2016 Laporan Tahunan. Komitmen Mewujudkan Prinsip Hidup Berhasanah. PT Bank BNI Syariah IDX:BBSY

2016

Laporan Tahunan

Komitmen Mewujudkan Prinsip Hidup Berhasanah

IDX:BBSY

PT Bank BNI Syariah

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan

Fungsi Penunjang Bisnis

Analisis dan Pembahasan Manajemen

Penjelasan Tema

Komitmen Mewujudkan Prinsip Hidup Berhasanah Bank BNI Syariah ingin memperkuat positioning-nya sebagai perbankan yang benar-benar menerapkan Hasanah Lifestyle Banking di tahun 2017 mendatang. Karena itu selama tahun 2016, Bank BNI Syariah terus berkomitmen untuk melakukan langkah-langkah sosialisasi dan prakondisi yang menunjukkan positioning BNI Syariah sebagai perbankan yang mengusung dan menerapkan hasanah sebagai lifestyle, baik secara internal maupun eksternal. Dengan penuh komitmen, prinsip hidup berhasanah (hasanah lifestyle) diterapkan sebagai keunggulan utama BNI Syariah yang tidak dimiliki oleh bank lainnya sehingga menjadi bank pilihan konsumen yang mengedepankan nilai-nilai hasanah dalam kehidupannya. Kehidupan yang tidak hanya mengutamakan kehidupan duniawi semata tetapi juga memikirkan bekal bagi masa depan kehidupan setelah mati nanti dengan berbuat kebaikan (hasanah).

KESINAMBUNGAN Tema 2

Laporan Tahunan 2016


PT. Bank BNI Syariah

Sumber Daya Insani

Tata Kelola Perusahaan

Laporan Keuangan

PT Bank BNI Syariah

Tahunan Annual Report 2015 Laporan

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

fostering hasanah, empowering trust

fostering

hasanah -empowering-

t r u s t

Laporan Tahunan Annual Report

2015

Kantor Pusat BNI Syariah

T.: +62-21 2970 1946 F.: +62-21 2966 7947 www.bnisyariah.co.id

Laporan Tahunan 2015 Annual Report

Gedung Tempo Pavilion 1 Jl. HR Rasuna Said Kav. 10-11, Lt. 3-6 Jakarta 12950, Indonesia

IDX:BBSY

2013

2014

Semangat untuk menjadi mitra perbankan yang dapat diandalkan mendorong BNI Syariah untuk senantiasa memberikan yang terbaik dalam hal kegiatan usaha maupun dalam pengertian yang lebih luas. Dari sisi kegiatan usaha, semangat ini telah mengantarkan BNI Syariah kepada sebuah pencapaian yang membanggakan di tahun 2013.

Melalui seluruh fasilitas dan produk BNI Syariah, BNI Syariah mewujudkan pengabdian sejati yang sesuai kaidah syariah dengan semangat “Hasanah”. Implementasi komitmen tersebut mengantarkan BNI Syariah pada peningkatan kapabilitas bisnis serta berbagai penghargaan di bidang syariah sebagai prestasi membanggakan di tahun 2014.

Sedangkan dalam pengertian yang lebih luas, semangat ini mendorong BNI Syariah untuk mengimplementasikan nilai-nilai hasanah pada lingkup yang lebih luas sekaligus sebagai manifestasi dari budaya kerja amanah dan jamaah. Atas dasar ini, tahun 2013 juga merupakan cerminan dari perjalanan BNI Syariah dalam berjuang untuk hasanah.

BNI Syariah bertekad untuk terus menegakkan semangat “Hasanah” pada seluruh produk, layanan, fasilitas, aktivitas, hingga perilaku karyawan BNI Syariah dalam rangka mewujudkan bisnis yang tak hanya berkomitmen pada kualitas yang bertumbuh, namun juga membawa kebaikan untuk dunia maupun akhirat.


2015 Tema ini mengangkat latar belakang bahwa tahun 2015 merupakan tahun yang sulit. Sulit bagi perekonomian Indonesia pada umumnya dan juga berimbas pada industri perbankan syariah pada khususnya. Namun demikian, usaha mikro tetap menjadi salah satu tulang punggung perekonomian Indonesia. Oleh karena itu, tema Laporan Tahunan 2015 ini berusaha mengangkat kekuatan dan perjuangan usaha mikro yang kemudian diadopsi oleh BNI Syariah sebagai tema untuk tetap berjuang menjadi bank syariah pilihan masyarakat yang membawa esensi kebaikan (hasanah).



