SZAKKÉPZÉSI TANTERV a XXIV. KÖZGAZDASÁG ÁGAZATHOZ

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja

SZAKKÉPZÉSI TANTERV a XXIV. KÖZGAZDASÁG ÁGAZATHOZ az 54 343 01 PÉNZÜGYI TERMÉKÉRTÉKESÍTŐ (BANK, BEFEKTETÉS, BIZTOSÍTÁS) SZAKKÉPESÍTÉSHEZ 5/13. és 2/14. évfolyamok számára

1


1.1. Tartalomjegyzék Tartalom 1.1. 2.

Tartalomjegyzék ................................................................................................... 2 Foglalkoztatás II. (11499-12)................................................................................. 16

2.1.

Foglalkoztatás II. ................................................................................................ 16

2.1.1. A tantárgy feladatai ........................................................................................ 16 2.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek ................................................................ 16 2.1.3. Szakmai készségek ......................................................................................... 16 2.1.4. Kompetenciák ................................................................................................. 17 2.1.5. A tantárgy tanításának célja ............................................................................ 17 2.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak .................................................. 17 2.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. ............................................................................................. 18 2.1.8. Az értékelés módja ......................................................................................... 23 2.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati). .......................................................................................................... 23 2.1.10.

Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok

meghatározásának elvei, korlátai. .................................................................................... 23 3.

Foglalkoztatás I. (11498-12) .................................................................................. 25 3.1.

Szakmai idegen nyelv......................................................................................... 25

3.1.1. A tantárgy feladatai ........................................................................................ 25 3.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek ................................................................ 25 3.1.3. Szakmai készségek ......................................................................................... 25 3.1.4. Kompetenciák ................................................................................................. 25 3.1.5. A tantárgy tanításának célja ............................................................................ 26 3.1.6. Kapcsolódó közismeretei, szakmai tartalmak ................................................ 26 3.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. ............................................................................................. 26 2

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja 3.1.8. Az értékelés módja ......................................................................................... 29 3.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati) ........................................................................................................... 30 3.1.10.

Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Banki ügyfélkapcsolat és kommunikáció (10137-12) ........................................... 31 4.1.

Banki értékesítési ismeretek ............................................................................... 31

4.1.1. A tantárgy feladatai ........................................................................................ 31 4.1.2. Szakmai ismeretek .......................................................................................... 31 4.1.3. Szakmai készségek ......................................................................................... 32 4.1.4. Kompetenciák ................................................................................................. 32 4.1.5. A tantárgy tanításának célja ............................................................................ 32 4.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak .................................................. 32 4.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. ............................................................................................. 32 4.1.8. Az értékelés módja ......................................................................................... 34 4.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati) ........................................................................................................... 34 4.1.10.

Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok

meghatározásának elvei, korlátai. .................................................................................... 34 4.2.

Kommunikációs gyakorlat a banki ügyfélkapcsolatban..................................... 35

4.2.1. A tantárgy feladatai ........................................................................................ 35 4.2.2. Szakmai ismeretek .......................................................................................... 35 4.2.3. Szakmai készségek ......................................................................................... 35 4.2.4. Kompetenciák ................................................................................................. 36 4.2.5. A tantárgy tanításának célja ............................................................................ 36 4.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak .................................................. 36 4.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. ............................................................................................. 37 3


Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Biztosítási ügyfélkapcsolat és kommunikáció (10142-12) .................................... 40 5.1.

Biztosítási értékesítési ismeretek ....................................................................... 40

5.1.1. A tantárgy feladatai ........................................................................................ 40 5.1.2. Szakmai ismeretek .......................................................................................... 40 5.1.3. Szakmai készségek ......................................................................................... 40 5.1.4. Kompetenciák ................................................................................................. 41 5.1.5. A tantárgy tanításának célja ............................................................................ 41 5.1.6. Kapcsolódó közismeretei, szakmai tartalmak ................................................ 41 5.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák .............................................................................................. 41 5.1.8. Az értékelés módja ......................................................................................... 43 5.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati) ........................................................................................................... 43 5.1.10.

Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Kommunikációs gyakorlat a biztosítási ügyfélkapcsolatban ............................. 43



Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Banki, befektetési és biztosítási jogi feladatok (10138-12) ................................... 48 6.1.

Polgárjogi alapfogalmak .................................................................................... 48


Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Pénzügyi intézményi szabályozás ...................................................................... 51



Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Pénzügyi, befektetési és biztosítási szolgáltatások szabályozása....................... 56


Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Szolgáltatási és fogyasztóvédelmi szabályozás a gyakorlatban ......................... 60

6.4.1. A tantárgy feladatai ........................................................................................ 60 6.4.2. Szakmai ismeretek .......................................................................................... 60 6.4.3. Szakmai készségek ......................................................................................... 60 6.4.4. Kompetenciák ................................................................................................. 61 6.4.5. A tantárgy tanításának célja ............................................................................ 61 6.4.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak .................................................. 61 6.4.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. ............................................................................................. 62 6.4.8. Az értékelés módja ......................................................................................... 62 6

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja 6.4.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati) ........................................................................................................... 62 6.4.10.

Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Biztosítási jog ..................................................................................................... 63


Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Banki piac termékeinek értékesítése (10136-12) ................................................... 67 7.1.

Pénzügyi szolgáltatások és termékek ................................................................. 67



Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Pénzforgalom ..................................................................................................... 72


Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Pénzügyi szolgáltatás gyakorlata ....................................................................... 75

7.3.1. A tantárgy feladatai ........................................................................................ 75 7.3.2. Szakmai ismeretek .......................................................................................... 76 7.3.3. Szakmai készségek ......................................................................................... 76 7.3.4. Kompetenciák ................................................................................................. 77 7.3.5. A tantárgy tanításának célja ............................................................................ 77 7.3.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak .................................................. 77 7.3.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. ............................................................................................. 78 7.3.8. Az értékelés módja ......................................................................................... 80

8


Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Befektetési piac termékeinek értékesítése (10140-12) .......................................... 81 8.1.

Befektetési szolgáltatások és termékek .............................................................. 81


Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Befektetési döntések ........................................................................................... 86



Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Biztosítási piac termékeinek értékesítése (10141-12)............................................ 90 9.1.

Biztosítástani ismeretek tantárgy ....................................................................... 90

9.1.1. A tantárgy feladat profilja............................................................................... 90 9.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek ................................................................ 90 9.1.3. Szakmai készségek ......................................................................................... 90 9.1.4. Kompetenciák ................................................................................................. 90 9.1.5. A tantárgy tanításának célja ............................................................................ 91 9.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak .................................................. 91 9.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. ............................................................................................. 91 9.1.8. Az értékelés módja ......................................................................................... 93 9.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati). .......................................................................................................... 93 9.2.

Biztosításmatematikai ismeretek tantárgy .......................................................... 95

9.2.1. A tantárgy feladat profilja............................................................................... 95 9.2.2. Elsajátítandó szakmai ismeretek ..................................................................... 95 9.2.3. Szakmai készségek ......................................................................................... 95 9.2.4. Kompetenciák ................................................................................................. 95 9.2.5. A tantárgy tanításának célja ............................................................................ 96 9.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak .................................................. 96 9.2.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. ............................................................................................. 96 9.2.8. Az értékelés módja ......................................................................................... 98 9.2.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati). .......................................................................................................... 98 10

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja 9.2.10.

Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Biztosítás gyakorlata a szolgáltatói piacon tantárgy .......................................... 99

9.3.1. A tantárgy feladat profilja............................................................................... 99 9.3.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek ................................................................ 99 9.3.3. Szakmai készségek ......................................................................................... 99 9.3.4. Kompetenciák ................................................................................................. 99 9.3.5. A tantárgy tanításának célja .......................................................................... 100 9.3.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak ................................................ 100 9.3.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. ........................................................................................... 100 9.3.8. Az értékelés módja ....................................................................................... 102 9.3.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati). ........................................................................................................ 102 9.3.10.

Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok

meghatározásának elvei, korlátai. .................................................................................. 102 10.

Biztosítástechnikai feladatok ellátása (10143-12) ............................................... 103

10.1.

A biztosító működése és működésének pénzügyi garanciái tantárgy .............. 103

10.1.1.

A tantárgy feladat profilja ......................................................................... 103

10.1.2.

Az elsajátítandó szakmai ismeretek .......................................................... 103

10.1.3.

Szakmai készségek.................................................................................... 104

10.1.4.

Kompetenciák ........................................................................................... 104

10.1.5.

A tantárgy tanításának célja ...................................................................... 105

10.1.6.

Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak............................................. 105

10.1.7.

Témakörök,

a

tananyag

tartalma

és

óraszámai,

képzés

helyszíne.Módszerek, tanulói tevékenységformák......................................................... 105 10.1.8.

Az értékelés módja .................................................................................... 107

10.1.9.

A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli,

szóbeli, gyakorlati). ........................................................................................................ 107 11

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja 10.1.10. Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok

meghatározásának elvei, korlátai. .................................................................................. 107 10.2.

Biztosítási gyakorlat tantárgy ........................................................................... 109

10.2.1.


10.2.2.


10.2.3.


10.2.4.

Kompetenciák ........................................................................................... 110

10.2.5.


10.2.6.


10.2.7.

Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne.

Módszerek, tanulói tevékenységformák. ........................................................................ 111 10.2.8.


10.2.9.


szóbeli, gyakorlati). ........................................................................................................ 113 10.2.10. Az

otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Független biztosításközvetítői működés (10144-12) ........................................... 114

11.1.

Független biztosításközvetítői működés elmélete tantárgy .............................. 114

11.1.1.


11.1.2.


11.1.3.


11.1.4.

Kompetenciák ........................................................................................... 115

11.1.5.


11.1.6.


11.1.7.




11.1.9.




otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Független biztosításközvetítői működés gyakorlata tantárgy .......................... 121

11.2.1.


11.2.2.


11.2.3.


11.2.4.

Kompetenciák ........................................................................................... 122

11.2.5.


11.2.6.


11.2.7.




11.2.9.



otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Speciális ügyintézői feladatok ellátása (10146-12) ............................................. 128

12.1.

Speciális ügyintézői ismeretek tantárgy ........................................................... 128

12.1.1.


12.1.2.


12.1.3.


12.1.4.

Kompetenciák ........................................................................................... 130

12.1.5.


12.1.6.


12.1.7.

Témakörök,

a

tananyag

tartalma

és

óraszámai,

képzés

helyszíne.Módszerek, tanulói tevékenységformák......................................................... 130 12.1.8.


12.1.9.




otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Speciális ügyintézői feladatok gyakorlata tantárgy .......................................... 135

12.2.1.


12.2.2.


12.2.3.


12.2.4.

Kompetenciák ........................................................................................... 136

12.2.5.


12.2.6.


12.2.7.




12.2.9.



otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Bankjegyfelismerés bankjegyvizsgálat végzése (10139-12) ............................... 141

13.1.

Bankjegyismeret tantárgy ................................................................................. 141

13.1.1.


13.1.2.


13.1.3.


13.1.4.

Kompetenciák ........................................................................................... 141

13.1.5.


13.1.6.


13.1.7.




13.1.9.




otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok


Bankjegyvizsgálat gyakorlata tantárgy ............................................................ 146

13.2.1.


13.2.2.


13.2.3.


13.2.4.

Kompetenciák ........................................................................................... 146

13.2.5.


13.2.6.


13.2.7.




13.2.9.



otthoni

felkészüléshez

előírt

írásbeli

és

szóbeli

feladatok

meghatározásának elvei, korlátai. .................................................................................. 149

15


2. Foglalkoztatás II. (11499-12) 2.1. Foglalkoztatás II. 2.1.1.

A tantárgy feladatai

A tantárgy legfontosabb funkciója, hogy elsajátítása során a tanuló képessé váljon a következő tevékenységekre:  munkaviszony létesítése,  munkaerőpiaci technikák alkalmazása,  karrierlehetőségek feltérképezése,  vállalkozás létrehozása és működtetése,  motivációs levél és önéletrajz készítése,  diákmunka végzése.

2.1.2.

Az elsajátítandó szakmai ismeretek

A tantárgy oktatása során a diákok a következő szakmai ismereteket sajátítják el:  munkavállaló

jogai,

munkavállaló

kötelezettségei,

munkavállaló

felelőssége;  munkajogi alapok, foglalkoztatási formák;  speciális jogviszonyok (önkéntes munka, diákmunka);  álláskeresési módszerek;  vállalkozások létrehozása és működtetése;  munkaügyi szervezetek;  munkavállaláshoz szükséges iratok;  munkaviszony létrejötte;  a munkaviszony adózási, biztosítási, egészség- és nyugdíjbiztosítási összefüggései;  a munkanélküli (álláskereső) jogai, kötelezettségei és lehetőségei;  a munkaerőpiac sajátosságai (állásbörzék és pályaválasztási tanácsadás).

2.1.3.

Szakmai készségek

Az ismeretek megszerzése során elsajátítandó készségek: 16

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  köznyelvi olvasott szöveg megértése,  köznyelvi szöveg fogalmazása írásban,  elemi szintű számítógéphasználat,  információforrások kezelése,  köznyelvi beszédkészség.

2.1.4.

Kompetenciák

2.1.4.1.

Személyes kompetenciák A legfontosabb személyes kompetenciák:

 

2.1.4.2.

önfejlesztés, szervezőkészség.

Társas kompetenciák A tantárgy tanulása során megszerzendő társas kompetenciák:

 

2.1.4.3.

kapcsolatteremtő készség, határozottság.

Módszerkompetenciák Az elsajátítandó módszerkompetenciák:

 

2.1.5.

logikus gondolkodás, információgyűjtés.

A tantárgy tanításának célja

A Foglalkoztatás II. tantárgy legfőbb célja tanuló általános felkészítése az álláskeresés módszereire, technikáira, valamint a munkavállaláshoz, munkaviszony létesítéséhez szükséges alapismeretek elsajátítására.

2.1.6.

Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak

Nincsenek.

17


2.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. 2.1.7.1.

Témakörök, tartalmak

A Foglalkoztatás II. heti 0,5 órában, éves szinten 16 órában kerül tanításra az alábbi témakörökkel és tartalmakkal:

18

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja TÉMAKÖRÖK

TARTALMAK

• • • •

Munkajogi alapismeretek

•

• • • •

• • • • • •

• • • • •

 Munkavállaló jogai: megfelelő körülmények közötti foglalkoztatás, bérfizetés, költségtérítés, munkaszerződés módosítás, szabadság, kötelezettségek (megjelenés, rendelkezésre állás, munkavégzés, magatartási szabályok, együttműködés, tájékoztatás), munkavállaló felelőssége (vétkesen okozott kárért való felelősség, megőrzési felelősség, munkavállalói biztosíték).  Munkajogi alapok: felek a munkajogviszonyban, munkaviszony létesítése, munkakör, munkaszerződés módosítása, megszűnése, megszüntetése, felmondás, végkielégítés, pihenőidők, szabadság.  Foglalkoztatási formák: munkaviszony, megbízási jogviszony, vállalkozási jogviszony, közalkalmazotti jogviszony, közszolgálati jogviszony.  Speciális jogviszonyok: egyszerűsített foglalkoztatás: atipikus munkavégzési formák az új Munka Törvénykönyve szerint (távmunka, bedolgozói munkaviszony, munkaerő-kölcsönzés, rugalmas munkaidőben történő foglalkoztatás, egyszerűsített foglalkoztatás(mezőgazdasági, turisztikai idénymunka és alkalmi munka), önfoglalkoztatás, őstermelői jogviszony, háztartási munka, iskolaszövetkezet keretében végzett diákmunka, önkéntes munka.

19

ÓRASZÁM

4 óra


Munkaviszony létesítése

• • • • •

• • • •

 Munkaviszony létrejötte, fajtái: munkaszerződés, teljes- és részmunkaidő, határozott és határozatlan munkaviszony, minimálbér és garantált bérminimum, képviselet szabályai, elállás szabályai, próbaidő.  Munkavállaláshoz szükséges iratok, munkaviszony megszűnésekor a munkáltató által kiadandó dokumentumok.  Munkaviszony adózási, biztosítási, egészség- és nyugdíjbiztosítási összefüggései: munkaadó járulékfizetési kötelezettségei, munkavállaló adó- és járulékfizetési kötelezettségei, biztosítottként egészségbiztosítási ellátások fajtái (pénzbeli és természetbeli), nyugdíj és munkaviszony.

20

4 óra

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja 



Álláskeresés







Karrierlehetőségek feltérképezése: önismeret, reális célkitűzések, helyi munkaerőpiac ismerete, mobilitás szerepe, képzések szerepe, foglalkoztatási támogatások ismerete. Motivációs levél és önéletrajz készítése: fontossága, formai és tartalmi kritériumai, szakmai önéletrajz fajtái: hagyományos, Europass, amerikai típusú, önéletrajzban szereplő email cím és fénykép megválasztása, motivációs levél felépítése. Álláskeresési módszerek: újsághirdetés, internetes álláskereső oldalak, személyes kapcsolatok, kapcsolati hálózat fontossága, EURES (Európai Foglalkoztatási Szolgálat az Európai Unióban történő álláskeresésben), munkaügyi szervezet segítségével történő álláskeresés, cégek adatbázisába történő jelentkezés, közösségi portálok szerepe. Munkaerőpiaci technikák alkalmazása: Foglalkozási Információs Tanácsadó (FIT), Foglalkoztatási Információs Pontok (FIP), Nemzeti Pályaorientációs Portál (NPP). Állásinterjú: felkészülés, megjelenés, szereplés az állásinterjún, testbeszéd szerepe.

21

4 óra


• • • •

•

Munkanélküliség

•

• • • • • •

• •

• • • • •

• • • • •

A munkanélküli (álláskereső) jogai, kötelezettségei és lehetőségei: álláskeresőként történő nyilvántartásba vétel; a munkaügyi szervezettel történő együttműködési kötelezettség főbb kritériumai; együttműködési kötelezettség megszegésének szankciói; nyilvántartás szünetelése, nyilvántartásból való törlés; munkaügyi szervezet által nyújtott szolgáltatások, kiemelten a munkaközvetítés.  Álláskeresési ellátások („passzív eszközök”): álláskeresési járadék és nyugdíj előtti álláskeresési segély; utazási költségtérítés.  Foglalkoztatást helyettesítő támogatás.  Közfoglalkoztatás: közfoglalkoztatás célja, közfoglalkozatás célcsoportja, közfoglalkozatás főbb szabályai.  Munkaügyi szervezet: Nemzeti Foglalkoztatási Szervezet (NFSZ) felépítése, Nemzeti Munkaügyi Hivatal, munkaügyi központ, kirendeltség feladatai.  Az álláskeresők részére nyújtott támogatások („aktív eszközök”): önfoglalkoztatás támogatása, foglalkoztatást elősegítő támogatások (képzések, béralapú támogatások, mobilitási támogatások).  Vállalkozások létrehozása és működtetése: társas vállalkozási formák, egyéni vállalkozás, mezőgazdasági őstermelő, nyilvántartásba vétel, működés, vállalkozás megszűnésének, megszüntetésének szabályai.  A munkaerőpiac sajátosságai, NFSZ szolgáltatásai: pályaválasztási tanácsadás, munka- és pályatanácsadás, álláskeresési tanácsadás, álláskereső klub, pszichológiai tanácsadás. 22

4 óra


2.1.7.2.

Képzés helyszíne

Tanterem

2.1.7.3.

Módszerek, tanulói tevékenységformák

Magyarázat, megbeszélés, szemléltetés, házi feladat és teszt.

2.1.8.

Az értékelés módja

„A nemzeti köznevelésről szóló 2011. évi CXC. törvény 54. § (2) a) pontja szerinti értékeléssel.” A teljesítményszázalékokhoz rendelt érdemjegyek témakörönként: 90 – 100%: jeles 80 – 89%: jó 65 – 79%: közepes 50 – 64%: elégséges 0 – 49%: elégtelen

2.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati). A számonkérés a tananyag jellegéből következően szóbeli és írásbeli formában történik. A szóbeli számonkérést a tanév során folyamatosan célszerű alkalmazni az alapfogalmak, kifejezések önálló, szakszerű, szabatos megfogalmazásával. Az egyes nagyobb témakörök feldolgozása, rendszerezése után a tanulók teljesítményét írásbeli feladatsorral mérjük. A számonkérés különböző típusú feladatok kombinációjából áll: teszt jellegű feladatokat, igaz/hamis állításokat és az alapfogalmak rövid meghatározását tartalmazza. Az írásbeli feladatok értékelésénél az alakilag rendezett, szabályos javításokat tartalmazó megoldások tekinthetők alapkövetelménynek.

2.1.10.Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai. 

Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok megoldása. 23


Szóbeli házi feladatok: előzetes bejelentés nélkül a szóbeli számonkérés része az egyes témakörben szereplő témaismeret ellenőrzése.

24


3. Foglalkoztatás I. (11498-12) 3.1. Szakmai idegen nyelv 3.1.1.


A szakmai nyelv oktatása során teljesítendő feladat, hogy a diák: 

alapszintű idegen nyelven kommunikáljon munkahelyzetekben,



szakmájára jellemző munkafolyamatok szakkifejezéseit szóban és írásban is képes legyen alkalmazni,



szakmai szöveget fordítson magyarról idegen nyelvre,



szakmai szöveget fordítson idegen nyelvről magyarra,



alapszintű idegen nyelven telefonáljon,



munkafolyamatokat alapfokú szakmai idegen nyelven értelmezze



szakképesítéséhez szükséges alapszintű szakmai idegen nyelvű feliratokat értelmezze.

3.1.2.

Az elsajátítandó szakmai ismeretek

A szakmai ismeretek a következők:

3.1.3.



alapszintű idegen nyelvű kommunikáció, olvasás, írás, fordítás;



alapszintű idegen nyelven szakma-specifikus kifejezések ismerete;



alapszintű szakmai idegen nyelv nyelvtana.

Szakmai készségek

A tantárgy tanulása során a tanuló a következő készségeket fogja elsajátítani:

3.1.4.



alapszintű szakmai idegen nyelvű beszédkészség,



alapszintű szakmai idegen nyelvű hallott szakmai szöveg megértése,



alapszintű szakmai idegen nyelvű olvasott szakmai szöveg megértése.

Kompetenciák

3.1.4.1. 

Személyes kompetenciák Szorgalom, igyekezet, 25


3.1.4.2.

Társas kompetenciák



Határozottság,



kapcsolatteremtő készség.

3.1.4.3.

3.1.5.

fejlődőképesség, önfejlesztés.

Módszerkompetenciák



Logikus gondolkodás.



gyakorlatias feladatértelmezés.


Az ügyintézői munkaterületen a szakmai ismeretek mellett kiemelkedő fontosságú a szakmai nyelv alapvető ismerete. Az ügyfelekkel, partnerekkel kapcsolatos napi idegen nyelvi kommunikáció mellett a multinacionális vállalatoknál napi munkamenet is megkívánja a szakmai nyelv ismeretét. A tárgy a munkavégzéshez szükséges szakmai nyelvismerettel próbálja a tanulókat felvértezni.

3.1.6.

Kapcsolódó közismeretei, szakmai tartalmak

Az idegen nyelv tanulás során elsajátított: 

- nyelvtani alapok,



- munkához, levelezéshez kapcsolódó témakörök.



A szakmai idegen nyelv oktatása a 13. évfolyamon évente 72 órában a következő témakörökkel és tartalmakkal kerül oktatásra:

26

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja TÉMAKÖR

TARTALOM

Nyelvtani rendszerzés 1









A nyelvtani rendszerezés alatt a tanulók a legalapvetőbb igeidőket átismétlik, begyakorolják azokat, így a munkavállaláshoz kapcsolódóan az állásinterjú során nem okoz gondot a múltra, illetve a jövőre vonatkozó kérdések megértése, megválaszolása. A tanuló alkalmas lesz arra, hogy egy szakmai állásinterjún elhangzott kérdésekre összetett mondatokban legyen képes reagálni. A tanultak eredményeként a leendő munkavállaló képes lesz arra, hogy a munkaszerződésben megfogalmazott tartalmakat helyesen értelmezze, a jövőbeli karrierlehetőségeket feltérképezze. A célként megfogalmazott idegennyelvi magbiztosság csak az igeidők helyes használata révén fog megvalósulni.

27

ÓRASZÁM

10 óra


Nyelvtani rendszerezés 2









Nyelvi készségfejlesztés





Kérdésszerkesztés, a jelen, jövő és múlt idejű feltételes mód, a módbeli segédigék (lehetőséget, kötelességet, szükségességet, tiltást kifejező) használatának felelevenítése. A tanuló a segédigék jelentéstartalmának precíz és pontos ismerete alapján alkalmas lesz arra, hogy tájékozódjon a munkahelyi és szabadidő lehetőségekről. Precízen meg tudja fogalmazni az állásinterjún idegen nyelven feltett kérdésekre a választ. A kérdésfeltevés alapvető szabályainak elsajátításával a diák alkalmassá válik arra, hogy egy munkahelyi állásinterjún megértse a feltett kérdéseket, esetleg ő maga is tisztázó kérdéseket tudjon feltenni a munkahelyi meghallgatás során. A szórend, a prepozíciók és a kötőszavak pontos használatának elsajátításával olyan egyszerű mondatszerkesztési eljárások birtokába jut, melyekkelaz állásinterjún elhangozott kérdésekre relevánsan tud felelni, illetve képes legyen tájékozódni a munkakörülményekről és lehetőségekről. Az induktív nyelvtanulási képesség és az idegennyelvi asszociatív memória fejlesztése fonetikai készségfejlesztéssel kiegészítve Az induktív nyelvtanulási képességfejlesztés és az idegennyelvi asszociatív memóriafejlesztés 6 alapvető társalgási témakör szavai, kifejezésein keresztül: • személyes bemutatkozás • a munka világa • napi tevékenységek, aktivitás • lakás, ház • utazás, • étkezés

28

10 óra

26 óra

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  



Munkavállalói szókincs









3.1.7.2.

Munkavállalással kapcsolatos alapvető szakszókincs elsajátítása Cél, hogy a diák folyékonyan tudjon bemutatkozni kifejezetten szakmai vonatkozással. Képes lesz a munkalehetőségeket feltérképezni a célnyelvi országban. Begyakorolja az alapadatokat tartalmazó formanyomtatvány kitöltését, illetve a szakmai önéletrajz és a motivációs levél megírásához szükséges rutint megszerzi. Elsajátítja azt a szakmai jellegű szókincset, ami alkalmassá teszi arra, hogy a munkalehetőségekről, munkakörülményekről tájékozódjon. A témakör tanulása során közvetlenül a szakmájára vonatkozó gyakran használt kifejezéseket sajátítja el. A munkaszerződések kulcskifejezéseinek elsajátítása és fordítása révén alkalmas lesz arra, hogy a leendő saját munkaszerződését, illetve munkaköri leírását lefordítsa és értelmezze.

26 óra

Képzés helyszíne

Az órák kb. 50%-a egyszerű tanteremben történik,másik fele pedig számítógépes tanterem.

3.1.8.


„A nemzeti köznevelésről szóló 2011. évi CXC. törvény 54. § (2) a) pontja szerinti értékeléssel.” A teljesítményszázalékokhoz rendelt érdemjegyek témakörönként: 90 – 100%: jeles 80 – 89%: jó 65 – 79%: közepes 50 – 64%: elégséges 0 – 49%: elégtelen

29


3.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati) FORMÁJA

Röpdolgozat, feleltetés Témakörzáró dolgozat

A SZÁMON KÉRHETŐ TANANYAG TERJEDELME Az előző tanóra, de maximum 2 óra anyagából, illetve a tanév alapvető szókincséből Egy témakörből


Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok megoldása.



Szóbeli házi feladatok: előzetes bejelentés nélkül a szóbeli számonkérés része az egyes témakörben szereplő szakmai szókincs és témaismeret ellenőrzése.

30


4. Banki ügyfélkapcsolat és kommunikáció (10137-12) 4.1. Banki értékesítési ismeretek 4.1.1.


E tantárgy elsajátítása során a tanulók megismerkednek a banki értékesítés különböző területeivel és fázisaival, valamint a banki területen alkalmazandó marketingkommunikációs eszközökkel. A tárgy feladata, hogy elsajátítása után a tanuló alkalmas legyen az alábbi tevékenységekre:  hatékony pénzügyi és befektetési szolgáltatási vonatkozású prezentációt tervez és tart,  szakmailag is megalapozott kifogáskezelési és meggyőzési technikákat alkalmaz banki és befektetési területen,  alkalmazza a vállalati kommunikációs protokollt,  a banki és befektetési termék tulajdonságainak feltárásával annak megvásárlására ösztönöz,  fenntartja a banki és befektetési ügyfélkapcsolatot,  saját területén marketingtevékenységet folytat,  megkülönbözteti az általános és a speciális marketinget,  banki és befektetési termékkel, szolgáltatással kapcsolatos érvelés és kifogáskezelés.

4.1.2.

Szakmai ismeretek

A tantárgy megismerésével a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  kommunikációs csatornák,  üzleti protokoll szabályai,  önszervezési, időtervezési technikák,  prezentációs technikák banki és befektetési termékek, szolgáltatások vonatkozásában,  eladási folyamat, eladási technikák. 31


4.1.3.

Szakmai készségek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti:  olvasott és hallott szakmai szöveg megértése,  szakmai íráskészség, fogalmazás írásban,  jogszabály-alkalmazás készsége,  szakmai kommunikáció.

4.1.4.

Kompetenciák

4.1.4.1.

Személyes kompetenciák

 Rugalmasság

4.1.4.2. 

4.1.5.

Módszerkompetenciák Információgyűjtés


A tantárgy elsajátítása során banki termékek és szolgáltatások értékesítése során szükséges, hasznos, alkalmazható és előrevivő kommunikációs, termékismeret hasznosítása és ezek összekapcsolását jelentő tudás, ismeret és készség kerül megszerzésre, kialakításra és fejlesztésre. A banki szolgáltatás egyik meghatározó szempontja a hatékony és gyakorlott kommunikáció. A súlypont az elméleten, a megalapozáson van.

4.1.6.


A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom az általános marketing ismeretek. Ezen kívül a tudás ráépítését segíti, ha a tanuló pszichológiai alapismereteket és önismereti tudást szerzett korábban.



Az évfolyamon a tantárgy heti 1órában, éves szinten pedig 32 órában a következő témakörökkel és tartalmakkal kerül oktatásra: 32


TARTALOM

Banki értékesítési területek és fázisok

 

   



  

Marketing kommunikációs eszközök a banki területen

 

4.1.7.2.

     

 

Banki értékesítési csatornák egyedisége és eszközei Banki értékesítési csatornák és ügyfél-kategóriák (hagyományos megbontáson túl a korosztályos, kockázati érzékenységbeli, vagyoni helyzetbeli, stb. csoportosítás is) összekapcsolása Hatékony banki értékesítés elveiés gyakorlati elemei Banki szolgáltatásnyújtás alapelvei Banki értékesítési folyamat egésze Banki értékesítési folyamat lépései értékesítési folyamat lépéseihez rendelt kommunikációs elemek és képességek Összehangolt kommunikáció (azaz szakmai érvelési és kommunikációs eszközbeli összhang) lényege és megoldási módjai Alapvető és kiegészítő kommunikációs eszközök Visszacsatolás értelmezése és felhasználása a kommunikációban Kommunikációs hibák és azok felismerése, kommunikációs hibák korrekciója Crossselling tartalma, jelentősége és alkalmazása Banki marketing egyedi szemlélete és alapvető specifikációi Banki marketingkommunikáció eszközei és módszerei A hatékony banki marketingkommunikáció lényege és megvalósítása A marketing eszközök banki piaci szemlélete és használata A banki ügyfelek marketing eszközökhöz kapcsolása A banki termékek és szolgáltatások marketing eszközökhöz rendelhetősége Hatékony marketing kommunikáció a banki termékek és szolgáltatások, a banki ügyfelek terén és a banki szektorban A marketing kommunikáció és a fogyasztóvédelem kapcsolata A reklámtevékenység egyedisége és korlátozása a banki szektor vonatkozásában

A képzés helyszíne(i)

Tanterem, taniroda. 33

ÓRASZÁM

20 óra

12 óra


4.1.7.3.

A tantárgy elsajátítása során alkalmazható módszerek, tanulói tevékenységformák

Magyarázat, szemléltetés.

4.1.8.


„A nemzeti köznevelésről szóló 2011. évi CXC. törvény. 54. § (2) a) pontja szerinti értékeléssel.” A teljesítményszázalékokhoz rendelt érdemjegyek témakörönként: 90 – 100%: jeles 80 – 89%: jó 65 – 79%: közepes 50 – 64%: elégséges 0 – 49%: elégtelen









34


4.2. Kommunikációs gyakorlat a banki ügyfélkapcsolatban 4.2.1.


A tantárgy elsajátítása során a tanulók önismereti és kommunikációs készségeik fejlesztésével képessé vállnak az ügyféligények felmérésére, a banki termékértékesítés során jelentkező kommunikációs feladatok maximális kielégítésére. A tárgy feladata, hogy elsajátítása után a tanuló alkalmas legyen az alábbi tevékenységekre:  tudatosan és hatékonyan kommunikál,  tárgyalási, konfliktuskezelési technikákat alkalmaz,  időgazdálkodást folytat, időtervet készít,  tevékenységet elemez,  önszervezési technikákat alkalmaz,  banki, befektetési területen ügyfélkapcsolatot épít és ápol,  banki, befektetési ügyfelet értékel, az ügyfél kockázatvállalási képességét mérlegeli,  tárgyalási tervet készít,  kezeli a banki és befektetési ügyfelek kifogásait,  fenntartja a banki és befektetési ügyfélkapcsolatot,  kapcsolatteremtés, kapcsolatápolás.

4.2.2.

Szakmai ismeretek

A tantárgy megismerésével a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  kommunikációs csatornák,  üzleti protokoll szabályai,  önszervezési, időtervezési technikák,  prezentációs technikák banki és befektetési termékek, szolgáltatások vonatkozásában,  eladási folyamat, eladási technikák.

4.2.3.

Szakmai készségek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti:  olvasott és hallott szakmai szöveg megértése, 35

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  szakmai kommunikáció.

4.2.4.

Kompetenciák

4.2.4.1.


 Türelmesség  Rugalmasság  Stressztűrő képesség

4.2.4.2.


 Hatékony kérdezés készsége  Kapcsolatteremtő készség  Konfliktuskerülő készség

4.2.4.3.

4.2.5.




Információgyűjtés



Problémaelemzés, - feltárás


Atantárgy elsajátítása során banki termékek és szolgáltatások értékesítése viszonylatában szükséges, hasznos, alkalmazható és előrevivő kommunikációs, termékismeret hasznosítása és ezek összekapcsolását jelentő tudás, ismeret és készség kerül megszerzésre, kialakításra és fejlesztésre. A súlypont a gyakorlaton, az alkalmazáson van.

4.2.6.


A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom általánosságban az általános marketing ismereteket jelenti. A tantárgy elsajátításának feltétele a banki piac termékeinek értékesítése modul összes tantárgyának, valamint a banki értékesítési ismeretek tantárgy elsajátítása. Ezen kívül a tudás ráépítését segíti, ha a tanuló pszichológiai alapismereteket és önismereti tudást szerzett korábban.

36




Az évfolyamon a tantárgy heti 2 órában, éves szinten pedig 64 órában a következő témakörökkel és tartalmakkal kerül oktatásra:

Ügyféligények felmérése

Önismeret és kommunikáció

TÉMAKÖR

TARTALOM  A banki ügyfél megismerésének szerepe, ügyfél tipizálása felismert személyiségjellemzők mentén  A banki ügyfél reakcióinak értelmezése, ügyfél megismerésének felhasználása az értékesítésben  A banki ügyfél verbális és nonverbális kommunikációjának értelmezése, felhasználása(különböző szituációk kialakítása), hiteles kommunikáció szerepe, lényege, értelmezése a banki gyakorlatban (különböző szituációk kialakítása)  Hibás kommunikáció felismerése, korrigálása a banki gyakorlatban (különböző szituációk kialakítása)  Banki termék és szolgáltatási igény és kereslet felismerése, megfogalmazása  Banki termék és szolgáltatás iránti kereslet kielégítésének felismerése  A banki termékek és szolgáltatások iránti igény esetén a kérdezési technikák alkalmazása  Banki sztenderdizált ügyféligények felismerésére való felkészülés  A banki egyedi ügyféligényekfelismerésére való felkészülés

37

ÓRASZÁM

20 óra

30 óra

Kapcsolatfelvétel és fenntartás a banki termékek értékesítése során


4.2.7.2.

 A banki ügyfélszerzés szerepe és lényege  Abanki ügyfélszerzés lépéseinek megtétele, ügyfélszerzési folyamatra való felkészülés lényege  Ügyfélszerzés során a taktika módosítása a visszacsatolás mentén (különböző szituációk kialakítása)  A banki ügyfelek megtartásának eszközei  Hatékony kommunikáció a banki ügyfelek megszerzése során (különbözőszituációk kialakítása),  Hatékony kommunikáció a banki ügyfelekkel való kapcsolat fenntartása során (különböző szituációk kialakítása)  Kérdezéstechnikák lényege, kérdezéstechnikák eszközei, kérdezéstechnikák ügyfél megközelítése, kérdezéstechnikák termék szempontú megközelítése, kérdezéstechnikák panaszügyek esetén való alkalmazása (különböző szituációk kialakítása)

14 óra


Tanterem, taniroda.

4.2.7.3.


Magyarázat, szemléltetés, szerepjáték.

4.2.8.


„A nemzeti köznevelésről szóló 2011. évi CXC. törvény. 54. § (2) a) pontja szerinti értékeléssel.”




38



Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok megoldása. Szóbeli házi feladatok: előzetes bejelentés nélkül a szóbeli számonkérés része az egyes témakörben szereplő szakmai szókincs és témaismeret ellenőrzése.

39


5. Biztosítási ügyfélkapcsolat és kommunikáció (10142-12) 5.1. Biztosítási értékesítési ismeretek 5.1.1.


A tantárgy elsajátításával a tanuló képessé válik a következő tevékenységek elvégzésére:  hatékony biztosítási szolgáltatási vonatkozású prezentációt tervez és tart,  szakmailag is megalapozott kifogáskezelési és meggyőzési technikákat alkalmaz biztosítási területen,  alkalmazza a vállalati kommunikációs protokollt,  biztosítási termék tulajdonságainak feltárásával annak megvásárlására ösztönöz,  fenntartja a biztosítási ügyfélkapcsolatot,  saját területén marketingtevékenységet folytat,  megkülönbözteti az általános és a speciális marketinget.

5.1.2.

Szakmai ismeretek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  kommunikációs csatornák, 

hatékony kommunikáció-biztosítási termékek, szolgáltatások vonatkozásában,

 üzleti protokoll szabályai,  önszervezési, időtervezési technikák,  prezentációs technikák biztosítási termékek, szolgáltatások vonatkozásában,  eladási folyamat, eladási technikák.

5.1.3.

Szakmai készségek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti:  olvasott és hallott szakmai szöveg megértése,  szakmai íráskészség, fogalmazás írásban, 40

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  jogszabály-alkalmazás készsége,  szakmai kommunikáció.

5.1.4.

Kompetenciák

5.1.4.1.


 Rugalmasság

5.1.4.2. 

5.1.5.

Módszerkompetenciák Információgyűjtés


A tantárgy elsajátítása során biztosítási termékek és szolgáltatások értékesítése során szükséges, hasznos, alkalmazható és előrevivő kommunikációs, termékismeret hasznosítási és ezek összekapcsolását jelentő tudás, ismeret és készség kerül megszerzésre, kialakításra és fejlesztésre. A súlypont az elméleten, a megalapozáson van.

5.1.6.

Kapcsolódó közismeretei, szakmai tartalmak

A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom az általános marketing ismeretek. Ezen kívül a tudás ráépítését segíti, ha a tanuló pszichológiai alapismereteket és önismereti tudást szerzett korábban.

5.1.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák 5.1.7.1.



41


Marketing kommunikációs eszközök a biztosítási területen

Biztosítási értékesítési területek és fázisok

TÉMAKÖR

5.1.7.2.

TARTALOM  Biztosítási értékesítési csatornák egyedisége és eszközei  Biztosítási értékesítési csatornák és ügyfél-kategóriák (hagyományos megbontáson túl a korosztályos, kockázati érzékenységbeli, vagyoni helyzetbeli, stb. csoportosítás is) összekapcsolása  Hatékony biztosítási értékesítés elveiés gyakorlati elemei  Biztosítási szolgáltatásnyújtás alapelvei  Biztosítási értékesítési folyamat egésze  Biztosítási értékesítési folyamat lépései, az értékesítési folyamat lépéseihez rendelt kommunikációs elemek és képességek  Összehangolt kommunikáció (azaz szakmai érvelési és kommunikációs eszközbeli összhang) lényege és megoldási módjai  Alapvető és kiegészítő kommunikációs eszközök  Visszacsatolás értelmezése és felhasználása a kommunikációban  Kommunikációs hibák és azok felismerése, kommunikációs hibák korrekciója  Crossselling tartalma, jelentősége és alkalmazása  Biztosítási marketing egyedi szemlélete és alapvető specifikációi  Biztosítási marketingkommunikáció eszközei és módszerei  A hatékony biztosítási marketingkommunikáció lényege és megvalósítása  A marketing eszközök biztosítási piaci szemlélete és használata  A biztosítási ügyfelek marketing eszközökhöz kapcsolása  A banki termékek és szolgáltatások marketing eszközökhöz rendelhetősége  Hatékony marketing kommunikáció a biztosításitermékek és szolgáltatások, a biztosítási ügyfelek terén és a biztosítási szektorban  A marketing kommunikáció és a fogyasztóvédelem kapcsolata  A reklámtevékenység egyedisége és korlátozása a biztosítási szektor vonatkozásában


Tanterem, taniroda. 42

ÓRASZÁM

20 óra

12 óra


5.1.7.3.



