Zonnepanelen voor bedrijven in Coevorden
Exploitatieplan
Versie
0.1 concept
Datum Auteur
17 december 2013 Bert Strijker / Jankees Klapwijk Dit exploitatieplan beschrijft hoe Parkmanagement Coevorden het project Zonnepanelen Coevorden zal exploiteren. Gebaseerd op het plan wat is ontwikkeld door J. Boekema (ECC) i.o.m. PMC.
Project Zonnepanelen Coevorden Zonnepanelen voor bedrijven in de gemeente Coevorden
Plan van Aanpak
Managementsamenvatting Doelstelling Realiseren van de opwek van duurzame energie met 1.500.000 Wp aan zonnepanelen. Door 50 bedrijven te stimuleren en te faciliteren via een duurzaamheidslening in de gemeente Coevorden. Activiteiten • Contract maken en afsluiten met gemeente Coevorden • Contract maken en afsluiten PMC-ECC • Contract maken en afsluiten Installateurs • Standaardcontract maken voor lening aan bedrijf • Marketingplan maken en uitvoeren • Realiseren van zonneparken (door installateurs) • Beschikbaar stellen van duurzaamheidslening • Afwikkeling lening tijdens de exploitatie (10 jaar)
Financiën Uitgangspunten • Gemeente Coevorden verstrekt een lening van €750.000,- aan PMC tegen 1,5% rente • Via de DEO wordt er een lening van €750.000,- rechtstreeks aan de deelnemers tegen 4% rente voor 10 jaar geleend • PMC en Deo financieren samen maximaal 80% van een installatie tegen 4% rente (2,5% opslag). • 20 % zal het bedrijf zelf financieren. • Voor het totaal aan installaties is een investering van €1.875.000,- gemoeid. • Installateurs betalen een fee van 3% aan PMC = €56.250,00 • Uurtarief voor projectmanagement is 75,00 Euro
Versie 0.1 concept
2 / 12
Project Zonnepanelen Coevorden Zonnepanelen voor bedrijven in de gemeente Coevorden
Plan van Aanpak
Inkomsten 2,5% renteopslag levert in 10 jaar 3% fee wordt betaald over totaal €1.875.000 Totaal
€95.262,€ 56.250,€ 151.512,-
Uitgaven Voorbereiding/Promotie/Uitvoering De realisatie van de zonne-installaties en afsluiting leningen PMC/ECC (marketingplan, uitvoering, contracten) € 31.000,Totaal €31.000,Exploitatie De exploitatie: PMC (incasso/rapportage/projectmanagement/bankkosten) € 108.060,Per jaar: € 10.806,Totaal uitgaven Totaal inkomsten:
€ 139.060,€ 151.512,-
Versie 0.1 concept
3 / 12
Project Zonnepanelen Coevorden Zonnepanelen voor bedrijven in de gemeente Coevorden
Plan van Aanpak
Inhoudsopgave
1 Doel...................................................................................................................................................... 5 2 Organisatie .......................................................................................................................................... 5 3 Risico’s................................................................................................................................................. 6 4 USP voor bedrijven om mee te doen ................................................................................................. 7 5 Aanpak ................................................................................................................................................. 9 6 Financieel ..........................................................................................................................................10
Versie 0.1 concept
4 / 12
Project Zonnepanelen Coevorden Zonnepanelen voor bedrijven in de gemeente Coevorden
Plan van Aanpak
1 Doel Door de uitvoering van dit plan worden 50 - 80 bedrijven in de gemeente Coevorden voorzien van zonnepanelen. Daarmee besparen deze bedrijven op hun energierekening en wordt CO2 bespaard. De financiering vindt plaats met een lening van SVN die via gemeente Coevorden verstrekt wordt aan PMC en door een lening van DEO. Dit zijn wel aparte leningen en worden apart van elkaar afgelost. De terugbetalingsperiode voor deze lening aan SVN/Gemeente begint in het derde jaar nadat de lening is verstrekt.
