21/6/2012
ONcliERNEMINGSPLAN J
Rfcardo Blaazer Raymond Buis Daan Buist Koen Classens Max van der Heijden Manneke de Koning
Zorghotel Steyl is een onderneming die door projectgroep 211-A is opgezet. De projectgroep bestaat uit zes studenten, van de opleiding Facility IVIanagement, aan Zuyd Hogeschool te Heerlen. Voor het zorghotel is gekozen voor de rechtsvorm "Stichting". Hiervoor heeft de projectgroep een ondernemingplan geschreven. Wij hebben in het blok ondernemerschap als één van twee projectgroepen een opdracht gekregen van Dhr. Winfried Timmers, beleidsmedewerker van het missiehuis, te Steyl. De opdracht die aan ons toegewezen is, is een ondernemingsplan schrijven om een zorghotel te vestigen in het leegstaande voormalige Sint Gregor-klooster. Het voor u liggende ondernemingsplan is volgens een stappenplan uitgewerkt. Wij willen graag de volgende mensen bedanken voor hun bijdrage aan het ondernemingsplan. Dhr. Rik Boots, Senior Relatiemanager bedrijven van ABN-AIVIRO, willen we graag bedanken voor zijn financiële inbreng en hulp. Wendy Veldink, medewerker Programmamanagement van Nationale Vereniging de Zonnebloem, bedanken wij voor het geven van informatie over de organisatie waar zij werkzaam is. Lucy Rademacher en Tini Luja , vestigingsmanagers van groepshotel De Heerenhof, bedanken wij voor de aanvullende informatie over het opstarten en managen van een zorghotel. Heerlen, 2 1 juni 2012 Ricardo Blaazer Raymond Buis Daan Buist Koen Classens Max van der Heijden Hanneke de Koning
Aanleiding Kloosterdorp Steyl is door een felle brand in het voormalig St. Gregor klooster op zoek naar een nieuwe functie ter huisvesting. Winfried Timmers, beleidsmedewerker bij IVIissiehuis Sint Michael in Steyl heeft namens kloosterdorp Steyl het idee om een zorghotel te beginnen in het voormalig St. Gregor klooster. Dhr. Timmers wilt graag een bedrijfsplan als resultaat zien om te kunnen oordelen over de voorstellen van derden. Missie Zorghotel Steyl wil haar gasten een rustige, prettige verblijfsomgeving bieden, waarbij de zorgbehoevende gast samen met zijn/haar partner of begeleider in een groenrijke omgeving kan genieten van een ontspannende vakantie. Zorghotel Steyl heeft alle nodige faciliteiten voor verzorging en gastvrij-/vriendelijkheid voor de gast. Visie De toekomst visie van Zorghotel Steyl is een evenwichtige opstart realiseren, waarna in ca. vijfjaar een beheerste groei zichtbaar wordt. Daarnaast wil zorghotel Steyl dat de gast op een dusdanige manier van het verblijf in zorghotel Steyl heeft genoten, dat de gast een nieuw verblijf overweegt en de opgedane ervaringen deelt met naasten. Doelstelling en strategie De strategie van zorghotel Steyl is helder: we willen niet de grootste zijn, maar onze gasten een kwalitatief verblijf van hoogstaand niveau aanbieden. We streven naar een gemiddelde klantwaardering van het cijfer 8. De strategie van zorghotel Steyl wordt vertaald in een duidelijke koers waarin de organisatie nadruk legt op beheerste groei. Ook speelt Maatschappelijk Verantwoord Ondernemen een grote rol in de strategie van de organisatie, o.a. door duurzaam energieverbruik. Aanbevelingen De aanbevelingen van projectgroep FM211-A voor kloosterdrop Steyl, en het zorghotel dat zich hier wil gaan vestigen, zijn: •
Het aanbieden van vakanties, maar geen langdurig verblijf en functioneert niet als hospice;
•
De organisatie te registreren als stichting, vanwege bestuursaansprakelijkheid en fiscaal voordeel;
•
Het uitbesteden van zo veel mogelijk facilitaire diensten, zoals schoonmaak, catering, en personeel;
•
Het richten op groepen zorgbehoevende gasten, chronische zorgvragers en mindervalide gasten;
•
Het aangaan van verschillende samenwerkingsverbanden met organisaties die zich t o t dezelfde doelgroepen richten, zoals nationale vereniging de Zonnebloem.
Om zorghotel Steyl zo goed mogelijk te laten draaien zijn er een aantal analyses uitgevoerd, namelijk: een bedrijfstak- en concurrentieanalyse, een klantanalyse, een leveranciersanalyse, een distributieanalyse en de DRETS. Door deze analyses uit te voeren is gebleken dat zorghotel Steyl zich op twee specifieke groepen zorgbehoevende klanten gaat richten, chronisch zieken en mindervaliden. In de directe omgeving ondervindt zorghotel Steyl geen concurrentie, maar er zijn in heel Nederland zijn 6 1 concurrenten.
Door het uitbesteden van zoveel mogelijl< facilitaire diensten en services bespaart zorghotel Steyl op de vaste personeelskosten. Het salariëringsbedrijf waarvan zorghotel Steyl gebruik maakt, kan gemakkelijk inspelen op het fluctuerende bezoekersaantal en een ideale personeelsbezetting garanderen. Er w o r d t aan leveranciers en derden alleen betaald voor de daadwerkelijk gebruikte uren en in het geval van schoonmaak per m2. Daarna is er een interne analyse uitgevoerd om na tè gaan welke kennis en vaardigheden de organisatie juist wel of niet in huis heeft om de onderneming te leiden. Dit is gedaan met behulp van het 7s model van McKinsey. Het belangrijkste wat in dit hoofdstuk naar voren komt is dat zorghotel Steyl zich het beste op de markt kan vestigen met als handelsvorm voor een stichting. De ideële doelstelling, zorgbehoevende mensen een vakantie bieden, ligt ten grondslag aan de stichting. Ook is er geen winstoogmerk, waardoor het belastingtechnisch voordeliger is; er hoeft alleen vennootschapsbelasting betaald te worden. Tot slot zijn de bestuurders van het zorghotel niet privéaansprakelijk. Vervolgens is er een marketingstrategie bepaald. Dit is gedaan met behulp van de vijf P's (product, prijs, plaats, promotie en personeel). De dienst die geleverd gaat worden is het aanbieden van zorgeloze vakanties aan chronisch zieken en minder validen. De vestigingsplaats van zorghotel Steyl is het kloosterdrop Steyl, gemeente Tegelen-Venlo. Dit vanwege de rustgevende omgeving en culturele aspecten van het kloosterdrop. Voor een 7-daags all-in arrangement betaalt de klant €672,62,-. Deze prijs is gebaseerd op de kostprijs, winstmarge en af te dragen BTW. Omdat het zorghotel zich alleen richt op groepsvakanties, waarbij de gasten vanuit de Zonnebloem een vrijwilliger krijgen toegewezen, heeft het geen specialistisch verplegend personeel in dienst. Hierdoor zijn er maar geringe personele kosten. Ook heeft zorghotel Steyl de mogelijkheid om activiteiten en werkzaamheden door broeders en zusters van het kloosterdorp op vrijwillige basis te laten verrichten. Het bestuur van de organisatie zal bestaan uit zes bestuursleden, daarnaast is er een vestigingsmanager en een assistent vestigingsmanager. Het is belangrijk dat zorghotel Steyl de dienst, die aangeboden wordt, promoot. Door promotie krijgt de onderneming naamsbekendheid en heeft het een grotere overlevingskans op de markt. Zorghotel Steyl maakt gebruik van de volgende promotiemiddelen: reclame via social media, reclame in (lokale) kranten, reclame door keurmerken van zorgverzekeraars, online promotiemiddelen en mond t o t mondreclame. Het samenwerken met verschillende organisaties, plaatsen van informatie op internet en in veel gelezen vakantiebrochures, zoals de kampioen van de ANWB, zorgt ervoor dat de doelgroep bereikt wordt. Consequenties (l
Voorwoord
3
Hoofdstuk 1 'De onderneming'
8
1.1 Zakelijke gegevens
8
1.2. De Dienst
8
1.3. IVIissie en doelstellingen
9
1.4. Huisvesting
10
1.5. Rechtsvorm
11
1.6. Overheid
11
1.7 Verzekering(en)
11
1.8. De ondernemer(s)
12
Hoofdstuk 2 .'De markt'
13
2.1. Bedrijfstakanalyse
13
2.2. Klant analyse
14
2.3. Concurrentie analyse
15
2.4 Leveranciers analyse
16
2.5. Distributie analyse
18
2.6. Analyse omgevingsfactoren
18
2.7. Interne analyse
20
2. 8 IVIarketingstrategie
22
Hoofdstuk 3 'Promotie'
24
3.1 Voorwaarden voor promotieplan
24
3.2. Doelgroepen
24
3.3. Promotieplan
24
Hoofdstuk 4 'De organisatie'
25
4.1. Personeel en bevoegdheden
25
4.2. Dienstverleningsproces
26
4.3 Automatisering
27
4.4. Boekhouding en administratie
28
Hoofdstuk 5 'De financiën'
30
5.1. Omzetvoorspelling
30
5.2. Investeringsbegroting
30
5.3. Financieringsplan
30
5.4. Openingsbalans
30
5.5. Exploitatiebegroting
30
5.6. Liquiditeitsbegroting
30
5.7. Scenarioanalyse
30
Bijlage 1 'Financiën'
31
Bijlage 2 'Plattegrond'
48
Bijlage 3 'Toelichting 5-krachten model Porter'
51
Bijlage 4 'Uitslagen ondernemerstest'
53
Bijlage 5 'Demografische figuren'
56
Bijlage 6 'Kopie inschrijving kamer van koophandel'
61
Bijlage 7 'Factuur zorghotel Steyl'
62
Bijlage 8 'Algemene voorwaarden'
63
Bijlage 9 'Referentieproject De Heerenhof te Mechelen'
67
Bijlage 11 'Curriculum Vitae ondernemers'
70
i
In dit hoofdstuk staat de basis van de startende onderneming beschreven aan de hand van de volgende paragraven: zakelijke gegevens, de dienst, missie en doelstellingen, huisvesting, rechtsvorm, overheid, verzekeringen en de ondernemers.
1.1 Zakelijke gegevens Het zorghotel wordt gevestigd in het l
Naam
Zorghotel Steyl
Adres
Kloosterstraat 19
Postcode
5935 CA
Plaatsnaam
Steyl-Tegelen
Telefoon
0031-77-3261326
Fax
0031-77-3261316
Email
http://vvww.sintgregor.nl/
Website
http://steyl.eu/index.php?id=2&L=3
1
Tabel 1 - Zakelijke gegevens
Het bedrijf moet goed passen binnen de omgeving. Het zorghotel dat in kloosterdorp Steyl komt te liggen, krijgt te maken met een cultuur waarbinnen het moet passen. Het zorghotel wordt gevestigd in het voormalig St. Gregor klooster.
1.2. De Dienst Zorghotel Steyl is een onderneming waarbij een zorgbehoevende gast kan genieten van een ontspannende vakantie in de groenrijke omgeving van Steyl. De gasten krijgen bijzondere aandacht aan begeleiding tijdens zijn of haar verblijf. Zorghotel Steyl richt zich op twee doelgroepen in een radius van 100 kilometer rondom Steyl. Deze doelgroepen worden verder uitgelegd in 'de gastenanalyse 'hoofdstuk 2, paragraaf 2. Technisch Zorghotel Steyl biedt geen product aan, maar een dienst. Hierdoor is geen direct technisch verband. Om de dienst optimaal t e laten functioneren wordt wel gebruik gemaakt van it-apparatuur en domotica, dit is de integratie van technologie en diensten ten behoeve van een betere kwaliteit van wonen en leven.
^http://stevl.eu/index.php?id=2&L=3
Financieel De investeringen om het pand, het voormalige st. Gregor klooster geschikt te maken als zorghotel, zal deels gefinancierd worden door het kloosterdorp. De onderneming zal door het aantrekken van gasten omzet maken. De onderneming heeft geen winstdoelstellingen, maar zal wel als exploitabele onderneming moeten zijn. Dit houdt in dat de onderneming de gemaakte winst investeert in de stichting en het kloosterdorp. Personeel Het primaire personeelsbestand van zorghotel Steyl bestaat uit een bestuur, waarin alle betrokken zes investeerders en ondernemers zitten, en een vestingmanager de beschikking heeft over een assistent. De vestigingsmanager beschikt over een afgerond HBO diploma, bij voorkeur aan de Hoge Hotel school of commercieel management. De assistent vestigingsmanager, waarover de vestigingsmanager beschikking heeft, heeft een afgeronde opleiding, bij voorkeur een horeca diploma of Mbo-commercie. Tot slot heeft het zorghotel beschikking over de broeders en zusters die in het kloosterdorp verblijven en een rol spelen in zowel de uitstraling van het gebouw, de omliggende omgeving. Ethisch De onderneming maakt onderscheid tussen verschillende gasten. Dit doen zij door, via Nationale Vereniging de Zonnebloem groepen aan te nemen met gasten die allemaal dezelfde zorg nodig hebben. Dit betekent dat wanneer bijvoorbeeld een groep dementerende gasten in het hotel verblijven, er geen andere zorgvragers aanwezig zijn. Dit om eventuele ongemakkelijkheden te voorkomen en het verblijf voor iedere gast zo prettig en ontspannend mogelijk maakt. Tijdig op de markt De huidige maatschappij is aan het vergrijzen en aan het ontgroenen. De vraag naar zorg zal hierdoor stijgen. Bovendien is het nemen van vakantie een belangrijke ontspanning voor ieder persoon. De welvarendheid van deze en de volgende generatie zestigers is hoog en is hierdoor in staat om voor goede zorg te betalen. Het zorghotel speelt dus in op de toenemende vraag naar zorg.
1.3. Missie en doelstellingen M/ss/e Zorghotel Steyl wil haar gasten een rustige, prettige verblijfsomgeving bieden, waarbij de zorgbehoevende gast samen met zijn/haar partner of begeleider in een groenrijke omgeving kan genieten van een ontspannende vakantie. Zorghotel Steyl heeft alle nodige faciliteiten voor verzorging en gastvrij-/vriendelijkheid voor de gast. Visie De toekomst visie van Zorghotel Steyl is een evenwichtige opstart realiseren, waarna in c a . vijf jaar een beheerste groei zichtbaar wordt. Daarnaast wil zorghotel Steyl dat de gast op een dusdanige manier van het verblijf in zorghotel Steyl heeft genoten, dat deze voor herhaling vatbaar is en de opgedane ervaringen deelt met naasten. Doelstellinp en strategie De strategie van zorghotel Steyl is helder: we willen niet de grootste zijn, maar onze gasten een kwalitatief verblijf van hoogstaand niveau aanbieden. We streven naar een gemiddelde klantwaardering van het cijfer 8. De strategie van zorghotel Steyl w o r d t vertaald in een duidelijke koers waar de organisatie nadruk legt op beheerste groei. Ook speelt iVlaatschappelijk Verantwoord Ondernemen-een grote rol in de strategie van de organisatie, o.a. door duurzaam energieverbruik.
1.4. Huisvesting Er zijn verschillende middelen nodig om een onderneming te starten. Eén van deze middelen is huisvesting. De huisvesting van zorghotel Steyl wordt in deze paragraaf beschreven. Eisen Zorghotel Steyl moet aan een aantal huisvestingseisen voldoen. Zoals een goede bereikbaarheid, toegankelijk voor mindervalide gasten en voldoende parkeergelegenheid Onderstaande tabel geeft weer aan welke eisen het zorghotel dient te voldoen.
VESTIGINGSEISEN ZORGHOTEL OMSCHRIJVING
MINIMUMEIS
Breedte verkeersruimte
2,00 m
Doorgangsbreedte
l,10m
Voor cliënt met verminderde mobiliteit
Minimaal 15m2
Rokersruimte
Minimaal 8m2
In afdelingsverblijven zijn ruimten voor recreatie E n behandeling aanwezig
NVT
Afdelingsverblijven beschikken daarnaast
NVT
over een multifunctionele ruimte Goed toegankelijk en overzichtelijk
NVT
Comfort biedt en de autonomie verhoogt;
NVT
De relatie met het verzorgende, verplegend of behandelend personeel bevordert;
NVT
Privacy biedt en vertrouwen versterkt;
NVT
Vestipingspiaats Het zorghotel zal gevestigd worden het in het monumentaal gebouw St. Gregor klooster te Steyl. Steyl is gelegen in de gemeente Venlo te Limburg. Deze locatie is optimaal vanwege de nabij gelegen snelweg en grenzen van België en Duitsland. Zo zijn potentiële gasten uit de grensstreken van Duitsland en België en uit Brabant en Limburg eerdér bereid om naar het zorghotel te komen. De rust die het kloosterdorp uitstraalt heeft een positief effect op het imago dat het zorghotel wil hebben. De gasten komen namelijk voor rust, zorg en om iets te ondernemen. Steyl is hiervoor de optimale locatie. In Steyl zijn namelijk tuinen met historie, stille gebedsplekken in de natuur, wandelpaden langs de oever van de rivier, kloosters en een museum. Ook is het mogelijk om activiteiten te ondernemen in het voormalig St. Gregor klooster. Plattegronden In bijlage 2 zijn de plattegronden van de begane grond, eerste verdieping en tweede verdieping van het voormalig St. Gregor klooster te zien in de huidige situatie.
1.5. Rechtsvorm Het doel van de organisatie is om de zorgbehoevende gast samen met zijn/haar partner of begeleider een ontspannende vakantie te bieden in kloosterdorp Steyl. Dit is een ideële doelstelling zonder commercieel oogpunt. Vandaar kiezen de ondernemers van zorghotel Steyl v o o r e e n stichting als rechtsvorm. Aan het hoofd van een stichting staat een bestuur die op afstand toezicht houdt op de vestigingsmanager, welke verantwoordelijk is voor de exploitatie. De bestuurders zijn niet aansprakelijk voor de schulden die mogelijk gemaakt worden. De winst van de onderneming vloeit terug in de stichting, o m zo blijvend aan de behoefte van de gast te kunnen voorzien.
1.6. Overheid Het verkrijgen van vergunningen en subsidies is voor iedere ondernenningen noodzakelijk. In deze paragraaf wordt beschreven welke vergunningen nodig zijn voor opstarten van het zorghotel. Ook wordt er gekeken of het zorghotel in aanmerking komt voor subsidie. Vergunningen Het voormalig St. Gregor klooster is nog niet gebruiksklaar voor een zorghotel. De onderneming zal starten in het voormalig St. Gregor klooster. Wanneer de onderneming gestart wordt, is het gebouw isde gewenste staat, na verschillende aanpassingen en verbouwingen. Hiervoor moet een uitgebreid Plan van Eisen worden opgesteld, een ontwerp worden gemaakt en een omgevingsvergunning worden aangevraagd. Onder de omgevingsvergunning vallen een twintigtal vergunningen, waaronder de bouwvergunning, monumentenvergunning, sloopvergunning, milieuvergunning, horecavergunning, aanlegvergunning en gebruiksvergunning. Deze vergunningen zijn nodig voor het zorghotel in de markt te laten treden. De onderneming zal het gebouw in gebruik nemen, wanneer het gebruiksklaar is gemaakt. Daarom hoeft de onderneming geen rekening t e houden met bovenstaande vergunningen. Dit is voor rekening van de eigenaar van het gebouw. Subsidie Zorghotel Steyl komt, na navraag bij verschillende instanties, niet in aanmerking voor eventuele subsidie. Dat wil niet zeggen dat er geen aanvraag kan worden ingediend bij de gemeente Venlo, echter er is eën kleine kans dat deze aanvraag goedgekeurd wordt.
1.7 Verzekering(eii) Elke ondernemer heeft te maken met verzekeringen. In deze paragraaf wordt aandacht besteedt aan de verschillende vormen van verzekeringen waar zorghotel Steyl mee te maken krijgt. Aansprakelijkheidsverzekering Hoofdelijk aansprakelijk betekent dat ook het privévermogen gevorderd kan worden indien er niet tijdig kan worden betaald. Normaal gesproken betekent dit dat het risico voor de ondernemer is. De stichting heeft een bestuur welke niet privé aansprakelijk is. Wel zijn zij privé aansprakelijk als er sprake is van wanprestatie. Ook worden door een aansprakelijkheidsverzekering onvoorziene risico's gedekt. Een voorbeeld hiervan kan zijn dat een aantal geleende hulpmiddelen, bijvoorbeeld een rollator, kapot gaat tijdens een activiteit. Bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering Tijdens de dienst kan het zijn dat bij een gast schade toegebracht wordt. Dit kan lichamelijke letsel of materiële schade zijn. Ook kan het zijn dat een medewerker een ongeval krijgt tijdens werktijd. Hiervoor dient het zorghotel een bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering af te sluiten.
