5.10. 2009, hotel Step, Praha
VÍTÁME ÚČASTNÍKY INVESTIČNÍ KONFERENCE pro SLD OVB PETR KŘEN
… rozhodnutí, které vynáší
Strana 1
NAŠE PRODUKTY VÝVOJ V ROCE 2009
… rozhodnutí, které vynáší
Strana 2
REKAPITULACE PRODUKTŮ • Široká škála více než 300 podílových fondů – – – – – – –
Conseq Invest a Conseq investiční společnost Credit Suisse ING Investments Fortis Investments Franklin Templeton Investments Parvest a další připravované (C-Quadrat, HSBC a další překvapení)
• Obhospodařovaná portfolia – –
Active Invest portfolia – široká portfolia typových strategií Horizont Invest portfolia – portfolia životního cyklu
• Řešení bydlení – –
Investiční hypotéka optimalizace dlouhodobých peněžních toků, jednoduchá administrace
• Garantované produkty –
Conseq Zajištěný Twin win – probíhá již 7. tranše!!
• Servis, péče o klienty –
internetové stránky s přístupy na data klientů Strana 3
široká nabídka pod jednou střechou VÍCE PŘÍLEŽITOSTÍ - NEZÁVISLOST - STABILITA
Strana 4
fondy Conseq Invest CONSEQ INVEST KONZERVATIVNÍ
.... srovnání s vybranými fondy peněžního trhu v CZK 1,16 1,15
CS Money Czech
2,5 %
1,12
Conseq Invest Konzervativní
2,2 %
1,11
ČP Invest Peněžní 2,2 %
1,14 1,13
1,10 1,09 1,08
Pio - Sporokonto
1,4 %
ISČS Sporoinvest
1,2 %
ING Czech Money
0,8 %
IKS Peněžní
0,4 %
1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0,99 leden červenec leden červenec leden červenec leden červenec leden červenec leden červenec 2004 2004 2005 2005 2006 2006 2007 2007 2008 2008 2009 2009
Průměrná roční výkonnost od 15. 1. 2004 do 23. 9. 2009
Strana 5
fondy Conseq Invest CONSEQ INVEST DLUHOPISOVÝ
.... srovnání s ostatními fondy korunových dluhopisů dle časopisu FONDSHOP 1,60 1,55 1,50
Conseq Invest Dluhopisový
4,9 %
ING Český dluh.
3,6 %
1,45 1,40 1,35
KBC Czech Renta 3,4 %
1,30 1,25 1,20
ČSOB Bond Mix ISČS Sporobond
3,2 % 3,2 %
ISČS Bondinvest
2,3 %
1,15 1,10 1,05 1,00 září 2000
září 2001
září 2002
září 2003
září 2004
září 2005
září 2006
září 2007
září 2008
září 2009
Průměrná roční výkonnost od 8. 9. 2000 do Strana 23. 9. 2009 6
Conseq investiční společnost, a.s. (CIS, a.s.) CONSEQ REALITNÍ FOND
od založení 5,29 % p.a. objem majetku: 96 mil Kč
Strana 7
výkonnosti od počátku roku 2009 KAŽDÁ KRIZE JE PŘÍLEŽITOSTÍ
Výkonnost fondů k 30. 9. 2009 od počátku roku:
Od 1. 1. 2009 Conseq Invest Akciový fond
36,96 %
Conseq Invest Dluhopisový fond
- 0,18 %
Conseq Invest Konzervativní fond
3,63 %
Conseq Invest Dluhopisy nové Evropy
7,48 %
Strana 8
aktivně řízená portfolia ACTIVE INVEST Výkonnost portfolií k 30. 9. 2009 * : Dynamické portfolio Vyvážené portfolio Konzervativní portfolio
Od 1.1.2009 Od 1. 1. 2004 p.a. 19,16 % 1,40 % 10,22 % 2,60 % 3,02 % 2,80 %
165 155 145 135 125
