Az ügyfél által benyújtandó dokumentumok listája Birtokfejlesztési hitel esetében •
Hitelkérelem (A1)
•
A vállalkozás létét igazoló dokumentumok (A2)
•
A vállalkozás gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (A3)
•
A beszámolónak megfelelő információs adatlap (A4, A5)
•
Az ingatlannak a hitelkérelem beadását megelőző 30. napnál nem régebbi tulajdoni lapja, helyszínrajz.
•
Vagyonbiztosítási szerződés az ingatlanra (másolat csatolása, ha az ingatlan már biztosítva van)
•
Az adásvételi szerződés másolata egy éven belül vásárolt ingatlan esetén.
•
Adásvételi szerződés a hitelből megvásárolni kívánt ingatlanra
•
Támogatott Birtokfejlesztési hitel igénybevételéhez szükséges dokumentumok (A6,A7)
A1 OTP BANK NYRT.
Egyszerűsített hitelkérelem vállalkozások részére I. Hitel típusa: Igénylést megelőző év (nettó) árbevétele: OTP-vel szemben fennálló összes tartozás (kötelezettség): II. A vállalkozás főbb adatai A vállalkozás cégneve: A vállalkozás rövidített neve: Székhely címe: Telephely címe KSH-számjel: Adószám: TEÁOR kód: Cégjegyzék szám: Gazdálkodási forma: Cégkategória:
(mikro-, kis-, középvállalkozás, nagyvállalat)
Alapítás dátuma: II/A. egyéni vállalkozó/őstermelő esetén: A vállalkozó neve: Anyja neve: Születési ideje: Születési helye: Lakcím: Adószám/adóazonosító jel:
1. A vállalkozás egyéb adatai: Vállalkozás vezetőjének neve: Vállalkozás vezetőjének telefonszáma: Vállalkozás vezetőjének telefax száma: Ügyintéző neve: Ügyintéző telefonszáma: A vállalkozás saját tőkéjének összege:
alapításkor:
jelenleg:
Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben:
III. Számlavezető hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma: Számlavezető megnevezése
Pénzforgalmi számlaszáma
IV. Információ a vállalkozás jelentős (50%-nál nagyobb) tulajdoni hányadú tagjairól, tulajdonosairól: 1. A vállalkozás tagjainak, tulajdonosainak főbb adatai: Tag/Tulajdonos neve: Tag/Tulajdonos adószáma: Tulajdoni hányada/Szavazati arány: 2. Természetes személy esetén: Születési hely: Születési dátum: Anyja neve: Adóazonosító jel:
(%)
3. Tagok, tulajdonosok vállalkozásai (kapcsolt vállalkozások): A kapcsolt vállalkozás neve: A kapcsolt vállalkozás adószáma: A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybe-vételének időpontja: A hitelező neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végső lejárata: Visszafizetés ütemezése:
V. A vállalkozás (egyéni vállalkozó) egyéb vállalkozás(ok)ban való befektetéseinek ismertetése (kapcsolt vállalkozások) Vállalkozás neve: Vállalkozás címe: Jogi formája: Alapítás dátuma: Adószáma: KSH-száma: A részvétel minősége: Tulajdoni hányad/Szavazati arány: A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybe-vételének időpontja: A hitelező neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végső lejárata: Visszafizetés ütemezése:
(%)
VI. A vállalkozás fennálló tartozásai: 1. Összes kötelezettség: Megnevezés
Összeg
Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: 2. Az összes kötelezettségből hitelintézetekkel szembeni tartozások: Megnevezés
Összeg
Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: 3. A hitelintézeti tartozásokból az OTP-vel szemben fennálló tartozások: Megnevezés
Összeg
Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: Éven túli hitelek saját tőkéhez viszonyított mértéke: (%) 4. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások: - ebből Megnevezés
adótartozás (APEH) TB tartozás (APEH) VPOP (külkereskedelmi és/vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások töltsék ki!) Egyéb adótartozás (pl.:helyi adó)
Összeg
lejárt tartozás
átütemezett tartozás
5. Szállítókkal szembeni tartozások: Szállítói tartozások lejárat szerinti részletezése
Utolsó lezárt évben
év/hónap/nap-n (a hitelkérelem benyújtásakor)
Nem lejárt tartozás 0-30 nap közötti lejárt tartozás 31-60 nap közötti lejárt tartozás 60 napon túl lejárt tartozás 90 napon túl lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen: VII. A vállalkozás által igényelt hitel: 1. A hitel főbb adatai: A hitel jellege: A hitel célja:
nem kötelező kitölteni
A hitel összege: A visszafizetés futamideje:
2. A hitel egyéb adatai: A folyósítás ütemezése Dátum:
Összeg:
A törlesztés ütemezése Dátum:
Összeg:
Nyilatkozatok: Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a cég nem áll csőd-, felszámolási-, ill. végelszámolási eljárás alatt és a cég ellen nincs folyamatban végrehajtási eljárás. Büntetőjogi felelősségem tudatában kijelentem (kijelentjük), hogy a fentiekben az általam (általunk) közölt adatok a valóságnak megfelelnek – a vállalkozás minden kötelezettségét és gazdálkodásának fontosabb körülményeit ismertette, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettsége – és hozzájárulok (hozzájárulunk) azoknak a hitelnyújtó által történő kezeléséhez. Hozzájárulok (hozzájárulunk) ahhoz, hogy az általam (általunk) megadott telefonszámo(ka)t a hitelnyújtó a kapcsolattartás (egyeztetés, sms értesítés, DM megkeresés, behajtás, stb.) céljából kezelhesse. Kelt:
....................................................... cégszerű aláírás
OTP BANK NYRT.
