Tabel 01.a Pengungkapan Kuantitatif Struktur Permodalan Bank Umum
Bank : Bank Sinarmas Tbk Tanggal : 30 Juni 2017
KOMPONEN MODAL
30-Jun-17
I
Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama/Common Eqiuty Tier 1 (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock ) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor penambah 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.1.2.1 Agio 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya 1.2.2 Faktor pengurang 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.2.2.2.1 Disagio 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 1.2.2.2.7 Lainnya 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio/Disagio 2.3 Faktor Pengurang modal inti tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2 Agio/Disagio 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 4.1 Sinking Fund 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Total Modal 30-Jun-17
30-Jun-16
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
4,184,369 4,184,369 1,537,971 2,774,540 3,131,826 312,004 0 4,568 307,436 2,819,822 1,275,764 6,500 1,413,908 123,650 0 0 (357,286) (13,883) 0 (13,883) (343,403) 0 0 0 (333,594) 0 (9,809) 0 0 128,142 0 0 128,142 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 223,255 0 0 223,255 0 0 0 0 4,407,624 30-Jun-17
30-Jun-16 3,819,657 3,819,657 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 195,214 0 0 0 0 0 0 0 4,014,871 30-Jun-16
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
23,826,832
20,885,888
Rasio CET 1 (%)
14.84%
15.73%
ATMR RISIKO PASAR
770,530
627,536
Rasio Tier 1 (%)
14.84%
15.73%
3,597,401
2,764,988
Rasio Tier 2 (%)
0.79%
0.80%
28,194,763
24,278,412
15.63%
16.54%
6.63%
15.73%
ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RESIKO
9.00%
9.00%
Rasio KPMM (%) CET 1 UNTUK BUFFER (%)
0.00%
0.00%
Dari CET1 (%)
8.21%
8.56%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%)
Dari AT1 (%)
0.00%
0.00%
Countercyclical Buffer (%)
0.00%
0.00%
Dari Tier 2 (%)
0.79%
0.44%
Capital Surcharge untuk bank sistemik (%)
0.00%
0.00%
Tabel 01.a.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individu Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No. (1) 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11
Kategori Portofolio (2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Total
Wilayah - 01 (3) 0 0
Wilayah - 02 (4) 67,136 0
0 9 0 0 2,163 761,348 320,423 5,027 0 1,088,970
0 5 127,054 14,997 659 942,885 1,202,684 104,038 0 2,459,457
Wilayah - 03 (5) 0 0
Wilayah - 04 (6) 5,904,575 160,917
0 365 988 0 915 69,612 43,024 7,435 0 122,339
0 4,048,106 0 30,678 7,516 339,182 12,367,485 353,733 3,598,916 26,811,108
Wilayah - 05 (7)
Wilayah - 06 (8) 0 0
0 0
0 0 337 731 8 51,210 51,423 1,389 0 105,097
0 0 706 4,770 640 1,072,565 79,509 13,459 0 1,171,649
30-June-2017 Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Wilayah - 07 Wilayah - 08 Wilayah - 09 (9) (10) (11) 0 0 0 0 0 0 898 15,417 1,702 687,563 121,972 9,879 0 837,431
0 475 0 0 741 504,325 58,431 10,453 0 574,425
Wilayah - 10 (12)
Wilayah - 11 (13)
Wilayah - 12 (14)
Wilayah - 13 (15)
Wilayah - 14 (16)
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Total (17) 5,971,711 160,917
0 2,000 0 0 287 422,005 77,648 2,629 0 504,569
0 3 0 0 279 263,364 217,318 7,649 0 488,613
0 0 972 974 933 242,258 508,825 3,683 0 757,645
0 6 69 0 916 65,026 12,340 897 0 79,253
0 0 0 0 393 283,640 12,180 6,078 0 302,291
0 2,640 0 0 0 53,304 3,299 2,903 0 62,146
0 4,053,609 131,024 67,566 17,152 5,758,288 15,076,561 529,251 3,598,916 35,364,994
Tabel 02.a.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individu Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No. (1) 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11
Kategori Portofolio (2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Total
< 1 tahun (3) 4,013,025 0 0 3,059,407 130,366 63,925 2,641 1,540,173 8,610,299 296,884 0 17,716,721
30-June-2017 Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak >1 thn s.d. 3 thn >3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non-Kontraktual (4) (5) (6) (7) 207,751 49,567 1,701,367 0 0 0 160,917 0 0 345,389 337 2,910 4,088 2,853,121 1,797,988 142,826 0 5,354,410
