Wft-portfolio De heer V. Voorbeeld

Wft-portfolio De heer V. Voorbeeld

Uitgiftedatum: 11 september 2014

Portfolio van:

De heer V. Voorbeeld

Contactgegevens:

[email protected]

Functie:

Financieel adviseur - Adviseur Basis - Adviseur Consumptief krediet - Adviseur Vermogen - Adviseur Inkomen - Adviseur Hypothecair krediet

Naam direct leidinggevende:

Permanente Educatie 2.0

In dit rapport staat weergegeven over welke relevante diploma’s je op dit moment beschikt (al dan niet op basis van gelijkstelling) en voor welke beroepskwalificaties je op basis daarvan in aanmerking kunt komen. Ook wordt advies gegeven over de te ondernemen stappen om je diploma’s in te kunnen wisselen voor nieuwe Wft-diploma’s. Dit kan door middel van het succesvol afleggen van het PEplus-examen. Daarnaast gaat de Wft-portfolio verder dan alleen de wettelijke eisen. Tot slot wordt informatie gegeven over het proces van Permanente Educatie (PE) ná 1 januari 2014 en aantoonbaar continu vakbekwaam.

Deze rapportage is opgesteld aan de hand van de ingevoerde informatie en beoordeeld op basis van de richtlijnen van het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening, zoals ze golden per 1 januari 2014.

1

Aangeleverde diploma’s / certificaten Bij het invullen van je Wft-portfolio heb je aangegeven welke diploma’s en certificaten jij bezit. Deze staan hieronder overzichtelijk weergegeven. Tabel 1 Naam diploma

Behaald bij

Datum

Woningfinanciering 1

NIBE / NIBE-SVV

4 maart 2002

Assurantie B

SEA/SEFD

5 april 2003

SEH diploma

SEH

1 januari 2007

Wft Basis

NIBE / NIBE-SVV

6 augustus 2008

HBO/WO Small Business en Retail Management

Christelijke Hogeschool Nederland

Behaald in 2009

Wft PE-certificaat

Behaald bij

Wft PE-periode

Wft PE-certificaat Basis

Dukers & Baelemans

2008-2009

Wft PE-certificaat Schadeverzekeringen

NIBE / NIBE-SVV

2008-2009


Dukers & Baelemans

2010-2011


NIBE / NIBE-SVV

2010-2011


Impact Opleiding & Training

2011-2012


Impact Opleiding & Training

2011-2012

Wft PE-certificaat Consumptief Krediet Wft PE-certificaat Hypothecair Krediet (= inclusief beleggen) Wft PE-certificaat Levensverzekeringen (= inclusief beleggen)