Konzervativní portfolio 17,1 %
115
Vyvážené portfolio 16,0 %
105 95
Dynamické portfolio 8,2 %
85 75 1.1.2004
1.1.2005
1.1.2006
1.1.2007
1.1.2008
1.1.2009
* výkonnost je uvedena v CZK k 30. 9. 2009 po započtení max. manažerského poplatku
Strana 9
fondy v nabídce SROVNÁNÍ S KONKURENCÍ Srovnání výkonnosti fondů s konkurencí k 11. 9. 2009 * : Conseq Invest Konzervativní HI Conseq Invest Dluhopisový HI Conseq Dluhopisy nové Evropy HI HI Conseq Invest Akciový Franklin Mutual Beacon HI Franklin Mutual European HI Parvest Europe Alpha Parvest Japan Parvest USA Templeton Asian Growth Templeton Emerging Markets HI Templeton Growth (Euro)
Fond 10,5% 18,1% 8,6% 12,3% 1,0% 21,6% -21,9% -21,5% 4,9% 119,7% 70,9% 2,2%
Průměr 6,6% 12,6% 0,9% 9,3% -2,2% 7,8% -24,5% -22,3% -2,2% 69,1% 82,4% 15,4%
Pozn. 5 let, CZK 5 let, CZK 3 roky, CZK 5 let, CZK 5 let, USD 5 let, EUR 3 roky, EUR 5 let, JPY 5 let, USD 5 let, USD 5 let, USD 5 let, USD
* Výkonnost za uvedené období k 11.9.2009 - dle časopisu FONDSHOP č. 19/2009. Fondy, u nichž je uvedena výkonnost za 3 roky, nemají pětiletou historii.
Strana 10
NOVÉ SLOŽENÍ HORIZONT INVEST
Přibyla investice do Smal-Mid cap. fondu Zastoupení rozvíjejících se trhů výrazně vzrostlo
... až 7 fondů v portfoliu HI při zachování výše minimální investice 500 Kč
Zařazen nový globální fond ze skupiny “Mutual series”
Strana 11
VYUŽÍVÁTE PRO SVÉ KLIENTY TAKÉ IŽP ?
Můžete investovat do našich fondů a portfolií i tímto způsobem:
Perspektiva 4BN: Conseq Active Invest Dynamické a Vyvážené • obdoba portfolií Active Invest v přímých investicích • navíc částečně měnové zajištění
Conseq Horizont Invest • obdoba portfolia Horizont Invest v přímých investicích • navíc částečně měnové zajištění
Finance Life: Conseq Invest Akciový • akciový fond Conseq Invest Strana 12
VYUŽÍVÁTE PRO SVÉ KLIENTY TAKÉ IŽP ?
Profi Invest Conseq Active Invest Dynamické Conseq Active Invest Vyvážené Conseq Active Invest Konzervativní • obdoba portfolií Active Invest v přímých investicích • navíc částečně měnové zajištění
Future Dynamické portfolio Conseq - Generali • obdoba portfolií Active Invest v přímých investicích • navíc částečně měnové zajištění
Strana 13
aktivně řízená portfolia IŽP ACTIVE INVEST .... srovnání s fondy ES aktuálně zařazenými do 4BN 170 160 150 140 130 120 AI Vyv. 14,3 %
110 AI Dyn.
4,0 %
100 ES Kon. - 6,6 %
90
ES Dyn. - 13,0 % ES Prg. - 16,8 %
80 70 60 31.12.03
31.12.04
31.12.05
31.12.06
31.12.07
31.12.08
* srovnání výkonností za období 1. 1. 2004 - 30. 9. 2009 v CZK
Strana 14
aktivně řízená portfolia IŽP ACTIVE INVEST .... srovnání s fondy C-Quadrat aktuálně zařazenými do 4BN 180 170 160 150 140 CQ BM 23,9 %
130
CQ TRB 22,3 % CQ TRB 16,9 % AI Vyv. 14,3 %
120 110
AI Dyn.
