Základy práce s kalkulačním programem produktu Partner H59
Kalkulační program produktu Partner H59 je součástí ISOSu – ikona zeleného auta.
Pokud má získatel ISOS bez tohoto produktu (nemá ikonu zeleného autíčka), je třeba ISOS přeinstalovat a při instalaci mít označený produkt H59 – viz.obrázek dole.
Zavedení číselné řady při prvním použití
Pokud je klient plátce DPH, pak do smlouvy bereme ceny vozidel bez DPH (vyjímkou jsou osobní vozidla s datem uvedení do provozu do 1.4.2009 – kde nebylo možné uplatnit odpočet DPH)
Informace o pojistníkovi, u právnických osob i o tom, kdo zastupuje společnost
Pro všechna vozidla smlouvy vždy stejný pojištěný (vlastník) - nelze jinak
5-25 vozidel
Nutno vyplnit informaci o získateli, z ISOSu se automaticky nenatáhne
Při úpravách návrhu POZOR na datum sjednání a datum počátku, neopravuje se automaticky. Smlouvy se standardně sjednávají na 3 roky, výjimečně se souhlasem pověřené osoby lze i jinak (např. z důvodu požadavku leasingové společnosti apod.) – žádost se podává na formuláři v excelu
Informace o náhradě – obdobně jako v Globalu
Pokud je třeba uzamčenou smlouvu znovu otevřít, pak jen odznačíme zaškrtnutí
Vstup k zadávání informací o vozidlech
Postupným rozbalováním roletek zadáváme informace o vozidle Údaj o zabezpečení
Pokud má vozidlo u Kooperativy povinné ručení, pak číslo smlouvy na toto povinné ručení uvedeme zde
Spoluúčast může být u každého vozidla ve smlouvě nastavena jinak U některých kategorií nelze sjednat všechny varianty spoluúčasti. Pokud je zvolena spoluúčast, kterou nelze sjednat, kalkulačka hlásí problém, který odstraníte zvolením jiné spoluúčasti (např. tahače a nákladní vozidla: nelze sjednat spoluúčasti 0%
T98D.tuzemská výroba do roku 1998 TDtuzemská výroba ZDzahraniční výroba
Pokud je klient plátce DPH, pak do smlouvy bereme ceny vozidel bez DPH (vyjímkou jsou osobní vozidla s datem uvedení do provozu do 1.4.2009 – kde nebylo možné uplatnit odpočet DPH)
U každého vozidla je nutno zohlednit specifický způsob užívání (pokud se o něj jedná v daném obchodním případě)
U koeficientu slev a přirážek K3 zohledníme danou variantu, pokud je aktuální u daného obchodního případu.
Varianta sleva/přirážka rozhodně neslouží k přiznávání obchodní slevy a o případné náplni a hodnotě této kolonky rozhoduje pracovník ÚPMV Kooperativy, nikoliv získatel !!!
Pokud je hodnota koeficientu K1 = 0 pak o jeho hodnotě nerozhoduje získatel, ale pracovník ÚPMV (vždy u motocyklů a nestandardně pojistitelných vozidel z hlediska ceny – viz. sazebník str. 9).
Získatel zažádá o určení hodnoty koeficientu K1 prostřednictvím Klientského centra a posléze sdělenou hodnotu vepíše do příslušného políčka. Požadavek bývá vyřízen obvykle do druhého pracovního dne.
K určení hodnoty K1 je třeba poskytnout tyto informace: Produkt Tovární značka a typ vozidla, druh vozidla (např. Suzuki Masai A300, čtyřkolka) Zabezpečení vozidla (např. zámek řidítek, mechanické zabezpečení atd. dobře popsáno v přílohách sazebníku GLOBAL str. 69-70 ) Cenu vozidla s uvedením údaje, zda je to cena bez DPH nebo včetně Měsíc a rok uvedení do provozu Jméno nebo název klienta
Rozhodnutí příslušného pracovníka ÚPMV o hodnotě koeficientu K1 je nedílnou součástí pojistné smlouvy, získatel jej obdrží prostřednictvím klientského centra mailem ve formátu pdf. Vytiskne a přiloží k PS.
