Birtokfejlesztési hitel igényléséhez szükséges dokumentumok

Birtokfejlesztési hitel igényléséhez szükséges dokumentumok

I.

Egyszerûsített hitelkérelem

II.

A beszámolónak megfelelô információs adatlap

III.

Támogatott Birtokfejlesztési hitel igénybevételéhez szükséges dokumentumok

IV.

Ingatlanra vonatkozó adatlap

V.

Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok (az érték-megállapítást végzô személynek átadandó dokumentumok)

Az Ügyfél létét igazoló okmányok (fénymásolat becsatolása az eredeti bemutatása mellett) VI.

• vállalkozói igazolvány/ ôstermelôi igazolvány • adóhatóság által kiadott „Bejelentkezési lap” vagy az adószámot igazoló dokumentum, illetve a legutolsó „Adatmódosító lap” • a hitelkérelem beadását megelôzô, vállalkozó által kiadott legutolsó számla vagy nyugta és annak lekönyvelését igazoló pénztárkönyv, naplófôkönyv

1

Az Ügyfél gazdálkodásával kapcsolatos dokumentumok (kettô lezárt teljes év pénzügyi kimutatásai) Az ügyfélminôsítés elvégzéséhez szükséges a számlavezetô bank igazolása az elmúlt év tartozik forgalmáról (számlakivonat), valamint a számlavezetô bankkal kötött számlaszerzôdés.

VII.1. Az SZJA szabályai szerint adózó vállalkozók esetén: • a hitelkérelem benyújtását megelôzô legalább két év – a bank számára tájékoztatásul elkészített – egyszerûsített mérlege • a hitelkérelem benyújtását megelôzô két év zárását tartalmazó naplófôkönyv vagy pénztárkönyv Amennyiben a hitelkérelem benyújtására az év második félévében kerül sor, akkor az elsô félévre vonatkozó egyszerûsített mérleg is.

• Az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolások: - APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) - Helyi adók megfizetésérôl szóló igazolás - Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás • Hitelkérelem benyújtását megelôzô két év adóbevallása

VII.

• Információs adatlap VII.2. EVA szerint adózó, csak bevételi nyilvántartást vezetô egyéni vállalkozók esetén: • az elmúlt idôszakra vonatkozó EVA bevallás • bevételi nyilvántartás • az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolások: - APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) - Helyi adók megfizetésérôl szóló igazolás - Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás • Információs adatlap VII.3. Ôstermelôk, kistermelôk esetén: • a hitelkérelem benyújtását megelôzô két év SZJA bevallása • az alábbi, 30 napnál nem régebbi hátralékmentes köztartozás igazolások: - APEH igazolás (amely az adó és járulék adónemekre vonatkozik) - Helyi adók megfizetésérôl szóló igazolás - Külkereskedelmi vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások esetén VPOP igazolás • Információs adatlap

2

VIII.

Az ingatlannak a hitelkérelem beadását megelôzô 30. napnál nem régebbi tulajdoni lapja, helyszínrajz

IX.

Vagyonbiztosítási szerzôdés az ingatlanra (másolat csatolása, ha az ingatlan már biztosítva van)

X.

Az adásvételi szerzôdés másolata egy éven belül vásárolt ingatlan esetén

XI.

Adásvételi szerzôdés a hitelbôl megvásárolni kívánt ingatlanra

3

I. – Egyszerûsített hitelkérelem

Egyszerûsített hitelkérelem vállalkozások részére I. Hitel típusa: Igénylést megelôzô év (nettó) árbevétele: OTP-vel szemben fennálló összes tartozás (kötelezettség): II Egyéni vállalkozó/ôstermelô esetén A vállalkozó neve: Anyja neve: Születési ideje: év

hó

nap

Születési helye: Lakcím: irsz.

település

utca/házszám

em. ajtó

Adóazonosító jel: Regisztrációs szám: Egyéni vállalkozó esetén székhely (ha nem azonos a lakcímmel): irsz.

