STRATEGON Értékpapír Zrt. Üzletszabályzata

STRATEGON Értékpapír Zrt. Üzletszabályzata

Hatályba lépés időpontja: 2015. július 14.

Név: STRATEGON Értékpapír Zártkörűen Működő Részvénytársaság Székhely: 1036 Budapest, Bécsi u. 165. 3.em. Cégjegyzékszám: 01-10-045641 Adószám: 13949510-1-41 Telefonszám: 06 (1) 244-8800 Fax: 06 (1) 387-5744 E-mail: [email protected] Honlap: www.strategon.hu

Tartalomjegyzék Tartalomjegyzék

2

Bevezető rendelkezések

4

Tevékenységi engedély ....................................................................................................................................4 Üzletszabályzat személyi és időbeli hatálya ...................................................................................................4 Az Üzletszabályzat módosítása....................................................................................................................5 Értelmező rendelkezések

5

Üzleti kapcsolat létesítése 7 Az ügyfél-átvilágítás szabályai ......................................................................................................................7 Pénzmosás elleni küzdelem ........................................................................................................................ 10 Adatvédelem .............................................................................................................................................. 11 Az ügyfél-minősítés szabályai..................................................................................................................... 11 A Strategon előzetes tájékozódása .............................................................................................................. 12 A Strategon előzetes tájékoztatási kötelezettsége ......................................................................................... 13 Az Ügyfél tájékoztatási kötelezettsége ........................................................................................................ 16 Kapcsolattartás és értesítés .......................................................................................................................... 17 Számlavezetés szabályai

20

Számlavezetés általános szabályai .............................................................................................................. 20 Az ügyfélszámlára vonatkozó speciális szabályok ....................................................................... 22 Értékpapírszámlára vonatkozó speciális szabályok ..................................................................... 22 Letétkezelésre és letéti őrzésre vonatkozó szabályok .................................................................. 23 Zárolt alszámla vezetése .................................................................................................................. 25 A számla megszűnése....................................................................................................................... 25 Számla feletti rendelkezési jogosultság......................................................................................................... 26 A Strategon visszatartási, beszámítási és óvadéki joga ................................................................................ 27 Cselekvőképtelen, korlátozottan cselekvőképes kiskorúakra vonatkozó rendelkezések ................................. 28 Díjfizetési kötelezettség .............................................................................................................................. 29 Ügyféltájékoztatás ..................................................................................................................................... 29 Adózási kérdések ...................................................................................................................................... 30 Bizományosi tevékenység 30 Általános szabályok .................................................................................................................................. 30 Megbízás felvételének szabályai .................................................................................................................. 31 Letétképzési kötelezettség ........................................................................................................................... 32 Megbízás befogadását megelőző tájékoztatás ............................................................................................... 32 A megbízás teljesítésének megtagadása ....................................................................................................... 33 Megbízás teljesítésének szabályai................................................................................................................ 33 Megbízás visszavonása és módosítása ......................................................................................................... 35 –2–

Végrehajtást követő tájékoztatás ................................................................................................................ 35 Származtatott ügylet kifutása vagy lezárása ............................................................................................... 36 Kényszerértékesítés ..................................................................................................................................... 36 Egyes pénzügyi eszközökre vonatkozó különös szabályok .......................................................................... 36 Határidős ügyletek ............................................................................................................................ 36 Opciós ügyletek ................................................................................................................................ 37 Áruk .................................................................................................................................................... 37 Portfoliókezelési tevékenység Tanácsadási tevékenység

38

40

Befektetési elemzés és pénzügyi elemzés 41 Részvénykönyv-vezetés

41

A részvényesi meghatalmazott (nominee) 42 Közreműködő partnerek igénybevétele

42

Ügyfél követelések védelme 43 Általános szabályok .................................................................................................................................. 43 A Befektető-védelmi Alap.......................................................................................................................... 44 Tevékenység korlátozások 45 Tevékenység korlátozása, felfüggesztése és visszavonása ............................................................................... 45 Az állomány-átruházás szabályai .............................................................................................................. 45 Egyéb rendelkezések

46

Felelősségi szabályok.................................................................................................................................. 46 A súlyos szerződésszegés esetei .................................................................................................................... 47 Ügyfél panaszkezelés és jogviták rendezése .................................................................................................. 48 Ügyfélpanaszok kezelése ................................................................................................................. 48 A jogviták rendezése ........................................................................................................................ 48 Titoktartás ................................................................................................................................................ 49 Záró rendelkezések .................................................................................................................................... 51

–3–

Bevezető rendelkezések 1.1 1.

2.

Tevékenységi engedély A STRATEGON Értékpapír Zártkörűen Működő Részvénytársaság (továbbiakban Strategon) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény (továbbiakban Bszt.) alapján működő befektetési vállalkozás. A pénzügyi közvetítőrendszer felügyeletével kapcsolatos feladatkörében eljáró Magyar Nemzeti Bank (MNB) (korábbiakban: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, székhelye: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39., honlap címe: http://felugyelet.mnb.hu, továbbiakban Felügyelet) a Strategon kérelmére (i) E-III/973/2007 számú, 2007. október 8-án kelt határozatával engedélyezte befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenység végzését; (ii) E-III/973/2008 számú, 2008. október 22-én kelt határozatában engedélyezte portfólió kezelési befektetetési szolgáltatási tevékenység végzését; (iii) EN-III43/2010. számú, 2010. május 19-én kelt határozatával engedélyezte a Strategon részére befektetés elemzés és pénzügyi elemzési szolgáltatási tevékenység végzését. A Strategon a fentiekben meghatározott felügyeleti tevékenységi engedélyek birtokában a következő szolgáltatásokat nyújtja: (1) befektetési szolgáltatási tevékenységek: a) megbízás felvétele és továbbítása [Bszt. 5. § (1) bekezdés a) pont],

(2)

b) megbízás végrehajtása az ügyfél javára [Bszt. 5. § (1) bekezdés b) pont], c) portfólió kezelés [Bszt. 5. § (1) bekezdés d) pont]; kiegészítő szolgáltatási tevékenységek: a) b) c) d)

3.

1.2 4.

5.

a pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése [Bszt. 5. § (2) bekezdés a) pont], a letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton előállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése [Bszt. 5. § (1) bekezdés b) pont], a tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás [Bszt. 5. § (1) bekezdés c) pont], a befektetési elemzés és pénzügyi elemzés [Bszt. 5. § (1) bekezdés f) pont].

A Strategon befektetési szolgáltatási tevékenység végzése és kiegészítő szolgáltatás nyújtása mellett kizárólag a) részvénykönyvvezetést [Bszt. 8. § (5) bekezdés b) pontja], b) részvényesi meghatalmazotti (nominee) tevékenységet [Bszt. 8. § (5) bekezdés c) pontja], c) pénzügyi eszközre vonatkozó adat, információ értékesítést [Bszt. 8. § (5) bekezdés g) pontja] végez. Az Üzletszabályzat személyi és időbeli hatálya Jelen Üzletszabályzat személyi hatálya kiterjed a Strategonra, illetve a Strategonnal befektetési szolgáltatási, kiegészítő, valamint a Bszt. alapján végezhető más tevékenységek keretében szolgáltatást igénybe vevő félre (továbbiakban Ügyfél), továbbá amennyiben az Ügyfél kötelezettsége teljesítéséhez harmadik személy mellékkötelezettséget vállal, úgy erre a harmadik személyre is. Jelen Üzletszabályzat megfelelően alkalmazandó arra a harmadik személyre is, akivel a Strategon az Ügyfél, mint megbízó megbízása alapján szerződést köt. Az Üzletszabályzat nyilvános, bárki által megtekinthető. Az Üzletszabályzatot a Strategon az első, befektetési szolgáltatásra irányuló ügyleti szerződés megkötése alkalmával átadja az Ügyfél részére. A Strategon mindenkor hatályos Üzletszabályzatát a saját helyiségében (1036 Budapest, Bécsi út 165. III. em.) alatt az Ügyfelek számára hozzáférhető helyen elhelyezi, az ügyfélszolgálati időben ingyenesen átvehető. A Strategon az Üzletszabályzatot a www.strategon.hu honlapon az Ügyfél számára ingyenesen, folyamatosan és könnyen elérhető módon elektronikus úton is elérhetővé teszi, lehetővé téve az Ügyfél számára annak megismerését, tárolását és időbeli korlátozás nélküli előhívását. –4–

6.

7. 8.

9. 10.

1.3

Az Üzletszabályzatot a Strategon igazgatósága hagyja jóvá, majd 8 napon belül megküldi a Felügyelet részére, illetve – a hatályba lépés dátumának megjelölésével - az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló helyiségeiben kifüggeszti. A Strategon igazgatósága úgy határozza meg az Üzletszabályzat hatályba lépésének időpontját, hogy az leghamarabb a kifüggesztést (illetve a honlapon történő publikálását) követő 8. napra essen annak érdekében, hogy az Ügyfél annak tartalmát megismerhesse és megérthesse. Amennyiben a Strategon tevékenységi körének bővülése miatt, a tevékenység megkezdésének feltétele a Felügyelet jóváhagyása, akkor az Igazgatóság az Üzletszabályzat hatályba lépésének dátumát a felügyeleti jóváhagyás napjától számítja a jelen pontban meghatározott ügyfél-tájékoztatási szabályok figyelembe vételével. A jelen Üzletszabályzat a hatálya alatt kötött keretszerződések és egyedi szerződések elválaszthatatlan részét képezi, azaz a keretszerződésekben és az egyedi szerződésben nem szabályozott kérdésekben a hatályos Üzletszabályzat rendelkezései az irányadók. Azon szerződések tekintetében, amelyeket az Ügyfél megbízásának vagy egyéb rendelkezésének megfelelően a Strategon közreműködő partnere hajt végre, vagy azzal kapcsolatban elszámolási szolgáltatást nyújt, a közreműködő partner Üzletszabályzatának előírásait, illetve a Strategon Üzletszabályzatát együttesen kell alkalmazni. Eltérő rendelkezések esetében a közreműködő partner üzletszabályzata az irányadó, amennyiben a vonatkozó rendelkezések nem ellentétesek a hatályos magyar jogi szabályozással. A közreműködő partner (többek között tőzsde, elszámoló ház, befektetési szolgáltató) üzletszabályzatáról az Ügyfél a közreműködő partner weboldaláról köteles tájékozódni. Jelen Üzletszabályzat határozatlan időre szól és az 5. pont szerint kiadott új Üzletszabályzat hatályba lépéséig van hatályban. A jelen Üzletszabályzat magyar nyelven készült és a magyar nyelv irányadó a tartalmával és értelmezésével kapcsolatos valamennyi kérdésre. Az Üzletszabályzat bármely fordítása csak tájékoztató jellegű, így az Üzletszabályzat és a fordítás között esetleg fennálló bármely eltérés esetén a magyar nyelvű változat az irányadó. Az Üzletszabályzat módosítása

11.

Az Ügyfél elismeri a Strategon azon jogát, hogy az Üzletszabályzat rendelkezéseit (ideértve annak mellékleteit is) új befektetési- illetőleg kiegészítő befektetési szolgáltatás bevezetésekor a pénz- és tőkepiaci helyzet, szabványok és szokványok, a jogszabályi előírások, valamint a Strategon üzletmenetének vagy üzletpolitikájának változásakor, ahhoz igazodva – az 5. pontban foglaltak szerint - egyoldalúan kiegészítse vagy módosítsa. A Strategon a módosításról a kapcsolattartásra vonatkozó szabályok szerint, legkésőbb 15 nappal a módosítás hatályba lépését megelőzően értesíti az Ügyfelet.

12.

Amennyiben az Ügyfél a módosított Üzletszabályzatot nem fogadja el, úgy jogosult az azzal érintett szerződését az új Üzletszabályzat hatályba lépésének napjával felmondani. Felmondás hiányában a módosított rendelkezések az Ügyfél által elfogadottnak tekintendőek.

Értelmező rendelkezések 13.

Az Üzletszabályzatban használt fogalmak jelentése eltérő fogalom meghatározás hiányában megegyezik a Bszt., illetve a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvényben (továbbiakban Tpt.) meghatározott fogalmakkal. Egyebekben a jelen fejezetben rögzített értelmezések az irányadók. (1) Értékpapír-titok: minden olyan, az egyes Ügyfélről a Strategon rendelkezésére álló adat, amely az Ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a Strategonnal kötött szerződéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik. (2) Közeli hozzátartozó: a Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény (továbbiakban Ptk.) 8:1. § (1) bekezdés 1. pontja szerint közeli hozzátartozónak minősül: a házastárs, az egyeneságbeli rokon, az örökbefogadott, a mostoha- és a nevelt gyermek, az örökbefogadó-, a mostoha- és a nevelőszülő és a testvér, valamint az élettárs. Hozzátartozó: a Ptk. 8:1. § (1) bekezdés 2. pontja szerint a közeli hozzátartozó, az élettárs, az egyeneságbeli rokon házastársa, a házastárs egyeneságbeli rokona és testvére, és a testvér házastársa. (3) Közeli kapcsolat: a természetes személy a Kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban áll, ha a) a Kiemelt közszereplővel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll, vagy –5–

b) (4)

egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet a Kiemelt közszereplő javára hoztak létre. Kiemelt közszereplő: az a külföldi lakóhellyel rendelkező természetes személy, aki fontos közfeladatot lát el, vagy az ügyfél-átvilágítási intézkedések elvégzését megelőző egy éven belül fontos közfeladatot látott el, továbbá az ilyen személy közeli hozzátartozója vagy akivel közismerten közeli kapcsolatban áll. Fontos közfeladatot ellátó személy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény (továbbiakban Pmt.) 4. §-ának a (2) bekezdése rendelkezései szerint: a) az államfő, a kormányfő, a miniszter, az államtitkár, b) az országgyűlési képviselő és a nemzetiségi szószóló, c) az alkotmánybíróság és olyan bírói testület tagja, melynek ítélete ellen fellebbezésnek helye nincs, d) a számvevőszék elnöke, a számvevőszék testületének tagja, a központi bank legfőbb döntéshozó szervének tagja, e) nagykövet, az ügyvivő és a fegyveres szervek hivatásos állományú, főtiszti rendfokozatú vagy tábornoki beosztású és tábornoki rendfokozatú tagjai, f) a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyviteli, igazgatási vagy felügyelő testületének tagja.

(5)

Multilaterális kereskedési rendszer (MTF): olyan kereskedési rendszer, amely harmadik felek pénzügyi eszközökre irányuló, vételi és eladási szándékát hozza össze megkülönböztetésmentes módon, szerződést eredményezve;

(6) (7)

OTC piac: végrehajtási helyszínek, amelyek nem minősülnek Szabályozott piacnak vagy MTF-nek Pénzügyi eszköz: a) az átruházható értékpapír, b) a pénzpiaci eszköz, c) a kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapír, d) az értékpapírhoz, devizához, kamatlábhoz vagy hozamhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, pénzügyi index vagy intézkedés, amely fizikai leszállítással teljesíthető vagy pénzben kiegyenlíthető, e)

f) g)

h) i) j)

k)

az áruhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthető, ide nem értve a teljesítési határidő lejártát vagy más megszűnési okot, az áruhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amely fizikai leszállítással teljesíthető, feltéve hogy azzal szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek, a f) pont alá nem tartozó, más származtatott pénzügyi eszköz jellemzőivel rendelkező, áruhoz kapcsolódó opció, tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, amely fizikai leszállítással teljesíthető, és nem kereskedelmi célt szolgál, ha azt elismert elszámolóházon keresztül számolják el vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, a hitelkockázat átruházását célzó származtatott ügylet, a különbözetre vonatkozó pénzügyi megállapodás, az éghajlati, időjárási változóhoz, fuvardíjhoz, légszennyező anyag vagy üvegházhatású gáz kibocsátásához, inflációs rátához vagy más hivatalos gazdasági statisztikához kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb-megállapodás vagy bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni, vagy amely az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthető, ide nem értve azt az esetet, ha a megszűnés oka a nemteljesítés, egyéb, a fentiekben nem említett eszközhöz joghoz, kötelezettséghez, indexhez, intézkedéshez kapcsolódó származtatott ügylet, eszköz, amely rendelkezik a többi származtatott eszköz valamelyikének jellemzőivel, ideértve azt, hogy valamely szabályozott piacon vagy –6–

(8)

(9) (10)

(11) (12) (13)

multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek vele, elismert elszámolóházon keresztül számolják el és teljesítik vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, valamint a Bizottság 1287/2006/EK rendeletének 39. cikkében meghatározott származtatott ügylet. Szabályozott piac: az Európai Unió tagállamának tőzsdéje és minden más olyan piaca, amely megfelel a következő feltételeknek: a) piacműködtető által működtetett és/vagy irányított multilaterális rendszer, b) piaci megkülönböztetés mentesen, szabályaival összhangban összehozza több harmadik fél pénzügyi eszközökben lévő vételi és eladási szándékát, vagy elősegíti ezt oly módon, hogy az szerződést eredményez a szabályai alapján kereskedésre bevezetett pénzügyi eszköz tekintetében, c) a székhely szerinti ország hatáskörrel rendelkező felügyeleti hatóságának engedélyével rendelkezik, d) rendszeres időszakonként, meghatározott időben működik, e) szerepel az Európai Bizottság honlapján közzétett, a szabályozott piacokról készített jegyzékben. Tartós adathordozó: olyan eszköz, amely az Ügyfél számára lehetővé teszi a neki címzett adatoknak az adat céljának megfelelő ideig történő tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történő megjelenítését. Tényleges tulajdonos: a Pmt. rendelkezései szerint: a) az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben közvetlenül vagy – a Ptk. 8:2. § (4) bekezdésében meghatározott módon közvetve a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább huszonöt százalékával rendelkezik, ha a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet nem a szabályozott piacon jegyzett társaság, amelyre a közösségi jogi szabályozással vagy azzal egyenértékű nemzetközi előírásokkal összhangban lévő közzétételi követelmények vonatkoznak,az a természetes személy, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetben - Ptk. 8:2. § (4) bekezdésében meghatározottak szerint, azaz 50%-ot meghaladó mértékben - meghatározó befolyással rendelkezik, b) az a természetes személy, akinek megbízásából valamely Ügyleti megbízást végrehajtanak, továbbáalapítványok esetében az a természetes személy, aki az alapítvány vagyona legalább huszonöt százalékának a kedvezményezettje, ha a leendő kedvezményezetteket már meghatározták, vagy akinek érdekében az alapítványt létrehozták, illetve működtetik, ha a kedvezményezetteket még nem határozták meg, vagy aki tagja az alapítvány kezelő szervének, vagy meghatározó befolyást gyakorol az alapítvány vagyonának legalább huszonöt százaléka felett, illetve az alapítvány képviseletében eljár, vagy ilyen természetes személy hiányában a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet vezető tisztségviselője. Ügyleti megbízás: az Ügyfél és a Strategon között befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenység igénybevételére vonatkozó szerződéssel létrejött eseti jogviszony. Üzleti kapcsolat: az Ügyfél és a Strategon között befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenység igénybevételére vonatkozó írásbeli szerződéssel létrejött tartós jogviszony. Üzleti titok: a gazdasági tevékenységhez kapcsolódó minden nem közismert vagy az érintett gazdasági tevékenységet végző személyek számára nem könnyen hozzáférhető olyan tény, információ, megoldás tájékoztatás, egyéb adat és az azokból készült összeállítás, amelynek illetéktelenek által történő megszerzése, hasznosítása, másokkal való közlése vagy nyilvánosságra hozatala, a jogosult jogos pénzügyi, gazdasági vagy piaci érdekeit sértené vagy veszélyeztetné, feltéve, hogy a titok megőrzésével kapcsolatban a vele jogszerűen rendelkező jogosultat felróhatóság nem terheli.

Üzleti kapcsolat létesítése 1.4 14. 15.

Az ügyfél-átvilágítás szabályai A Strategon a Pmt.-ben meghatározottak szerint köteles azonosítani ügyfeleit, annak képviselőit, illetve a Pmt.-ben meghatározott személyeket (továbbiakban Ügyfél-átvilágítás). Az Ügyfél-átvilágítás az Ügyfél jelen fejezetben, illetve a Pmt.-ben meghatározott okmányok alapján, személyesen történik. A Strategon az Ügyfél-átvilágítás elvégzéséhez kiszervezés keretében közreműködő partnert is igénybe vehet, illetve azt függő ügynöke is elvégezheti. –7–

16.

A Strategon a különösen a következő esetekben végzi el az Ügyfél-átvilágítást: (1) a Strategon és az Ügyfél közötti üzleti kapcsolat létesítésekor, (2) 3,6 millió forintot elérő vagy meghaladó összegű Ügyleti megbízás teljesítésekor (az egymással ténylegesen összefüggő több Ügyleti megbízást együttesen értelmezve), (3)

17.

pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén (amennyiben az (1) szerinti Ügyfél-átvilágításra még nem kerül sor), illetve (4) ha az Ügyfél-átvilágítás során rögzített adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Az Ügyfél átvilágítás keretében a Strategon a következő adatokat rögzíti: (1) természetes személy esetében a) családi és utónevét (születési nevét), b) lakcímét, c) állampolgárságát, d) azonosító okmányának típusát és számát, illetve e) külföldi esetében a magyarországi tartózkodási helyet; (2)

jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetében a) nevét, rövidített nevét, b) c)

18.

19. 20.

21. 22.

székhelyének, külföldi székhelyű vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címét, illetve cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határozat számát vagy nyilvántartási számát. A Strategon jogosult a 7. pontban meghatározott adatokon felül - a belső, nem nyilvános Pmt. alapján megalkotott szabályzatában meghatározott esetekben, különösen, ha azt az Ügyfél és az Üzleti kapcsolat, az Ügyleti megbízás jellege és összege vagy az Ügyfél körülményei indokolják, illetve a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozása érdekében arra szükség van – az alábbi adatokat rögzíteni: (1) természetes személy esetében a) születési helyét, idejét, illetve b) anyja nevét; (2) jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetében a) főtevékenységét, b) képviseletére jogosultak nevét és beosztását, illetve c) kézbesítési megbízottjának az azonosítására alkalmas adatait. A Strategon az Ügyfél azonosítására nem használ olyan utalást vagy jelzést, amely alkalmas az Ügyfél személyének elfedésére vagy megnehezíti annak azonosítását. A Pmt. előírásainak megfelelően az Ügyfél-átvilágítás során az Ügyfél köteles írásban nyilatkozni arra vonatkozóan, hogy az Ügyleti megbízást saját nevében teljesíti-e, vagy más személy (továbbiakban Tényleges tulajdonos) nevében vagy érdekében jár el. Amennyiben bármikor kétség merül fel a Tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Strategon az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel, illetve a Strategon intézkedéseket tesz a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat jogszabály alapján e célra rendelkezésére álló vagy nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartásban történő ellenőrzése érdekében. Abban az esetben, ha az Ügyfél nem a saját nevében jár el, akkor a Strategon a Tényleges tulajdonosra (amely természetes személy lehet) vonatkozóan a 17(1)a)-17(1)c) bekezdésben meghatározott adatokat rögzíti. A külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél köteles a Strategon részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e. Ha a külföldi lakóhellyel rendelkező Ügyfél kiemelt közszereplőnek minősül, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a Pmt. 4. § (2) bekezdésének mely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek. –8–

23.

Magyar állampolgárságú természetes személy (ide értve a magyar mellett más állampolgársággal rendelkező kettős állampolgárságú természetes személyeket is) azonosítási adatainak igazolására a Strategon az alábbi okiratokat fogadja el: (1) személyazonosító igazolvány és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, vagy (2) (3) (4)

24. 25.

útlevél és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, vagy kártya formátumú vezetői engedély és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, vagy 14. életévét be nem töltött természetes személy esetén személyi azonosítót igazoló hatósági igazolvány vagy útlevél, és lakcímet igazoló hatósági igazolvány. Magyar állampolgársággal nem rendelkező természetes személy Ügyfél Azonosítási adatainak igazolására a Strategon útlevelet vagy személyi azonosító igazolványt (feltéve hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít) vagy tartózkodási jogot igazoló okmányt vagy tartózkodásra jogosító okmányt kér be. Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet adatainak igazolására a Strategon az alábbi iratokat fogadja el: (1) Azon iratokat, amelyek azt igazolják, hogy: a) a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a bejegyzési kérelmet benyújtotta (30 napnál nem régebbi cégkivonat, cégmásolat, cégbizonyítvány), b)

az egyéni vállalkozó esetében azt, hogy rendelkezik egyéni vállalkozói igazolvánnyal, az egyéni vállalkozó adószámmal rendelkezik, vagy adóhatósági bejelentkezési kérelmét, illetve az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása iránti kérelmét az egyéni vállalkozó a körzetközponti jegyzőhöz benyújtotta,

c)

26.

más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént,, d) külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént (külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet azonosításához a saját országa szerinti bejegyzés, vagy nyilvántartásba vétel 30 napnál nem régebbi igazolása szükséges, amely hitelesített fordítással együtt fogadható el). (2) Cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet társasági szerződését (alapító okiratát, alapszabályát). Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént, valamint a szolgáltató köteles a cégjegyzékszámot vagy egyéb nyilvántartási számot rögzíteni. (3) Az Üzleti kapcsolat létesítésekor eljáró személyek, illetve a számlák felett rendelkezésre jogosultak Aláírási címpéldányát, illetve meghatalmazását (amennyiben a cégjegyzés szabályai szerint cégjegyzésre nem jogosult); (4) Az Ügyfél nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személyek Azonosítási adatait igazoló okiratokat. A külföldön kiállított okiratot a Strategon akkor fogadja el, ha az okiratot: (1) a kiállítás helye szerinti külképviseleti hatóság hitelesítette vagy felülhitelesítette, (2) az 1961. október 5-ei Hágai Egyezmény szerint hitelesítési záradékkal (továbbiakban Apostille) látták el, illetve (3)

27.

azon államok esetében, amelyekkel a Magyar Köztársaság kétoldalú jogsegély-megállapodást kötött, a hitelesítést az adott állam aláírás hitelességének tanúsítására jogosult helyi hatóság vagy közjegyző elvégezte. Üzleti kapcsolat fennállása alatt, ha a jelen fejezetben meghatározott adatok (továbbiakban Azonosítási adatok) bármelyikében, illetve az azt igazoló okiratok érvényessége tekintetében változás következik be, az Ügyfél köteles arról a Strategont öt munkanapon belül írásban vagy személyesen értesíteni, az új adatokat igazoló okiratok fénymásolatainak elküldésével vagy azok eredetiben történő bemutatásával.

–9–

28. 29.

30.

31.