0 103,755 0 731 10,423 1,104,145 909,269 85,262 0 2,263,153
0 545,057 321 0 0 260,849 3,759,004 4,279 0 6,431,794
0 0 0 0 0 0 0 0 3,598,916 3,598,916
Total (8) 5,971,711 160,917 0 4,053,609 131,024 67,566 17,152 5,758,288 15,076,561 529,251 3,598,916 35,364,994
Tabel 03.a.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individu Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No. (1) 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Sektor Ekonomi (2) Pertanian, perburuan dan Kehutanan Perikanan Pertambangan dan Penggalian Industri pengolahan Listrik, Gas dan Air Konstruksi Perdagangan besar dan eceran Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum Transportasi, pergudangan dan komunikasi Perantara keuangan Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib Jasa pendidikan Jasa kesehatan dan kegiatan sosial Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya Jasa perorangan yang melayani rumah tangga Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya Kegiatan yang belum jelas batasannya Bukan Lapangan Usaha Lainnya Total
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
(3)
(4)
Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan (5) (6) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4,053,609 0 0
0 0 0 0 0 0 378,189 0 0 5,593,522 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 160,917 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0 0 0 0 5,971,711
0 0 0 0 0 0 160,917
0 0 0 0 0 0 0
Kredit Beragun Rumah Tinggal
30-June-2017 Kredit Beragun Properti Komersial
Kredit Pegawai/Pensiunan
(7)
(8)
(9)
0 0 0 941 0 0 11,254 0 19,871 0 0
0 0 0 0 0 0 39,863 12,000 0 0 14,937
0 0 0 0 0 0 0 7,516 0 0 0
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio (10) 460,062 8,269 20,184 115,301 4,723 17,355 983,050 85,664 76,691 133,313 72,902
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
194 11,027 16,408
0 0 0 0 0 0 4,053,609
190 98,621 0 148 0 0 131,024
0 0 0 0 0 765 67,566
0 9,500 0 0 0 136 17,152
258,752 3,362,173 0 17,721 0 114,496 5,758,288
Tagihan kepada Korporasi (11) 1,358,705 28,391 484,098 469,484 0 280,398 4,595,517 119,241 1,340,541 4,088,626 1,409,323
Tagihan yang Telah Jatuh Tempo
Aset Lainnya
(12)
(13) 951 397 131,818 24,055 0 47,936 49,019 1,599 1,530 73,327 134,843
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 6,282
0 0 367
0 0 0
450,990 65,780 0 336,980 0 42,203 15,076,561
3,920 59,149 0 0 0 340 529,251
0 0 0 0 0 3,598,916 3,598,916 32,556,664 2,808,331
Tabel 04.a.1. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individu Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No. (1) 01 02
03 04 05
Keterangan (2) Tagihan Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) a. Belum jatuh tempo b. Telah jatuh tempo Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) -Individual Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) -Kolektif Tagihan yang dihapus buku
Wilayah 01 (3) 1,105,592 12,659 0 12,659 0 16,534 72,253
Wilayah 02 (4) 2,582,598 188,134 0 188,134 0 122,695 26,018
Wilayah 03 (5) 135,337 16,715 0 16,715 983 10,939 3,447
Wilayah 04 (6) 27,625,251 453,830 6,767 648,679 262,019 11,103 21,319
Wilayah 05 (7) 117,523 3,824 0 3,824 0 3,324 6,802
Wilayah 06 (8) 1,203,442 31,639 524 31,639 0 28,314 42,661
Wilayah 07 (9) 868,418 20,937 3,832 20,937 0 17,797 31,554
30-June-2017 Wilayah Wilayah 08 (10) 599,629 19,525 6,796 19,525 0 15,015 23,483
Wilayah 09 (11) 519,827 5,359 894 5,359 0 6,650 12,500
Wilayah 10 (12) 501,831 12,620 528 12,620 1,120 7,972 15,139
Wilayah 11 (13) 769,711 9,044 574 9,044 1,202 8,532 16,110
Wilayah 12 (14) 99,475 1,650 1,736 1,650 0 1,532 3,391
Wilayah 13 (15) 316,374 13,612 0 13,612 0 11,241 20,081
Wilayah 14 (16) 64,024 4,478 0 4,478 0 1,833 1,579
Total (17) 36,509,031 794,024 21,651 988,873 265,324 263,482 296,337
Tabel 05.a.1. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individu Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No.