település

Vállalkozói/ôstermelôi igazolvány száma: TEÁOR kód:

1. Egyéb adatok: Alapítás dátuma: év

hó

nap

Vállalkozás vezetôjének telefonszáma: +36/ Vállalkozás vezetôjének telefax száma: +36/ Ügyintézô neve: Ügyintézô telefonszáma: +36/ Foglalkoztatottak átlagos létszáma az elmúlt évben:

4

utca/házszám

em. ajtó


III. Számlavezetô hitelintézet(ek) és a pénzforgalmi számla(ák) száma Számlavezetô megnevezése

Pénzforgalmi számlaszáma

IV. Információ az egyéni válalkozó, ôstermelô egyéb vállalkozásairól (kapcsolt vállalkozások): A kapcsolt vállalkozás neve: A kapcsolt vállalkozás adószáma:

–

–

A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybe-vételének idôpontja: év

hó

nap

A hitelezô neve: A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végsô lejárata: év

hó

nap

Visszafizetés ütemezése: V. A vállalkozás (egyéni vállalkozó) egyéb vállalkozás(ok)ban való befektetéseinek ismertetése (kapcsolt vállalkozások) Vállalkozás neve: Vállalkozás címe: Jogi formája: Alapítás dátuma:

év

hó

Adószáma: KSH-száma: A részvétel minôsége:

nap –

–

–

–

–

Tulajdoni hányad/Szavazati arány:

(%)

A kapcsolt vállalkozás által felvett hitel igénybevételének idôpontja: év A hitelezô neve:

5

hó

nap


A hitel célja: Fennálló hitelállomány összege: A hitel végsô lejárata:

év

hó

nap

Visszafizetés ütemezése: Fontosabb vevôk (legalább a 3 legnagyobb vevôt jelölje meg):

Megnevezés

A számla kiegyenlítésének A fizetés módja átlagos ideje

A vásárlások értéke

VI. A vállalkozás fennálló tartozásai 1. Összes kötelezettség: Megnevezés Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen:

A vevôtôl származó árbevétel aránya a teljes árbevételen belül (%)

A tárgyévet megelôzô év adatai (új vállalkozás esetén folyó évi adatok alapján)

Összeg

2. Az összes kötelezettségbôl hitelintézetekkel szembeni tartozások: Megnevezés

Összeg

Éven belüli lejáratú kötelezettség:

Éven túli lejáratú kötelezettség:

Lejárt tartozások: Összesen:

6

Pénzügyi intézmény(ek) megnevezése


3. A hitelintézeti tartozásokból az OTP-vel szemben fennálló tartozások: Megnevezés

Összeg

Éven belüli lejáratú kötelezettség: Éven túli lejáratú kötelezettség: Lejárt tartozások: Összesen: Éven túli hitelek saját tôkéhez viszonyított mértéke:

(%)

4. Költségvetési szervek felé fennálló tartozások: - ebbôl Megnevezés

Összeg lejárt tartozás

átütemezett tartozás

Adótartozás (APEH) TB tartozás (APEH) VPOP (Külkereskedelmi és/vagy jövedéki adó köteles tevékenységet folytató vállalkozások töltsék ki!) Egyéb adótartozás (pl.: helyi adó) 5. Szállítókkal szembeni tartozások: Szállítói tartozások lejárat szerinti részletezése

Utolsó lezárt évben

Nem lejárt tartozás 0-30 nap közötti lejárt tartozás 31-60 nap közötti lejárt tartozás 60 napon túl lejárt tartozás 90 napon túl lejárt tartozás 1 éven túl lejárt tartozás Összesen:

7

év/hónap/nap-n (a hitelkérelem benyújtásakor)


VII. A vállalkozás által igényelt hitel 1. A hitel fôbb adatai A hitel jellege:

Birtokfejlesztési hitel

A hitel célja:

Termôföld vásárlás

A hitel összege: A visszafizetés futamideje: Kért kamatperiódus (5 éves vagy 10 éves) 2. A hitel egyéb adatai A folyósítás ütemezése Dátum:

A törlesztés ütemezése

Összeg:

Dátum:

Összeg:

VIII. A hitel fedezeteként felajánlott biztosítékok Ingatlan biztosíték:

1.

