőkevédett Tőkevédett Tőkevédett Tőkevédett Származtatott Alap Származtatott Alap Származtatott Alap Származtatott Alap

max. 15.00%

max. 5.00%

max. 15.00%

max. 5.00%

max. 5.00% 0.05%

820 000 HUF

960 000 HUF

3 200 EUR

0.08% max. 1 000 000 HUF

749 000 HUF

a Tpt. vonatkozó rendelkezéseinek értelmében az Alap Nettó eszközértékének 0,25 ezreléke a KELER Zrt. mindenkor hatályos Díjszabályzatának vonatkozó díjtételei értelmében, amelyet a KELER Zrt. Ügyfélszolgálati irodáján Budapest VII. ker. Asbóth u. 9-11. és a KELER Zrt. honlapján www.keler.hu lehet megtekinteni az Alapok számára végzett szolgáltatásokat (úgy mint, pl. bankszámla-veztés, bankszámlatranzakciók, hitelfolyósítás) nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében az Alapok számára végzett szolgáltatásokat (úgy mint, pl. értékpapírok adásvétele, tőzsdei megbízások) nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében az Alapok számára végzett szolgáltatásokat nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében az Alapok számára végzett szolgáltatásokat nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében az Alapok számára végzett szolgáltatásokat nyújtó féllel kötött mindenkor hatályos megállapodás értelmében

Az Alapokat terhelő díjakat a Nettó eszközérték számításakor az Alapkezelő T. napig időarányosan terheli az Alapokra, és esedékességkor fizeti ki az Alapok számlája terhére.

5.2. A Befektetőt közvetlenül terhelő költségek CIB Alternatív A Tájékoztató legutolsó CIB Euró Tripla CIB Új Perspektíva CIB Dupla Profit CIB Profitmix 2 Energia módosításának felügyeleti Profit Tőkevédett Tőkevédett Tőkevédett Tőkegarantált Tőkevédett jóváhagyása időpontjában hatályos Származtatott Alap Származtatott Alap Származtatott Alap Származtatott Alap Származtatott Alap költségek Vásárlás Visszaváltás

max. 5.00% max. 10.00%

A Forgalmazó a Befektetési jegyek folyamatos forgalmazása során az Üzletszabályzatában meghatározott forgalmazási jutalékokat számítja fel. A Tájékoztató Felügyelet általi jóváhagyásának időpontjában ennek mértéke a futamidő alatti eladási és vételi

max. 2.00% max. 5.00%

max. 3.00% max. 3.00%

megbízások árfolyamértéken vett összege után a fenti táblázat szerinti érték. A Forgalmazó által a Befektetők felé felszámított forgalmazási jutalék megfizetése a Befektetési jegy adás-vételi megbízások teljesítésével esedékes. Az értékpapírszámla megnyitásához,

17/22

vezetéséhez valamint az adóigazoláshoz kapcsolódó díjakat a Forgalmazó az Üzletszabályzata szerinti mértékben számítja fel. A Forgalmazó Üzletszabályzatát a Befektetők a forgalmazási helyeken és a Forgalmazó székhelyén kaphatják meg. Amennyiben a Befektető a Forgalmazónál vezetett értékpapír-, értékpapír letéti számlán nyilvántartott Befektetési jegyeit a Forgalmazónál, vagy más befektetési szolgáltatónál, hitelintézetnél vezetett értékpapír-, értékpapír letéti számlára transzferálja, akkor a kapcsolódó díjakat a Forgalmazó az Üzletszabályzata szerinti mértékben

számítja fel. Amennyiben a Befektetési jegyek vásárlása a Forgalmazó valamely akciójához kapcsolódóan, az akcióban meghatározott feltétel teljesítése érdekében történik, úgy az akcióban meghatározott feltételek szerint, az akció kapcsán vásárolt Befektetési jegyek forgalmazását a forgalmazási jutalékon felül további kiegészítő visszaváltási jutalék terhelheti. A kiegészítő visszaváltási jutalék felszámításának alapját, mértékét, módját és szabályait a Forgalmazó Üzletszabályzatában határozza meg.