4,0 %
100 90 80 70 60 31.12.03
31.12.04
31.12.05
31.12.06
31.12.07
31.12.08
* srovnání výkonností za období 1. 1. 2004 - 30. 9. 2009 v CZK
Strana 15
aktivně řízená portfolia IŽP ACTIVE INVEST .... srovnání s fondy C-Quadrat aktuálně zařazenými do 4BN 130
AI Dyn. 28,3 %
125 120 115
AI Vyv. 14,2 %
110
CQ BM 9,4 % CQ TRB 7,6 %
105
CQ TRB 4,5 %
100 95 90 85 80 31.12.08
28.2.09
30.4.09
30.6.09
31.8.09
* srovnání výkonností za období 1. 1. 2009 - 30. 9. 2009 v CZK
Strana 16
CONSEQ Zajištěný Twin win „DEFENZIVNÍ“
… rozhodnutí, které vynáší
Strana 17
CONSEQ Zajištěný TWIN WIN
ZÁKLADNÍ PARAMETRY Emitent: SGA Société Générale N.V. Měna denominace: česká koruna (CZK, měnové zajištění) Doba splatnosti: 5 let Minimální investice: 10 000 Kč (nominální hodnota) Vstupní poplatek: není aplikován Výstupní poplatek: v den splatnosti 0 % (v prvním roce 4%, ve druhém roce 2%, ve třetím až pátém roce 1%)
GARANCE VLOŽENÝCH PROSTŘEDKŮ Garant: Sociéte Général rating A+ (o stupeň lepší než ČR) Úroveň garance: 100% vložených prostředků v CZK (garance se vztahuje pouze k datu splatnosti dluhopisu)
Strana 18
CONSEQ Zajištěný TWIN WIN TWIN WIN STRATEGIE
• • •
Výnos investora odvozen od portfolia TWIN WIN (akcie 25 společností, tzv. blue-chips) 100% participace na výkonnosti Twin Win portfolia (žádné průměrování!!) Maximalizace zisku každé akcie na 50%, naproti tomu zisk i při záporném výsledku (do - 25%) a omezení ztráty na -50% (nově zavedená ochrana proti větší míře bankrotů při recesi)
Ilustrace Twin Win mechanismu (jedna akcie) Zhodnocení započítané do portfolia
+ 50 % + 25 %
- 50 %
- 25 %
+ 25 %
+ 50 %
Zhodnocení akcie
- 25 % - 50 %
Strana 19
CONSEQ Zajištěný TWIN WIN TWIN WIN STRATEGIE
"Přímá" investice Podíl v portfoliu Akcie A 50% Akcie B 50% Celkem 100%
Model 1 50% 30% 40%
Model 2 100% 20% 60%
Model 3 100% -25% 38%
Model 4 -20% -50% -35%
Model 1 50% 30% 40%
Model 2 50% 20% 35%
Model 3 50% 25% 38%
Model 4 20% -50% -15%
Portfolio Twin Win Podíl v portfoliu Akcie A 50% Akcie B 50% Celkem 100%
0% Upozornění: Výše uvedené modely slouží pouze pro znázornění fungování Twin Win strategie a nejsou žádnou zárukou budoucích výnosů.