2.

Az ingatlan tulajdonosa Az ingatlan címe Az ingatlan leírása, elhelyezkedése, alapterülete, beépített területe Vételára Vétel dátuma Helyrajzi száma Az ingatlan terhei Becsült érték Az értékbecslô megnevezése Kelt:

,

cégszerû aláírás 8


Nyilatkozatok: Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem, hogy ellenem nincs folyamatban végrehajtási eljárás. Büntetôjogi felelôsségem tudatában kijelentem, hogy a fentiekben az általam közölt adatok a valóságnak megfelelnek – minden kötelezettséget és a gazdálkodás fontosabb körülményeit ismertettem, azokon túl nincs fennálló (vagy várható) kötelezettségem – és hozzájárulok azoknak a hitelnyújtó által történô kezeléséhez. Hozzájárulok ahhoz, hogy az általam megadott telefonszámo(ka)t a hitelnyújtó a kapcsolattartás (egyeztetés, sms értesítés, DM megkeresés, behajtás, stb.) céljából kezelhesse.

Kelt:

,

cégszerû aláírás

9

II. – A beszámolónak megfelelô információs adatlap

Információs adatlap SZJA szerinti bevallást készítô Ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: 20 (Utolsó elôtti lezárt év)

Megnevezés

20 (Utolsó lezárt év)

Pénzeszközök Értékpapírok Készletek Határidôn túli követelések (analitikus nyilvántartásból) Határidôn túli vevôi követelések Határidôn túli szállítói tartozás Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi törlesztése Hosszú lejáratú hitelek tárgyévi kamatai Hosszú lejáratú kötelezettségek Vevô állomány Rendkívüli bevételek Rendkívüli kiadások Pénzügyi mûveletek bevételei Pénzügyi mûveletek kiadásai Fizetett összes kamat Szállító állomány Egyéb követelések Tárgyi eszközök nettó értéke Immateriális javak nettó értéke Adó- és társadalombiztosítási tartozás Folyamatban lévô beruházások Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek Egyéb bevétel Kelt:

,

cégszerû aláírás 10

II. – A beszámolónak megfelelô információs adatlap

Információs adatlap bevételi nyilvántartásos ügyfelekre Ügyfél neve, székhelye: Szociodemográfiai jellemzôk* Családi állapot

Házas Élettárs Elvált Egyedülálló Özvegy

Eltartottak száma (fô) Milyen jogcímen lakik jelenlegi lakcímén?

Tulajdonos Bérlô Családtag Haszonélvezô

Mióta lakik jelenlegi lakóhelyén?

0-1 év 1-5 év több, mint 5 év

Nem

Férfi Nô

Iskolai végzettség

Általános iskola Szakmunkásképzô Szakközépiskola Gimnázium Fôiskola/egyetem

Életkor (év) Mióta tulajdonos a cégben? / Mióta létezik a vállalkozás? (hónap)

Kelt:

,

cégszerû aláírás *Társas vállalkozás esetén az üzletmenetre a legnagyobb hatással rendelkezô ügyvezetôre vonatkozóan kell kitölteni. 11

III. – A Támogatott Birtokfejlesztési hitel igénybevételéhez szükséges dokumentumok

Nyilatkozat Alulírott (név), mint a 95/2005.(X.25.) FVM rendelet, illetve a 17/2007.(III.23.) FVM rendelet alapján Birtokfejlesztési hitelt igénylô, egyben mint a termôföld vevôje sz. alatti lakos*/székhelyû* egyéni vállalkozó*/ôstermelô* kijelentem, hogy 1) a hitelkérelem benyújtásakor az alábbi mûvelési ágakban:

hektár termôföld tulajdonnal rendelkezem

Mûvelési ág

Területméret, ha

Aranykorona

Szántó Szôlô, gyümölcsös Gyep Erdô Halastó Összesen 2.a) A 95/2005.(X.25.) FVM rendelet, illetve a 17/2007.(III.23.) FVM rendelet alapján Birtokfejlesztési hitelt más hitelintézetnél nem vettem igénybe, illetve ilyen kérelmet nem nyújtottam be. 2.b) A 95/2005.(X.25.) ,rendelet, illetve a 17/2007.(III.23.) FVM rendelet alapján az alábbi Birtokfejlesztési hitelt igényeltem más hitelintézetnél: Hitelintézet neve