2

Het nieuwe vakbekwaamheidsbouwwerk Het nieuwe vakbekwaamheidsbouwwerk is ingegaan op 1 januari 2014 en bevat een modulaire structuur gebaseerd op beroepskwalificaties. Het nieuwe vakbekwaamheidsbouwwerk is meer gericht op de klant en de adviseur, dan op het product. Er is voor gekozen om verschillende beroepskwalificaties te introduceren, welke afhankelijk zijn van het vak dat de adviseur (dagelijks) uitoefent. De vakbekwaamheid van de adviseur staat centraal. Dit is bijvoorbeeld te merken aan de uitbreiding van de nieuwe eisen op het gebied van competenties, vaardigheden en professioneel gedrag. Het nieuwe stelsel kent drie verschillende examens: • Een initieel Wft-examen: Iedere beroepskwalificatie, met uitzondering van de Adviseur Basis en Zorgverzekering, bestaat uit meerdere verplichte modules. Er worden geen diploma’s meer afgegeven per module, maar je ontvangt pas een Wft-diploma wanneer je alle modules van de desbetreffende beroepskwalificatie in je bezit hebt. Bijvoorbeeld: zodra je Wft Basis en Wft Vermogen hebt behaald, krijg je automatisch het Wft Adviseur Vermogen diploma. Het diploma wordt afgegeven door DUO (Dienst Uitvoering Onderwijs). • Het PEplus-examen: Voor alle diplomahouders die op 31 december 2013 in het bezit waren van een geldig Wft-diploma of daaraan gelijkgesteld diploma, geldt dat je een aanvullend examen dienen te doen om te voldoen aan de meer omvattende vakbekwaamheidseisen die vanaf 1 januari 2014 gelden. De deadline voor het succesvol afleggen van het PEplus-examen ligt op 1 januari 2016. Meer inhoudelijke informatie over het PEplus-examen en de samenhang met de omwisselactie lees je op de pagina ‘Interventies & adviezen’. • Periodiek PE-examen: Je dient naast een Wft-diploma, periodiek aan te tonen dat je op de hoogte bent van relevante, actuele ontwikkelingen. Daartoe moet je per Wft-module om de 36 maanden een PE-examen afleggen. Het PE-examen wordt digitaal afgenomen en de vragen beperken zich tot de actualiteiten die zich hebben voorgedaan in het laatste jaar voor de datum van het examen. Het examen mag meerdere malen worden afgelegd. Als dit niet binnen het tijdvak van 36 maanden lukt, dan mag je geen klanten meer adviseren op dat specifieke vakgebied. Je krijgt vervolgens de mogelijkheid een bijzonder PE-examen te doen. Dat examen zal echter zwaarder zijn dat het reguliere PE-examen. Daarnaast dien je te allen tijde permanent actueel te zijn. Voor meer informatie hierover, zie de pagina ‘Permanente Educatie & Permanent Actueel’.

Enkele modulaire aanpassingen op een rij: • De nieuwe modules Wft Inkomen en Wft Zorgverzekering komen voort uit de voormalige Wft-module Schadeverzekering. Wft Schadeverzekering bestond uit twee deelmodules: Schade Particulieren en Schade Bedrijven. Om gelijkstelling te krijgen voor Wft Inkomen en/of Wft Zorgverzekering, dien je beide deelmodules te bezitten of één van de nieuwe gelijkgestelde diploma’s, behaald na 1 januari 2006, voor Wft Inkomen of Wft Zorgverzekering. • De module Wft Levensverzekeringen is opgegaan in Wft Vermogen. • De module Wft Hypothecair Krediet Algemeen is opgegaan in Wft Hypothecair Krediet. • Het vorige vakbekwaamheidsstelsel voor financiële dienstverleners kende negen deelmodules en ook nog vier zogeheten sub-deelmodules. Om het vakbekwaamheidsbouwwerk te versimpelen, bestaan in het nieuwe stelsel geen deelmodules meer. In totaal zijn er negen Wft-modules. • Om meer aansluiting te zoeken bij de markt, is de Wft-module Basis geen onderdeel van de beroepskwalificatie Adviseur Zorgverzekering. In plaats daarvan is een aantal relevante eind- en toetstermen uit de module ‘Basis’ toegevoegd aan de module ‘Zorgverzekering’

3

Modulaire structuur Wft-vakbekwaamheid 2014

4

Wft-diploma inventarisatie In onderstaande tabel kan je zien voor welke huidige Wft-modules de door jou aangeleverde diploma’s en certificaten jou kwalificeren. Tabel 2 Wft-module

Dit is gebaseerd op de

PE-periode

PE-periode

PE-periode

Geldige

volgende diploma’s en/of

2008-2009

2010-2011

2011-2012

kwalificatie

certificaten Wft Basis

Wft Basis (6 augustus 2008)

ja

ja

ja

ja**

Wft Consumptief Krediet

-

ja

ja

ja

nee

Wft Hypothecair Krediet

SEH diploma (1 januari 2007)

ja

ja

ja

ja**

Assurantie B (5 april 2003)

ja

ja

ja

ja**

Wft Beleggen


ja

ja

ja

ja**

Wft Schadeverzekeringen


ja

ja

ja

ja**

Wft Schadeverzekeringen Bedrijven Assurantie B (5 april 2003)