3

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



IKHTISAR KINERJA Total Aset

Total Pembiayaan

dalam miliar Rupiah

dalam miliar Rupiah

28.314

30

25

20

23.018

25

20.494

20

19.492 15

17.765 15.044

15 10 10 5

2015

2016

2014

2015

Dana Pihak Ketiga

Komposisi Dana Pihak Ketiga

dalam miliar Rupiah

dalam miliar Rupiah

19.323

12

5

3

2014

2015

2016

2014 Giro



2.118

6

1.507

10

1.416

9

5.957

16.246 15

7.411

8.873

20

15

10.405

24.233

25

4

2016

12.691

2014

9.423

5

2015 Tabungan

2016 Deposito


Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

Di tengah perlambatan pertumbuhan industri perbankan, BNI Syariah berhasil membukukan kinerja yang baik

Laba bersih

Aset

NAIK

NAIK

21,38

%

DPK

Pembiayaan

NAIK

NAIK

25,41


23,01

%

%

15,36


%


5

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



Daftar isi Penjelasan Tema

2

Kronologis Pencatatan Sukuk

95

Kesinambungan Tema

2

Lembaga dan Profesi Penunjang

97

Ikhtisar Kinerja

4

Wilayah Operasional BNI Syariah

98

Daftar Isi

6

PERFORMA 2016 Ikhtisar Keuangan

12

Laporan Realisasi Penggunaan Dana Sukuk Mudharabah Bank BNI Syariah I Tahun 2015.

14

Rincian Pembayaran Bagi Hasil Sukuk Mudharabah BNI Syariah I Tahun 2015

14

Penghargaan

15

Peristiwa Penting

26

LAPORAN MANAJEMEN Laporan Dewan Pengawas Syariah

40

Laporan Dewan Komisaris

42

Laporan Direksi

48

Surat Pernyataan Tentang Tanggung Jawab Atas Kebenaran Isi Laporan Tahunan PT Bank BNI Syariah 2016

56

PROFIL PERUSAHAAN

6

Data Perusahaan

60

Sekilas BNI Syariah

62

Jejak Langkah BNI Syariah

64

Bidang Usaha BNI Syariah

66

Segmen Usaha

67

Produk Dan Jasa

69

Maksud Dan Tujuan Pembentukan Kantor Wilayah

100

Struktur Organisasi Kantor Wilayah

100

Progress Pembentukan Kantor Wilayah

101

Operasional Kantor Wilayah

101

Profil Pemimpin Wilayah

101

FUNGSI PENUNJANG BISNIS Teknologi Informasi

104

Divisi Teknologi & Informasi

104

Profil Pimpinan Divisi Teknologi Informasi

105

Program Kerja Divisi Teknologi Informasi 2016

106

Project Pemenuhan Kepatuhan Bank Indonesia - OJK

106

Project Peningkatan Layanan

106

Project Peningkatan Operasional

106

Sistem Informasi Manajemen Berbasis Teknologi Informasi

107

Sasaran Strategis Ti BNI Syariah Tahun 2017

107

Tata Kelola Teknologi Informasi (IT Governance)

108

Pengembangan Operasional

110

Profil Pimpinan Division Operasional

110

Program Kerja Operasional Division 2016

110

Produk Simpanan

69

Produk Pembiayaan Konsumer

70

Produk Pembiayaan Komersial

71

Jasa

72

Implementasi Rencana Dan Strategi Operasional

110

Visi dan Misi

74

Pencapaian Divisi Operasional 2016

111

Tata Nilai BNI Syariah

75

Rencana Strategis 2017

112

Struktur Organisasi

76

Profil Dewan Pengawas Syariah

78

Profil Dewan Komisaris

Strategi, Keuangan dan Jaringan

114

80

Perencanaan dan Pengembangan Jaringan

114

Profil Direksi

86

Pemantauan Kinerja Jaringan

114

Profil Senior Executive Vice President (SEVP)

92

Profil Pemimpin Kordinator Keuangan dan Jaringan

115

Pejabat Senior

93

115

Struktur Dan Komposisi Pemegang Saham

Profil Pemimpin Divisi Perencanaan Strategis

94

116

Entitas Anak

94

Profil Pemimpin Satuan Kerja Keuangan

Struktur Grup Perusahaan

95

Profil Pemimpin Jaringan dan Umum

116

Kronologis Pencatatan Saham

95

Fokus Utama Perencanaan Strategis

117




Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

Daftar isi

Fokus Utama Satuan Kerja Keuangan

117

Permodalan dan Praktik Manajemen Risiko

178

Fokus Utama Jaringan

117

Struktur Modal

178

Pencapaian 2016 Strategi dan Keuangan

118

Ikatan yang Material untuk Investasi Barang Modal

182

Prioritas 2017

119

Kebijakan Deviden

182

Program Kepemilikan Saham Oleh Manajemen dan/atau Karyawan

182

122

Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum (Sukuk)