(1) 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Sektor Ekonomi
(2) Pertanian, perburuan dan Kehutanan Perikanan Pertambangan dan Penggalian Industri pengolahan Listrik, Gas dan Air Konstruksi Perdagangan besar dan eceran Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum Transportasi, pergudangan dan komunikasi Perantara keuangan Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib Jasa pendidikan Jasa kesehatan dan kegiatan sosial Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya Jasa perorangan yang melayani rumah tangga Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya Kegiatan yang belum jelas batasannya Bukan Lapangan Usaha Lainnya Total
Tagihan
(3) 1,821,812 37,817 710,252 986,368 4,724 378,552 6,181,609 227,581 1,468,008 14,276,295 1,705,534
30-June-2017 Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Cadangan kerugian (Impaired) penurunan nilai (CKPN) - Individual Belum Jatuh Tempo Telah jatuh tempo (4) (5) (6) 238 1,237 0 398 398 0 392 174,524 53,950 1,158 159,848 12,638 0 0 0 75 55,630 7,683 8,754 69,310 108,058 866 2,900 0 339 1,719 0 0 150,420 8,216 611 160,133 66,685
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif
Tagihan yang dihapus buku
(7)
(8) 331 8 19,581 3,639 1 831 27,375 1,555 7,456 75,306 2,997
0 233 53,310 643 0 3,647 48,810 67,516 0 0 0
194 11,052 23,537
0 0 315
0 0 835
0 0 0
0 25 479
0 0 0
732,067 3,702,749 0 357,122 0 3,883,759 36,509,031
1,250 0 0 0 6,736 516 21,651
10,777 125,163 0 0 0 75,979 988,873
8,093 0 0 0 0 0 265,324
10,109 107,527 0 160 0 6,104 263,482
0 121,770 0 395 13 0 296,337
Tabel 06.a.1. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individu Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No. (1) 01 02
03 04
Keterangan (2) Saldo awal CKPN Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada peride berjalan Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan Saldo akhir CKPN
30-June-2017 CKPN Individual (3) 223,804 40,863 40,863 0
CKPN Kolektif (4) 128,740 164,074 164,074 0
0 657 265,324
(33,322) 3,990 263,482
Tabel 07.a.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individu Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No
(1) 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11
30-June-2017 Tagihan Bersih
Kategori Portofolio
(2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Total
Lembaga Pemeringkat Standard and Poor's Fitch Rating Moody's PT. Fitch Ratings Indonesia PT Pemeringkat Efek Indonesia (3)
AAA AAA Aaa AAA (idn) idAAA (4)
AA+ s.d AAAA+ s.d AAAa1 s.d Aa3 AA+(idn) s.d AA-(idn) idAA+ s.d idAA(5) 0 0 160,917 0 0 235,863 0 0 0 0 193,575 0 0 590,354
0 100,749 0 0 0 0 119,234 0 0 219,983
Peringkat Jangka panjang A+ s.d ABBB+ s.d BBBBB+ s.d BBA+ s.d ABBB+ s.d BBBBB+ s.d BBA1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) idA+ s.d id Aid BBB+ s.d id BBBid BB+ s.d id BB(6) (7) (8) 0 0 0 0 0 0 0 1,316,826 0 0 0 0 63,820 0 0 1,380,646
0 77,622 0 0 0 0 0 0 0 77,622
0 37,408 0 0 0 0 0 0 0 37,408
B+ s.d BB+ s.d BB1 s.d B3 B+(idn) s.d B-(idn) id B+ s.d id B(9)
Kurang dari BKurang dari BKurang dari B3 Kurang dari B-(idn) Kurang dari idB(10) 0 0
0 0
A-1 F1+ s.d F1 P-1 F1+(idn) s.d F1(idn) idA1 (11) 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
A-2 F2 P-2 F2(idn) idA2 (12)
Peringkat Jangka Pendek A-3 Kurang dari A-3 F3 Kurang dari F3 P-3 Kurang dari P-3 F3(idn) Kurang dari F3(idn) idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4 (13) (14) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Tanpa Peringkat
Total
(15) 5,971,711 0
(16) 5,971,711 160,917
0 2,285,140 131,024 67,566 17,152 5,758,288 14,699,933 529,251 3,598,916 33,058,981
0 4,053,609 131,024 67,566 17,152 5,758,288 15,076,561 529,251 3,598,916 35,364,994
Tabel 08.a.1.a. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) - Bank secara Individu : Transaksi Derivatif Over the Counter Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No. (1) 01 02 03
30-June-2017
Variabel yang Mendasari (2) BANK SECARA INDIVIDUAL Suku Bunga Nilai Tukar Lainnya TOTAL