ja

ja

ja

ja**

Algemeen* Wft Levensverzekeringen Algemeen*

Particulieren

Wft Pensioenverzekeringen

-

nvt

1

nvt

1

nvt

1

nee

Wft Volmacht Algemeen

-

nee

nee

nvt

2

nee

Wft Volmacht Overig

-

nee

nee

nee

nee

Wft Volmacht Levensverzekeringen -

nee

nvt

3

nvt

3

nee

Wft Volmacht Schadeverzekeringen -

nee

nvt

3

nvt

3

nee

1. Aangezien de Wft-module Pensioen in 2012 aan het voormalige vakbekwaamheidsbouwwerk is toegevoegd, is er geen Wft PE voor Wft-Pensioen benodigd. 2. Het CDFD heeft geen nieuwe toetstermen geformuleerd voor de Wft-module Volmacht Algemeen in de PE-periode 2011-2012. Dit PE-certificaat is dan ook niet benodigd. 3. Het CDFD heeft besloten dat Wft PE Levensverzekeringen voldoet aan Volmacht Levensverzekeringen en dat Wft PE Schadeverzekeringen voldoet aan Volmacht Schadeverzekeringen gedurende deze PE-periodes. * exclusief beleggen ** Er zijn meerdere aangeleverde diploma’s die jou voor deze Wft-module kwalificeren. Echter, ten behoeve van de omwisselactie is het slechts noodzakelijk de diploma’s genoemd in deze tabel aan te leveren. Bovenstaande is geconcludeerd op basis van de door jou aangeleverde diploma’s en certificaten. Het is mogelijk dat je niet gecertificeerd blijkt te zijn voor een bepaalde Wft-module, terwijl je wel een diploma op dit gebied hebt aangeleverd. Het aangeleverde diploma voldoet dan helaas niet aan de eisen die gesteld worden vanuit de Wft.

5

Wft-modules en beroepskwalificaties in 2014 Zie hieronder voor welke nieuwe Wft-modules en beroepskwalificaties jij kwalificeert gebaseerd op de Wft-diploma en PE inventarisatie. Tabel 3 Nieuwe Wft-modules

Op dit moment kom je

Dit is gebaseerd op de volgende diploma’s en/of

in aanmerking voor

certificaten

deze Wft-module Wft Basis

Ja

Wft Basis (6 augustus 2008)

Wft Zorgverzekering

Ja


Wft Consumptief krediet

Nee

Wft Schadeverzekering particulier

Ja


Wft Vermogen

Ja

Assurantie B (5 april 2003), SEH diploma (1 januari 2007)

Wft Inkomensverzekering

Ja


Wft Schadeverzekering zakelijk

Ja


Wft Hypothecair krediet

Ja


Wft Pensioen

Nee

Tabel 4 Beroepskwalificatie 2014

Op dit moment kom je in aanmerking voor deze beroepskwalificatie

Adviseur Basis

Ja

Adviseur Zorgverzekering

Ja

Adviseur Consumptief krediet

Nee

Adviseur Schadeverzekering particulier

Ja

Adviseur Vermogen

Ja

Adviseur Inkomen

Ja

Adviseur Schadeverzekering zakelijk

Ja

Adviseur Hypothecair krediet

Ja

Adviseur Pensioen

Nee

De positie van de Gevolmachtigd Agent in het nieuwe vakbekwaamheidsbouwwerk is momenteel in heroverweging. Het ministerie van Financiën heeft de vakbekwaamheidseisen voorlopig opgeschort. Hierdoor zijn momenteel geen opleidingsadviezen mogelijk.