Az Ügyfél kérésére a Strategon – saját mérlegelési jogkörében - jogosult a Pmt.-ben meghatározott (különösen Magyarországon vagy az Európai Unió más tagállamában folytató szolgáltató) más szolgáltatók által megadott Ügyfél adatokat befogadni, illetve más szolgáltató részére továbbítani. A Strategon az Ügyfél-átvilágítás elvégzését megelőzően külön adatvédelmi tájékoztatás keretében tájékoztatja az Ügyfelet a rögzítendő adatok köréről, az adatok tárolásának céljáról és módjáról. Amennyiben az Ügyfél-átvilágítás során – az adatvédelmi tájékoztatást követően - az Ügyfél hozzájárul, a Strategon másolatot készít az Ügyfél-átvilágítás során átadott okiratokról. Ezeket a másolatokat a Strategon az adatvédelmi szabályoknak megfelelően tárolja és tartja nyilván. A Strategon az üzleti kapcsolat során rögzített adatokat minden olyan célra felhasználhatja, amely a jelen Üzletszabályzat keretébe tartozó szerződési kötelezettsége, illetve a vonatkozó jogszabályok, Felügyeleti ajánlások vagy prudenciális előírások magas színvonalú teljesítéséhez indokolható. Ennek keretében a Strartegon az Ügyfél adatait (ide értve az értékpapír-titok körébe tartozó adatokat is) elemzési és modellezési célból is felhasználhatja. A jelen pontban meghatározott célú adatfelhasználás az adatvédelmi szabályok messzemenő betartása mellett történik. A Strategon kizárólag abban az esetben használhatja fel - a gazdasági reklámtevékenység alapvető feltételeiről és egyes korlátairól szóló 2008. évi XLVIII. törvényben meghatározottak szerint - marketing, illetve reklám célokra az Ügyfél adatait, amennyiben ehhez az Ügyfél előzetes tájékoztatást követően írásban hozzájárult.

32.

Amennyiben a Strategon nem tudja végrehajtani az Ügyfél-átvilágítást, akkor az Ügyfélre vonatkozóan köteles megtagadni az Ügyfél megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, üzleti kapcsolat létesítését és ügyleti megbízás teljesítését, vagy köteles megszüntetni a vele fennálló üzleti kapcsolatot.

33.

A Strategon jogosult az Ügyfél üzleti kapcsolat létesítésére irányuló kérelmét elutasítani a következő esetekben: (1) az Ügyfél nem bocsátja rendelkezésre az Azonosítási adatokat és az azt alátámasztó okiratokat, (2) a rendelkezésre bocsátott okiratok nem felelnek meg a formai vagy tartalmi követelményeknek, (3) az Ügyfél Kiemelt közszereplőnek minősül, ilyen személy Közeli hozzátartozója vagy élettársa vagy vele Közeli kapcsolatban áll, vagy (4) jogszabályi rendelkezés alapján a Strategon jogosult vagy köteles elutasítani az üzleti kapcsolat létesítésére irányuló kérelmet. A Strategon jogosult az Ügyfél Ügyleti megbízásainak teljesítését felfüggeszteni a következő esetekben: (1) az Ügyfél adatokat igazoló okiratok érvényessége lejárt vagy az eredetisége kapcsán kétségek merültek fel, (2) az Ügyfél-átvilágítást megelőző 2 évben az Ügyfél nem adott Ügyleti megbízást és a Strategon felkérésére ellenére nem történik meg az ismételt Ügyfél-átvilágítás, illetve (3) jogszabályi rendelkezés alapján a Strategon jogosult vagy köteles felfüggeszteni az Ügyleti megbízás teljesítését. A Strategon kizárja a felelősségét az Üzleti kapcsolat létesítésére irányuló kérelem elutasítása, az Ügyleti megbízás végrehajtásának felfüggesztése miatt keletkezett károkért.

34.

35. 1.5 36.

Pénzmosás elleni küzdelem A Strategon befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenységét úgy folytatja, hogy az megfeleljen a Pmt. előírásainak. Ennek keretében többek között: (1) teljes egészében elvégzi az Ügyfél-átvilágítást, (2) nyilatkozatja az Ügyfelet a tényleges tulajdonosról, (3) nyilatkoztatja az Ügyfelet Kiemelt közszereplői státuszáról, (4)

37.

pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, körülmény felmerülése esetén bejelentést teszt, illetve (5) felfüggeszti az Ügyfél megbízások teljesítését vagy befagyasztja az Ügyfél Strategon által vezetett számláit, amennyiben azt jogszabály előírja. Pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat- tény, körülmény felmerülése esetén a Strategon bejelentést tesz a pénzügyi információs egységként működő hatóság számára, ugyanakkor a Strategon a bejelentés és adatszolgáltatás teljesítéséről, annak tartalmáról, az Ügyleti megbízás teljesítésének felfüggesztéséről, a bejelentő személyéről, valamint arról, hogy az Ügyféllel szemben indult-e büntetőeljárás, az Ügyfélnek, illetve harmadik személynek, szervezetnek a bejelentő és a pénzügyi – 10 –

38. 1.6 39.

információs egységként működő hatóság tájékoztatást nem adhat, és köteles biztosítani, hogy a bejelentés megtörténte, annak tartalma és a bejelentő személye titokban maradjon (továbbiakban Felfedés tilalma). A Strategon kizárja a felelősségét azokért a károkért, amelyek a Pmt. előírásainak teljesítése következtében keletkeztek. Adatvédelem A Strategon a befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenység keretében - a vonatkozó jogszabályok és ennek alapján kialakított belső szabályozásának megfelelően - rögzíti és kezeli az Ügyfelek személyes adatait. Strategon Zrt. mint adatkezelő részére a Nemzeti Adatvédelmi és Információszabadság Hatóság (NAIH) által kiadott adatkezelési nyilvántartási számok: Adatkezelés megnevezése

Adatkezelés nyilvántartási száma NAIH-80911/2014.

Hírlevél küldése, marketing célú adatkezelés, lakosság tájékoztatása, hírlevél és telefonos megkeresés, ill. személyes találkozó útján Függő ügynöki tevékenység. A befektetési szolgáltató NAIH-82576/2015. függő ügynöki tevékenységéhez kapcsolódó ügyfélnyilvántartás vezetése Panaszkezeléssel kapcsolatos adatkezelés. A befektetési NAIH-84276//2015. szolgáltató magatartására, tevékenységére vagy mulasztására vonatkozó panaszok kivizsgálása

40. 41. 42. 43. 44.

45.

1.7 46.

47. 48.

Iktatószám 2109164/2014/N 20110829/201/N 2112529/2015/N

Az üzleti kapcsolat felvételekor, illetve a szerződéses viszony során bekért és rögzített adatok és nyilatkozatok elsődleges célja a Strategon tevékenységét meghatározó jogszabályoknak történő megfelelés. Az Ügyfél-átvilágítás és az üzleti kapcsolat során bekért olyan okiratok és okmány másolatát, amely közhiteles és nyilvános nyilvántartásból nem szerezhető be, abban az esetben tárolja a Strategon, ha ehhez az Ügyfél hozzájárulását adta. A Strategon kizárólag abban az esetben használja fel az Ügyfél adatait marketing célú tájékoztatások kiküldésére, ha a gazdasági reklámtevékenység alapvető feltételeiről és egyes korlátairól szóló 2008. évi XLVIII. törvényben meghatározottak szerint az Ügyfél ehhez írásban a hozzájárulását megadta. A Strategon az adatokat megfelelő informatikai védelemmel ellátott nyilvántartási rendszerében rögzíti. A személyes adatokat a Strategon törli, ha kezelése jogellenes, az érintett kéri vagy adatkezeléshez adott hozzájárulását visszavonta vagy az hiányos vagy téves - és ez az állapot jogszerűen nem korrigálható abban az esetben, ha törlést törvény nem zárja ki, az adatkezelés célja megszűnt és az adatok tárolásának törvényben meghatározott határideje lejárt. Ugyancsak törlésre kerülnek az adatok, ha azt a bíróság vagy az adatvédelmi biztos elrendelte. Az érintett – a jogszabály által kötelező adatkezelés kivételével – tiltakozhat személyes adatai kezelése ellen, téves adatkezelés ellen panaszt terjeszthet elő a Strategon panaszkezelési szabályzatában meghatározott módon. A tiltakozás, panasz előterjesztése nem érinti az érintett egyéb, az adatvédelmi jogszabályokban szabályozott jogait. Az ügyfél-minősítés szabályai A Strategon az üzleti kapcsolat létesítésekor minősíti a leendő szerződő felet és a későbbiekben ennek a minősítésnek megfelelően kezeli az Ügyfelet. Az Ügyfélminősítés keretén belül az Ügyfél a következő kategóriák valamelyikébe kerül besorolásra (továbbiakban Besorolás): (1) Lakossági ügyfél, (2) Szakmai ügyfél vagy (3) Elfogadható partner. Szakmai ügyfél Besorolást kapnak a Bszt. 48. § (1) bekezdésében meghatározott Ügyfelek (például befektetési vállalkozás, árutőzsdei szolgáltató, hitelintézet). A megbízás felvétele és továbbítása, a megbízás végrehajtása az Ügyfél javára, illetve az ehhez kapcsolódó kiegészítő befektetési szolgáltatások tekintetében Elfogadható partnereknek minősülnek egyes, a Bszt. 51. – 11 –

49.

50.

51.

52.

§-ban meghatározott Ügyfelek. Az Elfogadható partnerek a jelen bekezdésben meg nem nevezett szolgáltatások tekintetében Szakmai ügyfélnek minősülnek. Lakossági ügyfél Besorolást kapnak azok az Ügyfelek, amelyek nem minősülnek Szakmai ügyfélnek vagy Elfogadható partnernek, illetve akik kérik a Lakossági ügyféllé történő átminősítésüket. A Bszt. alapján a Lakossági ügyfél részesül a legnagyobb védelemben, amely különösen a Strategon tájékoztatási kötelezettsége tekintetében jelenik meg. A Lakossági és Szakmai ügyfél kezelése közötti fő különbségekről a Strategon külön hirdetményben tájékoztatja az Ügyfelet. A Besorolást nem kell elvégezni, ha (1) a szerződés egy hatályban lévő keretszerződés alapján jön létre és a szerződés tárgyát képező ügylet vagy Pénzügyi eszköz vonatkozásában a Besorolásra már sor került, vagy (2) a leendő szerződő fél a szerződéskötést követően a szerződés tárgyát képező ügylet vonatkozásában Elfogadható partnernek minősül. A Strategon írásban értesíti az Ügyfelet (1) a Besorolásról, (2) a Besorolásban bekövetkezett bármilyen változásról, és (3) arról a tényről, hogy az Ügyfél kérheti a Besorolás megváltoztatását és az ilyen kérés esetén az őt megillető jogok megváltozásában jelentkező következményekről. Az Ügyfél általánosságban, meghatározott Pénzügyi eszközre vagy ügyletre vonatkozóan írásban kérheti, hogy a Strategon által a kérelem időpontjában nyilvántartott besorolását az alábbiak szerint megváltoztassa: (1) (2) (3)

53.

Szakmai ügyfél besorolását Lakossági ügyfélre, Elfogadható partner besorolását Szakmai vagy Lakossági ügyfélre, illetve a Szakmai ügyfél besorolást megalapozó feltételek teljesülése esetén a Lakossági besorolását Szakmai ügyfélre változtassa. A Lakossági ügyfél írásban kérheti – az érintett Pénzügyi eszköz vagy ügylet megjelölésével - a Szakmai ügyféllé történő átsorolását, ha a következők közül legalább két feltételnek meg tud felelni: (1) a kérelem napját megelőző egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, az ügylet végrehajtása napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva, egyenként negyvenezer euró értékű vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékű ügyletet bonyolított le, (2)

54.

Pénzügyi eszközökből álló portfóliója és betétéinek állománya együttesen meghaladja a kérelem benyújtásának napját megelőző napon érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva az ötszázezer eurót, (3) legalább egy éves folyamatos vagy a feltételek vizsgálásának időpontját megelőző öt éven belül legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal rendelkezik. Illetve olyan munkakört illetőleg feladatkört tölt be befektetési vállalkozásnál, árutőzsdei szolgáltatónál, hitelintézetnél, pénzügyi vállalkozásnál, biztosítónál, befektetési alapkezelőnél, kollektív befektetési társaságnál, kockázati tőkealap-kezelőnél, magánnyugdíj pénztárnál, önkéntes kölcsönös biztosító pénztárnál, elszámolóházi tevékenységet végző szervezetnél, központi értéktárnál, foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézménynél, központi szerződő félnél, vagy tőzsdénél, amely a Strategon és az Ügyfél között létrejövő szerződésben szereplő Pénzügyi eszközzel és befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos ismereteket feltételez. A Strategon visszavonja a Lakossági ügyfél kérésére megállapított Szakmai ügyfél Besorolást, ha (1) az Ügyfél erre vonatkozó kérelmét írásban visszavonja, (2) (3)

1.8 55.

az Ügyfél olyan változásról értesíti a Strategon Zrt-t, amely következtében már nem állnak fenn Szakmai ügyféli minősítést megalapozó feltételek, vagy a Strategon olyan változásról szerez tudomást, amely következtében már nem állnak fenn a Szakmai ügyféli minősítést megalapozó feltételek.

A Strategon előzetes tájékozódása A Strategon - a portfóliókezelési tevékenységén kívül végzett egyéb szolgáltatási tevékenységei keretében a szerződés megkötését vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően nyilatkozatot kér a Lakossági Ügyfél minősítési besorolással rendelkező Ügyféltől a szerződésben, keretszerződésben – 12 –

56.

57.

58. 59.

60.

61. 62.

63. 64. 65.

66.

1.9

foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól, annak megítélése érdekében, hogy a Strategon valóban a számára megfelelő ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánlja (továbbiakban Megfelelési teszt). Amennyiben a Strategon a Megfelelési teszt alapján úgy ítéli meg, hogy az Ügyfél által megadott pénzügyi eszköz vagy ügylet, nem megfelelő az Ügyfél számára, úgy erre felhívja az Ügyfél figyelmét. Az adott típusú pénzügyi eszköz vagy ügyre kötött ügyletek tekintetében keletkezett minden veszteségért az Ügyfél vállalja a felelősséget. Amennyiben az Ügyfél nem tesz eleget maradéktalanul a Megfelelési tesztben foglalt nyilatkozattételi kötelezettségének, vagy a megtett nyilatkozatát a Strategon elégtelennek, vagy felülvizsgálandónak tartja, úgy a Strategon felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy ebben az esetben nem képes a szerződésben, keretszerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelősségét megállapítani. A felhívást követően az Ügyfél nem hivatkozhat arra, hogy a Strategon nem állapította meg, hogy egy adott pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ügyfél számára. A Strategon nem készíti el az Elfogadható partner Besorolással rendelkező Ügyféllel a Megfelelési tesztet. Szakmai ügyfél esetében a Megfelelési teszt vonatkozásában előírt előzetes tájékozódási kötelezettséget teljesítettnek kell tekinteni. A Strategon a portfóliókezelési tevékenysége keretében a szerződés megkötését vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően meggyőződik arról, hogy az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon. A Strategon a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon (a továbbiakban Alkalmassági teszt). Az Alkalmassági teszt keretében a Strategon értékeli, hogy a portfóliókezelési tevékenysége keretében kínált szolgáltatás alkalmas-e az Ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, az Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az Ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, továbbá a Strategon értékeli, hogy a portfóliókezelési tevékenysége keretében kínált szolgáltatás természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez az Ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e, ideértve a portfóliókezelési tevékenység kapcsán az e tevékenységből adódó kockázatokat is. Az Alkalmassági teszt keretén belül a Strategon az Ügyfél vagyoni és jövedelmi helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozatot, ennek alátámasztását szolgáló okirat bemutatását vagy más befektetési vállalkozással vagy árutőzsdei szolgáltatóval való megállapodásának feltárását kérheti. A Strategon megtagadja a portfóliókezelési szerződés megkötését abban az esetben, ha az Alkalmassági tesztben meghatározott információkhoz nem jutott hozzá vagy a Strategon saját értékelési metódusa alapján az Alkalmassági teszt olyan eredményt ad, ami nem teszi lehetővé az adott Pénzügyi eszköz vagy ügylet portfólióba illesztését. Az Alkalmassági teszt tapasztalatra és pénzügyi ismeretekre vonatkozó elemeit a Strategon teljesítettnek tekinti amennyiben az Ügyfél az adott szolgáltatás, Pénzügyi eszköz vagy ügylet vonatkozásában Szakmai ügyfél Besorolással rendelkezik. Az Ügyfelet teljes felelősség terheli az Alkalmassági, illetve Megfelelési tesztben tett nyilatkozatainak valóságáért, hiteles és megbízható tartalmáért, az Ügyfél felelőssége a mindenkori jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően a polgári jogi felelősségen túl büntetőjogi is lehet. A Strategon nem vállal felelősséget az Ügyfelet ért azon veszteségekért vagy elmaradt hasznokért, amelyek annak következtében keletkeztek, hogy az Ügyfél az átminősítését kérte a Strategon Zrt-től, vagy az Alkalmassági, Megfelelőségi teszt kitöltése során valótlan adatokat, információkat, ismereteket nevezett meg, illetve megtévesztően nyilatkozott. A Megfelelési és Alkalmassági teszt értékelése során alkalmazott metódust a Strategon dolgozza ki, a tesztek elbírálása során a Strategon önállóan, saját hatáskörében jár el. Az Ügyfél nem élhet kifogással a Strategon által alkalmazott értékelési metódus vonatkozásában. A Strategon jogosult az Alkalmassági, Megfelelőségi tesztet bármikor felülvizsgálni, módosítani. Ebben az esetben az Ügyfél köteles a Strategon felhívására a módosított tesztet kitölteni. Amennyiben az Ügyfél e kötelezettségét elmulasztja, a Strategon jogosult az Ügyféllel kötött valamennyi szerződést rendkívüli felmondással megszüntetni. A Strategon előzetes tájékoztatási kötelezettsége – 13 –

67.

68. 69.

70.

71. 72.

A Strategon az Ügyfélnek minden esetben világos, egyértelmű és pontos tájékoztatást ad, az Ügyfelet nem téveszti meg. Abban az esetben, ha a Strategon az üzleti kapcsolat létesítésekor vagy az üzleti kapcsolat során az adott ügylet megkötését megelőzően már eleget tett az adott szolgáltatáshoz, pénzügyi eszközhöz vagy ügylethez kapcsolódó tájékoztatási kötelezettségének, akkor a Strategon az ezzel azonos tartalmú tájékoztatást nem köteles megismételni. Azonos tartalmú tájékoztatásnak kell tekinteni a kockázat, a végrehajtás, illetve az elszámolás tekintetében azonos elbírálás alá eső pénzügyi eszközökhöz kapcsolódó tájékoztatást. A Strategon a jelen fejezet 71-76. pontjaiban meghatározott tájékoztatást – eltérő rendelkezés hiányában – a Lakossági ügyfél Besorolással rendelkező ügyfél számára adja meg. A Besorolást az Ügyfél tájékoztatással érintett szolgáltatásra, pénzügyi eszközre vagy Ügyleti megbízásra vonatkozóan kell figyelembe venni. Ha a Strategon által adott tájékoztatás a pénzügyi eszköz, a pénzügyi eszközből képzett index vagy mutató múltbeli hozamára, változására, illetőleg a befektetési szolgáltatási tevékenység múltbeli teljesítményére vonatkozó adatot vagy információt tartalmaz, akkor a tájékoztatásban - feltűnő módon - felhívja az Ügyfél figyelmet arra, hogy az adatok, illetve információk a múltra vonatkoznak, és, hogy a múltbeli adatokból és információkból nem lehetséges a jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni. Ha a Strategon által adott tájékoztatás a pénzügyi eszköz, a pénzügyi eszközből képzett index vagy mutató jövőbeni hozamára, változására, illetőleg a befektetési szolgáltatási tevékenység jövőbeni teljesítményére vonatkozó információt tartalmaz, akkor a tájékoztatásban - feltűnő módon - felhívja az Ügyfél figyelmet arra, hogy az adatok, illetve információk becslésen alapulnak, valamint hogy ezen előrejelzésből nem lehetséges a valós jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni. Ha a Strategon által adott tájékoztatás adóügyi elszámolásra vagy adóügyi következményre vonatkozó információt tartalmaz, a tájékoztatásban - feltűnő módon - felhívja az Ügyfél figyelmet arra, hogy ez pontosan csak az Ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhető meg, valamint hogy a jövőben változhat. A Strategon az Üzleti kapcsolat létesítésekor az Ügyfelet az alábbiakról tájékoztatja: (1) a Strategonra vonatkozó alapvető tudnivalókról, működésének és tevékenységeinek szabályairól, különösen a) a Strategon teljes cégnevéről, székhelyéről, elérhetőségeiről, továbbá egyéb általános és releváns információkról, b) a befektetési szolgáltatási, valamint a kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenység végzésére jogosító engedélyének számáról, valamint az ezen engedélyt kiadó felügyeleti hatóság nevéről és levelezési címéről, c) a Strategonnal való kapcsolattartás során használható nyelvekről, az Ügyféllel való kapcsolattartás módjáról, eszközéről (ideértve a megbízás küldésének és fogadásának módját, eszközét) d) a szerződéses feltételekről, e) közreműködő partner (ide értve a függő ügynököt és kiszervezett tevékenység keretében eljáró partnert) igénybe vétele esetén az Üzletszabályzat közreműködő partnerek igénybevételére vonatkozó fejezetében meghatározott információkról, f) az Ügyfél számára végzett, illetőleg nyújtott, a befektetési szolgáltatási tevékenységről vagy a kiegészítő szolgáltatásról szóló jelentés gyakoriságáról, időzítéséről és jellegéről, g) az Ügyfél pénzügyi eszközeinek vagy pénzeszközeinek kezeléséről, illetve ezen eszközök megóvását biztosító intézkedések összefoglalásáról, ideértve az Ügyfél rendelkezésére álló befektető védelmi rendszerről és annak működéséről szóló tájékoztatást, valamint h) (2) (3) (4)

az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszköz és pénzeszköz kezelésének szabályairól; a szerződésben foglalt ügyletben érintett pénzügyi eszközzel kapcsolatos tudnivalókról, a szerződésben foglalt ügylettel kapcsolatos tudnivalókról (ideértve az Ügyletet érintő nyilvános információkat, valamint az ügylet kockázatát), a Strategon végrehajtási politikájáról, különös tekintettel a) az Ügyfél által adott megbízás lehetséges végrehajtási helyszíneire minden egyes pénzügyi eszköz vonatkozásában, – 14 –

b)

73.

74.

75.

azon feltételekre, amelyek befolyásolják a megbízás végrehajtási helyszínének megválasztását és az eljárást, amelyben a Strategon a feltételek mentén a döntését meghozza, valamint c) az arra való figyelmeztetésre, hogy az Ügyfélnek a végrehajtási helyszínre vonatkozó határozott utasítása megakadályozhatja a Strategont a megbízás Ügyfél számára legkedvezőbb módon történő végrehajtásában; (5) az Összeférhetetlenségi politikáról (a politikáról készített tájékoztató útján), illetve (6) az Ügyfelet terhelő, az egyes szerződésekhez kapcsolódó költségről, díjról, illetve kamatról. A Strategon az Ügyfelet, az Ügyfél tulajdonát képező vagy őt megillető pénzügyi eszköz vagy pénzeszköz kezelésével kapcsolatosan a következőkről tájékoztatja: (1) közreműködő partner (mint harmadik fél) tevékenységért terhelő felelősségéről, valamint a harmadik fél esetleges fizetésképtelenségének az Ügyfélre vonatkozó következményeiről, (2) gyűjtőszámla alkalmazása esetén ennek következményeiről és kockázatairól, (3) azokról az esetekről, ahol az Ügyfél és a Strategon saját eszközeitől történő elkülönített kezelés nem megoldható, illetve az ebből adódó kockázatokról, (4) arról az esetről, ha az Ügyfél tulajdonát képező vagy őt megillető pénzügyi eszköz vagy pénzeszköz olyan számlára kerül, amelyre vonatkozóan az egyébként a Strategon és az Ügyfél között fennálló szerződésre irányadó jogtól eltérő jog érvényesül, illetve az ebből adódó, az Ügyfél jogaira és kötelezettségeire irányadó szabályok eltéréséről, (5) a Strategon a rendelkezésére álló információk alapján tájékoztatja az Ügyfelet az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközre vagy pénzeszközre vonatkozó biztosítéki kötelezettségéről vagy beszámítási jogosultságáról, illetve - ha ilyen létezik - a letétkezelőnek ugyanezen pénzügyi eszköz vagy pénzeszköz vonatkozásában fennálló hasonló kötelezettségéről vagy jogosultságáról, valamint (6) egy olyan értékpapír alapú finanszírozási ügyletet megelőzően, amely a lakossági Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközre vonatkozik vagy bármely más ügyletet megelőzően, amely ugyanezen eszközt érinti és a Strategon saját számlájára vagy más Ügyfél számlájára kerül végrehajtásra, teljes körű, világos és pontos tájékoztatást ad az Ügyfél számára e pénzügyi eszköz használatával kapcsolatos kötelezettségéről és felelősségéről, ideértve az eszköz visszaszolgáltatásának szabályait, valamint a kockázatokról. A Strategon a jelen üzletszabályzat 2.1. mellékletét képező kockázatfeltáró nyilatkozatban tájékoztatja az Ügyfelet az adott piac, Pénzügyi eszköz és ügylettel kapcsolatos kockázatokról. Az Ügyfél tudomással bír arról, hogy a kockázatfeltáró nyilatkozat nem tartalmazza teljes körűen a Strategon közreműködésével megkötött ügyletekhez kapcsolódó kockázatokat. Az Ügyfél kötelezi magát arra, hogy adásvételi szerződés megkötésénél vagy megbízások adásánál a kockázati tényezők ismeretében hozza meg befektetési döntéseit, és vállalja ezek következményeit. Amennyiben az adott piaccal, Pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatban az Ügyfélnek bármilyen kételye támadna, köteles azt a Strategon felé jelezni. A Strategon a pénzügyi eszközre, illetve az ügylet kockázatára vonatkozó tájékoztatás során - az Ügyfél minősítésének, valamint az előzetes tájékozódás során feltártak megfelelő figyelembevételével - kitér: (1) a pénzügyi eszköz kockázatára, ideértve a tőkeáttétel lényegére és hatásaira vonatkozó tájékoztatást és a teljes befektetett összeg esetleges elvesztésének kockázatára vonatkozó felhívást, (2) a pénzügyi eszköz piaci helyzetére, (3) a pénzügyi eszköz árának volatilitására, illetve a piac elérésében tapasztalható esetleges korlátokra, (4) a pénzügyi eszköz szerződéskötés időpontját megelőző időszakra vonatkozó árfolyam-alakulására, (5)

(6) (7) (8)

arra a tényre, hogy az adott pénzügyi eszközre vonatkozó tranzakció, pénzügyi kötelezettségvállalás és a további kapcsolódó kötelezettségek - ideértve a feltételes kötelezettségvállalást is eredményeképpen az Ügyfél pótlólagos befizetési kötelezettségre számíthat a pénzügyi eszköz megszerzésének költségén felül, a pénzügyi eszközzel kapcsolatos letéti követelmény vagy hasonló kötelezettség érvényesülésére, annak a kölcsönhatásnak a lényegére, amely eredményeképpen egy- egynél több összetevőből álló pénzügyi eszköz kockázata esetleg meghaladhatja az egyes összetevők kockázatainak összegét, az előző pontban meghatározott, egynél több összetevőből álló pénzügyi eszköz egyes összetevőinek leírására, és – 15 –

(9) 76.

a garanciát magában foglaló pénzügyi eszköz esetében a garancia természetének részletezésére oly módon, hogy abból mind a garanciavállaló, mind a garantált intézmény megismerhető legyen és a garancia lényege a lakossági ügyfél számára megítélhető legyen. A Strategon a portfólió kezelési tevékenysége keretében az Ügyfél számára a fentieken túl tájékoztatást ad: (1)

77.