5.1.8.







Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok megoldása. Szóbeli házi feladatok: előzetes bejelentés nélkül a szóbeli számonkérés része az egyes témakörben szereplő szakmai tudás és témaismeret ellenőrzése.

5.2. Kommunikációs gyakorlat a biztosítási ügyfélkapcsolatban 5.2.1.


A tantárgy elsajátítása során a tanulók önismereti és kommunikációs készségeik fejlesztésével képessé vállnak az ügyféligények felmérésére, a biztosítási termékértékesítés során jelentkező kommunikációs feladatok maximális kielégítésére. A tárgy feladata, hogy elsajátítása után a tanuló alkalmas legyen az alábbi tevékenységekre:  tudatosan és hatékonyan kommunikál,  tárgyalási, konfliktuskezelési technikákat alkalmaz, 43

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  időgazdálkodást folytat, időtervet készít,  tevékenységet elemez,  önszervezési technikákat alkalmaz,  biztosítási területen ügyfélkapcsolatot épít és ápol,  biztosítási ügyfelet értékel, az ügyfél kockázatvállalási képességét mérlegeli,  tárgyalási tervet készít,  kezeli a biztosítási ügyfelek kifogásait,  fenntartja a biztosítási ügyfélkapcsolatot,  kapcsolatteremtés, kapcsolatápolás.

5.2.2.

Szakmai ismeretek

A tantárgy megismerésével a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  kommunikációs csatornák,  üzleti protokoll szabályai,  önszervezési, időtervezési technikák,  prezentációs technikák biztosítási termékek, szolgáltatások vonatkozásában,  eladási folyamat, eladási technikák.

5.2.3.

Szakmai készségek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti:  olvasott és hallott szakmai szöveg megértése,  szakmai kommunikáció.

5.2.4.

Kompetenciák

5.2.4.1.


 Türelmesség  Rugalmasság  Stressztűrő képesség

5.2.4.2.


 Hatékony kérdezés készsége  Kapcsolatteremtő készség 44

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  Konfliktuskerülő készség

5.2.4.3.

5.2.5.




Információgyűjtés



Problémaelemzés, - feltárás


A tantárgy elsajátítása során biztosítási termékek és szolgáltatások értékesítése viszonylatában szükséges, hasznos, alkalmazható és előrevivő kommunikációs, termékismeret hasznosítása és ezek összekapcsolását jelentő tudás, ismeret és készség kerül megszerzésre, kialakításra és fejlesztésre. A súlypont a gyakorlaton, az alkalmazáson van.

5.2.6.


A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom általánosságban az általános marketing ismereteket jelenti. A tantárgy elsajátításának feltétele a biztosítási piac termékeinek értékesítése modul összes tantárgyának, valamint a biztosítási értékesítési ismeretek tantárgy elsajátítása. Ezen kívül a tudás ráépítését segíti, ha a tanuló pszichológiai alapismereteket és önismereti tudást szerzett korábban.



Az évfolyamon a tantárgy heti 2 órában, éves szinten pedig 64 órában a következő témakörökkel és tartalmakkal kerül oktatásra: TÉMAKÖR

TARTALOM

45

ÓRASZÁM

Kapcsolatfelvétel és fenntartás a biztosítási termékek értékesítése során

Ügyféligények felmérése

Önismeret és kommunikáció


5.2.7.2.

 A biztosítási ügyfél megismerésének szerepe, ügyfél tipizálása felismert személyiségjellemzők mentén  A biztosítási ügyfél reakcióinak értelmezése, ügyfél megismerésének felhasználása az értékesítésben  A biztosítási ügyfél verbális és nonverbális kommunikációjának értelmezése, felhasználása(különböző szituációk kialakítása), hiteles kommunikáció szerepe, lényege, értelmezése a banki gyakorlatban (különböző szituációk kialakítása)  Hibás kommunikáció felismerése, korrigálása a banki gyakorlatban (különböző szituációk kialakítása)  Biztosítási termék és szolgáltatási igény és kereslet felismerése, megfogalmazása  Biztosítási termék és szolgáltatás iránti kereslet kielégítésének felismerése  A biztosítási termékek és szolgáltatások iránti igény esetén a kérdezési technikák alkalmazása  Biztosítási sztenderdizált ügyféligények felismerésére való felkészülés  A biztosítási egyedi ügyféligényekfelismerésére való felkészülés  A biztosítási ügyfélszerzés szerepe és lényege  A biztosítási ügyfélszerzés lépéseinek megtétele, ügyfélszerzési folyamatra való felkészülés lényege  Ügyfélszerzés során a taktika módosítása a visszacsatolás mentén (különböző szituációk kialakítása)  A biztosításiügyfelek megtartásának eszközei  Hatékony kommunikáció a biztosítási ügyfelek megszerzése során (különbözőszituációk kialakítása),  Hatékony kommunikáció a biztosítási ügyfelekkel való kapcsolat fenntartása során (különböző szituációk kialakítása)  Kérdezéstechnikák lényege, kérdezéstechnikák eszközei, kérdezéstechnikák ügyfél megközelítése, kérdezéstechnikák termék szempontú megközelítése, kérdezéstechnikák panaszügyek esetén való alkalmazása (különböző szituációk kialakítása)


Tanterem, taniroda.

46

20 óra

30 óra

14 óra


5.2.7.3.



5.2.8.








47


6. Banki, befektetési és biztosítási jogi feladatok (10138-12) 6.1. Polgárjogi alapfogalmak 6.1.1.


A tantárgy megismerése során a tanuló a polgári és a társasági jog alapjaival ismerkedik meg, továbbá betekintést nyer a szerződések jogi szabályozása témakörbe, így a tanultaknak megfelelően: 

tájékoztatást ad a termékekről,



hiánypótlásra szólít fel, ha ez az ügylet lebonyolításához szükséges,

 bemutatja az általános és különös szerződési feltételeket,  tájékoztatást ad a fogyasztóvédelemről, a banki, befektetési és biztosítási szerződéssel kapcsolatos jogi kérdésekben,  alkalmazza a vonatkozó biztosítási, adó, társadalombiztosítási, versenyszabályozási jogszabályokat, valamint a jogszabályváltozásokat figyelemmel kíséri,  betartja a biztosítási szerződésjog szabályait, felismeri a biztosítási szerződés kellékeit.

6.1.2.

Szakmai ismeretek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  szerződést biztosító mellékkötelezettségek (bankgarancia, zálogjog, kezesség, óvadék), engedményezés, kötelezettség-átvállalás,  ingatlan nyilvántartási szabályok, legfontosabb fogalmak,  az egyes társasági formák fő jellemzői,  ajánlattétel, közreműködés a szerződéskötésben,  biztosítási ajánlat kellékei, általános és különös szerződési feltételek,  szerződésmegszüntetés,  kárrendezési ismeretek,  Biztosítási törvény és a Polgári Törvénykönyv biztosítási fejezete. 48


6.1.3.

Szakmai készségek

A tantárgy megismerésével a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti:  olvasott és hallott szakmai szöveg megértése,  szakmai kommunikáció,  jogszabály-alkalmazás készsége,  információforrások kezelése.

6.1.4.

Kompetenciák

6.1.4.1.


 Megbízhatóság  Precizitás  Önállóság

6.1.4.2.


 Tömör fogalmazás készsége  Kommunikációs rugalmasság  Közérthetőség

6.1.4.3.


 Áttekintő képesség  Rendszerekben való gondolkodás  Figyelem összpontosítás

6.1.5.


Az alapvető polgárjogi ismeretek megszerzése és elsajátítása készségszinten. A pénzügyi szektor ügyfelek felé megjelenő jogi háttér alapszintű ismerete, használati és alkalmazási szintű értelmezése az ügyintézői munka meghatározó eleme. A tantárgy elsajátítása által a szerződéskötések, a tájékoztatás és a fogyasztóvédelem az alapvető polgárjogi keretek ismeretében, valamint értelmezett és tudatos betartása mentén történik.

6.1.6.


A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai ismeret a gazdasági és jogi alapismeretek tantárgy jogi alapismeretek témaköre. 49




Az évfolyamon a tantárgy heti 0,5 órában, éves szinten pedig 14 órában a következő témakörökkel és tartalmakkal kerül oktatásra:

Polgári jog és társasági jog alapjai

TÉMAKÖR

TARTALOM        

Szerződések jogi szabályozása



6.1.7.2.

    

Polgárjog alapelvei Polgári jogi intézmények fogalma Jogalanyok, jogviszonyok, jogalanyok csoportosítása Tulajdonjogi alapismeretek, tulajdonjog átruházása Ügyleti kamat, késedelmi kamat, kamat mértékének jogilag elfogadható keretei Foglaló, előleg, polgárjogi szankciók, kötbér, bánatpénz Társasági jog alapjai Gazdasági társaságok fajtái és alapítási iratai, gazdasági társaságok képviseletére való jogosultságok, aláírási jogosultságok Szerződéskötésre vonatkozó jogelvek, szerződéskötést érintő jogszabályi tartalmak, szerződés fogalma, szerződés alaki-formai kötöttsége, szerződés tartalmi kötöttsége Szerződés írásbelisége a pénzügyi szervezetek szektorában, szerződés elévülése Általános szerződési szabályok Speciális szerződési szabályok a pénzügyi szervezetek szektorában Adásvételi szerződés, bizományosi szerződés, letétszerződés Szerződést biztosító mellékkötelmek, kezesség szabályozásának és alkalmazásánakismerete, bankgarancia szabályozásának és alkalmazásának ismerete, zálogjog és óvadék szabályozása és alkalmazása

A képzés helyszíne

Tanterem

50

ÓRASZÁM

7 óra

7 óra


6.1.7.3.



6.1.8.








6.2. Pénzügyi intézményi szabályozás 6.2.1.


A tantárgy megismerése során a tanuló a következő feladatokat sajátítja el:  átadja az ügyfeleknek a termékleírásokat, és segíti értelmezni az abban foglalt termékjellemzőket,  összehasonlítja az ügyfelek számára a hasonló funkciójú termékek előnyeit és hátrányait, segíti a jogi értelmezését a különbségeknek,  hiánypótlásra szólít fel, ha ez az ügylet lebonyolításához szükséges,  bemutatja az általános és különös szerződési feltételeket,  tájékozódik az Európai Unió banki, befektetési és biztosítási jogáról. 51


6.2.2.

Szakmai ismeretek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  hitelintézeti törvény és kapcsolódó jogszabályok pénzügyi szolgáltatásokra, termékekre, fogyasztóvédelemre, felelős hitelezésre vonatkozó részeinek ismerete,  prudens

bankműködés

(információbiztonság,

követelményei

bankbiztonság,

a

munkavállalóra

compliance,

üzleti

etika,

korrupcióellenesség, socialengineering, socialnetworking kezelése banki környezetben),  szerződést

biztosító

mellékkötelezettségek

(bankgarancia,

zálogjog,

kezesség, óvadék), engedményezés, kötelezettség-átvállalás,  banki belső szabályzatok,  ingatlan nyilvántartási szabályok, legfontosabb fogalmak,  az értékpapír fogalma, megjelenési formái, kivonása,  az értékpapírok fajtái és összehasonlításuk,  az egyes értékpapírok szabályozási jellemzői (váltó, csekk, közraktári jegy, kötvény, kincstárjegy, letéti jegy, jelzáloglevél, kárpótlási jegy, befektetési jegy, kockázati tőkealap-jegy, vagyonjegy, szövetkezeti tagi részjegy, részvény),  a tőkepiaci és a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló törvények hatálya és főbb szabályai, a tőkepiac szereplői, a befektetési és árutőzsdei szolgáltatások végzésének szabályai,  a

tőkepiacot

szabályozó

törvények

Pénzügyi

Szervezetek

Állami

Felügyeletére, értékpapírok zártkörű és nyilvános forgalomba hozatalára, tőzsdére,

Befektető-védelmi

Alapra,

egyéb

befektető-védelmi

intézkedésekre, valamint az elszámoló-házakra vonatkozó előírásai, 

a bennfentes kereskedelem és a tisztességtelen piac befolyásolás tilalmára vonatkozó szabályok,



az értékpapírszámla, az ügyfélszámla és a tőkeszámla főbb jellemzői,



a tőkepiacot szabályozó törvények befektető-védelmi szabályai, befektetési tanácsadási tevékenység nyújtásának szabályai, definíciója, alkalmassági és megfelelőségi tesztek tartalma, alkalmazásuk szabályai, 52


a hitelintézetek, befektetési szolgáltatók és biztosítók működési környezetét befolyásoló főbb törvényi előírások,

6.2.3.



pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni szabályok,



versenytörvény, etikai kódex szerinti működés,



európai uniós banki, befektetési és biztosítási irányelvek.

Szakmai készségek


6.2.4.

Kompetenciák

6.2.4.1.



6.2.4.2.



6.2.4.3.



6.2.5.


A termékértékesítő a pénzügyi szektor számos intézményénél vállalhat végzettségét megszerezve termékértékesítői munkát. Ehhez viszont szükséges a szektorbeli fő intézmények intézményi, valamint az ezeket körülvevő szabályozási környezet ismerete. Az intézményi 53

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja szabályok ismerete nemcsak a keretek megismerését és megértését jelenti, hanem az összefüggések, alapvető folyamatok, gazdasági háttér megértésétis. A tantárgy elsajátításával a tanulónak képesnek kell lennie a jogszabályi környezet ismeretére, összefüggéseinek átlátására és a jogszabályváltozások értelmezésére.

6.2.6.


A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai ismeret a gazdasági és jogi alapismeretek tantárgy jogi alapismeretek témaköre.




Bankszabályozás

Pénzügyi közvetítés

TÉMAKÖR

TARTALOM  Pénzügyi közvetítés fogalma, intézményi közös szabályai  Szolgáltatások nyújtásának szabadsága, tőke szabad áramlása, pénzügyi szektor ágazati szabályai  Pénzügyi közvetítés felügyeletének szabályozása, pénzügyi szervezetekre vonatkozó fogyasztóvédelmi szabályozás  Pénzügy-politikai szabályozás jogi vonatkozásai, monetáris politikai szabályozás jogi vonatkozásai  Hitelintézet alapítása, engedélyezése, működésének jogi szabályozása, felügyelete  Pénzügyi szolgáltatást nyújtó intézmények, hitelintézet – bank – szövetkezeti hitelintézet – pénzügyi vállalkozás – pénzügyi intézmény – hitelszövetkezet elhatárolása és tevékenységvégzési szabályai  Betétbiztosítás szabályozása, szavatoló tőkére és rendelkezésre álló tőkére vonatkozó szabályozás alapelvei  Uniós szabályozás a pénzügyi szolgáltatók vonatkozásában, szolgáltatások szabad áramlásának szabályozása a pénzügyi szolgáltatást nyújtók esetében  Aktuális szabályozási változások a pénzügyi szolgáltatást nyújtók esetében. 54

ÓRASZÁM

5 óra

5 óra

Biztosítók szabályozása

Tőkepiaci intézményi szabályozás


6.2.7.2.

 befektetési szolgáltatást nyújtó alapítása, engedélyezése, működésének jogi szabályozása, felügyelete,  Befektetési szolgáltatást nyújtó intézmények, befektetési vállalkozás – befektetési szolgáltatást nyújtó intézmény – árutőzsdei szolgáltató elhatárolása és tevékenységvégzési szabályai  Befektetővédelem szabályozása, szavatoló tőkére és rendelkezésre álló tőkére vonatkozó szabályozás alapelvei  Uniós szabályozás a befektetési szolgáltatók vonatkozásában, szolgáltatások szabad áramlásának szabályozása a befektetési szolgáltatást nyújtók esetében  Aktuális szabályozási változások a befektetési szolgáltatást nyújtók esetében  Biztosító alapítása, engedélyezése, működésének jogi szabályozása, felügyelete  Biztosítók intézményi felosztása, biztosítási szolgáltatások jogi szabályozása, biztosítási tevékenység jogi szabályozás, ügyfélvédelem a biztosítók esetében (Kártalanítási Alap)  Biztosítók biztosítástechnikai tartalékára vonatkozó jogi szabályozás alapjai, biztosítók szavatoló tőkéjére vonatkozó jogi szabályozás alapelvei  Uniós szabályozás a biztosítók vonatkozásában, szolgáltatások szabad áramlásának szabályozása a biztosítók esetében  Aktuális szabályozási változások a biztosítók esetében

5 óra

5 óra


Tanterem

6.2.7.3.



6.2.8.



55







6.3. Pénzügyi, befektetési és biztosítási szolgáltatások szabályozása 6.3.1.


A tantárgy megismerése során a tanuló a következő feladatokat sajátítja el:  átadja az ügyfeleknek a termékleírásokat, és segíti értelmezni az abban foglalt termékjellemzőket,  tájékoztatást ad a termékekről,  összehasonlítja az ügyfelek számára a hasonló funkciójú termékek előnyeit és hátrányait, segíti a jogi értelmezését a különbségeknek,  hiánypótlásra szólít fel, ha ez az ügylet lebonyolításához szükséges,  bemutatja az általános és különös szerződési feltételeket, 

6.3.2.

tájékozódik az Európai Unió banki, befektetési és biztosítási jogáról.

Szakmai ismeretek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  az értékpapír fogalma, megjelenési formái, kivonása,  az értékpapírok fajtái és összehasonlításuk, 56

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  az egyes értékpapírok szabályozási jellemzői (váltó, csekk, közraktári jegy, kötvény, kincstárjegy, letéti jegy, jelzáloglevél, kárpótlási jegy, befektetési jegy, kockázati tőkealap-jegy, vagyonjegy, szövetkezeti tagi részjegy, részvény),  a tőkepiaci és a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló törvények hatálya és főbb szabályai, a tőkepiac szereplői, a befektetési és árutőzsdei szolgáltatások végzésének szabályai,  a

tőkepiacot

szabályozó

törvények

Pénzügyi

Szervezetek

Állami

Felügyeletére, értékpapírok zártkörű és nyilvános forgalomba hozatalára, tőzsdére,

Befektető-védelmi

Alapra,

egyéb

befektető-védelmi

intézkedésekre, valamint az elszámoló-házakra vonatkozó előírásai,  az értékpapírszámla, az ügyfélszámla és a tőkeszámla főbb jellemzői.

6.3.3.

Szakmai készségek


6.3.4.

Kompetenciák

6.3.4.1.



6.3.4.2.



57


6.3.4.3.



6.3.5.


A szolgáltatás nyújtásának szabadsága tovább fokozta a szolgáltatások mértékét. Ugyanakkor az egyik leginnovatívabb ágazatról lévén szó, a szolgáltatási spektrum, mélység, időintervallum és kiterjedés folyamatosan változik és fejlődik, így a pénzügyi szektor szolgáltatásainak szabályozása meghatározó és az ismereteknek ez a megalapozó része. A tantárgy elsajátításával a tanulónak képesnek kell lennie a jogszabályi környezet ismeretére, összefüggéseinek átlátására és a jogszabályváltozások értelmezésére.

6.3.6.


A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai ismeret a gazdasági és jogi alapismeretek tantárgy jogi alapismeretek témaköre.



Az évfolyamon a tantárgy heti 0,5 órában, éves szinten pedig 16 órában a következő

TÉMAKÖR

TARTALOM

ÓRASZÁM

Szolgáltatások nyújtásának szabályozása

témakörökkel és tartalmakkal kerül oktatásra:

 Szolgáltatás nyújtásának szabadsága az unióban, szolgáltatások nyújtásának átalakuló uniós szabályozása  Szolgáltatások nyújtásának szabadsága vonatkozásában az általános szabályok, szolgáltatások nyújtásának szabadsága vonatkozásában a specifikációs szabályok (pénzügyi szervezetekre alkalmazandó)  Ágazati törvények szolgáltatásnyújtási vonatkozásai (korlátozások, lehetőségek, körülhatárolások)  Pénzügyi szervezetek szolgáltatásainak igénybevételének szabályozása

8 óra

58


Értékpapírjog

 Értékpapírok fogalma, előállítása  Értékpapírok és a dematerializáció  Egyedi értékpapírok egyedi jellemzői (váltó, csekk, közraktárjegy, stb.)  Sorozatban kibocsátott értékpapírok, hitelpapírok, részesedési papírok, kollektív befektetési értékpapír  Kárpótlási jegy háttérbe szorulása és történeti vonatkozásai  Értékpapírok megsemmisítése  Értékpapírok forgalomba hozatala  Értékpapírpiac szereplőinek szerepe és feladata

6.3.7.2.