18/22

6. A FORGALOMBA HOZATAL SZEREPLŐI 6.1. Az Alapkezelő bemutatása Cégnév

CIB Befektetési Alapkezelő Zrt.

Székhely:

1027 Budapest, Medve u. 4-14.

Levelezési cím:

H-1027 Budapest, Medve utca 4-14.

Alapításának időpontja:

1999. december 31. (jogelődje a CIB Befektetési Alapkezelő Kft., alapítva 1997. április 1-én)

A cégbejegyzés helye:

Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság, Budapest

A cégbejegyzés ideje:

2000. április 3.

Tevékenységi köre:

65.23

’03

Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi közvetítés

67.12

’03

Értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés

67.13

’03

Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő

74.14

’03

Üzletviteli tanácsadás

Cégbírósági végzés száma:

tevékenység

Cg. 01-10-044283

Működésének időtartama:

a társaság határozatlan időre alakult

Üzleti éve:

Alaptőke:

megegyezik a naptári évvel 94,975%-ban a CIB Bank Zrt. 5,025%-ban a CIB Reál Zrt. Megjegyzés: a szavazati arányok megegyeznek a tulajdoni arányokkal. 600.000.000.- Ft (2008. december 31.)

Felügyeleti engedélye:

III/100.036-4/2002 sz. határozat (2002. október 25.)

Alkalmazottainak száma:

16 fő (2009. december 31.) Az Alapkezelő szervezeti felépítése úgy került kialakításra, hogy elkülönített szervezeti egységek foglalkoznak a portfoliók kezelésével, az értékesítés és marketing tevékenységgel, valamint a back office teendők ellátásával. Mindegyik szervezeti egység az Alapkezelő vezérigazgatójának jelent.

Tulajdonosai:

6.2. A Letétkezelő bemutatása Cégnév

CIB Bank Zrt.

Székhely:

1027 Budapest, Medve u. 4-14.

Levelezési cím:

H-1027 Budapest, Medve utca 4-14.

Alapításának időpontja:

1979. november 9.

A cégbejegyzés helye:

Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság, Budapest

A cégbejegyzés ideje:

1979. november 19.

Tevékenységi köre:

65.12

’03

Egyéb monetáris közvetítés

65.21

’03

Pénzügyi lízing

Cégbírósági végzés száma:

65.23

’03

Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi közvetítés

67.12

’03

Értékpapír-ügynöki tevékenység, alapkezelés

67.13

’03

Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi kiegészítő tevékenység

67.20

’03

Biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenység

74.14

’03

Üzletviteli tanácsadás

Cg. 01-10-041004

Működésének időtartama:

a társaság határozatlan időre alakult

Üzleti éve:

megegyezik a naptári évvel

Tulajdonosai:

93,4773% Intesa Sanpaolo Holding International S.A.; 6,5227% Intesa Sanpaolo S.p.A

Alaptőke:

105.000.000.000,- Ft (2009. december 31.)

Felügyeleti engedélye:

III/41. 044-10/2002 957/1997/F

Alkalmazottainak száma:

2815 fő (2009. december 31.)

19/22

6.3. A Forgalmazó bemutatása A Forgalmazó személye, általános adatai, vezető tisztségviselői, gazdálkodásának adatai megegyeznek a Letétkezelő személyével, általános adataival, vezető tisztségviselőivel, gazdálkodásának adataival. A Befektetési jegyek forgalmazása a vezető forgalmazó székhelyén és a felügyeleti engedéllyel rendelkező fiókjaiban a forgalmazó Üzletszabályzatában meghatározott időpontokban lehetséges. A Befektetési jegyek forgalmazása a Forgalmazó elektronikus csatornáin keresztül is lehetséges a Forgalmazó Üzletszabályzatában meghatározott módon és időben. A Forgalmazó fiókjait a Tájékoztató melléklete tartalmazza. A CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap esetében a Forgalmazó a Befektetési jegyek értékesítésére ügynököt vehet igénybe. Ebben az esetben a Forgalmazó az ügynök tevékenységéért a Befektetők felé, mint sajátjáért felel. A CIB Dupla Profit Tőkevédett Származtatott Alap esetében a BNP Paribas Magyarországi Fióktelepe (székhely: 1051 Budapest, Roosevelt tér 7-8., cégjegyzékszám: Cg. 01-17000437) az értékesítési hely (a forgalmazási konzorcium részeként).