78.

79.

80. 81. 82.

1.10 83.

a szerződésben meghatározott, az Ügyfél portfóliójában lévő pénzügyi eszköz értékelésének gyakoriságáról és az értékelés módszeréről, (2) az Ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek egy részéről vagy egészéről való rendelkezés tekintetében a portfólió kezelő szabad mérlegelési jogának részleteiről, (3) arról a referenciaértékről, amelyhez képest az Ügyfél portfóliójában lévő pénzügyi eszköz hozama meghatározásra kerül, (4) az Ügyfél portfóliójába kerülhető pénzügyi eszközökről és az ezekre vonatkozóan végrehajtható ügyletekről, ideértve a kapcsolódó korlátozásokat, és (5) a portfólió kezelése során érvényesülő célkitűzésekről, a portfólió kezelő mérlegelése során szerepet játszó kockázati szintről, és a portfólió kezelő mérlegelési jogát érintő korlátokról. A Strategon tájékoztatást ad az Ügyfél által a pénzügyi eszköz megszerzésével, tartásával, a befektetési vállalkozás befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítő szolgáltatása keretében számára nyújtott szolgáltatásáról szóló szerződés létrehozatalával, fenntartásával és teljesítésével kapcsolatosan - ideértve a keretszerződés alapján adott megbízáshoz kapcsolódóan - viselendő minden költségről, ideértve bármilyen díjat, jutalékot (pénzügyi eszközönként és ügyleteként), hozzájárulást, valamint adót, amelyet a befektetési vállalkozás von le vagy számol el (a továbbiakban teljes ár), továbbá tájékoztatja az Ügyfelet fizetésre vagy a teljesítés módjára vonatkozó egyéb szabályokról. Ha teljes ár összegszerűen pontosan nem határozható meg, a Strategon megadja a számítás módját és az alapját képező információt úgy, hogy az Ügyfél számára az megítélhető legyen. A Strategon díjjegyzékét a kondíciós lista tartalmazza, ami az Ügyfél rendelkezésére áll a Strategon ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben, továbbá a Strategon honlapján (www.strategon.hu) elérhető teszi, illetve a Strategon azt az Ügyfél - kifejezett kérésére - rendelkezésére bocsátja a szerződésben megállapodott módon. A Strategon nem alkalmaz egyszerre többféle díjjegyzéket, a hatályos díjjegyzék elfogadása az Igazgatóság hatásköre, annak tartalmáról a Strategon minden esetben írásban, valamennyi Ügyfél számára elérhető módon ad tájékoztatást. Szakmai ügyfél és Elfogadható partner Ügyfelek esetében az előzetes tájékoztatási kötelezettség a következőkre terjed ki: (1) Végrehajtási politikára az 72(4) bekezdés szerint, (2) az Összeférhetetlenségi politikára (a politikáról készített tájékoztató útján), (3) az Ügyfelet terhelő, az egyes szerződésekhez kapcsolódó költségre, díjakra, illetve kamatra, valamint (4) portfólió kezelési szerződés esetében a 76. pontban foglaltakra. A Strategon nem vállal felelősséget az Ügyfélnek a jogszabály alapján kötelezően adott tájékoztatás ismeretében hozott üzleti döntései eredményéért, a várt hatások esetleges elmaradásáért. Abban az esetben, ha a jelen fejezetben meghatározott előzetes tájékoztatás körébe tartozó információk tekintetében változás következik be, akkor a Strategon az Ügyfeleket az adott Ügyfélre vonatozó tájékoztatási szabályok szerint értesíti. A Strategon jogosult úgy tekinteni, hogy az Ügyfél elfogadta a tájékoztatásban foglaltakat, amennyiben arra 8 napon belül nem érkezett kifogás vagy észrevétel. A 8 napos általános határidőnél az Üzletszabályzat rövidebb határidőt is megállapíthat. Az Ügyfél tájékoztatási kötelezettsége Az Ügyfél késedelem nélkül, de lekésőbb a tudomásszerzéstől számított öt munkanapon belül, köteles a valóságnak megfelelően tájékoztatni a Strategont a fennálló üzleti kapcsolatuk szempontjából jelentős körülményekről, tényekről, adatokról, illetve azok változásáról. A tájékoztatási kötelezettség vonatkozik különösen az Ügyfél személyét, jogi helyzetét (jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetében különösen a cégjegyzékre jogosultak, társasági forma, csőd-, végelszámolási, illetve felszámolási eljárást érintő változások), Azonosítási adatait, a Strategon előzetes tájékozódási körébe tartozó adatait érintő változásokra. – 16 –

84.

Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet Ügyfél a Strategonnal szembeni szerződésbéli kötelezettsége fennállása alatt köteles előre, illetve a tudomásszerzést követően haladéktalanul tájékoztatni a Strategont: (1) ha elhatározza jogutódlással (átalakulás) vagy jogutód nélkül (végelszámolás) történő megszűnését, (2) (3) (4) (5) (6) (7)

1.11 85.

86.

87. 88.

89. 90.

ha bármilyen módon a tudomására jut, hogy harmadik személy felszámolási eljárás megindítását kezdeményezte vele szemben, ha csőd- vagy felszámolási eljárást szándékozik kezdeményezni maga ellen, illetve ennek a jogszabályi feltételei fennállnak, a gazdálkodásában, a vagyoni- és pénzügyi helyzetében bekövetkező minden lényeges változásról, cím- és székhelyváltozásról, valamint a képviseleti jogot érintő minden változásról, vezető tisztségviselői és vezető beosztású dolgozói körében bekövetkező minden lényeges változásról, illetve ha a Strategonnal szemben esedékessé vált, vagy a jövőben esedékessé váló kötelezettsége teljesítését bármilyen egyéb körülmény veszélyezteti.

Kapcsolattartás és értesítés A Strategon az üzleti kapcsolat létesítésekor és ügyfél megbízás felvételekor rögzíti az Ügyfél kapcsolattartási adatait, különösen ez elérhetőségeket, az értesítések formáját (ideértve a megbízás küldésének és fogadásának módját és eszközét), illetve a kapcsolattartás során használható nyelveket. A Strategon jogosult az Ügyfél által megadott elérhetőségek bármelyikén eleget tenni a jogszabályban vagy az üzletszabályzat meghatározott tájékoztatási kötelezettségének. Az Ügyfél tájékoztatása, illetve az Ügyfél részére történő értesítés a következő úton történhet: (1) postai úton, (2) telefaxon, (3) rövid szöveges üzenet (SMS) útján, (4) rögzített telefonvonalon, (5) elektronikus levélben (e-mail), (6) a Strategon www.strategon.hu honlapján, (7) kézbesítési megbízott útján (8) személyesen vagy (9) a Strategon ügyfélszolgálatában kifüggesztett hirdetmény útján. A Strategon az SMS, e-mail útján vagy honlapján adott tájékoztatás tekintetében a tartós adathordózókra vonatkozó szabályok szerint jár el. A Strategon a tájékoztatást az Ügyfél számára írásban, illetve amennyiben az Ügyfél a keretszerződésben nyilatkozik arról, hogy rendszeres internet hozzáféréssel rendelkezik, akkor a tájékoztatást honlapján (www.srategon.hu) teljesíti. A Strategon meghatározott esetekben, a Bszt.-ben megfogalmazott kötelezettségek teljesítése mellett, a tájékoztatást az Ügyfél számára honlapján adja meg, úgy hogy a tájékoztatást a honlapján - könnyen elérhető módon - közzéteszi, ennek feltétele, hogy az Ügyfél a keretszerződésben nyilatkozzon arról, hogy rendszeres internet hozzáféréssel rendelkezik, vagy a keretszerződésben hozzájárulását adja az ilyenfajta tájékoztatáshoz. A Strategon a tájékoztatást olyan időben teljesíti, hogy az Ügyfélnek - a helyzet sürgősségére és a válaszintézkedéshez szükséges időre, valamint a szerződés tárgyát képező ügylet összetettségére tekintettel - kellő ideje álljon rendelkezésre a tájékoztatásban foglalt információk megértéséhez és a megalapozott döntéshez. A honlapon publikált hirdetmények változása esetén a Strategon az Ügyfél részére nem küld külön tájékoztatást, ugyanakkor a Strategon a korábban hatályos hirdetményeket is elérhetővé teszi. A Strategon az Ügyféllel való kapcsolattartás során elsődlegesen a magyar, másodlagosan, az Ügyfél kifejezett kérése esetén az angol nyelvet használja. A Strategon és az Ügyfél köteles az üzleti kapcsolat vonatkozásában kölcsönösen együttműködve, egymás érdekeit szem előtt tartva eljárni. – 17 –

91.

92.

93.

94. 95. 96.

97.

98.

Az Ügyfél biztosítja, hogy az általa megadott elérhetőségek (különösen telefonszám, faxszám, e-mail vagy postai levelezési cím) használatához harmadik személy részére jogot nem biztosít, így az adott elérhetőségen továbbított információk illetéktelen személy tudomására jutása esetén a felelősség, illetve az ebből eredő kár az Ügyfelet terheli. Abban az esetben, ha az Ügyfél által megadott elérhetőség ilyen szempontból nem megfelelő, akkor az Ügyfél - új elérhetőség megadása mellett - köteles ezt haladéktalanul jelezni a Strategonnak. A Strategon kizárja a felelősségét mindazokért a hibákért, amelyek nem saját érdekkörében merülnek fel, és amelyek számára nem róhatóak fel, különösen: (1) minden az Ügyfél oldaláról bekövetkező hardver -, szoftver-, illetve kommunikációs hibáért (ideértve a Strategon által esetleg biztosított, harmadik fél által készített szoftverek program hibáit, vagy az adathordozók sérüléséből eredő hibákat is), (2) az értesítések az Ügyfél számára az értesítések fogadására rendelkezésre álló korlátok (elektronikus tárhely, postafiók) telítődése miatti meghiúsulásáért, (3) az adatforgalmi hibák miatti diszfunkcionalitásból, adatcsere vagy kommunikációs problémából, az internetes vagy telefonos szolgáltató működéséből, illetve a külső szolgáltatók által biztosított adatok és információk felhasználásból eredő hibákért, (4) a tájékoztatás a készülékeknek az Ügyfél birtokából történő kikerülése, meghibásodása, megsemmisülése vagy kikapcsolása, továbbá az Ügyfél felhasználónevének, PIN kódjának vagy más jelszavának nem megfelelő kezelése vagy elfelejtése miatti meghiúsulásáért, (5) postai szolgáltató nemteljesítéséből eredő károkért, illetve (6) a Strategon működési körén kívül eső elháríthatatlan okokért (vis maior). Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az üzenetküldés technológiájának jellege és az igénybe vett szolgáltatók szerepe miatt az információk eljuttatása harmadik személyeken keresztül történik, ezért a fenti információk kívülálló személyek tudomására juthatnak. Amennyiben az információk a fenti módon kívülálló személyek tudomására jutnak, úgy azt nem tekinthető sem az értékpapír-titok, sem az üzleti titok megsértésének. Ezzel kapcsolatosan a Strategont felelősség nem terheli, a Strategonnal szemben kárigény nem támasztható. A Strategon felelőssége csak akkor áll fenn az Ügyfelet érő károkért, amennyiben a kár minden kétséget kizáróan kizárólag a Strategonnak felróható okból keletkezett és az Ügyfél mindenben a jelen Szabályok szerint jár el. A Felek eltérő megállapodása hiányában, mind a Strategon, mind az Ügyfél az egymásnak szóló értesítéseket, megbízásokat, üzeneteket, valamint a szerződéseket kötelesek írásba foglalni, vagy tartós adathordozón, illetve telefonon - hangrögzítő rendszerbe bekapcsolt készüléken - rögzíteni. A Strategon nem felel az olyan, elektronikus vagy egyéb úton adott, hamis vagy hamisított rendelkezés és egyéb jognyilatkozat teljesítésének a következményeiért, amelynek a hamis vagy hamisított voltát a szokásos ügymenet során alkalmazott elvárható vizsgálattal első ránézésre nem lehetett felismerni. A Strategon nem felel azért, ha a megadott elérhetőség pontatlansága, változása vagy más, a Strategonon kívülálló okból a kézbesítés elhúzódik vagy eredménytelen. Ilyen esetben a Strategon jogosult az általa ismert más elérhetőségre megküldeni a tájékoztatás. A kézbesítés sikertelenségéből vagy az ismételt kézbesítésből adódó többletköltségek az Ügyfelet terhelik. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben a részére küldött tájékoztatás kézbesítése sikertelen, akkor ezt követően a Strategon jogosult a kézbesítéseket megszüntetni, a további tájékoztatásokat kizárólag elektronikus úton elkészíteni és tárolni mindaddig, amíg a kézbesítés az Ügyfél személyes megjelenítése vagy új elérhetőség megadása folytán lehetségessé válik. Ez ilyen tájékoztatások elkészítéséből és tárolásából adódó költségek az Ügyfelet terhelik. Amennyiben az utolsó megkereséstől, értesítéstől számítva egy éven belül semmilyen visszajelzés nem érkezik természetes személy Ügyfél részétől Strategon irányába - annak ellenére, hogy Strategon minden értesítési-, kapcsolattartási módon megpróbálta felvenni a kapcsolatot természetes személy Ügyféllel -, a Strategon megkeresi az Ügyfél lakcíme szerinti illetékes önkormányzat jegyzőjét, illetve külföldi Ügyfél esetén az illetékes ország képviseletét, az Ügyfél fellelhetősége, elérhetősége érdekében. Abban az esetben, ha az illetékes önkormányzat jegyzője, illetve külföldi Ügyfél esetén az illetékes ország képviselete arról tájékoztatja Strategont, hogy az Ügyfél elhalálozott, vagy eltűnt, akkor a jelen Üzletszabályzatban rögzített, számlák feletti rendelkezési jogosultságra vonatkozó rendelkezések irányadóak. A Strategon az Ügyfél részére szóló dokumentumokat ajánlott postai küldeményként adja fel. Belföldi küldemény esetében a Strategon jogosult úgy tekintetni, hogy az ajánlott úton feladott küldemény feladását követő 3. munkanap a postai szolgáltató elvégezte kézbesítést (továbbiakban Kézbesítési vélelem). Az Európai Unió tagállamába küldött ajánlott küldemény esetében az első kézbesítés vélelmezett átfutási ideje 5 munkanap, így ebben az esetben a Strategon a postára adást követő 5. munkanap jogosult kézbesítettnek – 18 –

tekinteti az ajánlott küldeményt. A küldemény kézbesítésének időpontjára vonatkozóan a postai szolgáltató nyilvántartása az irányadó. Az Európai Unió tagállamain kívülre küldött ajánlott küldemények esetében a Strategon jogosult úgy tekinteni, hogy az Ügyfél részére a postai szolgáltató a postára adást követő 10. munkanap kézbesítette. 99.

A postai küldemények vonatkozásában a postáról szóló 2003. évi CI. törvény, illetve a postai szolgáltatások ellátásáról és minőségi követelményeiről szóló 79/2004. (IV.19.) kormányrendelet rendelkezései az irányadók. 100. Belföldi levelezési cím esetén a postára adást követő harmadik, európai cím esetén a postára adást követő tízedik, Európán kívüli cím esetén a postára adást követő huszadik munkanap elteltével a Strategon jogosult úgy tekinteni, hogy az írásos értesítést az Ügyfél megkapta, azaz a kézbesítés és az Ügyfél tájékoztatása megtörtént. 101. Az Ügyfél - saját felelősségére - írásban kérheti a Strategont, hogy az értékpapírszámlája, ügyfélszámlája forgalmáról szóló számlakivonatokat és egyéb értesítéseket részére ne postázza, mert nem tart rá igényt. Ilyen esetben a Strategon jogosult a számlakivonatokat kizárólag elektronikus úton elkészíteni, s tárolni, majd azokat az Ügyfél személyes megjelenésekor nyomtatott formában adja át. A kézbesítés elutasításából eredő minden kár kizárólag az Ügyfelet terheli, ezért a Strategon nem tehető felelőssé. A Strategon nem felel azokért a károkért sem, amelyek abból adódnak, hogy az Ügyfél, valamilyen számára fontos információról (ideértve az Ügyfél számára hátrányos szerződésmódosítást is) jelen szolgáltatás következtében időben nem szerzett tudomást. 102. A Strategon jogosult az értékpapír- és ügyfélszámla megnyitásának és vezetésének feltételéül kikötni, hogy az Ügyfél köteles értesítési címet megadni azért, hogy - függetlenül a levelezés letiltásától - a Strategon kizárólag biztonsági okokból ellenőrző számlaértesítőt és/vagy számlakivonatot küldjön részére. 103. Telefaxon, rövid szöveges üzenet (SMS) útján, rögzített telefonvonalon, elektronikus levélben (e-mail) történő értesítés esetén a tájékoztatás kézbesítésének időpontja az adott rendszert működtető szerver naplója által rögzített időpont. 104. A Strategon az értesítésnek az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségeiben történő kifüggesztése vagy a honlapján történő publikálás útján is értesítheti Ügyfeleit abban az esetben, ha az értesítésben foglaltak az Ügyfelek széles körét érinti. A Strategon honlapján történő ügyféltájékoztatás során a Bszt. tartós adathordozókra vonatkozó szabályai szerint jár el. Ennek keretében biztosítja az ilyen szempontból releváns dokumentumok és tájékoztatások visszakereshetőségét, illetve a publikálás időpontjának megismerését. Az értesítés időpontjának a kifüggesztés, illetve a szerver napló szerinti publikálás időpontját kell tekintetni. A jelen pont szerinti tájékoztatás során a Strategon az 5. pontban meghatározottak szerint jár el annak érdekében, hogy az Ügyfelek a tájékoztatásban foglaltak hatályba lépését megelőzően megismerhessék és megérthessék. 105. A Strategon jogosult úgy tekinteni, hogy az Ügyfél tudomásul vette és elfogadta az értesítésben foglaltakat, ha arra a kézbesítést, közzétételt követő egy munkanapon belül a részéről nem érkezett észrevétel vagy kifogás. Az Üzletszabályzat vagy a Felek között létrejött megállapodás ennél rövidebb kifogásolási határidőt is megállapíthat. 106. Az Ügyfél megbízás teljesítés-visszaigazolása, a nyitott pozíciók fedezettsége vagy az értékpapírtitok körébe tartozó más adat telefaxon, rövid szöveges üzenet (SMS) útján, rögzített telefonvonalon, elektronikus levélben (e-mail) történő továbbítása esetén az Ügyfél köteles haladéktalanul, de legfeljebb egy munkanapon belül (objektív határidő) jelezni a megbízás és az írásbeli visszaigazolás közötti eltérést. 107. Az Ügyfél a Strategon részére szóló küldeményeket a Strategon székhelyére, vagy a Strategon által egyébként erre a célra megjelölt értesítési címre köteles megküldeni. A Strategonhoz érkezett küldemények érkezési idejére a Strategon nyilvántartása az irányadó. 108. A Strategon és az Ügyfél a kölcsönös együttműködés követelményének megfelelően késedelem nélkül, írásban, vagy tartós adathordozón értesítik egymást a szerződés szempontjából lényeges körülményekről, tényekről, az ügylettel összefüggésben egymáshoz intézett kérdésekre olyan időben válaszolnak, amely az adott helyzetben általában elvárható, valamint haladéktalanul felhívják egymás figyelmét az esetleges változásokra, tévedésekre és mulasztásokra. A Felek haladéktalanul értesítik egymást minden, az ügylet szempontjából lényeges körülmény megváltozásáról. Az e kötelezettségek elmulasztásából eredő minden kár a mulasztó Felet terheli, kivéve amennyiben a másik Fél a kár bekövetkezésében közrehatott. Az Ügyfél köteles a Strategonnal közölni, ha a Strategontól várt értesítés az eredetileg várható időpontban nem érkezik meg hozzá. A Strategon ezen közlés megtételének az Ügyfél általi elmulasztásából származó kárért nem felel.

– 19 –

Számlavezetés szabályai 1.12

Számlavezetés általános szabályai

109. A Strategon az Ügyfél Pénzügyi eszközeinek nyilvántartására, a Strategon igénybevételével kötött befektetési szolgáltatási szerződések, illetve az Ügyfél Pénzügyi eszközeire vonatkozó egyéb rendelkezéseinek elszámolására (1) a magyar forint és más devizák nyilvántartására ügyfélszámlát, (2) a dematerializált értékpapírok nyilvántartására értékpapírszámlát, illetve (3) fizikai értékpapírok nyilvántartására letéti számlát nyit. 110. A Strategon a jogszabályi kötelezettségek teljesítése, az egyes szerződéstípusokból, különösen az egyes portfóliókezelési, valamint az egyes adóévben nyitott tartós befektetési számlák vezetésére kötött megállapodásokból eredő elszámolások elkülönült kezelése érdekében az Ügyféllel kötött számlaszerződés alapján több, különböző számlaszám alatt futó számlát is jogosult nyitni. A számlák az Ügyfél és a Strategon között, a jelen üzletszabályzat 2.1 mellékletében található Számlaszerződés írásba foglalásával kerülnek megnyitásra. 111. A számlák egyedi azonosító számmal rendelkeznek, amely alkalmasak az Ügyfélnek a jogszabályokban foglalt követelmények szerinti azonosítására. Nem alkalmazható a számlatulajdonos megnevezéseként szám (számcsoport), jelige vagy bármely más, a számlatulajdonos személyének elfedésére alkalmas utalás. 112. Az Ügyfélhez – mint számlatulajdonoshoz – tartozó egyes számlák számáról a Strategon a vonatkozó szerződés megkötését követően értesíti az Ügyfelet. Az Ügyfél a számlákra vonatkozó bármilyen rendelkezés (ide értve a befektetési szolgáltatási tevékenység keretében kötött Ügyleti megbízásokat is), illetve a számlák kedvezményezettségével indított értékpapír transzfer, átutalási megbízás esetén köteles megjelölni a rendelkezéssel érintett számla számát, amennyiben ez az Ügyleti megbízásból egyértelműen nem következik. Az ennek a kötelezettségnek az elmulasztásából eredő minden kárért az Ügyfél tartozik felelősséggel. 113. A számlanyitás feltétele, hogy (1) az Ügyfél-átvilágítás eredményes volt, (2) a Strategon nem tagadta meg az Üzleti kapcsolat létesítését jelen üzletszabályzatra hivatkozva, (3) a számlanyitáshoz szükséges szerződések írásba foglalásra kerültek, illetve (4) az Ügyfél a jelen üzletszabályzat 6. számú mellékletében szereplő Kondíciós listában meghatározott számlanyitáshoz kapcsolódó díjtételeket megfizette. 114. A Strategon vállalja, hogy az Ügyfél pénzügyi eszközeit a saját és más ügyfelek eszközeitől elkülönítetten tartja nyilván, illetve az Ügyfél utasításai szerint kezeli. Ennek keretén belül a Strategon: (1) nyilvántartja az Ügyfél számlája fölött Rendelkezésre jogosultakat, illetve a rendelkezési jogosultság időbeli hatályát és terjedelmét, (2) gondoskodik róla és rendszeresen ellenőrzi, hogy az Ügyfél számlája felett kizárólag a Rendelkezésre jogosultak rendelkezhessenek, (3) nyilvántartja az Ügyfél ügyleteit, illetve azok elszámolását, (4) az Ügyfél javára elvégzi a jelen szerződés alapján letétben lévő értékpapírokon alapuló esedékes követelések beszedését, (5) kérésre – 3 napon belül - a letétben lévő részvényekről letéti igazolást állít ki a letett részvények egyidejű zárolása mellett (a letéti igazolás azt bizonyítja, hogy a megadott időpontban a Strategon a megadott értékpapírokat befogadta, bizonyító ereje azonban nem terjed ki az Ügyfél értékpapíron fennálló tulajdonjogának folyamatos igazolására), (6) az Ügyfél üzleti nyitvatartási időben adott írásbeli, vagy személyes rendelkezéseinek megfelelően – a megfelelő fedezet biztosítása mellett - értékpapír-transzfer, átutalási, illetve értékpapír kiadási megbízást teljesít, (7) az Ügyfél eltérő rendelkezésének hiányában a számlán elérhető pénzösszeget és értékpapírokat letétként kezeli, valamint (8) nyilvántartja az Ügyfél számláin történt összes, a fentiekben meg nem nevesített terheléssel vagy jóváírással járó tranzakciót és ehhez kapcsolódó műveleteket. – 20 –