182

Perekonomian Dunia

122

182

Perekonomian Indonesia

122

Informasi & Fakta Material yang Terjadi Setelah Tanggal Neraca

Industri Perbankan Nasional

124

Tingkat Kesehatan Bank

182

Perbankan Syariah

126

Investasi, Ekspansi, Diverstasi, Akuisisi dan Restrukturisasi Hutang

182

Kinerja Perbankan Syariah

129

Posisi BNI Syariah di Industri

130

Informasi Material yang Mengandung Benturan Kepentingan

183

Pangsa Pasar BNI Syariah

130

Peningkatan/Penurunan yang Material dari Penjualan Bersih

183

Perubahan Peraturan PerundangUndangan dan Dampaknya Terhadap Kinerja Bank

183

Informasi dan Transaksi dengan Pihak Berelasi

183

Perubahan Kebijakan Akuntansi dan Dampaknya Terhadap Kinerja Bank

184

Perbandingan Proyeksi dan Hasil Yang Dicapai

187

Target 2017

187 187

ANALISIS DAN PEMBAHASAN MANAJEMEN Analisa Makro Dan Industri Perbankan Syariah

Tinjauan Operasi Per Segmen Usaha Fokus Pengembangan Bisnis Perbankan Tahun 2016

133

Bisnis Komersial & Menengah

133

Bisnis Konsumer dan Ritel

135

Bisnis Mikro

146

Bisnis Treasuri dan Internasional

149

Tinjauan Keuangan

154

Laporan Posisi Keuangan

154

Liabilitas

159

Dana Syirkah Temporer Non Bank

161

Rencana Produk dan Aktivitas Tahun 2017

Dana Syirkah Temporer Bank

161

Aktivitas

188

Prospek Pengembangan Usaha

189

Strategi Bisnis 2017

191

Aspek Pemasaran

193

Komunikasi Pemasaran

194

Penghargaan Marketing Communication

195

Program Marketing Communication 2016 untuk Produk Dana dan Pembiayaan

195

Rencana dan Strategi Marketing Communication Bnis Tahun 2017

196

Analisa Mengenai Dana Pihak Ketiga

161

Surat Berharga Yang Diterbitkan

161

Ekuitas

161

Laporan Laba Rugi

162

Laporan Arus Kas

168

Komitmen dan Kontijensi Rasio Keuangan


133

168 169

Kemampuan Membayar Hutang dan Kolektibilitas Piutang

171

Kemampuan Membayar Hutang

171

Solvabilitas Bank

171

Rentabilitas Bank

171

Likuiditas Bank

171

Kepatuhan Bank

173

Tingkat Kolektibilitas Pembiayaan

173

SUMBER DAYA INSANI Kebijakan Pengelolaan SDI

200

Roadmap Pengembangan SDI

201

Struktur Pengelolaan SDI

202

Struktur Organisasi Divisi Sumber Daya Insani


202


7

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



Daftar isi

Profil Pemimpin Divisi Sumber Daya Insani

203

Rencana Penerapan GCG 2017

236

Fungsi & Ruang Lingkup Tugas Divisi SDI

203

Asesmen Penerapan GCG

237

Struktur GCG

243

Rapat Umum Pemegang Saham

244

Realisasi Keputusan RUPS Tahun Sebelumnya

248

Dewan Pengawas Syariah

250

Dewan Komisaris

259

Komisaris Independen

275

Direksi

277

Hubungan Afiliasi Antara Anggota Dewan Komisaris, Direksi dan Pemegang Saham Utama dan/ atau Pengendali

290

209

Penilaian Kinerja Dewan Komisaris dan Direksi

291

Tahapan Rekrutmen Clerk

209

Penilaian Kinerja Dewan Komisaris

291

Tahapan Rekrutmen “Officer Development Program”

209

Tahapan Rekrutmen Professional Hire

210

Data Rekrutmen

210

Program Pengembangan SDI Berkelanjutan

204

Internalisasi Budaya Perusahaan

204

Survey Penerapan Budaya Kerja

205

Pengembangan Organisasi 2016

206

Manajemen Karir

207

Human Capital Engagement 2016

208

Performance Management System

208

Human Capital Information System (Hcis)

208

Rekrutmen Pegawai

Pelatihan dan Pengembangan 2016 Talent Management Statistik Pegawai

212 212 218

Komposisi Jumlah Karyawan Tetap (Pegawai Tetap) Berdasarkan Level Organisasi

218

Komposisi Pegawai Berdasarkan Tingkat Pendidikan

219

Komposisi Pegawai Berdasarkan Usia

219

Rencana Pengembangan Organisasi

220

TATA KELOLA PERUSAHAAN Latar Belakang Good Corporate Governance (GCG)

224

Pencapaian GCG 2016

225

291

Kriteria Evaluasi Kinerja Dewan Komisaris

291

Kriteria Evaluasi Kinerja Direksi

291

Pihak Yang Melakukan Penilaian Kinerja Direksi dan Dewan Komisaris

291

Penilaian Kinerja Direksi & Dewan Komisaris

292

Keberagaman Komposisi Dewan Komisaris dan Direksi

293

Komite-Komite dibawah Komisaris

294

Komite Audit

294

Komite Pemantau Risiko

299

Komite Remunerasi & Nominasi

304

Komite di Bawah Direksi

310

Komite Kebijakan Risiko (KKR)

310

Komite Sumber Daya Manusia (KSDM)

314

Komite Modal, Investasi dan Teknologi (KMIT)

316

Pefindo

226

Komite Asset, Liabilities, Management (KALMA)