8 óra


Tanterem

6.3.7.3.



6.3.8.







Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok megoldása. Szóbeli házi feladatok: előzetes bejelentés nélkül a szóbeli számonkérés része az egyes témakörben szereplő szakmai szókincs és témaismeret ellenőrzése. 59


6.4. Szolgáltatási és fogyasztóvédelmi szabályozás a gyakorlatban 6.4.1.


A tantárgy megismerése során a tanuló a következő feladatokat sajátítja el:  jogi tájékoztatást nyújt és tevékenysége során a jogszabályoknak való megfelelést folyamatosan fenntartja és ellenőrzi,  tájékozódik az Európai Unió banki, befektetési és biztosítási jogáról,  tájékoztatást ad a fogyasztóvédelemről, a banki, befektetési és biztosítási szerződéssel kapcsolatos jogi kérdésekben,  alkalmazza

a

vonatkozó

biztosítási,

adó,

társadalombiztosítási,

versenyszabályozási jogszabályokat, valamint a jogszabályváltozásokat figyelemmel kíséri,  betartja a biztosítási szerződésjog szabályait, felismeri a biztosítási szerződés kellékeit.

6.4.2.

Szakmai ismeretek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  hitelintézeti törvény és kapcsolódó jogszabályok pénzügyi szolgáltatásokra, termékekre, fogyasztóvédelemre, felelős hitelezésre vonatkozó részeinek ismerete  ingatlan nyilvántartási szabályok, legfontosabb fogalmak,  a fogyasztóvédelmi szabályokat ismeri és alkalmazza banki, befektetési és biztosítási területen.

6.4.3.

Szakmai készségek


60


6.4.4.

Kompetenciák

6.4.4.1.



6.4.4.2.



6.4.4.3.



6.4.5.


A tantárgy elsajátításával a tanulónak képesnek kell lennie a jogszabályi környezet ismeretére, összefüggéseinek átlátására és a jogszabályváltozások értelmezésére. A jogszabályok

gyakorlati

ismerete

az

alkalmazást

és

az

összefüggések

kezelését,

szisztematikus környezetben történő értelmezését jelenti.

6.4.6.


A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai ismeret a pénzügyi, befektetési és biztosítási szolgáltatások szabályozása tantárgy, a banki ügyfélkapcsolat és kommunikáció tantárgy banki értékesítési ismeretek témaköre, valamint a biztosítási ügyfélkapcsolat tantárgy biztosítási értékesítési ismeretek témaköre. A tantárgy kismértékben épül a polgári jogi alapfogalmak tantárgy szerződések jogi szabályozása témakörre is.

61




Az évfolyamon a tantárgy heti 1 órában, éves szinten pedig 32 órában a következő

TÉMAKÖR

TARTALOM

ÓRASZÁM

Jogalkalmazás, fogyasztóvédelem alkalmazása


 Fogyasztóvédelem gyakorlati elemei, alkalmazása (különböző szituációkon bemutatva)  Tájékoztatási kötelezettség általánosságban és tájékoztatási kötelezettség specifikáltan a fogyasztóvédelemről (különböző szituációkon bemutatva)  Fogyasztóvédelem a szerződési szabályok alkalmazásakor  Tájékoztatási kötelezettség megvalósítása sztenderdizált termékek és szolgáltatások esetén  Ügyfelek jogainak és kötelezettségeinek közérthető magyarázata

32 óra

6.4.7.2.


Tanterem

6.4.7.3.



6.4.8.



6.4.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati)

62

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja FORMÁJA





6.5. Biztosítási jog 6.5.1.


A tantárgy megismerése során a tanuló a következő feladatokat sajátítja el:  tájékoztatást ad a termékekről,  átadja az ügyfeleknek a termékleírásokat, és segíti értelmezni az abban foglalt termékjellemzőket,  összehasonlítja az ügyfelek számára a hasonló funkciójú termékek előnyeit és hátrányait, segíti a jogi értelmezését a különbségeknek,  hiánypótlásra szólít fel, ha ez az ügylet lebonyolításához szükséges,  bemutatja az általános és különös szerződési feltételeket,  a regiszternek megfelelően azonosítja magát,  tájékozódik az Európai Unió banki, befektetési és biztosítási jogáról  alkalmazza

a

vonatkozó

biztosítási,

adó,

társadalombiztosítási,

versenyszabályozási jogszabályokat, valamint a jogszabályváltozásokat figyelemmel kíséri,  pontos és jogszerű tájékoztatást nyújt közvetítői státuszáról, képviseleti jogáról,

jogi

felelősségvállalásáról

jogszabályoknak megfelelően,

63

és

a

kínált

termékekről

a

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  betartja a biztosítási szerződésjog szabályait, felismeri a biztosítási szerződés kellékeit.

6.5.2.

Szakmai ismeretek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  ingatlan nyilvántartási szabályok, legfontosabb fogalmak,  ajánlattétel, közreműködés a szerződéskötésben,  biztosítási ajánlat kellékei, általános és különös szerződési feltételek,  biztosítási kötelezettség,  szerződésmegszüntetés,  kárrendezési ismeretek,  biztosítási törvény és a Polgári Törvénykönyv biztosítási fejezete,  biztosításügyre vonatkozó adó- és társadalombiztosítási szabályozás.

6.5.3.

Szakmai készségek


6.5.4.

Kompetenciák

6.5.4.1.



6.5.4.2.



64


6.5.4.3.



6.5.5.


A biztosítás jogi szabályai a termékek, a szolgáltatások, a szerződések és az ügyletek vonatkozásában számos egyedi jellemzővel bír, aminek az ajánlattevői megközelítés, az állam által kötelezővé tett szolgáltatási igénybevétel és a kockázati áttétel miatt is kardinális a jelentősége és a specifikációja. A tantárgyi ismeretek elsajátításával a biztosítás alapköveit megismeri a tanuló és a különleges szabályozás értelmezésében és hátterében jártasságot szerez. A tantárgy sikeres elsajátítása által a tanuló képes a jogszabályi környezet alkalmazási szintű ismeretére, összefüggéseinek átlátására és a jogszabályváltozások értelmezésére.

6.5.6.


A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom (rendkívüli egyedi jellemzői miatt csak) kismértékben épül a polgári jogi alapfogalmak tantárgy szerződések jogi szabályozása témakörre.




Biztosítási jog

TÉMAKÖR

TARTALOM  Biztosítási szerződés fogalma, jogforrásai, alanyai, szerződő felek kötelezettségei  Biztosítási jogviszony alapelvei  Kötelezettségek köre  Biztosítási szerződés létrejötte, hatálybalépése, módosulása, megszűnése,

65

ÓRASZÁM

14 óra


6.5.7.2.


Tanterem

6.5.7.3.



6.5.8.








66


7. Banki piac termékeinek értékesítése (10136-12) 7.1. Pénzügyi szolgáltatások és termékek 7.1.1.


A tantárgy megismerése során a tanuló a következő feladatokat sajátítja el:  betételhelyezést segít, betétkonstrukciókkal kapcsolatos tájékoztatást ad,  bankkártyával kapcsolatos tevékenységet lát el (rendel, kiad, visszavesz), kártyaletiltást fogad és továbbít, megszemélyesített bankkártyát és PIN kód borítékot kezel,  elektronikus banki szolgáltatás iránti igényt fogad és továbbít, vagy teljesít,  ellátja a folyószámlahitel igénylésével kapcsolatos feladatokat,  pénzt/értéket kezel, pénzszállítmányt vesz át és ad ki, forintpénztárosi, pénz- és értékkezelői, valamint értéktárosi feladatokat lát el,  nyitási és napi ügyintézési feladatokat végez, be/kifizetési bizonylatokat utalványoz,  aktív

bankműveleteket

végez

standardizált

banki

termékekkel,

és

kapcsolódó feladatokat lát el,  szerződést, szerződéskötést előkészít, egyeztet a közjegyzővel,  lakossági, vállalkozói hitel folyósítását előkészíti, elvégzi a folyósítás előtti feltételek

teljesülésének

ellenőrzését.

Hitelszámlát

nyit

és

kezel,

hitelügyletet lezár,  monitorozási tevékenységet lát el, felveszi a kapcsolatot a hátralékos ügyféllel,  árfolyamot frissít, devizaátutalást kezel,  megbízásokat vesz át, ellenőriz, rögzít,  adatokat ad át a főkönyvi könyveléshez,  elvégzi

az

időszakos

zárásokat,

jelentéseket,

statisztikákat

törzsadatot karbantart,  váltót, csekket kezel,  okmány ellenőrzést, személyazonosítást és aláírásvizsgálatot végez, 67

készít,

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  piackutatásban részt vesz, levelezést folytat, igazolásokat készít, hatósági megkeresésekre válaszol, bankinfókat ad,  tájékoztatást ad a termékekről és átadja az ügyfeleknek a termékleírásokat, és segíti értelmezni az abban foglalt termékjellemzőket,  összehasonlítja az ügyfelek számára a hasonló funkciójú termékek előnyeit és hátrányait, segíti a jogi értelmezését a különbségeknek.

7.1.2.

Szakmai ismeretek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  a magyar bankrendszer felépítése, a hitelintézetek feladatai,  a hitelintézeti törvényben meghatározott pénzügyi szolgáltatások és kiegészítő pénzügyi szolgáltatások,  a hitelintézeti törvényben meghatározott intézményi struktúra,  a bank alapvető tevékenységei, alapvető banki termékek,  a bankok üzletszabályzatának és általános szerződési feltételeinek felépítése és tartalma,  a

fogyasztóvédelem

(célok,

intézmények.),

ügyfél-tájékoztatási

kötelezettségek (Bázel II és III.),  banktitok és üzleti titok,  a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának fogalma, a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzésére vonatkozó szabályok,  a betétvédelem magyarországi feltételei, az OBA szerepe,  értéktároló eszközök elvi működése, kulcs és kódkezelési eljárások,  bankkártya szolgáltatások, elektronikus banki szolgáltatások.

7.1.3.

Szakmai készségek

A tantárgy megismerésével a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti:  pénzügyi- matematikai számításokban való jártasság,  célszoftverek készségszintű alkalmazása (nyilvántartási, elszámolási, számviteli rendszerek),  jogszabály-alkalmazás készsége.

68


7.1.4.

Kompetenciák

7.1.4.1.


 Megbízhatóság  Precizitás  Türelmesség

7.1.4.2.


 Áttekintő képesség  Rendszerező képesség  Módszeres munkavégzés

7.1.5.


A bank által nyújtott pénzügyi szolgáltatások és az ezáltal létrejövő, ennek keretében megvalósuló termékek a termékértékesítő számára a legfontosabb ismeretek, szaktudásának alapja. A tantárgy elsajátításával egyedi és összefüggés szinten ismeri a termékeket és szolgáltatásokat. A tantárgy keretein belül ízelítőt kap a tanuló a banki termékek fejlesztésének szempontjairól és szerepéről is.

7.1.6.


A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti tartalmakra épül, kifejezetten ehhez rendelt szakmai tartalom nem szükséges.




69


TARTALOM

A bank tevékenysége





    

Aktív bankügyletek



 

Passzív bankügyletek

     

Bankrendszer helye a gazdaságban: hitelintézeti piac és szereplői, hitelintézetek felügyelete, gazdasági és versenyhivatal, fogyasztóvédelmi szervezetek, érdekvédelmi szervezetek Hitelintézetek működésének céljai, szolgáltatásnyújtás a változó gazdasági környezetben, értékesítési alapvetések a hitelintézetek működése során, hitelintézetek szerepe és funkciói, hitelintézeti tevékenység jelentősége Betétgyűjtés, mint kizárólagosságot biztosító tevékenység Szakosított hitelintézetek szerepe és tevékenysége Hitelintézetek ügyfélköre Pénzügyi szolgáltatások, kiegészítő pénzügyi szolgáltatások Készpénz és számlapénz, likviditás, szolvencia, portfoliótisztítás Hitelek, hitelek csoportosítása többféle szempont szerint, speciális hitelek a hitel nyújtója szempontjából (szindikált hitel, diákhitel), Hitelek kamatozása, hitelek összehasonlíthatósága, THM, Hitelszerű ügyletek (lízing, faktoring, forfetírozás) alapismeretei Betétgyűjtés, betétek csoportosítása többféle szempont szerint Betétek kamatozása, betétek összehasonlítása, kamatszámítási módszerek (német, francia, angol), Kamatszámítás kamatperiódus alapján, kamatszámítás a kamat tőkésítése szempontjából Kapcsolt termékek (pl. életbiztosítással egybekötött betét), tartós befektetési számla Banki értékpapírkibocsátása általi forrásszerzés, hitelfelvétel a bank által, váltó rediszkontálása Tőkeemelés lehetőségeinek alapismerete, betétvédelmi rendszer alapismerete

70

ÓRASZÁM

10 óra

30 óra

30 óra


Banki termékek

 Pénzügyi termékek fogalma  Banki termékek és ügyfelek összekapcsolása (lakossági hitelek, lakossági folyószámla, vállalati hitelek, önkormányzati hitelek stb.)  Speciális vonatkozásokkal rendelkező banki termékek (lakástakarékpénztári termékek, jelzáloghitel, tartós befektetési számla stb.)  Banki termékek sztenderdizáltsága, fejlesztésének elvei, fejlesztését segítő és befolyásoló információk (piackutatás, innováció, ügyféladatok, panaszadatok, ügyintéző által felismert tények és lehetőségek, stb.)

7.1.7.2.

26 óra


Tanterem

7.1.7.3.



7.1.8.










Szóbeli házi feladatok: előzetes bejelentés nélkül a szóbeli számonkérés része az egyes témakörben szereplő szakmai szókincs és témaismeret ellenőrzése. 71


7.2. Pénzforgalom 7.2.1.


A tantárgy megismerése során a tanuló a következő feladatokat sajátítja el:  pénzforgalmat bonyolít, hatósági átutalást és átutalási végzést kezel,  GIRO anyagot fogad, VIBER-t kezel,  árfolyamot frissít, devizaátutalást kezel, tájékoztatást ad a termékekről, átadja az ügyfeleknek a termékleírásokat, és segíti értelmezni az abban foglalt termékjellemzőket.

7.2.2.

Szakmai ismeretek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  pénzforgalmi szolgáltatások, fizetési módok, készpénzfizetés és a készpénzt helyettesítő fizetési eszközök,  a fizetési számla (pénzforgalmi számla, lakossági fizetési számla), a fizetési számla tranzakciói, a fizetési számlához kapcsolódó szolgáltatások,  forint valódiságvizsgálata és forgalomképességének vizsgálata a jegybanki rendelkezés alapján,  hamisgyanús és forgalomképtelen bankjegy és érme kezelése, forint címletváltás a jegybanki előírások szerint,  bankkártya szolgáltatások, elektronikus banki szolgáltatások,  a devizaárfolyam, az árfolyamkockázat.

7.2.3.

Szakmai készségek

A tantárgy megismerésével a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti:  pénzügyi- matematikai számításokban való jártasság,  célszoftverek készségszintű alkalmazása (nyilvántartási, elszámolási, számviteli rendszerek),  szakmai kommunikáció,  jogszabály-alkalmazás készsége.

72


7.2.4.

Kompetenciák

7.2.4.1.



7.2.4.2.



7.2.4.3.



7.2.5.


A gazdaság szereplői különböző módokon teljesíthetik fizetési kötelezettségüket, azonban egyre haladva a korral és az innováció jegyében fokozódik a fizetési rendszerekben megvalósuló számlapénz-áramlás. A tantárgy megismerése által a fizetési rendszerek lényegét, szerepét és funkcióját megismerve a fizetési forgalom hátterén kívül a tényleges ügyleti formákat, fizetési módokat is megismeri a tanuló.

7.2.6.





Az évfolyamon a tantárgy heti 1 órában, éves szinten pedig 32 órában a következő témakörökkel és tartalmakkal kerül oktatásra: 73


Fizetési forgalom

Fizetési rendszerek

TÉMAKÖR

7.2.7.2.

TARTALOM  Fizetési rendszerek belföldi és nemzetközi szinten, fizetési rendszerek sztenderdizáltsága, szereplői  Fizetési rendszer és a pénzforgalom, bankközi fizetési rendszer, elszámolás, kiegyenlítés  Nettó, bruttó, hibrid fizetési rendszerek  Hazai fizetési rendszerek (BKR, VIBER, VNNER, GBC, stb.), nemzetközi fizetési rendszer (TARGET, TARGET2, STEP1, STEP2, stb.), hazai fizetési rendszerek igénybevétele, szerepe és jellemzői  Nemzetközi fizetési rendszerek igénybevétele, nemzetközi fizetési rendszerek szerepe és jellemzői  SEPA (Single European PaymentsArea) azaz az egységes euró fizetési övezet szerepe és jelentősége, aktuális folyamatok és fejlődési irányok a fizetési rendszerekben  Fizetési forgalom fogalma, szereplői, intézményei  Fizetési forgalom és a készpénzforgalom, fizetési forgalom költségtényezői  Fizetési módok csoportosítása, fizetési módok fizetési számlához való kötöttsége, fizetési módok sajátosságai, fizetési módok használatának jellemzői és motivációi  A pénzforgalom lebonyolítása, pénzforgalmi számlák szerepe és jellemzői, pénzforgalom szervezésének és lebonyolításának szabályai  Innovatív fizetésimegoldások

ÓRASZÁM

16 óra

16 óra


Tanterem

7.2.7.3.



7.2.8.




A SZÁMON KÉRHETŐ 74

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja TANANYAG TERJEDELME Az előző tanóra, de maximum 2 óra anyagából, illetve a tanév alapvető szókincséből Egy témakörből







7.3. Pénzügyi szolgáltatás gyakorlata 7.3.1.


A tantárgy megismerése során a tanuló a következő feladatokat sajátítja el:  betételhelyezést segít, betétkonstrukciókkal kapcsolatos tájékoztatást ad,  lekötési megbízást fogad, ellenőrzi a lekötendő összeget,  ügyfélazonosítást (személyazonosítást) végez, pénzmosással kapcsolatos ügyintézést folytat,  ellátja a folyószámlahitel igénylésével kapcsolatos feladatokat,  elvégzi az ügyfélminősítést, valamint az ügylet (követelés) minősítését, elsődleges kockázat elbírálást végez, cenzúra előkészítést végez. KHR, cégbírósági, NAV adatbázisból, belső banki listákról lekérdez,  szerződést, szerződéskötést előkészít, egyeztet a közjegyzővel,  lakossági, vállalkozói hitel folyósítását előkészíti, elvégzi a folyósítás előtti feltételek

teljesülésének

ellenőrzését,

hitelszámlát

nyit

és

kezel,

hitelügyletet lezár,  monitorozási tevékenységet lát el, felveszi a kapcsolatot a hátralékos ügyféllel,  megbízásokat vesz át, ellenőriz, rögzít, hiánypótlásra szólít fel, ha ez az ügylet lebonyolításához szükséges,  okmány ellenőrzést, személyazonosítást és aláírásvizsgálatot végez, 75

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  tájékoztatást ad a termékekről. Átadja az ügyfeleknek a termékleírásokat, és segíti értelmezni az abban foglalt termékjellemzőket,  összehasonlítja az ügyfelek számára a hasonló funkciójú termékek előnyeit és hátrányait, segíti a jogi értelmezését a különbségeknek.

7.3.2.

Szakmai ismeretek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  a

fogyasztóvédelem

(célok,

intézmények.),

ügyfél-tájékoztatási

kötelezettségek (Bázel II és III.),  a betétvédelem magyarországi feltételei, az OBA szerepe,  banki megtakarítási termékek (betétek, betéti okiratok) fő jellemzői,  a deviza alapú hitel és betéti termékek jellegzetességei,  a bankhitel, mint finanszírozási mód,  a bankban elérhető különféle lakossági hiteltípusok (fogyasztási hitel, lombardhitel, folyószámlahitel, lakásvásárlási hitel, stb.),  az igénybe vett hitelekkel kapcsolatos nyilvántartási, adatszolgáltatási és egyéb teendők,  a vállalkozások pénzügyi-gazdasági értékelésénél használatos gyakoribb technikák, és ezek alkalmazása a kisvállalkozások esetében,  az adósminősítési rendszerek fő jellemzői, egy adott adósminősítési rendszer szakszerű alkalmazása egy kisvállalkozás esetében,  a lakossági hitelezésben alkalmazott scoring-technikák,  a limit-meghatározás alapelvei,  hitelkérelem befogadása, a banki hitelezési folyamat egyes lépései, a hiteldíj-számítás módszere, hiteladminisztráció,  hitelbiztosítékok fajtái, egy adott hitelkérelemhez felajánlott biztosítékok értelmezése,  hiteltörlesztési tervek készítése.