Rechtsbijstandverzekering Bij Juridisclie problennen met leveranciers en personeel, del
1.8. De ondernemer(s) Het succes van een onderneming is onder andere afhankelijk van de kwaliteiten van de ondernemers. Het is daarom van belang om een SWOT-analyse te maken. Aan de hand van deze SWOT-analyse w o r d t duidelijk waar de kansen en bedreigingen voor de ondernemers liggen. Een korte samenvatting van de test: Als team sluiten de ondernemers goed op elkaar aan. De een durft minder risico's te nemen maar zal de financiën en gevolgen goed beheersen. De ander heeft veel creativiteit en zal minder letten op risico's die gelopen worden.
Sterkten/Strength
Zwakten /Weaknesses
Stressbestendig Communicatief sterk Creativiteit Doelgerichtheid Rendementsbesef
Weinig praktijkervaring
Kansen/Opportunities
Bedreigingen/Threats
Doordat de o n d e r n e m i n g w o r d t gestart door zes ondernemende studenten k a n de kennis gevarieerd zijn, w a a r d o o r elk aspect voldoende aandacht krijgt.
De onervarenheid van de ondernemers kan een belemmering zijn voor het starten van een onderneming. Als jonge ondernemers zal de een snel een risico nemen.
Nog geen netwerk Weinig durf
Tabel 2 SWOT-analyse o n d e r m e r s Zorghotel Steyl
De uitslag van de ondernemingstest
is te vinden in bijlage 4 .
^ http://www.ondernemeneninternet.nl/verzekerinRen-voor-ondernemers.html ^ http://www.uwadministratiekangoedkoper.nl/ondernemen/starten/verzekeringen.htm
Hoofdstuk 2 'De markt' In dit hoofdstuk wordt de markt geanalyseerd. Hierin word een analyse gemaakt van de bedrijfstak, de klant, de concurrentie, de leveranciers, de omgevingsfactoren en een interne analyse. Tot slot wordt de marketingstrategie beschreven. Hiermee kan ingespeeld worden op kansen en rekening gehouden worden met mogelijke bedreigingen.
2.1. Bedrijfstakanalyse Voor de analyse van de bedrijfstak en de concurrentie is ervoor gekozen om het vijfkrachtenmodel van Porter toe te passen. De keuze, voor het gebruik van dit model, is gemaakt omdat er grote concurrentie is op de markt van de zorg en overige dienstverlening. Daardoor is het van belang om een marktanalyse te doen, vanuit het oogpunt van de concurrent en vervolgens de eigen strategie te bepalen. Het vijfkrachtenmodel van Porter is een strategisch model dat uitgaat van vijf krachten die de aantrekkelijkheid van een markt bepalen. Hieronder is het model uitgewerkt zodat e r v o o r zorghotel Steyl een inschatting gemaakt kan worden over de relatieve aantrekkelijkheid van de branche. In bijlage 3, wordt het uitgewerkte model verder toegelicht. De vijf krachten zijn: •
Toetreed-en uittreedbarrières
•
De macht van de afnemers
•
Substituten
•
De macht van de leveranciers
•
De rivaliteit op de markt
I
Figuur 1. Vijf krachten model van Porter, toegepast op zorghotel Steyl.
2.2. Klant analyse M e t een klantanalyse wordt er een analyse gemaakt van de toekomstige gasten. Hoe worden de toekomstige gasten bereikt, welke doelgroep moet bereikt worden? De potentiële gasten waar Zorghotel Steyl zich op richt zijn mensen met lichamelijke beperkingen door ziekte, leeftijd, handicap en jongeren met fysieke beperkingen. Er zijn verschillende typen gasten te onderscheiden: -
Chronische zorgvragers: Hieronder vallen gasten met een chronische aandoening, vanaf een leeftijd van 18 jaar, voor wie het erg prettig kan zijn om uit de thuissituatie te worden gehaald en te genieten van een rustgevende vakantie, hierbij kan gedacht worden aan dementerenden, artrose, epileptische patiënten, e t c . ; Mindervaliden (vakantiegangers met AWBZ of WMO): Vaak zijn de aanpassingen voor mindervalide mensen in reguliere hotels minimaal. In zorghotels zijn de faciliteiten juist uitermate geschikt voor mensen met een beperking. Voor mindervalide gasten kan het dus prettig zijn om hun vakantie, weekendje weg of zelfs zakelijke reis door te brengen in een zorghotel. O
AWBZ: Hieronder vallen gasten met een verstandelijke handicap, lichamelijke handicap of een zintuiglijke handicap;
O
WMO: Hieronder vallen alle zelfstandig wonende inwoners die als gevolg van een gebrek, ziekte of stoornis beperkingen ondervinden bij activiteiten van het dagelijks leven.
Chronische zorgvragers"
29%/34%
28%/33%
Mindervaliden
13,8%/14,3%^
16,2%^ (zowel mannen als vrouwen)
F i g u u r 2 E r is g e e n d u i d e l i j k e g e o g r a f i s c h e v e r d e l i n g i n z e l f r a p p o r t a g e v a n c h r o n i s c h e z i e k t e n o v e r E u r o p a .
Zorghotel Steyl richt zich, vanwege de medische complexiteit, niet op gasten met een: •
Psychiatrische aandoening;
•
Psychogeriatrische aandoening;
•
Psychosociale aandoening;
•
Geestelijke handicap;
•
Tevens vindt er geen medisch specialistisch handelen plaats.
Zorghotel Steyl richt zich op groepen gasten die samen met hun begeleidende vrijwilligers komen genieten van een ontspannende vakantie. In praktijk is het mogelijk om 50 gasten onder te brengen in het zorghotel, dit wil zeggen 25 gasten die ieder een begeleider meebrengen. De groepen die hun vakantie komen doorbrengen in het zorghotel worden samengesteld door Nationale Vereniging de Zonnebloem en het Rode Kruis. Deze organisatie houdt rekening, tijdens het samenstellen van de groepen, met ziekte beeld en welke typen gasten samen hun vakantie kunnen
http://www.nationaalkompas.nl/gezondheid-en-ziekte/ziekten-en-aandoeningen/chronische-ziekten-enmultimorbiditeit/verschillen-internationaal/ (Bron cijfers uit 2007) ^ http://www.cbs.nI/NR/rdonlvres/53222ClC-ClFF-4E8D-ADD8-DBA3979CllAD/0/2003m04v4p020art.pdf ^ http://europa.eu/about-eu/facts-figures/living/index nl.htm
houden. Om een voorbeeld te geven is hèt voor dementerenden moeilijk samen van een vakantie genieten met patiënten met een andere aandoening. Dit omdat ze tijdens heldere momenten schaamte of verlegenheid ondervinden.
2.3. Concurrentie analyse In de omgeving van kloosterdorp Steyl is weinig t o t geen concurrentie te vinden. In heel Nederland zijn er, volgens het register van de Kamer van Koophandel, 6 1 officieel geregistreerde zorghotels. Omdat er een samenwerking w o r d t aangegaan, met Nationale Vereniging de Zonnebloem, wordt er voornamelijk gekeken naar de concurrentie die door Nationale Vereniging de Zonnebloem wordt aangeboden. In totaal biedt Nationale Vereniging de Zonnebloem 14 zorghotels in Nederland aan en merendeel van deze hotels ligt in Brabant. In België en Duitsland biedt Nationale Vereniging de Zonnebloem zeven zorghotels aan. Een van de belangrijkste keuzes die een startend zorghotel moet maken is de doelgroep. Kijkend naar de concurrentie wordt daar weinig onderscheid in gemaakt. Veel van de concurrenten kiezen ervoor om alle soorten gasten te laten verblijven. Ze maken geen onderscheid tussen jong, oud, herstel na operatie of lichamelijk gehandicapten. Hieronder worden een aantal concurrenten van zorghotel Steyl gegeven en omschreven. De Heerenhof in IVIechelen^ De Heerenhof in Mechelen heeft in totaal 43 bedden voor mensen die van een vakantie willen genieten maar dagelijkse zorg nodig hebben. Het hotel beschikt over alle faciliteiten die een zorgbehoevende nodig heeft. Het verblijf is op basis van volpension incl. koffie en thee. Het goedkoopste verblijf is een weekendarrangement dat €385,- per persoon kost. Het duurste arrangement bij het Heerenhof is het 8-daagse arrangement waar men €635.- per persoon voor betaalt. Naast de mogelijkheid voor individuen om bij de Heerenhof te verblijven, is er een aparte vleugel aanwezig waar men met een grote groep kan verblijven. Villa Hoog Hees zorghotel Somatiek (Vitalis. Pare Imstenrade) in Heerlen^ Somatiek heeft 10 volledig ingerichte studio's, welke voorzien zijn van een eigen badkamer, koelkast en comfortabele bedden. De studio's zijn zo ingericht, dat partner of begeleider ook kan overnachten. 24 uur per dag kan jong en oud gebruik maken van de verpleging en verzorging die Somatiek biedt. Merlinde in Breda ^ Merline in Breda is nummer 1 zorghotel in Nederland. Het is een erg groot zorghotel met 49 bedden. Het hotel beschikt over alle faciliteiten die een zorghotel nodig heeft. Naast de faciliteiten op de kamers biedt Merlinde nog vele algemene faciliteiten die het verblijf veraangenamen, zoals; een wellness, fitnessruimte, boekensalon e.a. Merlinde biedt kamers aan vanaf €87,50 per persoon.
~' Groepshotel de Heerenhof te Mechelen: http://deheerenhof nl/ ^ Villa Hoog Hees zorghotel Somatiek te Heerlen http://www.zorghotelhooghees.nl/ ^ Hotel Merlinde te Breda http://www.hotelmerlinde.nl/Home
2.4 Leveranciers analyse Het zorghotel in kloosterdorp Steyl zal samenwerken met- en werkzaamheden uitbesteden aan verschillende typen leveranciers. Hierin kan onderscheid gemaakt worden in de leveranciers die nodig zijn om een start van de onderneming te realiseren, en leveranciers die het zorghotel dagelijks voorzien van diensten en producten zodra de organisatie gestart is. Om de opstart van het zorghotel mogelijk te maken zijn de volgende producten van leveranciers nodig: Leverancier voor hoog/laag bedden Leverancier voor overige algemene meubels en elektronica Leverancier voor Leverancier voor Leverancier voor Leveranciers van
intern communicatie/alarm systeem standaard zorgvoorraad linnengoed schoonmaakmiddelen (voorraad)
Zonder deze leveranciers is het zorghotel niet voorzien van alle benodigde faciliteiten en voorzieningen en is er geen mogelijkheid om het open te stellen voor gasten. Voor het dagelijks functioneren en draaiende houden van het zorghotel zijn de volgende dienstverleners nodig waaraan het grootste deel van de dagelijkse werkzaamheden uitbesteed worden. De keuze voor uitbesteding is gemaakt omdat uitbesteding zorgt voor het wegvallen van de grootste kostenpost; personeel. Ook zorgt uitbesteding voor een beperkte hoeveelheid aan administratieve werkzaamheden, dit zorgt voor aandacht voor kwaliteit en de klant. Hieronder w o r d t schematisch weergeven welke leveranciers de dienstverlening van Zorghotel Steyl mogelijk maken. Gastenwerving
Huur medische apparatuur
Personele service(s)
V o o r het aantrekken van gasten w o r d t geadviseerd o m samen te w e r k e n m e t Nationale Vereniging de Zonnebloem. 'Nationale Vereniging de Zonnebloem brengt mensen dichter bij elkaar. Al meer dan 60 jaar! Voor jong en oud organiseren we activiteiten en vakanties en we komen bij fysiek beperkten thuis. Met meer dan 43.000 vrijwilligers, verspreid over heel Nederland, bieden we eën sociaal netwerk dat van grote waarde is voor de Nederlandse samenleving^o'. Zorghotel Steyl zorgt dat wanneer een gast een speciaal soort apparaat nodig heeft, bijvoorbeeld actieve of passieve liften, zij deze faciliteren door deze bij derden te huren. Het hotel kan op deze manier aan de behoefte van de gast voldoen. De gast kan op deze manier de zorg krijgen die hij/zij benodigd. De personele service(s) worden door zorghotel Steyl volledig uitbesteed. Deze uitbesteding wordt payrolling genoemd. In hoofdstuk 4.1. Personeel en bevoegdheden wordt deze vorm van uitbesteding verder toegelicht. De organisatie die geadviseerd wordt om mee samen te werken is Please Payroll. 'Please Payroll is uw professionele, innovatieve en flexibele partner als het om payrolling gaat. Wij nemen u veel werkgeverszaken uit handen door uw personeel op papier in dienst te nemen. De administratieve rompslomp die samenhangt met het hebben van personeel is daarmee voor ons. De regie blijft echter altijd in uw handen. U hoeft geen tijd en geld meer in accountants, Arbo-diensten, verzekeringen en andere zaken te steken. U ontvangt slechts één inkoopfactuur voor het totaal aan payrolling voor u'.^^
Schoonmaak
diensten. Onze specialisten regelen verder alles
De schoonmaakservice(s) worden dor zorghotel Steyl volledig uitbesteed aan
http://www.zonnebloem.nl/zb/zb-home/wie-we-ziin http://www.please.nl/pavroll-overzicht/pavrolline.html?gclid=CP3vl6Lvu7ACFcohfAod6IMHmw
service(s)
schoonmaak bedrijf HAGO. Deze organisatie is marktleider schoonmaak in de zorg. 'Hago Zorg maakt schoon in meer dan 50 ziekenhuizen in Nederland, vier van de acht academische ziekenhuizen. Ook is Hago Zorg actiefin ouderenzorginstellingen en verpleeghuizen.'^^
waaronder tal van
Linnen
Voor het wassen van linnengoed kan gebruik worden gemaakt van de wasserij die in kloosterdorp Steyl in ontwikkeling is.
Restauratieve service(s)
De restauratieve service(s) worden door zorghotel Steyl volledig uitbesteed aan de catering organisatie Albron. Deze organisatie is gespecialiseerd in het leveren van eten en drinken in verschillende organisaties en gasten. 'Tegenwoordig staan dagelijks bijna 6.000 medewerkers op meer dan 1.000 locaties in Nederland voor u klaar: bij bedrijven en overheden, op scholen en universiteiten, in ziekenhuizen en zorginstellingen, op feesten en evenementen en verblijfsrecreatie. De zorg en aandacht voor de mens staan centraal: de vakbekwaamheid onze gasten.'^^
en motivatie van onze medewerkers en de tevredenheid
http://www.hago.nl/nl-nl/22/715/zorK.aspx http://www.albron.nl/123446/Over-Albron.html
van
2.5. Distributie analyse Zorghotel Steyl verkoop een dienst en geen fysiek product. Daarom is er geen sprake van distributie van producten. Een distributie analyse is hierdoor niet van toepassing op de dienstverlening van zorghotel Steyl.
2.6. Analyse omgevingsfactoren Aan de hand van de methodiek DRETS en de uitwerking ervan, weet zorghotel Steyl waar zij zich op moet richten als het om een aantal factoren gaat. Deze factoren zijn: demografisch, regulerend, economisch, technologisch en sociaal.
Demografisch
Hieronder vallen meerdere aspecten: Groei van de bevolking, hogere levensverwachting, ontgroening, vergrijzing etc.
Zorghotel Steyl zal zich vestigen in een klooster van het kloosterdorp Steyl in Venlo. De bevolking boven de 65 jaar zal de komende jaren toenemen, waardoor de behoefte aan zorg groeit. Dit kloosterdorp is de juiste locatie, omdat het een historisch oud dorp is met een internationaal karakter, welke rustig gelegen is een groene omgeving te Venlo. Gasten kunnen hier invloeden van andere culturen opdoen.
Regulerend
De overheid heeft direct en indirect een grote invloed op het algemene en commerciële beleid van dienstverleners. Deze invloed van de overheid kan globaal ingedeeld worden in drie punten: - Regulering en deregulering - Flexibiliteit van de factor arbeid - Normalisatie en certificatie.
Er zijn in Nederland veel zorgverzekeraars die bij het afsluiten van een bepaalde verzekering een vergoeding garanderen voor het verblijf in een zorghotel als deze een verwijzing krijgen van hun huisarts. Verder is duurzaam ondernemen op dit moment erg belangrijk, alleen is deze niet verankerd binnen de wet- en regelgeving.
Economisch
Onder de economische factoren vallen onder andere de ontwikkeling van het Bruto Binnenlands Product (BBP) of Bruto Nationaal Product (BNP), inflatie en veranderingen in het inkomen van de consument.
Volgens het centraal planbureau zal de Nederlandse economie matig presteren in de periode 2012-2015, door een combinatie van oplopende werkloosheid en lage (gezins-)consumptie als gevolg van hogere pensioenpremies, lagere pensioenuitkeringen, restrictief overheidsbeleid en dalende huizenprijzen. Het gemiddeld besteedbaar inkomen zorgbehoevenden ligt rond 20.700 euro per jaar
16
http://4studentsonly.nl/commerciele_dienstverlening.html http://www.cbs.nl/statllne http://www.cpb.nl/cijfer/kortetermijnraming-maart-2012-matig-herstel-economie-na-2012
Technologisch
Bij de teclinologische factoren gaat liet over bepaalde technologische trends. Hierbij kan gedacht worden aan elektronische handel, de opkomst van informatie, communicatie en telematica.
Sociaal
Deze factor betreft de waarden, tradities en maatschappelijke trends.
Als gekeken wordt naar technologische ontwikkelingen in de zorg dan heeft deze vooral betrekking op moderne geïntegreerde ICT-technologie met open source-software. Dit is software die gebruikers de mogelijkheid geeft om de software te bestuderen, aan te passen en te verbeteren. De techniek is vrijwel geheel draadloos en onopvallend aangebracht. Per gast kunnen individuele functies worden toegekend op het gebied van comfort, veiligheid en zelfredzaamheid. Zo krijgt een gast bij het inchecken een sleutel waarmee deze, naast het openen van de deur en het kluisje, door het gehele gebouw kan alarmeren met locatiebepaling. IVlet betrekking t o t communicatie w o r d t een gast bij binnenkomst in de kamer met eigen naam verwelkomd door het TV entertainmentsysteem en de telefoon. • Verder kan de verlichting voor een gast op maat worden afgestemd voor veiligheid en comfort. Deze technologische ontwikkelingen kunnen ook meegenomen word bij de inrichting van het zorghotel, waarmee het zich kan onderscheiden van concurrenten" IVIindervaliden en ouderen kunnen anno 2012 langer zelfstandig blijven wonen door ondersteuningen, zoals zorg op afstand en thuiszorg. Ook maken mindervaliden en ouderen steeds meer gebruik van nieuwe media. Zorghotel Steyl kan inspelen op het gebruik van nieuwe media. Door hiervan gebruikte maken kan het zorghotel bij vrienden, familie en kennissen van hulpbehoevende onder de aandacht worden gebracht. Dit kan weer zorgen voor meer gasten. Omdat het zorghotel zich ook richt op de jongeren zorgbehoevenden kunnen zij ook op deze manier in contact komen.
Bijbehorende figuren zijn te vinden in bijlage 5.
http://www.kcwz.nl/dosslers/zorghotels/zorghoteljntegreert_hotel_en_zorgtechnlek http://www.kratos-mm.nl/in-de-praktijk/trends-ln-zorg/
2.7. Interne analyse De interne analyse, ook wel analyse op microniveau of organisatieanalyse genoemd, heeft betrekking op de onderneming zelf. Het betreft factoren die door de onderneming beheersbaar zijn. De interne analyse is bedoeld om te achterhalen welke kennis en vaardigheden de organisatie juist wel of niet in huis heeft. Omdat er nog geen vergelijkbare onderneming, zoals zorghotel Steyl, in kloosterdorp Steyl is gevestigd, is de interne analyse gebaseerd op de verwachtte situatie. De sterke en zwakke punten op het gebied van de organisatie, het dienstenportfolio, de gasten en de financiën worden achterhaald met behulp van het 7S-Model van McKinsey, dat hieronder is weergegeven. SfHUClUHh STRATEGV !^i,fi
SYSiT,MÖ
5 . . - ! \\t'
i , y r (f i ' f lu'n
SHARED VALUBG
SKILLS
STYLF
STAFF
F i g u u r 3 V i s u e l e w e e r g a v e 7'S m o d e l .