319

Rating Tingkat Kesehatan Bank

226

Kebijakan Remunerasi

323

Manfaat Penerapan GCG bagi BNI Syariah

227

Sekretaris Perusahaan

325

Landasan Penerapan GCG BNI Syariah

228

Lima Prinsip GCG

228

Landasan Regulasi dan Kebijakan

229

Keterbukaan Informasi Kepada Publik

335

Hubungan Dengan Media dan Akses Informasi

336

230

Penanganan Benturan Kepentingan

337

Komitmen Implementasi Prinsip GCG

232

Internal Audit

338

Roadmap Tata Kelola Perusahaan

234

Kantor Akuntan Publik

344

Sosialiasi GCG

236

Kebijakan Internal

8

Prosedur Penilaian Kinerja


Fungsi Audit Eksternal


344


Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

Daftar isi

Manajemen Risiko

346

Sistem Pengendalian Intern

359

Fungsi Kepatuhan

362

Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan

369

Pendapatan Dana Non Zakat dan Penggunaannya

370

Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme

371

Kebijakan Buy Back Shares & Buy Back Obligation

374

Akses Informasi dan Data Perusahaan

374

Perkara Hukum dan Sanksi Administratif

380

Penyimpangan Internal

381

Sanksi Administratif dari Otoritas Terkait

382

Anti Gratifikasi

382

Etika Bisnis dan Etika Kerja

383

Kode Etik BNI Syariah

383

Pengadaan Barang dan Jasa

389

Sistem Pelaporan Pelanggaran

398

Strategi Anti Fraud (SAF)

398

Whistleblowing System (WBS)

399

TANGGUNG JAWAB SOSIAL PERUSAHAAN Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

406

Dasar Acuan Pelaksanaan

407

Pengelolaan CSR

407

Yayasan Hasanah Titik

407

Pengelolaan Dana

408

Prinsip Dasar Pelaksanaan

409

Pilar Program CSR

410

Tanggung Jawab Terhadap Kelestarian Lingkungan

412

Tanggung Jawab Terhadap Sosial Kemasyarakatan

415

Tanggung Jawab Terhadap Ketenagakerjaan, Kesehatan dan Keselamatan Kerja

422

Tanggung Jawab Terhadap Nasabah

430

Jaringan Kantor

436

Outlet Reguler

438

Outlet Mikro

446

LAPORAN KEUANGAN




9

01

PERFORMA 2016 Kinerja keuangan dan operasional BNI Syariah tahun 2016 secara umum berhasil mencapai target yang ditetapkan

Ikhtisar Keuangan

12

Laporan Realisasi Penggunaan Dana Sukuk Mudharabah Bank 14 BNI Syariah I Tahun 2015 Rincian Pembayaran Bagi Hasil Sukuk Mudharabah BNI Syariah I Tahun 2015

14

Penghargaan

15

Peristiwa Penting

26

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



IKHTISAR KEUANGAN NERACA

(dalam miliar Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

KETERANGAN

2012

Jumlah Aset

2013

2014

2016

10.645

14.709

19.492

23.018

28.314

Jumlah Aset Produktif

9.769

13.648

17.389

20.287

24.773

Pembiayaan yang Diberikan

7.632

11.242

15.044

17.765

20.494

Surat Berharga yang Dimiliki

1.119

1.996

1.884

2.302

3.928

Penyertaan

-

-

-

-

-

Dana Pihak Ketiga

8.948

11.422

16.246

19.323

24.233

Giro

1.468

1.500

1.416

1.507

2.118

Tabungan

3.777

5.006

5.957

7.411

9.423

Deposito

3.702

4.917

8.873

10.405

12.691

Jumlah Liabilitas

2.186

3.839

3.085

3.311

4.685

Jumlah Ekuitas

1.187

1.305

1.950

2.216

2.487

Modal Saham

1.001

1.001

1.502

1.502

1.502

LABA RUGI

(dalam miliar Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

KETERANGAN

2012

Pendapatan Pengelolaan Dana oleh Bank sebagai Mudharib

2013

2014

2015

2016

936

1.333

2.026

2.429

2.802

(291)

(418)

(691)

(846)

(905)

645

915

1.335

1.583

1.897

84

147

100

119

102

729

1.062

1.435

1.702

1.998

(674)

(878)

(1.119)

(1.193)

(1.306)

(Penyisihan)/pembalikan penyisihan kerugian aset produktif

86

8

(93)

(221)

(324)

Pendapatan/Beban Non Operasional – Bersih

(3)

(12)

(2)

20

6

Laba Sebelum Pajak

138

180

220

308

373

Laba Bersih

102

117

163

229

277

Jumlah Pendapatan Komprehensif

99

117

163

266

271

Laba Bersih per Saham Dasar

98

117

137

152

185

Hak Pihak Ketiga atas Bagi Hasil Dana Syirkah Temporer Hak Bagi Hasil Milik Bank Pendapatan Usaha Lainnya Pendapatan Operasional Beban Operasional

12

2015




Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

IKHTISAR KEUANGAN

RASIO KEUANGAN PENTING

KETERANGAN Coverage Ratio


2012

2013

2014

2015

2016

76,88%

91,27%

90,73%

84,51%

92,57%

Tingkat Pengembalian Aset

1,48%

1,37%

1,27%

1,43%

1,44%

Tingkat Pengembalian Ekuitas

9,31%

9,65%

10,83%

11,39%

11,94%

Rasio Kecukupan Modal dengan Memperhitungkan Risiko Pembiayaan

19,29%

16,54%

18,76%

18,16%

17,81%

Rasio Kecukupan Modal dengan Memperhitungkan Risiko Kredit/Penyaluran Dana dan Risiko Pasar

19,07%

16,23%

18,43%

18,11%

17,81%

Rasio Kecukupan Modal dengan Memperhitungkan Risiko Kredit/Penyaluran Dana, Risiko Pasar, dan Risiko Operasional