Szilágyi Judit

MKVK-001368

Pótz Nagy Lászlóné

MKVK-004096

Dömötörfy József

MKVK-000985

Barabás Csaba

MKVK-005787

1121 Budapest, Ernst &Young Tállya utca Könyvvizsgáló 28/A/4 Kft. Ernst &Young 1163 Budapest, Könyvvizsgáló Szolnoki út 14/A. Kft. KARANTA 8900 Könyvszakértő, Zalaegerszeg, Adó- és Szentmártoni út Racionalizálási 2/c. Tanácsadó Kft. 1133 Budapest, Ernst &Young Hegedűs Gyula Könyvvizsgáló u. 89/B. VIII/3. Kft.

X


cég


székhely


kamarai nyilvántartási szám


név

CIB Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott Alap

6.4. A Könyvvizsgáló bemutatása

X

X

X

X

20/22

7. A BEFEKTETŐK TÁJÉKOZTATÁSA 7.1. Közzétételi helyek Az Alapok napi Nettó eszközértéke, éves-, féléves jelentései, havi portfoliójelentései, valamint az Alapokra vonatkozó hivatalos közlemények megtekinthetők a forgalmazási helyeken, az Alapkezelő székhelyén, a www.cib.hu és a www.cibalap.hu oldalon.

´a ´ ´ ´

7.2. Rendszeres tájékoztatási kötelezettség Az Alapkezelő legalább félévenként, a tárgyfélév (pénzügyi félév) lezárása után 45 napon, tárgyév (pénzügyi év) lezárása esetén 120 napon belül köteles az Alapokról jelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni. Az Alapkezelő a jelentést a Felügyeletnek történő megküldéssel egyidejűleg közzéteszi a www.cib.hu és a www.cibalap.hu oldalakon. Az Alapkezelő köteles havonta az Alapok tekintetében, a hónap utolsó forgalmazási napjára vonatkozóan megállapított nettó eszközérték alapján portfoliójelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő 10. forgalmazási naptól a forgalmazási helyeken és a saját székhelyén hozzáférhetővé tenni. A portfoliójelentésnek tartalmaznia kell a portfolió befektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását; zárolt, illetőleg óvadékba adott eszközöket; a Saját tőkét és az egy-egységre jutó Nettó eszközértéket.

7.3. Rendkívüli tájékoztatási kötelezettség Az Alapkezelő az Alapok működésére vonatkozóan köteles a Felügyeletnek megküldeni, továbbá a www.cib.hu és a www.cibalap.hu oldalakon köteles közzétenni, valamint a Forgalmazónál hozzáférhetővé tenni: ´ az átalakulási, beolvadási hirdetményt, legkésőbb 30 nappal az átalakulás, beolvadás hatálybalépése előtt; ´ a befektetési szabályok változását, legkésőbb 30 nappal a hatálybalépés előtt; ´ a futamidőnek határozottá alakítását, a határozott futamidő csökkentését, legkésőbb 30 nappal a hatálybalépés előtt; ´ a Befektetési jegy visszaváltásával kapcsolatos, a befektető fizetési kötelezettségének változását legkésőbb a hatálybalépés előtt 30 nappal;