Stategy (strategie) De strategie van zorghotel Steyl is helder: we willen niet de grootste zijn, maar onze gasten een kwalitatief verblijf van hoogstaand niveau aanbieden. We streven naar een gemiddelde klantwaardering van het cijfer 8. De strategie van zorghotel Steyl wordt vertaald in een duidelijke koers waar de organisatie nadruk legt op beheerste groei. Ook speelt Maatschappelijk Verantwoord Ondernemen een grote rol in de strategie van de organisatie, o.a. door duurzaam energieverbruik. Systems (systemen) Bij systemen gaat het voornamelijk om de menselijke en technische informatie- en communicatiesystemen waarvan een organisatie gebruik maakt. De twee belangrijkste vormen van communicatie zijn formele en informele communicatie met gast en collega. Structure (structuur) Onder structure w o r d t de wijze waarop de organisatie ingericht is, verstaan. Zorghotel Steyl hanteert een stichting als organisatievorm. Een stichting heeft een bestuur maar geen leden. Een stichting heeft een bestuur, maar geen leden. Zorghotel Steyl wordt bestuurd door zes bestuursleden waarvan één van de leden voorzitter is. Daarnaast is er een vestigingsmanager die zorg draagt voor de algemene gang van zaken in het zorghotel en verantwoordelijk is voor alle beslissingen op tactisch en uitvoerend niveau. Wel wordt getracht het nemen van beslissingen op uitvoerend niveau zoveel mogelijk aan de medewerkers zelf over te laten omdat deze het dichtst bij de klant staan. Style (stijl) Onder style wordt geanalyseerd in welk vorm het management omgaat met de medewerkers. De stijl van leidinggeven binnen zorghotel Steyl is overleggen bij zelfstandige medewerkers. Medewerkers nemen zelf initiatieven en hebben eigen verantwoordelijkheden. Ze nemen alleen beslissingen binnen eigen taken en verantwoordelijkheden en worden gestimuleerd door de vestigingsmanager. Het nemen tactische besluiten is verantwoordelijkheid voor de
vestigingsmanager. Het bestuur van de organisatie neemt, in onderling overleg, beslissingen over de strategische besluiten. Wel w/orden de verantwoordelijkheden zo laag mogelijk in de organisatie gelegd. Hierdoor krijgen de medewerkers voldoende ruimte initiatief en verantwoordelijkheid te nemen voor hun eigen taken. Het belangrijkste uitgangspunt voor zorghotel Steyl is dat medewerkers niet alleen maar regels en opdrachten opgedragen krijgen, maar wordt ook geprobeerd het nemen van initiatieven, door medewerkers, te stimuleren. Shared values (gemeenschappelijke waarden) Bij shared values gaat het om de normen, waarden en overtuigingen die de medewerkers van de organisatie met elkaar delen en direct te maken hebben met de betrokkenheid in de onderneming. De normen en waarden van de organisatie worden, door de medewerkers van zorghotel Steyl, op een gewaardeerde manier uitgedragen naar de gasten toe. De omgangsvormen luiden als volgt: •
Zorg dat de gasten weten wie je bent;
•
Zorg dat je weet wie de gasten zijn;
•
Toon respect voor de gasten;
•
Respecteer de privacy van de gasten;
•
Verricht alleen werkzaamheden waarvoor je bevoegd en bekwaam bent;
•
Zorg dat afspraken en verwachtingen duidelijk zijn voor zowel de gast(en) en de organisatie;
•
Rapporteer wanneer de gasten of jijzelf negatieve invloeden ondervinden tijdens hun verblijf.
Deze omgangsvormen hebben direct betrekking op alle medewerkers werkzaam bij zorghotel Steyl. En betekend ook dat er een open houding verwacht wordt en men elkaar op eikaars gedrag, zowel positief als negatief, aanspreekt. Staff (personeel) Zorghotel Steyl heeft twee directe medewerkers in dienst. Dit zijn de vestigingsmanager en assistent vestigingsmanager. Omdat alle overige facilitaire diensten worden uitbesteed aan derden heeft het zorghotel verder geen directe medewerkers in dienst. Wel dienen deze medewerkers zich naast hun eigen bedrijfseisen ook te houden aan de hierboven genoemde 'shared values'. Skills (vaardigheden) Zorghotel Steyl onderscheid zich van de concurrent door de samenwerking met Nationale Vereniging de Zonnebloem, de regio waarin het gevestigd is, en het (internationale karakter) van kloosterdrop Steyl. Dit dorp kent een rijke geschiedenis die terugloopt t o t de late middeleeuwen. Voor gasten van het zorghotel zijn er veel bezienswaardigheden naast de activiteiten die georganiseerd worden. •
IVIissiehuis Steyl - Kloostergebouwen met werkplaatsen, tuinen en Missiemuseum.
•
Sint Gregor klooster (deel van missiehuis). Heilige Geest-klooster, Heilig Hart-klooster
•
Villa Elise en Landhuis Moubis- De Rijk (later Sint Jozef-klooster)
•
De Watertoren, de op een na oudste watertoren van Limburg (rijksmonument)
•
Botanische tuinen Jochum-Hof
Daarnaast werkt zorghotel Steyl met vrijwilligers vanuit de hele wereld. Deze vrijwilligers zullen zorg dragen aan het onderhoud van de tuinen en zullen, daar waar nodig, meewerken in het zorghotel. Gasten kunnen met deze vrijwilligers veel onderlinge levenservaringen uitwisselen en ook benadrukken deze vrijwilligers het internationale karakter van Steyl. Steyl vanuit het hele land goed bereikbaar. Ten oosten van het kloosterdrop ligt de A73 waardoor de locatie snel bereikbaar is met de auto of touringcar. Daarnaast is er ook een goede bereikbaarheid met het openbaarvervoer. Op circa 1 kilometer afstand bevindt zich Station Tegelen en is het
kloosterdrop is aangesloten op het busnetwerk van Veolia Transport, bereikbaar met buslijn 66 (Venlo-Roermond v.v.) en de stadsbuslijnen 6 en 7.
2. 8 Marketingstrategie In deze paragraaf worden de vijf P's van de marketingmix uitgewerkt voor zorghotel Steyl. De instrumenten die zorghotel Steyl heeft, kunnen hiermee op elkaar afgestemd worden. Oftewel de wisselwerking van zaken die zorghotel Steyl kan onderzoeken om erachter te komen welke kansen de onderneming heeft. Product Zorghotel Steyl is een dienstverlener in de zorg dat zich, als speciaal daarvoor ingericht hotel, richt op mensen die een vakantie willen ondernemen maar, door zorg gerelateerde omstandigheden, een drempel zien om te genieten bij een reguliere vakantie aanbieder. Zorghotel Steyl richt zich op chronische zorgvragers vanaf achttien jaar, en mindervaliden met AWBZ of W M O . De gast meldt zich, voor een vakantie in zorghotel Steyl, aan bij Nationale vereniging 'De Zonnebloem' of het Rode Kruis, aan voor een vakantie. Deze vereniging zal een groep van maximaal 25 gasten samenstellen en hierbij ook kijken naar aandoening. Dit omdat het voor bijvoorbeeld dementerende gasten moeilijk is om samen met gasten die een andere aandoening hebben samen te zitten. Ook is het makkelijker om voor één dezelfde groep gasten activiteiten op te stellen. Het primaire dienstverleningsproces van zorghotel Steyl is het bieden van onderdak aan de gasten die voor in het hotel willen genieten van een vakantie. Het secundaire dienstverleningsproces van zorghotel Steyl is het beschikbaar stellen van faciliteiten zoals restaurant, een schone omgeving, en het mogelijk maken van activiteiten. Alle secundaire processen zullen mogelijk worden gemaakt door, en uitbesteed worden aan, derden. Prijs De kostprijs voor het onderstaande arrangement van zorghotel Steyl omvat een all-inclusive verblijf met overnachting voor zowel de gast als de begeleidende vrijwilliger. In dit all-inclusive verblijf zijn twee maaltijden inbegrepen, het ontbijt en het avonddiner. Lunch is tegen eigen betaling mogelijk maar is niet inbegrepen bij het arrangement omdat er tijdens de middag vaak activiteiten buiten het hotel plaatsvinden. Ook koffie, thee en alcohol vrije drank is hierbij inbegrepen. Voor de alcoholische drank geldt ook dat deze tegen eigen betaling verkrijgbaar zijn. Het gehele financiële plan wordt verder uitgewerkt in hoofdstuk 5.
7-daags arrangement
€ 672,62
(€471,03 p.p.)
Plaats
,.r>°
De vestigingsplaats voor zorghotel Steyl wordt, zoals de naam al aangeeft, het kloosterdorp Steyl. Kloosterdrop Steyl is een plaats in de gemeente Venlo, stadsdeel Tegelen, en is gelegen in een rustige omgeving aan de Maas. Dit unieke dorp bestaat uit twee delen, 'oud' en 'nieuw' Steyl. Het zorghotel zal zich bevinden in 'oud' Steyl. Dit deel van Steyl wordt voor het grootste deel beschermd door monumenten zorg. Mede daardoor is het een
^
i
sx&,i
A s#
prachtig, rustgevend dorp, dat bewoond wordt door broeders zusters.
leemhorst
Het St. Gregor-klooster, dat na een felle brand leeg staat, is de perfecte locatie voor het zorghotel. Het is een groot monumentaal pand met goed onderhouden grote tuinen eromheen. Met behulp van onder andere duurzame aanpassingen zal dit hotel aan alle wensen en eisen voldoen die men verwacht van een zorghotel. Omdat het kloosterdrop dicht bij de A73 ligt is het zeer goed bereikbaar vanuit alle delen van het land. Om zorghotel Steyl bereikbaar te maken met het openbaar vervoer moet er een busverbinding gemaakt moet worden tussen het treinstation in Tegelen en het kloosterdorp, de loopafstand is 7 minuten. Promotie Het is voor belangrijk voor zorghotel Steyl de dienst die aangeboden wordt te promoten. De dienst wordt aangeboden in samenwerking met Nationale vereniging 'De Zonnebloem' en het Rode Kruis, maar potentiële gasten moeten zich wel aangetrokken voelen t o t het zorghotel. Ook omdat er een aantal concurrenten in de omgeving zijn waar zorghotel Steyl zich van moet onderscheiden. De kenmerken die zorghotel Steyl onderscheid van de concurrent en dus uniek maakt, zoals de locatie en internationaal karakter, zullen hierin centraal moeten staan. Het promotie, plan van zorghotel Steyl is verder uitgewerkt
in hoofdstuk 3.2. Het
promotieplan.
Personeel Het primaire personeelsbestand van zorghotel Steyl bestaat uit een bestuur, waarin alle betrokken 6 investeerders en ondernemers zitten, een vestingsmanager de beschikking heeft over een assistent. Daarnaast heeft de onderneming de beschikking over één flexibele kracht. Hiervoor hanteert de onderneming het Pay-Roll-Systeem. Het bestuur van de organisatie kent een hoofd van bestuur die de volledige verantwoordelijkheid heeft over de organisatie. De overige bestuursleden hebben een adviesrelatie met het hoofd van bestuur en kunnen hun eigen wensen en eisen via deze weg inbrengen in de organisatie. Alle bestuursleden krijgen een vergoeding voor hun deelname in de organisatie. Deze vergoeding is in de financiële berekeningen buiten beschouwing gelaten. De vestigingsmanager beschikt over een afgerond HBO diploma commercieel management. De assistent vestigingsmanager, waarover de vestigingsmanager beschikking heeft, heeft een afgeronde opleiding MBO-commercie. De vestigingsmanager en de assistent hebben een diploma Bedrijfs Hulp Verlening en zullen in de loop van de tijd verschillende cursussen volgen om 'up to date' te blijven. Zorghotel Steyl hanteert normen en waarden waaraan het bestuur en iedere medewerker aan moet voldoen om werkzaam te zijn in de onderneming. •
Klantvriendelijk;
•
Betrokken;
•
Op tijd aanwezig;
•
Afspraken nakomen;
•
Goede persoonlijke verzorging;
•
Klachten en ontevredenheid voorkomen;
•
Resultaat- en mensgericht
•
Teamwork
•
Beleefdheid
Tot slot heeft het zorghotel beschikking over de broeders en zusters die in het kloosterdorp verblijven. Zij zijn onder andere verantwoordelijk voor het tuinonderhoud, de afwas en het begeleiden van activiteiten.
In dit hoofdstuk wordt beschreven hoe het promotieplan doelgroepen de onderneming zich richt.
van de onderneming
uitziet en op welke
3.1 Voorwaarden voor promotieplan Voordat de projectgroep het "product" kan promoten moet er eerst aan de drie volgende voorwaarden worden voldaan: •
De dienst moet van hoogstaande kwaliteit ziin. Bij het promoten van een dienst met een hoge kwaliteit zal de impact groter zijn, omdat de
•
onderneming dan ook de daaropvolgende mond-op-mondreclame ten volle kunnen benutten, waardoor de onderneming nog bekender wordt. De dienst na verkoop is even belangrijk.
•
opnieuw beroep zullen doen op de dienst. Een goede gastenservice is dus van belang. De doelgroep is bekend.
Een goede relatie met de gasten zal ervoor zorgen dat de kans groter is dat de gasten
Bij het bedenken van een promotieplan is het vooral belangrijk om te weten wie je gasten zijn en hoe je deze dan het beste kunt bereiken. In de volgende alinea is de doelgroep van de projectgroep specifiek omschreven.
3.2. Doelgroepen De potentiële gasten voor zorghotel Steyl zijn groepen zorgbehoevende vakantiegangers zoals chronische zorgvragers en mindervaliden, die uit Nederland, België en Duitsland komen. In Nederland zijn deze mensen lid van "Nationale Vereniging de Zonnebloem" of het Rode Kruis. In het buitenland zijn de gasten lid van een voor dat land vergelijkbare organisatie.
3.3. Promotieplan Voor de promotie van het zorghotel Steyl zal de doelgroep vooral worden benaderd via "Nationale Vereniging de Zonnebloem", het Rode Kruis en vergelijkbare organisaties in het buitenland. Deze organisaties verzorgen al enige tijd vakanties voor onze doelgroep. Een ander deel van de promotie zal gericht op de doelgroep vanuit een ander perspectief. Omdat de projectgroep heeft besloten om te experimenteren met het zelf benaderen van gasten, zal er ook voor deze tak van de promotie een plan geschreven moeten worden. De doelgroep zal op een aantal manieren worden benaderd. 1.
Door verschillende samenwerkingsverbanden aan te gaan met organisaties die in zijn geheel of v o o r e e n deel dezelfde doelgroep hebben, kan de doelgroep bereikt worden. Hierbij kan gedacht worden aan zorgverzekeraars, zorginstellingen, ziekenhuizen en organisaties als Nationale Vereniging de Zonnebloem" en het Rode Kruis.
2.
Een voor de doelgroep (familie van de doelgroep) makkelijk toegankelijke, informatieve, overzichtelijke internetomgeving. Een advertentie in een veelgelezen vakantiebrochure.
3.
Naast deze manieren van promotie maken we ook gebruik van relatief goedkope of kosteloze manieren van promotie. Denk hierbij aan: Reclame via social media zoals: Twitter, Hyves en Facebook. Reclame in lokale kranten. -
Er zal reclame gemaakt worden over de keurmerken van verzekeraars die het zorghotel heeft gekregen. Er zullen online filmpjes gepost worden. En er zal mond t o t mond reclame plaatsvinden.
In dit hoofdstuk wordt er dieper ingegaan op de organisatie. Hierin wordt gekeken naar het personeel en bevoegdheden, het dienstverleningsproces, administratie van de organisatie geregeld is.
de automatisering
en tot slot hoe de boekhouding
en
4.1. Personeel en bevoegdheden Wanneer er tijdelijke verzorging en/of verpleging buitenshuis nodig is, wensen gasten te verblijven in een aantrekkelijke omgeving, waar ruimte is voor privacy, hun dagelijkse indeling zelf kunnen bepalen en hun normale gang van zaken, zoals thuis, verder kunnen continueren. Zorghotel Steyl is een hotelvoorziening waar gasten kunnen genieten van een rustgevende groepsvakantie samen met hun begeleidende vrijwilligers. Zowel de organisatie als het gebouw is hier volledig op ingericht. Zoals eerder in hoofdstuk twee aangegeven heeft Zorghotel Steyl twee typen gasten die in het hotel kunnen verblijven: •
Chronische zorgvragers;
•
IVIindervaliden;
Om de organisatie goed draaiende te houden en de gasten een zo'n aangenaam mogelijk verblijf te kunnen bieden is er een duidelijke hiërarchie nodig. In het onderstaand organigram is de organisatie weergeven. Zorghotel Steyl heeft een bestuur bestaat uit zes bestuursleden. Bovenaan het bestuur staat het hoofd bestuur. De vijf overige bestuursleden onderhouden, met het hoofd van bestuur, een adviesrelatie om hun eisen en wensen in te kunnen brengen. Onder het bestuur komt de vestigingsmanager die beschikking heeft t o t een assistent. De vestigingsmanager is verantwoordelijk voor alle administratieve zaken, marketing en heeft de bevoegdheid o m , bij een eventuele te hoge werklast, taken over te dragen aan zijn assistent. Omdat het bestuur samen met de vestigingsmanager samen genoeg kennis bezitten om de organisatie te leiden heeft zorghotel Steyl heeft ervoor te kozen verder zelf geen personeel in dienst te nemen. Alle overige werkzaamheden, o.a. schoonmaak en catering wordt uitbesteed aan derden. Er is gekozen om de verantwoordelijkheid voor personeel uit handen te geven aan een salariëringbedrijf/payrolling. Dit wil zeggen dat het zorghotel als opdrachtgever zeggenschap over de
H O O F D V A N BESTUUR Hanneke de Koniiig
BESTUURSLID
BESTUURSLID
M a x van der Heijden
K o e n Classens
BESTUURSLID
BESTUURSLID
Ricardo Blaazer
Daan Buist
BESTUURSLID R a y m o n d Buis
ASSISTENT V E S T I G I N G S IVIANAGER VESTIGINGSIVIANAGER
AFDELING CATERING
medewerkers houdt, maar alle administratieve taken zoals salarisadministratie, afdracht van sociale premies en pensioenen uitbesteed wordt aan een salariëringbedrijf. Voordelen van het payrollingsysteem voor zorghotel Steyl zijn: werving en selectie van personeel in eigen hand, flexibele arbeidscontracten, geen salarisadministratie en geen
A F D E L I N G SERVICE (RECEPTIE)
AFDELING SCHOONMAAK
loonheffing af te dragen aan de fiscus en er hoeft geen loon door betaald te worden in geval van ziekte van de werknemer. Het voordeel van het zoveel mogelijk uitbesteden van de activiteiten in de organisatie is het zo minimaal mogelijk houden van personeelskosten en hoeft de vestigingsmanager zich niet bezig te houden met planningen personeelsadministratie. Voor een overzicht van de uitbestedingen wordt verwezen naar hoofdstul< 2 paragraaf 3.
4.2. Dienstverleningsproces Zorghotel Steyl is een onderneming waarbij daghospitalisatie wordt gecombineerd met overnachten in een hotel. De gasten krijgen bijzondere aandacht aan begeleiding tijdens zijn of haar verblijf In de pre-consumptiefase zal contact met het zorghotel worden gemaakt via Nationale Vereniging de Zonnebloem of het Rode Kruis. Hierbij zal de potentiële gast samen met deze instellingen kijken of zorghotel Steyl de geschikte locatie is voor de vakantie van de zorgbehoevende. Is zorghotel Steyl niet de geschikte locatie, dan is dit het einde van het contact met de potentiële gast. In samenwerking met de instellingen Nationale Vereniging de Zonnebloem en het Rode Kruis is een behoefte voorziening vastgesteld, zodat deze instellingen kunnen bepalen of zorghotel Steyl de geschikte locatie is voor potentiële gasten. Hierdoor kan de gast samen met een van de instellingen reserveren om te verblijven in zorghotel Steyl. Eenmaal gereserveerd, zal de betaling volgen. Hieruit vloeit een betalingsbewijs voor de gast, zodat geen misverstanden kunnen ontstaan. Het verblijf is de laatste fase van het dienstverleningsproces. Na het verblijf kunnen eventuele klachten en wensen ontvangen en verwerkt worden om de dienst zo optimaal mogelijk te houden.
Geschikte zorginstelling zoeken
Is Zorghotel Steyl de aeschikte?.
JA
Ut^ Reservering gewenst arrangement (via De Zonnebloem of Rode Kruis)
Bataling
Verblijf
Betalingsbewijs
4.3 Automatisering Zorghotel Steyl heeft in de huidige situatie geen moderne technologieën t o t haar beschikking. Wel zullen een aantal technische apparaten moeten worden aangeschaft. Deze zijn onder te verdelen in 2 groepen: Ten eerste medische apparatuur en ten tweede IT en apparatuur. De medische apparatuur zal nodig zijn om goede zorg te kunnen verlenen. Met goede zorg wordt bedoeld dat de gast alle zorg kan krijgen die hij/zij nodig heeft. Ook moet het zorghotel bepaalde medische apparatuur in haar bezit hebben om te voldoen aan de voorwaardes die verzekeraars stellen. Deze voorwaardes zijn per verzekeraar en per verzekeringspakket verschillend. Medische apparatuur •
Defibrillator
•
EHBO kist
•
50 aangepaste bedden
Benodigde medische apparatuur ter ondersteuning van de gast, wordt door zorghotel Steyl gefaciliteerd. Het zorghotel zal deze benodigde apparatuur huren naar aanleiding van reserveringen. De IT-apparatuur zal ervoor zorgen dat in- en externe communicatie binnen de organisatie mogelijk is. Verder dient deze apparatuur als ondersteuning voor het onderhouden van klant en leveranciers contacten. Oók is de apparatuur noodzakelijk voor het gemak en veiligheid van de gast.