-

-

16,26%

15,48%

14,92%

Aset Tetap Terhadap Modal

12,79%

13,46%

10,96%

13,26%

15,46%

Aset Produktif Bermasalah

1,58%

1,53%

1,61%

2,35%

2,43%

Pembiayaan Bermasalah Kotor

2,02%

1,86%

1,86%

2,53%

2,94%

Pembiayaan Bermasalah Bersih

1,42%

1,13%

1,04%

1,46%

1,64%

PPA Produktif terhadap Aset Produktif

1,33%

1,45%

1,50%

1,90%

2,28%

Pemenuhan PPA Produktif

100,46%

101,72%

110,35%

108,01%

108,83%

Margin Pendapatan Bersih

11,03%

9,51%

8,15%

8,25%

8,32%

Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

88,79%

88,11%

89,80%

89,63%

87,67%

Rasio Liabilitas terhadap Ekuitas

184,10%

294,22%

158,18%

149,41%

188,40%

Rasio Liabilitas terhadap Jumlah Aset

20,53%

26,10%

15,82%

14,38%

16,55%

Rasio Pembiayaan terhadap Dana Pihak Ketiga

84,99%

97,86%

92,60%

91,94%

84,57%



13

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



IKHTISAR KEUANGAN

Penerbitan Sukuk Mudharabah Bank BNI Syariah I Tahun 2015 Nama

Sukuk Mudharabah Bank BNI Syariah I Tahun 2015

Emisi

Rp500.000.000.000 (lima ratus miliar Rupiah)

Tanggal Terbit

26 Mei 2015

Tanggal Jatuh Tempo

26 Mei 2018

Tingkat Bagi Hasil

9,25%

Nisbah Pemegang Sukuk Pencatatan

15,35% (lima belas koma tiga lima persen) yang dihitung dari Pendapatan Yang Dibagihasilkan. Kustodian Sentral Efek Indonesia

Peringkat

idAA+(sy) oleh PEFINDO

Penggunaan

Dana yang diperoleh dari Penawaran Umum Sukuk Mudharabah ini, setelah dikurangi dengan biaya-biaya emisi seluruhnya akan dipergunakan untuk mengembangkan kegiatan pembiayaan syariah Rupiah

Laporan Realisasi Penggunaan Dana Sukuk Mudharabah Bank BNI Syariah I Tahun 2015. Rincian Pembayaran Bagi Hasil Sukuk Mudharabah BNI Syariah I Tahun 2015

14

Total Pembayaran bagi Hasil Sukuk

Eq.Rate

Pembayaran ke

Tanggal Pembayaran

1

26 Agustus 2016

11.548.224.052

9,24%

2

26 November 2016

11.377.284.943

9,10%

3

26 Februari 2016

11.316.557.134

9,05%

4

26 Mei 2016

11.433.004.604

9,15%

5

26 Agustus 2016

11.470.211.757

9,18%

6

26 November 2016

11.254.042.720

9,00%




Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

PENGHARGAAN

JANUARI Top Property Award 2016 Predikat Kategori KPR Sharia Pemberi Majalah Marketing

Top Brand Award 2016 Predikat Kategori Tabungan Sharia Pemberi Majalah Marketing

FEBRUARI Indonesia Corporate SecretaryCommunication Award 2016 Predikat The Best Quick Minded Corporate Secretary for Indonesia Syariah Bank Company untuk Endang Rosawati, Head of Corporte Sekretary & Communication Division PT Bank BNI Syariah

Pemberi Majalah Economic Review

Indonesia Corporate SecretaryCommunication Award 2016 Predikat The Best Website Pemberi Majalah Economic Review




15

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



PENGHARGAAN

APRIL 5th Infobank Digital Brand of the Year 2016 Predikat Peringkat I Digital Brand KPR Bank Umum Syariah Pemberi Majalah Infobank

Indonesia My Home Award III 2016 Predikat The Best Growth for Sharia Banking Pemberi Majalah My Home dan Aliansi Jurnalis Properti dan Keuangan

TOP Eksekutif Muslim 2016 Predikat Top Eksekutif Muslim 2016 atas nama Imam Teguh Saptono, Direktur Utama BNI Syariah, kategori Korporasi Bisnis

MEI

Pemberi Ikatan Pengusaha Muslimah Indonesia (IPEMI) dan Majalah Ibadah

WOW Service Excellence Award 2016 Jabodetabek Predikat Bronze Champion, Category: Conventional Bank (Sharia Bank)

16


Pemberi Markplus.Inc



Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

PENGHARGAAN

MEI The 12th Islamic Finance Award 2016 Predikat 1st Rank The Biggest Contributor Financing Islamic Full Fledge Bank

Pemberi Islamic Finance Award

The 12th Islamic Finance Award 2016 Predikat 1st Rank The Most Expansive Financing Islamic Full Fledge Bank: Equity Idr 1-5 Tn (Buku 2)


The 12th Islamic Finance Award 2016 Predikat Runner Up The Best Islamic Full Fledge Bank: Equity Idr 1-5 Tn (Buku 2)


Piagam Penghargaan Lembaga Prestasi Indonesia-Dunia Predikat Pemrakarsa dan Penyelenggara Pawai Hasanah dengan Papan Orasi Mengajak Kebaikan Terbanyak Pemberi Lembaga Prestasi Indonesia-Dunia