115. A Strategon az Ügyfél számára megnyitott értékpapírszámlát vezeti, amely tartalmazza (1) a számla számát és elnevezését, (2) a számlatulajdonos Ügyfél nevét (cégnevét), lakcímét (székhelyét), (3) az értékpapír kódját (ISIN azonosító), megnevezését és mennyiségét, (4) az értékpapír esetleges zárolására való utalást. 116. A Strategon az értékpapír tranzakciók bizonylatai, valamint az Ügyfél rendelkezései alapján teljesíti az számlaterheléseket és jóváírásokat. Az értékpapír és az ügyfélszámla nyitásával egy időben a Strategon és az Ügyfél között létrejött jogviszony alapján és annak fennállása alatt, a Strategon feltétlen és visszavonhatatlan jogosultsággal rendelkezik arra, hogy az Ügyfél részére a megbízásának megfelelő módon értékpapír és az ehhez kapcsolódó pénzforgalom nyilvántartásával kapcsolatos jóváírásokat és terheléseket eszközöljön. 117. Amennyiben a számla egyenlege nem teszi lehetővé az Ügyfél által adott megbízások teljesítését, akkor a Strategon az érkezés sorrendjét veszi figyelembe a megbízások teljesítésénél, feltéve, ha az Ügyfél nem rendelkezett ettől eltérően. 118. A Strategon az Ügyfelek pénzeszközeit és pénzügyi eszközeit a saját eszközeitől elkülönítetten, külön helyszámlán – fő szabályként gyűjtőelven – kezeli. A Strategon jogosult az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközt gyűjtőszámlán tartani és kezelni, az Ügyfél megbízásainak teljesíthetősége céljából. A gyűjtőelvű tárolás azt jelenti, hogy a letétkezelő partner nem tartja nyilván azt, hogy az adott pénzügyi eszköz a Strategon melyik ügyfelének tulajdonát képezi. Az igénybe vett letétkezelő partnerekről, a gyűjtőelvű tárolásról, illetve a letétkezelő partnerek nemteljesítésének következményeiről a Strategon 72(1)g) bekezdés szerint informálja az Ügyfelet. 119. A Strategon a Számlákon az ún. FIFO elv szerinti készletértékelést alkalmazza, kivéve, ha a Strategon általános szerződési feltételei lehetővé teszik az ettől eltérő készletértékelést, és az Ügyfél ennek alapján másik készletértékelési elvet határozott meg. A FIFO (First In First Out) elv azt jelenti, hogy egy értékpapír eladása (vagy egy nyitott pozíció zárása) esetén az ellentétes irányú, azonos pénzügyi eszközre vonatkozó korábbi tranzakciók közül időrendben az első kerül zárásra. A pozíciót nyitó és záró tranzakciók alapján kerül meghatározásra az adott ügylet eredménye is. 120. A Strategon az Ügyfelet az Ügyfélszámlán történő értékpapír és pénzjóváírásokról, terhelésekről, a számla egyenlegéről és forgalmáról – legfeljebb a mindenkori kondíciós listában meghatározott díj felszámítása mellett – számlakivonattal értesíti. A számlakivonat nem ruházható át és nem engedményezhető. Az értékpapírszámlán végrehajtott műveletről a Strategon a művelet napján visszaigazolást állít ki, amelyet az üzletszabályzatban és az Ügyféllel kötött szerződésben meghatározott módon, számlakivonat kiállításával és megküldésével, juttat el az Ügyfélnek. A tájékoztatás költségeit a Strategon kondíciós listája tartalmazza. 121. A Strategon a számlákon eszközölt téves terhelések és jóváírások esetén a Strategon jogosult a téves tételeket sztornózni. Ez a jog a Strategont időkorlátozás nélkül megilleti. A stornózás tényéről a Strategon új számlakivonat megküldésével haladéktalanul értesíti az Ügyfelet. Amennyiben a stornózás után az Ügyfélnek negatív számlaegyenlege mutatkozik, akkor az Ügyfél – a Strategon felszólítására – köteles a negatív egyenleget megtéríteni abban az esetben is, ha az Ügyfél jóhiszeműen járt el. 122. Az Ügyfél jelen üzletszabályzat alapján vezetett számláin nyilvántartott valamennyi pénzeszközön, értékpapíron, illetve egyéb értékkel bíró pénzügyi eszközön a Strategon óvadéki, visszatartási és beszámítási joga van az Ügyfél bármilyen Strategonnal szembeni kötelezettsége erejéig. 123. Amennyiben az Ügyfél Strategon által vezetett számláin 3 hónapig nincs forgalom, illetve egyik számla sem rendelkezik pozitív egyenleggel, akkor a Strategon jogosult a számlákat egyoldalúan, az Ügyfél külön értesítése nélkül „inaktív” státuszba helyezni, vagy a számlákat megszüntetni. Inaktív státuszba történő helyezés esetben a számlák „aktiválására” csak az ismételt ügyfél azonosítás, illetve a Strategon mindenkor hatályos üzletszabályzatának mellékletében szereplő keretszerződések és nyilatkozatok ismételt írásba foglalását követően van lehetőség. A számlák megszüntetése esetén az Ügyféllel kötött valamennyi szerződés megszűnik, a számlák lezárásáról, illetve a szerződések megszűnéséről a Strategon értesíti az Ügyfelet. 124. A számlák kimerülése (azaz nulla egyenleg) a számlavezetési szerződést nem szünteti meg a kimerüléstől számított 12 hónapig, azt követően a Strategon jogosult a számlákat egyoldalúan, az Ügyfél külön értesítése nélkül „inaktív” státuszba helyezni, vagy a számlákat megszüntetni a 121. bekezdés szerint. 125. Ha egy vagy több ország pénzneme oly módon változik (vagy helyette új pénznemet vezetnek be), hogy az Ügyfél és a Strategon szerződéses kapcsolatot (különösen a nyilvántartott pénzeszközöket, pénzügyi eszközöket, azok árfolyamát, alapcímletét vagy egyéb jellemzőjét) érinti, akkor: – 21 –

(1) (2) (3)

1.1.1

a szerződés továbbra is hatályban marad; a fenti esemény nem tekinthető Vis Major-nak; és amennyiben a régi pénznem megszűnik, mint hivatalos fizetőeszköz, ennek időpontjától a Felek a régi pénznemben kifejezett kötelezettségeit az új pénznemben kell nyilvántartani és teljesíteni, azzal, hogy külön megállapodás hiányában a Strategon meghatározhatja a kötelezettségek teljesítésének módját és körülményeit.

Az ügyfélszámlára vonatkozó speciális szabályok

126. Az ügyfélszámlán kizárólag a számlavezető befektetési szolgáltatási tevékenysége körébe tartozó ügylethez kapcsolódó és az értékpapírban foglalt kötelezettségen alapuló fizetéssel kapcsolatos pénzforgalom bonyolítható le. A Strategon az ügyfélszámlán tartja nyilván az Ügyfelet megillető bevételt, a számláról teljesíti az Ügyfelet terhelő kifizetéseket. 127. Az ügyfélszámlával kapcsolatban a fizetési módok közül csak egyszerű átutalás vagy készpénzfizetés alkalmazható. A Strategon nem üzemeltet ügyfélpénztárt, ennek megfelelően az Ügyfél úgy teljesíthet pénztári befizetést a Strategon által vezetett ügyfélszámlájára, hogy az összeget a Strategon által megjelölt számlára, az adott számlát vezető hitelintézetnél befizeti. A befizetésnél az érintett hitelintézet ügyfél azonosításra vonatkozó szabályai, illetve kondíciós listája az irányadó. A befizetést a Strategon (mint számlatulajdonos) részére kell teljesíteni úgy, hogy megjegyzésként meg kell jelölni az Ügyfél nevét, illetve a Strategon által vezetett ügyfélszámla számát. 128. Az átutalási megbízás teljesítésének határideje az Ügyfél írásbeli rendelkezésének kézhezvételének napja, amennyiben ez a nap banki munkanap és a rendelkezés 11:30-ig beérkezik a Strategonhoz. Egyebek között a Strategon a következő banki munkanapon teljesíti a megbízást. Az átutalási megbízás teljesítését az összeg elindítása jelenti, a megbízás megadásakor az Ügyfél köteles számolni az átutalási kérelemben megjelölt összeg kereskedési partnetől a Társaság számlavezető bankjához történő átutalás időigényével, az esetleges devizakonverzióhoz kapcsolódó teljesítési időkkel, illetve a kérelemben megadott ügyfélszámlán történő beérkezés és jóváírás időigényével. 129. A Strategon a nála elhelyezett pénzösszeg után kamatot – a vonatkozó jogszabályok rendelkezéseinek megfelelően - nem fizet. 1.1.2

Értékpapírszámlára vonatkozó speciális szabályok

130. Belföldön kibocsátott dematerializált értékpapír (jelen fejezet alkalmazásában értékpapír) átruházására kizárólag értékpapír-számlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. A Strategon, mint értékpapír-számlavezető a központi értéktár értesítését követően az értékpapír-számla terhelését, jóváírását, illetve az értékpapírt érintő adatváltozást (pl. névérték, típus) haladéktalanul végrehajtja. Azonos értékpapír-számlavezetőnél vezetett értékpapír-számlák közötti jóváírás, terhelés esetén az értékpapírszámlavezető azonos értéknappal köteles az értékpapír-számlákon a jóváírást, terhelést végrehajtani. 131. Az értékpapír tulajdonosának - az ellenkező bizonyításáig - azt kell tekinteni, akinek értékpapírszámláján az értékpapírt nyilvántartják. 132. Az értékpapír-számla megszűnése esetén a számlavezető a számla állományát az Ügyfél által megjelölt napon, ennek hiányában legkésőbb a megszűnés napján átutalja az Ügyfél által megjelölt értékpapírszámlára (számlaáthelyezés). 133. Ha az értékpapír-számla megszüntetésére a számlavezető tevékenységi körének változása miatt kerül sor, az értékpapír-számla állományának átutalása a Felügyelet által meghatározott napon történik. 134. Az értékpapír transzfer, illetve bármely nyitott pozíció átvezetési megbízás az erre rendszeresített formanyomtatvány kitöltésével, az arra jogosultak aláírásával - nem természetes személy esetén cégszerű aláírással - ellátva adható. A transzfer megbízások elfogadása és feldolgozása értékpapír fajtánként, pozíciónként és számlatípusonként történik. A fenti megbízások esetén tulajdonosváltozás következhet be, ezért ennek jogcímét (adásvétel, ajándékozás, kölcsön, közös vagyon megosztása, apport stb.) igazolni kell a Strategon részére, ezért a fenti megbízások jogcímét igazoló okirat másolatát meg kell küldeni írásban a Strategon számára. Ennek elmaradása esetén az értékpapír transzfer megbízás megtagadható. 135. A Strategon a transzfer, illetve bármely nyitott pozíció átvezetési megbízásokat tartalmi szempontból csak annyiban vizsgálja, hogy annak teljesítésére a megfelelő fedezet rendelkezésre áll-e. A fenti megbízások jogcímét igazoló okiratokat, a kedvezményezettre vonatkozó adatok helyességét a Strategon nem köteles vizsgálni. Minden, esetlegesen hibásan megadott megbízás teljesítéséből fakadó következmény az utasítást adó Ügyfelet terheli. – 22 –

136. Az értékpapír transzfer teljesítési határideje az Ügyfél írásbeli utasítása átvételétől számított első munkanap, hacsak az Ügyfél másként nem rendelkezik. Külföldi értékpapírok esetében a transzfer megbízásokat a Strategon legkésőbb a megbízás átvételét követő negyedik munkanapon teljesíti. Teljesítés alatt a 128. pontban meghatározottakat kell érteni. Egyes kereskedési alszámlák esetében nincs mód az értékpapír transzferre, ebben az esetben az értékpapír eladására és az ellenérték átutalására van mód. Az érintett számlákról a Strategon jelen Üzletszabályzatban, a vonatkozó szerződésben vagy hirdetményben tájékoztatja az Ügyfelet. 1.1.3

Letétkezelésre és letéti őrzésre vonatkozó szabályok

137. Az értékpapír-letétkezelői tevékenysége körében a Strategon az Ügyfél által letétbe helyezett értékpapírok időleges megőrzését és a letéti őrzéshez kapcsolódó kezelését vállalja. Letétbe helyezésnek minősül, ha az Ügyfél: (1) a fizikai értékpapírt – tételes darabszámra kiterjedő ellenőrzés után, átadás-átvételi bizonylat alapján a Strategonnál letétbe adja, (2) az értékpapírokat más befektetési vállalkozás által vezetett értékpapír letéti számláról transzferáltatja, vagy (3) megbízása alapján megvásárolt értékpapír az Ügyfél letéti számláján jóváírja. 138. A letétbe helyezett értékpapírok után esedékes kamat-, osztalék-, hozam és törlesztő részlet beszedése automatikusan történik, egyéb esetben az Ügyfél eseti megbízása szükséges. A szelvények beváltása történhet a kibocsátóval és/vagy forgalmazóval kötött megállapodás alapján is. A Strategont a fentiek szerint beszedett járulékok után az azt követő naptól terheli az Ügyfél felé fizetési kötelezettség, amikor a Strategon által beszedett kamat, osztalék, hozam illetve törlesztő részlet összege a Strategon számláján jóváírásra került. 139. Az Ügyfél megbízása szólhat egyes konkrét értékpapír meghatározott mennyiségének letéti kezelésére, illetve általában az Ügyfél által letétbe helyezett (helyezendő) értékpapírok határozatlan mennyiségére, továbbá az értékpapíroknak zárt, egyedi vagy gyűjtőelvű tárolás szerinti őrzésére. Amennyiben az Ügyfél külön kifejezetten nem kéri a letét zárt őrzését, a letéti őrzés gyűjtőelven történik. Az Ügyfél külön írásbeli kérése esetén a Strategon saját letétjében zártan őrzi a letétet és ez esetben garanciát vállal arra, hogy az átvételkor meghatározott címletezésű és sorszámú értékpapírokat adja ki az Ügyfél részére. Abban az esetben, ha a letétbe helyezett értékpapír letéti őrzése a Strategon által igénybe vett közreműködő partnereknél nem lehetséges, a letétbe helyezett értékpapírokat ugyancsak a Strategon őrzi, azonban az Ügyfélnek ilyen esetben is írásban kell kérnie a zárt kezelést, vállalva ennek többletköltségét. 140. Az Ügyfél köteles a beérkező transzferrel vagy fizikai beszállítással egy időben a megérkező értékpapírok bekerülési árfolyamát valamint ezt igazoló okiratot a Strategon rendelkezésére bocsátani, ellenkező esetben a mindenkor hatályos jogszabályok által meghatározott számításból eredő esetleges többletadó az Ügyfelet terheli. 141. A Strategon értékpapír ügyleteket kizárólag érvényes, hiánytalan és megfelelően átruházott értékpapírokkal folytat. Ennek érdekében az Ügyféltől átvett fizikai értékpapírokat a Strategon az Ügyfél jelenlétében megvizsgálja. Az értékpapírok átvételéről szóló bizonylatokat csak ezen vizsgálatot követően lehet aláírással hitelesíteni oly módon, hogy az Ügyfél és a Strategon vizsgálatot végző ügyintézője az átvételről szóló bizonylatot, szükség szerinti cégszerű aláírásával látja el. 142. A fizikai értékpapírok átvételekor a Strategon az értékpapírokat az alábbi szempontok szerint jogosult ellenőrizni: (1) valamennyi értékpapír esetében: a) alakilag az értékpapír nem sérült, b) (2)

az értékpapír teljes, azaz amennyiben osztalék-, kamat-, illetve egyéb szelvényekkel együtt került előállításra, az értékpapír tartalmaz minden le nem járt szelvényt, azonban nem tartalmaz lejárt szelvényt; névre szóló értékpapírok esetében: a) az utolsó forgatmány üres forgatmány, b) a forgatmányi láncolat megszakítatlan, c) amennyiben az értékpapírhoz toldat kapcsolódik, az az értékpapírhoz, tőle elválaszthatatlan módon van csatolva. – 23 –

143. A fenti feltételek hiánya esetén a Strategon jogosult az értékpapírok átvételét megtagadni. 144. Sorszám érvényesség vizsgálatot a Strategon csak olyan értékpapírok esetében vállal, amelyekre a folyamatos adatszolgáltatás a kibocsátó részéről biztosított. Biztosított a folyamatos adatszolgáltatás a BÉT-re bevezetett értékpapírok, valamint az 1991. november 30. után kibocsátott állampapírok tekintetében. Az egyéb nyilvános kibocsátású értékpapírokra vonatkozó adatszolgáltatás biztosítása érdekében a KELER Zrt. megállapodásokat köthet az érintett kibocsátókkal. Ezen értékpapírok listáját a KELER Zrt. hivatalos lapjában folyamatosan közzéteszi. A Strategon ennek megfelelően - a tőzsdei adatszolgáltatási rendszer keretei között - figyelemmel kíséri az értékpapírok letiltását és megsemmisítését. A Strategon nem felel azért a kárért, amely az e pontnak megfelelő gondos eljárása ellenére következett be. 145. A Strategon az értékpapírok átvételekor nem köteles vizsgálni az értékpapírok eredetiségét illetve valódiságát, az aláírások eredetiségét és hitelességét, továbbá nem felel az e szabályok megsértéséből eredő esetleges kárért. 146. Az átadott értékpapírokat, pénzügyi eszközöket a Strategon eszközeitől és vagyonától elkülönítetten kezeli, azok az Ügyfél tulajdonában maradnak. Az átadott értékpapírok, pénzügyi eszközök a Strategon hitelezői részéről nem képezhetik zálog, óvadék, egyéb fedezet, illetve követelés kielégítésének tárgyát. 147. A Strategon a megbízások elvállalásakor nem ellenőrzi azon egyéb jogosítványokat, amelyek korlátozhatják az értékpapír átruházhatóságát (például: elővásárlási jog). Az ilyen jogosultság a Strategonnal szemben kizárólag akkor hatályos és a Strategon azt csak akkor köteles figyelembe venni, ha az magában az értékpapír szövegében vagy felülbélyegzés formájában az értékpapíron szerepel. 148. Az 1 millió forintot elérő össznévértékű fizikai értékpapírok átvételénél a fentieken felül a következő korlátozások irányadóak: (1)

Bizományosi értékesítésre átvett értékpapírokra vonatkozó ügyletek OTC megbízások esetén - csak a KELER Zrt-be történő beszállítást követően lépnek teljesíthető státuszba azon értékpapírok esetében, amelyek rendelkeznek a KELER Zrt. befogadó nyilatkozatával. (2) Bizományosi értékesítésre átvett értékpapírokra vonatkozó ügyletek OTC megbízások esetén - csak az átvett fizikai papírok valódiságára vonatkozó szakértői nyilatkozat kézhezvételének napján lépnek teljesíthető státuszba azon papírok esetén, amelyek nem rendelkeznek a KELER Zrt. befogadó nyilatkozatával. (A szakértői nyilatkozat beszerzésétől eltekinthet a Strategon.) 149. A fentiekben foglaltaktól a Strategon egyedi döntése alapján lehet eltérni, illetve abban az esetben, ha a Strategon átvevő értéktárosa a rendelkezésre álló eszközök segítségével végrehajtott ellenőrzés során az azonossági jegyek megvizsgálását követően egyértelműen tud nyilatkozni arra vonatkozóan, hogy az átvett értékpapírok valódiak. 150. A nyomdai úton előállított értékpapír letétbe helyezése átadás-átvételi jegyzőkönyv felvételével és tételes ellenőrzéssel történik. 151. A Strategon a megbízás teljesítését követően az értékpapírt az Ügyfél külön megbízása alapján letéti őrzésbe veszi, vagy azt az Ügyfélnek az alábbi feltételekkel kiszolgáltatja. Amennyiben az Ügyfél bejelentett igénye alapján az értékpapírokat fizikailag át kívánja venni, úgy a Strategon legkésőbb a teljesítést követő hetedik munkanapon az Ügyfélnek átadja azokat. Mivel a letétkezelő nem minden esetben tudja biztosítani az igényelt értékpapírok megfelelő címlet szerinti azonnali kiszolgáltatását, a fenti határidők ennek időtartamával meghosszabbodhatnak. 152. A Strategon jogosult egyoldalúan korlátozni az általa befogadott nyomdai úton előállított értékpapírok körét. 153. A Strategon jogosult alletéteményes közreműködését is igénybe venni letétkezelési tevékenysége végzéséhez. A Strategon csak olyan értékpapírokat fogad be letétkezelés céljából, amelyek alkalmasak arra, hogy azokat a Strategon alletéteményesnél helyezze letétbe. Alletéteményesként a Strategon elszámolóházat, letéti bankot, külföldi értékpapírok esetén egyéb letétkezelő szervezetet vehet igénybe. 154. A letét ideje alatt a Strategon mint letéteményes az értékpapírok megőrzéséért felelősséggel tartozik az Ügyfélnek. 155. Az Számlán nyilvántartott értékpapírokról - az Ügyfél kérésére és részére - a Strategon értékpapír fajtánként letéti igazolást ad ki. A letéti igazolás, kiállításának pillanatában aktuális állapotot tartalmazza. 156. A Strategon adott elszámolóháznál történő letéti őrzés esetén maradéktalanul elfogadja az elszámolóház letétkezelői szabályzatában foglaltakat és ezt érvényesíti az Ügyfelek értékpapír letéti számláinak nyilvántartásában. Ennek megfelelően, amennyiben a letett értékpapírt az Ügyfél fizikailag fel kívánja venni, akkor gyűjtőelvű tárolás esetén a Strategon nem garantálja, hogy ugyanazon sorszámú és címletezésű értékpapírt szolgáltat ki az Ügyfél részére. A Strategon jogosult megtagadni az adott értékpapír – 24 –

157.

158. 159. 160.

161.

1.1.4

kiadását, abban az esetben, ha az Ügyfél a Strategonnal szemben bármilyen kötelezettségének nem tett eleget. A kamat, osztalék vagy más hozam automatikus elszámolásán túl - a Strategon csak olyan társasági események vonatkozásában jár el, amelyről az Ügyfél külön rendelkezett. Ennek megfelelően a Strategon csak az Ügyfél külön rendelkezésére jár el a részvénykönyvbe történő bejegyzésről. Egyes társasági vagy értékpapírhoz kapcsolódó események - az esemény jellegéből adódóan - az Ügyfél külön rendelkezése nélkül is lebonyolításra kerülnek (pl. értékpapír tőzsdéről történő kivezetése, értékpapírok felvásárlása kiszorítással, értékpapírok érvénytelenítése), ezzel kapcsolatban a Strategont nem terheli előzetes tájékoztatási kötelezettség. Utóbbi esetben az információ megszerzésének elmulasztásából származó minden kár az Ügyfelet terheli. Az Ügyfél a számláin nyilvántartott (nem dematerializált) értékpapírjait a Strategontól bármikor kikérheti. Amennyiben az Ügyfél a kikért papírokért 1 napon belül nem jelentkezik, akkor a Strategon a felelős őrzés szabályai szerint őrzi meg a papírokat. A letétkezelés időtartamát az Ügyfél határozza meg, amely lehet határozatlan vagy határozott időre szóló. Ilyen irányú rendelkezés hiánya esetén a letétkezelés határozatlan időre szól. A letétkezelési és a letéti őrzési tevékenységért, a felelős őrzésért, illetve az ezekhez kapcsolódó feladatok ellátásáért a Strategon a mindenkor hatályos kondíciós listában meghatározott díjat jogosult felszámolni. Súlyos szerződésszegésnek minősül, ha az Ügyfél az őt terhelő díjat esedékességkor nem fizeti meg a Strategon részére vagy nem biztosít kellő fedezetet az ügyfélszámláján a díj elszámolásához. A megbízás, illetve az őrzési jogcím megszűnése esetén a Strategon köteles a megbízás tárgyát képező értékpapírokat felelős őrzésbe venni. Amennyiben az Ügyfél a megbízás lejártát követő 8 napon belül az értékpapírokat nem veszi át, a Strategon 1 hónapos határidejű írásbeli felszólítást küld számára. A felszólításban megjelölt határidő lejártával a Strategon jogosult az értékpapírokat értékesíteni, és a vételárból a letétkezelési díj, illetve igazolt költségei – ideértve az értékesítés költségeit is – erejéig magát kielégíteni. A vételár fennmaradó részét a Strategon az Ügyfélnek az ügyfélszámláján jóváírja, annak hiányában átutalja vagy posta útján elküldi. Zárolt alszámla vezetése

162. A Strategon az Ügyfél megfelelő pénzügyi eszközeit vagy pénzeszközeit – a zárolás jogcímének megjelölésével - az Ügyfél zárolt alszámlájára vezeti át, amennyiben (1) az Ügyfél megbízásai kapcsán keletkező letétképzési kötelezettség ezt szükségessé teszi, (2) (3)

163. 164. 165. 166. 1.1.5

az Ügyfél rendelkezésére részvényesi jogainak gyakorlása érdekében, az Ügyfél a Strategonnak bejelenti, hogy az érintett pénzügyi eszközt vagy pénzeszközt harmadik fél javára szóló jog terheli, (4) bíróság, ügyészség vagy más hatóság jogszabályi rendelkezés alapján kéri a zárolást, (5) az Ügyfél és a Strategon között létrejött szerződés ezt lehetővé vagy szükségessé teszi, illetve (6) jogszabály vagy az Ügyfél így rendelkezik. A Strategon az alszámláról kiállított számlakivonatot az Ügyfélnek és annak a személynek köteles megküldeni, akinek javára a jogosultságot bejegyezte, továbbá az érintett bíróságnak, végrehajtónak, más hatóságnak. Ugyanígy kell eljárni a jogosultság bejegyzésének törlése esetén is. Ha az Ügyfél a zárolás időtartama alatt az értékpapírt jogosult elidegeníteni, a Strategon gondoskodik arról, hogy a zárolásra okot adó körülmény feltüntetésével az értékpapír jóváírásra kerüljön az új tulajdonos javára vezetett számlához kapcsolódó zárolt alszámlán. A zárolt alszámlákra vonatkozóan az Ügyfél rendelkezési jogosultsága korlátozott, ameddig a zárolást kiváltó körülmény meg nem szűnik, vagy annak megszűntetéséről az arról jogosult írásban nem rendelkezik. A kiváltó körülmény megszűnését követően a Strategon a zárolást feloldja. Abban az esetben, ha az Ügyfél megbízásainak teljesítése következtében olyan adófizetési kötelezettség keletkezik, amelyet kifizetőként a Strategon utal át az adóhatóság számára, akkor a Strategon jogosult az adó átutalásáig az adófizetési kötelezettség összegének megfelelő összeget zárolt számlára helyezni. A számla megszűnése

167. A számlaszerződés megszűnésével a hozzá kapcsolódó, a Stragonnal kötött bizományosi keretszerződés, illetve portfólió kezelési szerződés is megszűnik az adott szerződésben foglalt megszűnési feltételek mellett. Abban az esetben, ha az Ügyfél – a különböző szerződési konstrukciók elszámolásához – több – 25 –

számlával rendelkezik, akkor a felmondáskor meg kell határoznia, hogy melyik számlát kívánja megszüntetni. Ebben az esetben csak a megszűnő számlához kapcsolódó keretszerződés vagy portfóliókezelési szerződés szűnik meg. 168. A Strategon jogosult a szerződést harminc napos rendes felmondási idővel megszüntetni, ha (1) (2)

vonatkozó befektetési vagy kiegészítő tevékenységével felhagy, vagy az Ügyfél a számla vezetéséhez kapcsolódó fizetési kötelezettségét vagy a befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenység keretében kötött szerződéshez kapcsolódó egyéb kötelezettségét ismételt felszólítás ellenére nem teljesítette, vagy (3) az Ügyfél egyéb, a Strategon hatályos üzletszabályzatában meghatározott szerződésszegést követett el. 169. A Strategon a felmondás közlésével egyidejűleg felhívja az Ügyfelet, hogy a felmondási idő alatt jelölje meg az új számlavezetőt. Ennek hiányában a Strategon a számlán elhelyezett értékekre a felelős őrzés szabályait megfelelően alkalmazza. 170. A jelen szerződés, illetőleg az annak alapján létrejött Számlák felmondása esetén a Szerződő felek kötelesek a létrejött és teljesült szerződések szerinti, a Szerződő feleket terhelő kötelezettségeket teljesíteni. A szerződések megszűnését követően a Szerződő felek kötelesek egymással elszámolni. 1.13