2 Organisatie Organisatievorm Dit project wordt uitgevoerd door Stichting Parkmanagement Coevorden. Parkmanagement is de penvoerder van deze samenwerking. Daarmee is Parkmanagement ook juridisch verantwoordelijk voor het project. Parkmanagement ontvangt de lening van SVN via de gemeente Coevorden. De lening van DEO wordt rechtstreeks aan de ondernemer verstrekt. PMC zet de lening door aan de bedrijven in Coevorden ten behoeve van het aanschaffen en installeren van zonnepanelen. De fysieke uitvoering, het inkopen en plaatsen van zonnesystemen bij bedrijven, wordt uitgevoerd door de gezamenlijke installateurs van Coevorden. Zij hebben zich verenigd en hebben procesafspraken gemaakt over de verdeling en uitvoering van het werk. Hierdoor draagt het project bij aan de werkgelegenheid in Coevorden. Dit project sluit aan op de collectieve inkoop van energie. Een activiteit die PMC sinds haar oprichting voor haar deelnemers uitvoert. Voor de inkoop van energie wordt PMC gefaciliteerd door PM Energie. PMC is van mening dat voor dit project externe deskundigheid is vereist en zal PM Energie vragen binnen dit project als (sparring)partner op te treden. Hiermee wordt de aansluiting van duurzame opwek en inkoop geborgd. PMC zal de kennis en ervaring uit dit project beschikbaar stellen aan de ECC en de ECC indien gewenst ondersteunen om een gelijksoortig project op te starten voor de particulieren in Coevorden.
Versie 0.1 concept
5 / 12
Project Zonnepanelen Coevorden Zonnepanelen voor bedrijven in de gemeente Coevorden
Plan van Aanpak
3 Risico’s Het belangrijkste risico is dat de lening door een deelnemer niet wordt terugbetaald vanwege een faillissement. Op de volgende wijze wordt hier mee omgegaan: Beperking risico: -
Een bedrijf zal maximaal 80% van de kosten voor installatie en aanschaf kunnen lenen. Betaling van rente en aflossing gebeurt maandelijks met automatische incasso De DEO zal de deelnemers beoordelen op kredietwaardigheid. PMC zal het standpunt van DEO overnemen bij een kredietaanvraag. De lening per bedrijf vanuit PMC is maximaal € 15.000,Het risico wordt hiermee verspreidt over minimaal 50 deelnemers. In de praktijk waarschijnlijk circa 80 deelnemers. Garantstelling van PMC voor een bedrag van € 75.000,- om faillissementen te kunnen dragen Parkmanager zal jaarlijks persoonlijk contact hebben met de deelnemende bedrijven .
Indien deelnemende bedrijven niet aan hun verplichtingen voldoen dan staat PMC garant voor 75.000,- (= 10% van de leensom). De gemeente staat garant voor de overige 90%. Door DEO is een risico-analyse gemaakt. DEO trekt de volgende conclusie: ‘Indien wordt uitgegaan van een gemiddeld zonne-energiesysteem van 15.000 Wp (ongeveer 60 zonnepanelen) met een bijbehorende investering van ongeveer €22.500 kan PMC 83 leningen met een gemiddelde hoofdsom van €9.000 verstrekken. Uitgaande van een faillissementspercentage van 10,5% zouden 9 deelnemende ondernemers failliet mogen gaan, bij een faillissementspercentage van 18,9% zijn dit zelfs 16 ondernemers. We kunnen dan ook concluderen dat indien de beschreven risicobeperkende maatregelen worden doorgevoerd het debiteurenrisico vanuit de gemeente bezien overzichtelijk en beheersbaar is. ‘ Bron; 131217 ALA Analyse gemeentelijke financiering Coevorden, DEO, 17 december 2013.
Versie 0.1 concept
6 / 12
Project Zonnepanelen Coevorden Zonnepanelen voor bedrijven in de gemeente Coevorden
Plan van Aanpak
4 USP voor bedrijven bedrijven om mee te doen De belangrijkste reden voor de bedrijven om mee te doen zal zijn dat met geen of weinig meerkosten bedrijven kunnen overstappen over duurzame energie. Dit is van toepassing op bedrijven met een energieverbruik tot ongeveer 30.000 kWh/jaar. Ook bedrijven met een hoger energieverbruik worden uitgenodigd om mee te doen: MVO en duurzaamheid zal voor hen een belangrijk punt zijn.
Door deze lening te gebruiken heeft de investering geen impact op de liquiditeit van een bedrijf. Met de besparing op de energienota wordt de rente en aflossing betaald. Onderstaande grafiek laat zien hoe de prijs van grijze stroom en de prijs van zonnestroom zich tot elkaar verhouden.
In de voorlichting is het van belang om voor elk individueel bedrijf de financiële consequenties te berekenen. Een deel van het voordeel voor kleinverbruikers wordt gerealiseerd door de salderingsregeling. Deelnemers zullen worden gewezen op de financiële risico’s indien de wetgeving hierover wijzigt. In deze berekening gaan we uit van een afschrijving van 10 jaar. Een PV-systeem gaat echter ruimschoots 15 – 25 jaar mee.