17

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



PENGHARGAAN

JUNI Indonesia Digital Popular Brand Award 2016 Predikat Digital Popular Brand Award 2016 Kategori Tabungan Syariah Pemberi TrasNCo, IMFocus dan BisnisUpdate.com

Indonesia Service Quality Award 2016 Predikat The Best Service Quality Award 2016 Kategori Perbankan Syariah Pemberi Majalah Marketing dan Carre dan Keuangan

AGUSTUS Best Syariah 2016 Predikat Best Syariah Terbaik 2016 Kategori Bank Syariah Aset Lebih dari Rp10 Triliun

Pemberi Majalah Investor, Berita Satu Media Holding

21th Infobank Awards 2016 Predikat Sangat Bagus Atas Kinerja Keuangan Tahun 2015

18


Pemberi Majalah Infobank



Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

PENGHARGAAN

AGUSTUS Kompetisi Program PR Inspirasional The 5th Indonesia Public Relations Awards & Summit (IPRAS) 2016 Predikat Pemenang Harapan, Kategori Korporasi Swasta Nasional dan Multinasional Pemberi Serika Pekerja Pers (SPS) Pusat

SEPTEMBER Indonesia Banking Award 2016 Predikat The Best Bank in Retail Banking Services Kategori Bank Syariah Aset di Atas 10T

Pemberi Tempo Media Group dan Indonesia Banking School

Indonesia Banking Award 2016 Predikat The Most Efficient Bank Kategori Bank Syariah Aset di Atas 10T


Indonesia Banking Award 2016 Predikat The Most Reliable Bank Kategori Bank Syariah Aset di Atas 10T





19

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



PENGHARGAAN

SEPTEMBER Indonesia Human Capital Study (IHCS) 2016 Predikat Appreciation of Human Capital Management System Improvement Pemberi Indonesia Human Capital Study (IHCS)

Indonesia Human Capital Study (IHCS) 2016 Predikat Best Human Capital Index Effectiveness Pemberi Indonesia Human Capital Study (IHCS)

Global Islamic Finance Awards Predikat The Most Improved Islamic Bank 2016

Pemberi The Awards Committee of Global Islamic Awards

Infobank Sharia Finance Awards 2016 Predikat Sangat Bagus Atas Kinerja Keuangan 2011-2015

20


Pemberi Majalah Infobank



Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

PENGHARGAAN

OKTOBER Anugerah Perbankan Indonesia-V-2016 Predikat Peringkat-1 Corporate Social Responsibility untuk Buku 2 Syariah (Aset > Rp10T)


Anugerah Perbankan Indonesia-V-2016 Predikat Peringkat-2 Buku 2 Syariah (Aset > Rp10T) Pemberi Majalah Economic Review

Anugerah Perbankan Indonesia-V-2016 Predikat Peringkat-2 Human Capital untuk Buku 2 Syariah (Aset >Rp10T) Pemberi Majalah Economic Review

Anugerah Perbankan Indonesia-V-2016 Predikat Peringkat-3 Risk Management untuk Buku 2 Syariah (Aset >Rp10T)





21

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



PENGHARGAAN

OKTOBER Anugerah Perbankan Indonesia-V-2016 Predikat Peringkat-1 Good Corporate Governance untuk Buku 2 Syariah (Aset > Rp10T)


Anugerah Perbankan Indonesia-V-2016 Predikat Peringkat-2 Corporate Communication untuk Buku 2 Syariah (Aset >Rp10T)


Anugerah Perbankan Indonesia-V-2016 Predikat Peringkat-3 Information & Technology untuk Buku 2 Syariah (Aset >Rp10T)


Anugerah Perbankan Indonesia-V-2016 Predikat Peringkat-3 Legal untuk Buku 2 Syariah (Aset >Rp10T) Pemberi Majalah Economic Review

22




Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

PENGHARGAAN

OKTOBER Anugerah Perbankan Indonesia-V-2016 Predikat Peringkat-3 Risk Management untuk Buku 2 Syariah (Aset >Rp10T) Pemberi Majalah Economic Review

Bisnis Indonesia Banking Award 2016 Predikat Most Efficient Bank, Kategori Bank Syariah

Pemberi Harian Bisnis Indonesia

Sosial Media Award 2016 Predikat Great Perfoming in Social Media Kategori : Sharia Savings Pemberi Majalah Marketing

Digital Marketing Award 2016 Predikat Great Perfoming Website Kategori : Sharia Banking Pemberi Majalah Marketing




23

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



PENGHARGAAN

NOVEMBER Top Bank 2016 Predikat Tabungan iB Hasanah sebagai TOP Tabungan Syariah 2016

Pemberi Top Bank 2016

DESEMBER Indonesia Good Corporate Governance Award II, 2016 Predikat GCG Terbaik Bank Syariah di Indonesia dengan Predikat Sangat Baik (A) Sektor: Keuangan – Bank (Buku II-Aset Rp10T s/d Rp25T)


Indonesia Best Banking Brand Award 2016 Predikat The Winner of Best Banking Brand 2016 for Consumer Choice, Best Reputation, Most Reliable, Most Efficient, and Best Performance Title