IT en apparatuur •
2 Computers
•
1 Printer/Scanner
•
30 tv's
•
30 Telefoons met valalarm
•
2 telefoons met fax
•
Registratie systeem ( medische dossier, boeking systeem, betaling systeem.)
•
Tekstverwerkingsprogramma
•
Rekenprogramma's
•
Internetmogelijkheden (ook draadloos)
•
Intercom systeem met elektrische deuropener
4.4. Boekhouding en administratie Het zorghotel Steyl heeft gekozen voor de rechtsvorm "Stichting". Om de stichting op te richten moet aan de volgende voorwaarden voldaan worden: "Een stichting wordt opgericht met een akte van de notaris. Hierin verklaart het zorghotel dat deze de stichting in het leven roept en worden de statuten door het Zorghotel bepaald. De stichting w o r d alleen opgericht zonder anderen. Ook een rechtspersoon (zoals een bv) kan een stichting oprichten. In de statuten staan onder meer: •
De naam van de stichting, met het woord 'stichting' als deel van de naam;
•
het doel van de stichting;
•
hoe bestuurders benoemd en ontslagen worden;
•
de vestigingsplaats van de stichting;
•
waar het geld naartoe gaat als de stichting wordt opgeheven.
iVleestal staan er ook regels over de organisatie in de statuten. Als het zorghotel de statuten wilt wijzigen, dan heeft deze ook een akte van de notaris nodig. De stichting dient ingeschreven te worden in het Handelsregister van de KvK. Organisatie stichting Wanneer gekeken wordt naar de stichting heeft deze een bestuur maar geen leden. Een stichting kan een onderneming hebben. De winst van de onderneming wordt dan besteed aan het doel. De bestuurders van een stichting zijn niet in loondienst, maar kunnen wel een vergoeding ontvangen voor hun werkzaamheden. Ook kan een stichting personeel in dienst nemen. Aanspral<elijl
littp://www.kvk.nl/ondernemen/rechtsvormen/overzicht-van-alle-rechtsvormen/de-stichting/
over boekhoudkundige kennis beschikken. Echter belastingaangiftes en betaling van personeel behoort niet t o t de werkzaamheden. Dit w o r d t gedaan door het uitbesteedde salariëringbedrijf. Eens per jaar zal er door een externe accountant de jaarrekening en de eventuele subsidieaftrek worden gecontroleerd. De gast kan reserveren via Nationale Vereniging de Zonnebloem of het Rode Kruis. Betalingen worden via Nationale Vereniging de Zonnebloem of het Rode Kruis vooraf aan het verblijf gedaan. In de hotelbranche wordt een betalingstermijn gehanteerd van 14 dagen. Het zorghotel zal ook van deze betalingstermijn uitgaan. (Voorbeeld factuur Zorghotel Steyl in bijlage 7.)
In dit hoofdstuk worden de financiën m.b.t. het zorghotel Steyl verder uitgewerkt. investeringsbegroting, financieringsplan, openingsbalans, resultatenbegroting, en scenarioanalyse
gemaakt.
5 . 1 . Omzetvoorspelling De omzetberekening
is terug te vinden in Bijlage 1.
5.2. Investeringsbegroting De investeringsbegroting
is terug te vinden in Bijlage 1.
5.3. Financieringsplan Het financieringsplan
is terug te vinden in Bijlage 1. •
5.4. Openingsbalans De openingsbalans
is terug te vinden in Bijlage 1.
5.5. Exploitatiebegroting De exploitatiebegroting
is terug te vinden in Bijlage 1.
5.6. Liquiditeitsbegroting De liquiditeitsbegroting
is terug te vinden in Bijlage 1.
5.7. Scenarioanalyse De scenarioanalyse
is terug te vinden in Bijlage 1.
Hierin wordteen liquiditeitsbegroting
1 Verantwoording Expected Case Scenario -> bezettingsgraad: 6 0 % Er w o r d t verwacht een bezettingsgraat van ten minste 60% te halen. Dit houdt in dat er 780 personen van de doelgroep van zorghotel Steyl en 780 vrijwilligers per jaar moeten komen. Dit is realistisch omdat de doelgroep van het hotel, in Nederland, uit 1,187 miljoen personen bestaat.^" Hierdoor hoeft maar 0,065% behaald te worden om op een bezetting van 60% te komen. De Nationale Vereniging de Zonnebloem en het Rode Kruis hebben een markt aangeboord waar de doelgroep zich in bevind. Deze bestaat uit 8204 personen.^^ Om binnen deze markt een bezettingsgraat van 60% te behalen moet een marktaandeel van 9,5% gerealiseerd warden.
Overzichten Kostprijs berekening Kostprijs = K = C/N +V/W afschrijving C = constante kosten N = Normale afzet
€43.554,63 restaurant
V=variable kosten W=v;erkelijke afzet
€328.500,04
huurpand €74.10[),00 schoonmaak €8.400,00
internet
tv £239,40
wasgoed
manager €206,40
med. App.
€114.575,01
assistent £25.452,00 €38.019,00
onv. Kosten
€6.000,00 .
energie
£62.231,18
€5.600,00
£151.611,43 -^5gQ payroll €13.380,00
£543.146,23 j5go
£471,031
Figuur 1 Kostprijs b e r e k e n i n g
Hierboven is beschreven hoe de projectgroep de kostprijs per persoon per week heeft berekend. De formule die hiervoor geldt is K = C/N + V / W . Bij W = werkelijke bezetting van 60% is de kostprijs € 471,03. De verklaring voor deze kosten staat verderop in de bijlage.
Verkoopprijs Verkoopprijs = V = K * Winstmarge
BTW} verKooporijs incl.
K = Kostprijs
€471,0E.
€672,62
Winstmarge
120% verkoopprijs excl.
BTW
119%
€565,23
Figuur 2 Verkoopprijs berekening
Uit de Kostprijs is de verkoop prijs berekend, zoals hierboven afgebeeld. Er is hierbij uitgegaan van een winstmarge van 20%. De daadwerkelijke verkoopprijs voor de gasten komt uit op 672,72 per persoon per week. Hiermee is vervolgens de omzet bepaald.
iittp://www.chavnz.com/vragenliist/examen geliandicapt.iitml?keepTtiis=true&TB iframe=true&iieielit=550&widtii=900 littp://www.nivel.nl/sites/default/files/be5tanden/Rapport-zorg-voor-ciironiscli-ziel<en.pdf 21
littp://www.zonnebloem.nl/zb/zb-home/wie-we-ziin/de-zonnebloem-in-feiten-en-ciifers tittD://www.rodekruis.nl/afdelinE/amsterdam/dit-ziin-we/paginas/over-ons.aspx
Omzetberekening Omzet = verkoopprijs " afzet V e r k o o p p r i j s exci.=
€565,23
Afzet =
1560 Omzet =
€881.75B,66
Omzet = verkoopprijs * afzet V e r k o o p p r i j s incl.=
€672,52
Afzet =
1560 Omzet =
€ 1.049.292,81
huuropbrengsten = aantal m 2 * huurprijs aanta! m2 = huurprijs =
500 €57,00 huurontvangst =
F i g u u r 3.
€28.500,00
Omzetvoorspelling
Deze omzetvoorspelling is de verkoopprijs maal de afzet. De afzet is 50 personen maal 52 weken, maal 60% bezetting. De huuropbrengsten zijn gebaseerd op de huurprijs per m2, dit zijn 500m2 maal €57,-.
Investeringbegroting Vaste activa 1 inventaris
F i n a n c i e r i n g s p ! an Eigen v e r m o g e n
C 247.773,16
60% €138.752,97 €24.777,32
V l o t t e n d e activa
V r e e m d v e r m o g e n lang MIddeüanglopende lening
Liquide m i d d e l e n
405s € 109.020,19
Vreemd vermogen kort € 24.777,32
1 Totaal:
€ 272.550,47
Totaal:
€ 272.550,47
F i g u u r 4. I n v e s t e r i n g s b e g r o t i n g e n F i n a n c i e r i n g s p l a n
De totale investering zijn de totale kosten van de aanschaf van de inventaris, daarnaast is er nog een post liquide middelen deze bedraagt 10% van de activa. De liquide middelen worden gefinancierd uit het eigenvermogen, daarnaast w o r d t de inventaris voor 60% gefinancierd uit het eigenvermogen en voor 40% gefinancierd middels een middel langlopende lening, namelijk 5 jaar.
Balans 1 j a n u a r i j a a r 1 1
Debet
Credit
Vaste activa
Eigen v e r m o g e n
inventaris
60%
€247.773,16
€ 138.752,37 €24.777,32
V l o t t e n d e activa
V r e e m d v e r m o g e n fang Middellangiopende lening
Liquide m i d d e l e n
40% € 109.020,19
Vreemid v e r m o g e n k o r t €24.777,32
Totaat:
€272.550,47
Totaal:
€272.550,47
Figuur 5. O p e n i n g s b a l a n s jaar 1 .
Hierboven wordt de openingsbalans weergeven. Er is bij de openingsbalans vanuit gegaan dat alle inventaris vooraf is aangeschaft, ook het eigenvermogen en de lening zijn vanaf 1 januari xx beschikbaar. Aan de linkerzijde de activa zijde staat de aanschafwaarde van de inventaris en 10% kasgeld. Dit is gefinancierd met zowel eigen vermogen als vreemd vermogen.
Balans 3 1 d e c e m b e r j a a r 1 Debet
Credit
Vaste activa Inventaris
Eigen v e r m o g e n €210.607,18
60% €117.340,02 €138.107,62
V l o t t e n d e activa
V r e e i n d v e r m o g e n lang Middellangiopende lening
Liquide m i d d e l e n
40% €92.667,16
Vreemd vermogen kort € 138.107,62
Totaal:
€ 348.714,80
Totaal:
€348.714,80
Figuur 6. Eindbalans j a a r 1 .
De cijfers op de eindbalans zijn als volgt opgebouwd: De inventaris op de activazijde van de balans omvatten alleen de aanschaf van al het meubilair, inrichting, inrichting hotel, kantoor etc. min de afschrijving. De liquide middelen zijn gestegen, omdat er winst gemaakt is in de loop van het jaar. Op de passivazijde van de balans staat het eigenvermogen, dit zijn de liquide middelen van de activa kant en een bedrag dat over is na de investering. De middellang lopende lening is voor een klein deel afgelost in de eerste 3 kwartalen van jaar 1.
Exploitatiebegroting Jaar 1
Jaar 2
Eerste k w a r t a a l T w e e d e b v a r t a a l D e r d e k w a r t a a l V i e r d e k w a r t a a l
E e r s t e kvi/artaal
Opbrengsten €220.439,67
Omzet Huur Totaie opbrengsten
€220.433,67:
€220.439,67
€ 220.439,67
€ 220.433,67
€7.125,00
€7.125,00
€7.125,00
€7.125,00
€7.125,00
€227.564,67
€227.564,67
€227.564,67
€227.564,67
€ 227.564,67
€20.025,00
Kosten Aanloopkosten
€ 10.000,00
Huur
€20.025,00
€ 20.025,00
€ 20.025,00
€ 20.025,00
Personeelskosten
€ 20.222,75
€20.222,75
€ 20.222,75
€20.222,75
€20.222,75
€112.968,76
€112.368,76
€112.368,76
€112.968,76
€112.968,76
€ 2.400,00
€ 2.400,00
€2.400,00
€2.400,00
€2.400,00
€ 111,45
€111,45
€ 111,45
€ 111,45
€111,45
€2.180,40
€2.071,38
€1.962,36
€ 1.853,34
€1.744,32
Uitbestedingen Energiekosten Internet-TV Rentekosten middeilangiopends lening Misgelopen rente eigen vermogen Afschrijvingskosten Onvoorziene kosten Totale kosten
Winst/ verlies
€ 693,76
€633,76
€ 633,76
€693,76
€693,76
€12.388,66
€12.388,66
€12.388,66
€12.388,66
€12.388,66
€ 15.572,80
€15.572,80
€15.572,80
€15.572,80
€15.572,80
€136.563,58
€186.454,56
€186.345,54
€186.236,52
€ 186.127,50
€ 31.0B1,0B
€4i.lJL0,lC
€41.219,12
€41.328,14
€41.437,16
F i g u u r 7 4 . E x p l o i t a t i e b e g r o t i n g j a a r 1.
De verlies en winst rekening (exploitatiebegroting), hierboven, bestaat uit een duidelijk overzicht van al de opbrengst en alle kosten die worden gemaakt. Onderaan staat de winst per kwartaal vermeld. De uitleg van de kosten op deze exploitatie staat verderop in deze bijlage.
liquiditeitsbegroting Jaar 1 Eerste k w a r t a a l Tweede k w a r t a a l
Jaar 2
Derde kwartaal Vierde kwartaa.
Eerste k w a r t a a l
inkomsten Omzet Huur Lening
€262.323,20
' €262.323,20
€ 262-323,20
€ 262.323,20
€ 262-323,20
€ 7.125,00
€ 7.125,00
€7-125,00
€7.125,00
€7-125,00
€269.448,20
€ 269-448,20
€ 269,448,20
€ 269,448,20
€ 20-025,00
€ 108,020,19
Eigen v e r m o g e n
€ 163.530,28
Totale inkomsten
€ 541,998,67
Uitgaven Inventaris
€247,773,16
Aanloopkosten
€ 10,000,00
Huur
€ 20.025,00
€ 20.025,00
€ 20-025,00
€ 20-025,00
Personeelskosten
€ 20.222,75
€ 20.222,75
€ 20-222,75
€ 20.222,75
€ 20.222,75
€112.968,76
€ 112.968,76
€ 112-968,76
€ 112-968,76
€ 112,963,76
€ 2.400,00
€ 2.400,00
€ 2-400,00
€ 2,400,00
€ 2,400,00
€ 111,45
e 111,45
€111,45
€ 111,45
€ 111,45
€ 5.451,01
€5.451,01
€ 5.451,01
€ 5.451,01
€ 5.451,01
€ 2.180,40
€2.071,38
€ 1-962,35
€ 1-853,34
€ 1,744,32
a f t e d r a g e n BTW
€ 41.883,54
€41.883,54
€41-883,54
€41-883,54
€41.883,54
Onvoorziene kosten
€ 15.572,80
€ 15-572,80
€ 15.572,80
€ 15.572,80
€ 15.572,80
€ 478-588,87
€ 220-706,69
€ 220-597,67
€ 220.488,65
€ 220-379,63
€ 63.409,81
€48.741,51
€ 48.850,53
€ 48.959,55
€ 49-068,57
ijitbestedingen Energiekosten Internet-W Aflossing Rentekosten m i d d e l l a n g i o p e n d e lening
Totale uitgaven
Saldo per k w a r t a a l
F i g u u r 8 . L i q u i d i t e i t s b e g r o t i n g j a a r 1.
Hierboven staat de liquiditeitsbegroting afgebeeld, hierin w o r d t het ook duidelijk waarom in het eerste jaar vreemd vermogen nodig is. Te zien is dat de onderneming het zonder vreemd vermogen niet gered zou hebben.
Ratio-analyse
SolvabiMteitsratio's Is de mate waarin deze ondernetriisig in staat is he-t gehe-sl %"aii haar s c M d e a in de loop van de tijd af te betalen. Er wordt gebmikt gemaakt vaa •iier ratio's: solvabiliteitsrati'o A = (totale activa): (totaal vreemd vermogen)
'
'
3,76
solvabiliteitsratio B = (eigea vermogen) : (vreemd vennogen)
2,76
debt ratio = (vreemd vermogen) : totaal vermogen
Q.27 19,17
interest coverage ratio^ = (totaal resultaat) : (betaalde rente)
Rentabiliteitsratio 's Tonen de inkomsten van de onderneming i n verhouding tot het geïnvesteerd vermogen. De volgende ratio's worden gebruikt rentabiliteit van het totale vermogen = ((totaal resultaat brutomarge = ((totaalresultaat
betaalde rente): (totaal -v-ermogea)) x 100%
betaalde rente): (omzet)) x 100%
hefboomeffect = (rentabiliteit van het totale t'ermogen - rente in % ) x (vreemd vermogen : ejgenvermogen)
46,66?4 15,51% 13,99%
Figuur 95 S o l v a b i l i t e i t - e n Rentabiliteitratio's E x p e c t e d case (60% bezetting)
Solvabiliteitsratio A: dit geeft aan hoe je totale activa in verhouding staat nnet het totaal vreemd vermogen. Hoe hoger de uitkomst des te solvabeler de onderneming. Solvabiliteitsratio B: dit geeft de verhouding is tussen het eigen vermogen en het vreemd vermogen, weer. Hoe hoger dit cijfer hoe solvabeler de onderneming. Debt Ratio: dit geeft weer in welke mate de totale activa gefinancierd is met vreemd vermogen. De norm is 0,75, wat betekent dat het vreemd vermogen driekwart van het totale vermogen is. Minder betekent dat de onderneming solvabeler is en er meer ruimte is voor het aantrekken van vreemd vermogen. Interest coverage ratio: dit geeft aan hoeveel keer de onderneming zijn interestkosten verdient. Retabilliteit van het totale vermogen: dit geeft de winstgevendheid van de organisatie weer. Hoe hoger het percentage hoe meer eigen vermogen terug w o r d t verdiend. Brutomarge: hierin w o r d t de verhouding tussen brutowinst en de omzet weergegeven. Dit geeft weer w a t er overblijft om de interne kosten te drukken. Hefboomeffect: dit geeft weer, dat wanneer de kosten van vreemd vermogen lager zijn dan de rentabiliteit van het totale vermogen, de rentabiliteit van het eigen vermogen groter wordt dan de rentabiliteit van het totale vermogen.
Toelichting aannames: De figuur liieronder geeft alle inventariskosten weer. Helennaal rechts staan de totale prijzen inclusief BTW. Na de figuur worden de gebruikte bronnen weergegeven. Item
Aantal
Prijs incl. per st.