6

Persoonlijk stappenplan Als je wilt (blijven) adviseren in de vakgebieden waar je op 31 december 2013 een geldige Wft-diploma bezat, dien je vóór 1 januari 2016 succesvol een PEplus-examen af te leggen. Dit aanvullende examen is gericht op de verschillen tussen het ‘nieuwe’ en het ‘voormalige’ vakbekwaamheidsbouwwerk. Het examen zal met name gericht zijn op PE-actualiteiten plus gedragsvaardigheden en competenties. Deze PEplus-examens worden per beroepskwalificatie afgenomen, waarbij geldt dat de topmodule de onderliggende Wft-modules binnen een beroepskwalificatie afdekt.

Voorbeeld: Stel dat je het PEplus-examen van de beroepskwalificatie Adviseur Schadeverzekering Zakelijk behaalt, dan voldoe je ook meteen aan Adviseur Schadeverzekering Particulier en Adviseur Basis.

Een gunstige uitzondering op de regel is dat het PEplus-examen Adviseur Hypothecair krediet ook Adviseur Consumptief krediet afdekt, indien je voor 1 januari 2014 in het bezit was van een Wft-diploma voor Consumptief Krediet (of daaraan gelijkgesteld diploma). Het is uiteraard ook mogelijk dat je op dit moment voor bepaalde adviesgebieden geen geldig Wft-diploma (of een daaraan gelijkgesteld diploma) bezit. Indien je wilt (blijven) adviseren op deze gebieden, dien je vóór 1 januari 2016 een geldig Wft-diploma te behalen door middel van een Wft-examen. In onderstaande tabel kun je zien per Wft-beroepskwalificaties welke situatie bij jou van toepassing is. Het geeft je inzicht in of je een PEplus-examen moet doen, of dat je via (een) Wft-examen(s) een Wft Adviseur diploma kan behalen om te kwalificeren. De te ondernemen stappen zijn gebaseerd op de door jou aangeleverde diploma’s, waarbij we alle mogelijke opties in tabel 5 weergeven. Vervolgens wordt, kijkend naar je functie, de snelste en makkelijkste route naar nieuwe Wft Adviseur diploma’s opgesomd. Het kan zo zijn dat je meer gelijkstellingen bezit dan benodigd is voor je functie. Om deze reden wordt er als laatst aangegeven wat je nog extra kan doen om, buiten je functievereisten om, diploma’s te behalen of geldig te houden. Er zijn dus meerdere wegen naar je persoonlijke kwalificaties. Lees alle mogelijke stappen goed door, zodat jij de beste route kan kiezen. Tabel 5 Beroepskwalificatie 2014

Adviseur Basis

Kom je op dit moment in aanmerking Alle mogelijke stappen om te kunnen voor deze beroepskwalificatie?

opteren voor de beroepskwalificatie

Ja

• PEplus-examen Basis of een PEplusexamen waarvan Wft-Basis een onderliggende module is

Adviseur Zorgverzekering

Ja

• PEplus-examen Zorgverzekering *

Adviseur Consumptief krediet

Nee

• PEplus-examen Basis of een PEplusexamen waarvan Wft-Basis een onderliggende module is • Wft-examen Consumptief Krediet

Adviseur Schadeverzekering particulier

Ja

• PEplus examen Schadeverzekering Particulieren of PEplus-examen Schadeverzekering Zakelijk

Adviseur Vermogen

Ja

• PEplus-examen Vermogen of PEplusexamen Hypothecair Krediet of PEplusexamen Pensioen

Adviseur Inkomen

Ja

• PEplus-examen Inkomen **

Adviseur Schadeverzekering zakelijk

Ja

• PEplus-examen Schadeverzekering Zakelijk

7

Beroepskwalificatie 2014

Kom je op dit moment in aanmerking Alle mogelijke stappen om te kunnen voor deze beroepskwalificatie?

opteren voor de beroepskwalificatie

Adviseur Hypothecair krediet

Ja

• PEplus-examen Hypothecair Krediet

Adviseur Pensioen

Nee

• Wft-examen Pensioen • PEplus-examen Vermogen of PEplusexamen Hypothecair Krediet of PEplusexamen Pensioen