7.3.3.

Szakmai készségek

A tantárgy megismerésével a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti:  pénzügyi- matematikai számításokban való jártasság, 76

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  célszoftverek készségszintű alkalmazása (nyilvántartási, elszámolási, számviteli rendszerek),  szakmai kommunikáció,  jogszabály-alkalmazás készsége.

7.3.4.

Kompetenciák

7.3.4.1.



7.3.4.2.



7.3.4.3.



7.3.5.


A tantárgy célja, hogy a pénzügyi szolgáltatásokat és azok hátterét a termékértékesítő gyakorlati, számítási szempontok szerint ismerje és jártas legyen benne.

7.3.6.


A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom a Pénzügyi szolgáltatások és termékek, valamint a Pénzforgalom tantárgy. Ezen kívül alapvető ügyfél kommunikációs ismeretek segíthetik tanulása során.

77


7.3.7. Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.

78


7.3.7.1.



Hitelbírálat

Betételfogadás

TÉMAKÖR

7.3.7.2.

TARTALOM  Betétgyűjtési feladatok, betétek csoportosítása az ügyfél részére, az ügyfél igényét potenciálisan kielégítő betétek kiválasztása az ügyfél számára  Betétek kamatának számítása, betétek összehasonlítása, EBKM számítása, kamatszámítási módszerek alkalmazása számítások során (német, francia, angol)  Kamatszámítási feladatok kamatperiódus viszonylatában, kamatszámítási feladatok a kamat tőkésítése szempontjából  OBA általi térített összegek kiszámítása  Kapcsolt termékek ismertetéseaz ügyfél számára(pl. életbiztosítással egybekötött betét)  Tartós befektetési számlához kapcsolódó számítási feladatok  Váltó rediszkontálása során felmerülő feladatok, váltó rediszkontálása során az értékek meghatározása  Hiteladminisztráció lépései, hitelkérelem befogadása, alaki ellenőrzése, értékelése  Hitelkérelem objektív és szubjektív értékelésének előkészítése és alapfeladatainak ellátása  Hitelkérelem előkészítésében való részvétel, sztenderdizált hitelhez kapcsolódó kérelem döntésre előkészítése  Annuitás számítás, THM-számítás elvégzése  Valuta- és devizaárfolyamok értelmezése,valuta- és devizaárfolyamok alkalmazása a hitelekhez kapcsolódó számításokban  Hitelbiztosítéki érték értelmezése és ismertetése az ügyfél számára, hitelbiztosítéki érték számítása  Hiteladminisztráció lépése a hitelezési folyamat folyósítási szakaszában, hitelfolyósítás esetén meglévő feladatok, hitelmonitoring előkészítésének feladata


Tanterem

79

ÓRASZÁM

20 óra

44 óra


7.3.7.3.



7.3.8.








80


8. Befektetési piac termékeinek értékesítése (10140-12) 8.1. Befektetési szolgáltatások és termékek 8.1.1.


A tantárgy megismerése során a tanuló a következő feladatokat sajátítja el:  fizikai, immobilis és dematerializált értékpapírokat kezel, letétkezelést és letéti őrzést végez,  befektetési terméket értékesít, befektetési termékről tájékoztatást nyújt,  ügyfél pénzügyi helyzetét, illetve szándékát felméri, alkalmassági tesztet kitöltet az ügyféllel,  ügyfél befektetési ismereteit, tapasztalatait felméri megfelelőségi teszt segítségével,  alkalmassági és megfelelőségi tesztet kitölteti az ügyféllel,  értékpapírszámlát nyit, számlaműveletet végez, számlát módosít, vagy megszüntet,  értékpapír-nyilvántartásokat

vezet,

elszámoló

házi,

partneri

nyilvántartásokkal egyeztet,  megbízásokat fogad le az ügyféltől,  tőzsdei megbízást ad,  nyitási és napi ügyintézési feladatokat végez,  árfolyamot frissít,  kliring zárást végez,  adatokat ad át a főkönyvi könyveléshez,  elvégzi az időszakos zárásokat,  társasági eseményeket követ figyelemmel, arról tájékoztatja az ügyfeleket,  okmány ellenőrzést, személyazonosítást és aláírásvizsgálatot végez  levelezést folytat,  jelentéseket, statisztikákat készít,  piackutatásban vesz részt, 81

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  tájékoztatást ad a termékekről, átadja az ügyfeleknek a termékleírásokat, és segíti értelmezni az abban foglalt termékjellemzőket, hiánypótlásra szólít fel, ha ez az ügylet lebonyolításához szükséges,  összehasonlítja az ügyfelek számára a hasonló funkciójú termékek előnyeit és hátrányait, segíti a jogi értelmezését a különbségeknek.

8.1.2.

Szakmai ismeretek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  a pénzügyi piacok szerkezete, pénz- és tőkepiaci termékek és műveletek,  befektetési intézményi környezet (kibocsátók, befektetők, közvetítők és felügyelők), pénzügyi intézmények, befektetési szolgáltatók, befektetési alapok, biztosítók és nyugdíjpénztárak; a közvetítők jogi státusa, jellemzői,  befektetési tanácsadás, az ügyfél pénzügyi helyzetének és befektetési ismeretének

felmérése.

alkalmassági

teszt,

vonatkozó

MiFID

követelmények,  az ügyfél minősítése, a minősítési kategóriához kapcsolható ügyviteli követelmények, átjárhatóság,  az ügyfél tájékoztatása (megbízás előtt, a minősítés eredményéről, az ügyletkötés után),  alkalmassági és megfelelőségi tesztek a gyakorlatban,  a legjobb végrehajtás: fogalom, kötelező tartalmi elemek,  ügyfélmegbízások kezelése: általános elvek, megbízások összevonása és allokációja, az ügyletek saját számlára történő összegyűjtése és allokációja,  az Áru és Értéktőzsde, valamint a KELER működési elvei, működési szabályai, intézményi felépítése,  a befektető-védelem (törvényi biztosítékok és a megfelelő szervezetek tevékenysége) lehetőségei és kötelezettségei, a BEVA szerepe  az értékpapírok közgazdasági csoportosítási lehetőségei, az egyes értékpapírok jellemzői,  a legjellemzőbb értékpapírok: állampapír, vállalati kötvény, részvény, befektetési jegy hozamszámításának elvei, a termékek hozam és kockázat szerinti összehasonlítása,  a portfoliókezelés (egyéni befektetés-kezelés) feladatai, 82

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  a határidős termékek, azok kockázat és tőkeáttétel szerepe,  a tőkepiaci és a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló törvények hatálya és főbb szabályai, a tőkepiac szereplői, a befektetési és árutőzsdei szolgáltatások végzésének szabályai.

8.1.3.

Szakmai készségek

A tantárgy megismerésével a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti:  célszoftverek készségszintű alkalmazása (nyilvántartási, elszámolási, számviteli rendszerek),  jogszabály-alkalmazás készsége,  szakmai kommunikáció.

8.1.4.

Kompetenciák

8.1.4.1.



8.1.4.2.



8.1.4.3.



8.1.5.


A tantárgy keretében a tanuló megismeri a befektetési szektor jellemzőit, szerepét és szereplőit. A szolgáltatás nyújtásához szükséges ismeret-felmérési és információs szükséglettel megismerkedik. A befektetési szolgáltatás keretében megjelenő ügyleteket 83

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja ismeri, azokat el tudja határolni, és összehasonlító jelleggel jellemezni tudja azokat. A befektetési szektori intézményi környezete a befektetési szolgáltatások alapja, így meghatározó ismeretek szükségesek róla. Az ismeretek elsajátításának olyan komplex tudást kell eredményeznie, hogy a szektorális változásokat és a szektor jogi környezetének változása a termékértékesítő számára értelmezhető és munkájába beépíthető legyen.

8.1.6.





Az évfolyamon a tantárgy heti 2 órában, éves szinten pedig 64 órában a következő

TÉMAKÖR

TARTALOM

ÓRASZÁM

Befektetési szolgáltatások


 Befektetési szolgáltatások, kiegészítő befektetési szolgáltatások  Befektetési szolgáltatást nyújtó intézmények szolgáltatásai  Szolgáltatás igénybevételének feltételei, alkalmassági teszt, megfelelőségi teszt  Ügyfelek csoportosítása  Értékpapír-befektetési számla mint összetett számla (értékpapír-letéti számla, értékpapírszámla, ügyfélszámla) értékpapír-befektetési számla nyitása, értékpapírbefektetési számla vezetése, értékpapír-nyilvántartások  Adatszolgáltatási kötelezettségés tartalma, biztosítási szolgáltatások vonatkozásában a jelentések tartalma és jelentősége

32 óra

84

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja Befektetési termékek

 Befektetési termékek fogalma, csoportosítása, értelmezése, szerepe (döntési, kockázati, időtávi, stb.)  Befektetési termékek összehasonlításának elvei  Kötvények, állampapírok, részvények, befektetési jegyek  Befektetési termékek értékesítésének elvei  Befektetési termékek sztenderdizáltsága  Befektetési termékek értékesítésének eljárásrendje

8.1.7.2.

32 óra


Tanterem

8.1.7.3.



8.1.8.











85


8.2. Befektetési döntések 8.2.1.


A tantárgy megismerése során a tanuló a következő feladatokat sajátítja el:  befektetési terméket értékesít, befektetési termékről tájékoztatást nyújt,  ügyfél pénzügyi helyzetét, illetve szándékát felméri, alkalmassági tesztet kitöltet az ügyféllel,  ügyfél befektetési ismereteit, tapasztalatait felméri megfelelőségi teszt segítségével,  alkalmassági és megfelelőségi tesztet kitölteti az ügyféllel,  társasági eseményeket követ figyelemmel, arról tájékoztatja az ügyfeleket,  piackutatásban vesz részt,  tájékoztatást ad a termékekről, átadja az ügyfeleknek a termékleírásokat, és segíti értelmezni az abban foglalt termékjellemzőket, hiánypótlásra szólít fel, ha ez az ügylet lebonyolításához szükséges,  összehasonlítja az ügyfelek számára a hasonló funkciójú termékek előnyeit és hátrányait, segíti a jogi értelmezését a különbségeknek.

8.2.2.

Szakmai ismeretek

A tantárgy elsajátításával a tanuló a következő szakmai ismeretekre tesz szert:  a befektetési döntések szempontjai (kockázat, likviditás, diverzifikálás, adózás  befektetési tanácsadás,  az ügyfél minősítése, a minősítési kategóriához kapcsolható ügyviteli követelmények, átjárhatóság,  az ügyfél tájékoztatása (megbízás előtt, a minősítés eredményéről, az ügyletkötés után),  alkalmassági és megfelelőségi tesztek a gyakorlatban,  a befektető-védelem (törvényi biztosítékok és a megfelelő szervezetek tevékenysége) lehetőségei és kötelezettségei, a BEVA szerepe,  az értékpapírok közgazdasági csoportosítási lehetőségei, az egyes értékpapírok jellemzői,

86

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  a legjellemzőbb értékpapírok: állampapír, vállalati kötvény, részvény, befektetési jegy hozamszámításának elvei, a termékek hozam és kockázat szerinti összehasonlítása,  a határidős termékek, azok kockázat és tőkeáttétel szerepe,  pénzügyi

alapszámítások:

kötvényárfolyamok

(nettó,

kamatszámítás, bruttó),

nettó

jelenérték-számítás,

részvényárfolyamokból

számolt

hozamok és szórások.

8.2.3.

Szakmai készségek

A tantárgy megismerésével a tanuló a következő szakmai készségeket rögzíti:  célszoftverek készségszintű alkalmazása (nyilvántartási, elszámolási, számviteli rendszerek), 

pénzügyi, matematikai számításokban való jártasság,

 szakmai kommunikáció.

8.2.4.

Kompetenciák

8.2.4.1.



8.2.4.2.



8.2.4.3.



87


8.2.5.


A befektetések értékelése, a kapcsolódó döntések meghatározóak és összetett értelmezésen alapulnak. A befektetési döntések alapvető ismereteket nyújtanak a befektetési döntések előkészítéséhez, értelmezéséhez és a kapcsolódó tájékoztatási képességhez.

8.2.6.


A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül. Tanulásban a pénzügyi alapvető ismeretek segíthetik, azonban nem szükségszerű.




Befektetés-elemzés alapjainak gyakorlata

TÉMAKÖR

8.2.7.2.

TARTALOM      

Befektetési elemzések módszertanának alkalmazása Befektetési elemzések értelmezése, magyarázata Befektetési elemzési egységek elkészítése Kockázat csökkentésének számítása, kockázat számítása Befektetési lehetőségek összehasonlítása Befektetések hozamainak számítása, befektetés hozamainak összehasonlítása  Befektetési döntések adóhatásának számítása  Befektetési hozamok és azok összehasonlításának ismertetése az ügyfél számára, befektetési döntésekadóhatásának ismertetése az ügyfél részére

ÓRASZÁM

48 óra


Taniroda

8.2.7.3.


Magyarázat, szemléltetés, szerepjáték. 88


8.2.8.








89


9. Biztosítási piac termékeinek értékesítése (10141-12) 9.1. Biztosítástani ismeretek tantárgy 9.1.1. A tantárgy feladat profilja      

Tájékoztat a pénzügyi piacokról és intézményrendszerről Rendszerezi a pénzügyi piacokon elérhető pénzügyi szolgáltatásokat Pénzügyi szolgáltatásokat értékel megadott szempontok szerint Pénzügyi szolgáltatásokat biztosítással kombinál Kockázati és pénzügyi tényezőket azonosít és mér fel Kiegészítő és helyettesítő pénzügyi szolgáltatásokat ismertet és ajánl  Nyugdíjmegoldást javasol az ügyfél számára

9.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek      

Pénzügyi intézményrendszer Pénzforgalmi szabályok Lakossági pénzügyi termékek, szolgáltatások Pénzügyi jelentések Befektetések Statisztikák készítése, értelmezése és alkalmazása

9.1.3. Szakmai készségek    

Szakmai kommunikáció Diagrammok, számolóábrák értelmezése Elemi számolási készség Információforrások kezelése

9.1.4. Kompetenciák  Személyes kompetenciák  

Precizitás (pontosság) Megbízhatóság

 Társas kompetenciák   

Közéthetőség Meggyőzőkészség Kapcsolatteremtő készség 90


 Módszerkompetenciák   

Áttekintő képesség Rendszerező képesség Numerikus gondolkodás, matematikai készség

9.1.5. A tantárgy tanításának célja A biztosítástani ismeretek lehetővé teszi, hogy a megszerzett biztosítási alapvető ismereteket szakmai tartalommal töltsék meg, és a szélesebb szakmai feladatok ellátását biztosító képességeket szerezzenek. Az intézmények, a szervezeti keretek, termékek és biztosításszakmai alapfogalmak megismerésével megalapozza a gyakorlati tudás megszerzésének lehetőségét, és képessé válik a biztosítási piac értelmezésére, folyamatainak definiálására és biztosítástechnikai ismeretek elsajátítására.

9.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom a Pénzügyi alapismeretek tantárgy Biztosítási alapismeretek témaköre.


91


Biztosítási termékek és szolgáltatások

A biztosító működése és tevékenysége

TÉMAKÖR

TARTALOM        

         

ÓRASZÁM

biztosítási piac, biztosítási piac szereplői, biztosítást kínáló intézmények, biztosítási keresletet támasztó ügyfelek, biztosítási szaktanácsadók, felügyelet, ügyfélvédelmi alap, gazdasági és versenyhivatal, fogyasztóvédelmi szervezetek, érdekvédelmi szervezetek, biztosítók működésének céljai, szolgáltatásnyújtás a változó gazdasági környezetben, értékesítési alapvetések a biztosító működése során, biztosítás mint pénzügyi szolgáltatás (biztosítási fedezet, ajánlatok kötvényesítése,szerződésgondozás, stb.), kiegészítő biztosítási szolgáltatások.

20 óra

biztosítási esemény, biztosítás, mint védelem, összeg- és kárbiztosítás, b iztosítási termékek értékesítési alapelvei, biztosítási szolgáltatások köre és ügyfélhez rendelhetősége, tájékoztatási kötelezettség a biztosítási termékeknél, tájékoztatási kötelezettség a biztosítási szolgáltatásoknál, biztosítási események tartalma a biztosítási termékeknél, biztosítási termékek kiterjedése, biztosítási termékek esetében a teljesítés.

44 óra

92


TÉMAKÖR

TARTALOM

ÓRASZÁM

 Képzés helyszíne Tanterem, taniroda

 Módszerek, tanulói tevékenységformák Magyarázat, szemléltetés, olvasott szöveg önálló feldolgozása, hallott szöveg feldolgozása jegyzeteléssel, információk önálló rendszerezése, írásos elemzések készítése, leírás készítése, válaszolás írásban mondatszintű kérdésekre, szöveges előadás egyéni felkészüléssel.

9.1.8. Az értékelés módja „A nemzeti köznevelésről szóló 2011. évi CXC. törvény 54. § (2) a) pontja szerinti értékeléssel.” A teljesítményszázalékokhoz rendelt érdemjegyek témakörönként: 90 – 100%

jeles

80 – 89%

jó

65 – 79%

közepes

50 – 64%

elégséges

0 – 49%

elégtelen

9.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati). A tanulók elsajátított ismereteit a követelményekkel összhangban feleletválasztó (alternatív választás, többszörös választás, válaszok illesztése) és feladatalkotó (kiegészítés, rövid válasz) feladattípusokon keresztül mérjük. Elméleti ismereteket és számítási feladatokat a fenti feladattípus között szerepeljenek. A feladatalkotó típusoknál az igényes szakmai megfogalmazásra törekedjünk. A tanulók munkái formai és alaki szempontból rendezettek legyenek, javításokat csak szabályosan végezhetnek. FORMÁJA

Röpdolgozat, feleltetés

A SZÁMON KÉRHETŐ TANANYAG TERJEDELME Az előző tanóra, de maximum 2 óra anyagából, illetve a tanév alapvető szókincséből 93

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja Témakörzáró dolgozat

Egy témakörből

8.2.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai. Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok, példák megoldása. Az írásban következő órára kötelezően megoldandó feladatok száma nem haladhatja meg a hármat, témakörzáró, összefoglaló dolgozatra való felkészülést kivéve. Ez utóbbiaknál a kiadott feladatok megoldására annyi időt kell biztosítani, amennyi az írásbeli beszámoltatás rendszerében leírtaknak megfelelően a dolgozat előzetes bejelentési ideje.

94


9.2. Biztosításmatematikai ismeretek tantárgy 9.2.1. A tantárgy feladat profilja       

Pénzügyi szolgáltatásokat értékel megadott szempontok szerint Kamatot és kamatos-kamatot számít Jelen- és jövőértéket számol Hozamot és árfolyamot számol Pénzügyi szolgáltatásokat biztosítással kombinál Pénzügyi tervezés részfeladatait végzi Nyugdíjmegoldást javasol az ügyfél számára

9.2.2. Elsajátítandó szakmai ismeretek       

Pénzügyi jelentések Befektetések Személyi pénzügyek tervezési alapjai Alapvető pénzügyi számítások Ügyféltájékoztató pénzügyi kimutatások Pénzügyi tervezés alapműveletei Statisztikák készítése, értelmezése és alkalmazása






Közérthetőség Meggyőzőkészség Kapcsolatteremtő készség

 Módszerkompetenciák 

 Áttekintő képesség Rendszerező képesség 95


Numerikus gondolkodás, matematikai készség

9.2.5. A tantárgy tanításának célja A biztosításközvetítő a pénzügy és biztosításmatematika eszközeit alkalmazva pénzügyi és biztosítási számításokat, tervezési alaptevékenységet képes végezni az ügyfél igényeinek, elvárásainak és a piaci kereteknek megfelelően.

9.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai ismeret a biztosítási piac termékeinek értékesítése modul egészét jelenti. Tanulásban az általános statisztikai ismeretek segíthetik a tanulót, azonban nem szükségszerű ismeret.