Számla feletti rendelkezési jogosultság

171. Az Ügyfél Strategonnál vezetett számlája felett kizárólag a számlatulajdonos által bejelentett személyek jogosultak eljárni (továbbiakban Rendelkezésre jogosultak). A bejelentés kizárólag személyesen a Strategon ügyfélszolgálati irodájában vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba meghatalmazás alapján történhet. 172. Amennyiben a rendelkezési jogosultság határozott időre szól vagy eseti, akkor az Ügyfél ezt köteles a rendelkezési jogosultság bejelentésekor kiemelni. Amennyiben a bejelentés ilyen kitételt nem tartalmaz, akkor a rendelkezési jogosultság a bejelentés időpontjától él és határozatlan időre, annak visszavonásáig szól. 173. A Strategon az üzleti kapcsolat biztonsága érdekében meggyőződik az Ügyfél nevében eljáró személy képviseleti jogosultságáról. Üzleti tárgyalások folytatása során, megbízások teljesítését megelőzően, a teljesítés során, illetve az értékpapír-titkot érintő tájékoztatás esetén a Strategon bármikor kérheti a képviseleti jog igazolását, illetve a Pmt. szerinti ügyfél azonosítás teljesítését. A Strategon köteles és jogosult a szerződés megkötését megtagadni, ha az Ügyfél képviseletében eljáró személy a képviseleti jogosultságát vagy személyazonosságát a megfelelő módon nem igazolja. 174. Az aláírások ellenőrzésének és elfogadásának jogát a Strategon fenntartja magának. Amennyiben az Ügyfél bármely rendelkezésén szereplő aláírás nem egyezik a bejelentett aláírással, nem azonosítható vagy kétség merül fel az eredetiségét illetően, a Strategon a rendelkezés végrehajtását megtagadhatja, és az ebből eredő kár az Ügyfelet terheli. A Strategon nem felel az olyan hamis vagy hamisított megbízás teljesítésének jogkövetkezményeiért, amelynek hamis vagy hamisított voltát az elvárható gondosság tanúsítása mellett sem lehetett felismerni. 175. Strategon jogosult az Ügyfél által hozzá bejelentett rendelkezésre jogosultakat és aláírásaikat mindaddig érvényesnek tekinteni, amíg a képviseleti jog megszűnéséről, visszavonásáról szóló - megfelelő bizonyító erővel rendelkező okirattal megerősített - írásbeli értesítés hozzá meg nem érkezett. 176. Jogi személy, jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetében az Ügyfél képviseletére jogosult személyeket a képviseleti jogukat alátámasztó közokirat bemutatása, illetve a képviseletre jogosultak azonosítását követően rögzíti a számlák felett rendelkezésre jogosult személyként. Amennyiben vitás az Ügyfél képviseletére jogosult személye, a Strategon az Ügyfél képviseletére jogosultnak az Ügyfelet nyilvántartó szervezetnél képviseletre jogosultként bejegyzett személy(eke)t, így különösen a cégjegyzékben szereplő szervezeteknél a cégjegyzékbe bejegyzett természetes személy(eke)t tekinti. 177. Csődeljárás, a felszámolási eljárás és a végelszámolás hivatalos lapban való közzététele után az Ügyfél köteles a vagyonfelügyelő, a felszámoló vagy a végelszámoló nevét a kirendelést, kijelölést követően haladéktalanul bejelenteni a Strategonnak. Ezt követően a számla feletti rendelkezésre kizárólag a vagyonfelügyelő, a felszámoló vagy a végelszámoló jogosult. 178. Amennyiben a Strategon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaság, egyéb szervezet megszűnéséről hivatalosan értesül (bírósági határozat, egyéb okirat), az értesülés napjától kezdődően a számlák tekintetében rendelkezést a jogutód szervezet képviselőjétől fogad el. A rendelkezés kizárólag a nyitott származtatott pozíciók lezárására, a számlák egyenlegének átvezetésére vagy – 26 –

transzferálására vonatkozhat. Ezt követően - erre vonatkozó rendelkezés hiányában is - a Strategon a számlát megszünteti. 179. A Strategon jogosult a meghatalmazott személyek rendelkezése alapján a rendelkezésben foglaltakat végrehajtani, amíg az Ügyfél eltérően nem rendelkezik. A Felek rögzítik, hogy külön korlátozás hiányában a számla feletti rendelkezésre jogosult személyeket általános meghatalmazottaknak tekintik. Az általános meghatalmazás alapján a meghatalmazott személy mindazon cselekmények végzésére jogosult, amelyre a meghatalmazást adó jogosult lenne. 180. Több egymásnak ellentmondó, a rendelkezésre jogosulttól származó bejelentés közül a Strategon az időben legkésőbb hozzá érkező bejelentést fogadja el érvényesnek. Abban az esetben is a fenti szabály érvényesül, ha az eltérő, ellentmondó rendelkezések az Ügyfél által szabályosan bejelentett különböző Rendelkezésre jogosult személyektől származnak. 181. A számlák tekintetében haláleseti kedvezményezett megjelölhető. A Strategon Zrt. a Elhalálozási Rendelkezés formanyomtatványon fogadja el az Ügyfél ezen szándékát. Amennyiben a Strategon az Ügyfél elhalálozásáról hivatalosan értesül (halotti anyakönyvi kivonat eredetiben vagy annak hiteles másolata; közjegyzői megkeresés), az értesülés napjától kezdődően az értékpapír-, deviza-nyilvántartási és ügyfélszámláról való rendelkezést csupán az örököstől fogad el minden olyan számla felett, amelyre nem vonatkozik az Ügyfél Elhalálozási Rendelkezés. A Elhalálozási Rendelkezéssel ellátott számlák felett a haláleset igazolását követően kizárólag a kedvezményezett rendelkezhet, átutalására, átvezetésére, illetve transzferálására irányuló rendelkezést adhat, kizárólag a részére történik a kifizetés. Az örökös a számla vonatkozásában rendelkezést kizárólag az öröklés tényét és az örökös személyét, valamint a hagyatékot igazoló, a mindenkori jogszabályoknak megfelelő jogerős okirat (hagyatékátadó végzés, öröklési bizonyítvány) birtokában, annak Strategonnak történő bemutatásával tehet. Az örökös csak a számla egyenlegének átutalására, átvezetésére, illetve transzferálására irányuló rendelkezést adhat, ezt követően - az örökös erre vonatkozó rendelkezés hiányában is - a Strategon a számlát megszünteti. 182. Abban az esetben, ha az Ügyfél elhalálozik, vagy eltűntnek nyilvánították, a Strategon haladéktalanul intézkedik az elhalálozott, eltűnt Ügyfél portfóliójának értékesítéséről, lehetőség szerint megőrizvén annak elhalálozás pillanatában fennálló értékét, a felelős őrzés szabályainak megfelelően. A pénzeszközöket a továbbiakban zárolni kell, azt követően nem végezhető velük semmilyen befektetési tevékenység. 183. A Strategon nem vállal felelősséget az érvényes rendelkezésre jogosultak bármilyen rendelkezéséből adódó kárért. 184. Az Ügyfél köteles a Strategonnak haladéktalanul bejelenteni, ha valamelyik bejelentett rendelkezésre jogosult eljárási jogosultsága megszűnik vagy korlátozódik. A Strategon kizárja a felelősségét az Ügyfél bejelentése elmulasztásából fakadó minden kárért. 185. A Strategonnál közös tulajdonú számla nem nyitható. A Strategon úgy tekinti, hogy a számlán elhelyezett pénzügyi eszközök tulajdonjoga a számlatulajdonost illetik. A tényleges tulajdonosra vonatkozó ettől eltérő nyilatkozat a számla feletti rendelkezési jogosultság szempontjából nem játszik szerepet. 186. A Strategon Ügyleti megbízást kizárólag olyan Ügyféltől fogad el, illetve üzleti kapcsolat olyan Ügyféllel létesíthető, aki azonosságát az előírt okmányokkal igazolja és az azonosítása megtörtént. Amennyiben az Ügyfél személyi adatai, illetve a tényleges tulajdonos adatai az azonosítási eljárás kapcsán nem állapíthatóak meg, illetve nem szerezhetőek be, vagy az Ügyfél az azonosítás során nem működik együtt, akkor a tranzakció végrehajtását, illetve az üzleti kapcsolat létesítését a Strategon megtagadja. Az ebből adódóan az Ügyfelet ért károkért a Strategont felelősség nem terheli. 1.14

A Strategon visszatartási, beszámítási és óvadéki joga

187. A Strategon a közötte és az Ügyfél között létrejött szerződés alapján óvadéki joggal rendelkezik a Strategon kezelése alatt álló, az Ügyfél tulajdonában lévő pénzeszközökre, értékpapírokra és más értékkel bíró pénzügyi eszközre az Ügyfél szerződési kötelezettsége hiánytalan teljesítéséig, különösen a bizományosi szerződésből adódó letétképzési, értékpapír –vagy pénzszállítási, vagy az igénybe vett befektetési szolgáltatási vagy kiegészítő tevékenységből fakadó egyéb kötelezettség teljesítéséig. 188. A Strategon az Ügyfél részére befolyt vételárnak, illetve az Ügyfél által átutalt vételárnak az összegéből jogosult levonni a díjak, kezelési költségek, a külön felszámítható költségek, a vételár vagy egyéb pénzkövetelés, a késedelmi kamat és az Ügyfélnek felróható, igazolható kiadása vagy kára összegét az Ügyfél részére történő kifizetés (visszafizetés) során. – 27 –

189. A Strategon jogosult az óvadékból az Ügyfél esedékessé vált tartozását közvetlenül, az Ügyféllel való elszámolás mellett kielégíteni, amennyiben az Ügyfél határidőben a Strategon felszólítása ellenére sem tesz eleget szerződésbéli kötelezettségének. Ennek keretében a Strategon jogosult az Ügyfél pénzeszközeit a megfelelő devizára konvertálni, értékpapírokat vagy értékkel bíró más pénzügyi eszközt értékesíteni és az Ügyfél ügyfélszámláját megterhelni. Az ebből az eljárásból fakadó költségek az Ügyfelet terhelik. A Strategon tájékoztatja az Ügyfelet az óvadéki jog gyakorlásáról. 190. Amennyiben a Strategon követelésének kiegyenlítéséhez a nyomdai úton előállított értékpapír címletét fel kell bontani, úgy a Strategon jogosult az óvadék erejéig a címletbontást végrehajtani, és ennek költségeit is az Ügyféllel megtéríttetni. 191. Az óvadék értéke úgy állapítandó meg, hogy a Strategon jogosult olyan mennyiségű értékpapírt értékesíteni az értékesítés időpontja szerinti piaci áron, melyből befolyó pénzösszeg fedezi a követelés összegét. A Strategon az Ügyfél eszközeinek értékesítéséből – a Strategon követelése és igazolható költsége után fennmaradó összeget az ügyfélszámlán jóváírja. Az óvadék értékesítése kapcsán a Strategont elszámolási kötelezettség terheli. 192. A Strategon az Ügyféllel szemben fennálló követelése teljes kielégítése erejéig jogosult az Ügyfelet megillető pénzt, illetve értékpapírokat visszatartani. A Strategon a visszatartási jog keretében jogosult az Ügyfél javára vezetett értékpapír-ügyfélszámlát a követelés kielégítéséig zárolni. Az Ügyfél ellenkező rendelkezése esetén is a Strategon követelése teljes kielégítéséig a pénz, illetve az értékpapírok kiadását a Strategon jogosult megtagadni. 193. A Strategon élhet beszámítási jogával abban az esetben, ha befektetési szolgáltatási vagy kiegészítő tevékenység keretében kötött szerződésből az Ügyfél felé fennálló kötelezettsége, illetve az Ügyfél Strategon felé fennálló kötelezettsége ugyanabban a pénzeszközben vagy értékpapírban áll fenn és a kötelezettség mind a két oldalon esedékes. A beszámítási jog ellenére a Strategon a szerződésekből adódó számlamozgásokat bruttó módon, a követelések és kötelezettségek szembeállítása nélkül könyveli el az Ügyfél számláin. 194. A visszatartási-, óvadéki, illetve a beszámítási jog érvényesítésével kapcsolatos költségek az Ügyfelet terhelik. 1.15

Cselekvőképtelen, korlátozottan cselekvőképes kiskorúakra vonatkozó rendelkezések

195. Cselekvőképtelen kiskorú esetében a Strategon a Számlaszerződést a törvényes képviselővel köti meg, úgy, hogy a számlatulajdonos a kiskorú lesz. A Strategonnal jelen üzletszabályzat szerinti keretszerződések (vagy egyedi szerződések) megkötésére, megbízások megadására kizárólag a törvényes képviselő (szülő) jogosult. A Szerződés aláírásával a törvényes képviselő polgári jogi és büntetőjogi felelőssége tudatában kijelenti, hogy (1) teljes körűen jogosult a kiskorú Ügyfél képviseletére, törvényes képviseleti joga nincs szüneteltetve, korlátozva, illetve megszüntetve; (2) amennyiben a hatáskörrel és illetékességgel rendelkező gyámhivatal jóváhagyásának beszerzése szükséges, akkor az ilyen jóváhagyást külön felhívás nélkül beszerzi. 196. Korlátozottan cselekvőképes kiskorú esetében a Strategon a Számlaszerződést a kiskorúval köti meg, a Számlaszerződés azonban csak akkor érvényes, ha annak megkötéséhez a törvényes képviselő (szülő) hozzájárul. A Strategonnal jelen üzletszabályzat szerinti keretszerződések (vagy egyedi szerződések) megkötésére, megbízások megadására a kiskorú csak a törvényes képviselő (szülő) hozzájárulásával jogosult. 197. Mind a cselekvőképtelen, mind a korlátozottan cselekvőképes kiskorú esetében ötvenezer forintot meghaladó valamennyi ügylethez a törvényes képviselő hozzájárulásán túlmenően a gyámhatóság jóváhagyása is szükséges. 198. A kiskorú Ügyfél képviseletére jogosult személy köteles mentesíteni a Strategont minden olyan felelősség alól, amely valamely vonatkozó jogszabály (ideértve különösen a gyámhatóságokról, a gyermekvédelmi és gyámügyi eljárásról szóló, mindenkor hatályos jogszabályokat) vagy más előírás képviselő általi megszegése nyomán merül fel, így különösen a kötelező gyámhatósági jóváhagyás beszerzésének elmulasztását. A képviselő teljes kártérítési felelősséggel tartozik az esetleges kötelezettségszegésével a Strategonnak okozott károkért és kiadásokért, ideértve azt az esetet is, ha a Strategonnak bármely harmadik személy részére kártérítést vagy más kifizetést kell teljesítenie, illetve ha a Strategon bírság megfizetésére vagy más szankció teljesítésére kényszerül. 199. A törvényes képviselői minőség igazolására szülő esetében az anyakönyvi kivonatot, gyám esetében az őt gyámul kirendelő okiratot kell a Strategon rendelkezésére bocsátani. A Strategon ezen túlmenően nem – 28 –

200. 201.

202. 203. 204. 1.16

vizsgálja a törvényes képviseletre való jogosultságot, illetve a gyámhivatali hozzájárulás szükségességét, illetve rendelkezésre állását. A törvényes képviselet ellátására együttesen jogosult szülőknek a Szerződéshez kapcsolódóan is együtt kell eljárniuk, kivéve, ha a szülők egyike meghatalmazást ad a másik szülő részére. Amennyiben csak az egyik szülő jogosult a kiskorú Ügyfél törvényes képviseletére, akkor ezt hitelt érdemlően igazolnia kell. A kiskorú Ügyfél képviselete során figyelembe kell venni, hogy a kiskorú még a gyámhatóság jóváhagyásával sem tehet érvényesen olyan jognyilatkozatot, amellyel ajándékoz, idegen kötelezettségért megfelelő ellenérték nélkül felelősséget vállal, vagy amellyel jogokról ellenérték nélkül lemond, azonban ez a szabály nem gátolja a korlátozottan cselekvőképes kiskorút a munkával szerzett keresményével való rendelkezésben és nem zárja ki a szokásos mértékű ajándékozást. A törvényes képviselő teljes körűen felelős azzal kapcsolatban, hogy a kiskorú Ügyfél képviselete során mindenben a vonatkozó jogszabályoknak megfelelően járjon el. A törvényes képviselő cselekedeteiért, az általa okozott károkért a Strategon nem felelős. A Strategon nem köteles arra, hogy a neki bemutatott, gyámot, gondnokot kirendelő vagy egyéb kijelölő bel- és külföldi okiratok eredetiségét, teljességét vagy érvényességét megvizsgálja. Az Ügyfél viseli mindazon károkat, melyek ezen okiratok hamisításával, hiányosságával, hatálytalanságával vagy hamis kiállításával, ill. fordításával kapcsolatban keletkeztek vagy keletkeznek. Díjfizetési kötelezettség

205. A Strategon a Számlák vezetéséért, az azokon végrehajtott műveletekért (ide értve az Ügyfél megbízásait és minden számlát érintő rendelkezését), a számlakivonat és más kimutatások kiállításáért, illetve a szerződésben meghatározott más szolgáltatás fejében legfeljebb a mindenkor hatályos kondíciós listában meghatározott díjat, költséget, illetve késedelmi kamatot (továbbiakban együttesen díj) számítja fel. A kondíciós lista tartalmazza a díj esedékességének időpontját, illetve az elszámolás módját is. 206. A Strategon által az Ügyfél részére teljesített szolgáltatásoknak a szokásos mértéket meghaladó költségei különösen az esetleges hatósági eljárás költségei, a közreműködő igénybevételének költségei, a jogi és egyéb szakértői költségek, postaköltségek, illetékek - az Ügyfelet terhelik. 207. A díj mértékét a Strategon és az Ügyfél között megkötött szerződés tartalmazza. Az olyan díj mértékét, amelyről a szerződés nem rendelkezik, a Strategon kondíciós listája az irányadó. 208. A Strategon kifejezetten fenntartja magának a jogot, hogy a kondíciós listájában megjelölt díjakat saját mérlegelési körében, a pénz- és tőkepiaci viszonyok, a jogszabályok vagy hatósági előírásoknak való megfelelés miatt adódó költségek, illetve a Strategon üzletpolitikájának vagy üzletmenetének változása miatt egyoldalúan megváltoztassa. 209. Az Ügyfél díjfizetési kötelezettségének (illetve a megfelelő fedezet ügyfélszámlán történő biztosításának) elmulasztása esetén a Strategon késedelmi kamatot számít fel, amelynek összegével jogosult az ügyfélszámlát megterheli. 210. Amennyiben az Ügyfél olyan rendelkezést vagy megbízást ad, amelynek következtében ügyfélszámlájának egyenlege nem nyújtana fedezetet a Strategont megillető díjakra, a Strategon jogosult a megfelelő összeget – akár a díjfizetés esedékességét megelőzően - az Ügyfél számláján visszatartani. 211. Eltérő rendelkezés hiányában a Strategont megillető díj nettó módon értelmezendő. Abban az esetben, ha az adott szolgáltatást adó vagy illeték terheli, akkor a Strategon ennek összegét a díjjal együtt elszámolja. 1.17

Ügyféltájékoztatás

212. Az Ügyfél a közötte és a Strategon között a befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenység keretében létrejött szerződésekről, a Strategon által az Ügyfélről rögzített személyes és az értékpapírtitok körébe tartozó adatokról, az Ügyfél számláinak egyenlegéről és a számlamozgásokról korlátozás nélkül tájékoztatást kérhet. A Strategon a tájékoztatást az üzletszabályzatban meghatározott módon haladéktalanul megadja a tájékoztatást a tájékoztatást kérő személy rendelkezési jogosultságának megállapítása után: (1) az Ügyfél Strategon által vezetett számláiról és az azon elszámolt műveletekről, (2) az Ügyfél Ügyleti megbízásairól és azok státuszáról, illetve (3) minden olyan adatról, tudnivalóról, amit az Ügyfél és a Strategon között létrejött szerződés, vagy jogszabály a Strategon számára előír. – 29 –

213. A Strategon a jelen üzletszabályzatban meghatározott, utólagos tájékoztatás körébe tartozó információkért a kondíciós listában meghatározott díjat számítja fel. Az utólagos tájékoztatást körébe tartozik különösen: (1) a Strategon által vezetett számlákon könyvelt műveletekről szóló kimutatás megküldése, illetve (2) a megbízások teljesülésének visszaigazolása. 1.18

Adózási kérdések

214. A Strategon Ügyfeleivel szemben a kamat, osztalék, hozam, illetve árfolyamnyereség kifizetése esetén a mindenkori adózásra vonatkozó jogszabályok rendelkezései szerint jár el. Ennek keretében: (1) vezeti az adóhatóság felé történő adatszolgáltatási kötelezettség teljesítéséhez szükséges nyilvántartásokat; (2) az adóhatóság részére adatot szolgáltat; (3) amennyiben ennek feltételei fennállnak, kifizetőhelyként megállapítja, levonja és befizeti az osztalékra, kamatra, hozamra, árfolyamnyereségre vonatkozó adókat, adóelőleget; (4) az Ügyfél részére erre irányuló kérés vagy jogszabály rendelkezése alapján igazolást állít ki; (5) valamint elvégzi mindazon feladatokat, amelyeket az adójogszabályok vagy az adóhatóság kötelezően előír számára. 215. Az adózás rendjéről szóló törvényben (Art.) foglaltak szerint a magánszemély Ügyfél az adóazonosító jelét köteles a Strategonnal közölni, tekintettel arra, hogy a Strategon jelen üzletszabályzatban szabályozott szolgáltatásai során olyan kifizetést teljesíthet, amelynek alapján a magánszemélynek adófizetési kötelezettsége keletkezik, és azzal összefüggésben a törvény adatszolgáltatási kötelezettséget ír elő. A Strategon kérésére az Ügyfél köteles adóigazolványát, illetve adóilletőségi igazolását bemutatni. Ha a magánszemély az adóazonosító jelét nem közli, a Strategon a kifizetést (esetlegesen igazolás kiadását) - az adóazonosító jel közléséig - megtagadja. 216. Abban az esetben, ha az Ügyfél külföldi állampolgárságú vagy külföldi adóilletékességel rendelkezik, akkor a Strategon a két ország közötti kettős adóztatás elkerüléséről szóló megállapodás figyelembe vételével a hazai adójogszabályok szerint jár el. 217. A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvényben (továbbiakban Szja törvény) előírásai alapján a magyar adóilletékességű természetes személy Ügyfél jogosult évente egy, adókedvezményt biztosító Tartós befektetési számlát (továbbiakban Tbsz.) nyitni. a Strategonnal, a Tartós befektetési számlára vonatkozó keretszerződés jelen üzletszabályzat 1 h. mellékletében található. A Strategon a Tbsz. megnyitásakor tájékoztatja az Ügyfelet a Tbsz. adókedvezményről, illetve az adókedvezmény igénybevételének feltételeiről. 218. Abban az esetben, ha a számla megnyitásának évében (továbbiakban Gyűjtőév) az Ügyfél semmilyen tőkebefizetést nem teljesít, akkor az a Tbsz. automatikus megszűnését vonja maga után. A Strategon nem köteles az Ügyfelet a számla ilyen okból történő automatikus megszűnéséről tájékoztatni. 219. Tbsz. számla megnyitására vonatkozó megállapodás feltétele a Strategonnal megkötött számlaszerződés és bizományosi keretszerződés vagy a Tbsz. megállapodás megkötését lehetővé tevő portfóliókezelési szerződés. Az érintett portfólió befektetési politikája tartalmazza, hogy a portfóliókezelési szerződés köthető-e Tbsz. megállapodással együtt. 220. A Tbsz. számlára történő befizetés, kifizetés, az adó megállapításának és levonásának, valamint a számla megszűnésének szabályait az Szja törvény, illetve a Tbsz.-ra vonatkozó kiegészítő megállapodás tartalmazza. 221. A Strategon a vonatkozó adójogszabályok szerint állapítja meg és vonja le az adót. A Strategon nem vállalja a felelősséget az adókedvezmény jogszabályi változásból vagy az Ügyfél Tbsz. megszűnését maga után vonó megbízásából (ide értve a Tbsz. megszűnését eredményező tőkekivonásokat, illetve az olyan Ügyleti megbízások megadását, amelyet a Tbsz. nem tesz lehetővé) eredő kár és felmerülő költségek miatt, illetve – a Tbsz. megnyitásakor adott tájékoztatáson túl - nem kötelessége az Ügyfél figyelmét felhívni az adókedvezménynek nem megfelelő megbízás megadásakor. 222. A Strategon által az adózással összefüggő feladatok teljesítése nem eredményezi az Ügyfél mentesülését az adójogszabályokban előírt, rá vonatkozó, adózással összefüggő kötelezettségek teljesítése alól.