24


Pemberi Majalah Warta Ekonomi



Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

PENGHARGAAN

DESEMBER Good Corporate Governance Award 2016, Indonesia Trusted Companies Predikat Trusted Company Based on Corporate Governance Perception Index (CGPI) Pemberi Majalah Swa

Sustainable Finance Award 2016 Predikat Pemenang Kategori Perbankan Syariah


Pemberi Otoritas Jasa Keuangan



25

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



PERISTIWA PENTING 12 Januari

14 Januari

Penandatanganan kerja sama antara BNI Syariah dengan Kementerian Agama dimana BNI Syariah ditunjuk sebagai salah satu Bank Operasional II (BO II) yaitu bank penyalur gaji Pegawai Negeri Sipil selain itu BNI Syariah juga ditunjuk sebagai salah satu Bank persepsi pengelola rekening Kementerian dan Lembaga (rekening pemerintah) serta Treasury National Pooling.

Penandatanganan Memorandum of Understanding (MoU) antara BNI Syariah dengan Bank Aceh dalam rangka kerja sama pengembangan kapabilitas terkait rencana konversi Bank Aceh menjadi Bank Umum Syariah, sekaligus kerja sama pengembangan bisnis, khususnya di Wilayah Aceh. Terkait proses konversi, BNI Syariah menjadi bank partner yang memberikan asistensi teknis dan menyediakan narasumber selama proses konversi.

23 Januari

26 Januari

Apresiasi Layanan Cabang (ALC) Award 2016 BNI Syariah, apresiasi bagi segenap pejuang layanan yang senantiasa memberikan layanan Hasanah kepada nasabah BNI Syariah

26



The Journey of Hasanah, peresmian mobil cerdas Hasanah, apresiasi bagi pendiri dan tim insan Hasanah serta peresmian wall of fame BNI Syariah (Perjalanan BNI Syariah yang terangkum dalam prestasi & penghargaan)


Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

PERISTIWA PENTING


15 Februari

19 - 20 Februari

BNI Syariah memberikan bantuan mobil jenazah untuk masyarakat Palembang oleh Direktur Operasional, Pemimpin Cabang BNI Syariah Palembang kepada Pengurus Masjid Darul Muttaqin Palembang

Gathering Jurnalis Ekonomi Syariah Jakarta, dihadiri oleh jajaran management dan jurnalis dari berbagai media guna membangun sinergi dan mengedukasi masyarakat tentang perbankan syariah

25 Februari

29 Februari

RUPS (Rapat Umum Pemegang Saham) Tahunan BNI Syariah yang dihadiri oleh jajaran Dewan Komisaris, Pemegang saham dan BNI Syariah

Peresmian Kantor Cabang Mikro Parepare, dihadiri Gubernur Sulawesi Selatan dan pimpinan Cabang Mikro Parepare dengan penyerahan gerobak dagang “Kedai Hasanah” dan perpustakaan keliling kepada 10 pengusaha mikro Pare-Pare



27

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



PERISTIWA PENTING

28

4 Maret

14 Maret

BNI Syariah beri hadiah umrah kepada nasabah dalam program migrasi BNI Haji dan Hijrah Hasanah di acara Keuangan Syariah Fair (KSF) yang dihadiri 40 lembaga keuangan syariah

Penandatanganan perjanjian kerja sama antara BNI Syariah dan PT Pegadaian dalam penyediaan jasa layanan pendaftaran porsi haji yang bertujuan untuk memudahkan nasabah pegadaian dalam proses pendaftaran porsi haji.

5 April

6-7 April

Relokasi Kantor BNI Syariah Cabang Cilegon diresmikan oleh Walikota Cilegon bersama Direktur Bisnis Konsumer BNI Syariah

BNI Syariah berpartisipasi dalam IFN (Islamic Finance News) ke 12 tahun 2016 dihadiri oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Badan Koordinasi Penanaman Modal (BKPM) dan institusi perbankan asia dan lebih dari 300 delegasi dari berbagai negara Asia.




Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

PERISTIWA PENTING


12 Mei

15 Mei

Peluncuran produk Tunas Card Desain Bebas dari Tabungan BNI iB Tunas Hasanah dalam Keuangan Syariah Fair yang dilaksanakan oleh OJK

Jajaran manajemen, karyawan dan mitra BNI Syariah melaksanakan Hasanah for Society merupakan kegiatan “make over” fasilitas umum yang sudah tidak layak dan kurang mendapat perhatian sebagai salah satu kegiatan dalam rangkaian perayaan milad ke-6 BNI Syariah, Hasanah A Six

19 Mei

29 Mei

Pelepasan 300 jemaah peserta Umrah Keluarga Hasanah BNI Syariah yang dihadiri oleh Direktur Utama BNI Syariah, dan Direktur Utama Aerohajj dengan tema “Pulang umrah bawa apa ?”

