Thermo/Stílus társasházi felújítási hitel/Társasházi támogatás előfinanszírozási hitel igényléséhez szükséges dokumentumok I. Egyszerűsített kölcsönkérelem II. Nyilatkozat a hitelbírálathoz szükséges kérdésekről III. Nyilatkozat a gazdálkodásról IV. Nyilatkozat felújítási alapképzésről V. Egyéni lakástakarék fedezete melletti hiteligény esetén
nyilatkozat a tulajdonosokra eső hitelrész mértékéről VI. Az Ügyfél létét igazoló okmányok (fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) Alábbi dokumentumok benyújtása abban az esetben szükséges, ha azok a banknál nem állnak rendelkezésre, vagy az előző kölcsönkérelem benyújtása óta azok tartalmában változás történt. (Elektronikus aláírással hitelesített dokumentumok elektronikus benyújtására is lehetőség van, részletes információk és feltételek a www.otpbank.hu/ehitel oldalon.)
VII.
VIII.
1. Társasház esetén: alapító okirat SZMSZ (törvény szerint a legfeljebb 6 lakásos társasház dönthet úgy, hogy nem készít SZMSZ-t, így ilyen esetben nem kötelező a benyújtása) 30 napnál nem régebbi tulajdoni lap a közös képviselő képviseleti jogának/ az ügyintézésre meghatalmazott személy jogosultságának igazolása – a megválasztásáról meghívó, közgyűlési jegyzőkönyv és jelenléti ív a közös képviseletet ellátó személy vállalkozói igazolványa, ill. társasházkezelő cég esetén, 30 napnál nem régebbi Cégkivonata és a cégjegyzésre jogosult aláírási címpéldánya A közgyűlés által a hitel ügyintézésre felhatalmazott személy/természetes személy személyes dokumentumainak másolata 2. Lakásszövetkezet esetén: 30 napnál nem régebbi cégkivonat cégjegyzésre jogosult aláírási címpéldánya hatályos alapszabály 30 napnál nem régebbi tulajdoni lap A hitel ügyintézésre felhatalmazott személy/természetes személy személyes dokumentumainak másolata Az Ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok 1. Társasház esetén: a hitelkérelem benyújtását megelőző két naptári évre vonatkozó éves közgyűlés által elfogadott beszámoló (azok elfogadásáról szóló jegyzőkönyvek, az ahhoz tartozó meghívók és jelenléti ívek), valamint a kölcsön igénybevételének évére vonatkozó költségvetéstervezetet(azok elfogadásáról szóló jegyzőkönyvek, meghívók és jelenléti ívek), (akik a 224/2000. (XII.19.) Korm. rendelet szerint nem kötelezettek beszámoló készítésére a közgyűlés által jóváhagyott, az előző két évre szóló bevételi-kiadási elszámolás) 2. Lakásszövetkezet esetén: utolsó két lezárt év éves/egyszerűsített éves beszámolója utolsó két lezárt év adóbevallása A Kölcsönkérelem benyújtásától számított 30 napnál nem régebbi együttes NAV igazolás köztartozásokról, amely tartalmazza, hogy az adózó az igazolás kiadásakor részesül-e fizetési kedvezményben. A NAV csak az ügyfél kérésére ad ki ilyen adóigazolást! Ezért az adóigazolás igénylés megjegyzés rovatában
1
IX.
X. XI. XII.
XIII. XIV.
szíveskedjen feltüntetni, hogy „Fizetési kedvezményre vonatkozó információval bővítve”! A tervezett munkákról és a hitel felvételéről érvényes Közgyűlési jegyzőkönyv, határozat, Meghívó, Jelenléti ív, amennyiben a lakástulajdonos helyett más vett részt a közgyűlésen a meghatalmazás(ok) A tervezett felújítási munkákkal kapcsolatos fővállalkozói szerződés/vállalkozói szerződések VAGY elfogadott árajánlat, költségvetés Hatósági engedélyekhez kötött munkák esetén jogerős építési engedély és közműnyilatkozat (gáz, elektromos szolgáltatók) Pályázathoz kapcsolódó hitelkérelem esetén: 1. Amennyiben az igényelt hitel tartalmaz a pályázatban nem elszámolható költségeket (pl. pályázatírás, műszaki ellenőrzés költségei), az erről szóló nyilatkozat 2. Pályázat esetén az állam vagy az önkormányzat értesítése a támogatás elnyerésről vagy a Támogatási szerződés Bankinformáció, amennyiben legalább 6 hónapja az OTP Banknál vezet számlát a hiteligénylő, benyújtása nem szükséges A fedezet dokumentációja 1. Fundamenta-Lakáskassza esetén igazolás, amely tartalmazza a szerződés azonosítóját, a várható megtakarítási összeget, a várható kiutalási időpontot, szerződéses összeget és a havi megtakarítás összegét 2. ingatlan fedezetként esetén: a felajánlott ingatlan/ok/ 30 napnál nem régebbi tulajdoni lapja/i/, Biztosítási szerződés az ingatlanra (másolat csatolása, ha az ingatlan már biztosítva van) Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok
2
Vállalkozói kapcsolattartó/Partner neve és törzsszáma: Fióki vállalkozói munkatárs neve és törzsszáma: Kölcsönkérelmet befogadó fiók fiókkódja: Kölcsönkérelem befogadásának dátuma: A bank tölti ki.