Prijs totaal
Hoog-laag-bed
50
€ 1.495,00
€ 74.750,00
Nachtkastje
50
€ 239,00
€ 11.950,00
Tv
25
€ 175,90
€4.397,50
Sta-op-stoel
50
€589,00
€ 29.450,00
Tv kast
25
€ 119,00
€ 2.975,00
Bureau
25
€ 89,99
€ 2.249,75
Kledingkast
25
€ 239,99
€ 5.999,75
Bureaustoel
25
€ 43,44
€ 1.085,88
kluis
25
€ 65,95
€ 1.648,75
Bijbel
25
€ 50,00
€ 1.250,00
Intercom systeem met deuropener
25
€ 139,95
€ 3.498,75
Telefoons met val-alarm
25
€ 79,00
€ 1.975,00
Hoog-laag-toiletsteun
25
€ 185,34
€4.633,56
Douchesteun
50
€ 182,43
€9.121,35
Douchestoel
25
€ 130,00
€ 3.250,00
Complete badkamer
25
€ 2.500,00
€ 62.500,00
Bureau
2
€ 119,00
€ 238,00
Bureaustoel
2
€ 79,00
€ 158,00
Computer
2
€ 589,95
€ 1.179,90
Printer + Scanner
1
€ 296,31
€ 296,31
Telefoons + Fax
2
€ 86,33
€ 172,66
Officepakket
1
€ 379,00
€ 379,00
Router
1
€ 60,00
€ 60,00
Defibrillator
1
€ 1.149,00
€ 1.149,00
EHBO-kist
2
€ 115,00
€ 230,00
sta-op-stoel
8
€ 589,00
€ 4.712,00
Loungebank
2
€ 995,00
€ 1.990,00
Hotelkamers
Badkamers
Hotel(management)
Hotelspecifiek
Hotelomgeving
Recreatiestoelen
80
€ 39,95
€ 3.196,00
Recreatietafels
20
€ 161,50
€ 3.230,00
Loungetafel
3
€ 249,00
€ 747,00
Router
10
€ 60,00
€ 600,00
Figuur 10 V e r k l a r e n d e lijst investering
Hoog-laag-bed http://www.carelife.nl/slaapcomfort/hoog-laag-bed.html Nachtkastje http://www.carelife.nl/slaapcomfort/nachtkastjes-bedleestafels.html TV http://www.discountking.nl/cpl2692/tv/salora-led-2226-fhdvxIed2226fhdvx.html?utm source=beslistslimmershoppen&utm medium=cpc&utm campaign=beslist Sta-op-stoel http://www.carelife.nl/zitcomfort/sta-op-stoel.html Tv-kastje http://www.rkea.com/nl/nl/catalog/products/20144738/ Bureau http://www.leenbakker.nl/nl/assortiment/bureaus/bureau mike.aspx Kledingkast http://www.otto.nl/product/58018447ns campaign=df&ns source=beslist&ns linkname=prod link &cmp=Beslist datafeed&ns fee=0&ns mchannel=pricecomparison&utm source=beslist&s2m indir ect=l Bureaustoel http://www.overtoom.nl/stapelstoeldiamond IGC.76667.html?utm term=70775490&wt.mc id=TradeDoubler&utm source=Tradedoubl e r & u t m medium=Affiliate&utm campaign=beslist.nl&utm content=Onbekend&tduid=3515b51131 75blf881e2d2000105dcce Kluis http://www.hospisafe.nl/New/cataloe/product info.php?cPath=21 33&products id=243&osCsid=ip ngejxn Bijbel http://www.heema.nl/HSV-huisbiibel/nl/product/152189/ Telefoon met val-alarm http://www.zorgvoorsenioren.nI/valalarm.htm#pt50alarm Intercom met elektrische deuropener http://www.intercomdiscounter.nl/intercom-met-beeldscherm-splOO Toiletsteun http://www.sanmedi.nl/index.php?module=shop&shoplD=l&articlelD=275}&categorvlD=156&page =0&manufacturerlD=0 Douchesteun http://www.sanmedi.nl/index.php?module=shop&s.hoplD=l&articlelD=852)&categorvlD=158&page =0&manufacturerlD=0 Douchestoel http://www.sanitairwinkel.nl/badkamer-accessoires/abu-douchezitie-opklapbaar-wit/ Complete badkamer http://www.badkamerwarenhuis.nl/complete-badkamers/complete-badkamer-incl-tegels-2500euro/ Bureau http://www.alterego-design.nl/designnl/page.html?IDD=5499&LANGUE=nl&COULEUR=BLANC&utm source=Beslist&utm term=Bureau+J OB+White&utm medium=Bureau+JOB+White&utm campaign=Bureau+JOB+White Bureaustoel http://www.alterego-design.nl/design-nl/colonne-de-gauche/kantoor/bureaustoelen/fauteuilroma.html?LANG=nl Computer http://www.dragoncomputers.nl/component/page,shop.product details/flypage.shop.flypage new/ product id,1277/categorv id,84/manufacturer id,0./option,com virtuemart/ltemid,26/
Fax-telefoon http://www.office-deals.nl/hardware/faxen/brother/thernnisch/brother-tl06/pd2976?utm term=FAX BROTIHER T106&:utm campaign=compare&utm medium=priisverg elijk&utm source=kelkoo&utnn source=kelkoonl&utm medium=cpc&utm campaign=kelkoocli ck&utm term=Brother+FAX+BROTHER+T106 Printer-scanner http://www.acesdirect.nl/product/5742491/7utm source=kelkoo&c id=ll&s2nn indirect=l Office-pakket http://emea.microsoftstore.com/nl/nl-NL/l\/iicrosoft/Office-2010-voor-Thuisgebruik-en-Zelfstandigen tv https://www.ziggo.nI/#producten/televisie/televisie-abonnementen/ internet https://www.ziggo.nI/#producten/internet/internet-abbonementen/ Defibrillator http://www.aedleverancier.nl/aeds-c-43.html7gclid=CPTdplvwlrACFUIOfAodOk3UlA EHBO-kist http://www.ehabo.nl/products/Verbandkoffer BHV Plus richtlijn 2011.php Loungestoel http://www.carelife.nl/zitcomfort/relax-stoel.html Loungebank http://www.bankstelgoedkoop.nl/a-23713773-1043176/bankstellen/senioren-bankstel-hoge-zit Recreatiestoel http://www.hioshop.nl/eetstoel-ioan-zwart-comfortabele-stoel.html7source=beslist Recreatietafel http://www.kwantum.nl/meubelen/tafels/eetkamertafels/1342461 Loungetafel http://www.aktiewonen.nl/hoogglans-salontafel-p1604.html7utm source=beslistslimmershoppen&utm medium=cpc&utm campaign=beslist Router http://www.consumentenbond.nl/wordlid/draadlozerouters/?cid=sea google draadlozerouters De kosten die in de exploitatie en liquiditeitsbegroting zijn opgenomen worden hierdoor elk afzonderlijk beschreven. De gebruikte bronnen worden hier bij vermeld. Vestigingsmanagers In Zorghotel Steyl zal een vestigingsmanager worden aangenomen om 40 uur per week werkzaamheden te komen verrichten. Deze manager heeft O jaar werkervaring. Het Jaarsalaris van een hotelmanagers is € 29.492,http://www.intermediair.nl/overzicht/sollicitatie/salariskompas/9650/salariskompas.html7gclid=CNC OxlPBlrACFQwifAod8Gml<2A Assistentmanager Naast de de eerder genoemde kosten zal er ook een assistent aangenomen worden. Het jaarloon van deze medewerker bedraagt, gebaseerd op een werkweek van 40 uur, € 38.019,-. http://www.intermediair.nl/overzicht/sollicitatie/salariskompas/9650/salariskompas.html7gclid=CNC OxlPBlrACFQwifAod8GmK2A Energiekosten De energie kosten zijn gebaseerd op het aantal vierkante meters pand dat gehuurd wordt. De projectgroep.is er hierbij vanuit gegaan dat dit 800m2 is. Dit is vermenigvuldigd met € 12,- per vierkante meter. De energiekosten voor het hele jaar bedragen dus € 9.600,-. http://www.facana.nl/Desktopdefault.aspx7panelid=101&tabid=189
Restaurant De projectgroep heeft besloten om de catering in zijn geheel uit te besteden aan een gespecialiseerd bedrijf. De cateraar krijgt hiervoor een kale ruimte in het gebouw ter beschikking. Hiervoor betaald de cateraar huur. De kosten die hiervoor zijn opgenomen zijn afgeleid van hettafeltje-dekje-systeem. Ontbijt en diner inclusief drinken kost € 15,- volgens dit systeem. (Zie onderstaande link). Na een gesprek met de financial zijn we t o t de conclusie gekomen dat dit bedraag erg laag ligt. Vandaar dat deze ons heeft aangeraden om het bedrag te verdubbelen naar € 30,- per persoon per dag. De onderstaande berekening laat de totale kosten per jaar zien. 365 dagen * percentage bezetting (60%) * maximaal aantal gasten per dag (50) * € 30,- = € 328.500,04. http://www.lekker-thuis.nl/?gclid=CPbC7uuYy7ACFUdlfAod-EuSYg Schoonmaak Bij de schoonmaak is uitgegaan van een vierkante meter prijs. De totale kosten per jaar komen uit op € 8.400,http://www.facana.nl/Desktopdefault.aspx?panelid=101&tabid=189 Pand De huurkosten zijn gebaseerd op het aantal vierkante meters pand dat gehuurd wordt. De projectgroep is er hierbij vanuit gegaan dat dit 1300m2 is. Dit is vermenigvuldigd met € 57,- per vierkante meter. De huurprijs voor het hele jaar bedraagt dus € 74.100,-. http://www.dvnamis.nI/Content/Files/l/5936/5936/SCB%202011%20definitief.PDF (pagina 10) Pay-roll http://www.please.nl/wat-kost-personeel/de-gemiddelde-kosten.html Medische apparatuur Sommige gasten van Zorghotel Steyl zullen, om hun verblijf t o t een succes te maken, de beschikking moeten hebben over medisch apparatuur. Voor deze vorm van kosten is t o t op heden geen goed bron gevonden. De kosten van € 6.000,- per zijn gebaseerd op een schatting van € 500,- per maand. Wasgoed Het beddengoed en de handdoeken die de gasten gebruiken worden gewassen door Wasserij Steyl. Deze wasserij staat centraal in het ondernemingsplan van een andere projectgroep van de opleiding facility management. Deze projectgroep heeft een prijsindicatie gegeven voor het wassen van het wasgoed. De prijs bedraagt € 4,- per kilo. De projectgroep neemt aan dat er 2 kilo wasgoed per dag per gast wordt geproduceerd. Voor de prijs per jaar betekend dit het onderstaande: 365 dagen * percentage bezetting (60%) * maximaal aantal gasten per dag (50) * 3 kilo per dag gemiddeld * € 4,- = € 131.400,01 per jaar Onvoorziene kosten De onvoorziene kosten zijn 10% van de overige kosten per jaar. http://www.ccaa.nl/page/4718/nl
Verantwoording Worst Case Scenario -> bezettingsgraad: 20% In de Worst Case Scenario is uitgegaan van een bezetting van 20%. Te zien is dat de onderneming geen winst maakt. De kosten van de investering blijven gelijk aan de expected case. De flexibele kosten per jaar nemen af. Dit heeft invloed op de verkoopprijs, zoals onderstaande figuren zullen aantonen. Kostprijs bereKc-nms Kostprijs» K = C / N
+V/W afschrijving
C = c o n s t a n t e itosten
€43.554,63
huurpand
internet
€ 74.100,00
tv € 233,40
manager € 206,40
assistent €44,233,00
€206.357,43
€38,013,00
1560
N = N o r m a l e afzet restaurant V = variable kosten
€109,500,01
schoonmaak
wasgoed
€8,400,00
med. App.
€38.325,00
onv. Kosten
€6.000,00
energie
€ 33.308,78
payroll
€9.600,00
€4,460,00
€209.533,80 520
W = werkelijke afzet
€535,38-
Figuur 11 Kostprijs berekening (worst-case)
Bij een bezetting van 20% bedraagt de kostprijs per persoon per week € 535,38.
Verkoopprijs Verkoopprijs = V = K * Winstmarge (* BTW) verkoopprijs incl. K = Kostprijs
€ 535,3C
€ 764,52
Winstmarge
120% verkoopprijs excl.
BP.¥
119%
€642,45
Figuur 12 verkoopprijs berekening (worst-case)
De verkoopprijs bij dezelfde bezetting komt voor de klant neer op € 764,52.
Omzetberekening Omzet = verkoopprijs * afzet Verkoopprijs exd.= Afzet =
€ 642,45 520 Omzet =
€ 334.074,62
Omzet =
€ 337.543,80
Omzet = verkoopprijs * afzet Verkoopprijs ind.= Afzet =
€ 764,52 520:
huuropbrengsten = aantal m2 * huurprijs aantai m2 = huurprijs =
500€57,00 huurontvangst =
Figuur 13 Omzetberekening (worst-case)
De omzet daalt naar € 397.583,80.
€28.500,00
Investeringbegroting Vaste activa
Financieringspl an Eigen vermogen
Inventaris
60%
€ 247.773,15
€138.752,97 € 24.777,32
Vlottende activa
Vreemd vermogen tang P./liddeiiangiopende iening
Liquide middeien
40% €103.020,13
Vreemd vermogen t
Totaat:
€272,550,47
Totaat:
€272.550,47
Figuur 14 Investeringsbegroting en financieringsplan (worst-case)
•
Te zien is dat de investeringsbegroting en het financieringsplan gelijl< blijven aan de expected case.
Balans 1 januari jaar 1 Debet
Credit
Vaste activa
Eigen vermogen
Inventaris
60%
€247.773,16
€ 138.752,97 €24.777,32
Vlottende activa
Vreetnd vermogen tang Eviiddeüangiopende iening
Liquide middelen
40% € 109.020,19
Vreetnd vermogen l
Totaat:
€272.550,47
Totaat:
€272.550,47
Balans 31 decennber jaar 1 Debet
Vaste
Credit
activa
inventaris
Eigen vermogen € 210.607,18
60% €117.940,02 -€ 33.550,59
Vlottende activa
Vreemd vermogen lang Middellangiopende iening
Liquide middelen
40% € 92.567,16
Vreemd vermogen t
Totaal:
€177.056,60
Totaat:
€177.056,50
Figuur 15 Begin en eindbalans (worst-case)
Ook de beginbalans blijft gelijk, maar de eindbalans verandert. Dit is te verklaren door het feit dat er verlies gemaakt wordt.
Exploitatiebegroting Jaar 1
Jaar 2
Eerste kwartaal Tweede kwartaa! Derde kwartaa! Vierde kv»'artaa!
Eerste kwartaal
Opbrengsten Omzet Huur Totale opbrengsten
€S3.51S,66
€83.518,66
€83.518,66
€83.518,66
€7.125,00
€ 7.125,00
€7.125,00
€7.125,00
€90.643,66
€90.643,66
€90.643,66
€90.643,66
€83.518,66 €7.125,00 •
€30.643,66
Uitgaven Aanloopkosten
€ 10.000,00
Huur
€20.025,00
€20.025,00
€20.025,00
€20.025,00
€20.025,00
Personeelskosten
€21.679,25
€ 21.673,25
€21.679,25
€21.679,25
€ 21.679,25
Uitbestedingen
€39.056,25
€39.056,25
€ 39.056,25
€ 33.056,25
€39.056,25
€ 2.400,00
€2.400,00
€2.400,00
€2.400,00
€2.400,00
€ 111,45
€ 111,45
€ 111,45
€111,45
€111,45
€2.180,40
€2.071,38
€ 1.962,36
€1.853,34
€1.744,32
Energiekosten Internet-TV Rentekosten middellangiopende iening Misgelopen rente eigen vermogen Afsclirijvingskosten
€693,76
€693,76
€693,76
€693,76
€633,76
€12.388,66
€12.388,66
€12.388,66
€12.388,65
€12.388,66
€8.327,20
€8.327,20
€8.327,20
€8.327,20
€8.327,20
Totale kosten
€116.861,98
€106.752,96
€ 106.643,94
€ 106.534,32
€ 106.425,90
W i n s t / verües
-€26.218,32
€16.103,30
-€ 16.005.28
-€ 15.891,26
-€ 15.782.24
Onvoorziene kosten
Figuur 16 Explokatiebegroting (worst-case)
In deze figuur is het verlies duidelijk zichtbaar.
liquiditeitsbegroting Jaar 1
Jaar 2
Eerste kwartaal Tweede kwartaal Derde kwartaal Vierde kwartaal
Eerste kwartaal
inkomsten € 99.387,20
€99.387,20
€99.387,20
€ 99.387,20
€7.125,00
€7.125,00
€7.125,00
€7.125,00
€ 106.512,20
e 106.512,20
€ 106.512,20
€ 106.512,20
€ 10.000,00 e 20.025,00
€ 20.025,00
€ 20.025,00
€21.679,25 € 39,056,25 € 2.400,00
€ 21-679,25 € 39.056,25 € 2.400,00
€ 20.025,00 €21.679,25
€20.025,00 € 21.679,25 € 39.056,25
€ 111,45
€ 111,45
€ 21.679,25 € 39.056,25 € 2.400,00 € 111,45
C 5.451,01
€ 5.451,01
€2.180,40
Omzet Huur
t 93.387,20 € 7,125,00
Lening Eigen vermogen Totale inkomsten
€ 109,020,19 € 163,530,2S€ 379.062,67
Uitgaven Inventaris
€ 247.773,16
Aanloopkosten Huur Personeelskosten Uitbestedingen Energiekosten
€ 111.45
€ 2-400,00 € 111,45
€ 5,451,01
€5.451,01
€ 5.451,01
€2,071,38
€ 1,962,36
€ 1,853,34
€ 1,744,32
€ 15,868,54
, €15.868,54
€ 15.868,54
€ 15.868,54
€ 15-868,54
€8.327,20
€ 8.327,20
€ 8.327,20
€ 372.372,26
€ 114.990,09
€8.327,20 € 114.881,07
€ 8.327,20 € 114.663,03
€ 6.190,41 € 6.190,41
-€ 8.477,89 -€ 2,287,48
-€ 8.368,87
-€ 8,259,85
-€ S.150,83
-€ 10,656,35
-€ 18,916,19
-€ 27.067,02
Internet-W Aflossing Rentekosten middellangiopende lening af te dragen 8TVV Onvoorziene kosten Totale uitgaven Saldo per bvartaal Saldo totaal
e 39,056,25 € 2.400,00
€ 114.772,05
Figuur 17 liquiditeitsbegroting (worst-case)
Ook in deze figuur is te zien dat het geld per saldo alleen maar afneemt.
Ratio-analyse SolvabiMteitsratio's Is de mate waarin deze onderneming in staat is het geheel vaa haar schulden in de loop van de tijd af te betalen. Er wordt gebruikt gemaakt van xier ratio's: 1,91
solTabiliteitsratio A = (totale activa) : (totaal weemd vermogen) soh'abiliteitsratio B = (eigen %'ermogen): (we-emd vermogen) debt ratio = (weemd vermogen) : totaal vermogen interest coverage ratio = (totaal resultaat): (betaalde rente)
0,91 0,52 -9,20
RentabiMteitsratio's Tonen de inkomsten vm de onderneming in verhouding tot het geïnvesteerd vermogen. De volgende ratio's worden gebruikt rentabiliteit van het totale vermogen = ((totaal resultaat + betaalde rente) : (totaal vermogen)) >: 100% brutomarge = ((totaalresultaat ^ betaalde rente): (omzet)) x 100% | hefboomeffect = (rentabiliteit van het totale vermogen - rente ïn %) x (vreemd vermogen : eigenvermogen)
-37,36%
^
Figuur 18 Ratio-analyse (worst-case)
De ratio-analyse laat t o t slot zien dat de met een bezetting van 20% het plan financieel niet haalbaar is.
-16,54% -o,4asil40S
Verantwoording Best Case Scenario
bezettingsgraad: 100%
Naast een worst case scenario analyse heeft de project groep ook een best case scenario analyse gemaakt. De figuren hieronder laten zien dat de winst flink toeneemt. Ook in deze analyse geldt dat de investeringskosten gelijk blijven. De variabele kosten zullen flink toenemen, omdat er meer w o r d t afgenomen. Kostprijs berekening k o s t prijs = K = C / N + V / W afsctirijving €49.554,63
C = constante kosten
huurpand
internet
€ 74.100,00
tv €235,40
manager €206,40'
assistent €44.238,00
€206.357,43
€38.019,00
1560
N = Normale afzet restaurant ;V = v a r i a b l e k o s t e n
€547.500,06
schoonmaak
wasgoed
€11.200,00
med. App.
€191.625,02
onv. Kosten
£S.000,00
energie
€ 94.502,79
payroll
€9.600,00
€22,300,00
€882.727,87 2600
iW = w e r k e n j k e afzet
£471,82
Figuur 19 Kostprijsberekening (best-casej
De kostprijs stijgt ten opzichte van de expected case ligt naar € 471,82.
Verkoopprijs Verkoopprijs = V = K
Winstmarge ( B T W ) verkoopprijs incl. i €471,32
K = Kostprijs
€673,76
Winstmarge
120% verkoopprijs excl.
BTW
119%
€566,18
Figuur 20 Verkoopprijs berekening (best-case)
Ook de verkoopprijs stijgt ligt naar € 673,76.
Omzetberekening Omzet = verkoopprijs * afzet Verkoopprijs excl.= Afzet =
€556,18 2600 Omzet =
€ 1.472.068,65
Omzet =
€1.751.761,71
Omzet = verkoopprijs * afzet Verkoopprijs incl.= Afzet =
€673,76: 2600:
huuropbrengsten = aantal m2 * huurprijs aantai m2 = huurprijs =
500: €57,00 huurontvangst =
Figuur 21 Omzetberekening (best-case)
De omzet zal wel fors stijgen. Dit komt vooral doordat er veel meer w o r d t afgenomen.
€28.500,00
investeringbegroting
Financieringspl an Eigen vermogen
Vaste activa
60% € 138.752,37
€247,773,16
Inventaris
€24.777,32
Vreemd vermogen lang
Vlottende activa
P.1ldde!!angiopende iening
40% €109.020,19
Vreemid vermogen kort
Liquide middelen €24.777,32
Totaal:
€ 272.550,47
Totaal:
€ 272.550,47
Figuur 22 Investeringsbegroting en financieringsplan (best-case)
De investering en financiering hiervan zullen ook in de best-case gelijk blijven aan de expected-case.
Balans 1 januari jaar 1 Credit
Debet
Eigen vermogen
Vaste activa
60% € 138.752,37
€247.773,16
inventaris
€24.777,32
Vi'eemd vermogen lang
Vlottende activa
Filiddeilanglopende iening
40% €109.020,19
Vreemd vermogen kort
Liquide middeien €24.777,32
Totaal:
€ 272.550,47
Totaal:
€272.550,47
Balans 31 december jaar 1 Credit
Debet
Eigen vermogen
Vaste activa Inventaris
50% € 117.340,02
€210.607,18
€ 315.034,33
Vreemd vermogen lang
Vlottende activa
Middellangiopende iening
40% €92.667,16
Vreemd vertnogen kort
Liquide middelen € 315.094,39
Totaal:
€525.701,53
Totaal:
€525.701,58
Figuur 23 Begin.en eindbalans (best-case)
Dit betekend dat de beginbalans gelijk blijft aan de vorige scenario's. De eindbalans zal onder invloed van meer winst wel veranderen.