Tarhib Ramadhan sebagai salah satu kegiatan dalam rangkaian perayaan milad ke-6 BNI Syariah bersama dengan Polda Metro Jaya dan mitra BNI Syariah, yang dihadiri 4000 orang dan tercatat sebagai pawai dengan jumlah papan orasi kebaikan



29

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



PERISTIWA PENTING

10 Juni

19 Juni

Sebagai bentuk dukungan BNI Syariah terhadap program pemerintah dalam peningkatan gerakan transaksi non tunai, dilakukan Peluncuran tap cash cobranding BNI Syariah dan BNI

BNI Syariah bersama Yayasan Hasanah Titik memberikan donasi kepada Palestina sebagai bagian kepedulian kepada warga Palestina

30

19 Juni

30 Juni

Muhassabah Hasanah merupakan puncak perayaan milad ke-6 BNI Syariah, Hasanah A Six yang dihadiri jajaran manajemen, komisaris, Direksi BNI dan anak perusahaan BNI, seluruh karyawan Kantor Pusat dan Cabang. Sebelumnya telah dilakukan berbagai rangkaian kegiatan pra milad yaitu Umrah Ibu Guru Hasanah, Umrah Keluarga Hasanah, Hasanah Meme Contest, Hasanah Movie Festival, Hasanah for Society, Tarhib Ramadhan, Jemari Hasanah, Tadarus Anak Hasanah, Ta’jil Hasanah, dan Insan Hasanah Khatam Qur’an. Rangkaian kegiatan ini dilakukan serempak di 67cabang BNI Syariah.

BNI Syariah menjalin kerja sama dengan PT Pertamina (Persero) dalam hal pemanfaatan produk dan jasa perbankan syariah




Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

PERISTIWA PENTING

15 Juli

BNI Syariah bermitra dengan Baznas Charity Store, mendukung pengumpulan dana zakat melalui sumbangan dari public figure dengan cara menyisihkan sebagian harta dan lelang barang dimana hasil penjualan disalurkan melalui rekening BAZNAS di BNI Syariah


25 Juli

Halal bi Halal Hasanah 1437 H dihadiri oleh jajaran manajemen, komisaris, pimpinan serta karyawan BNI Syariah. Acara dimeriahkan dengan lomba dengan tema keragaman nusantara, dimana setiap divisi menampilkan ciri khas dari masing-masing daerah yang tercermin dalam dekorasi dan sajian makanan.

25 Juli

28 Juli

Launching KCP Pondok Pinang yang dihadiri oleh Direktur Utama BNI Syariah, Imam Teguh Saptono beserta pemimpin divisi dan cabang

Pemaparan Kinerja BNI Syariah Triwulan II tahun 2016 dihadiri oleh jajaran BOM, pemimpin Divisi, serta 50 wartawan cetak dan tulis dari berbagai media



31

Performa 2016

Laporan Manajemen

Profil Perusahaan



PERISTIWA PENTING

32

29 Juli

2-4 Agustus

BNI Syariah bersama Yayasan Hasanah Titik melaksanakan program upgrading bagi 50 guru Hasanah di desa terpencil serta pengiriman relawan bagi korban bencana di lokasi banjir Kabupaten Serang, Banten

Direktur Utama BNI Syariah, Imam Teguh Saptono menjadi salah satu pembicara dalam 12th World International Economic Forum yang dihadiri oleh Presiden RI, dan kepala negara anggota OKI, lebih dari 2500 delegasi dan tokoh penting dari 100 negara yang hadir dalam acara tersebut.

4 Agustus

17 Agustus

Launching Program Tabungan Qurban BNI iB Hasanah kerja sama BNI Syariah dengan ACT untuk memudahkan nasabah BNI Syariah untuk berkurban dan cashback bagi pemegang iB Hasanah Card melalui program Superqurban kerja sama dengan Rumah Zakat di acara Keuangan Syariah Fair

Upacara Peringatan Hari Kemerdekaan RI yang dihadiri oleh jajaran BOM, pemimpin Divisi, pemimpin cabang Jabodetabek, seluruh karyawan kantor pusat dan perwakilan Jabodetabek




Sumber Daya Insani



Laporan Keuangan

PERISTIWA PENTING


12 September

26 September

Pelaksanaan Qurban Party Hasanah, selain pemotongan dan pembagian hewan Qurban, santunan kepada yatim dan dhuafa juga perlombaan lomba memasak nasi goreng serempak di 67 kantor cabang BNI syariah dan dihadiri jajaran BOM. Melalui program ini di tahun 2016 disalurkan 88 ekor sapi dan 442 ekor kambing

BNI Syariah luncurkan Tapcash edisi khusus di Keuangan Syariah Fair Aceh disaksikan oleh Kepala OJK regional 5 Sumatera bagian Utara dan Kepala OJK Banda Aceh

2 Oktober

10 Oktober

BNI Syariah bersama Yayasan Hasanah Titik dan Gerakan Cinta Quran menginisiasi gerakan masal Cinta Quran bertema Amazing Muharram, yakni gerakan pengentasan 10.000 orang buta aksara Al Qur’an di 15 kota di Indonesia

Untuk memberikan kemudahan dan transaksi non tunai selama berada di tanah suci, BNI Syariah menjalin kerja sama dengan perusahaan travel Aerohajj (Garuda Indonesia Group) meluncurkan kartu co branding iB Hasanah Card dalam event Garuda Travel Fair (GATF)



33

2016 Laporan Tahunan. Komitmen Mewujudkan Prinsip Hidup Berhasanah. PT Bank BNI Syariah IDX:BBSY

Recommend Documents