Bizományosi tevékenység 1.19

Általános szabályok – 30 –

223. A Strategon az Ügyfél megbízásait a jelen üzletszabályzat és mellékletei, a vonatkozó jogszabályok, illetve a Strategon és az Ügyfél között létrejött, az üzletszabályzat 2.2 mellékletét képező bizományosi keretszerződés, illetve az egyedi Ügyleti megbízás feltételeit tartalmazó megbízási szerződés rendelkezéseinek megfelelően fogadja be és hajtja végre. A Strategon és az Ügyfél az üzletszabályzat mellékletét képező szerződésektől közös megegyezéssel eltérhetnek, azokat a jogszabályi keretek között egyedileg módosíthatják. 224. Az Ügyfél a bizományosi keretszerződést harminc napos felmondási idővel megszüntetheti. 225. A Strategon a bizományosi keretszerződést az Ügyfél súlyos szerződésszegése esetén, illetve a jelen üzletszabályzatban vagy a Felek között létrejött szerződésben meghatározott esetekben mondhatja fel. 226. A Strategon egységes, folyamatos és időrendi nyilvántartást vezet az Ügyféllel kötött szerződésekről, illetve a keretszerződés alapján adott egyes megbízásról. A nyilvántartást a Strategon a szerződés teljesítésétől (vagy más okból történő megszűnésétől) számított 5 évig őrzi meg. 1.20

Megbízás felvételének szabályai

227. A Strategon megbízást a jelen üzletszabályzat mellékletét képező üzleti nyitvatartási rendje szerint vesz fel, kivéve, ha jelen üzletszabályzat vagy a Felek közötti megállapodás másképpen nem rendelkezik. A nyitvatartási időn kívül vagy munkaszüneti napon beérkező megbízásokat a Strategon a következő munkanapon hajtja végre, vagy a számlatulajdonos megbízásában feltüntetett későbbi időpontban. 228. Az Ügyfél a következő úton adhat megbízást: (1) Személyesen, élő szóban, a megbízás írásbeli megerősítése mellett, (2) rögzített telefonvonalon, (3) elektronikus kereskedési rendszeren keresztül. 229. Az Ügyfél a megbízás telefonon történő megadásakor a neve közlésével, valamint a Strategon által vezetett számlaszámának vagy határidős kódjának a Strategon ügyintézője általi bekérésével azonosítja magát. Az Ügyfél minden egyes telefonos kommunikáció esetén a Strategon ügyintézőjének külön felszólítása nélkül is köteles a telefonbeszélgetés során azonosítania magát. A Strategon az azonosítási adatok egyezőségét ellenőrzi, eltérés esetén a megbízás teljesítését megtagadja. Gyanús megbízás esetén a Strategon az Ügyfél átvilágítás során rögzített adatok további ellenőrzésével azonosíthatja az Ügyfelet. A megbízás rögzített telefonvonalon történő felvétele esetén az Ügyfél jelen üzletszabályzat elfogadásával – minőségbiztosítási okokból – hozzájárul a telefonbeszélgetés rögzítéséhez. Vitás ügy esetére az Ügyfél elfogadja a rögzített beszélgetés bizonyítékként történő felhasználását. 230. A rögzített telefonon adott megbízásokat a Strategon digitális adathordozón rögzíti, és a megbízás írásba foglalásáig – ennek hiányában a megbízás megadását követő hat évig - megőrzi. A szerződés írásba foglalásakor vagy az előbb említett időtartam elteltével a Strategon jogosult a hangfelvételt megsemmisíteni. Az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a hangszalagon rögzített beszélgetést a Strategon egy esetleges vitában bizonyítékként használja fel. Vita esetén a Strategon nyilvántartása az irányadó a telefonon adott megbízások adatairól. 231. Írásbeli megbízás esetén az Ügyfél köteles megadni a nevét, számlaszámát, illetve a Strategonnál bejelentett lakcímét (székhelyét). Az írásbeli megbízásban a megbízás egyértelmű teljesítéséhez szükséges minden paramétert rögzíteni kell és a megbízást a Strategonnál bejelentett módon aláírni. 232. A Strategon a rögzített telefon útján adott megbízásokra vonatkozó szabályokról és kockázatokról a kockázatfeltáró nyilatkozat keretében tájékoztatta az Ügyfelet. 233. A megbízásnak tartalmaznia kell legalább az alábbi adatokat: (1) a pénzügyi eszköz megnevezését, (2) (3) (4) (5) (6) (7)

származtatott termékek esetében az alaptermék megnevezését, illetve a lejáratot (ennek hiányában a soron következő likvid lejárat), opció esetében a küszöbárat, az opciós típusát (amerikai vagy európai), és az opció jellegét (vételi vagy eladási), az ügylet irányát, a mennyiséget, a termék piacát (ennek hiányában a Strategon végrehajtási politikája szerinti piac), az árfolyamot (ennek hiányában piaci áras megbízás), – 31 –

(8) a megbízás típusát (ha nem kerül rögzítésre, de az árfolyamot rögzítik, akkor limitáras), (9) az aktiválási ár megjelölését stop (limit vagy piac) típusú megbízás esetén, (10) a devizanemet (ennek hiányában a végrehajtás feltételeinek megfelelő piacon, az adott pénzügyi eszköz kereskedési devizája), (11) a megbízás érvényességi idejét. 234. Egy megbízás csak azonos fajtájú és típusú értékpapírokra vonatkozhat, különböző értékpapírokra különkülön kell megbízást adni. A megbízás szólhat legalább egy alkalomra, legfeljebb a végrehajtási helyszín, kereskedési szabályzatban meghatározott időtartamra. A határozott időtartamra szóló megbízás, a megbízásban meghatározott időtartam elteltével – a megbízás nem teljesült részére vonatkozóan automatikusan megszűnik, amelyről a Strategon nem köteles tájékoztatni az Ügyfelet.

1.21

Letétképzési kötelezettség

235. Az Ügyfél a megbízás megadását megelőzően – az adott végrehajtási helyszínre és pénzügyi eszközre vonatkozó szabályok szerint – köteles a megbízási szerződésben vagy ügyfél tájékoztatóban meghatározott letéti követelményét a Strategonnál vezetett, a megbízás elszámolásának megfelelő számláján az előírt pénzeszközben vagy pénzügyi eszközben biztosítani, különösen (1) (2)

az azonnali vételi megbízás ellenértékét, az azonnali eladási megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközt, illetve

(3) 236.

237. 238. 239. 240.

241.

242.

1.22

a származtatott ügylet (induló) alapletét követelményét (amennyiben a megbízás új pozíció nyitására vonatkozik). A Strategon jogosult a letétképzési kötelezettséget a tájékoztatásban szereplően eltérően, alacsonyabb összegben (például napon belüli ügylet esetén), továbbá a megbízás elszámolási devizájától eltérő más pénzeszközben vagy értékpapírban (különösen a hazai ügyletek esetében magyar állampapírban) meghatározni. A fedezetként átadott pénzügyi eszközök per-, teher-, és igénymentességéért az Ügyfél teljes felelősséget vállal. A Strategon az óvadékként felajánlott pénzeszközöket és pénzügyi eszközöket zárolt számlára helyezi. Származtatott ügyletek esetében a Strategon az adott ügyletre vonatkozóan egyedileg, az Ügyfél adott végrehajtási helyszínen nyitott összes pozíciója figyelembe vételével portfóliószinten és adott végrehajtási helyszínen határozza meg a letétképzési kötelezettség összegét. Az Ügyfél letétképzési kötelezettsége minden esetben kiterjed az ügylettel kapcsolatban felmerülő díjakra, kamatra, adóra, tőzsdei, felügyeleti –és elszámolóházi díjakra és egyéb költségre. A letétképzési kötelezettség mértékéről és módjáról, az egyes végrehajtási helyszínek és ügylettípusok tekintetében elfogadható biztosítékok köréről és értékeléséről a Strategon az általános tájékoztatás keretében, illetve a megbízás megadásakor tájékoztatja az Ügyfelet. A Strategon jogosult – az Ügyfél tájékoztatás mellett - a letéti követelmény mértékét egyoldalúan (különösen az érintett tőzsde, elszámolóház vagy közreműködő partner módosítása esetén) megváltoztatni. A megbízások biztosítékául elhelyezett pénzeszközök és pénzügyi eszközök az ügylet fedezeteként óvadékul szolgálnak. Az óvadékban elhelyezett biztosítékot a nyitott pozíció lezárása vagy lejárata előtt az óvadékból a Strategon hozzájárulása nélkül nem vonható ki. Ellenkező rendelkezés esetén a Strategon jogosult annak teljesítését megtagadni. A Strategon jogosult a pozíciók nyitásához és fenntartásához szükséges letéti követelményeket egyoldalúan meghatározni, illetve indokolt esetben haladéktalanul megváltoztatni. A letéti követelmény ilyen módon történő megnövelését figyelembe kell venni a nyitott pozíciók fedezettségének megállapításánál. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy egyes végrehajtási helyszínek esetében a származtatott termék lejáratának közeledtével a letéti követelmény automatikusan megnövekszik. Ebben az esetben a Strategon nem ad előzetes tájékoztatás a letéti követelmény növekményéről. Megbízás befogadását megelőző tájékoztatás

243. A Strategon az Ügyfél ügyfélminősítésének függvényében előírt, a Strategon előzetes tájékoztatási kötelezettsége kereteinek megfelelően – a Bszt. rendelkezései szerinti tartalommal - tájékoztatja az Ügyfelet a szerződésben foglalt ügylettel, illetve az érintett pénzügyi eszközzel kapcsolatos tudnivalókról. – 32 –

244. Amennyiben az adott tájékoztatás általános jelleggel megadható, akkor a Strategon az előzetes tájékoztatási kötelezettségének az üzleti kapcsolat létesítésekor, a teljes tőkepiaci tájékoztatás keretében tesz eleget. A Strategon az ügyfél tájékoztató anyagait, hirdetményeit, a közreműködő partnerek általános szerződési feltételeit és hirdetményeit a jelen üzletszabályzat rendelkezéseinek megfelelően teszi elérhetővé. 245. A Strategon általános jelleggel ad tájékoztatást különösen az érintett pénz- és tőkepiac nyitvatartásáról, működési, kereskedési és elszámolási rendszeréről, a megbízás típusairól, a szerződéssel érintett pénzügyi eszköz kereskedési és kereskedési szabályairól, az ügylet elszámolásának módjáról. Az Ügyfél külön kockázatfeltáró nyilatkozatban kap tájékoztatást a piacok, a pénzügyi eszközök és az arra vonatkozó ügyletek kockázatáról. A megbízás megadásakor a Strategon azokról az információkról köteles tájékoztatni az Ügyfelet, amelyekre az általános jelleggel megadott tájékoztatás keretében még nem tért ki. 1.23

A megbízás teljesítésének megtagadása

246. A Strategon a szerződés megkötését, megbízások teljesítését - az Ügyfélnek a jogszabályba ütköző körülményről való tájékoztatása mellett - megtagadja, ha: (1) a megbízás bennfentes kereskedésre szól vagy piacbefolyásolást valósít meg, (2) a megbízás jogszabályba ütközik, (3)

a megbízás a szabályozott piac, a szabályozott piacra vonatkozó feltételeknek megfelelő harmadik országbeli tőzsde, elszámolóház, elszámolóházi tevékenységet végző szervezet, központi szerződő fél vagy központi értéktár szabályzatának rendelkezésébe ütközne, illetve

(4) 247.

248. 249. 250. 251.

1.24

az Ügyfél vagy a számla felett rendelkezésre jogosult a személyazonosságának igazolását vagy azonosítását megtagadta, vagy ha a személyazonosság vagy az azonosítás más okból sikertelen volt. A Strategon a szerződés megkötését, megbízások teljesítését - az Ügyfélnek a megtagadás okáról történő írásbeli értesítése mellett - megtagadhatja, ha az Ügyfél: (1) a megbízási szerződésben irreális árfolyamot kíván kikötni, (2) az Ügyfél megbízását olyan végrehajtási helyszínen kéri teljesíteni, amely a Strategon aktuális végrehajtási politikája alapján nem elérhető, (3) az Ügyfél ellen felszámolási- vagy csődeljárás van folyamatban, (4) a Strategonnal szembeni szerződéses kötelezettségeinek nem tett eleget, illetve korábbi szerződés kapcsán az általa vállalat kötelezettségeit nem teljesítette, szerződésszegő módon járt el, illetve a Strategonnak kifejezetten kárt okozott akár anyagi, akár erkölcsi vonatkozásban, illetve (5) az Ügyfél más szerződésből fakadó kötelezettségének teljesítését az adott megbízás teljesítése a Strategon megítélése szerint veszélyezteti. A Strategon a megbízás 246(1) bekezdésének megtagadásáról haladéktalanul bejelentést tesz a Felügyeletnek. Amennyiben a megbízás jogszerűségével kapcsolatban kétség merül fel, a Strategon megkeresi a Felügyeletet állásfoglalás végett; az állásfoglalás kézhezvételéig a Strategon a megbízást jogosult függőben tartani. A Strategon jogosult az Ügyfél megbízásának teljesítését a Pmt. rendelkezéseinek és a jelen Üzletszabályzatban foglaltaknak megfelelően felfüggeszteni. A Strategon ugyancsak jogosult a megbízás teljesítését az Ügyfél haladéktalan tájékoztatása az Ügyfél utasításának beszerzéséig függőben tartani, amennyiben a megbízás teljesítése során olyan kérdés merül fel, amelynek elbírálásáról sem a konkrét szerződés, sem az üzletszabályzat nem rendelkezik. Megbízás teljesítésének szabályai

252. A Strategon az Ügyféltől elfogadott megbízás alapján saját nevében, de az Ügyfél javára (számlájára) a megbízásban rögzített feltételek mellett köt szerződést. 253. A Strategon az Ügyféllel kötött szerződés teljesítése, illetve az Ügyfél megbízásának végrehajtása során mindenkor a jogszabályokban foglaltaknak, a szakma szabályainak megfelelően, tisztességes és hatékony módon és az Ügyfél érdekeivel összhangban jár el. – 33 –

254. A Strategon a beérkezett és rendben talált megbízásokat - az Ügyfél kifejezett eltérő rendelkezése hiányában – az ügyfél számára legkedvezőbb végrehajtás elvét szem előtt tartva, a beérkezés időpontját követően azonnal végrehajtja. A Strategon haladéktalanul tájékoztatja a lakossági ügyfelet, ha a megbízás végrehajtását akadályozó körülményről szerez tudomást. 255. A Strategon nem hajtja azonnal végre a megbízást, ha (1) az Ügyfél kifejezetten így rendelkezett, (2) az Ügyfél által adott megbízás limitáras megbízás, (3) az aktuális piaci feltételek között a megbízást nem lehet végrehajtani, vagy (4) azzal az Ügyfél érdekei sérülnének. Ha a megbízás végrehajtását a fenti körülmények csak részben akadályozzák, a Strategon jogosult az Ügyfél megbízását megbontva teljesíteni az Ügyfél érdekeinek messzemenő szem előtt tartásával. 256. A Strategon haladéktalanul tájékoztatja a lakossági minősítésű Ügyfelet, ha a megbízás végrehajtását akadályozó körülményről szerez tudomást. 257. Annak érdekében, hogy az Ügyfél megbízását az Ügyfél számára legkedvezőbb módon hajtsa végre, a Strategon kialakította a – jelen üzletszabályzat mellékletét képező - végrehajtási politikáját, amelyben a következő szempontokat mérlegeli az Ügyfél megbízás végrehajtási helyszínének megválasztásakor: (1) (2) (3)

a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszköz árát (nettó ár), a megbízás tárgyát képező pénzügyi eszköz tulajdonságait, a megbízás költségét,

(4) a megbízás végrehajtásának időigényét, (5) a megbízás végrehajthatóságának és teljesítésének valószínűségét, (6) a megbízás nagyságrendjét, (7) a megbízás természetét, (8) az Ügyfél ügyfélminősítését, és (9) azon végrehajtási helyszín tulajdonságait, amelyekhez a megbízás továbbítható. 258. Végrehajtási helyszín lehet szabályozott piac, multilaterális kereskedési rendszer, rendszeres internalizáló, árjegyző vagy egyéb más, a likviditás biztosítására létrejött személy vagy szervezet, illetve ezekhez hasonló funkciót ellátó harmadik országbeli személy vagy szervezet. Ha a megbízás több végrehajtási helyszínen is teljesíthető, a Strategon az Ügyfél számára legkedvezőbb végrehajtási helyszín megállapítása során figyelembe veszi az egyes végrehajtási helyszínekhez kapcsolódó saját jutalékait és egyéb a végrehajtással összefüggő költségeket. A Strategon az egyes végrehajtási helyszínekhez kapcsolódó saját jutalékait és egyéb, a végrehajtással összefüggő költségeit nem határozhatja meg úgy, hogy azzal az egyes végrehajtási helyszínek között indokolatlan és méltánytalan különbséget eredményezzen. 259. Az Ügyfél köteles elfogadni a megbízás végrehajtási helyszínén érvényben lévő jogszabályokat, szabályzatokat, eljárásokat és szokványokat, az adott piaci körülményeket. 260. A Strategon jogosult az Ügyfél megbízásait más Ügyfél megbízásaival összevonva teljesíteni, ha a) egyértelműen igazolni tudja, hogy ezzel egyik Ügyfél sem szenved hátrányt, b) felhívta az összevonással érintett megbízást adó valamennyi Ügyfél figyelmét arra, hogy az összevont végrehajtás az egy ügyfél által adott több megbízás esetében egyes megbízások tekintetében hátránnyal járhat, c) az összevont ügyleteket a jelen Üzletszabályzat mellékletét képező allokációs szabályzat rendelkezéseinek megfelelően hajtja végre. A Strategon különösen akkor él ezzel az eszközzel, ha több azonos feltételű megbízás gyors végrehajtása ezt teszi szükségessé. Az összevont megbízások rögzítése esetén a Strategon eljárását úgy alakítja ki, hogy a megbízás teljesülésekor az allokáció egyértelmű és utólag ne legyen módosítható vagy újra-allokálható. 261. A Strategon az azonos tartalmú megbízásokat az időrendi nyilvántartás szerint teljesíti. 262. A Strategon jogosult elfogadni napon belüli vételre és eladásra vonatkozó megbízást. Ebben az esetben a Strategon jogosult az ügylet nyitó tranzakciójára vonatkozóan kedvezőbb letétképzési kötelezettséget megállapítani. – 34 –

1.25

Megbízás visszavonása és módosítása

263. A megbízás teljesítését követően – a megbízás teljesített részére vonatkozóan - az Ügyfél nem vonhatja vissza megbízását, illetve nem módosíthatja azt. Egyebek között az Ügyfél a már leadott megbízást a teljesítést megelőzően bármely munkanapon, az üzleti órák alatt módosíthatja (azaz visszavonja a korábbi megbízást, és helyette újabb megbízást ad) illetve indokolás nélkül azonnali hatállyal visszavonhatja. A megbízás visszavonására, illetve módosítására a megbízás felvételénél leírtak értelemszerűen irányadók. 264. A Strategon az Ügyfél által adott megbízás teljesítésétől – a megbízás megtagadásának esetén túl, az Ügyfél értesítése mellett - akkor állhat el, ha: (1) a megbízás működési körén kívül eső, elháríthatatlan okból nem teljesíthető (vis maior), (2) tevékenységi engedélyét a Felügyelet visszavonta vagy határozott időre felfüggesztette, (3) a Felügyelet vagy az adott végrehajtási helyszín a megbízással érintett pénzügyi eszköz, az érintett kereskedési szekció vagy a végrehajtási helyszín egészét határozott vagy határozatlan időre felfüggesztette, illetve (4) a megbízás az Ügyfél megfelelő pénzügyi fedezetének hiánya miatt nem teljesíthető. 265. A Strategon jogosult a megbízás visszavonásakor vagy módosításakor a kondíciós listában meghatározott díjtételt felszámítani. 266. A megbízás visszavonása, illetőleg a megbízási jogviszony bármely okból történő megszűnése esetén, azzal egyidejűleg, az Ügyfél által az ügylet fedezetéül letétbe helyezett értékpapír, illetve pénzösszeg a Strategon követelésének kielégítését követően visszajár. Az Ügyfél az általa letétbe helyezett pénzösszeg után csak abban az esetben követelhet késedelmi kamatot, amennyiben a megbízási jogviszony megszüntetésére a Strategonnak felróható okból került sor. 267. A Strategon a megbízás visszavonásáig, illetőleg a megbízási jogviszony megszüntetéséig felmerült igazolt költségeire akkor tarthat igényt, ha a megbízás megszüntetése nem a Strategonnak felróható okból következett be. 1.26

Végrehajtást követő tájékoztatás

268. A Strategon megbízás végrehajtását követően a) haladéktalanul, írásban vagy más tartós adathordozón tájékoztatja az Ügyfelet a megbízás végrehajtásával kapcsolatos információkról, b)

lakossági ügyfél esetén haladéktalanul, de legkésőbb a megbízás végrehajtásának napját követő kereskedési napon - vagy ha a megbízást a Strategon közreműködő partner bevonásával hajtotta végre, e partner igazolásának kézhezvételét követő munkanapon - tájékoztatást (továbbiakban Teljesítési igazolás) ad a megbízás végrehajtásáról, kivéve, ha e tájékoztatást az Ügyfél harmadik személytől is haladéktalanul megkapja c) az Ügyfél kérésére tájékoztatást ad az Ügyfél megbízásának aktuális állapotáról. A Strategon az általa rögzített tranzakcióról, a megbízások teljesítéséről számlakivonattal, teljesítési igazolással, illetve a szerződések megküldésével tájékoztatja az Ügyfelet. 269. A Teljesítés visszaigazolás tartalmazza a Bszt. 67. § (6) bekezdésében foglaltat, különösen a kereskedési napra, pénzügyi eszköz megnevezésére, az irányra, a mennyiségre, az egységárra, a devizára, a díjakra és költségekre vonatkozó tájékoztatást. 270. Az Ügyfél a Számlaszerződés mellékleteként szereplő Ügyfél adatlapon határozhatja meg, hogy a Teljesítés visszaigazolást milyen formában (írásban vagy tartós adathordozón) kéri. 271. Az Ügyfél a Teljesítés visszaigazolással szembeni kifogásolási jogosultságával az értesítés közlésétől számított 1 munkanapon belül élhet. Ha ezzel a jogával az Ügyfél nem élt, úgy az ügylet érvénytelenségére vagy a Strategon felróható magatartására utóbb nem hivatkozhat. Az Ügyfél kifogása esetén a Strategon panaszkezelésre vonatkozó szabályai az irányadóak. 272. A Strategon az Ügyfél külön kérésére készíti el és küldi el az adott egyedi megbízás alapján harmadik személyekkel megkötött szerződést. Az Ügyfél kérheti, hogy a Strategon (a kondíciós listában meghatározott díjazás ellenében) valamennyi (vagy meghatározott időszakra vonatkozó) megkötött ügyletről kiállított egyedi szerződést az Ügyfél által írásban meghatározott kézbesítési módon küldje meg számára. – 35 –

1.27

Származtatott ügylet kifutása vagy lezárása

273. A származtatott ügylet az ügyletben megjelölt határidő elteltével az ügyletben megjelölt napon kerül kifutásra, vagy lejárat előtt egy minden paraméterében azonos pénzügyi eszközre vonatkozó ellenirányú ügylet létesítésével is lezárható. 274. Amennyiben az Ügyfél ugyanarra a származtatott termékre ellenirányú nyitott pozícióval rendelkezik, a Strategon jogosult előírni a nyitott pozíciók összevezetését. A Szerződő felek megállapodnak, hogy az egyedi ügyletek elszámolását a nyitott pozíciók lezárásakor nettósítással végzik (továbbiakban Nettósítási megállapodás). 275. A Szerződő felek megállapodása alapján a szerződés nemteljesítésekor vagy a Felek által meghatározott egyéb felmondási esemény bekövetkeztekor az azonnali deviza- és értékpapírügyletből, származtatott ügyletből, óvadéki, illetve biztosítéki célt szolgáló egyéb szerződésből, vagy más hasonló pénzügyi ügyletből eredő tartozásoknak és követeléseknek az adott pénzügyi termék piacán elfogadott elszámolásaként egyetlen nettó tartozássá vagy követeléssé alakítható, amelynek eredményeként a tartozás vagy a követelés kizárólag az ekként megállapított nettó összegre korlátozódik. 276. Vásárolt opció esetén az Ügyfélnek kell a szerzett jog érvényesítését kezdeményeznie a Strategonnál. A Strategon kifejezetten kizárja a felelősségét minden olyan kárért, ami az Ügyfelet az opciós jog le nem hívásából érheti. 277. A Strategon jogosult az Ügyfél fizikai teljesítésű határidős pozícióját egyoldalúan, az Ügyfél előzetes értesítése nélkül a határidős kontraktus lejáratának napján, vagy az azt megelőző napon lezárni. Amennyiben az eladott (azaz kiírt) fizikai szállítású opciót lehívják, és erről az Ügyfelet a Strategon nem tudja értesíteni, illetve amennyiben az Ügyfél erről korábban másképp nem rendelkezett, úgy a Strategon az ily módon keletkezett pozíciót még aznap piaci árfolyamon lezárhatja. 1.28

Kényszerértékesítés

278. A Strategon a nyitott pozíciókat a piaci árfolyam alapján folyamatosan értékeli, amely során meghatározza a pozíció eredményét a kötési (nyitási) árfolyam és az aktuális piaci árfolyam különbözeteként (továbbiakban Változó letét). A változó letétet a származtatott termék elszámolási devizájában kell biztosítani, kivéve, ha a szerződő felek másképpen nem állapodnak meg. 279. A Strategon jogosult pótlólagos pénzügyi biztosítékot kérni az Ügyféltől (továbbiakban Fedezetpótlási felszólítás), amennyiben az adott végrehajtási helyszínhez kapcsolódó számlán rendelkezésre álló biztosítékok fedezeti értéke nem éri el a nyitott pozíciók alapletét, illetve a jelen Üzletszabályzat szerinti negatív Változó letét összegét. Az Ügyfél köteles a pótlólagos pénzügyi biztosítékot a Határidős Kereskedés Napi Jelentés kiküldését követően haladéktalanul, de legkésőbb a következő kereskedési nap 16:00 óráig a Strategonnál vezetett megfelelő számláján biztosítani. 280. A nyitott származtatott pozícióval rendelkező Ügyfél köteles napi rendszerességgel tájékozódni a nyitott pozíciója eredményéről és annak fedezettségéről. Szükség esetén a Strategon Fedezetpótlási felszólítása nélkül is köteles a biztosíték megfelelő kiegészítéséről gondoskodni. 281. Fedezetlen pozíciók esetén a Strategon jogosult egyoldalúan, az Ügyfél előzetes értesítése nélkül a rendelkezésre álló biztosítékok Alapletét, illetve Változó letét, illetve az egyes végrehajtási helyszínek közötti átcsoportosítására. Az átcsoportosítás költségei, illetve az abból fakadó veszteségeket a Strategon jogosult az Ügyfélre terhelni. 282. Amennyiben az Ügyfél a biztosíték kiegészítési kötelezettségének nem tesz eleget, a Strategon jogosult az Ügyfél előzetes értesítése nélkül az Ügyfél nyitott pozícióinak kényszerzárását (továbbiakban Likvidálás) megkezdeni és azt mindaddig folytatni, amíg az Ügyfél nyitott pozícióinak fedezettsége (az Ügyfél pótlólagos befizetése vagy a kisebb nyitott pozícióból fakadó kisebb Alapletét miatt) helyre nem áll. A Strategon jogosult a fedezetként lekötött eszközökből az Ügyféllel szembeni követelését közvetlenül kielégíteni, valamint a változó- és alapletétet a szükséges mértében megképezni. 283. A Likvidálás a Strategon joga, de nem kötelessége. A biztosíték kiegészítési kötelezettség elmaradásából fakadó minden kár az Ügyfelet terheli, az abban való részesedésre a Strategon nem kötelezhető. 1.29

Egyes pénzügyi eszközökre vonatkozó különös szabályok

1.1.6

Határidős ügyletek – 36 –

284. Határidős ügyletre vonatkozó szerződés akkor jön lére, ha a szerződő Felek a szerződésben kialakított feltételek mellett az ügyletet egy, a szerződésben meghatározott, későbbi időpontban kívánják teljesíteni. A Strategon a határidő alatt a fedezetet folyamatosan az őrizetében, a fedezeti célra elkülönítetten tartja. 285. Az Ügyfél köteles az eseti megbízás tárgyát képező határidős ügylet pénzügyi fedezetét a megállapodás, illetve az eseti megbízások alapján a Strategonnal szemben terhelő kötelezettségek teljesítésének biztosítására óvadékként a Strategon rendelkezésére bocsátani és a megállapodásban meghatározottak szerint folyamatosan biztosítani. 286. A szabványosított határidős tőzsdei megbízás csak meghatározott határidőre és termékre (instrumentumra) vonatkozhat.