Kiegészítés Birtokfejlesztési Hitel igénylése esetén A hitel fedezeteként felajánlott biztosítékok
Ingatlan biztosíték:
1.
2.
Az ingatlan tulajdonosa Az ingatlan címe Az ingatlan leírása, elhelyezkedése, alapterülete, beépített területe Vételára Vétel dátuma Helyrajzi száma Az ingatlan terhei Becsült érték Az értékbecslő megnevezése
Kelt:
....................................................... cégszerű aláírás
A2 A vállalkozás létét igazoló dokumentumok Az ügyfél létét igazoló okmányok (a fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) • vállalkozói igazolvány/ őstermelői igazolvány; • adóhatóság által kiadott "Bejelentkezési lap" vagy az adószámot igazoló dokumentum, illetve a legutolsó "Adatmódosító lap"; • a hitelkérelem beadását megelőző, vállalkozó által kiadott legutolsó számla vagy nyugta és annak lekönyvelését igazoló pénztárkönyv, naplófőkönyv.
A3 A vállalkozás gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok Az ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos becsatolása az eredeti bemutatása mellett)
dokumentumok
(a
fénymásolat
Az ügyfélminősítés elvégzéséhez szükséges a számlavezető bank igazolása az elmúlt év tartozik forgalmáról (számlakivonat), valamint a számlavezető bankkal kötött számlaszerződés. 1.1. Az SZJA szabályai szerint adózó vállalkozók esetén: • a hitelkérelem benyújtását megelőző legalább két év - a bank számára tájékoztatásul elkészített -egyszerűsített mérlege, • a hitelkérelem benyújtását megelőző két év zárását tartalmazó naplófőkönyvet vagy pénztárkönyvet, Amennyiben a hitelkérelem benyújtására az év második félévében kerül sor, akkor az első félévre vonatkozó egyszerűsített mérleg is. • Az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolások: • APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) • Helyi adók megfizetéséről szóló igazolás • Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás • hitelkérelem benyújtását megelőző két év adóbevallása • Információs adatlapot. 1.2. EVA szerint adózó, csak bevételi nyilvántartást vezető egyéni vállalkozók esetén: • az elmúlt időszakra vonatkozó EVA bevallás, • bevételi nyilvántartás • az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolások: • APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) • Helyi adók megfizetéséről szóló igazolás • Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás • Információs adatlap. 1.3. Őstermelők, kistermelők esetén •
a hitelkérelem benyújtását megelőző két év SZJA bevallása
•
az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolások: •
APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik)
•
•
Helyi adók megfizetéséről szóló igazolás
•
Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás
Információs adatlap.
A4
Információs adatlap SZJA szerinti bevallást készítő ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Megnevezés
20.. (Utolsó előtti lezárt év)
20,, (Utolsó lezárt év)
Pénzeszközök Értékpapírok Készletek Határidőn túli követelések (analitikus nyilvántartásból) Határidőn túli vevői követelések Határidőn túli szállítói tartozás Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamatai Hosszú lejáratú kötelezettségek Vevő állomány Rendkívüli bevételek Rendkívüli kiadások Pénzügyi műveletek bevételei Pénzügyi műveletek kiadásai Fizetett összes kamat Szállító állomány Egyéb követelések Tárgyi eszközök nettó értéke Immateriális javak nettó értéke Adó- és társadalombiztosítási tartozás Folyamatban lévő beruházások Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek Egyéb bevétel
Kelt: ...................................................... cégszerű aláírás
A5 Információs adatlap bevételi nyilvántartásos ügyfelekre. Ügyfél neve, székhelye:
Szociodemográfiai jellemzők* Családi állapot
Eltartottak száma (fő) Milyen jogcímen lakik jelenlegi lakcímén?