< 1 Tahun (3) 0 368,681 0 368,681
Notional Amount > 1 Tahun - < 5 Tahun (4) 0 0 0 0
> 5 Tahun (5) 0 0 0 0
Tagihan Derivatif
Kewajiban Derivatif
(6)
(7) 0 1,516 0 1,516
0 0 0 0
Tagihan bersih Sebelum MRK (8) 0 372,368 0 372,368
Tagihan bersih Setelah MRK (10)
MRK (9) 0 74,474 0 74,474
0 14,895 0 14,895
Tabel 08.a.1.b. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) - Bank secara Individu : Transaksi Repo Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No. (1) 01 02 03 04 05 06
Kategori Portofolio (2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Total
30-June-2017 Nilai Wajar SSB Repo (3) 0 0
Kewajiban Repo (4)
Tagihan Bersih (5)
ATMR (6)
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
Tabel 08.a.1.c. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) - Bank secara Individu : Transaksi Reverse Repo Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No. (1) 01 02 03 04 05 06
Kategori Portofolio (2) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Total
30-June-2017 Tagihan Bersih (3) 74,840 0
Nilai MRK (4)
Tagihan Bersih Setelah MRKATMR Setelah MRK (5) (6) 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0 74,840
0 0 0
0 0 0
0 0 0
Tabel 09.a.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mi gasi Risiko Kredit - Bank secara Individu Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No. (1) A 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 B 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 C 01 02 03 04 05 06
30-June-2017 Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mi gasi Risiko Kredit 40% 45% 50% 75% (6) (7) (8) (9)
Kategori Portofolio (2) Eksposur Neraca Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada En tas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Mul lateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Proper Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Total Eksposur Neraca Eksposur Kewajiban Komitmen/Kon njensi pd Transaksi Rekening Administra f Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada En tas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Mul lateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Proper Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Total Eksposur TRA Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada En tas Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Pembangunan Mul lateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan kepada Korporasi Total Eksposur Counterparty Credit Risk
0% (3)
20% (4)
35% (5)
100% (10)
150% (11)
Lainnya (12)
ATMR
Beban Modal
(13)
(14)
5,971,711 0
0 160,917
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 32,183
0 2,575
0 0 0 0 0
0 3,263,614 0 0 0
0 0 131,012 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 415,144 0 0 17,152
0 0 0 0 0
0 0 0 67,553 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 860,295 45,854 67,553 8,576
0 68,824 3,668 5,404 686
11,277 233,216 19,717 0 6,235,921
0 301,893 0 0 3,726,424
0 0 0 0 131,012
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 63,820 0 0 496,115
5,562,450 0 0 0 5,562,450
0 13,823,322 25,314 0 13,916,189
0 0 484,221 0 484,221
0 0 0 3,598,916 3,598,916
4,171,838 13,917,794 751,376 3,341,113 23,196,581
333,747 1,113,424 60,110 267,289 1,855,727
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 2,475 0 0 0
0 7 0 0 0
0 0 12 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 13 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 1 4 13 0
0 0 0 1 0
55,782 135,558 0 193,815
0 0 0 7
0 0 0 12
0 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0
128,779 0 0 128,779
0 518,752 0 518,765
0 0 0 0
0 0 0 0
96,584 518,752 0 615,355
7,727 41,500 0 49,228
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 372,368
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 14,895
0 1,192
0 0 0
0 0 372,368
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 14,895
0 0 1,192
6,080,032
4,098,799
3,100
0
0
496,100
5,311,236
12,749,650
402,783