* Dit PEplus-examen is veelomvattender dan de overige PEplus-examens. De Wft-module Zorgverzekering is namelijk een geheel nieuw Wft-module. Een deel van de toetstermen is afkomstig uit de voormalige Wft-module Schade. ** Dit PEplus-examen is, net zoals de PEplus-examens Zorgverzekering, veelomvattender dan de overige PEplus-examens. De module Wft Inkomen is nieuw. Een deel van de toetstermen is afkomstig uit de voormalige Wft-module ‘Schade’: het onderdeel ‘Inkomen en arbeidsongeschiktheid’. Bovendien zijn er op cognitief gebied extra toetstermen bijgekomen.

8

Benodigde stappen voor functie

!

Kort samengevat: kijkend naar je functie, dien je vóór 1 januari 2016 de volgende examens af te leggen: • PEplus-examen Adviseur Inkomen • PEplus-examen Adviseur Hypothecair krediet • Wft-examen Consumptief krediet

Extra Wft-diploma’s behalen/behouden

!

Daarnaast kun je ervoor kiezen om de resterende Wft- en/of PEplus-examens te behalen, mocht je op deze gebieden willen (blijven/gaan) adviseren: • PEplus-examen Adviseur Zorgverzekering LET OP: Het behalen van een Wft-diploma Adviseur Zorgverzekering is optioneel als je in het bezit bent van een nieuw diploma Wft Adviseur Schadeverzekering particulier of Wft Adviseur Schadeverzekering zakelijk. De Wft-modules Schadeverzekering particulier en Schadeverzekering zakelijk bevatten namelijk beiden ook de toetstermen van de Wft-module Zorgverzekering. Mocht je in de toekomst besluiten om je Wft Adviseur Schadeverzekering diploma’s te laten verlopen, maar wel op het gebied van Zorgverzekering wilt (blijven) adviseren, dan dien je opnieuw examen af te leggen voor Zorgverzekering. Denk er dus goed over na of een apart diploma wilt behalen voor de beroepskwalificatie Adviseur Zorgverzekering. Als je er voor kiest je diploma om te wisselen moet je het diploma ook onderhouden met een PE-examen iedere 36 maanden.

• PEplus-examen Adviseur Schadeverzekering zakelijk** TOELICHTING: Door dit PEplus-examen ontvang je ook diploma’s voor de beroepskwalificaties Adviseur Basis en Schadeverzekering particulier indien je vóór 1 januari 2014 in het bezit was van deze (gelijkgestelde) Wft-diploma’s.

• Wft-examen Pensioen*** **LET OP: Om een geldig Wft Adviseur diploma voor deze beroepskwalificatie te ontvangen, dien je te allen tijde tevens te voldoen aan de eisen van zowel het Wftdiploma Adviseur Basis als het Wft-diploma Adviseur Schadeverzekering particulier. Indien je hier nog niet aan voldoet, dien je deze diploma’s dus tevens te behalen. ***LET OP: Om een geldig Wft Adviseur diploma voor deze beroepskwalificatie te ontvangen, dien je te allen tijde tevens te voldoen aan de eisen van zowel het Wftdiploma Adviseur Basis als het Wft-diploma Adviseur Vermogen. Indien je hier nog niet aan voldoet, dien je deze diploma’s dus tevens te behalen.

9

Inschrijven voor PEplus-examens en Wft-examens Alle examens worden op locatie, digitaal afgenomen. Hoffelijk Financieel biedt de volgende toetslocaties aan: • Alkmaar

• Enschede

• Rotterdam

• Amsterdam

• Groningen

• Tilburg

• Breda

• Heerlen

• Utrecht

• Den Haag

• Leeuwarden

• Vlissingen

• Eindhoven

• Lelystad

• Zwolle

• Emmen

• Nijmegen

Je kan je voor de volgende adviezen inschrijven:

PEplus-examen Adviseur Inkomen Het examen bestaat uit 10 vragen met betrekking tot kennis en begrip, 11 vragen vaardigheden en competenties en 1 vraag professioneel gedrag. De duur van het examen is 60 minuten. Je dient minimaal 24 van de 34 punten te behalen om te slagen. Je voldoet hiermee tevens aan PEplus-examen Basis.