Mióta lakik jelenlegi lakóhelyén? Nem Iskolai végzettség
? Házas ? Élettárs ? Elvált ? Egyedülálló ? Özvegy ? Tulajdonos ? Bérlõ ? Családtag ? Haszonélvezõ ? 0-1 év ? 1-5 év ? több, mint 5 év ? Férfi ? Nõ ? Általános iskola ? Szakmunkásképzõ ? Szakközépiskola ? Gimnázium ? Fõiskola/egyetem
Életkor (év) Mióta tulajdonos a cégben? / Mióta létezik a vállalkozás? (hónap)
*: társas vállalkozás esetén az üzletmenetre a legnagyobb hatással rendelkező ügyvezetőre vonatkozóan kell kitölteni.
Kelt: ...................................................... cégszerű aláírás
A6 Nyilatkozat Alulírott …...…………………………………………………………………………….(név), mint a 95/2005.(X.25.) FVM rendelet, illetve a 17/2007.(III.23.) FVM rendelet alapján Birtokfejlesztési hitelt igénylő, egyben mint a termőföld vevője …………………………………………………………….... sz. alatti lakos*/székhelyű* egyéni vállalkozó*/őstermelő* kijelentem, hogy 1) a hitelkérelem benyújtásakor ……………….. hektár termőföld tulajdonnal rendelkezem az alábbi művelési ágakban: Művelési ág Területméret, ha Aranykorona Szántó Szőlő, gyümölcsös Gyep Erdő Halastó Összesen 2.a) A 95/2005.(X.25.) FVM rendelet, illetve a 17/2007.(III.23.) FVM rendelet alapján Birtokfejlesztési hitelt más hitelintézetnél nem vettem igénybe, illetve ilyen kérelmet nem nyújtottam be. 2.b) A 95/2005.(X.25.) ,rendelet, illetve a 17/2007.(III.23.) FVM rendelet alapján az alábbi Birtokfejlesztési hitelt igényeltem más hitelintézetnél: Hitelintézet neve A Birtokfejlesztési hitel összege, Ft (A 2.a) pont melletti kocka bejelölése esetén a 2.b) pontot üresen kell hagyni.) 3. A hiteligénylő regisztrációs száma: 4. A Birtokfejlesztési hitelhez a jogszabály által biztosított 2 éves türelmi időről Lemondok / Nem mondok le* A türelmi idő megállapítását …………… hónapban kérem meghatározni**. 5. Kijelentem, hogy a hitelkérelem benyújtásának időpontjában nem állok végrehajtás alatt. 6. Hozzájárulok ahhoz, hogy a hitel fedezetét képező ingatlan értékmegállapítás megrendelését az OTP Bank Nyrt. az OTP Jelzálogbank Zrt-tól a nevemben és a javamra megrendelje. Kelt:……………………………….. Hiteligénylő cégszerű aláírása
*
A megfelelő rész aláhúzandó. Csak a türelmi időről való lemondás megjelölése esetén kell kitölteni.
**
A7
a 17/2007.(III.23.) FVM r. 1. sz. melléklete Mezőgazdasági termelő nyilatkozata a Birtokfejlesztési hitel igénybevételéhez
Alulírott (név: ……………………………., anyja neve: …………………………….., adószám/adóazonosító jel: ………………………………….) nyilatkozom, hogy vállalkozásom a hitelkérelem benyújtásakor megfelel / nem felel meg 1. az Európai Mezőgazdasági Orientációs és Garancia Alapból nyújtandó vidékfejlesztési támogatásokkal összefüggésben a tesztüzemi rendszer keretében kialakított standard fedezeti hozzájárulás értékek alkalmazásáról szóló 146/2004. (IX. 30.) FVM rendeletben előírt gazdasági életképesség kritériumának, valamint 2. az egyszerűsített területalapú támogatások és a vidékfejlesztési támogatások igényléséhez teljesítendő „Helyes Mezőgazdasági és Környezeti Állapot”, illetve a „Helyes Gazdálkodási Gyakorlat” feltételrendszerének meghatározásáról szóló 4/2004. (I. 13.) FVM rendelet „Helyes Gazdálkodási Gyakorlat” feltételrendszerében foglaltaknak. 3.* Egyúttal nyilatkozom, hogy az alábbi mezőgazdasági szakképesítéssel rendelkezem, amely információim szerint megfelel a vonatkozó jogszabályban foglalt előírásoknak: ………………………………………………………………………………………………… Kelt: ………………,……………………
……………………………….. Hiteligénylő
*
Egyéni vállalkozónak nem kell nyilatkoznia.