HITELIGÉNYLŐ NYOMTATVÁNY Társasházi és lakásszövetkezeti lakóépületek saját és külön tulajdonú épületrészeivel kapcsolatos hiteligény esetén A hiteligénylő főbb adatai (társasház esetén): Megnevezése: .......................................................................................................................... Címe: ....................................................................................................................................... Levelezési neve:....................................................................................................................... Levelezési címe:....................................................................................................................... A közösséget képviselő személy(ek) neve: .............................................................................. A közösséget képviselő személy(ek) lakcíme: .......................................................................... A közösséget képviselő személy(ek) telefonszáma: ................................................................. A közösséget képviselő személy(ek) e-mail címe: .................................................................... Mikor alakult a társasház: ......................................................................................................... Mikor épült(ek) az épület(ek) meghatározó hányada: ............................................................... Hány lakásos a társasház: ....................................................................................................... Hány emeletes(ek) az épület(ek) meghatározó hányada? ........................................................ A Társasház lakásai sorházi/lakóparki lakások? ....................................................... igen/nem Milyen anyagból épült(ek) az épület(ek)? tégla panel bauxitbeton csúsztatott zsalu egyéb Közgyűlések száma az elmúlt lezárt éveben? .......................................................................... Volt-e rendkívüli közgyűlés az elmúlt lezárt évben: ................................................................... Volt-e közös képviselő változás az utolsó 3 évben? ................................................. igen/nem Ha volt, hányszor? .................................................................................................................... A lakóközösség ÁFA körbe bejelentkezett: ............................................................... igen/nem A legnagyobb tulajdonos (és házastársa) tulajdoni hányada: ................................................... A hiteligénylő főbb adatai (lakásszövetkezet esetén): Megnevezése: .......................................................................................................................... Címe: ....................................................................................................................................... Levelezési neve:....................................................................................................................... Levelezési címe:....................................................................................................................... A közösséget képviselő személy(ek) neve: .............................................................................. A közösséget képviselő személy(ek) lakcíme: .......................................................................... A közösséget képviselő személy(ek) telefonszáma: ................................................................. A közösséget képviselő személy(ek) e-mail címe: .................................................................... Beruházás megvalósulásának a helye: .................................................................................... Mikor alakult a lakásszövetkezet? ............................................................................................ Mikor épült az épületek meghatározó hányada:........................................................................ Hány lakásos a lakásszövetkezet: ............................................................................................ Hány emeletesek az épületek meghatározó hányada?............................................................. A lakásszövetkezet lakásai sorházi/lakóparki lakások? ............................................ igen/nem
3
Milyen anyagból épült(ek) az épület(ek)? tégla panel bauxitbeton csúsztatott zsalu egyéb Közgyűlések száma az elmúlt lezárt éveben? .......................................................................... Volt-e rendkívüli közgyűlés/küldöttgyűlés az elmúlt lezárt évben: .............................. igen/nem Volt-e elnök/ügyvezető elnök változás az utolsó 3 évben? ....................................... igen/nem Ha volt, hányszor? ....................................................................................................................