A Birtokfejlesztési hitel összege, Ft

(A 2.a) pont melletti kocka bejelölése esetén a 2.b) pontot üresen kell hagyni.) 3. A hiteligénylô regisztrációs száma: 4. A Birtokfejlesztési hitelhez a jogszabály által biztosított 2 éves türelmi idôrôl Lemondok / Nem mondok le* A türelmi idô megállapítását …………… hónapban kérem meghatározni**. 5. Kijelentem, hogy a hitelkérelem benyújtásának idôpontjában nem állok végrehajtás alatt. 6. Hozzájárulok ahhoz, hogy a hitel fedezetét képezô ingatlan értékmegállapítás megrendelését az OTP Bank Nyrt. az OTP Jelzálogbank Zrt-tól a nevemben és a javamra megrendelje. Kelt:

,

Hiteligénylô cégszerû aláírása * A megfelelô rész aláhúzandó. ** Csak a türelmi idôrôl való lemondás megjelölése esetén kell kitölteni. 12

III. – A Támogatott Birtokfejlesztési hitel igénybevételéhez szükséges dokumentumok

a 17/2007.(III.23.) FVM r. 1. sz. melléklete

Mezôgazdasági termelô nyilatkozata a Birtokfejlesztési hitel igénybevételéhez

Alulírott (név: adószám: benyújtásakor

–

–

, anyja neve: , ) nyilatkozom, hogy vállalkozásom a hitelkérelem

megfelel / nem felel meg 1. az Európai Mezôgazdasági Orientációs és Garancia Alapból nyújtandó vidékfejlesztési támogatásokkal összefüggésben a tesztüzemi rendszer keretében kialakított standard fedezeti hozzájárulás értékek alkalmazásáról szóló 146/2004. (IX. 30.) FVM rendeletben elôírt gazdasági életképesség kritériumának, valamint 2. az egyszerûsített területalapú támogatások és a vidékfejlesztési támogatások igényléséhez teljesítendô „Helyes Mezôgazdasági és Környezeti Állapot”, illetve a „Helyes Gazdálkodási Gyakorlat” feltételrendszerének meghatározásáról szóló 4/2004. (I. 13.) FVM rendelet „Helyes Gazdálkodási Gyakorlat” feltételrendszerében foglaltaknak. 3.* Egyúttal nyilatkozom, hogy az alábbi mezôgazdasági szakképesítéssel rendelkezem, amely információim szerint megfelel a vonatkozó jogszabályban foglalt elôírásoknak:

Kelt:

,

Hiteligénylô

* Egyéni vállalkozónak nem kell nyilatkoznia. 13

IV. – Ingatlanra vonatkozó adatlap

A fedezetül felajánlott ingatlan fôbb adatai (ügyfél által kitöltendô) név, cím szerinti lakos, hiteligénylô felkéri a Jelzálogbankot, hogy javára a Jelzálog típusú hitel kérelemhez kapcsolódóan az általa felajánlott hitelfedezeti

(fedezetül felajánlott ingatlan pontos címe, helyrajzi száma) ingatlan érték-megállapítását – a meghatalmazottként/képviselôként eljáró OTP Bank Nyrt. rendelése alapján/közremûködésével – készítse el.