96


TARTALOM

Biztosítási statisztika

Biztosítási számítások

                        

kamatszámítás és diszkontálás, pénzáramlás sorozatok, járadékszámítás, járadéktag számítása, hiteltörlesztési ütemtervezések, hozamgörbe, kötvények hozama és árfolyam (és ezek összefüggése), részvények hozama és árfolyama (és ezek összefüggése), pénzpiaci indexek értelmezése, valószínűségszámítási eseménytér és alapfogalmak, valószínűségszámítási műveletek eseményekkel, a valószínűség fogalma, életbiztosítási díjkalkuláció alapjai, biztosítási díj összetétele, nem-életbiztosítások díjkalkulációja, ekvivalencia elv. népesség száma és összetétele, halandóság és halandósági tábla, elhalálozási valószínűség, halandóság különbségei (nem, életkor, terület, iskolai végzettség), betegségi statisztikák jelentősége és felépítése, revalorizáció, halandósági (mortalitási) nyereség / veszteség, statisztikai adatbázis a biztosítást kötő személyekről, statisztikai adatbázis készítése és felhasználása a biztosítottak vonatkozásában, statisztikai adatbázis készítése és felhasználása a biztosított ingatlanokról, statisztikai adatbázis készítése és felhasználása a biztosított autókról.

ÓRASZÁM

32 óra

32 óra

 Képzés helyszíne Tanterem, taniroda, számítógépterem

 Módszerek, tanulói tevékenységformák Magyarázat, megbeszélés, vita, szemléltetés, projekt, kooperatív tanulás, szimuláció, házi feladat, olvasott szöveg önálló feldolgozása, hallott szöveg feldolgozása jegyzeteléssel, információk önálló rendszerezése, írásos elemzések készítése.

97


9.2.8. Az értékelés módja „A nemzeti köznevelésről szóló 2011. évi CXC. törvény 54. § (2) a) pontja szerinti értékeléssel.” A teljesítményszázalékokhoz rendelt érdemjegyek témakörönként: 90 – 100% jeles 80 – 89% jó 65 – 79% közepes 50 – 64% elégséges 0 – 49%

elégtelen

9.2.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati). A tanulók értékelése írásos gyakorlati feladatok (feleletválasztó és feladatalkotó) és számítógépen a statisztikai függvények alkalmazása és grafikus ábrázolás alapján történik. A tanulók a statisztikai módszerek számítógépes alkalmazásánál is értékeljék a kapott adatokat, vonjanak le következtetéseket és adjanak egyszerű elemzéseket. Az esettanulmány komplex értékelésre ad lehetőséget, a megtanult statisztikai módszerek alkalmazását méri. FORMÁJA



9.2.10.Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai. Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok, példák megoldása. Az írásban következő órára kötelezően megoldandó feladatok száma nem haladhatja meg a hármat, témakörzáró, összefoglaló dolgozatra való felkészülést kivéve. Ez utóbbiaknál a kiadott feladatok megoldására annyi időt kell biztosítani, amennyi az írásbeli beszámoltatás rendszerében leírtaknak megfelelően a dolgozat előzetes bejelentési ideje.

98


9.3. Biztosítás gyakorlata a szolgáltatói piacon tantárgy 9.3.1. A tantárgy feladat profilja         

Pénzügyi szolgáltatásokat értékel megadott szempontok szerint Kamatot és kamatos-kamatot számít Jelen- és jövőértéket számol Hozamot és árfolyamot számol Pénzügyi szolgáltatásokat biztosítással kombinál Pénzügyi tervezés részfeladatait végzi Nyugdíjmegoldást javasol az ügyfél számára Felméri az ügyfelet érintő adózási szempontokat Azonosítja az ügyfél befektetési céljait és attitűdjét

9.3.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek     

Személyi pénzügyek tervezési alapjai Alapvető pénzügyi számítások Ügyféltájékoztató pénzügyi kimutatások Pénzügyi tervezés alapműveletei Statisztikák készítése, értelmezése és alkalmazása






Közérthetőség Meggyőzőképesség Kapcsolatteremtő készség

 Módszerkompetenciák 

Áttekintő képesség 99


Rendszerező képesség  Numerikus gondolkodás, matematikai készség

9.3.5. A tantárgy tanításának célja A biztosítás egy komplex ismeretet igénylő szolgáltatási ágazat terméke, szolgáltatása. Ennek megfelelően számos elméleti tartalomra (jogi, termékismereti, szolgáltatási), alapismeretekre alapozva a tanuló gyakorlati tartalommal és képességgel is megtölti az ismereteit, az ügyfelekkel való üzleti kapcsolat szakmai tartalmát, a matematikai és számítási megalapozó és érvelő képességét.

9.3.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom a Biztosítási szolgáltatások és termékek, valamint a Biztosításmatematikai ismeretek tantárgy. Ezen kívül alapvető ügyfél kommunikációs ismeretek segíthetik tanulása során.


100


Biztosítási számítások gyakorlata

TÉMAKÖR


       

Biztosítási szolgáltatások nyújtásának gyakorlata

         

ÓRASZÁM

kamatszámítás és diszkontálás, pénzáramlás sorozatok értékének meghatározása, járadékszámítás alkalmazása, járadéktag számítása, hiteltörlesztési ütemtervezések megvalósítása, életbiztosítások díjszámítása (egyszeri díjas életbiztosítás – kockázati/elérési/egész életre szóló/vegyes/adott időpontban lejáró életbiztosítás, rendszeres díjas életbiztosítás nettó díja, nyugdíjbiztosítások), életbiztosítások bruttó díja, életbiztosítások díjtartaléka, összefüggés az életbiztosításokdíja és a díjtartaléka között, értékkövetési technikák életbiztosításoknál, díjkalkuláció nem-életbiztosításnál, bonus-malus rendszer, önrész figyelembevétele a számítások során, biztosítástechnikai tartalékok számításának alapjai.

20 óra

biztosítási szolgáltatások ismertetése az ügyfél részére, biztosítási termékek ismertetése az ügyfél részére, megoldási lehetőség megkeresése a biztosítási ügyfél számára, megoldási lehetőség ismertetése a biztosítási ügyfél számára, ügyfél segítése a biztosítási termék és szolgáltatás kiválasztásában, biztosítási előnyök ismertetése, biztosítási termékek összehasonlítása az ügyfél számára, biztosítási termékek bemutatása az ügyfél számára, biztosítási termék értékelése az ügyfél számára, pénzügyi tervezés előkészítése.

12 óra


101


 Módszerek, tanulói tevékenységformák Magyarázat, megbeszélés, szerepjátékok, vita, szemléltetés, projekt, kooperatív tanulás, szimuláció, házi feladat, olvasott szöveg önálló feldolgozása, hallott szöveg feldolgozása jegyzeteléssel, információk önálló rendszerezése, írásos elemzések készítése.


elégtelen

9.3.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati). A tanulók értékelése írásos gyakorlati feladatok (feleletválasztó és feladatalkotó) és szóbeli szituációs feladatok alapján történik. FORMÁJA



9.3.10.Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai. Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok, példák megoldása. Az írásban következő órára kötelezően megoldandó feladatok száma nem haladhatja meg a hármat, témakörzáró, összefoglaló dolgozatra való felkészülést kivéve. Ez utóbbiaknál a kiadott feladatok megoldására annyi időt kell biztosítani, amennyi az írásbeli beszámoltatás rendszerében leírtaknak megfelelően a dolgozat előzetes bejelentési ideje.

102


10.

Biztosítástechnikai feladatok ellátása (10143-12)

10.1. A biztosító működése és működésének pénzügyi garanciái tantárgy 10.1.1. A tantárgy feladat profilja  Biztosítási ajánlatot kezel. Nyomtatványt tölt ki. Díjszabás alapján tarifál  Ellenőrzi az ajánlat formai kellékeinek meglétét. Ellenőrzi a biztosíthatóság feltételeit  Elsődleges kockázatelbírálást végez  Ajánlati hiányt pótol. Szakértői véleményt szükség szerint bekér/értelmez az ügyfél számára  Felméri a biztosítási igényt, szükségletet azonosít és tervez a biztosítási törvény és felügyeleti ajánlás szerint az ügyfélnek legmegfelelőbb biztosítási védelem kidolgozása céljából. Az ügyfél szükségletének megfelelő biztosítási fedezeteket és termékeket ajánl  Dokumentálja az igényfelmérést a biztosítási törvény és felügyeleti ajánlás szerint. Terméket konkrét igénynek megfelelően kezel és a fedezetre javaslatokat tesz  Fedezethiányokat tár fel. Többes biztosítást ismer fel. Alul- és túlbiztosítást azonosít  Összeveti a társadalombiztosításból, a vállalati, a munkáltató által nyújtott és egyéb fedezeteket a meglévő és szükségesnek ítélt magánbiztosításokkal  Statisztikák (szerzés, törlés, kár/szolgáltatás, állomány, darab, díj, tartalék, stb.) készítésében és értelmezésében részt vesz  Biztosításhoz kapcsolt pénzügyi szolgáltatásokat értékesít (ha jogosult). A kárrendezést támogatja  Együttműködik más pénzügyi tanácsadóval keresztértékesítési feladathoz kapcsolható jogosultság alapján  Csoportosítja a biztosítási ágakat, ágazatokat, termékeket és módozatokat  Szakmai szervezetek szabványait, ajánlásait tanulmányozza, értelmezi  A biztosítási piac fejlődését figyelemmel kíséri. A pénzügyi szolgáltatások fejlődését figyelemmel kíséri  Értelmezi a biztosításban alkalmazott pénzügyi kimutatásokat, így különösen a számlaértesítőket és társaságok pénzügyi adatait

10.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek  A biztosításközvetítő működése a biztosítási jogszabályok szerint  Vagyon- és felelősségbiztosítási, illetve a humán kockázatok kivételével a neméletbiztosítási ágazatok, termékek, sajátosságok 103

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja                

A személybiztosítás, illetve az életbiztosítás és egyéb humán kockázatok ágazatai, termékei, sajátosságai Veszély, kockázat, kockázatkezelés Üzleti biztosítás, társadalombiztosítás, előgondoskodás, öngondoskodás A biztosítás szakmai meghatározásai, kifejezései A biztosítás előnyei a gazdálkodó szervezetek és az egyén szempontjából A biztosító kockázatai és kockázatkezelése A biztosítási piac szereplői és működése Biztosítási események és fedezetek Biztosítási ágak, ágazatok, formák és termékek Biztosítási szerződés életciklusa Kockázatelbírálás, elsődleges kockázatelbírálás Kárrendezés A biztosító szervezeti struktúrái. A biztosító vezetése A biztosító pénzügyei Bankbiztosítás E-biztosítás


Szakmai kommunikáció Diagramok, számolóábrák értelmezése Elemi számolási készség Numerikus gondolkodás, matematikai készségek

10.1.4. Kompetenciák  Személyes kompetenciák   

Elhivatottság, elkötelezettség Fejlődőképesség, önfejlesztés Szervezőkészség


Visszacsatolási készség Prezentációs készség Közérthetőség


Rendszerező képesség Elemző képesség Megbízhatóság

104


10.1.5. A tantárgy tanításának célja A biztosítók működésének a motivációi, termékeladási és pénzügyi vonatkozásai tekintetében sajátít el a tanuló ismereteket. Ennek keretében a biztosítók gazdálkodásának eredményességét megalapozó elveket és tartalmakat sajátítja el. Az általános termék és szolgáltatás ismeretén túl a konkrét termékek és konkrét igények szerződésben való megtestesülése jelenik meg a tantárgyi szakismeret elsajátítása által.

10.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és a gazdasági és jogi alapismeretek általános szakmai tartalmaira épül.

 Közismereti tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti tartalmakra épül, kifejezetten ehhez rendelt szakmai alapismeretek nem szükségesek.

10.1.7.Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne.Módszerek, tanulói tevékenységformák.

105


TARTALOM

Biztosítási üzemtan

Biztosítási igény, termék és szerződés

          

                  

veszély, bizonytalanság, kockázat, kockázatok csoportosítása, biztosítás elméleti megközelítései, biztosítási ügylet jogi meghatározása, biztosítás jellemző vonásai, társadalombiztosítás és magánbiztosítás elhatárolása, biztosíthatóság, biztosítási díj fogalma és tartalma, engedmények és pótdíjak a biztosításban, kár fogalma, kártérítés, kárenyhítés, kármegelőzés, kárrendezés, összeg- és kárbiztosítás, veszélyközösség fogalma és alkalmazási köre a biztosításban, risk management szempontjai és lényege, biztosíthatóság feltételei, alap biztosítások, kiegészítő biztosítások, biztosítási igény, biztosítási kereslet, biztosítási termékek, biztosítási szerződés alapvetései.

viszontbiztosítás, együttbiztosítás, pool, fronting, biztosításközvetítés, függő biztosításközvetítés, független biztosításközvetítés, biztonságos üzletmenet a biztosító esetében, biztosítástechnikai tartalékok képzésének elvei és alapismeretei, biztosítástechnikai tartalékok fajtái, biztosító likviditása, biztosító fizetőképessége, a biztosító mint pénzügyi közvetítő, szolvencia alap, biztosítástechnikai alapok, biztosító saját vagyonának befektetése, biztosítók gazdálkodásánakeredményessége (biztosítástechnikai eredmény összetevői, biztosítási üzlet és befektetési üzlet eredményessége).

106

ÓRASZÁM

20 óra

28 óra


TÉMAKÖR

TARTALOM

ÓRASZÁM


 Módszerek, tanulói tevékenységformák Magyarázat, megbeszélés, vita, szemléltetés, projekt, kooperatív tanulás, szimuláció, házi feladat.


elégtelen




10.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai. Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok, példák megoldása. Az írásban következő órára kötelezően megoldandó feladatok száma nem 107

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja haladhatja meg a hármat, témakörzáró, összefoglaló dolgozatra való felkészülést kivéve. Ez utóbbiaknál a kiadott feladatok megoldására annyi időt kell biztosítani, amennyi az írásbeli beszámoltatás rendszerében leírtaknak megfelelően a dolgozat előzetes bejelentési ideje.

108


10.2.

Biztosítási gyakorlat tantárgy 10.2.1. A tantárgy feladat profilja

 Ügyfélkapcsolatot épít és ápol. Ügyféladatbázist kezel. Ügyfélaktát vezet  Azonosítja a biztosítási szerződés résztvevőit. Ügyfélazonosítást végez  Biztosítási ajánlatot kezel. Nyomtatványt tölt ki. Díjszabás alapján tarifál  Ellenőrzi az ajánlat formai kellékeinek meglétét. Ellenőrzi a biztosíthatóság feltételeit  Elsődleges kockázatelbírálást végez  Ajánlati hiányt pótol. Szakértői véleményt szükség szerint bekér/értelmez az ügyfél számára  Felméri a biztosítási igényt, szükségletet azonosít és tervez a biztosítási törvény és felügyeleti ajánlás szerint az ügyfélnek legmegfelelőbb biztosítási védelem kidolgozása céljából. Az ügyfél szükségletének megfelelő biztosítási fedezeteket és termékeket ajánl  Dokumentálja az igényfelmérést a biztosítási törvény és felügyeleti ajánlás szerint. Terméket konkrét igénynek megfelelően kezel és a fedezetre javaslatokat tesz  Fedezethiányokat tár fel. Többes biztosítást ismer fel. Alul- és túlbiztosítást azonosít  Összeveti a társadalombiztosításból, a vállalati, a munkáltató által nyújtott és egyéb fedezeteket a meglévő és szükségesnek ítélt magánbiztosításokkal  Biztosítási szerződésdokumentumokat (ajánlatot, kötvényt, számlát, számlaértesítőt, indexértesítőt, stb.) továbbít, értelmez, magyaráz  Egyéb biztosítási dokumentumokat ad át (zöldkártya, szerződési feltételek, stb.)  Biztosítási szerződés karbantartásában és egyéb állománykezelési feladatokban közreműködik  Változásokat észlel és felmér. Partneradatot frissít. Biztosítástechnikai szerződésadatot frissít  Szerződésfelmondást továbbításra átvesz. Felismeri az ügyfél szerződésmódosítási igényét, kezdeményezi és intézi a változtatást (átdolgozást)  A biztosító vagy biztosításközvetítő ügyviteli szabályzatainak megfelelően jár el  Biztosítási fizetményeket kezel. Díjfizetést kezdeményez (első díj, rendkívüli díj, hátralék, stb.)  Készpénzdíjat vesz át. Jutalékot számol, ellenőriz  Statisztikák (szerzés, törlés, kár/szolgáltatás, állomány, darab, díj, tartalék, stb.) készítésében és értelmezésében részt vesz  Biztosításhoz kapcsolt pénzügyi szolgáltatásokat értékesít (ha jogosult). A kárrendezést támogatja  Együttműködik más pénzügyi tanácsadóval keresztértékesítési feladathoz kapcsolható jogosultság alapján  Értelmezi a biztosításban alkalmazott pénzügyi kimutatásokat, így különösen a számlaértesítőket és társaságok pénzügyi adatait

109


10.2.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek      

Veszély, kockázat, kockázatkezelés A biztosító kockázatai és kockázatkezelése Biztosítási események és fedezetek Biztosítási szerződés életciklusa Kockázatelbírálás, elsődleges kockázatelbírálás Kárrendezés  E-biztosítás


Szakmai kommunikáció Diagramok, számolóábrák értelmezése Elemi számolási készség Numerikus gondolkodás, matematikai készségek


Elhivatottság, elkötelezettség Fejlődőképesség, önfejlesztés Szervezőkészség


Visszacsatolási készség Prezentációs készség Közérthetőség

 Módszerkompetenciák  

Rendszerező képesség Elemző képesség  Megbízhatóság

10.2.5. A tantárgy tanításának célja A biztosító működésének elvi és elméleti ismereteit megszerezve, azokat életszerű gyakorlati játékok, feladatok között gyakorolja a tanuló, és készségszinten megismeri a feladatokat, lépéseket, adminisztrációs tartalmat és eljárásokat.

110


10.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom A biztosító működése és működésének pénzügyi garanciái tantárgy.

10.2.7.Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. TÉMAKÖR

TARTALOM     

Kockázatbírálat

        

bizonytalanság és kockázat elhatárolása, veszély és kockázat összefüggéseinek értékelése, kockázat elemzése, kockázatkezelési stratégiák kidolgozása, kockázatkezelési stratégiák alkalmazása, biztosítási díjak meghatározása a kockázat ismeretében, egyéni és veszélyközösségi szintű ekvivalencia elvek alkalmazása, biztosítástechnikai kockázatok értékelése (véletlen és tévedés kockázata), elsődleges kockázat-elbírálási feladatok végrehajtása, másodlagos kockázat-elbírálás elősegítése,k ockázatkezelési módszerek alkalmazása során feladatok az elkerülés és megelőzés terén, kockázatkezelési módszerek alkalmazása során feladatok az áthárítás és a megtartás terén, viszontbiztosítás alkalmazási szükségletének felismerése, viszontbiztosítás alkalmazásának feladatai, kockázatkezelési feladatok a tartalékok számítása tükrében, kockázatkezelési feladatok elvégzése a befektetési politika végrehajtása tekintetében.

111

ÓRASZÁM

20 óra


Szerződési, statisztikai és adminisztrációs feladatok

                  

szerződéskötés előkészítése, szerződéskötésben való aktív közreműködés, szerződéskötési feladatok elvégzése, szerződésmódosítás előkészítése, szerződésmódosítási feladatok az ügyfél kezdeményezése esetén, állományok kezelése, állományi adatok karbantartása, állományi adatok szűrése, állományi adatok felhasználása statisztikai adatbázis készítéséhez, adatszolgáltatási kötelezettség ellátása intézményen belül, jogszabályon alapuló adatszolgáltatási kötelezettség ellátása hatóság vagy hivatal részére, kárrendezési folyamat adminisztrációs feladatainak ellátása, szerződéskötési folyamat adminisztrációs feladatainak ellátása, szerződésmódosítási folyamat adminisztrációs feladatainak ellátása, szerződés megszűnés esetén az adminisztrációs feladatok ellátása, szerződés fenntartása esetén az adminisztrációs feladatok ellátása, dokumentumok feldolgozása, adattovábbítási feladatok ellátása, számlakezelési feladatok ellátása.