Schrijf je hier in

PEplus-examen Adviseur Hypothecair krediet Het examen bestaat uit 7 vragen met betrekking tot kennis en begrip, 12 vragen vaardigheden en competenties en 1 vraag professioneel gedrag. De duur van het examen is 60 minuten. Je dient minimaal 24 van de 33 punten te behalen om te slagen. Je voldoet hiermee tevens aan PEplus-examen Basis,

Schrijf je hier in

Vermogen en eventueel Consumptief Krediet indien je op 31 december 2013 in het bezit was van een geldig Wft-diploma (of daaraan gelijkgesteld diploma).

Wft-examen Consumptief krediet Het examen bestaat uit 15 vragen met betrekking tot kennis en begrip, 15 vragen vaardigheden en competenties en 2 vragen professioneel gedrag. De duur van het examen is 90 minuten. Je dient minimaal 35 van de 49 punten te behalen om te slagen.

Schrijf je hier in

PEplus-examen Adviseur Zorgverzekering Het examen bestaat uit 17 vragen met betrekking tot kennis en begrip, 5 vragen vaardigheden en competenties en 1 vraag professioneel gedrag. De duur van het examen is 60 minuten. Je dient minimaal 21 van de 29 punten te behalen om te slagen.

Schrijf je hier in

PEplus-examen Adviseur Schadeverzekering zakelijk Het examen bestaat uit 6 vragen met betrekking tot kennis en begrip, 13 vragen vaardigheden en competenties en 1 vraag professioneel gedrag. De duur van het examen is 60 minuten. Je dient minimaal 24 van de 34 punten te behalen om te slagen. Je voldoet hiermee tevens aan PEplus-examen Basis en

Schrijf je hier in

Schade Particulier.

10

Wft-examen Pensioen Het examen bestaat uit 22 vragen met betrekking tot kennis en begrip, 25 vragen vaardigheden en competenties en 2 vragen professioneel gedrag. De duur van het examen is 135 minuten. Je dient minimaal 54 van de 76 punten te behalen om te slagen.

Schrijf je hier in

Bij afname van een Wft-examen mag je van de volgende materialen gebruik maken: • Schrijfmateriaal; • Een niet-programmeerbare rekenmachine; • Een (eenvoudige) wettenbundel, zonder annotaties of aantekeningen; • Een fiscaal memo, zonder annotaties of aantekeningen. Deze mag alleen gebruikt worden bij een Wft-examen ‘Adviseur Vermogen’, ‘Adviseur Hypothecair krediet’, ‘Adviseur Inkomen’ of ‘Adviseur Pensioen’. Indien je via Hoffelijk Financieel examen doet, worden de materialen door ons verstrekt om jou te ontzorgen. Je hoeft dus zelf niets mee te nemen.

11

Permanente Educatie & Permanent Actueel Tot nu toe bestond Permanente Educatie voor de Wft uit het volgen van een PE-training of het afleggen van een PE-examen in een tijdsvak van 18 maanden. Deze perioden liepen voor iedereen gelijk. Vanaf 1 januari 2014 is dit veranderd. De PE-periode is verlengd van 18 naar 36 maanden. Daarnaast gaat deze periode van 36 maanden in op het moment dat je een Wft-diploma of een PEplus-examen behaalt. Dit betekent dat de PE-perioden voor jou per Wft-module op verschillende momenten in zullen gaan.

Voorbeeld: Stel dat je straks op 9 september 2014 het PEplus-examen voor de beroepskwalificatie Adviseur Hypothecair Krediet behaalt, dan dien je vóór 9 september 2017 succesvol een nieuw PE-examen voor de Wft-modules Basis, Vermogen en Hypothecair Krediet af te leggen. Stel, het PE-examen voor de module Wft Hypothecair Krediet wordt op 7 juli 2016 behaald, dan geldt voor deze module vanaf die datum weer een nieuwe periode van 36 maanden (vóór 7 juli 2019) en dat gaat steeds zo verder.