Ingatlan típusa I. Lakóingatlanok • építési telek • lakás (társasházi, szövetkezeti) • családi ház (rész) • ikerház (rész) • sorházi lakás • egyéni üdülô - nyaraló • egyéb

14


II. Kereskedelmi és szolgáltató ingatlanok • irodaház • irodahelyiség • bevásárlóközpont • üzletház • üzlethelyiség • szálloda • panzió • étterem, vendéglátóhely • sportlétesítmény • kulturális, oktatási létesítmény • egészségügyi létesítmény • turisztikai létesítmény • egyéb III. Ipari és mezôgazdasági telephelyek • gyár • üzemcsarnok • raktár • mûhely • tanya • major • állattartó telephely • terménytároló • egyéb IV. Fejlesztési és vállalkozási célú telkek

15


V. Termôföld • szántó • rét • legelô • gyümölcsös • szôlô • halastó • erdô • nádas • egyéb

Az ingatlan jellemzô és valóságos mérete üres teleknél a telekméret: lakásnál az alapterület az összes többi ingatlannál: felépítmények száma (db) a létezô valamennyi felépítmény összes szintjeinek területe (m2)

Kelt:

,

cégszerû aláírás

16

V. – Ingatlan érték-megállapításhoz szükséges dokumentumok

Fényképfelvétel valamennyi ingatlan típushoz szükséges, és a jogszabály is elôírja, így ez külön nem került feltüntetésre! Építési telek családi ház vagy max. 4 lakásos lakóépület vagy egyedi üdülô / nem társas/ építésére alkalmas telek

Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként • tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) • földhivatali térképmásolat • építési övezeti besorolása a területnek • címigazoló dokumentum • adásvételi szerzôdés • teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum Lakás Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként • tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) • méretezett alaprajz vagy alaprajzi vázlat • használati szerzôdés • adásvételi szerzôdés • címigazoló dokumentum • társasház alapító okirat • teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum

17


Családi ház (házrész, sorházi egység, ikerházi lakás, üdülô, nyaraló) önálló telekkel, telekrésszel Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként • tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) • szintenként méretezett alaprajz vagy alaprajzi vázlat • földhivatali térképmásolat • címigazoló dokumentum • adásvételi szerzôdés • használatbavételi vagy fennmaradási engedély • használati szerzôdés • teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum

Fejlesztési célú terület Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként • tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) • földhivatali térképmásolat • szabályozási terv • címigazoló dokumentum • adásvételi szerzôdés • teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum • üzleti terv

18


Kereskedelmi-szolgáltató ingatlanok Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként • tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) • földhivatali térképmásolat • szintenkénti méretezett alaprajz vagy alaprajzi vázlat • címigazoló dokumentum • adásvételi szerzôdés • használati szerzôdés • használatbavételi vagy fennmaradási engedély • teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum • mûködési vagy telepengedély • bérlôk listája • üzleti terv • bevételi kiadási adatok • berendezések, felszerelések analitikus kimutatása

19


Ipari, mezôgazdasági telephely Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként • tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) • földhivatali térképmásolat • szintenkénti méretezett alaprajz vagy alaprajzi vázlat • címigazoló dokumentum • adásvételi szerzôdés • használati szerzôdés • használatbavételi vagy fennmaradási engedély • teher bejegyzése alapjául szolgáló dokumentum • mûködési vagy telepengedély • vízjogi engedély • amennyiben szükséges szakhatósági engedély • környezethasználati engedély, ha a telephelyen végzett tevékenységre vonatkozóan ezt a jogszabály elôírja • bérlôk listája • speciális ingatlanok esetén, a termeléshez, mûködéshez engedélyek, hatósági termelési adatok, iratok

20


Mezôgazdasági ingatlan Iratok, dokumentumok ingatlan típusonként • tulajdoni lap (30 napnál nem régebbi) • földhivatali térképmásolat • használati szerzôdés • adásvételi szerzôdés • vízjogi engedély, halastó esetén • vízjogi engedély, ha az ingatlan saját kúttal rendelkezik • gazdasági adatok • erdészeti üzemtervi kivonat, ill. erdôrészlet lap, erdô esetén

21

Birtokfejlesztési hitel igényléséhez szükséges dokumentumok

Recommend Documents