1.1.7

Opciós ügyletek

287. Az opció olyan ügylet, amely az egyik Fél (a jogosult) számára lehetőséget biztosít arra, hogy egy későbbi időpontban az opció tárgyát képező értékpapírt, pénzügyi eszközt vagy tőzsdeterméket egyoldalú nyilatkozattal eladja vagy megvásárolja; a másik Fél (kötelezett) számára pedig az ügylet kötelezettség az opció tárgyának vételére, illetve eladására, ha az opciót a jogosult igénybe kívánja venni. 288. Az opció időponti (európai típusú), illetve időtartam (amerikai típusú) opció lehet. Időtartam opció esetén a jogosult jogait a szerződéskötés napjától az időtartam utolsó napjáig gyakorolhatja. Időponti opció esetén a jogosult jogait az opciós időpontban jogosult gyakorolni. 289. A vételi opció olyan adásvételi szerződés (ügylet), amelyben a vételi opció jogosultja egy előre meghatározott árfolyamon valamely értékpapírt (pénzügyi eszközt, tőzsdeterméket) jogosult egyoldalú nyilatkozattal megvásárolni valamely időpontban, illetve valamely időszakban, a kötelezett pedig köteles azt eladni. 290. Az eladási opció olyan adásvételi szerződés (ügylet), amelyben az eladási opció jogosultja egy előre meghatározott árfolyamon valamely értékpapírt (pénzügyi eszközt, tőzsdeterméket) jogosult egyoldalú nyilatkozattal eladni valamely időpontban, illetve időszakban, a kötelezett pedig köteles azt megvásárolni. 291. A vételi, illetve eladási opció vételére, illetve eladására vonatkozó szerződés megkötésére irányuló megbízási szerződés esetén a megbízási szerződések általános feltételei az irányadóak az alábbi különbségekkel: (1) (2) (3)

1.1.8

a szerződésben meg kell állapodni az opciós ügylet fajtájában és az opciós díjban, az opciós és megbízási díjat az Ügyfél köteles a Strategonnál elhelyezni, opciós ügylet esetén az Ügyfél köteles az opcióból eredő jogainak gyakorlását legkésőbb az instrumentum kontraktus specifikációjában meghatározott kifutási időpont előtti két órával a számlaszerződésben meghatározott módon bejelenteni. Az Ügyfél részéről ezen határidő elmulasztása jogvesztéssel jár.

Áruk

292. Az árutőzsdei szolgáltatási tevékenység keretében a Strategon árukra vonatkozó azonnali és származékos termékekre (továbbiakban Árupiaci termékek) vonatkozó megbízásokat teljesít hazai és külföldi tőzsdei kereskedésben. 293. Az Árupiaci termékekre vonatkozó megbízásokra az Üzletszabályzat megbízási tevékenység szabályai érvényesek, a következő eltérésekkel: (1)

(2) (3)

Árukra vonatkozó azonnali eladási megbízások teljesítésére, illetve fizikai teljesítéssel meghirdetett származékos termékek lejáratkori fizikai teljesítésére csak a Budapesti Értéktőzsde áru szekciójában kereskedett termékekre van lehetőség. A fizikai teljesítés történhet a KELER és a tőzsde által elfogadott közraktár által kibocsátott közraktári jeggyel vagy fizikai szállítással a KELER általános üzletszabályzatában foglaltak szabályai szerint. Az azonnali ügyletek esetén az eladási megbízás teljesítésének feltétele a fizikai teljesítéshez szükséges okmányok Strategon részére történő átadása, illetve a teljesítéssel összefüggő egyéb költségek ügyfélszámlán történő teljesítése. Fizikai teljesítéssel meghirdetett származékos termék esetén a Strategon jogosult a nyitott eladási határidős pozíciót a lejárat napját megelőző két kereskedési napon vagy a lejárat napján az Ügyfél – 37 –

(4)

(5)

külön értesítése nélkül lezárni vagy későbbi lejáratú határidős termékre átkötni, amennyiben a határidős termék lejáratkor esedékes fizikai teljesítéshez szükséges – az előző alpontban az azonnali eladási ügyletek esetében meghatározott - feltételeknek nem tett eleget. Fizikai teljesítéssel meghirdetett származékos termék esetén a Strategon jogosult a nyitott vételi határidős pozíciót a lejárat napját megelőző két kereskedési napon vagy a lejárat napján az Ügyfél külön értesítése nélkül lezárni vagy későbbi lejáratú határidős termékre átkötni, amennyiben az Ügyfél nem rendelkezik a megfelelő vételárfedezettel a Strategonnál vezetett ügyfélszámláján. A Budapesti Értéktőzsde áru szekciójában kereskedett termékekre - az Üzletszabályzatban nem szabályozott kérdésekben - a Budapesti Értéktőzsde és a KELER általános üzletszabályzata és nyilvános szabályzatai az irányadóak.

Portfolió kezelési tevékenység 294. A Strategon a portfólió kezelési tevékenysége keretében az általa kezelt portfólióba tartozó pénzügyi eszközökre vonatkozó megbízások teljesítése során saját nevében, valamint a megbízó javára és terhére jár el. 295. Portfoliókezelésre vonatkozó, jelen üzletszabályzat 1. számú mellékletében található szerződés alapján a Strategon az Ügyfél pénzeszközeit és pénzügyi eszközeit előre meghatározott feltételek és Befektetési Politika mellett, az Ügyfél által adott megbízás alapján, az Ügyfél javára pénzügyi eszközökbe kerülnek befektetésre és kezelésre azzal, hogy az Ügyfél a megszerzett pénzeszközökből és pénzügyi eszközből eredő kockázatot és hozamot, azaz a veszteséget és a nyereséget közvetlenül viseli. A portfólió elemeihez kapcsolódó letétkezelési feladatokat (különösen az egyes pénzügyi eszközökhöz tartozó tőkebefizetések, osztalék, kamat vagy egyéb hozam beszedését) a Strategon a portfólió kezelési szerződés alapján, az Ügyfél külön megbízása nélkül köteles elvégezni. 296. Az Ügyfél a portfólió kezelési szerződés, illetve a hozzá tartozó befektetési politika alapján általános megbízást ad pénzeszközből, értékpapírból, illetőleg más pénzügyi eszközből álló portfólió kialakítására, a portfólió elemeinek adásvételére, és az ezekhez kapcsolódó jövedelmek beszedésére, újra befektetésére, az átvett eszközök értékének megőrzése és növelése, az Ügyfél számára optimálisan biztosítható hozam elérése érdekében. 297. A Strategon meghatároz ún. modellportfóliókat, amelyek eltérő befektetési célt, befektetési időhorizontot, összetételt és kockázati szintet testesít meg. A modellportfóliók jellemzőit a Strategon a portfólió kezelési szerződés mellékleteként szereplő befektetési politikában rögzíti. A Befektetési politika szabályozza (1) a portfólió kezelése során érvényesülő célkitűzéseket és befektetési stratégiát, (2) (3) (4) (5) (6)

hozamcélt és időtávot; a portfólió kezelő mérlegelése során szerepet játszó kockázati szintet, a kockázatkezelés szabályait; a portfólióba felvehető pénzügyi eszközöket, a megbízások összevonásának lehetőségét, és az allokációs elveket, az ezekre vonatkozóan végrehajtható ügyleteket (ideértve a kapcsolódó korlátozásokat), a portfoliókezelő mérlegelési jogát érintő korlátokat; (7) a befektethető összeget és az elszámolás devizanemét; (8) a költségeket és az adózásra vonatkozó rendelkezést. 298. A Strategon az előzetes tájékozódási kötelezettsége keretében meggyőződik arról, hogy az adott befektetési politika: (1) (2)

alkalmas-e az Ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, az annak kapcsán felmerülő, Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az Ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, és (3) természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez az Ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e, ideértve a portfólió kezelési tevékenység kapcsán az e tevékenységből adódó kockázatokat is. 299. A Strategon megtagadja a portfólió kezelési szerződés megkötését abban az esetben, ha az Ügyfél által adott információk alapján – a saját értékelési metódusa szerint – úgy ítéli meg, hogy az alkalmassági teszt – 38 –

300. 301. 302. 303.

304.

eredménye nem teszi lehetővé a portfólió kezelési szolgáltatás nyújtását a kialakított befektetési politika mellett, vagy az ennek megítéléséhez információkhoz nem jutott hozzá. Amennyiben az adott befektetési politika ezt lehetővé teszi, akkor a portfólió kezelési szerződés – az adókedvezményeket biztosító – ún. tartós befektetési számlára vonatkozó kiegészítő megállapodással is köthető. A portfoliókezelési tevékenység kizárólag a portfoliókezelési alszámlán található eszközökre vonatkozik. A Strategon az egyes Ügyfelek számára kezelt portfóliókat Ügyfelenként és - ha egy Ügyfél számára több portfóliót is kezel - portfóliónként tartja nyilván, értékeli és kezeli. A Strategon a Szerződésben meghatározott összeget pénz-és tőkepiaci ügyletekbe fekteti. A Strategon a portfóliókezelési tevékenysége keretében harmadik személytől igénybevett szolgáltatás esetében az Ügyfél, mint megbízója felé sajátjaként felel. A Strategon lehetőséget adhat arra, hogy az Ügyfél a portfólió kezelésre szánt tőke csak egy részét bocsássa a Strategon rendelkezésére (továbbiakban Notional funding). Ebben az esetben a portfólió kezelés, a befektetési célok megvalósítása úgy történik, mintha az Ügyfél a teljes tőkét elhelyezte volna a Strategonnál. A Notional funding típusú portfóliókra az Ügyfél és a Strategon között a jelen üzletszabályzat 1f-1g. mellékletében található szerződések jönnek létre. Notional funding esetén a Strategon - a portfólió eredménye fedezése, illetve a befektetési politikában meghatározott befektetési cél megvalósítása érdekében, ha ez szükséges - jogosult a teljes, még be nem fizetett tőke befizetését kérni. Amennyiben az Ügyfél a tőkepótlási kötelezettségének határidőben nem tesz eleget, akkor a Strategon jogosulttá válik a portfólió kezelési szerződés felmondására. Az Ügyfél tőkepótlási kötelezettségének elmulasztásából fakadó kár kizárólag az Ügyfelet terheli.

305. A Strategon a portfólió kezelési tevékenysége során - ha az Ügyfél kifejezetten eltérően nem rendelkezik az Ügyfél javára kezelt portfólió terhére nem szerezhet: (1) saját maga vagy kapcsolt vállalkozása által forgalomba hozott pénzügyi eszközt, ide nem értve a szabályozott piacra bevezetett és a multilaterális kereskedési rendszerben kereskedés tárgyát képező értékpapírt, és (2) a Tpt. szerinti nyilvános vételi ajánlattételi kötelezettséget eredményező befolyást. 306. A Strategon portfólió kezelési tevékenysége keretében az Ügyfél javára kezelt portfólió terhére nem köthet ügyletet szabályozott piacra be nem vezetett vagy multilaterális kereskedési rendszerben történő kereskedés tárgyát nem képező értékpapírra, ügyletet olyan személlyel vagy szervezettel, amelyben a befektetési vállalkozás minősített befolyással rendelkezik, vagy amely a befektetési vállalkozásban minősített befolyással rendelkezik. 307. Ha a Strategon a portfólió kezelési tevékenysége keretében az Ügyfél javára olyan pénzügyi eszközt szerez, amely tekintetében jogszabály bejelentési vagy közzétételi kötelezettséget ír elő, azt a Strategon teljesíti. 308. A Strategon biztosítja az egyes portfólión belül az egyenlő elbánás elvének teljesülését. Az egyes befektetési politikába tartozó portfóliók hozama ugyanakkor a portfóliók indításának eltérő időpontja, az induló vagyon összege, az Ügyfél által kitöltött alkalmassági teszt, illetve az allokáció szabályai miatt eltérhet.. 309. A portfólióba tartozó egyes pénzeszközök és pénzügyi eszközök, illetve a portfólió egészére vonatkozó értékelés szabályait, a hozam megállapításának módját a Strategon értékelési hirdetménye tartalmazza. Az értékelési hirdetmény a portfólió kezelési szerződés elválaszthatatlan melléklete, annak tartalmáról az Ügyfél a szerződés megkötéséről tájékoztatást kap. A Strategon a portfólió kezelési tevékenységről az Ügyfél számára a portfólió kezelési szerződésben meghatározott rendszerességgel, de legalább félévenként jelentést készít és azt írásban vagy tartós adathordozón az Ügyfél rendelkezésére bocsátja. A végrehajtott ügyletekkel kapcsolatos tájékoztatást a Strategon az Ügyfél rendelkezése szerint ügyletenként vagy a rendszeres jelentéstételi kötelezettsége keretében adja meg. 310. Ha az Ügyfél a végrehajtott ügyletekről ügyletenként kér tájékoztatást, a Strategon a rendszeres jelentést legalább évente, vagy az ügyfél kérésére – a Bszt. által előírt kivételtől eltekintve – negyedévente elkészíti, és írásban vagy tartós adathordozón az ügyfél rendelkezésére bocsátja. Ha a Strategon az Ügyféllel olyan szerződést kötött, amely tőkeáttételes portfólió kialakítását teszi lehetővé, a jelentést legalább havonta el kell készíteni. 311. A portfolió hozama a befektetések kamatából és árfolyamnyereségből származik a portfoliót terhelő költségek és a díjak levonása után. 312. A Strategon – 39 –

a Tőkegarancia és meghatározott hozam elérésére vonatkozó (továbbiakban Hozamgarancia) garancia vállalása esetén a hozamra vonatkozó garancia magában foglalja a tőke megóvására vonatkozó garanciát is. Tekintettel arra, hogy mind a Tőkegaranciát, mind a Hozamgaranciát jelentős költséggel járó bankgaranciával kell biztosítani, az ilyen típusú kötelezettségvállalást a Strategon nem vállal. A Strategon a tőke megóvására (továbbiakban Tőkevédelem) és a hozamra vonatkozóan (továbbiakban Hozamvédelem) ígéretet tehet azzal, hogy a hozamra vonatkozó ígéret magában foglalja a tőke megóvására vonatkozó ígéretet is. Mind a Tőkevédelmet, mind a Hozamvédelmet az azt biztosító Befektetési politikával kell alátámasztani. Amennyiben a portfólió adott napi nettó eszközértéke először eléri a kritikus szintet, az Ügyfelet a Rendkívüli tájékoztatás keretében informálni kell (továbbiakban Tőkevesztés miatti tájékoztatás). Ennek mértéke – amennyiben a Strategon és az Ügyfél a szerződésben ettől nem tekint el, vagy nem határoz meg más értéket – a következő: 25%-os veszteség 50%-os veszteség 75%-os veszteség 100%-os veszteség Tekintettel arra, hogy a Tőkevesztés miatti figyelmeztetés a Rendes tájékoztatások közötti időszakra is vonatkozik, a Back Office napi rendszerességgel elvégzi a Portfóliók eredményszámítását a tőkebefizetések és tőkekifizetések összegeként adódó Kezelt tőkére vetítve. A fent meghatározott szintek túllépése esetén a Back Office – az portfólió kezelési vezetővel és a kockázatkezelővel folytatott egyeztetést követően – a szerződés szerint értesíti az Ügyfelet. Nem szükséges az Ügyfelet értesíteni abban az esetben, ha az Ügyfelet az adott veszteség szintről már tájékoztatta a Strategon. 313. A portfólió kezeléshez tartozó díjtételek, illetve az egyes tranzakciós költségek mértékének és elszámolásának szabályait, a tőkebefizetés –és kifizetés szabályait, az ügyféltájékoztatás rendszerességét és tartalmát, a portfólió értékelésének, az Ügyféllel történő elszámolás szabályait illetve a jelen üzletszabályzatban nem szabályozott kérdéseket a portfólió kezelési szerződés és annak mellékletei tartalmazzák.

Tanácsadási tevékenység 314. A Strategon a hatályos jogszabályok alapján, egyedi szerződés feltételeinek megfelelően, megbízási jogviszony keretében látja el a tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggő kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadást és szolgáltatást (jelen fejezet alkalmazásában Tanácsadás). A Strategon befektetési tanácsadásra vonatkozó tevékenységi engedéllyel nem rendelkezik, így tanácsadási tevékenysége erre nem terjed ki. 315. A Tanácsadás keretében a Strategon az Ügyfél tőkepiaci, üzleti, gazdasági döntésének megalapozásához szakvéleményt ad, illetve a megvalósítás lehetőségeit és következményeit feltáró részletes tanulmányt készít, valamint közvetítői tevékenységével elősegíti annak megvalósulását. A Tanácsadás elsősorban a következőkre terjed ki: (1) vállalatok felvásárlásával, összeolvadásával, struktúrálásával, illetve értékesítésével kapcsolatos tanácsadás, tranzakciók szervezőkénti lebonyolítása; (2) tőkefinanszírozással kapcsolatos konstrukciók kidolgozása; (3) befektetésekkel kapcsolatos pénzügyi innováció, pénzügyi konstrukciók kidolgozása. 316. A Strategon egyedi megállapodások alapján vállalkozik nyilvános és zárt vételi ajánlat útján részvénytársaságokban történő befolyásszerzés előkészítésére és megszervezésére. Átfogó tanácsadói szerepet vállal állami-és önkormányzati privatizációs tranzakciók lebonyolításában akár az eladói, akár a vevői pozícióban levő Ügyfél részére. 317. Az Ügyfél tőkeemelési szándéka esetén, a részvénykibocsátás megfelelő előkészítése céljából a Strategon javaslatokat készít az Ügyfél vállalati szerkezetének célszerű átalakítására, az üzleti tevékenység szabályozási környezetének esetlegesen szükséges módosítására. 318. A Strategon a Tanácsadás során a tőkepiaci szakértőktől elvárható gondossággal jár el, azonban a Strategon a megvalósulás eredményességéért felelősséget nem vállal, és nem tehető felelőssé a várt piaci és üzleti fejlemények elmaradásáért, a gazdasági kockázatokért és az ebből az Ügyfelet ért kárért vagy elmaradt haszonért.

– 40 –

Befektetési elemzés és pénzügyi elemzés 319. A Strategon a befektetési és pénzügyi elemzés keretében a gazdaságra, pénzpiacra, tőkepiacra, kibocsátóra vagy meghatározott pénzügyi eszközre vagy pénzügyi tőkepiacra vonatkozó értékelést is tartalmazó elemzést (jelen fejezet alkalmazásában Elemzés) készít. 320. Az Elemzést a Strategon Ügyfél megbízására a szerződésben meghatározott díj fejében vagy saját elhatározására készíti el. 321. Az Ügyfél megbízására készített Elemzést egyedi és csak az Ügyfél számára szól. Amennyiben a szerződő az Elemzés elkészítésére kötött megbízási szerződésben nem kötik ki a titoktartási kötelezettséget, akkor a Strategon jogosult az Elemzés azon részeit az Elemzés átadását követő 15 nap után saját céljaira felhasználni, amelyek nem tartalmaznak az Ügyfélre vonatkozó információt. Titoktartási kötelezettség nem köthető az Elemzés olyan részeire, amely nyilvános információkra alapozva bármelyik piaci szereplő elkészíthet, hacsak az Elemzés érintett részeinek felhasználása nem valószínűsíti harmadik személy részére az Ügyfél pénz- és tőkepiaci szándékait. 322. A saját elhatározásból készített Elemzés célja az Ügyfelek általános pénz- és tőkepiaci tájékozottságának növelése, a piaci információk elemzése és értékelése, a Strategon véleményének kifejtése vagy a Strategon ismertségének növelése. 323. Strategon által készített Elemzések az adott pillanatban rendelkezésre álló információk alapján a Strategon várakozásait tükrözik. Ugyanakkor az Elemzés nem terjedhet ki valamennyi körülményre, ennek megfelelően a Strategon nem garantálja, hogy az Elemzés alapján hozott döntés nyereséges lesz az Ügyfél számára. 324. A bizományosi tevékenység keretében a megbízást megelőzően vagy annak során adott, az érintett pénzügyi eszköz vagy pénzeszköz likviditására, forgalmára, technikai elemzésére, a kibocsátóra vonatkozó fundamentális elemzésére vonatkozó adatok és vélemények közlése nem minősülnek Elemzésnek. Az ilyen módon a Strategon üzletkötője által átadott információk az előzetes tájékoztatás körébe tartoznak és semmilyen körülmények között nem tekinthetőek a Strategon hivatalos álláspontjának, megbízás megadására való felhívásnak, ajánlásnak vagy befektetési tanácsadásnak. 325. Az Elemzések a Strategon kizárólagos szellemi tulajdonát képezik, amelyek jogi védettség alatt állnak, azok kizárólag a Strategon előzetes, írásbeli hozzájárulásával adhatóak át, illetve tehetőek hozzáférhetővé harmadik személy részére. 326. A Strategon az Elemzések elkészítésekor a legnagyobb körültekintéssel jár el, ugyanakkor semmiféle felelősséget nem vállal az ezen alapuló befektetési döntésből eredő esetleges veszteségekért és károkért.

Részvénykönyv-vezetés 327. A Strategon a részvénytársaság (jelen fejezet alkalmazásában Ügyfél) igazgatóságának egyedi megbízása alapján vállalja a részvénykönyv vezetését. A megbízás tényét a Cégközlönyben és a részvénytársaság hirdetményi lapjában közzé kell tenni. 328. A Strategon felhívja a részvénytulajdonosok figyelmét, hogy abban az esetben, ha az úgy rendelkeznek, hogy adataikat ne vezessék be a részvénykönyvbe, és meghatalmazottat sem jelölnek meg, a hatályos jogszabályok előírásai szerint a tulajdonukban álló részvény alapján a részvénytársasággal szemben részvényesi jogaikat nem gyakorolhatják. 329. A Strategon, mint részvénykönyv vezető – ha a részvényes másképpen nem rendelkezik - a részvények értékpapírszámlán történő jóváírását követő öt napon belül gondoskodik a részvényes részvénykönyvbe történő bejegyzéséről a részvényes nevének (cégnevének), lakcímének (székhelyének), részvényfajtánként és sorozatonként a részvényes tulajdonában álló részvények mennyiségének és jogszabályokban meghatározott egyéb adatainak megadásával. A Strategon felel azért, hogy e kötelezettségét a megbízó részvénytársaság alapszabálya és Igazgatóságának rendelkezései alapján megfelelő határidőben és módon teljesítse. A Strategon az e kötelezettsége megszegésével okozott kárért felel. 330. A Strategon az Ügyfél alapszabálya, illetve Igazgatóságának más tartalmú utasításai hiányában a részvénykönyvbe bejegyzést az alábbi okiratok, illetve adatok alapján teljesít: (1) Nyomdai úton előállított értékpapírok esetében: a) a részvény fizikai bemutatása esetén, vagy b) a részvény átruházásról szóló szerződés bemutatása esetén, amennyiben a részvény átruházója a részvénykönyvben tulajdonosként feltüntetett személy, vagy – 41 –

c)

a részvénykönyvbe tulajdonosként feltüntetett személynek a részvény átruházását tartalmazó egyoldalú nyilatkozat alapján, amely megjelöli a részvény megszerzőjének személyét és adatait. (2) Dematerializált nyilvántartott értékpapírok esetében: a) az értékpapír számlavezető bejelentése alapján, amely tartalmazza a részvényes nevét (cégnevét), lakcímét (székhelyét), részvényfajtánként a részvényes tulajdonában álló részvények mennyiségét, valamint törvényben meghatározott egyéb adatait, vagy b) az általa, mint értékpapír számlavezető által nyilvántartott részvények esetében a részvényes utasítása alapján megadott adatokat. 331. A Strategon jogosult a részvénykönyvet könyv alakban vagy számítógépes nyilvántartás formájában vezetni. A Strategon köteles biztosítani, hogy a részvénykönyvben feltüntetett adatok az Értékpapírtitokra vonatkozó szabályok szerint kerüljenek kezelésre. 332. A Strategon a részvénykönyvi bejegyzés alapjául szolgáló okiratok eredetiségét, valódiságát, illetve az aláírók személyazonosságát, az aláírások valódiságát nem köteles vizsgálni. Az ebből eredő károkért a Strategont felelősség nem terheli.

A részvényesi meghatalmazott (nominee) 333. A Strategon az Ügyféllel írásban kötött külön szerződés alapján, kizárólag az általa vezetett értékpapírszámlán nyilvántartott vagy letétkezelésében lévő, névre szóló részvények tekintetében vállalja, hogy az Ügyfél meghatalmazottjaként, de a saját nevében eljárva, az Ügyfél javára gyakorolhatja a részvénytársasággal szemben a részvényesi jogokat. Ez a képviseleti megállapodás nem lehet része az értékpapír-számlavezetésre, letétkezelésre, illetve befektetési szolgáltatási tevékenységre vonatkozó szerződésnek. 334. A részvényesi meghatalmazott e tevékenysége során közreműködőt nem vehet igénybe. A részvényesi jogok gyakorlására kötött szerződés a részvény átruházásával megszűnik. 335. Ha az Ügyfél részvényesi jogait személyesen kívánja gyakorolni, az értékpapírszámláján lévő értékpapírról a Strategon tulajdonosi igazolást állít ki. A nyomdai úton előállított és letétbe helyezett részvényt, vagy ha azt a részvénytársaság elfogadja, a letéti igazolást a Strategon, mint letétkezelő köteles a részvényes rendelkezésére bocsátani. 336. A tulajdonosi igazolás kiállítását követően az értékpapír-számlán változás nem vezethető át, a letéti igazolás kiadását követően a részvény nem adható ki, csak a tulajdonosi, letéti igazolás egyidejű bevonásával.