Grafiek 1: prijs grijze en zonnestroom (afschrijving 10 jaar)
Versie 0.1 concept
7 / 12
Project Zonnepanelen Coevorden Zonnepanelen voor bedrijven in de gemeente Coevorden
Plan van Aanpak
Grafiek 2: prijs grijze stroom en zonnestroom bij een afschrijving van 15 jaar.
Een belangrijk neven effect zal zijn dat door de voorlichting ook bedrijven (en particulieren) zonnepanelen zullen aanschaffen zonder gebruik te maken van de duurzaamheidslening.
Versie 0.1 concept
8 / 12
Project Zonnepanelen Coevorden Zonnepanelen voor bedrijven in de gemeente Coevorden
Plan van Aanpak
5 Aanpak 1) Allereerst zullen de volgende contracten definitief gemaakt moeten worden: a. Leenovereenkomst met Gemeente Coevorden b. Leenovereenkomst met DEO c. Afspraken werkwijze en prijslijst installateurs d. Standaard contract lening aan deelnemend bedrijf. e. Procedure opstellen voor aanvraag en goedkeuring lening 2) De volgende stap is PR en Voorlichting met de volgende instrumenten: a. Voorlichtingsbijeenkomst (waarom PV, hoe werkt het, hoe werkt de lening) b. Leaflet, nieuwsbrief, website met inhoudelijke informatie c. Persoonlijke gesprekken Parkmanager en Installateurs met bedrijven over deelname. d. Bedrijven die geen lening nodig hebben ook deelnemen 3) Uitvoering, De twee belangrijkste activiteiten hierin zijn: a. Behandelen aanvragen lening, indien akkoord goedkeuren en afwikkelen. b. Monitoring uitvoering van geleverde installaties.
Versie 0.1 concept
9 / 12
Project Zonnepanelen Coevorden Zonnepanelen voor bedrijven in de gemeente Coevorden
Plan van Aanpak
6 Financieel PMC doet een opslag van 2,5% op de SVN-lenging voor de projectkosten. De deelnemers kunnen hierdoor tegen een rente van 4% lenen. Daarnaast ontvangt PMC een kickback vergoeding van 3% van de installateurs. Deze vergoeding is bedoeld voor de opstart en voorlichting aan de deelnemende bedrijven.
Versie 0.1 concept
10 / 12
Project Zonnepanelen Coevorden Zonnepanelen voor bedrijven in de gemeente Coevorden
Versie 0.1 concept
Plan van Aanpak
11 / 12
2014 1
2015 2
2016 3
2017 4
2018 5
2019 6
2020 7
2021 8
2022 9
2023 10
Omzet Lening Parkmanagent Alossing Rente Annuiteit Resterende hoofdsom lening
% 4,0%
Som 750.000 62.468 30.000 92.468 687.532
Fee zonnepanelen (3%)
64.967 27.501 92.468 622.565
67.566 24.903 92.468 554.999
70.268 22.200 92.468 484.731
73.079 19.389 92.468 411.652
76.002 16.466 92.468 335.650
79.042 13.426 92.468 256.608
82.204 10.264 92.468 174.404
85.492 6.976 92.468 88.912
88.912 3.556 92.468 0
148.718
92.468
92.468
92.468
92.468
92.468
92.468
92.468
92.468
92.468
-4.356 -250 -200 -10.000 -1.000 -30.000
-4.356 -250 -200 -5.000
-4.356 -250 -200 -5.000
-4.356 -250 -200 -5.000
-4.356 -250 -200 -5.000
-4.356 -250 -200 -5.000
-4.356 -250 -200 -5.000
-4.356 -250 -200 -5.000
-4.356 -250 -200 -5.000
-4.356 -250 -200 -10.000
-11.250
-11.250
-11.250
-750.000
-750.000
-750.000
-102.417 -11.250 -113.667 -647.583
-103.953 -9.714 -113.667 -543.629
-105.513 -8.154 -113.667 -438.117
-107.095 -6.572 -113.667 -331.021
-108.702 -4.965 -113.667 -222.320
-110.332 -3.335 -113.667 -111.987
-111.987 -1.680 -113.667 0
-57.056
-21.056
-21.056
-123.473
-123.473
-123.473
-123.473
-123.473
-123.473
-128.473
91.662
71.412
71.412
-31.005
-31.005
-31.005
-31.005
-31.005
-31.005
-36.005
91.662
163.074
234.487
203.482
172.477
141.472
110.467
79.462
48.457
12.452
56.250
Totaal Omzet Kosten Facturatie Kosten jaarrekening Bankkosten Projectmanagement Oprichtingskosten Aanloopkosten 2013 Loan Gemeente Alossing Rente Annuiteit Resterende hoofdsom lening Totaal Kosten Resultaat Rekening Courant
1,5%
-750.000