12 óra



10.2.8. Az értékelés módja „A nemzeti köznevelésről szóló 2011. évi CXC. törvény 54. § (2) a) pontja szerinti értékeléssel.” A teljesítményszázalékokhoz rendelt érdemjegyek témakörönként: 90 – 100% jeles 80 – 89% jó 65 – 79% közepes 50 – 64% elégséges 112

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja 0 – 49%

elégtelen





113


11. Független biztosításközvetítői működés (10144-12) 11.1. Független biztosításközvetítői működés elmélete tantárgy 11.1.1. A tantárgy feladat profilja      

Elhelyezi a biztosítást és a biztosítókat a pénzügyi szolgáltatók rendszerében Elhelyezi a biztosítást és a biztosítókat a pénzügyi szolgáltatók rendszerében Felhasználja a biztosítási piac szereplőit és termékeit minősítő rendszereket (rating, ranking) Értelmezi a szolvencia-szabályozás és a tartalékolás alapelveit A piaci kereslet-kínálat szabályait alkalmazza Tevékenysége során a jogszabályoknak való megfelelést folyamatosan fenntartja és ellenőrzi

11.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek            

Rating, ranking Független biztosításközvetítőkre vonatkozó speciális szabályozás Etikai kódexek Ügyfélképviselet Kockázatmenedzselés A biztosítók szabályzatainak megfelelő eljárás (jog, ügyvitel) Biztosítást helyettesítő vagy kiegészítő pénzügyi szolgáltatások összehasonlítása Biztosítás kombinálása más pénzügyi szolgáltatásokkal A tartalékképzés és a szolvencia-szabályozás alapvető szabályai Főbb díjkalkulációs elvek Marketingstratégia végrehajtása Adatvédelem

11.1.3. Szakmai készségek   

Szakmai kommunikáció Információforrások kezelése Diagramok, számolóábrák olvasása és készítése

114



Önállóság Precizitás Szervezőkészség


Közérthetőség Motiváló készség Konfliktusmegoldó készség


Logikus gondolkodás, rendszerező képesség Problémaelemzés, -feltárás Lényegfelismerés

11.1.5. A tantárgy tanításának célja A független biztosításközvetítő (többes ügynök, alkusz) a biztosítási törvényben foglaltak alapján több biztosító termékeit közvetíti, azaz több biztosító és egyúttal azok versenyző termékeire terjed ki szakmai munkája. Az alkusz megbízója az ügyfél, aki a biztosítóval szerződő pozícióba kerül, a többes ügynök megbízója a biztosító, illetve több biztosító egyidejűleg. Ennek megfelelően, felelőssége alapján a független biztosításközvetítő összetett és széles spektrumú tudással rendelkezik, amely tudást alapos, mindenre kiterjedő, a szabályozási elveket és piaci ismereteket készség szinten elsajátíthatóvá tevő elméleti képzés tesz lehetővé.Az ismeretek elsajátításának olyan komplex tudást kell eredményeznie, hogy a szektorális változások és a szektor jogi környezetének változása a termékértékesítő számára értelmezhető, és munkájába beépíthető legyen.

11.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom a Biztosítási piac termékeinek értékesítése és a Biztosítástechnikai feladatok ellátása tantárgyak minél szélesebb körű ismerete, valamint a Banki, befektetési és biztosítási jogi feladatok biztosítókhoz kapcsolódó témakörei általános és speciális vetületben.

115


TÉMAKÖR

TARTALOM

ÓRASZÁM

Vagyon és felelősségbiztosítás

11.1.7.Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.  vagyonbiztosítás fogalma,  vagyonbiztosítást elhatároló ismérvei (csoportosíthatósága),  vagyonbiztosítási szerződés szabályai (szerződő és biztosított, biztosítási összeg, biztosítási érték, biztosított kötelezettségei, biztosító kötelezettsége, biztosító mentesülése),  vagyonbiztosítás gazdaságtanának alapvető összefüggései (vagyonbiztosítás sajátosságai, vagyonbiztosítási ágazat kockázati bázisa, vagyoni kockázat kezelésének alternatívái, biztosítási esemény, káresemény,biztosítási teljesítés),  mezőgazdasági biztosítások (növénytermesztés, állattenyésztés),  ipari biztosítások (építés, géptörés, elektronikai berendezések, üzemszünet biztosítások),  szállítmánybiztosítás (belföldi és nemzetközi, kockázatviselés idő- és térbeli hatálya, fedezetek, károk és érvényesíthetőség),  lakásbiztosítás (általános elvek, biztosítható vagyontárgyak, kockázatvállalás),  jogvédelmi biztosítás (intézményi háttér, anyagi jogi kapcsolódó előírások),  segítségnyújtási szolgáltatások,  felelősségbiztosítási szerződés sajátosságai,  felelősségbiztosítások ágazati tagolása (hivatali felelősségbiztosítás,szakmai felelősségbiztosítás, termékfelelősség-biztosítás, fuvarozói felelősségbiztosítás stb.).

20 óra

116

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja   

Személybiztosítás

                  

Pénzügyi tervezés





      

az életbiztosítás fogalma, az életbiztosítások fajtái, életbiztosítások csoportosítás a szolgáltatás jellege szerint, az életbiztosítás kapcsolata a társadalombiztosítás rendszerével és szolgáltatásaival, az életbiztosítási szerződés fogalma és szereplői, mentesülés és kockázatkizárás, maradékjogok, életbiztosítási díj, kockázati díjszámítás elvi alapjai, a haláleseti biztosítás díjtartaléka, az elérési és a vegyes biztosítás díjtartaléka, maradékjogok, revalorizáció lényege, termékfejlesztés lényege és az új módozatok szerepe, baleset- és betegségbiztosítás, baleset- és betegségbiztosítási szerződés sajátosságai, balesetbiztosítási esemény, balesetbiztosítási szolgáltatások, balesetbiztosítási termékek, betegségbiztosítás fogalma, betegségbiztosítási esemény. pénzügyi tervezés mint független szakértői szolgáltatás, pénzügyi tervezés célja (anyagi javak gyarapítása, biztonságos megőrzése, szakmailag megalapozott és személyre szabott terv), pénzügyi tervezés kiterjedése (befektetés, biztosítás, nyugdíjtervezés, hagyatéki tervezés, hitelterv), pénzügyi tervezés során alkalmazott életpályaszakaszok (gyermekvállalás, tanulóévek, időskor, gyarapodás időszaka, felélés időszaka stb.), pénzügyi tervezés terén az élethelyzetek, pénzügyitervezés és az életkilátások megjelenítése, pénzügyi tervezés és az öngondoskodás, az optimális portfólió megteremtése, kockázatelemzés, személyre szabott tervezés, kapcsolt szolgáltatások és termékek megjelenése a pénzügyi tervezésben.

117

30 óra

28 óra

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja    

Biztosítás marketing

     

    

marketing menedzsment eszközei, marketing menedzsment eszközeinek alkalmazhatósága, marketing menedzsment eszközeinek hatékonysága, marketing stratégia kidolgozásának részfeladatai a biztosítás területén, teljes marketing stratégia lényege és megjelenése, marketing stratégia hatékonyságának mérése és felismerésének eszközei, marketing stratégia változtatása külső hatásra (piac, versenytárs, szabályozás, igények, gazdasági környezet, stb.), marketing stratégia változtatásabelső hatásra (termékfejlesztés, piacváltás, stratégia váltása, image váltás, megcélzott ügyfélkör változása,stb), piacfajták jellemzői és a marketing munkába történő beépítése, üzletkötés kommunikációs elvei, üzleti megjelenés szempontjai, ügyfél-kommunikáció fejlett eszközei és az ügyfél megszerzésének taktikája és stratégiája, az önszervezés eszközei, az időtervezés eszközei, kommunikációs zavarok magas szintű kezelésének módjai, vezetéstudomány eszközei, szervezési technikák és alkalmazási elveik.

118

10 óra


TARTALOM

ÓRASZÁM


 Módszerek, tanulói tevékenységformák Magyarázat, megbeszélés, vita, szemléltetés, projekt, kooperatív tanulás, szimuláció, házi feladat, írásos elemzések készítése, információk önálló rendszerezése.


elégtelen

11.1.9. A beszámoltatások, az ismeretek számonkérésének rendszere (írásbeli, szóbeli, gyakorlati). A tanulók értékelése írásos gyakorlati feladatok (feleletválasztó és feladatalkotó) és szóbeli felelt alapján történik. FORMÁJA



11.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai. Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok, példák megoldása. Az írásban következő órára kötelezően megoldandó feladatok száma nem haladhatja meg a hármat, témakörzáró, összefoglaló dolgozatra való felkészülést kivéve. Ez 119

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja utóbbiaknál a kiadott feladatok megoldására annyi időt kell biztosítani, amennyi az írásbeli beszámoltatás rendszerében leírtaknak megfelelően a dolgozat előzetes bejelentési ideje.

120


11.2. Független biztosításközvetítői működés gyakorlata tantárgy 11.2.1. A tantárgy feladat profilja  Biztosítási szerződés karbantartásában közreműködik  Az ügyfeleknek megfelelő szerződés-portfóliót adminisztrálja (díj, megújítás stb.)  Tevékenysége során a jogszabályoknak való megfelelést folyamatosan fenntartja és ellenőrzi  Biztosítási szükséglet alapján ajánlatot készít  Termékcsomagot használ fel, hoz létre biztosítási és pénzügyi termékekből  Alkalmazza az informatikai biztonság szabályait és szabványait  Számítógépes hálózati és telekommunikációs eszközöket önállóan kezel  Alkalmazza az elektronikus kereskedelem, fizetési rendszerek és az e-biztosítás elterjedt folyamatait, szolgáltatásait  Ügyviteli és biztosítástechnikai rendszereket használ

11.2.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek              

Független biztosításközvetítőkre vonatkozó speciális szabályozás A biztosítók szabályzatainak megfelelő eljárás (jog, ügyvitel) Szerződés-portfólió adminisztrációja Biztosítási termékek és biztosítók összehasonlítása Biztosítást helyettesítő vagy kiegészítő pénzügyi szolgáltatások összehasonlítása Biztosítás kombinálása más pénzügyi szolgáltatásokkal Főbb díjkalkulációs elvek Marketingstratégia végrehajtása Adatvédelem Állomány-nyilvántartó szoftver használata Értékesítés-támogató szoftver használata Elektronikus kereskedelem Elektronikus fizetés E-biztosítás


Szakmai kommunikáció Információforrások kezelése Diagramok, számolóábrák olvasása és készítése Nyilvántartó rendszerek használata

121



Precizitás (pontosság) Önállóság Szervezőkészség


Közérthetőség Motiváló készség Szervezőkészség


Logikus gondolkodás, rendszerező képesség Problémaelemzés, -feltárás Lényegfelismerés

11.2.5. A tantárgy tanításának célja Az alkusz a tevékenységét az ügyfél megbízásából eljárva végzi, amelynek keretében több biztosítóra, illetőleg azok versenyző termékeire kiterjedő a munkája és az alkalmazható termékek és szolgáltatások köre. A témakörök elsajátítása és annak tartalma gyakorlása által a termékértékesítő fel tudja mérni az ügyfél igényeit, beszerzi az egyes biztosítókra és termékeikre vonatkozó információkat, amelyek alapján azokat képes összehasonlítani, értékeli és biztosítási megoldást javasol, valamint a megbízót képviseli és érdekeit védi a szerződés megkötése és a biztosítóval való kapcsolattartás során.

11.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti és szakmai tartalmakra épül, amely szakmai tartalom a Független biztosításközvetítői működés elmélete tantárgy, valamint a Banki, befektetési és biztosítási jogi feladatok biztosítókhoz kapcsolódó témakörei általános és speciális vetületben. Ezen kívül alapvető ügyfél kommunikációs ismeretek segíthetik tanulása során.

11.2.7.Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. 122


TÉMAKÖR


Vagyon és felelősségbiztosítás



             

vagyonbiztosításhoz kapcsolható ügyfelek felismerése, vagyonbiztosítások ajánlása, vagyonbiztosítás ismérveinek elmagyarázása az ügyfél részére (leendő vagy már meglévő), vagyonbiztosítások értékesítése, vagyonbiztosítás terén a követő magatartás érvényesítése, vagyonbiztosítási szerződés szabályainak (szerződő és biztosított, biztosítási összeg, biztosítási érték, biztosított kötelezettségei, biztosító kötelezettsége, biztosító mentesülése) gyakorlatban történő alkalmazása, vagyonbiztosítás gazdaságtanának alapvető összefüggései (vagyonbiztosítás sajátosságai, vagyonbiztosítási ágazat kockázati bázisa, vagyoni kockázat kezelésének alternatívái, biztosítási esemény, káresemény, biztosítási teljesítés) terén az ügyfél felé történő ismertetés, mezőgazdasági biztosítások(növénytermesztés, állattenyésztés) értékesítése, ipari biztosítások (építés, géptörés, elektronikai berendezések, üzemszünet biztosítások) értékesítése, szállítmánybiztosítás (belföldi és nemzetközi, kockázatviselés idő- és térbeli hatálya, fedezetek, károk és érvényesíthetőség) értékesítése, lakásbiztosítás(általános elvek, biztosítható vagyontárgyak, kockázatvállalás) értékesítése, jogvédelmi biztosítás (intézményi háttér, anyagi jogi kapcsolódó előírások) értékesítése, segítségnyújtási szolgáltatások ismertetése az ügyfél számára, díjszámítások elvégzése, díjak értéknövekedésének követése és számítása, termékfejlesztésben való részvétel a vagyon- és felelősségbiztosítás terén, a biztosítási összeg meghatározása a felelősségbiztosításban, felelősségbiztosítások biztosítástechnikai összefüggéseiben való teendők ellátása, díj megállapítása a felelősségbiztosításban, kockázatelbírálási feladatok elvégzése, nemzetközi kockázatok felmérése a felelősségbiztosításban, jogalap elbírálása a felelősségbiztosításban. 123

ÓRASZÁM

6 óra


Személybiztosítás

             

az életbiztosítási tartalékképzés, az életbiztosítási díj részei, kockázati díjszámítás, vállalkozói díjrész számítása, különböző megtakarítási formák összehasonlítása (különösen az életbiztosítások és más megtakarítási formák összehasonlítása,) életbiztosítások értékesítése, életbiztosítási szerződés megkötésével és kezelésével kapcsolatos feladatok, revalorizációaz életbiztosításban, termékfejlesztésben való részvétel a személybiztosítások terén, baleset- és betegségikockázatok közösségi kezelési módjai, balesetbiztosítási díj számítása és differenciálása, betegségbiztosítási díj kalkulációja, betegségbiztosítás esetén kötelező kockázatelbírálás, díjmegállapítás és kötvényesítés.

124

6 óra

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja  

 

Pénzügyi tervezés

            

pénzügyi tervezés mint független szakértői szolgáltatás gyakorlati kérdései, pénzügyi tervezés céljának megfogalmazása az ügyfelek részére (anyagi javak gyarapítása, biztonságos megőrzése, szakmailag megalapozott és személyre szabott terv), pénzügyi tervezés kiterjedésének elmagyarázása az ügyfél számára (befektetés, biztosítás, nyugdíjtervezés, hagyatéki tervezés, hitelterv), pénzügyi tervezés során alkalmazott életpályaszakaszok feltárása az ügyfél számára (gyermekvállalás,tanulóévek, időskor, gyarapodás időszaka, felélés időszaka, stb.), az ügyfél megoldandó kérdéseinek megfogalmazása, szükséges pénzügyi és élethelyzeti információk összegyűjtése az ügyféltől, az ügyféltől összegyűjtött információk fontossági sorrendjének megállapítása az ügyfél szempontjából, az ügyféltől nyert információk feldolgozása és felhasználása a pénzügyi tervezés során, reális célok meghatározása az ügyfél segítségével, a pénzügyi tervezés terén az élethelyzetek felismerése, az élethelyzetnek megfelelő szolgáltatási területek feltérképezése, pénzügyi tervezés és az életkilátások megjelenítése, pénzügyi tervezés és az öngondoskodás, az optimális portfólió megteremtése az adott ügyfél számára, kockázatelemzés az adott ügyfél szempontjából, személyre szabott tervezés az adott ügyfél részére, kapcsolt szolgáltatások és termékek megjelenése az adott ügyfél pénzügyi tervében.

125

6 óra

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja      

Biztosítási marketing





      

marketing menedzsment eszközeinek kiválasztása, marketing menedzsment eszközeinek alkalmazása, marketing menedzsment eszközei hatékonyságának értékelése, marketing stratégia kidolgozásában való részfeladatok ellátása (különböző szituációkon bemutatva), teljes marketing stratégia kidolgozása, marketing stratégia hatékonyságának mérése és felismerése (különböző szituációkon bemutatva), gyakorlati oldalról – a marketing stratégia változtatása külső hatásra (piac, versenytárs,szabályozás, igények, gazdasági környezet stb.), gyakorlati oldalról – a marketing stratégia változtatása belső hatásra (termékfejlesztés, piacváltás, stratégia váltása, image váltás, megcélzott ügyfélkör változása stb), piacfajták jellemzőinek felismerése és a marketing munkába történő beépítése, üzletkötés kommunikációs elveinek alkalmazása (különböző szituációkon bemutatva), üzleti megjelenés gyakorlati szempontjai, ügyfél-kommunikáció fejlett eszközeinek és az ügyfél megszerzésének taktikai és stratégiai szintű alkalmazása (különböző szituációkon bemutatva), az önszervezés eszközeinek gyakorlatialkalmazása (különböző szituációkon bemutatva), az időtervezés gyakorlati eszközei és betartása, kommunikációs zavarok magas szintű kezelése a gyakorlatban (különböző szituációkon bemutatva), vezetéstudomány gyakorlati eszközeinek alkalmazása, szervezési technikák gyakorlati alkalmazása.

6 óra



11.2.8. Az értékelés módja „A nemzeti köznevelésről szóló 2011. évi CXC. törvény 54. § (2) a) pontja szerinti értékeléssel.” A teljesítményszázalékokhoz rendelt érdemjegyek témakörönként: 126

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja 90 – 100% jeles 80 – 89% jó 65 – 79% közepes 50 – 64% elégséges 0 – 49%

elégtelen





127


12.

12.1.

Speciális ügyintézői feladatok ellátása (10146-12) Speciális ügyintézői ismeretek tantárgy

12.1.1. A tantárgy feladat profilja  A pénzváltás során külföldi fizetőeszközt vesz, ad el, konvertál  A pénzváltás során alkalmazza az aktuális árfolyamot, jutalékot számol fel  Tájékoztatja az ügyfelet a pénzváltás során alkalmazandó előírásokról, vonatkozó jogszabályokról  A személyazonosság vizsgálata során okmányvizsgálatot végez, annak alapján megállapítja az ügyfél jogi státuszát  Összeállítja a több nyelvű tájékoztató táblát  Figyelemmel kíséri a piaci árfolyammozgást, gondoskodik az árfolyamok aktualizálásáról  A fizetőeszközök átvétele, illetve kiadási során forgalomképesség és valódiságvizsgálatot végez  A valódiság és forgalomképesség vizsgálati szempontok alapján kezeli a hamisgyanús, illetve forgalomképtelen forint és külföldi bankjegyet, érmét, csekket  Forint címletváltást végez  Ellenőrzi a csekk beváltásának feltételeit aláírás és érvényességi idő alapján  Figyelemmel kíséri a csekkletiltó listát  A pénzváltásról, illetve készletmozgásról megfelelő bizonylatot állít ki  Pénztárnaplót vezet  Gondoskodik a szükséges mennyiségű forint- és valutakészlet megrendeléséről, biztonságos szállításáról  Gondoskodik a forint- és valutakészlet biztonságos őrzéséről, tárolásáról, értéktárban történő elhelyezéséről  Értéktárkezelést végez, kiadja az értéktárból a napközbeni készpénzállományt, készpénz-beszolgáltatást fogad  Kezeli a pénzváltás során alkalmazott programokat, valamint az értéktár-állomány nyilvántartására szolgáló programokat  Kezeli a fogyasztói bejelentéseket  Az üzletszabályzat alapján tájékoztatást ad a pénzváltás üzleti feltételeiről  Betartja a pénzváltásra vonatkozó belső szabályzatokban foglaltakat

128


12.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek   



       

 

  

Pénzváltás fogalma, pénzváltók köre, pénzváltási tevékenység a közvetítői rendszerben Pénzváltás feltételrendszere, bejelentési és engedélyeztetési kötelezettségek Alapfogalmak a devizakorlátozások megszüntetéséről szóló törvény alapján: törvényes fizetőeszköz, külföldi fizetőeszköz, valuta, deviza, konvertibilis pénznem, devizabelföldi, devizakülföldi Ügyfél-átvilágítási intézkedés, adatkezelés, okmányvizsgálat, ügyfelek nyilatkoztatása, bejelentési kötelezettség a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzésére és megakadályozására vonatkozó előírások alapján Üzletszabályzat és belső szabályzatok ismerete, gyakorlati alkalmazása Valuta és csekk vétel, eladás, konverzió Árfolyam és árfolyamjegyzés fogalma, árfolyamjegyzés és közzététel a pénzváltási tevékenységről szóló kormányrendelet előírása alapján Forint és valuta valódiságvizsgálata és forgalomképesség vizsgálata a jegybanki rendelkezések alapján Hamisgyanús és forgalomképtelen forint és külföldi bankjegy és érme kezelése Forint címletváltás a jegybanki előírások szerint Csekkek beválthatóságának vizsgálata, alaki követelmények és forgalomképesség vizsgálata a csekktörvény előírása alapján Vételi, eladási, konverziós bizonylatok, kiadási és bevételi pénztárbizonylatok kiállítása, kezelése, pénztárnapló vezetése a számviteli törvény és a pénzváltási tevékenységről szóló kormányrendelet előírásai szerint A maximális pénzkészlet feletti összeg értéktárba történő beszolgáltatása a pénz- és értékkezelési szabályzatnak megfelelően Az értéktárkezelés során a készpénzállomány biztosítása a pénztár számára, a készletmozgások bizonylatolása, a készpénzállomány biztonságos őrzése, nyilvántartása a számviteli törvény és a kormányrendelet előírásai szerint Adatok nyilvántartása, megőrzése és kezelése az információs önrendelkezésről szóló törvény előírásai szerint Fogyasztói bejelentések kezelése, nyilvántartása a hitelintézeti törvény alapján Belső ellenőrzési feladatok végrehajtása

12.1.3. Szakmai készségek  Jogszabályi környezet, belső szabályzatok, eljárásrendek magabiztos alkalmazása  Okmány és aláírás-azonosítási vizsgálati ismeretek magabiztos alkalmazása  Kommunikáció idegen nyelven  Számolási készség

129



Precizitás (pontosság) Megbízhatóság Önállóság


Kommunikációs készség Határozottság Kapcsolatteremtő készség


Ismeretek helyén való alkalmazása Körültekintés, elővigyázatosság Emlékezőképesség

12.1.5. A tantárgy tanításának célja A valutapénztáros a vonatkozó jogszabályoknak és a belső eljárásrendnek megfelelően önállóan valutaváltással kapcsolatos feladatokat végez, ellátja a pénzváltással kapcsolatos ügyintézői, pénztári, pénzkezelői, értéktárosi feladatokat, amely feladatok ellátásához szükséges a vonatkozó jogszabályi háttér jogalkalmazói szintű megismerése és készség szintű kezelése is.


