Waarom Wft vergunning Pensioenverzekeringen?

Waarom Wft vergunning Pensioenverzekeringen?

Rudy van Leeuwen Roland van Kranenburg

Welkom bij de Autoriteit Financiële Markten

Pagina 2

27 maart 2012 | Presentatie NBA

Agenda

- Wat is vergunningplichtig onder de Wft? - Vrijstelling adviseren Wft - Vergunning pensioenverzekeringen - Wft zorgplicht - Vergunning pensioenverzekeringen - Traject - Aanbevelingen - Verkort overgangsregime

3


Pensioen – wat is vergunningplichtig onder de Wft?

Vergunningplichtig Adviseren: - Aanbeveling van een specifiek financieel product van een specifieke aanbieder aan een bepaalde consument. Bemiddelen: -Alle werkzaamheden gericht op het tot stand brengen van een verzekering; -Assisteren bij beheer en uitvoering van een verzekering.

Deze presentatie richt zich op het pensioenadvies onder de Wft

4


Pensioen – vrijstelling adviseren Wft

Voorwaarden voor vrijstelling van advies 1 – andere hoofd beroepswerkzaamheid 2 – van daaruit inzicht in financiële situatie 3 – adviezen in verlengde van hoofd beroepswerkzaamheid 4 – geen provisie van aanbieder 5 – marginaal onderdeel van de werkzaamheden

Deze vrijstelling geldt niet voor bemiddelen

5


Vergunning pensioenverzekeringen - aanleiding

Aanleiding Onderzoek AFM toonde aan: Kwaliteit 2de pijler pensioenadvies is onder de maat

Zwaardere vakbekwaamheidseisen

Vergunning pensioenverzekeringen

6


Wft zorgplicht

• Inventariseren: - toepasselijkheid CAO / BPF - doelstellingen kwaliteit en kosten regeling loskoppelen - inwinnen financiële positie taak adviseur/bemiddelaar - prioriteren doelstellingen • Informatieverstrekking over productkenmerken en risico’s erg belangrijk • Aansluiting advies bij de situatie van de cliënt. • Goede vastlegging • Advies aan werknemers en bij einde contract: adviesregels!

7


Vergunning pensioenverzekeringen - Traject

1 januari 2012

inwerkingtreding

1 februari 2012

Aanmelden voor vergunning

1 juli 2012

Aantonen inschrijven opleidingsinstituut etc

1 januari 2014

Aantonen vakbekwaamheid

Overgangsregime geldt alleen voor de partijen met een levenvergunning op 31-12-2011; Geen vergunning? Overdracht portefeuille!

8


Aanbevelingen

Analyseer eigen werkzaamheden – vergunningplichtig?

Wacht niet te lang met de beslissing wel/geen vergunning aanvragen

Wel vergunningplichtig, geen vergunning? Andere inrichting werkzaamheden

Geen vergunning, wel portefeuille, draag dan portefeuille over

9


Verkort overgangsregime

Voor wie? Accountantskantoren, actuariskantoren en fiscaal adviesbureaus die actief waren in pensioenadvisering en gebruik maakten van de vrijstelling. Wat houdt het verkort overgangsregime in? Bovenstaande doelgroep krijgt na vergunningverlening zes maanden te tijd om zorg te dragen voor de borging van de vakbekwaamheid.

10



Welke voorwaarden zijn er? •

Aanvrager was voor 1 januari 2012 actief in pensioenadvisering en kan dit aantonen. Aanvrager voldoet aan alle overige vergunningeisen, zoals betrouwbaarheid, deskundigheid en financiële zekerheid. De vergunning wordt uiterlijk 15 april 2012 aangevraagd. Na verstrijken van zes maanden moeten de diploma’s en certificaten overlegd worden, anders wordt vergunning met terugwerkende kracht ingetrokken.

• • •

11



Welke diploma’s moet de feitelijk leidinggevende halen? - Wft Levensverzekeringen - Wft Basis - Wft Pensioenverzekeringen Als er sprake is van gelijkgestelde diploma’s, welke behaald zijn voor 1 oktober 2007, geldt dat er ook PE-punten en een certificaat Beleggen A behaald moeten zijn.

12


Vragen?

Waarom Wft vergunning Pensioenverzekeringen?

Recommend Documents