´ ´ ´ ´

´ ´ ´

´

kezelési szabályzat egyéb módosítását legkésőbb a hatálybalépés napján; az Alapkezelő engedélyének visszavonását, 2 munkanapon belül; a befektetési alapkezelési tevékenység átadását, legkésőbb 15 nappal a hatálybalépés előtt; a tőke és a felosztott hozam (amennyiben a felosztott hozam kifizetése a kezelési szabályzat szerint nem automatikus) kifizetésének idejét, módját, legkésőbb az esedékesség napján; a Befektetési jegyek forgalmazásának felfüggesztését, illetve újraindítását, 2 munkanapon belül; az Alapkezelővel szembeni felszámolás megindítását 2 munkanapon belül; az Alapok megszűnésekor a megszűnési jelentést, annak a Felügyelet részére történő benyújtásával egyidejűleg; az egy jegyre jutó nettó eszközérték (hozamfizetés esetét kivéve) az előző nettó eszközértékhez képest, illetve napi számítás esetén 3 értékelési napon belül bekövetkezett jelentős (20%-ot meghaladó) mértékű csökkenésének okát, legkésőbb a felmerülést követő 2 munkanapon belül; a közzétételi kötelezettségek teljesítésére igénybe vett közzétételi helyet 2 munkanapon belül; a forgalmazási helyek felsorolásában bekövetkezett bármely változást, legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon; az ügynökök felsorolásában bekövetkezett bármely változást, a felsorolás bővülése esetén legkésőbb a változás napját megelőző munkanapon, a felsorolás szűkülése esetén a legkésőbb a változás napját követő 2 munkanapon belül; a befektetési jegyek visszaváltását érintő forgalmazási szabályok azon változásait, amelyek a visszaváltási megbízások felvétele és az elszámolás értéknapja közti időtartam növekedésével járnak, legkésőbb a hatálybalépés előtt 30 nappal.

21/22

8. A BEFEKTETŐK ÉRDEKVÉDELME 8.1. Felelősség Az Alapok működése során az Alapkezelő a tőle elvárható gondossággal, a Befektetők érdekeit mindenkor szem előtt tartva az Alapokra vonatkozó jogszabályok valamint a jelen Tájékoztató és Kezelési szabályzat rendelkezéseinek eleget téve jár el. Az Alapkezelő az Alapokba Befektetőket befektetett vagyonuk mértékére való tekintet nélkül az egyenlő elbánás elve alapján, azonos módon képviseli az Alapok kezelése során. Az Alapkezelő által a Befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalához készített Tájékoztató félrevezető tartalmával és az információk elhallgatásával okozott kár megtérítéséért az Alapkezelő és a Forgalmazó a Tájékoztató a Felelősségvállaló nyilatkozatban részletezett módon felel. A Forgalmazó és az Alapkezelő egyetemleges felelősséget vállalnak az Alapok tájékoztatójában foglaltakért, amelyet a Felelősségvállaló nyilatkozatban aláírásukkal erősítenek meg.

8.2. Befektető-védelmi Alap A Befektető-védelmi Alap által nyújtott biztosítás azon a Befektetési jegyek letétkezelését végző Letétkezelővel illetve a Befektetési jegyek forgalmazását bizományosi minőségében végző Forgalmazóval szemben felmerült követelés kielégítésére terjed ki, amely tagja a Befektető-védelmi Alapnak. Az Alapok Letétkezelője, Forgalmazója tagja a Befektető-védelmi Alapnak.

8.3. Illetékes bíróság Az Alapkezelő illetve az Alapok, és a Befektető között keletkező esetleges jogviták során az Alapkezelő minden esetben megkísérli a vita egyeztetés útján való rendezését. Jogviták esetére a felek az Alapkezelő, ill. az Alapok által indított eljárások tekintetében az általános illetékességgel rendelkező bíróságok mellett kikötik hatáskörtől függően a helyi bíróságok közül a Budapesti II. és III. Kerületi Bíróságot, ill. a megyei (fővárosi) bíróságok közül a Fejér Megyei Bíróság illetékességét.

8.4. Egyéb garanciák Az Alapok befektetési politikája biztosítja, hogy az Alap futamideje alatt a garantált ill. tőkevédett visszafizetést ígérő, a 3.3. pontban meghatározott időpontokon a Befektetési jegyek árfolyama legalább eléri az 1.3. pontban meghatározott értéket. Az Alapok tőkéjét és hozamát harmadik személy nem garantálja.

8.5. A Rövidített tájékoztató módosításának általános szabályai Az Alapok Rövidített tájékoztatójában foglalt feltételeket az Alapkezelő a Tpt. 236. § (5) pontban szerinti kivételekkel egyoldalúan a Felügyelet engedélyével módosíthatja. A módosítás során a Befektetési jegyek tulajdonosainak érdekeit figyelembe kell venni, így az egyes változások hatályba lépése úgy kerül megállapításra, hogy a Befektetőknek elegendő ideje legyen ezek megismerésére.

22/22

A CIB BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. ÁLTAL KEZELT

Recommend Documents