3,414,964
21,481,910
1,718,553
Tabel 13.a.1.d. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank Secara Individu : Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No. (1) 01
02
30-June-2017
Jenis Transaksi (2) Delivery versus payment a. Beban Modal 8% (5-15 hari) b. Beban Modal 50% (16-30 hari) c. Beban Modal 75% (31-45 hari) d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) Non-delivery versus payment Total
Nilai Eksposur
Faktor Pengurang Modal
ATMR Setelah MRK
(3)
(4)
(5)
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
Tabel 13.a.1.e. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank Secara Individu : Eksposur Sekuritisasi Bank Tanggal
No. (1) 01 02 03 04 05 06 07
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) 30-June-2017
Jenis Transaksi (2) Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan mengenai prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum. Total
Faktor Pengurang Modal
ATMR
(3)
(4) 0 0
0 0
0 0 0
0 0 0
0
0
0
0
0
0
Tabel 13.a.1.f. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank Secara Individu : Total Pengukuran Bank
: Bank Sinarmas Tbk Tanggal : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No. (1) 01 02
Jenis Transaksi (2) TOTAL ATMR RISIKO KREDIT TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL
30-June-2017 (3) 23,826,832 1,906,147
Tabel 14.a.1.a. Pengungkapan Risiko Pasar dengan Menggunakan Metode Standar Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
No.
Jenis Resiko
(1) 01
(2)
02 03 04 05
Risiko Suku Bunga a. Risiko Spesifik b. Risiko Umum Risiko Nilai Tukar Risiko Ekuitas *) Risiko Komoditas *) Risiko Option Total
(Dalam Jutaan Rupiah) 30-June-2017 Individual Beban Modal ATMR (3) (4) 59,454 743,176 31,773 397,165 27,681 346,011 2,188 27,354 0 0 0 0 0 0 61,642 770,530
Tabel 15.a.1.a. Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah - Bank secara Individual Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No.
Saldo (1) I
II
30-June-2017 Jatuh Tempo > 3 bln s.d. 6 bln (6)
Pos-pos (2) NERACA A Aset 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Surat Berharga 5. Kredit yang diberikan 6. Tagihan lainnya 7. Lain-lain Total Aset B. Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 2. Kewajiban pada Bank Indonesia 3. Kewajiban pada bank lain 4. Surat Berharga yang Diterbitkan 5. Pinjaman yang Diterima 6. Kewajiban lainnya 7. Lain-lain Total Kewajiban Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca REKENING ADMINISTRATIF A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 2. Kontijensi Total Tagihan Rekening Administratif B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 2. Kontijensi Total Kewajiban Rekening Administratif Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] Selisih Kumulatif
< 1 bulan (4)
(3)
> 1 bln s.d. 3 bln (5)
> 6 bln s.d. 12 bln (7)
> 12 bulan (8)
561,294 2,527,930 1,397,916 2,366,109 19,472,288 242,172 1,516 26,569,225
561,294 2,482,930 1,221,527 172,784 1,008,012 202,935 1,516 5,650,998
0 0 77,716 371,117 1,469,455 31,973 0 1,950,261
0 45,000 29,481 220,645 2,478,260 7,264 0 2,780,650
0 0 69,192 364,772 4,191,745 0 0 4,625,709
0 0 0 1,236,791 10,324,816 0 0 11,561,607
23,097,015 0 340,414 0 0 47,532 0 23,484,961 3,084,264
18,976,481 0 328,114 0 0 10,632 0 19,315,227 (13,664,229)
2,837,952 0 2,000 0 0 29,636 0 2,869,588 (919,327)
912,672 0 10,000 0 0 7,264 0 929,936 1,850,714
369,910 0 300 0 0 0 0 370,210 4,255,499
0 0 0 0 0 0 0 0 11,561,607
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
1,943,450 809,091 2,752,541
212,828 62,430 275,258
144,919 97,017 241,936
319,091 389,422 708,513
1,104,700 205,358 1,310,058
161,912 54,864 216,776
(2,752,541) 331,723
(275,258) (13,939,487) (13,939,487)
(241,936) (1,161,263) (15,100,750)
(708,513) 1,142,201 (13,958,549)
(1,310,058) 2,945,441 (11,013,108)
(216,776) 11,344,831 331,723
Tabel 15.a.1.b. Pengungkapan Profil Maturitas Valuta Asing - Bank secara Individual Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No.