 Közismereti tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti tartalmakra épül, kifejezetten ehhez rendelt szakmai alapismeretek nem szükségesek.

12.1.7.Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne.Módszerek, tanulói tevékenységformák.

130


TARTALOM     

Pénzváltás

                   

pénzváltási tevékenység, pénzváltási tevékenység jogi szabályozása, pénzváltási tevékenység intézményi vonatkozásai, pénzváltási tevékenység engedélyezése és felügyelete, pénzváltási tevékenység ügynöki jellege és annak jelentősége, pénzváltási tevékenységet végző személy, pénzváltási tevékenység tárgyi feltételei, pénzügyi tevékenység személyi feltételei, pénzkezelés, értékkezelés, üzleti szabályzat, belső szabályzat, pénz és értékkezelési szabályzat, deviza és valuta fogalma, konvertibilitás lényege és hazai vonatkozásai, konverzió fogalma, devizabelföldi és devizakülföldi fogalma, belföldi és külföldi fogalma, letelepült fogalma, természetes személy és vállalkozás a pénzváltó ügyfeleként, valutaváltás, csekkváltás, csekkügyletek, árfolyam meghatározása és közzététele, árfolyamtáblázat felépítése és tartalma, az MNB árfolyamjegyzése, devizajogi státusz meghatározása, okmányismeret alapjai, bizonylatolás és nyilvántartás különleges szabályai, pénztári szabályozás valutapénztárosi vonatkozásai, adatszolgáltatás, panaszkezelés szabályai és határidejére vonatkozó előírások.

131

ÓRASZÁM

16 óra


Pénzmosás megelőzáse

         

  

specifikált okmányismeret, devizajogi státusz meghatározását követő lépések, deviza külföldiek esetében a többletfeladatok, pénzmosás megelőzéséről és a terrorizmusfinanszírozás megakadályozásáról szóló szabályzat, okmányfelismerés, okmányokban szereplő adatok értelmezése, a 2007. évi I. törvény hatálya alá tartozó esetek az okmányok viszonylatában, a 2007. évi II. törvény hatálya alá tartozó esetek az okmányok viszonylatában, ügyfél-átvilágítási kötelezettség, ügyfél-átvilágítási intézkedések (személyazonosság ellenőrzése, azonosítás során rögzítendő adatok, tényleges tulajdonos, kiemelt közszereplői státusz), nyilatkozattételi kötelezettségek, valutapénztáros bejelentési kötelezettségei, határátlépési nyilatkozattétel.

132

8 óra


TARTALOM

ÓRASZÁM




elégtelen




12.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai. A szakmai érettségi vizsgán számonkérésre kerülő ismeretek csak folyamatos, alapos tanulással sajátíthatók el, ezért a tanulók a hét végi pihenőnapokra, szabadnapokra, az iskolai szünetekre – a nyári szünet kivételével – házi feladatot kapnak, az alábbiaknak megfelelően. 133

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok, példák megoldása. Az írásban következő órára kötelezően megoldandó feladatok száma nem haladhatja meg a hármat, témakörzáró, összefoglaló dolgozatra való felkészülést kivéve. Ez utóbbiaknál a kiadott feladatok megoldására annyi időt kell biztosítani, amennyi az írásbeli beszámoltatás rendszerében leírtaknak megfelelően a dolgozat előzetes bejelentési ideje.

134


12.2. Speciális ügyintézői feladatok gyakorlata tantárgy 12.2.1. A tantárgy feladat profilja                    

A pénzváltás során alkalmazza az aktuális árfolyamot, jutalékot számol fel Tájékoztatja az ügyfelet a pénzváltás során alkalmazandó előírásokról, vonatkozó jogszabályokról A személyazonosság vizsgálata során okmányvizsgálatot végez, annak alapján megállapítja az ügyfél jogi státuszát Végrehajtja az ügyfél-átvilágítási intézkedést Összeállítja a több nyelvű tájékoztató táblát Figyelemmel kíséri a piaci árfolyammozgást, gondoskodik az árfolyamok aktualizálásáról A fizetőeszközök átvétele, illetve kiadási során forgalomképesség és valódiságvizsgálatot végez A valódiság és forgalomképesség vizsgálati szempontok alapján kezeli a hamisgyanús, illetve forgalomképtelen forint és külföldi bankjegyet, érmét, csekket Forint címletváltást végez Ellenőrzi a csekk beváltásának feltételeit aláírás és érvényességi idő alapján Figyelemmel kíséri a csekkletiltó listát A pénzváltásról, illetve készletmozgásról megfelelő bizonylatot állít ki Pénztárnaplót vezet Gondoskodik a szükséges mennyiségű forint- és valutakészlet megrendeléséről, biztonságos szállításáról Gondoskodik a forint- és valutakészlet biztonságos őrzéséről, tárolásáról, értéktárban történő elhelyezéséről Értéktárkezelést végez, kiadja az értéktárból a napközbeni készpénzállományt, készpénz-beszolgáltatást fogad Kezeli a pénzváltás során alkalmazott programokat, valamint az értéktár-állomány nyilvántartására szolgáló programokat Kezeli a fogyasztói bejelentéseket Az üzletszabályzat alapján tájékoztatást ad a pénzváltás üzleti feltételeiről Betartja a pénzváltásra vonatkozó belső szabályzatokban foglaltakat

12.2.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek  



Pénzváltás fogalma, pénzváltók köre, pénzváltási tevékenység a közvetítői rendszerben Ügyfél-átvilágítási intézkedés, adatkezelés, okmányvizsgálat, ügyfelek nyilatkoztatása, bejelentési kötelezettség a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzésére és megakadályozására vonatkozó előírások alapján Valuta és csekk vétel, eladás, konverzió

135


Árfolyam és árfolyamjegyzés fogalma, árfolyamjegyzés és közzététel a pénzváltási tevékenységről szóló kormányrendelet előírása alapján  Hamisgyanús és forgalomképtelen forint és külföldi bankjegy és érme kezelése  Forint címletváltás a jegybanki előírások szerint  Csekkek beválthatóságának vizsgálata, alaki követelmények és forgalomképesség vizsgálata a csekktörvény előírása alapján  Vételi, eladási, konverziós bizonylatok, kiadási és bevételi pénztárbizonylatok kiállítása, kezelése, pénztárnapló vezetése a számviteli törvény és a pénzváltási tevékenységről szóló kormányrendelet előírásai szerint  Az értéktárkezelés során a készpénzállomány biztosítása a pénztár számára, a készletmozgások bizonylatolása, a készpénzállomány biztonságos őrzése, nyilvántartása a számviteli törvény és a kormányrendelet előírásai szerint  Adatok nyilvántartása, megőrzése és kezelése az információs önrendelkezésről szóló törvény előírásai szerint


Okmány és aláírás-azonosítási vizsgálati ismeretek magabiztos alkalmazása Kommunikáció idegen nyelven Számolási készség


Precizitás (pontosság) Megbízhatóság Önállóság


Kommunikációs készség Határozottság Kapcsolatteremtő készség


Ismeretek helyén való alkalmazása Körültekintés, elővigyázatosság Emlékezőképesség

12.2.5. A tantárgy tanításának célja A speciális ügyintézői feladatok gyakorlati megvalósítása fontos a szakmai ismeretek életszerű alkalmazása terén. A valuta-és csekkváltás szabályainak, a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzésével kapcsolatos intézkedéseknek, a specifikált 136

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja okmányismeretnek, a belső szabályozási mechanizmusnak, a bizonylatolásnak, a fogyasztói bejelentések és panaszok kezelésének értelmezése, végrehajtása és az eljárási szabályok alkalmazása a tantárgy elsajátításának célja.

12.2.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti tartalmakra épül, kifejezetten ehhez rendelt szakmai alapismeretek nem szükségesek.

12.2.7.Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.

137


TÉMAKÖR

TARTALOM   



Ügyfél átvilágítás

      

 

okmányfelismerés a gyakorlatban, személyazonosságot igazoló okmányok (személyi igazolvány, útlevél, kártyaformátumú járművezetői engedély), a 2007. évi I. törvény alapján kiállított tartózkodási jogot igazoló okmányok felismerése (állandó tartózkodási kártya, regisztrációs igazolás, tartózkodási kártya családtag számára), a 2007. évi II. törvény alapján kiállított tartózkodási jogot igazoló okmányok felismerése (tartózkodási engedély, tartózkodási vízum, humanitárius tartózkodásiengedély, ideiglenes tartózkodásra jogosító igazolás), l akcímet és szálláshelyet igazoló dokumentumok felismerése (lakcímkártya, szálláshely bejelentő igazolás), a felismert okmányokból a devizajogi státusz megállapítása a szükséges nyilvántartások kitöltéséhez, a felismert okmányokból a kinyerhető adatok megtalálása, az okmányokból és dokumentumokból kinyert adatok nyilvántartásba vétele, pénzmosási tevékenység felismerhetősége a gyakorlatban, terrorizmus finanszírozásának kísérletére vonatkozó felismerési lehetőségek a gyakorlatban, pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási gyanú bejelentési kötelezettsége a hatóság felé (eljárási szabályok alkalmazása, titoktartás betartása, bejelentési dokumentum kitöltése), ügyfél-átvilágítási értékhatár elérésének felismerése, ügyfél-átvilágítási intézkedés végrehajtása (személyazonosság ellenőrzése a gyakorlatban, azonosítás során rögzítendő adatok felismerése és szükség esetén a rögzítése, tényleges tulajdonos nyilatkoztatása, kiemelt közszereplői státuszról történő nyilatkoztatás).

138

ÓRASZÁM

4 óra


Pénzkezelés, árfolyamok jegyzése

     

valutaváltási műveletek számítása, valutakonverziós műveletek számítása, csekk beváltása során szükséges számítások, csekk konverziója esetén szükséges számítások, jutalékszámítási módszertan alkalmazása, panasz kezelése, panasz szóbeli megválaszolása, panasz írásbeli megválaszolása, valutaforgalom elszámolása a pénztárbizonylatokon, rovancs elvégzése, pénznemek rövidítése és azok felismerése, átváltási kulcs értelmezése és számítási feladatok végzése, árfolyamtáblázat adatainak értelmezése valuta és csekk műveletek esetén, pénztárzárási feladatok.

    

4 óra




elégtelen


A SZÁMON KÉRHETŐ TANANYAG TERJEDELME 139



Az előző tanóra, de maximum 2 óra anyagából, illetve a tanév alapvető szókincséből Egy témakörből


140


13. Bankjegyfelismerés bankjegyvizsgálat végzése (10139-12) 13.1.

Bankjegyismeret tantárgy 13.1.1. A tantárgy feladat profilja

     

Ellenőrzi az átvett (vagy kifizetendő) forint és valuta forgalomképességét és valódiságát Kiadja a valódi és forgalomképes készpénzt

Kivonja a készpénzfogalomból a hamisgyanús forintot és valutát Kivonja a készpénzfogalomból a valódi, de nem forgalomképes forintot Betartja a bankjegyek és érmék forgalmazására vonatkozó jogszabályokat Alkalmazza a gyanús bankjegyek, valamint érmék kezelésére vonatkozó előírásokat

13.1.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek 

Általános bankjegyismeretek (bankjegypapír és biztonsági elemei, bankjegyek nyomtatása során alkalmazott eljárások, bankjegyek nyomtatással kialakított biztonsági elemei)  A bankjegyek ellenőrzésére alkalmas segédeszközök és használatuk

13.1.3. Szakmai készségek  Az ellenőrzéshez használható segédeszközök magabiztos használata  Bankjegyvizsgálati szempontok magabiztos gyakorlati alkalmazása

13.1.4. Kompetenciák  Személyes kompetenciák 

Önállóság

 Társas kompetenciák 

Határozottság

 Módszerkompetenciák  

Ismeretek helyén való alkalmazása Emlékezőképesség

141


13.1.5. A tantárgy tanításának célja A valutapénztáros a hazai és a külföldi fizetőeszközök vonatkozásában bankjegyfelismerést, forgalomképesség és valódiság tekintetében bankjegyvizsgálatot végez, így az ehhez szükséges elméleti ismeretek elsajátítása alapvetően szükséges. Ennek során a bankjegypapír, a bankjegyek nyomtatási eljárásai, a bankjegyek biztonsági elemeinek teljeskörű, magabiztos ismerete szükséges és a határozott és gyors felismerésének képessége tekintetében történő fejlesztés.

13.1.6. Kapcsolódó közismereti, szakmai tartalmak A tantárgy az adott évfolyamba lépés feltételeiként megjelölt közismereti tartalmakra épül, kifejezetten ehhez rendelt szakmai alapismeretek nem szükségesek.

13.1.7.Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák.

Bankjegyek biztonsági elemei

TÉMAKÖR

TARTALOM            

Készpénzhasználat ismeretei, készpénz fogalma, bankjegy fogalma, hamis bankjegy, meghamisított bankjegy, forint és valuta ismeretek, bankjegyek érvényessége, bankjegyek érvényességének ellenőrzése, bankjegyek valódisága, bankjegyek valódiságellenőrzése, bankjegyek valódisága ellenőrzésének ismérvei, bankjegyek biztonsági elemei, bankjegyek biztonsági elemeinek kialakításai eljárásai.

142

ÓRASZÁM

16 óra

Bankjegyek készítésének eljárásai

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja              

bankjegyek biztonsági elemeinek kialakítása, bankjegyek biztonságossá tételének eljárásai, bankjegypapír sajátosságai, bankjegyen nyomtatással kialakított biztonsági elemek és eljárások, bankjegyhez köthető nyomtatási eljárások, bankjegyhez köthető nyomtatási eljárások elemekhez kötöttsége, bankjegyhez köthető nyomtatási eljárások alkalmazási jelentősége, bankjegynél alkalmazott nyomdafestékek, bankjegynél alkalmazott nyomdafestékek elemekhez kötöttsége, bankjegynél alkalmazott nyomdafestékek alkalmazási jelentősége, bankjegyek valódisága megállapításának elvei, bankjegyek biztonsági elemei, bankjegyek biztonsági elemeinek alkalmazása, bankjegyek biztonsági elemeinek jelentősége.

143

16 óra


TARTALOM

ÓRASZÁM


 Módszerek, tanulói tevékenységformák Magyarázat, megbeszélés, vita, szemléltetés, projekt, kooperatív tanulás, szimuláció, házi feladat., olvasott szöveg önálló feldolgozása, jegyzetelés, leírás készítése.


elégtelen




13.1.10. Az otthoni felkészüléshez előírt írásbeli és szóbeli feladatok meghatározásának elvei, korlátai. Írásbeli házi feladatok: az otthoni felkészülés része a tanórán kiadott önálló feladatok, példák megoldása. Az írásban következő órára kötelezően megoldandó feladatok száma nem haladhatja meg a hármat, témakörzáró, összefoglaló dolgozatra való felkészülést kivéve. Ez 144

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja utóbbiaknál a kiadott feladatok megoldására annyi időt kell biztosítani, amennyi az írásbeli beszámoltatás rendszerében leírtaknak megfelelően a dolgozat előzetes bejelentési ideje.

145


13.2.

Bankjegyvizsgálat gyakorlata tantárgy 13.2.1. A tantárgy feladat profilja

      

Készpénzváltást végez Ellenőrzi az átvett (vagy kifizetendő) forint és valuta forgalomképességét és valódiságát Kiadja a valódi és forgalomképes készpénzt Kivonja a készpénzfogalomból a hamisgyanús forintot és valutát Kivonja a készpénzfogalomból a valódi, de nem forgalomképes forintot Betartja a bankjegyek és érmék forgalmazására vonatkozó jogszabályokat Alkalmazza a gyanús bankjegyek, valamint érmék kezelésére vonatkozó előírásokat

13.2.2. Az elsajátítandó szakmai ismeretek  A bankjegyeken lévő biztonsági elemek ellenőrzésének lehetséges módszerei  A bankjegyek ellenőrzésére alkalmas segédeszközök és használatuk  A valódi és hamis bankjegyek felismerése a gyakorlatban


Az ellenőrzéshez használható segédeszközök magabiztos használata Bankjegyvizsgálati szempontok magabiztos gyakorlati alkalmazása Kommunikáció idegen nyelven


Látás Kézügyesség Önállóság


Kapcsolatteremtő készség Határozottság Konfliktusmegoldó készség


Ismeretek helyén való alkalmazása Emlékezőképesség Hibakeresés (diagnosztizálás)

146


13.2.5. A tantárgy tanításának célja A projekttervezés gyakorlata lehetőséget teremt a tanulónak arra, hogy megismerje a projekttervezés is irányítás munkáját segítő számítógépes szoftvereket. Önálló és csoportos munkaformában szituációs gyakorlatként projekteket tervez.


 Szakmai tartalmak Projektfolyamatok követése Témakör: Projektmenedzsment alapok, Projekt A projekt irányítása, dokumentálása Tartalmak: A témakörök teljes tartalma

elemzése

tervezése,

13.2.7.Témakörök, a tananyag tartalma és óraszámai, képzés helyszíne. Módszerek, tanulói tevékenységformák. TÉMAKÖR

Bankjegyek biztonsági elemeinek ellenőrzése

           

TARTALOM

ÓRASZÁM

bankjegyek biztonsági elemeinek felismerése, bankjegyek biztonságossá tételének eljárásainak felismerése, bankjegypapír sajátosságainak felismerése, bankjegyen nyomtatással kialakított biztonsági elemek és eljárások felismerése, bankjegyhez köthető nyomtatási eljárások felismerése, bankjegyhez köthető nyomtatási eljárások elemekhez kötöttségének felismerése, bankjegynél alkalmazott nyomdafestékek felismerése, bankjegynél alkalmazott nyomdafestékek elemekhez kötöttségének felismerése, nagyító használatának elsajátítása, UV-lámpa használatának elsajátítása, valuták képgyűjteménye alkalmazásának elsajátítása, forgalomból kivont bankjegyek a gyakorlatban.

16 óra

147

A Csány László Közgazdasági Szakközépiskola szakmai programja   Bankjegy valódiságának megállapítása

  

       

hazai és külföldi bankjegyek elkülönítése, hamisgyanús bankjegyek esetén való eljárás a gyakorlatban, hamisgyanús bankjegyek bevonása, hamisgyanús bankjegyek továbbítása, hamisgyanús bankjegy esetén az ügyfél tájékoztatása,bankjegyek valódisága megállapításának menete a gyakorlatban, bankjegyek biztonsági elemeinek felismerése, bankjegyek biztonsági elemeinek alkalmazása terén gyakorlott felismerés, biztonsági elemek hiányának felismerése, bankjegypapír ismerete a gyakorlatban, tapintási eljárások a bankjegy valódiságellenőrzése során, nagyító használata a felismerés során, UV-lámpa használata a vizsgálat során, átnézet alkalmazása a gyakorlatban, mozgatási eljárás alkalmazása a gyakorlatban.

16 óra




elégtelen

148






149

SZAKKÉPZÉSI TANTERV a XXIV. KÖZGAZDASÁG ÁGAZATHOZ

Recommend Documents