Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára – 2005. évi Üzleti Jelentés
DANUBIUS Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára 1051 Budapest, Szent István tér 11.
Üzleti jelentés 2005.
1. oldal
Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára – 2005. évi Üzleti Jelentés
Általános rész A Pénztár az Önkéntes, Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szólótörvény hatálya alá tartozó egészségpénztár. A Pénztár alakulásának időpontja: 2003. május 30. A Pénztár határozatlan időre alakult, nyílt pénztárként. Egészségpénztár tevékenységi engedélyszáma: PSZÁF/20689/17/2003. Fővárosi Bíróság bejegyzése: 16.PK.60.693/2003/1. Felügyelete: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete A pénztárt 9 tagú igazgatótanács irányítja. A pénztárnál 5 Tagú ellenőrző bizottság működik. 2005. évben a pénztár életében személyi változás nem történt.
Szolgáltatók: Adminisztráció: A pénztár az analitikus nyilvántartásokat – saját alkalmazottakkal - maga vezeti. Az analitikus nyilvántartáshoz szükséges szoftvert a pénztár részére a Siró Bt. biztosítja. A pénztár a főkönyvi nyilvántartások vezetésével és a beszámolási kötelezettség teljesítésével az Aon Tanácsadó és Pénztárszolgáltató Rt-t bízta meg.
Könyvvizsgálat: Virsik és Társa Adószakértő, Könyvvizsgáló és Szolgáltató Kft. 2800 Tatabánya Szent Borbála tér 6., Eng. száma: MKVK-000580 Könyvvizsgáló: Virsik Teréz 2800 Tatabánya, XV. Aknai házak 3.1.a., Eng.száma: MKVK-000328„pénztári” minősítéssel bejegyzett könyvvizsgáló.
Számlavezető pénzintézet: Magyar Külkereskedelmi Bank Rt
2. oldal
Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára – 2005. évi Üzleti Jelentés
A Pénztár 2005. évi működésének bemutatása A Pénztár gazdálkodásában a mérleg fordulónapja után a mérlegkészítésig nem következett be lényeges esemény, nem zajlott különösen jelentős folyamat.
1. A Pénztár bevételei 2005. évben Jogcímek
e Ft
Tagok által fizetett tagdíj Munkáltatói hozzájárulás Pénzügyi műveletek bevételei és egyéb bevételek Támogatótól befolyt összeg Egyéb bevétel Összesen
53.434 199.684 9.354 15.745 278.217
Az alapok 2005. évi bevételei Alap megnevezése
e Ft
Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen
239.281 37.437 1.499 278.217
2. A Pénztár kiadásai 2005. évben Jogcímek
e Ft
Pénztári szolgáltatások Pénztári működési tevékenység Tagoknak történő visszatérítés Pénzügyi műveletek ráfordítása Összesen
141.695 25.443 517 167.655
Az alapok 2005. évi kiadásai Alap megnevezése
e Ft
Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen
142.212 25.443 167.655
3. oldal
Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára – 2005. évi Üzleti Jelentés
3. Az alapok tárgyévi eredménye Alap megnevezése
e Ft
Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen:
97.069 11.994 1.499 110.562
Az alapok tárgyévi záróértékei (tőkeváltozás hatásával módosítva) Alap megnevezése
e Ft
Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen
245.838 34.817 2.906 283.561
4. A Pénztár gazdálkodását érintő szabályozás
A Pénztár gazdálkodását érintő szabályváltozás nem történt. 2005. évben az egységes tagdíjbevétel 85 %-a illette meg a fedezeti alapot, 14 %-a működési alapot, 1 %-a likviditási alapot. A havi egységes tagdíjon felüli befizetést a Pénztár 100 %-ban a tag egyéni számláján írja jóvá.