Pos-pos Saldo
(1) I
II
(2) NERACA A Aset 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Surat Berharga 5. Kredit yang diberikan 6. Tagihan lainnya 7. Lain-lain Total Aset B. Kewajiban 1. Dana Pihak Ketiga 2. Kewajiban pada Bank Indonesia 3. Kewajiban pada bank lain 4. Surat Berharga yang Diterbitkan 5. Pinjaman yang Diterima 6. Kewajiban lainnya 7. Lain-lain Total Kewajiban Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca REKENING ADMINISTRATIF A. Tagihan Rekening Administratif 1. Komitmen 2. Kontijensi Total Tagihan Rekening Administratif B. Kewajiban Rekening Administratif 1. Komitmen 2. Kontijensi Total Kewajiban Rekening Administratif Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] Selisih Kumulatif
< 1 bulan (4)
(3)
> 1 bln s.d. 3 bln (5)
30-June-2017 Jatuh Tempo > 3 bln s.d. 6 bln (6)
> 6 bln s.d. 12 bln (7)
> 12 bulan (8)
171,026 1,203,320 1,678,682 588,379 1,172,754 249,007 0 5,063,168
171,026 1,203,320 1,667,207 59,297 194,528 73,485 0 3,368,863
0 0 324 132,497 0 139,945 0 272,766
0 0 11,151 0 269,287 35,577 0 316,015
0 0 0 0 165,118 0 0 165,118
0 0 0 396,585 543,821 0 0 940,406
4,638,536 0 111,700 0 0 249,007 0 4,999,243 63,925
4,540,680 0 111,700 0 0 73,485 0 4,725,865 (1,357,002)
49,283 0 0 0 0 139,945 0 189,228 83,538
23,608 0 0 0 0 35,577 0 59,185 256,830
24,965 0 0 0 0 0 0 24,965 140,153
0 0 0 0 0 0 0 0 940,406
1,333 82,710 84,043
1,333 53,158 54,491
0 1,732 1,732
0 2,629 2,629
0 401 401
0 24,790 24,790
566,581 0 566,581
422,033 0 422,033
55,202 0 55,202
54,154 0 54,154
12,567 0 12,567
22,625 0 22,625
(482,538) (418,613)
(367,542) (1,724,544) (1,724,544)
(53,470) 30,068 (1,694,476)
(51,525) 205,305 (1,489,171)
(12,166) 127,987 (1,361,184)
2,165 942,571 (418,613)
Tabel 16.a.1.a. Pengungkapan Risiko Operasional - Bank secara Individu Bank Tanggal
: Bank Sinarmas Tbk : 30 Juni 2017
(Dalam Jutaan Rupiah) No. (1) 01
Pendekatan Yang Digunakan (2) Pendekatan Indikator Dasar Total
30-June-2017 Pendapatan Bruto (Ratarata 3 (3) 1,918,614 1,918,614
Beban Modal
ATMR
(4)
(5) 287,792 287,792
3,597,401 3,597,401