Strana 20
CONSEQ Zajištěný TWIN WIN SLOŽENÍ PORTFOLIA
Teritoriální rozložení
Asie 8%
Severní amerika 52%
Evropa 40%
Sektorové rozložení Stavebnictví Strojírenství Doprava Energetika 8% 8% 4% 8% Spotř ební Finance zboží 4% Chemie 8% 8% IT Ropa a plyn 4% 20% Maloobchod Média Papírenství Potravinář ství 8% 4% 4% 12%
Název společnosti
Země
Altria Group Inc Avon Products Inc
USA USA
International Paper Co USA Fluor Corp USA Nike Inc USA Nucor Corp USA Occidental Petroleum Corp USA Schlumberger Ltd USA United Parcel Service Inc USA Lowe's Cos Inc USA McGraw-Hill Cos Inc/The USA Dow Chemical Co/The USA Research In Motion Ltd Kanada BP PLC Velká Británie Next PLC Velká Británie Deutsche Boerse AG Ně me cko E.ON AG Ně me cko Nestle SA Švýcarsko Volvo AB Švédko Gas Natural SDG SA Špě něl sko Iberdrola SA Špě něl sko Koninklijke DSM NV Nizozemí Pernod-Ricard SA Francie China Shipping Development Co Ltd Čína CNOOC Ltd Hong Kong
Strana 21
CONSEQ Zajištěný TWIN WIN SIMULACE HISTORICKÉ VÝKONNOSTI
Historická výkonnost (p.a.) Annual Rate of Return 1,92% 6,23% 8,28%
Minimum Average Maximum
Rozdělení výkonností v historii 60%
51,9% 50% 40%
32,3% 30% 20%
13,7% 10%
Průměrný roční výnos
2,2% 0% PRV<3%
3%<=PRV<5%
5%<=PRV<7%
PRV=>7%
9% 8% 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% 0% 1985
Den splatnosti
1988
1991
1994
1997
2000
2003
2006
2009
Tato simulace slouží pouze pro ilustraci možného historického fungování mechanismu a není v žádném případě cenovou nabídkou či garancí budoucího vývoje.
Strana 22
CONSEQ Zajištěný TWIN WIN ADMINISTRACE
Upisovací období Současná tranše (ISIN: bude doplněn) Upisovací období: 1. 9. - 31. 10. 2009 Datum emise: 6. 11. 2009 Datum splatnosti: 6. 11. 2014 Smlouva: Classic Invest
Strana 23
CO PRO VÁS CHYSTÁME DÁL
… rozhodnutí, které vynáší
Strana 24
CHYSTANÉ NOVINKY • Připravované rozšíření fondové nabídky –
C - Quadrat
–
HSBC
–
ČPI
–
ISČS (s malým otazníkem?)
–
a další (možná i překvapení)
–
hlavní výhody • váš klient nemusí chodit kamkoliv jinam, ať už chce (téměř) jakýkoliv fond • zatraktivnění našich portfolií • to vše při jednotné administraci, bez nutnosti změn stávajících smluv
Strana 25
CHYSTANÉ NOVINKY PRO ROK 2010 • Předplacené provize –
zálohové vyplacení provize při předplaceném vstupním poplatku strhávaném z prvních pravidelných vkladů
• Další vylepšení programů –
oddělení cílové doby programu a doby trvalého pokynu
–
„možnost“ investování části plateb již v průběhu splácení vstupního poplatku
–
zjednodušení a zvýšení flexibility zasílání plateb
• Servis, péče o klienty –
další vylepšování webových stránek • vyplňování smluv a formulářů • online kalkulačky • přehled „neplacených“ smluv (vč. sms) Strana 26
INFORMACE, MATERIÁLY - KONTAKT telefon: 225 988 222 800 900 905 Richard Siuda ředitel prodeje přes distribuční sítě
Tomáš Vejrych, Bára Opatová Petr Šustek, Jiří Willmann Hana Kmochová
Cokoliv potřebujete, využijte e-mailovou adresu:
[email protected] pak Váš požadavek dorazí k celému týmu a není riziko zbytečného čekání ...
Strana 27
HODNĚ ÚSPĚCHŮ !!! Conseq Investment Management, a.s.
Upozornění: Před rozhodnutím investovat do některého z podílových fondů v nabídce Conseq Investment Management, a.s. a před výběrem investičního produktu by měl potenciální investor věnovat pozornost statutu (prospektu) fondů. Informace uvedené v této prezentaci mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut (prospekt) nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Hodnota investice do podílových fondů může s časem jak stoupat, tak i klesat a Conseq Investment Management, a.s., ani jiná osoba nezaručuje návratnost původně investované částky. Uváděné údaje o výkonnosti fondů či portfolií v minulosti slouží pouze pro informativní účely a nejsou zárukou budoucích výnosů.
Strana 28