5. A taglétszám A beszámoló évében a Pénztár taglétszáma az alábbiak szerint változott. Létszám (Fő)
I. név
Időszak elején
3 104
3 327
3 398
3 444
3 104
223
79
50
52
404
Átlépő más pénztárból (+)
0
0
0
0
0
Átlépő más pénztárba (-)
0
0
2
0
2
Elhalálozott (-)
0
2
2
0
4
Kilépő (-)
0
6
0
39
45
3 327
3 398
3 444
3 457
3 457
Új belépő
Időszak végén
4. oldal
II.név III.név IV.név
2005
Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára – 2005. évi Üzleti Jelentés
2005. év fő célkitűzése az volt, hogy a taglétszámot növeljük. A pénzügyi tervben 165 fő belépését terveztük. Ez évben 404 fő új belépőnk volt, melyből 180 fő a Gundel étterem dolgozói csapatából érkezett. A 2005. évi pénzügyi tervben 55 fő kilépése, 10 fő átlépése és 0 fő elhalálozása lett tervezve. A beszámolás időszakában tagsági viszonya 51 főnek szűnt meg. A megszűnés oka 45 fő esetében kilépés, 2 fő esetében átlépés más pénztárba és 4 fő esetében elhalálozás.
6. Szolgáltatások A Pénztárnál a 2005. évben az alábbi összetételű, mennyiségű és értékű szolgáltatások kifizetésére került sor.
Igénybevevők Szolgáltatás 1főre jutó száma összege kifizetés (Fő) (eFt) (Ft)
- gyógyszer
6 758
58 840
8 707
- gyógyászati segédeszk.
1 431
15 162
10 595
525
3 419
6 511
- gyermekgondozás - táppénz
80
2 594
32 426
- fogászat
955
24 603
25 763
1 321
19 497
14 759
14
294
20 971
6
58
9 591
89
991
11 136
3
26
8 600
176
1 520
8 639
- gyógyüdülés, rekreáció
91
2 516
27 651
- wellnes, fitness, sport
540
11 416
21 140
- egyéb eü.-i szolgáltatás
23
244
10 609
- természetgyógyászat
77
515
6 688
0
0
0
12 089
141 695
11 721
- szemészet - nőgyógyászat - sebészet - egyéb alap és szakellátás - eü. fekvőbeteg ellátás - rehab. – gyógyfürdő
- otthonápolás Összesen:
5. oldal
Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára – 2005. évi Üzleti Jelentés
A bázis-tény adatok elemzésének azért nincs reális alapja, mert 2004. évben csak augusztus hónaptól történt szolgáltatás kifzetés. A szolgáltatás igénybevétel aránya 2004. és 2005. évben az alábbiak szerint alakult:
- gyógyszer - humán eü. Ellátás - gyógytorna, rekreáció,rehab. - sport, fittnes,wellnes - egyéb
2004. 44 % 31 % 1% 8% 16 %
2005. 44 % 32 % 3% 8% 13 %
7. A befektetések A Pénztár 2005. évben vagyonkezelőt nem alkalmazott. Az Egészségpénztár értékpapírokat – a beszámolási időszakban - nem vásárolt, a felhalmozódott bevételeket pénzforgalmi betétszámlán, valamint lekötött betétben tartja nyilván - ennek összege 166.911 e Ft a 2005. december 31-i állapot szerint. A fedezeti alapra jutó betét összege 151.213 e Ft, a működési alapra jutó betét összege pedig 15.698 e Ft. A beszámoló évében az alábbi pénzügyi eredmények realizálódtak: Fedezeti alap: Működési alap: Likviditási alap:
8.628 e Ft - 516 e Ft 2 e Ft
8. Munkáltatói tagok A Pénztár 2005. évben 5 munkáltatóval kötött munkáltatói szerződést.
9. A Munkáltató és a Pénztár kapcsolata A Pénztár munkáltatói kezdeményezésre alakult, alakulásától kezdve nyílt pénztárként működik. A Munkáltatók a munkavállalók tagdíját átvállalják. Az alapító tartozásátvállalási szerződés keretében a működési költségek nagy részét finanszírozza. A közvetlen támogatásokon felül biztosítja a Pénztár iroda részére az irodahelységet, irodaszereket, a postázás költségeit, valamint informatikai eszközök használatát.