Schválená žádost o stanovení hodnoty koeficientu K1
Odebrání vozidla z návrhu PS (odebrání z uzavřené PS za jejího života jedině dodatkem) Přidání dalšího vozidla
Možnost dodatkových pojištění – závisí na druhu vozidla
U produktu Partner H59 nalezneme tyto druhy slev: ‣
množstevní sleva – dle počtu vozidel ve smlouvě je přidělována kalkulačkou ve výši od 5 do 20%
‣
obchodní sleva – se souhlasem pověřené osoby lze přiznat obchodní slevu ve výši až 15% (standardní žádost o slevu na formuláři v excelu přes Klientské centrum)
‣
sleva za předchozí škodný průběh – od druhého roku pojištění nebo při obnově PS, vždy však se souhlasem pověřené osoby a na aktivní žádost získatele, zpravidla se realizuje dodatkem ke smlouvě (standardní žádost o slevu na formuláři v excelu přes Klientské centrum) – možná výše slevy viz. tabulka v sazebníku na str. 27
‣
sleva za frekvenci placení – automaticky je přidělována kalkulačkou, dle klientem zvolené frekvence placení pojistného: ‣ Roční placení – 5% sleva ‣ Pololetní placení – 3% sleva
Množstevní sleva Sleva za předchozí škodný průběh Obchodní sleva
Sleva za frekvenci placení
Vzor žádosti o obchodní slevu do 15% (bez ohledu na počet vozidel) – formulář k dispozici na klientském centru
Sleva je schválena na nově sjednanou PS, na případné dodatky se vztahují podmínky na smlouvu již dříve přiznané, výše obchodní slevy se v průběhu trvání PS nemění.
Vzor žádosti o obchodní slevu nad 15% (bez ohledu na počet vozidel) - – formulář k dispozici na klientském centru
Pokud se jedná o vozidlo nestandardně pojistitelné, může si pověření osoba pojišťovny vyžádat odbornou prohlídku vozidla technikem společnosti Global Expert s.r.o. K zajištění prohlídky jsou třeba informace: 1. o vozidle (RZ, tovární značka a typ) 2. o klientovi (adresa, telefon) 3. kontaktní osobě k realizaci prohlídky (pokud se nejedná o klienta samotného) 4. o místě prohlídky Získatel tuto prohlídku pro klienta zajistí prostřednictvím klientského centra. Odborný technik pak kontaktuje přímo klienta, případně kontaktní osobu
Tvorba dodatků - zařadit vozidlo nebo naopak odebrat vozidlo ze sjednané PS v průběhu jejího fungování lze pouze dodatkem.
Dodatek půjde vytvořit pouze za předpokladu, že je předchozí záznam na dané PS ve stavu Podepsáno (původní smlouva, případně poslední předchozí dodatek )
Přidání dalšího vozidla do PS tlačítkem „Nové“– postupně lze přidávat potřebný počet vozidel.
Přidání vozidla (vozidel) dodatkem
U všech vozidel se údaje vyplní standardním způsobem. 1
Příloha č. 1
Označení dodatku za originál
Pohyb mezi původní smlouvou a jednotlivými dodatky Tisk dodatku
Odebrání vozidla (vozidel) dodatkem či úprava rizik Vytvoříme další dodatek a v rámci něj provedeme požadované úpravy rizik na jednotlivých vozidlech (např. klient změní požadavek na územní rozsah pojištění vozidla, rozsah krytí apod.) či odebereme vozidlo ze seznamu vozidel (např. z důvodu prodeje vozidla)
Označené vozidlo odebereme tlačítkem „Zrušit“
Uvedeme důvod odpojištění vozidla, potvrdíme tlačítkem „Odstranit“ Po realizaci změn následuje označení dodatku za originál a jeho vytištění
Hodně úspěchu!