Exploitatiebegroting Jaar 1 Eerste kvi/artaai
Jaar 2
Tweede kvi/artaai i Derde
kvi^artaaiVierde kwartaal
Eerste kwartaal
Opbrengsten Omzet Huur Totale opbrengsten
€ 368.017,17
€368.017,17
€ 358.017,17
€ 358.017,17
€7.125,00
€7.125,00
€7.125,00
€ 7.125,00
€7.125,00
€ 375.142,17
€ 375.142,17
€ 375.142,17
€375.142,17
€ 375.142,17
€ 368.017,17
Uitgaven Aanloopkosten
€10.000,00
Huur
€20.025,00
€20.025,00
€ 20.025,00
€20.025,00
€20.025,00
Personeelskosten
€ 26.139,25
€26.133,25
€26.139,25
€26.139,25
€26.139,25
€187.581,27
€ 187.581,27
€187.581,27
€187.581,27
€187.581,27
€ 2.400,00
€2.400,00
€ 2.400,00
€2.400,00
€ 2.400,00
€111,45
€111,45
€111,45
€ 111,45
€111,45
€ 2.180,40
€2.071,38
€1.962,36
€1.853,34
€1.744,32
Uitbestedingen' Energiekosten Internet-TV Rentekosten middeilanglopende lening Misgelopen rente eigen vermogen Afschrijvingskosten Onvoorziene kosten
€ 693,76 €12.388,66
€693,76 €12.388,66;
€693,76
€693,76
€633,76
€12.388,66
€12.388,66
€12.388,66
€23.625,70
€23.625,70
€23.625,70
€23.625,70
€23.625,70
Totaie kosten
€285.145,49
€ 275.036,47
€274.927,45
€274.818,43
€ 274.709,41
W i n s t / verües
€89.996,67
€ 100.103,69
€ 100.214,71
€100.323,73
€100.432,75
Figuur 24 Exploitatiebegroting (best-case)
In deze figuur is te zien dat de l
iquiditeitsbegroting Jaar 1
Jaar 2
Eerste kwartaal Tweede kwartaal Derde kwartaal Vierde kwartaal
Eerste kwartaal
Inkomsten Omzet
f 437.940,43
€437.940,43
€ 437.940,43
€ 437,940,43
€ 437.940,43
€ 7.125,00
€7.125,00
€7.125,00
€ 7,125,00
€ 7.125,00
€445.055,43
€ 445.065,43
€ 445.065,43
€ 445.065,43
€ 20,025,00
Huur Lening
€. 109.020,19
Eigen vermogen
€ 163.530,28
Totale inkomsten
€717.615,90
Uitgaven Inventaris
€ 247.773,16
Aanloopkosten
€ 10,000,00
Huur
€ 20.025,00
€ 20,025,00
€ 20,025,00
€ 20.025,00
Personeelskosten
€ 26,139,25
€26,139,25
€26.139,25
€ 26.133,25
€ 26.139,25
€187-581,27
€ 187.581,27
€ 187.581,27
€ 187.581,27
€ 187.581,27
€ 2.4oo;oo
€ 2.400,00
€ 2.400,00
€ 2.400,00
€ 2.400,00
€ 111,45
€111,45
€ 111,45
€ 111,45
€ 111,45
€ 5.451,01
€5.451,01
€5.451,01
€ 5.451,01
€ 5.451,01
€2.180,40
€2,071,38
€ 1.962,36
€ 1.853,34
€ 1744,32 € 69.923,26
Uitbestedingen Energiekosten Internet-TV Aflossing Rentekosten middelianglopende lening af te dragen BTW
€59.923,26
€ 69.923,26
€ 69.923,26
€ 69.923,26
Onvoorziene kosten
€23.625,70
€23.625,70
€ 23.625,70
€ 23.62570
€ 23j625,70
€595,210,50
€ 337.328,32
€337,213.30
€337,110,28
€ 337.001,26
Saldo per kwartaa!
€ 122.405,40
€107.737,11
€ 107.846,13
€ 107,955,15
€ 108,064,17
Saldo totaaJ
€ 122,405,40
€ 230.142,51
€ 337,988,63
€ 445.943,78
€ 554.007,94
Totale uitgaven
Figuur 25 Liquiditeitsbegroting (best-case)
Ook de geld dat de onderneming in stroomt neemt toe naar aanleiding van de hogere omzet.
Ratio-analyse SolvabiMteitsratio^s Is ds mate waarin deze onderneming in staat is 'net geiie^l vaa haar schulden in de loop van de tijd af te|betalen. Er wordt gebuikt gemaafc: van \ier ratio's; solvabüitel'tsrati» A = (totale activa) ; (totaal vreemd vermogen) sohTïbiliteitsratio B = (eigen vermogen) ; (weemd vermogen) Aébt ratio = (vTeenid vermogen) : totaal vermogen interest coverage ratio = (totaal resultaat) : (betaalde rente)
5,67 4,67 o,ls 4S,42
Rentabiliteitsratio' s Tonen de inkomsten van de onderneming in verhouding tot het geïnveste-erd vennogen. De volgende ratio's worden gebruikt; rentabiliteit van het totale vennogen = ((totaal restiltaat ^ betaalde rente) ; (totaal vermogen)) x 100% brutomarge = ((totaalrestütaat ^ betaalde rente) : (omzet)) x 100% hefboomeffect = (rentabiliteit ->?an het totale vermogen - rente ia %) x (weemd vermogen; eigenvermogea)
,
7S,S4« 22,76K € 0,15
Figuur 266 Ratio-analyse (best-case)
Dit figuur laat t o t slot zien dat de onderneming op financieel gebied nog beter presteert. Het is echter onwaarschijnlijk dat het zorghotel ten alle tijden 100% bezet is.
Break-evenpoint De projectgroep is, door te spelen met getallen, erachter gekomen dat het break-evenpoint voor het eerste jaar bereikt w o r d t bij 33% bezetting. Voor het tweede jaar ligt dit iets lager, op 3 1 % . Dit verschil komt door het feit dat er in jaar 2 geen aanloopkosten meer gemaakt hoeven w o r d e n .
Figuur 7 Plattegrond begane grond: huidige situatie
JzSl|13.ffG
«3
ToGiictitins S-Krcichtcn rood ei Fortcr In deze bijlage is het model van Porter welke toepast is, op het zorghotel Steyl, verder toelicht. De macht van leveranciers, de macht van afnemers, de mate waarin substituten diensten verkrijgbaar zijn, de dreiging van nieuwe toetreders tot de markt, de interne concurrentie van spelers op de markt Toetreed- en uittreed barrières De zorgbranche biedt mooie l
Gouden, zilveren keurmerk in de zorg
NIAZ-accreditatie
NPTN-certificaat
NRPK-certificaat
De Stichting Harmonisatie Kwaliteitsbeoordeling (HKZ) stelt kwaliteitseisen op voor diverse deelgebieden van de sectoren zorg en welzijn. De certificatieschema's van HKZ zijn afgeleid van ISO 9001, de internationale norm voor kwaliteitsmanagementsystemen. De Stichting Perspekt verleent het gouden, zilveren en bronzen keurmerk in de zorg aan instellingen voor verpleging en verzorging. De beoordelingscriteria voor goud en zilver zijn gebaseerd op de van toepassing zijnde certificatieschema's van HKZ (zie boven) en MIK-V, een eerder door de sector ontwikkeld systeem. Zowel HKZ als MIK-V zijn verwant aan ISO 9001, waardoor het gouden en zilveren keurmerk voornamelijk de kwaliteit van de interne organisatie betreffen. De beoordelingscriteria voor brons zijn meer gericht op de daadwerkelijk verleende zorg (dit is dus een dienstenkéurmerk). Het Nederlands Instituut voor Accreditatie van Ziekenhuizen (NIAZ) verleent certificatie aan ziekenhuizen en andere zorginstellingen. De beoordelingscriteria zijn afgeleid van het INK-model, de Nederlandse variant van een internationaal model voor kwaliteitsmanagementsystemen, waardoor de NIAZ-accreditatie voornamelijk de kwaliteit van de interne organisatie betreft. De Vereniging Netwerk Palliatieve zorg voor Terminale Patiënten (NPTN) verleent certificaten aan instelling voor palliatieve zorg die een op de HKZ-normen (zie boven) gebaseerd kwaliteitssysteem toepassen. De Nederlandse Raad voor Particuliere Klinieken (NRPK) verleent certificaten aan particuliere klinieken.
http://www.keurmerk.nl/NL/ZorR-en-Welziin/Keurmerken-in-de-zorKsector
Afhankelijkheid van verzekeraars, voor een deel is het zorghotel afhankelijk van verzekeraars. Dit wil zeggen dat het voor potentiële gasten interessant wordt om in een zorghotel te verblijven als de verzekeraar een deel (of het gehele) verblijf in het zorghotel vergoed. De uittreedbarrières voor zorghotel Steyl zijn erg laag. De bezittingen die het zorghotel heeft zijn niet zeer gespecialiseerd en kunnen ook in een andere dienstverlening gebruikt worden. Alle benodigde specialistische apparatuur wordt door het zorghotel indien nodig gehuurd. Het is voor zorghotel Steyl dus gemakkelijk om zonder al te veel onkosten aan te passen aan de veranderende situatie in de zorgsector, of mogelijkheid om als een regulier hotel verder te gaan. De macht van de afnemers/gasten De macht van de afnemers/gasten van zorghotel Steyl is groot. Gasten hebben keus uit verschillende dienstverleners die niet exact hetzelfde aanbieden maar wel aspecten uit de dienstverlening van zorghotel Steyl. Denk hierbij aan bijvoorbeeld de thuiszorg, kuur- en verzorgingsoorden. Het zijn ook de gasten die de dienstverlening inkopen en het succes bepalen van zorghotel Steyl. Gasten verlangen een hoge kwalitatieve dienstverlening en een persoonlijk, betrokken en toegewijd contact met zorgpersoneel, ze willen als gast gezien worden en niet als een patiëntnummer. De gasten van zorghotel Steyl hebben dus een grote macht. Het zorghotel moet zorgen voor een hoge kwalitatieve dienstverlening, en continu voldoen aan de wensen van de klant. De gehele organisatie moet zorgen voor een grote betrokkenheid t o t de klant. Substituten Zorghotel Steyl heeft nauwelijks te maken met substituten. Het concept zorghotel is in opkomst waardoor er nog niet veel vergelijkbare ondernemingen zijn. Wel moet er rekening gehouden w o r d e n met concurrenten zoals thuiszorg en herstellings- kuuroorden. Deze ondernemingen kunnen wel niet in hun dienstverlening gelijk gesteld worden aan de, sterk op de wens van de diverse klantgroepen, gerichte dienstverlening die zorghotel Steyl aanbiedt. Ook is er een dreiging dat nieuwe bedrijven de markt willen betreden, omdat zoals eerder genoemd het concept zorghotel in opkomst is.
De macht van de leveranciers De macht van de leveranciers verschilt per activiteit(en) die zij voor zorghotel verrichten. Leveranciers die een grote macht hebben zijn catering en payrolling, van deze leveranciers kan niet makkelijk geswitcht worden omdat zij cruciaal zijn voor de onderneming. Horeca is onmisbaar omdat gasten voorzien moeten worden van drank en spijs. De dienstverlening 'payrolling' is van belang om de personeelskosten zo minimaal mogelijk te houden maar de bezetting wel zo optimaal mogelijk. Wisselen tussen verschillende dienstverleners van deze dienst is wel mogelijk maar is niet aan te raden. Het belangrijk dat personeel dat ingehuurd w o r d t zich betrokken voelt met de organisatie en de gasten. Leveranciers van beveiliging, schoonmaak en andere facilitaire diensten hebben niet veel macht, omdat er makkelijk geswitcht kan worden tussen deze vormen van dienstverlening. De rivaliteit op de markt Zorghotel Steyl heeft bij het starten van de onderneming weinig rivaliteit op de markt. In de directe omgeving (Limburg) zijn er geen vergelijkbare zorghotels die een bedreiging vormen. Wel is de huidige ontwikkeling dat steeds meer ondernemers potentieel zien in het starten van een zorghotel, echter dit zou op de lange termijn kunnen veranderen. Echter als zorghotel Steyl een goede naam opbouwt en zich richt op een kwalitatieve en betrokken dienstverlening zal er klantbinding ontstaan.
Ricardo Blaazer Uitslag ondernemerstest IHet zelfstandig ondernemerschap past uitstekend bij jou Je hebt het zelfvertrouwen, de creativiteit en de doelgerichtheid die je als ondernemer nodig hebt. Bovendien heb je een sterke innerlijke drijfveer om te werken en je op werkgebied te ontwikkelen. Daarbij laat jij jezelf niet intimideren door andere mensen of ontmoedigen door problemen. Als jij ergens aan begint maak je dat ook af. Belangrijk als je ondernemer wilt worden, is ook dat je aanvoelt wat anderen bezighoudt. En dat doe jij. Weet je waar anderen behoefte aan hebben, dan weet je ook hoe je daar geld aan kunt verdienen. Loondienst is minder geschikt voor j o u . Alhoewel je zeker de kwaliteiten beschikt om uitstekend werk te leveren in loondienst, bestaat het gevaar dat jij jezelf onder een baas beknot en gecontroleerd voelt. Voor jou is vrijheid nu eenmaal belangrijker dan zekerheid.
Max van der Heijden Uitslag ondernemerstest Het zelfstandig ondernemerschap past uitstekend bij jou Bij de motivatie voor het ondernemen, is het belangrijk te weten hoe sterk de drang naar zelfstandigheid is. En of die behoefte van binnenuit of van buitenaf komt. Bij u is die motivatie sterk aanwezig en komt van binnenuit. U wilt graag op eigen kracht gaan ondernemen. U bent niet altijd zo zeker van uw zaak. U durft niet altijd van uw eigen kracht uit te gaan. U heeft daadkracht. U wacht niet af totdat anderen in actie komen, dat doet u liever zelf. Wat het probleem of de situatie ook is u handelt direct. U hebt een vaag beeld van wat u nodig heeft om uw bedrijf te starten. Verder staat u er voor open te leren van andere starters. Twijfelt u nog over wat u dat oplevert? U ziet de meerwaarde in van een goede coach of mentor die u kan helpen te groeien in uw ondernemerschap.
Koen Classens Uitslag ondernemerstest Het zelfstandig ondernemerschap past uitstekend bij jou Je hebt het zelfvertrouwen, de creativiteit en de doelgerichtheid die je als ondernemer nodig hebt. Bovendien heb je een sterke innerlijke drijfveer om te werken en je op werkgebied te ontwikkelen. Daarbij laat je je niet intimideren door andere mensen of ontmoedigen door problemen. Als jij ergens aan begint maak je dat ook af. Belangrijk als je ondernemer wilt worden, is ook dat Je aanvoelt wat anderen bezighoudt. En dat doe jij. Weet je waar anderen behoefte aan hebben, dan weet je ook hoe je daar geld aan kunt verdienen. Loondienst is minder geschikt voor j o u . Alhoewel je zeker de kwaliteiten beschikt om uitstekend werk te leveren in loondienst, bestaat het gevaar dat jij jezelf onder een baas beknot en gecontroleerd voelt. Voor j o u is vrijheid nu eenmaal belangrijker dan zekerheid.
Raymond Buis Resultaat Ondernemerstest De onderstaande uitslag zegt iets over jouw ondernemende kwaliteiten zoals jij jezelf ziet, maar het is belangrijk om te beseffen dat dit een korte demonstratie-vragenlijst is. Het is daarom niet de bedoeling onri definitieve conclusies aan de uitslag te verbinden. In de score-uitdraai kunt u de volgende informatie aflezen: Welke eigenschappen vind ik van mezelf relatief sterk en relatief zwak met betrekking tot ondernemerschap? Met de rode stippen wordt op iedere ondernemerscompetentie een score weergegeven die kan variëren van 1 t o t 5. Deze score komt overeen met de gemiddelde score die u uzelf heeft toegekend op de stellingen die betrekking hebben op de desbetreffende ondernemerscompetentie. Hoe verhouden mijn scores zich tot de scores van ondernemers die in een soortgelijke situatie verkeren als ik? De bandbreedte (de grijze balken) geeft weer hoe hoog anderen met een soortgelijk ondernemerschapsprofiel hebben gescoord. De bandbreedte vertegenwoordigt 40% van de scores. Wanneer uw score zich binnen de balk bevindt, behoort u t o t de 40% die een normale score op deze competentie heeft. Valt uw score links van grijze balk dan behoort uw score t o t de laagste 30%. Valt uw score rechts van de balk, dan behoort uw score tot de hoogste 30%.
®
Onafiiankelijkheïd
= mijn score = bandbreedte
Durf Reiidementsbesef Creativiteit 1
2
3
4
5
Daan Buist
ONDERNEMERSCHAPSTEST.
Uw score: O v ^ r de KvK A
"^-^
-.,.
Oe
Ondernemerschapstest
onde menie r i c h a p ï t e j t
van
de
Kamer
van
K o o p h a n d e l ge-eft
een
indicatie
over
uv/
ondernemei'Echcip- De t e s t \i- z e k e r n i e t v o U e d ï a . Wet e e n p s a r v r a g e n lukt a a t ooh n i e t . H e t 15 vc-aral b e o o e l d c m u 33.n h e t d e n k e n te z e t t e n o v e r y v / e i g e n Qridefr>eri'>er5chnp e n b e l a n g n i k e r ^••'""•^i"'" >
,
I . ^4ra }
"^.j-yj.^™....
hoe d e i^'s-iTier v a n K o o p h a n d e i u d a a r b i ï vevóer
I
km
n e l p e n . O n d e m e i n e r w o r d e n is s p a n n e n d . E r
;:cn''t i-eel ,"5t c i i de : t a i t " s n ivi b e d n j - S'iji e n , '.'eel z s k e n r.'aai u r o g s e e n hennis •.•bvi h e e f t , o f .^'^
t ^^^"''^ •- •^^-^' ^
vrastA.'ccT u m i s s c h i e n n i e t h e t jusste i i a r a k t e r V-eerz.
U w c o m p e t e n t i e s d u s . De o n d e r n e m e r s
c c w p e t e n b e oer-taat w t v i e r o n d e r d e i e n ; i n o l i v a t i e , p e r ; c o n s K e n m e r k e n , k v / a l R e i t e n e n Hennis e n en.'enng.
Hoe s c o o r d e
u dsarap?
D e onderr.en-'ierschapstest
ondernfi^nierschapstest is g e o a s e e r d o p h e t 'j/!}^^ïr.e!v,j^ï:±Cos^^
gee;t
u een eerste
mdmk.
De
e n d e E - 5 c a n v a n 6r.
M s r u j n D n e s s e n . VVitt o e e n uitge&i-eidere t e s t doen? KUk h j e r
Persoonlijke toelichting: Motivatie j
S i j d e r n o t i v a a e vco.^ h e t o n d e r r e m e n , is h e ï belsngnsl'; t e v / e t e n h c * s t e m Ge d r a n g n a a r s e i f s t a n a i g n e i d i s . En of d i e b e h o e f i e '•.•'an b i n n e n u i t of
j
b u i t e n a f k o m t , Bij u is d i e dicing nagerioeg r n e i a a n w e z i g en d e m c t i e v e o iconien ''/etnioedeliilv m e : uit u z e l f .
1 llf^;
vm
MotiVatSe heelï sUei te ma^^en mes 'Mïim. De vraag V D D I ' y is: v^etarom vMt y juni ais ondememef ssn de stëgT Mmtv/oofö deze vrasg voor uzelf. • Die meti^'atic ïTioet edit vaR u lïoffien. NiemsjiJi anders ka,n dB.t\^mrudoen^ V/ist u ést\<ëm aile starters üffige'vee? SSfsfeSnire-ra5 jaar niet tneer bestaat? : wat ii. WA' m^b\<sAw '.-S'lgroters? Doe ëm m
uitgebreide E-Scanü KiiU ivm-
Hanneke de Koning Resultaat Ondernemerstest De onderstaande uitslag zegt iets over jouw ondernemende l<waliteiten zoals jij jezelf ziet, maar het is belangrijk om te beseffen dat dit een korte demonstratie-vragenlijst is. Het is daarom niet de bedoeling om definitieve conclusies aan de uitslag te verbinden. In de score-uitdraai kunt u de volgende informatie aflezen: Welke eigenschappen vind ik van mezelf relatief sterk en relatief zwak met betrekking tot ondernemerschap? Met de rode stippen wordt op iedere ondernemerscompetentie een score weergegeven die kan variëren van 1 t o t 5. Deze score komt overeen met de gemiddelde score die u uzelf heeft toegekend op de stellingen die betrekking hebben op de desbetreffende ondernemerscompetentie. Hoe verhouden mijn scores zich tot de scores van ondernemers die in een soortgelijke situatie verkerenals ik? De bandbreedte (de grijze balken) geeft weer hoe hoog anderen met een soortgelijk ondernemerschapsprofiel hebben gescoord. De bandbreedte vertegenwoordigt 40% van de scores. Wanneer uw score zich binnen de balk bevindt, behoort u t o t de 40% die een normale score op deze competentie heeft. Valt uw score links van grijze balk dan behoort uw score t o t de laagste 30%. Valt uw score rechts van de balk, dan behoort uw score t o t de hoogste 30%. Onafiiankeliïkheid
Durf Rendemeiitsbesef Creativiteit
= mijn score
->
= bandbreedte
Demografische ontwil
Figuur 1 laat zien dat het aantal inwoners van Venlo t o t en met 65 jaar licht daalt en dat het aantal 65+ers licht stijgt. iOtiderwerpent
B e v o l k i n g
n a s r
g e s i a c n t
M a n n e n e n vrouvsen M a n n e n V r o u v / e n j Regio's"^ Venlo
Leeftijd (basis = gebaorteiaar)'=^ ' T o t a a l ieeftfjde-n
•Jonger d a n 20 Jaar
• 2 0 t o t SS j a a r
:65 Jaar of o u d e r
Perioden
aanta}
2011
99 793
49 4 0 8 • 50 385
•2012*
99 967
4 9 5S6
50 3 8 1
2011
2 1 727 : 11 039
10 6 8 8
•2012*
21 571
10 9 7 7
10 5 9 4
60 820
30 930
29 890
60 414
30 763^ 29
2011
2011
17 2 4 6
7 439
2012*
17 9 8 2
7 846
651
9 807 10
136:
Figuur 2 laat zien dat er in Venlo een sterke toename is van het aantal 65+ers in de komende jaren en dat het aantal jongeren sterk daalt en dan vooral het aantal inwoners t o t en met 65 jaar.