Daarnaast dien je vanaf 1 januari 2014 continu aantoonbaar vakbekwaam te zijn. Dit betekent dat je continu op de hoogte dient te zijn van de actuele ontwikkelingen binnen de financiële branche én dat je dit te allen tijde aan moet kunnen tonen aan de toezichthouder (de AFM). Hoffelijk Financieel helpt je hierbij. Wij zijn ontstaan vanuit passie voor het vak en met de visie dat de consument altijd en alleen het beste advies verdient. Wij willen andere adviseurs helpen hun vak goed uit te oefenen, zodat zij hun klanten nog beter van advies kunnen voorzien. Daarom hebben wij als groep professionals de handen ineengeslagen om andere financieel dienstverleners te ondersteunen in hun ontwikkeling. Iedere dag weer. Hoffelijk Financieel heeft daarom Permanente Educatie 2.0 (PE 2.0) geïntroduceerd. PE 2.0 is een innovatieve manier om continu op de hoogte te zijn van alle ontwikkelingen die onze adviespraktijk raken. Niet omdat het moet of omdat we het moeten kunnen aantonen, maar om onze klanten van het beste advies te kunnen voorzien. We hebben gemerkt dat veel adviseurs onze passie voor de klant en kwaliteit waarderen en zich hierin herkennen. En dat zij samen met ons hun dienstverlening op topniveau willen houden en waar nodig willen verbeteren. We merken ook dat adviseurs ons zien als een nieuw soort opleider. Een opleider waar met enthousiasme en passie wordt gewerkt aan het verbeteren van de sector, zodat de klant krijgt wat hij verdient: het beste advies en financiële rust. Adviseurs herkennen zich hierin, zij willen hier bij horen en hier echt deel van uitmaken. Er heeft zich een hechte club gevormd, met vakgenoten die samen de schouders eronder willen zetten en de toekomst beter in willen gaan. Elke adviseur die bezig wil zijn met zijn professionele ontwikkeling, is welkom bij onze club: een club van vakgenoten die zichzelf én de financiële dienstverlening naar een hoger niveau willen tillen. Als clublid krijg je toegang tot alle nieuwsberichten. Een deskundige vakredactie zorgt ervoor dat je iedere dag het nieuws krijgt dat voor jou relevant is. Netjes gesorteerd in wat voor jou noodzakelijk is om te weten en wat gewenst is. Zelf bepaal je of je alleen de samenvatting leest of dat je doorklikt naar onze extra achtergrondinformatie. De redactie besteedt ruim aandacht aan de praktische tips, waardoor je het nieuws direct met een integrale benadering in je volgende adviesgesprek kunt betrekken. Elk nieuwsbericht is voorzien van een toepassingsvraag, zodat je meteen kunt toetsen of je het bericht voldoende hebt begrepen en kunt toepassen in de praktijk.

12

Maar er is meer! Afhankelijk van het type adviseur dat jij bent of dat jij wil worden (wij hebben drie verschillende adviseurs en bijbehorende lidmaatschappen gedefinieerd), krijg je:

Wil je meer weten over wat de club voor jou kan betekenen? Neem dan contact met ons op of kijk eens op onze website www.pe.nl. Mocht je nog vragen hebben over deze rapportage, dan horen we dat uiteraard graag via [email protected] of bel 010-760 1103. Ook voor workshops, zelfstudiepakketten en/of examens kun je bij ons terecht via [email protected] of bel 010-760 1104. We kunnen je volledig ondersteunen in je weg naar permanent actueel en permanent vakbekwaam zijn. We wensen je veel succes met je professionele ontwikkeling! Met vriendelijke groet,

Hoffelijk Financieel

13

Wft-portfolio De heer V. Voorbeeld

Recommend Documents