A társasház/lakásszövetkezet bankkapcsolata: A Számlavezető hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma: Számlavezető megnevezése
Pénzforgalmi számlaszáma
Van-e fennálló kockázatvállalása más bankban? Ha igen, hol? ................................................ Van-e fennálló hiteltartozása az OTP Lakástakarék Zrt.-ben? .................................................. Van-e fennálló hiteltartozása más Lakástakarékban? Ha igen, hol? ......................................... A hiteligény adatai A kölcsön típusa: Thermo stílus felújítási hitel/Társasházi támogatás előfinanszírozása A kért kölcsön összege:............................................................................................................ A kért kölcsön futamideje: ........................................................................................................ A tervezett munkák kiviteli költsége: ......................................................................................... A saját erő megoszlása: elvégzett munka/építési anyag értéke: készpénz, megtakarítás: állami támogatás: önkormányzati támogatás: Összesen:
Ft Ft Ft Ft Ft
A tőke törlesztésére kijelölt számla száma: .............................................................................. A kamat törlesztésére kijelölt számla száma: ........................................................................... Pályázathoz kapcsolódó hiteligény esetén a beruházáshoz kapcsolódó elkülönített számla száma: ..................................................................................................................................... A hitel célja: .............................................................................................................................. ................................................................................................................................................. ................................................................................................................................................. Beruházás vállalt befejezési határideje: .................................................................................... Állami/önkormányzati támogatást kiegészítő hitel: ..................................................... igen/nem Ha igen: az állami támogatás (összege) ............................................................................... Ft Ha igen: az önkormányzati támogatás (összege) ................................................................. Ft
A hitel fedezetei Fedezet Társasház/lakásszövetkezet által kötött lakástakarék
Összeg
Futamidő Ft
Év
4
szerződés(ek): Egyéni lakástakarék szerződés(ek): Cash-flow fedezet mellett: Ingatlanfedezet mellett:
Ft
Év
Ft Ft
Év Év
A fedezetül felajánlott társasház/lakásszövetkezet által kötött lakástakarék szerződés(ek) adatai (a tulajdonosok által kötött LTP szerződéseket itt nem kell szerepeltetni): LTP/Fundamenta számlaszáma
Szerződéses összege
Szerződéskötés dátuma
Várható lejárata
A fedezetül felajánlott ingatlan(ok) adatai: Ingatlan biztosíték: Az ingatlan tulajdonosa Az ingatlan címe Az ingatlan leírása, elhelyezkedése, alapterülete, beépített területe Helyrajzi száma Az ingatlan terhei Becsült érték Az értékbecslő megnevezése
1.
2.
Nyilatkozatok: Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a fentiekben az általam (általunk) közölt adatok a valóságnak megfelelnek – a társasház/lakásszövetkezet minden kötelezettségét és gazdálkodásának fontosabb körülményeit ismertette, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettsége – és hozzájárulok (hozzájárulunk) azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Kijelentem (kijelentjük), hogy jelen dokumentum aláírása előtt az OTP Bank Nyrt. Általánosés vonatkozó üzletági Üzletszabályzatát megismertem (megismertük) és az abban foglaltakat magamra (magunkra) nézve kötelezően elfogadtam (elfogadtuk), különös tekintettel a jelen kérelemben megjelölt adatok (ideértve annak összes mellékletét és csatolmányát, továbbá az OTP Bank Nyrt.-től igényelt szolgáltatással kapcsolatban az OTP Bank Nyrt. részére bármilyen módon átadott összes adatot) kezelésére és átadására vonatkozó nyilatkozatokat és felhatalmazásokat. Tudomásul veszem (vesszük), hogy jelen dokumentum OTP Bank Nyrt. általi átvétele nem jelent kötelezettséget az OTP Bank Nyrt. számára az igényelt szolgáltatásra irányuló szerződés megkötésére. Amennyiben a kért kölcsön fedezeti előírásai között szerepel, vállalom (vállaljuk), hogy a más hitelintézeteknél vezetett pénzforgalmi számláimról (számláinkról) a számlaforgalmi igazolásokat a Banknak az általa megkívánt formában, teljes körűen benyújtom (benyújtjuk). Ezen felül hozzájárulok (hozzájárulunk) ahhoz, hogy a Bank e számlákkal kapcsolatosan további információkérés céljából felvegye a kapcsolatot a számláimat (számláinkat) kezelő más hitelintézetekkel. Jelen kérelem kapcsán: hozzájárulok/ nem járulok hozzá /nem nyilatkozom arról,
5
hogy a Központi Hitelinformációs Rendszerben szereplő adataimat a jelen kérelem bírálata során az OTP Bank Nyrt. lekérdezze és felhasználja. Tudomásom van arról, hogy az OTP Bank Nyrt. jogosult a KHR-ben szereplő, elsődleges mulasztással, illetve visszaéléssel kapcsolatos adataim – jelen nyilatkozatomtól független – lekérdezésére. Tudomásul veszem (vesszük), hogy a Bank az igénylés alapján kölcsönbírálatot végez, illetve tudomásul veszem (vesszük), hogy a Bank jogosult a kérelmet elutasítani, vagy alacsonyabb kölcsönösszeget megállapítani. Kötelezettséget vállalok(vállalunk) arra nézve, hogy az adatokban bekövetkező változásokat a Banknak haladéktalanul bejelentem(bejelentjük). Kelt:………………………
……………év………………….hó………nap
…………………………………….. A közösség nevében eljáró személy* …………………………………….. A közösség nevében eljáró személy*
Előttünk, mint tanúk előtt** ………………………………………. Aláírás Tanú 1
................................................................. Aláírás Tanú 2
Név nyomtatott betűvel: Cím:
Név nyomtatott betűvel: Cím:
*Közös képviselő/intéző bizottsági elnök, lakásszövetkezeti elnök/ügyvezető elnök/ ügyvezető igazgató. ** Tanúk szerepeltetése kötelező, amennyiben társasház teszi a nyilatkozatot
6