Figuur 3 laat zien dat in de provincie Limburg het aantal 65+ers licht stijgt en het aantal inwoners jonger dan 65 licht daalt. 1 _ _ Reglo's<> ^
[ L e e f t i j d ( b a s i s = get»oortejaar)'=i>
Limburg (PV]
M a n n e n e n ¥rouv<en M a n n e n
Perioden^^ ^
Totaal leeftijden
Jonger dan 20 jaar
20 t o t 6 5 j a a r
Vrouwen
P^"^'''
zott
1 122 6 2 7 5 5 6 638 565 989
2012*
1 122 993 555 8 7 0 566 123
20=11
2 3 1 9S3 118 4 1 8 113 565
„2012*
227 933 116 300 111 633
•2011
682 300 345 774 336 534 679 053 343 889 335 164
65 j a a r of ouder
2011
208 336
9 2 4 4 6 115 8 9 0
-.2012*
216 007
9 6 6 8 1 119 3 2 6
23
Figuur 4 laat een stijgende lijn zien in de curatieve en langdurige zorg in Nederland in de periode 1972 t o t en met 2010. Curatieve zorg is zorg van meer kortdurend aard, zoals de huisartsenzorg, de medisch-specialistische zorg, de paramedische zorg, etc.
liO 9 •
/
S -
6 ^ 4 —
3 •
—
•
^
}. .n
— lang-aurigeioES '
-
i§7S
1575
ifËo
ipSg
i9>5o
1995
2000
-^ï>5'
2010
24
http://www.cbs.nl/statline: Figuur 1,2,3, 6,7,8 ,
http://www.cpb.nl/publicatie/decompositie-van-de-zorguitgaven-1972-2010
Figuur 5 geeft een toename van de zorguitgaven weer in de periode 2010 t o t en met 2040. Ool< moeten mensen in de toel
Totale migmtm
w*'. private inBEïcïftïiBg
15.2
15.4
S™
s.s
4.'
5..S
B,,6
0.5
t!:,6
«,7
10.9
12,7
sg.4
2,5
2.7
5„^
Figuur 6 laat zien dat in iedere provincie in Nederland het aantal personen met verblijf incl. zorg de laatste jaren alleen maar is toegenomen en hier dus een stijgende lijn in zit.
¥. TötïïsiffifflTiTüiJï4n woiJ"Éïn TotsEt IS
^ m ^ r Tataat Ï Ö T S m e t vtrMiJf t-SKtrianS
_
>
227 S33
1,73
310533
2,44
33543
;3»5
235333
1,E4:
334 435
2,S
37 442
ÏKS
2ia:?s
1,SS
342425;
2,53;
S3 033
;2il»
SS13
1,33;
10945
2,37:
3064
ÏEE
S123
1,5;:
12353
2,73:
3 323
aas
5353
2,31-
13133;
2,33;
3403
3 3 3
1,33:
12325
2,55
3452
3!BS
9 75S
1,35;
13533;
2,73
3545
•3Ifflf
13'3ÈS
1,53-
1 4 235
2,33
3 634
sei
S773
2,33
11525
3,04;
3134
2305
3S33
2,33:
12205
3,17
3217
•SB
5233
2,33
12 445
3,21:
3251
14553
1,71
23 333:
2,34
3325
•JSBS
16175
1,35
32575
2,51
5 349
:3K
15753
1,51!
23415
2,67
3 354
SUM
2 535
•3,55 i
3633
1,33
. 929
2353
1.31
4135;
1,4S
1354
29S5
1,34:
4335
1,31
1035
1,35
33 733:
2,35
11173
;a-«rl|»£l[FS]
'2iB4
321-33
2,:37
43553;
2,53
11574
32533
2,11
45333:
2,34
11S52
•io»
13323;
1,75
21333;
2,35
5755.
SIS
ism
1,75
23 630
2,42
6011
1S7S3
l,77i
23143
2,45
6112
3m
34253
1,67;
43333;
2,35;
12 S S
.2358
35 £53
1,73;
«1310:
2.43
13531
35 755
1,74:
32 315;
2,51
13 297
45315
1,65
S3313'
2,33
15513
43335
1,76
63335;
2,35
17 740
33273
1,82:
71535
2,61
13133
•saw
Hm&'Hmfi& B-5-22i2
3373
a s
sm
2' Centrsas Eurssü voor -ae StstatSefc, {Ssn
xxmt
•sm
6315
2,13
352S;
2,73;
2 342
5135
2,33
S53S;
2,36
22SB
5 235
2,05
S525
2,33
2265 12273
33433'
1,731
44 375
2,35
ssss
34 323
1,31;
47153
2,45
sm •
35353
1,35:
43313
2,45
2KK
13325
2,13:
25 H 3
2,77
7,353
3335
1SS53
2,-37
26153
2.33
5 573
ssm
15353
2.33
25a5
2,^
594?
12793 •
12 953
Figuur 7 laat het aantal personen nnet een langdurige zorgsituatie in Nederland zien. Dit schommelt vanaf 2005 t / m 2011 per arbeidspositie een beetje heen en weer, maar als gekeken wordt naar de totale bevolking dan zit ook hier een stijgende lijn in. Onderwerpe*! persc-nsn
:Toteai m e t
Uren s rgtiuur; 1 tot 4 r pm WBsk
Zamduur: Uür per V«*
S o r g d u u n 12 uur wsk
2 1 ' Zorgdyur 2 1 uur of m ^ e r per
Zorgduuri
X J DQD 2005
9 199
1 096
847
270
272
141
140
2007
£» 185
1 iis
812
213
264
148
161
25
2003
g 2D9
1 Z52
919
278
27E
168
169.
25
2011
9 135
871
663
163
215
134
171
2005
6 296
743
544
199
173
86
74
12
2007
6 550;
76S'
524
157
173
89
91
14
20QS
6 737
888
622
211
190
110
99
13
2011
£ 673
602
43B
123
147
71
97
3S
5
2003
385 i
29
9
9
4
2007
273;
34
28
S
8
7
5
2009
286.
3&
29
7
7
7
6
24
20il
330.
37
31
7
11
6,
2O05
2 519.
31B
274
63
90
51
60.
10
2007
2 354,
318
2Ê0
51
83
S2.
65
10
2003
2 18&
328
26B
eo
82
51
64
11
2011
2 132'
232
194
33
56
37
67
7
r da Stai3=iiafc, Der. Waag/He&rieft
i \
•Ditir' Onderweipen Peiae^&o rnet zorg met Agr-tel, ü i t i m o Pert e n i s g s , yltlmc ^ verslsaïaar •.-«fs aasBsr
in BsnisI
\ Perioden'f^' ^ Totaal m a n n e n en
t o t a a l tS fsar
vrou«eo
o u ar
.Totesl aorp met verbluf
G eha nd k s ptenzcrg
SeeEfeiijfie g ezo n d hel dsaorg
X 1 OM
2004
227 SDD•
1,79
310 6D5
2,44
83 948
,2QDS
230 160
1,80
316 285
2,47
84 381
232 640 •
1,82
321 7 3 5
2,51 •
65 753
238 830
1,86
2006
Verpiegins en verzorging
'öp-namedEgen in verslBSJsar
Pfefceritage, i s
•2008
2 3 9 095
1.84
334 4 0 5
2,55
2009
246 275 .
l.BB
342 4 2 5
2,63
89 080
2Q04
162 315
1,2B
240 2 0 5 '
1.88
60 402
2005
161 27D
1,26
242 245
1,89
39 790
2006
160 190
1.25
243 910
1,90
59 840
1,27
zmi
163 69D
2008
162 170
87 442
1,2S
250 895
1,95
59 37B
2005
164 790
1,26
2 5 3 290
1,96
39 850
2004
49 820
0,39
52 860
0,41
18 006
200S
51 820
0.41
54 85 5
0,43
18 606
2006
53 725
0,42
57 175 •
0,45
19 357
S6 355
0,44
2006
56 900
0,44
61 7 6 5
0,48
21 030
2009
59 790
0,46
63 600
0,49
21 637
2004
15 770
0,12
18 4 2 3
0.14
5 540
2005
17 070
0.13
19 990
0,16
5 985
2006
I S 725
0,15
21 545
0,17.
6 535
•2007
18 B45
0,15
200B
2 0 025
0.15
23 230
0,18
7 035
2009
21 690
0,L7
25 350
0,19
7 593.
Figuren 8 laten zien dat liet aantal zorgliotels i Zorghotels In Nederland;
-
Limburg redelijk laag is ten opzichte van de rest van Nederland. Echter zit er wel een stijgende lijn in het aantal zorghotelkamers in Nederland. Deze komt volgens de onderstaande staafdiagram in 2012 boven de 1300 uit.
Aantal zorghotelkamers In Nederland 1.400
2004 !
2005
A nntal kamers
Bron: D T 2 Zadelliofl, afdeling Healtteare
2006
2007
2010'
2012'
'Vswachting op basis van concrete initiatisven
Inschrijven voor Icamer van koophandel* Zorghotel Steyl moet zich als startende onderneming inschrijven in het Handelsregister van de Kamer van Koophandel (KVK). De stichtingsvorm wordt opgericht met een akte van de notaris. Hierin w o r d t verklaard dat de stichting in het leven wordt geroepen en worden statuten bepaald. In de statuten staat onder meer: Naam van de stichting, met het woord 'stichting' als deel van de naam; Het doel van de stichting; Hoe bestuurders benoemd en ontslagen worden; De vestigingsplaats van de stichting; Waar het geld naartoe gaat als de stichting w o r d t opgeheven.
*Omdat de inschrijving in het l-landelsregister, voor zorghotel Steyl, door de notaris gedaan moet worden is het voor ons project niet van toepassing dit daadwerkelijk
te doen.
Zorghotel Steyl
Kloosterstraat 19 - 5935 CA Steyl - T e l : 0031-773261326 - Fax: 0031-773261316 - [email protected] - www.zorghotelsteyl.nl
jctuur Factuurnummer
:
Periode
:
Zorgverzel<eraar
:
Factuurdatum
:
Uw referentie
:
Klantnummer
:
Vervaldatum
:
Beschrijving
Aantal dagen / producten
Bedrag:
BTW
€ € € € €
Subtotaal BTW 19%
TOTAAL Wij verzoeken u vriendelijk om het factuurbedrag binnen 14 dagen na factuurdatum over te maken op rekeningnummer 48.40.54.856 van Zorghotel Steyl onder vermelding van het factuurnummer. ABN AMRO 48.40.54.856 - K.v.K. 41087122 - BTW nr. 87654321802 P a g i n a l van 1
Artikel 1
Definities
In deze Algemene Voorwaarden Zorghotel Steyl zijn de volgende begrippen als volgt waarbij gebruik van het enkelvoud tevens het meervoud inhoudt en vice versa: 1 2
gedefinieerd,
(aanvullende) Dienst: iedere dienst die Zorghotel Steyl levert in aanvulling op of in samenhang met een dienst. Algemene Voorwaarden: de voor u liggende Algemene Voorwaarden van Zorghotel Steyl.
3
Consument: een natuurlijk persoon niet handelend in de uitoefening van een beroep of bedrijf.
4
Contractant: degene die een overeenkomst, in welke zin dan ook, heeft afgesloten met Zorghotel Steyl. Diensten: iedere dienst die in eerste instantie aangevraagd werd bij Zorghotel Steyl en aan de hand daarvan word geleverd.
5 6
Eindgebruiker: de natuurlijke persoon, die gebruik maakt van de diensten die Zorghotel Steyl biedt.
7 8
Zorghotel Steyl: de stichting Zorghotel Steyl, gevestigd te Steyl gemeente Tegelen-Venlo. Overeenkomst: elke afspraak op grond waarvan Zorghotel Steyl (een of meer) diensten realiseert en/of verleent.
9
Persoonsgegeven: elk gegeven betreffende een geïdentificeerde of identificeerbare natuurlijke persoon.
10
Zaken: de door Zorghotel Steyl of een derde in verband met de diensten geleverde roerende zaken: zoals voedsel, drinken, vervoer, schoonmaak, etc.
Artikel 2
Algemene bepalingen
1.
Deze algemene voorwaarden hebben betrekking op de aanbiedingen en de overeenkomsten met betrekking t o t diensten en aanvullende diensten van zorghotel Steyl.
2.
Deze algemene voorwaarden zijn van toepassing op iedere aanbieding van zorghotel Steyl en op iedere overeenkomst alsmede op de levering en het gebruik van diensten nadat ze vooraf aan de overeenkomst zijn overhandigd. Alle aanbiedingen van zorghotel Steyl, in welke vorm dan ook, zijn geheel vrijblijvend, tenzij uitdrukkelijk anders is aangegeven.
3. 4. 5.
6.
7.
Op iedere overeenkomst en ieder geschil is uitsluitend Nederlands recht van toepassing en is de Nederlandse rechter bevoegd. Contractant dient klachten of geschillen altijd in eerste instantie schriftelijk in te dienen bij zorghotel Steyl, onder vermelding van "Klachten afhandeling zorghotel Steyl". Contractant dient altijd, in zoverre dat mogelijk is, het eerdere communicatiemiddel te noemen en/of boekingsnummer. Zorghotel Steyl zal de klacht binnen 30 dagen door middel van een schriftelijke reactie inhoudelijk beantwoorden. Indien deze termijn niet gehaald wordt, zal zorghotel Steyl aan de klager kenbaar maken binnen welke termijn de klacht alsnog inhoudelijk zal worden beantwoord. Binnen 30 dagen na ontvangst van de inhoudelijke reactie van zorghotel Steyl, dan wel binnen 30 dagen na het verstrijken van de datum waarop volgens het bepaalde in artikel
2.7 had moeten worden gereageerd, kan de klager het geschil kenbaar maken bij de Geschillencommissie zorginstellingen. De Geschillencommissie doet uitspraak met inachtneming van de bepalingen van het voor haar geldende reglement die vooraf bij de overhandiging van deze algemene voorwaarden tevens zijn uitgereikt. De beslissingen van de Geschillencommissie geschieden bij wege van bindend advies. Indien de contractant een geschil voorlegt aan de Geschillencommissie, is hij voor de behandeling een vergoeding verschuldigd. •
(Elektronische) Totstandkoming van de Overeenkomst
Een overeenkomst inzake een dienst komt t o t stand, nadat een aanvraag van of namens de contractant daartoe door zorghotel Steyl w o r d t aanvaard. Van aanvaarding is uitsluitend sprake indien zorghotel Steyl dit schriftelijk heeft bevestigd. Overeenkomsten met betrekking t o t aanvullende diensten komen t o t stand op het moment dat zorghotel Steyl een aanvraag voor of bestelling van de desbetreffende aanvulling op de al eerdere aangevraagde dienst heeft ontvangen. Voor misverstaan, verminkingen, vertragingen of niet behoorlijk overkomen van aanvragen en mededelingen ten gevolge van het gebruik van internet of enig ander elektronisch communicatiemiddel in hef verkeer tussen zorghotel Steyl en consument/contractant, is zorghotel Steyl niet aansprakelijk. Indien een overeenkomst door middel van een techniek voor communicatie op afstand (bijvoorbeeld de zorghotel Steyl website of telefonisch) tot stand is gekomen heeft de consument het recht, zonder opgave van redenen, de overeenkomst te ontbinden binnen zeven werkdagen nadat de overeenkomst t o t stand is gekomen. Het in artikel 3.4 bedoelde recht op ontbinding bestaat niet indien de contractant binnen de termijn van zeven werkdagen na het sluiten van de overeenkomst daadwerkelijk gebruik heeft mogen maken van de dienst. zorghotel Steyl mag een aanvraag te allen tijde afwijzen en kan dit onder meer doen, indien: Indien er feiten bekend zijn over de kredietwaardigheid van of slecht betalingsgedrag jegens zorghotel Steyl. Zorghotel Steyl mag zich hierover laten informeren door derden, daaronder begrepen Stichting Bureau Krediet Registratie (BKR). Aanvrager handelingsonbekwaam is. Aanvrager onleverbare expliciete wensen eist. Betaling Alle op de website of anders vermelde tarieven zijn verschuldigd vanaf het moment van aangaan van een overeenkomst en mogen niet worden gewijzigd binnen een termijn van drie maanden nadat de overeenkomst is aangegaan. Zorghotel Steyl is enkel in staat automatische incasso uit te voeren indien de contractant daar schriftelijk toestemming voor heeft gegeven. Indien het betaalverleden van de contractant daartoe aanleiding geeft zal de contractant de verschuldigde bedragen op verzoek van ZORGHOTEL STEYL daartoe op door Zorghotel Steyl aangegeven wijze voldoen. In een dergelijk geval kunnen de contractant daarmee gemoeide kosten voor bijvoorbeeld een acceptgiro in rekening worden gebracht. Betaling zal altijd moeten plaatsvinden binnen veertien dagen vanaf de datum van de factuur tenzij uitdrukkelijk anders is vermeld. Het moment waarop zorghotel Steyl de betaling ontvangt, geldt als betalingsmoment. Zorghotel Steyl mag de (administratie)kosten van maximaal 25 euro inclusief BTW van een onderzoek wegens de bezwaren op een factuur in rekening brengen, indien de
contractant bij herhaling ten onrechte bezwaren heeft ingediend tegen facturen en contractant desondanks de bezwaren handhaaft. Zorghotel Steyl mag naast de verschuldigde betaling aanvullende (administratie)kosten in rekening brengen tot maximaal 25 euro inclusief BTW, indien een afgegeven automatische betaling wordt ingetrokken, of bij uitoefening van de betaling onvoldoende saldo aanwezig blijkt te zijn, of anderszins een geïncasseerde betaling door de bank wordt gestorneerd. Niet-tijdige betaling Indien zorghotel Steyl de verschuldigde betaling niet binnen de termijn genoemd in artikel 4.4 heeft ontvangen, is de contractant zonder nadere ingebrekestelling in verzuim. Vanaf datzelfde moment mag zorghotel Steyl contractuele rente in rekening brengen en bedraagt 6% van het verschuldigde bedrag. Indien ter verkrijging van voldoening van het verschuldigde bedrag een incassoprocedure noodzakelijk is, zijn alle daaraan verbonden kosten voor de contractant. Zorghotel Steyl mag tot opschorting van het leveren van diensten van een overeenkomst overgaan, indien de contractant niet heeft betaald binnen de termijn genoemd in artikel 4.4. Zekerheidstelling Zorghotel Steyl mag te allen tijde, gelet op haar bekende feiten en omstandigheden zonder enige verklaringen, verzoeken dat binnen een door haar gestelde termijn zekerheid in de vorm van een borgsom wordt verstrekt. De omvang van de in artikel 6.1 bedoelde te verstrekken zekerheid zal een bedrag mogen betreffen van niet meer dan 10% van de facturering. Een verstrekte borgsom kan na levering van diensten en/of aanvullende diensten direct worden teruggevorderd door middel van een schriftelijk verzoek daartoe aan zorghotel Steyl indien zich er geen betalingsproblemen hebben voorgedaan door de contractant. Aansprakelijkheid Zorghotel Steyl is niet aansprakelijk voor enige schade die voortvloeit uit de totstandkoming of uitvoering van een overeenkomst of het gebruik van een dienst, tenzij en voor zover deze schade te wijten is aan opzet of grove schuld van zorghotel Steyl. Zorghotel Steyl is alleen aansprakelijk voor schade van de contractant - waaronder uitdrukkelijk niet inbegrepen immateriële schade en/of bedrijfsschade, met inbegrip van winstderving - ontstaan door een aan zorghotel Steyl toerekenbare tekortkoming of een onrechtmatig handelen of nalaten door'zorghotel Steyl. Tekortkomingen in enigerlei vorm in de dienstverlening van derden, zijn aan zorghotel Steyl toerekenbaar en zuilendoor zorghotel Steyl worden vergoedt. Zorghotel Steyl sluit iedere aansprakelijkheid voor schade, die niet genoemd zijn in deze algemene voorwaarden uitdrukkelijk uit tenzij deze aansprakelijkheid per wet is vastgesteld. De benadeelde dient zo snel mogelijk, gelieve binnen een termijn van vier werkweken, nadat de schade is ontdekt of redelijkerwijs had kunnen worden ontdekt, zorghotel Steyl schriftelijk op de hoogte te stellen.