6. oldal
Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára – 2005. évi Üzleti Jelentés
10.
A Pénztár alkalmazotti, illetve személyi állománya
A Pénztár alkalmazotti állománya: 5 fő főállású, és 1 fő megbízásos58 dolgozó. A Pénztár informatikai feladatainak ellátását a Siró Bt. Biztosítja. A pénztár a főkönyvi nyilvántartások vezetésével és a beszámolási kötelezettség teljesítésével az Aon Tanácsadó és Pénztárszolgáltató Rt-t bízta meg. A Pénztár tisztségviselői díjazásban nem részesülnek.
11.
A 2006. évre vonatkozó várakozások
A 2005. évi legfontosabb célunk teljesült azzal, hogy 353 fővel nőtt a pénztár tagsága, valamint az ügyfélszolgálat és a számítógépes rendszer tovább erősödött. A 2006. év legfőbb céljai: - az ügyfélszolgálat magas szintű működtetése, - a pénztár taglétszámának további növelése.
A 2006. évi üzleti terv a 2005. évi tényadatok tükrében Bevételek alakulása Alap megnevezése Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen
2005. tény
2006.terv.
Változás %ban
239.281 37.437 1.499 278.217
205.653 38.915 1.749 246.317
86 104 117 88.5
2006-ra 14 % fedezeti alap bevétel csökkenéssel számoltunk, mert a többlet tagdíj befizetése – az adózás változása miatt – tervezhetetlenné vált. A tagdíjfizetők átlagtagdíjaként 5.300 Ft/hó/fő összeget vettünk alapul, 99,4 % munkáltatói hozzájárulás 0,6 % egyéni tagdíj arányok figyelembevételével. Annak okán nem terveztünk magasabb egyéni tagdíj arányt, mivel a 2006.évi személyi jövedelem adó változás módosítása, még megjósolhatalan a többlet befizetésekre. A befektetett alapokra 5.2 % hozamot kalkuláltunk. Likvid pénzeszközeinket továbbra is lekötött betétbe kívánjuk helyezni.
7. oldal
Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára – 2005. évi Üzleti Jelentés
A pénztári kiadások tervezett alakulása Alap megnevezése Fedezeti alap Működési alap Likviditási alap Összesen
2005. tény 142.212 25.443 167.655
2006.terv. Változás %ban 163.217 26.102 22 189.341
115 103 113
A fedezeti alap 15 %-os növekedése a szolgáltatások kifizetésével indokolható. Tervezett szolgáltatásaink összetételét a tagok 2005. évi igénye alapján határoztuk meg. A működési kiadásainknál az anyagjellegű ráfordításokat, egyéb költségeinket az inflációnak megfelelően terveztük. A tervezett kiadások között a bérköltséget a munkáltató tartozás-átvállalás formában megtéríti a pénztárnak.
Hosszútávú terv elemzést azért nem végzünk, mert az összehasonlítás nem reális képet mutat. A terv az indulás évében (2003.) készült, ekkor a pénztár bázis alapokkal nem rendelkezett, a tervezéshez más pénztárak tapasztalatait vette alapul. Kiegészítő vállalkozási tevékenységet nem tervezünk.
10. Környezetvédelem A Pénztár környezetre káros gazdasági tevékenységet nem folytat; környezetvédelmi politikát nem alakított ki, környezetvédelmem területén fejlesztések, ezzel összefüggő támogatások nem várhatók.
A 2005. évi adatok alapján a 2006. évi üzleti célkitűzések teljesítése várható.
Budapest, 2006. március 23.
Tóbiás János Igazgatótanácsának elnöke
8. oldal