Artikel 8 1.
2.
Algemene toepasselijkheid De algemene voorwaarden zorghotel Steyl zijn van toepassing op de huidige en toekomstige dienstverlening inzake Zorghotel Steyl en gelden voor zover daarvan niet is afgeweken in bijzondere (product/dienstjvoorwaarden indien ze bij aangaan van een overeenkomst zijn verstrekt aan de wederpartij. Indien de contractant via zorghotel Steyl gebruik maakt van een onderliggende dienst zijn naast de algemene voorwaarden zorghotel Steyl de voorwaarden van de betreffende dienst van toepassing nadat deze overhandigd zijn bij het aangaan van een overeenkomst.
EINDE ALGEMENE VOORWAARDEN ZORGHOTEL STEYL
Op 6 juni 2012 om 10:30 had de projectgroep een afspraal< met contactpersoon Tiny Luja van groepshotel l^e Heerenhof. Zij is samen met Lucy Rademacher manager van De Heerenhof De Heerenhof is een zorghotel welke op vakantie gericht is. Lucy Rademacher vertelde dat het groepshotel onder de stichting PSDV valt ( Protestantse Stichting Diaconaal Vakantiewerk). Hetvakantiebureau.nl en het Congrescentrum.com behoort t o t deze stichting. Met de opbrengst van de congressen en overige zakelijke bijeenkomsten kunnen de kosten van de vakantieweken laag worden gehouden. Deze stichting werkt nauw samen met de ProtestanseKerk en ontvangt financiële steun van Kerk in Actie en giften. Verder heeft groepshotel de Heerenhof ook een nauw samenwerkingsverband met de Johaniter Orde. Deze is tevens de eigenaar van het gebouw. De stichting heeft 1500 vrijwilligers. De vergoeding van deze vrijwilligers loopt via het congrescentrum. In de winterperiode is het hotel dicht. Het groepshotel heeft 22 kamers, waarvan 1 eenpersoons en 21 tweepersoons kamers. De gemiddelde grote van een kamer is 5 x 5 meter. Er zijn 4 verschillende arrangementen op basis van volpension: 8-daagsarrangement: € 635 6-daagsarrangement: € 500 5-daagsarrangement: € 450 Weekendarrangement: € 385 Bij groepen van minder dan 46 personen wordt de kamerindeling bepaald door De Heerenhof. De grootste klant van het hotel is Nationale Vereniging de Zonnebloem. Aan de indeling van het pand is niks te veranderen, omdat het een monument is. De Heerenhof heeft 2 FTE'ers in dienst, 1 persoon met een nulurencontract, en 6 afwassers met een jaarcontract. De catering voor het avondeten, was/linnengoed, groenvoorziening en de poetsploeg (CSU) zijn uitbesteed. Het ontbijt en de lunch worden verzorgd door de 2 FTE'ers. De administratie is gedeeltelijk uitbesteed en w o r d t gedeeltelijk zelf gedaan. De Heerenhof heeft voor gasten en vrijwilligers 2 appartementen. 1 5-persoons en 2 6-persoons appartementen. Verder zijn er nog 2 logeerkamers beschikbaar. Het hotel heeft verder geen bezoekuren. Met betrekking t o t de gasten ontvangt De Heerenhof zelfstandige en hulpbehoevende mensen. Denk hierbij aan geestelijk, lichamelijk gehandicapten en ouderen. De medicatie wordt door de gasten zelf geregeld. De rolstoelen, tilliften, bedpannen ed worden door Nationale Vereniging de Zonnebloem ingehuurd als deze nodig zijn. De kamers zijn volledig aangepast met hoog/laag bedden, papegaaien, steunbeugels ed. Het afnemersgebied loopt van Friesland t o t Vaals. Verder waren ze nu ook bezig met Belgische gasten. Met betrekking t o t de beveiliging heeft De Heerenhof een algemeen alarmsysteem en een ascom alarm. Wanneer groepen het hotel bezoeken nemen deze zelf een beveiliger mee. Eigen groepen hebben 2 nachtwachten. Als gekeken wordt naar de horeca w o r d t de inkoop hiervan zelf per locatie gedaan. Daarnaast bestaan hun leveranciers uit een : vastgoedbedrijf, installatiebedrijf, onderhoudsbedrijf, cateringbedrijf en een bedrijf die de groenvoorziening verzorgd. Na het zeer informatieve en verhelderende gesprek met mevr. Lucy Rademacher kreeg de projectgroep nog een korte rondleiding door het hotel. De kamers waren erg mooi, groot en goed uitgerust.
ONDERNEMER DOET HET
PAYROLLING DOET HET
Gebonden aan branche-CAO of geen CAO Dit l
Een gunstige. payrolling-CAO Voordelen van deze CAO zijn onder andere: optimale contractflexibiliteit, goede pensioenvoorziening en een uitgebreid pakket aan collectieve voorzieningen voor uw medewerker(s).
gepaard gaan met kosten aan sociale fondsen e.d. Als u niet onder een CAO werkzaam bent, kan dit tevens voor uw medewerkers negatief uitpakken omdat dan vaak ook geen collectieve regelingen zijn afgesproken en ze niet kunnen terugvallen op een minimum aan voorzieningen.
Door onze flexibele CAO kunnen de voorwaarden voor medewerkers enkel positiever uitvallen ten opzichte van een eventuele branche-CAO.
Gemiddeld 6 contactpersonen voor P&O Denk hierbij o.a. aan uw arbodienst, juridisch loket, accountant, belastingdienst, UWV en administratiekantoor.
Eén loket voor glle personele zgken Wij zijn uw (salaris)administratiekantoor, juridisch loket en arbodienst in één.
Na 3 iaar verplicht in vaste dienst De wet schrijft voor dat medewerkers na 3 opeenvolgende jaren verplicht in vaste dienst genomen moeten worden. Dit kan gepaard gaan met extra risico's voor u.
U kunt 8 contracten in 4 iaar aanbieden Medewerkers kunnen 8 keer een tijdelijk contract aanboden worden. Dit zorgt voor flexibeler in het inzetten van personeel.
Gemiddeld 4 uur per week kwijt Denk hierbij aan uw administratie, het onderhouden van contacten met externe partijen waar u zaken aan uitbesteedt, het verdiepen in de wet- en regelgeving omtrent personeel, doen aan dossieropbouw, juridische conflicten oplossen etc.
Gemiddelde tijdsbesteding vgn 1 uur per maand Enkel voor het doorgeven van de gewerkte uren die u overigens ook door uw medewerker(s) kunt laten inboeken zodat u slechts hoeft te accorderen.
Eigen P&O-systeem /P&O-afdelinq nodig Voor uw personeels - en salarisadministratie heeft u een éigen systeem nodig. Dit kan gepaard gaan met extra (personeels) - en overheadkosten of extra tijd voor het ontwikkelen van een eigen P&O-systeem.
UurOnline: uw eigen digitale 24/7 P&O-gfdeling Dit zeer efficiënte automatiseringssysteem biedt u veel informatie over uw medewerkers. En dat volledig online zodat u geen mappen meer nodig heeft. Heerlijk toch!
Onverwachte kosten mogeliik Denk hierbij aan boetes van de belastingdienst voor het te laat indienen van uw loonheffingsaangifte maar ook aan een langdurig zieke medewerker die u 2 jaar lang verplicht dient uit te betalen omdat hij of zij een vast dienstverband heeft en uw verzekeringsmaatschappij dit niet volledig dekt.
Voorofeen vgste prijs: geen verborgen kosten U zult achteraf nooit geconfronteerd worden met extra kosten.
Verzuimverzekerina noodzakelijk Deze verzekering gaat gepaard met extra personeelskosten.
Verzuimverzekerina
inbegrepen
U bepaalt zelf hoeveel eigen risico u wenst te dragen in geval van ziekte. U kunt kiezen tussen 0,2 of 6 weken eigen risico maar u kunt ook een volledig eigen risico afspreken. In het geval van een uitzendcontract heeft u geen risico bij ziekte.
25
Figuur X Toelichting voordelen payrolling
http://www:please.nl/downloads/website/zelf doen vs please pavroll.pdf
c v Ricardo Blaa zer Personalia
'
Name: Adres: Postcode: Woonplaats: Telefoonnummer Mobielnummer: E-mailadres: geboortedatum: Geboorteplaats: Nationaliteit: Rijbewijs:
Ricardo Blaazer Potteriestraat 146 6216VJ Maastricht 043-347 0 1 62 06-50 61 53 62 Blaazerl(S)live.nl 24-02-1988 Maastricht Dutch B
Opleiding Facility Management, Hogeschool Zuyd 2010-2014 Heerlen Docent Engels, Fontys Hogeschool 2009-2010 Sittard Pabo, Hogeschool Zuyd 2008-2009 Maastricht Commercieel Management, Hogeschool Zuyd 2007-2008 Sittard Electrotechniek, Hogeschool Zuyd 2006-2007 Heerlen Werktuigbouwkunde, Hogeschool Zuyd 2005-2006 Heerlen Havo N/T, Bonnefantencollege 2000-2005 (Diploma behaald) Maastricht
Werkgeschiedenis Albert Heijn, Céramique 2007-heden Alle voorkomende werkzaamheden waaronder: vakkenvullen, servicedesk, kassa, broodafdeling, vleesafdeling, inwerken nieuwe medewerkers, kwaliteitscontrole, promotie, werven nieuwe medewerkers, leidinggeven aan avondmedewerkers. Sappi, Maastricht Zomer 2007 Operator Gamma, West 2003-2007 vakkenvullen Computerkennis MS Word: Perfect MS Excel: Perfect MS Outlook: Perfect Sketchup: Perfect SPSS: Goed Talenkennis Nederlands:
Moedertaal Engels
Duits
Frans
Luisteren
B2
BI
Al
Lezen
B2
BI
Al
Sprel<en
B2
BI
Al
Verstaan
B2
BI
Al
Sciiriiven
B2
BI
Al
Referenties Verkrijgbaar op verzoek
c v Raymond Buis
Curriculum Vitae
Personalia:
Naam: Adres: Postcode: Woonplaats: Telefoon: Email: Geboorte datum: Geboorte plaats: Burgerlijke staat: Nationaliteit: Rijbewijs:
Raymond Buis Burg. Beckersstraat 5 6361BV Nuth 0630012040 r.buis(5)live.nl 29.05.1991 Nuth Ongehuwd Nederlandse Ja
Opleidingen:
Facility management - Hogeschool Zuyd HAVO-St. Janscollege
2010 - heden 2003-2009
Plaats Heerlen Hoensbroek
Werkervaring:
Plaats 2007 - heden
Branche:
PostNL
Functie:
Postbode
Werkzaamheden:
Post sorteren en bezorgen
Voltijd/deeltijd:
Deeltijd (zaterdagwerker)
Adres:
Wilhelminastraat 8
Telefoon:
+31622718738Josvan Eert
Nuth
2006-2007
Branche:
Flexpoint
Functie:
Kioskmedewerker
Werkzaamheden:
Horecawerkzaamheden
Voltijd/Deeltijd:
Deeltijd
Adres:
Roda Stadion
Talen: Nederlands
Moedertaal
Engels
B2
Hobby's:
Voetbal
Kerkrade
cv Daan Buist Naam:
Daan Buist
Adres:
Patersweg 9
Postcode en woonplaats:
6431 GC Hoensbroek
Telefoon:
045-5227004
Mobiel
06-12946900
E-mail:
[email protected]
Geboortedatum:
16 mei 1988
Nationaliteit:
Nederlandse
Rijbewijs
B + eigen vervoer
Opleidingen 2010-heden
Zuyd Hogeschool HBO Facility Management (voltijdopleiding) Diploma: Nee
2009 - 2010
Fontys Hogescholen HBO Logistiek en economie (voltijdopleiding) Diploma: Nee
2006 - 2007
Zuyd Hogeschool 2000 - 2006
HBO Information Management (voltijdopleiding) Diploma: Nee St. Janscollege Havo, Examenvakken: Nederlands, Engels, Wiskunde, Aardrijkskunde,
Cursussen 1998
Geschiedenis, Duits, Informatica, Economie. Diploma: Ja Typevaardigheidcursus: Cursus blindtypen
Talen Nederlands:
Moedertaal
Engels:
Spreken, schrijven en lezen: goed
Duits:
Spreken, schrijven en lezen: redelijk
Vaardigheden MS W o r d , Outlook, Excel, PowerPoint, MS Office, SPSS, Sketchup, Windows 95, 98, 2000, XP, Vista, 7 Werkervaring Februari 2012 - heden
Bedrijf: DHL Functie: Magazijnmedewerker Werkzaamheden: Zelfstandig en in teamverband. Het scannen van pakketten. Afhandelen van speciale verzendingen. Zorgen dat de containers voor een vastgestelde tijd de deur uit zijn. Het uitzoeken van speciale verzendingen.
Mei 2006 - heden
Bedrijf: TMG Functie: Expeditiemedewerker Werkzaamheden: Het bundelen en stapelen van pakketten kranten. Zorgen dat de kranten zo snel mogelijk bezorgd kunnen worden. Fysiek zwaar werk
December 2010 - Maart 2011
Bedrijf: Kuehne + Nagel Functie: IVlagazijnmedewerker Werkzaamheden: Het pieken van orders. Zorgen dat de orders voor een vastgestelde tijd verzonden worden. De orders lopen uiteen van zeer kleine t o t grote producten.
August 2010, Augustus 2011
Bedrijf: Koninklijke Mosa bv Functie: Vakantiekracht Werkzaamheden: Het renoveren van tegelovens in teamverband. De renovatie moet binnen drie weken klaar zijn. Werken in een warme omgeving. Precisie werk.
November 2008 - Augustus 2011 Bedrijf: Tp-tec Functie: Technische ondersteuning Symantec Werkzaamheden: Symantec software installeren op computers van klanten. Technische ondersteuning bieden aan klanten. Veel telefonische informatieve gesprekken voeren. Klanten via email ondersteunen. Februari 2007-Juni 2007
L'Ortye Tuin-Deco-Bouw Functie: Buitenterreinmedewerker Werkzaamheden: Alle voorkomende werkzaamheden. Het verkopen van stenen t o t buitenmeubels. Opruimwerkzaamheden. Klanten informeren en helpen.
Januari 2 0 0 6 - J u l i 2006
Bedrijf: Post NL Functie: Postbezorger Werkzaamheden: Het bezorgen van poststukken op zaterdagen.
Juli 2005-Oktober 2005
Bedrijf: Heuts automaterialen Functie: Verkoper Werkzaamheden: Het verkopen van veel verschillende producten. Het informeren en helpen van klanten.
Januari 2 0 0 5 - a p r i l 2005
Bedrijf: Van Cranenbroek BV Functie: IVlagazijnmedewerker Werkzaamheden: Het aanvullen van voorraden. Het opruimen van het magazijn. Fysiek zwaar werk.
Juli 2004 - augustus 2004
Bedrijf: ISS Facility Services Functie: Interieurverzorger Werkzaamheden: Het opruimen en schoonmaken van kantoren.
Hobby's Zaalvoetbal, karting, auto's
cv Koen Classens Naam: Adres: Postcode en woonplaats: Telefoon: Mobiel E-mail: Geboortedatum: Nationaliteit:.
Koen Classens Prinshendril
Opleidingen 2011-heden
Zuyd Hogeschool HBO Facility Management (voltijdopleiding) Diploma: Nee
2011-2011
Zuyd Hogeschool HBO bedrijfsecomonie (voltijdopleiding) Diploma: Nee
2009 - 2011 Grotius College Heerlen Havo, Examenvakken: Nederlands, Engels, Wiskunde, Aardrijkskunde, Cursussen 2011
Geschiedenis, M&O, Economie. Diploma: Ja Sketch up (3D tekenprogramma)
Talen Nederlands: Engels: Duits:
Moedertaal Spreken, schrijven en lezen: goed Spreken, schrijven en lezen: redelijk
Vaardigheden MS W o r d , Outlook, Excel, PowerPoint, MS Office, SPSS, Sketchup, Windows 95, 98, 2000, XP, Vista, 7 Werkervaring Februari 2011 - heden
Bedrijf: Fletcher hotel kasteel Erenstein Functie: Medewerker bediening Partijen/bruiloften lopen en leiden. Hoogstaande restaurant werkzaamheden, Beperkte receptie werkzaamheden, Kennis van de wijnkaart, omgang met gasten, beleving creëren, ontbijt diensten.
September 2010 - februari 2011
Bedrijf: All in Echt Functie: Kok Werkzaamheden: kookworkshops, life cooking, Buffeten t o t 1000 personen maken.
December 2006 - September 2010Bedrijf: Jansen&Jansen Functie:Medewerker bediening &kok Werkzaamheden: Bediening lunchroom & partijen, Keuken lunchroom.
Hobby's mma. Kickboxen, waterpolo
cv Max van der Heijden
Naam: Adres: Postcode + Woonplaats: Telefoon: Mobiel: E-mail: Geboortedatum: Geboorteplaats: Nationaliteit: Rijbewijs Burgerlijl<e staat:
IVlax van der Heijden Kampstraat 33 6371AA LANDGRAAF +31 (0)45 5324724 +31 (0)6 13116432 [email protected] 04-08-1990 Heerlen Nededandse B Ongehuwd
Opleidingen 2011- heden 2009-2010 2008 - 2009 2002 - 2008
Facility Management; Hogeschool Zuyd te Heerlen. People and Buisiness Management; Hogeschool Zuyd te Sittard. Information Management; Hogeschool Zuyd te Sittard. Hoger Algemeen Voortgezet Ondenwijs; Eijkhagencollege te Landgraaf.
Cursussen
2002
Diploma Basisvaardigheden Typevaardigheden, Scheidegger opleidingen.
Werkervaring
2006-heden
C1000 Huirne te Landgraaf Branche; Detailhandel Functie: Verkoopmedewerker Aardappelen- Groente- en Fruit afdeling. Werkzaamheden: In deze functie ben ik verantwoordelijk voor het vullen en onderhouden van de AGF afdelinc tevens ben ik verantwoordelijk voor het aansturen van medewerkers. Ook voer ik een aanta administratieve taken uit en ben ik bij drukte werkzaam achter de kassa. Voltijd/deeltijd: Deeltijd, 15 uur per week Adres: Vivaldipassage, 5 Postcode: Telefoon: Referenties: Dhr. Huirne - ondernemer; Dhr. Hetterscheit- bedrijfsleider; Dhr. Gerards - voormalig bedrijfsleider.
2008-2009
Acco Brands te Born Branche: Kantoormachines en apparatuur Functie: Order picl<er Werl^zaamheden: Als order pieker was ik verantwoordelijk voor het pieken van orders en deze verzend klaar te maken voor verzending naar de desbetreffende cliënt. Voltijd/deeltijd:
Deeltijd, 36 uur per week
Adres:
Holtum-Noordweg, 7
Postcode: Telefoon: Referenties:
6121 RE BORN +31 (0)46 4818820 Voormalig directeur dhr. G. Kooij.
Overige werlcervaring non-profit
Rosenau Spaekspuitwerk, Landgraaf; Rosenau Stucadoor, Landgraaf; Paul Arts Systeemplafonds, Landgraaf; Rovo Service, Landgraaf.
Automatiseringskennis
MS Word: MS Excel SketchUp
Uitgebreid Uitgebreid Gemiddeld
Talen
Nederlands: Engels: Duits:
Moedertaal Goede beheersing in spreken, verstaan, schrijven en lezen Goede beheersing in spreken, verstaan, schrijven en lezen
c v Hanneke de Koning
Naam: Adres: Postcode & Woonplaats: E-mail: Telefoon: Geboortedatum: Nationaliteit: Rijbewijs: Burgerlijke Staat
Hanneke de Koning Ambyerstraat Zuid 19-B 6226 AV IVIaastricht [email protected] (+31)0651152634 22-04-1991 Nederlandse B Ongehuwd
Opleidingen 2011-heden
Zuyd Hogeschool te Heerlen (Diploma (nog) niet behaald) HBO Facility Management (voltijdopleiding)
2009-2011
Zuyd Hogeschool te Maastricht Hoge Hotelschool (voltijdopleiding)
(Diploma niet behaald)
2004-2008
Rythovius College te Eersel HAVO E&M
(Diploma behaald)
Werkervaring 2012-heden
Bureau Externe Betrekkingen, Zuyd Hogeschool Werkzaamheden: ondersteunen van adviseurs BEB, organiseren van thema-avonden en diploma-uitreikingen.
2011-heden
2008-2009
't Menneke eten & drinken Werkzaamheden: Bediening Restaurant Promessa Werkzaamheden: Bediening/Gastvrouw (Fulltime)
2006-2008
Restaurant Promessa Werkzaamheden: Afwaskeuken, Bediening
Vaardigheden IVIS Office (PowerPoint, Word, Excel), SPSS, Sketchup Talen Engels: gevorderd niveau Duits: beginners niveau Spaans: beginners niveau
Hobby's Hockey