Közreműködő partnerek igénybevétele 337. A Strategon a befektetési szolgáltatási, illetve kiegészítő tevékenységek végzéséhez jogosult közreműködő partnereket igénybe venni, amennyiben azt jogszabály, jelen üzletszabályzat vagy a Strategon és az Ügyfél között létrejött szerződés nem korlátozza. A közreműködő partnerek kiválasztásakor a Strategon különös gondossággal jár el. 338. A közreműködő partnerek által ellátott feladatokért a Strategon – az Üzletszabályzatban meghatározott felelősségi szabályok figyelembe vételével – úgy jár el, mintha a feladatot saját maga látta volna el. 339. Amennyiben az Ügyfél vagy a közreműködő felelősségét jogszabály vagy üzletszabályzat korlátozza, a Strategon felelőssége az Ügyfél, illetve a közreműködő felelősségéhez igazodik. Ennek megfelelően a Strategon nem felelős különösen a közreműködő partner-kereskedési, elszámolási, adattovábbítási, informatikai vagy telekommunikációs rendszerének hibájából fakadó meghibásodásért, késedelemért, hibás adatfeldolgozásért illetve ezeken felül is bármilyen olyan, a fent említett rendszerekkel összefüggésben előállt hibákért, amelyért felelősségét a közreműködő partner kizárta. 340. Abban az esetben, ha a közreműködő partnerrel kötött szerződés a Bszt. kiszervezésre vonatkozó rendelkezései alá esik, akkor a Strategon a kiszervezés szabályai szerint köti meg a közreműködői szerződést, illetve ellenőrzi közreműködő partnerét. 341. A közreműködő partnerekről, a kiszervezett tevékenységekről és az igénybe vett függő ügynökökről a Strategon az előzetes tájékoztatás keretén belül külön hirdetményben tájékoztatja Ügyfeleit. A tájékozató legalább a következőkre tér ki: (1) a Strategon rendelkezik-e függő ügynökkel, illetve kiszervezett tevékenységgel, – 42 –

(2) (3) (4)

a közreműködő partner neve, nyilvántartásba vételének országa és tevékenységének rövid bemutatása, hatósági engedélyének vagy regisztrációjának száma és időpontja, a közreműködő partner által ellátott feladatok leírása és eljárási jogosultsága, a közreműködő partner legfrissebb éves jelentése (amennyiben elérhető és publikálható), illetve

(5)

a közreműködő partner üzletszabályzata, kondíciós listája és a Strategon és az Ügyfél általános szerződési feltételeibe illeszkedő egyéb szabályzata, hirdetménye vagy szerződési feltétele. 342. A Strategon nem szervez ki olyan tevékenységet, illetve nem köt olyan függő ügynöki megállapodást, amelynél a közreműködő partner jogosulttá válik az Ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek kezelésére. Nem esik ilyen megítélés alá a külső letétkezelő igénybe, mint közreműködő partner igénybe vétele. 343. Az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségekben dolgozó alkalmazottat - amennyiben a körülményekből más nem következik, vagy az Ügyfél előtt ennek ellenkezője nem ismert - az ilyen helyen szokásos ügyletek megkötése vonatkozásában a Strategon képviselőjének kell tekinteni. Ezen felül az Ügyfél a Strategon képviselőjének tekintheti azokat a személyeket, akik eljárási jogosultságukat a jelen fejezet rendelkezései szerint igazolni tudják. 344. A Strategon függő ügynöke, vagy a kiszervezési tevékenységet ellátó partner csak a Strategon által kiállított igazolás birtokában, a közöttük létrejött szerződésben meghatározott tevékenységek körében és mértékéig járhat el a Strategon nevében. A Strategon nem vállal felelősséget az Ügyfél azon káráért, amely abból keletkezett, hogy az Ügyfél nem bizonyosodott meg a közreműködő személy személyazonosságáról és eljárási jogosultságáról, illetve az Ügyfél olyan tájékoztatást kapott vagy olyan jognyilatkozatot fogadott el a közreműködő partnertől, amely nem felelt meg a közreműködő partner által a közreműködő partnerek igénybevételére vonatkozóan előírt tájékoztatóban vagy a Strategon által kiállított igazolásban meghatározott ellátható feladatoknak vagy a közreműködő partner eljárása túlmutatott eljárási jogosultságán.

Ügyfél követelések védelme 1.30

Általános szabályok

345. A Strategon az Ügyfél tulajdonát képező pénzügyi eszközt vagy pénzeszközt kizárólag az Ügyfél rendelkezése szerinti célra használhatja fel. A Strategon a rendelkezése alatt álló ügyfélvagyonnal sajátjaként nem rendelkezhet. A Strategon köteles biztosítani, hogy az Ügyfél a tulajdonában levő pénzügyi eszközről, illetve pénzeszközről bármikor rendelkezni tudjon. Kivételt képez ez alól a szabály alól az a pénzügyi eszköz vagy pénzeszköz, amelyre vonatkozó Ügyfél rendelkezési jogosultságot jogszabályi rendelkezés, hatósági eljárás, harmadik fél kedvezményezettségével történő zárolás vagy a jelen üzletszabályzatban meghatározott más eset, különösen az Ügyfél eszközeit a Strategon számára terhelő óvadéki jog, korlátozza. 346. A Strategon az Ügyfelet illető eszközöket a jelen Üzletszabályzatban meghatározott módon a saját eszközeitől, illetve más Ügyfelek eszközeitől elkülönítetten tartja nyilván és elkülönítetten kezeli. 347. A Strategon az Ügyfél pénzügyi eszközét akkor használhatja, ha a pénzügyi eszköz használatához – ideértve a használat pontos célját is – az ügyfél előzetesen hozzájárult. A Strategon az Ügyfelet megillető eszközöket saját céljaira nem használhatja fel, így különösen hitelezőjével szembeni tartozás kiegyenlítésére, vagy más Ügyfelek tartozásának finanszírozására nem használhatja fel. A Strategon nem használja saját számlájára vagy más ügyfél számlájára az Ügyfél nevében nála tartott, harmadik fél által kezelt gyűjtőszámlán lévő pénzügyi eszközét. 348. Abban az esetben, ha Strategon bármilyen szolgáltatása (különösen az ügyfélszámla vezetés, letétkezelés vagy letéti őrzés) végrehajtásához közreműködőt vesz igénybe, akkor annak kiválasztásakor különös gondossággal jár el. A Strategon közreműködő partnerei pénzügyi stabilitását Kockázatkelezője útján folyamatosan figyelemmel kíséri és legalább évente egyszer felülvizsgálja. 349. Amennyiben bíróság a Strategon felszámolását rendeli el, akkor az Ügyfelek felé nem teljesített követelésekért a jelen Üzletszabályzatban foglaltak szerint a Befektető-védelmi Alap áll helyt. 350. A Strategon hirdetmény útján tájékoztatja lakossági ügyfélminősítésű vagy az Ügyfél kérésére akként kezelt Ügyfelet az Ügyfél pénzügyi eszközeinek vagy pénzeszközeinek kezelése esetén ezen eszközök megóvását biztosító intézkedések összefoglalásáról, ideértve az Ügyfél rendelkezésére álló befektető védelmi rendszerről és annak működéséről. A tájékoztatás kitér a Strategon által igénybevett külföldi közreműködő partnerek vonatkozásában rendelkezésre álló befektető védelmi rendszer elemeire is. – 43 –

1.31

A Befektető-védelmi Alap

351. A hatályos jogszabályok alapján a befektetési vállalkozások kötelesek Befektető-védelmi Alapot (a továbbiakban: Alap) létrehozni, melyhez a Strategon kötelezően csatlakozott. Az Alap feladata a kártalanításra jogosult befektetők részére a jogszabályban meghatározott kártalanítási összeg megállapítása és kifizetése. Az Alap kártalanítási kötelezettsége abban az esetben nyílik meg, ha a bíróság az Alap tagjának felszámolását rendeli el. 352. Az Alap által nyújtott biztosítás az Alap tagja által végzett megbízási, bizományosi, kereskedelmi, értékpapír letéti őrzési, illetve értékpapír letétkezelési, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapír számlavezetési, illetve ügyfélszámla vezetési tevékenység keretében megkötött szerződésekből eredő követelésre terjed ki. 353. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki: (1) az állam, (2) a költségvetési szerv, (3) a tartósan, száz százalékban állami tulajdonban lévő gazdasági társaság, (4) a helyi önkormányzat, (5) az intézményi befektető, (6) (7)

kötelező vagy önkéntes betétbiztosítási, intézményvédelmi, Befektető-védelmi Alap; illetve a Pénztárak Garancia Alapja az elkülönített állami pénzalap,

(8) (9) (10) (11)

a befektetési vállalkozás, tőzsdetag, illetőleg árutőzsdei szolgáltató, a pénzügyi intézmény, az MNB, az Alap tagjánál vezető állású személy, az Alap tagjánál munkaviszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy és ezek közeli hozzátartozója, továbbá (12) az Alap tagjában öt százalékot elérő vagy azt meghaladó közvetlen, illetőleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkező gazdálkodó szervezet vagy természetes személy, és ennek ellenőrzött társasága, valamint a természetes személy tulajdonos esetén ennek közeli hozzátartozója követelésére, valamint a felsoroltak külföldi megfelelőinek követeléseire. 354. Az előző pontokban meghatározott okok akkor zárják ki a kártalanítást, ha az a kártalanítási igény alapjául szolgáló szerződés megkötésétől a kártalanítási igény benyújtásáig terjedő időszakban vagy annak egy része alatt fennállt az Alap azon tagjánál, amellyel kapcsolatban kártalanítási eljárásra kerül sor. 355. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletből eredő követelésre sem, amely esetében a bíróság jogerősen megállapította, hogy a befektetés forrása bűncselekményből származott. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletekből eredő pénzkövetelésre sem, amely nem euróban, vagy az Európai Unió, illetve a Gazdasági Együttműködési és Fejlesztési Szervezet tagállamának törvényes fizetőeszközében áll fenn. 356. Kártalanítás megállapítására a befektető erre irányuló kérelme alapján kerül sor. A kérelem formáját az Alap meghatározhatja. A kérelmet a befektető az igényérvényesítés első napjától számított egy éven belül terjesztheti elő. Ha a befektető menthető okból nem tudta igényét határidőben előterjeszteni, a kérelem az akadály elhárulását követő harminc napon belül terjeszthető elő. 357. Az Alap a kártalanításra jogosult befektető részére követelését - személyenként és befektetési vállalkozásonként (Alap tagonként) összevontan - legfeljebb húszezer euró összeghatárig fizeti ki kártalanításként. Az Alap által fizetett kártalanítás mértéke egymillió forint összeghatárig száz százalék, egymillió forint összeghatár felett egymillió forint és az egymillió forint feletti rész kilencven százaléka. 358. A kártalanítás mértékének megállapítása során a befektetőnek az Alap tagjánál fennálló, valamennyi biztosított és a tag által ki nem adott követelését össze kell számítani. 359. Ha a Strategonnak, mint az Alap tagjának az Ügyféllel szemben befektetési szolgáltatási tevékenységből származó lejárt vagy a kártalanítás kifizetéséig lejáró követelése van, azt a kártalanítás megállapítása során a befektető követelésébe be kell számítani. 360. Az Alap a kártalanítást pénzben nyújtja. Az Alap a felszámolást elrendelő végzés közzétételét követő tizenöt napon belül köteles közzétételi helyein közleményben tájékoztatni a befektetőket a kártalanítási – 44 –

igényérvényesítés lehetőségéről. Az Alap közzéteszi az igény-érvényesítés első napját, módját, valamint a kifizetés teljesítésével megbízott szervezet nevét. Az igényérvényesítés első napja nem lehet később, mint a felszámolást elrendelő végzés közzétételét követő harmincadik nap. 361. Ha a kártalanításra jogosult a biztosított követelés alapjául szolgáló szerződést, továbbá a jogosultság igazolásához szükséges adatokat rendelkezésre bocsátja, és rendelkezésre áll az Alap tagja által vezetett nyilvántartás, akkor az Alap legkésőbb a kérelem benyújtásától számított kilencven napon belül köteles elbírálni a befektető kártalanítási kérelmét. 362. A befektető szerződéssel alátámasztott követelésének és az Alap tagja által vezetett nyilvántartás adatainak megegyezése esetén, az egyezőség erejéig az Alap kártalanítást állapít meg, és köteles gondoskodni a jogosultnak járó összeg haladéktalan, de legfeljebb az elbírálástól számított kilencven napon belül történő kifizetéséről. Különösen indokolt esetben a kifizetési határidő - a Felügyelet előzetes jóváhagyásával - egy alkalommal és legfeljebb további kilencven nappal meghosszabbítható. A kifizetés időpontjának az a nap tekintendő, amikor a befektető először hozzájuthatott a megállapított kártalanítási összeghez.

Tevékenység korlátozások 1.32

Tevékenység korlátozása, felfüggesztése és visszavonása

363. A Strategon haladéktalanul tájékoztatja az Ügyfeleit abban az esetben, ha: (1)

a Felügyelet tevékenységi engedélyét részben vagy egészben felfüggeszti, korlátozza vagy visszavonja, (2) tőzsde vagy elszámolóház a Strategon vele szemben fennálló szerződéses kötelezettségeinek elmulasztása vagy késedelme miatt olyan intézkedést foganatosít, amely érinti az Ügyfél megbízások teljesítését, (3) a Strategon dönt a tevékenységi engedély visszaadásáról vagy az Ügyfél követelések állomány átruházásáról, (4) bíróság a Strategon a felszámolását rendeli el, illetve (5) olyan helyzet áll elő, amely veszélyezteti a Strategon Ügyféllel szembeni kötelezettségeinek teljesítését. 364. A Strategon az előző pontban meghatározott tájékoztatást: (1) a honlapján, illetve (2)

az Ügyfél által meghatározott értesítési módon és postai úton teljesíti úgy, hogy az értesítés igazolható legyen. 365. A Strategon a tevékenysége korlátozása, felfüggesztése vagy visszavonása esetén úgy jár el, hogy a befektetési szolgáltatási vagy kiegészítő tevékenység folytatása folyamatos legyen. Ezekben az esetekben a Strategon, a szerződésbéli kötelezettségeinek késedelmes teljesítéséből vagy a teljesítés elmaradásából, az Ügyfelet érő, igazolható pénzügyi károkért felelősséget vállal. 366. A Strategon a tevékenység végzésével akkor jogosult felhagyni, ha valamennyi Ügyfelével szemben fennálló kötelezettségének eleget tett, vagy szerződéseinek teljesítését más befektetési vállalkozás átvállalta. 1.33

Az állomány-átruházás szabályai

367. A Strategon a Felügyelet előzetes engedélye alapján jogosult az Ügyfelével szemben fennálló szerződéses kötelezettségeit is magában foglaló szerződéses kötelezettségei állományát más befektetési vállalkozásra átruházni (továbbiakban Állomány-átruházás). A Strategon ilyen szerződéses kötelezettségének átruházásához a Felügyelet engedélye szükséges, azonban az átruházásnak az Ügyfél hozzájárulása nem feltétele. 368. Az Állomány-átruházásról szóló szerződés hatályba lépése előtt a Strategon a következőkről tájékoztatja az Ügyfeleit: (1) az átruházási szándékáról, (2) az átvevő befektetési vállalkozás nevéről, címéről, honlapjáról, elérhetőségéről és más fontos alapadatairól (továbbiakban Átvevő), (3) az Átvevő üzletszabályzatának elérhetőségéről és formájáról, – 45 –

(4)

arról, hogy az Átvevő üzletszabályzatának elutasítása esetén az Ügyfél más befektetési vállalkozást (továbbiakban Ügyfél által választott Átvevő) jelölhet meg (a választott befektetési vállalkozás megnevezése és a értékpapírszámla, értékpapír-letéti számla és a befektetéshez kapcsolódó pénzmozgások lebonyolítására szolgáló számla számának megjelölése szükséges),

(5)

arról, hogy az Ügyfélnek legalább 30 napja áll rendelkezésére, hogy az Átvevőtől eltérő befektetési vállalkozást jelöljön meg, és ilyen irányú nyilatkozat hiányában a Strategon úgy tekinti, hogy az Ügyfél az Átvevő üzletszabályzatát elfogadta, illetve (6) arról, hogy az (5) pontban meghatározott határnapig az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető pénzügyi eszközöket és pénzeszközöket a Strategon, azt követően az Átvevő kezeli és arra az Átvevő üzletszabályzatának előírásai vonatkoznak. 369. A Strategon szerződéses kötelezettségei állományának átruházására a Ptk. tartozásátvállalásra vonatkozó, az Ügyféllel szemben megillető jogok tekintetében a Ptk. engedményezésre vonatkozó szabályait kell alkalmazni, azzal az eltéréssel, hogy az állomány átruházásához az Ügyfél hozzájárulása nem szükséges 370. Az állomány-átruházás költségei teljes egészében a Strategont terhelik.

Egyéb rendelkezések 1.34

Felelősségi szabályok

371. A Strategon a befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási és opcionálisan végezhető tevékenysége során mindenkor az Ügyfél érdekeinek - az adott körülmények között lehetséges figyelembevételével és a tőle elvárható gondossággal jár el. A Strategon megtéríti mindazt a kárt, amelyet e kötelezettségének szándékos megszegésével az Ügyfeleknek okoz. A Strategon nem felel az olyan károkért, amelyek erőhatalom, külföldi vagy belföldi hatósági, bírósági rendelkezés, tőzsdeszabályzat vagy rendelkezés, szükséges hatósági illetve bírósági regisztráció, vagy annak késedelmes megadása folytán következnek be. A Strategon a hatósági vagy bírósági regisztráció, vagy annak késedelmes megadása folytán keletkezett károkért a felelősségét csak abban az esetben zárhatja ki, ha a késedelem nem róható fel neki. 372. A Strategon felelősséggel tartozik az Ügyféllel kötött szerződés teljesítéséért. Amennyiben a Strategon a szerződést felróható okból nem teljesíti, akkor az Ügyfél a teljesítés elmaradásából származó tényleges és igazolt kárának megtérítését követelheti. 373. A Strategon nem felel az olyan hamis, hamisított, vagy az adott számla feletti rendelkezési jogosultságnak nem megfelelő megbízás teljesítésének a következményeiért, amelynek a hibáját a szokásos ügymenet során alkalmazott gondos vizsgálattal nem lehetett felismerni. 374. A Strategon nem felel az általa vállalt szolgáltatás teljesítésének elmaradásáért, ha a teljesítést az Ügyfél és egy harmadik személy között fennálló jogvita, vagy a Strategon közreműködő partnerének nem minősülő harmadik személy magatartása akadályozza. 375. A Strategon nem vállal felelősséget az egyedi megbízások teljesíthetőségéért, továbbá azért, hogy az értékpapírok az Ügyfél által meghatározott megbízási feltételek szerint eladhatók, illetve megvásárolhatók. 376. A Strategon nem felel az Ügyfél téves vagy késedelmes adatszolgáltatásából, illetve mulasztásából eredő károkért. Ha a Strategon felismeri az adatszolgáltatás téves voltát, felhívja az Ügyfelet a helyes adatok közlésére. 377. A Strategon mentesül a felelősség alól, amennyiben a megbízás az Ügyfél felróható és felszólítás ellenére sem orvosolt szerződésszegése miatt nem teljesíthető. 378. A Strategon felelősségének jelen Üzletszabályzatban foglalt korlátozása vagy kizárása nem érinti a Strategonnak azt a felelősségét, amelyet szerződésben érvényesen nem lehet korlátozni vagy kizárni. A Strategon - a jogszabályban meghatározott esetek, valamint az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerződésszegése kivételével - a szerződések teljesítéséért való felelősségét nem korlátozhatja, nem zárhatja ki. 379. Megbízás esetén a kártérítés mértékének alapját a megbízás tárgyát képező értékpapírnak a károkozás időpontjában érvényes napi tőzsdei átlagárfolyama, illetőleg Tőzsdén kívüli értékpapír ügylet esetén az utolsó ismert piaci ára képezi. Tőzsdei termékkel kapcsolatos megbízás esetén az adott jogügylet képezi a kártérítés alapját. 380. Az Ügyfél nevében, címében, valamint a rendelkezési jogosultságban (pl. nagykorúság beállása, stb.) beállt bármely változást a Strategon részére haladéktalanul írásban köteles bejelenteni. – 46 –

381. Az Ügyfél viseli mindazon károkat, melyek abból származnak, hogy nem bocsátja a Strategon rendelkezésére a jelen üzletszabályzatban, annak mellékletében vagy a felek között létrejött szerződésben meghatározott, a Strategon kötelezettségének maradéktalan teljesítéséhez szükséges információkat, adatokat, illetve az ezekben beálló változásokat, különös tekintettel azokra az adatokra, amelyek az Ügyfél vagy a rendelkezésre jogosultak jogképességét, cselekvőképességét vagy üzletkötési képességét befolyásolják. 382. Az Ügyfél viseli mindazon károkat, amelyek abból adódnak, hogy a magánszemélyek jövedelemadójáról szóló, illetve a devizajogszabályokban foglalt mindenkori hatályos jogszabályi rendelkezéseknek megfelelő adatokat, okiratokat (pl. adásvételi szerződés) hiányosan vagy késedelmesen bocsátja a Strategon rendelkezésére. 383. Az Ügyfél felel az általa a Strategonnak átadott adatok, információk valódiságáért, pontosságáért és teljességéért, továbbá az általa eladásra felajánlott értékpapír, pénzügyi eszköz, tőzsdetermék létezéséért, érvényességéért, és a rajta fennálló korlátlan rendelkezési jogért, az értékpapírok, pénzügyi eszközök, tőzsdetermékek per-, igény- és tehermentességéért. 384. Az elszámolóháznak az Ügyfél megbízását érintő rendelkezése esetén a Strategon haladéktalanul tájékoztatja az Ügyfelet az elszámolóház rendelkezéséről és annak feltételiről, valamint jogkövetkezményeiről. Nagyobb számú Ügyfél esetén a Strategon jogosult az értesítést hirdetmény közzététele útján közölni az Ügyfelekkel. A Strategont nem terheli semmiféle felelősség az elszámolóház intézkedése miatt. Az elszámolóház intézkedésének következményeként az Ügyfelet ért esetleges kárt nem lehet a Strategonra hárítani, kivéve, ha az elszámolóház rendelkezésére a Strategon magatartása adott alapot. 385. A Strategon nem felelős semmilyen olyan veszteségért vagy kárért, amely ellenállhatatlan erő (Vis Maior), kötelező erejű jogszabályok, hazai vagy külföldi hatóságok tevékenysége vagy határozata, szükséges hatósági engedély vagy bejegyzés megtagadása vagy késedelmes megadása eredményeként merül fel. Vis Maior minden olyan esemény, amely a Strategon működési körén kívül áll és előreláthatatlan, vagy ha előrelátható, akkor elkerülhetetlen. Vis Maior esetén is azonban mindkét Félnek kárenyhítési kötelezettsége van. 1.35

A súlyos szerződésszegés esetei

386. A Strategon és az Ügyfél közötti létrejött szerződések tekintetében meghatározásra kerülnek a súlyos szerződésszegés esetei. Súlyos szerződésszegés esetén a sértett fél jogosult a felek között létrejött szerződéseket azonnali hatállyal felmondani. 387. Súlyos szerződésszegésnek minősül a Strategon részéről: (1) ismételten és súlyosan nem tesz eleget az Ügyfél pénzügyi eszközeinek kezelésére, az Ügyfél követelések védelmére vonatkozó szabályoknak, (2) az Ügyfél pénzügyi eszközeit saját vagy más Ügyfél céljaira használja fel, illetve (3) az Ügyfél Ügyleti megbízását nem vagy hibásan teljesíti, amely következtében igazolható pénzügyi kára keletkezik. 388. Súlyos szerződésszegésnek minősül az Ügyfél részéről: (1) megtagadja az Ügyfél-átvilágítás során kért adatok és az azokat alátámasztó okiratok átadását, vagy, a Strategon kérésére a Pmt. szerinti további adat szolgáltatását, (2) az azonosítási adataiban bekövetkező változásokról nem tájékoztatja írásban a Strategont 5 munkanapon belül, (3) határidőben nem tesz eleget az Ügyleti megbízáshoz kapcsolódó letétképzési kötelezettségnek (ide értve a díjak, költségek és kamatok megfizetését is), valamint (4)

olyan megbízást ad vagy olyan ügylet megkötésére tesz kísérletet, amely bennfenntes információn alapul vagy tisztességtelen árfolyam-befolyásolásnak minősül. 389. Mindkét fél részéről súlyos szerződésszegésnek minősül: (1) ha nem vagy késedelmesen tesznek eleget a tájékoztatási kötelezettségüknek abban az esetben, ha Üzletszabályzat, annak melléklete vagy szerződés haladéktalan tájékoztatási kötelezettséget ír elő, (2) ha az Üzletszabályzatban vagy szerződésben meghatározott kötelezettség teljesítését a kötelezett ismételten, a másik fél részéről megfelelő határidő elteltéig nem teljesíti, vagy – 47 –

(3)

ha egyik fél olyan mértékben szegi meg szerződésbéli kötelezettségét, amely a szerződéses viszony további fenntartását nem teszi lehetővé.

1.36

Ügyfél panaszkezelés és jogviták rendezése

1.1.9

Ügyfélpanaszok kezelése

390. Amennyiben az Ügyfél és a Strategon között az Üzletszabályzattal, illetve abban érintett tevékenységhez, az Ügyfél és a Strategon között fennálló jogviszonyhoz, Szerződéshez kapcsolódóan vita merül fel, akkor a Felek kötelesek megkísérelni e vitának békés, tárgyalásos úton való rendezését. 391. A Lakossági ügyfelek által tett panaszok gyors és transzparens kivizsgálása céljából a Strategon belső szabályzatában meghatározta a panaszok kivizsgálásának részletes szabályait. A befektetési szolgáltatási tevékenységet, befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatást, valamint árutőzsdei szolgáltatást folytató gazdálkodó szervezet üzletszabályzatának kötelező tartalmi elemeiről szóló 22/2008. (II.7.) kormányrendelet alapján a panaszkezelési szabályzat az üzletszabályzat mellékletét képezi. A panaszkezelés menetéről a Strategon az előzetes tájékoztatás keretében informálja az Ügyfelet. 392. Abban az esetben, ha a Strategon az Ügyfél által vitatott megbízását rögzített telefon útján vette fel, akkor – az Ügyfél kérésére - a Strategon 5 (öt) munkanapon belül lehetőséget biztosít az Ügyfél számára a rögzített telefonbeszélgetés visszahallgatására. A rögzített telefonbeszélgetés a Strategon székhelyén hallgatható vissza. A Strategon a telefonbeszélgetésről másolatot készíthet, azonban azt harmadik személy részére – a peres eljárás, felügyeleti vagy hatósági vizsgálat eseteit kivéve – csak az Ügyfél írásos hozzájárulása alapján adhatja ki. 393. A Strategon az ügyfélpanaszok bejelentését írásban (személyesen, vagy más által átadott irat útján, postai úton, telefaxon, elektronikus levélben) vagy szóban (személyesen, telefonon) fogadja el. Szóbeli panasz esetén a panaszról a Strategon jegyzőkönyvet vesz fel. A panaszok kivizsgálása érdekében a Strategon a bejelentéseket - a Strategonnak címezve – a következő úton várja: Postai úton: 1034 Budapest, Bécsi u. 165. 3.em. Fax: + 36 1 387-5744 Telefon: +36 1 244-8800 Személyesen a Strategon ügyfélszolgálati irodájában E-mail: [email protected] 394. A telefon útján tett panaszbejelentést a Strategon 1 (egy) évig őrzi meg. 395. A Strategon célja minden esetben az Ügyfelek panaszainak békés úton történő rendezése. Ugyanakkor a Strategon tájékoztatja Ügyfeleit, hogy panaszával a) A szerződés létrejöttével, érvényességével, joghatásaival és megszűnésével, a szerződésszegéssel és annak joghatásaival kapcsolatos vita esetén a Pénzügyi Békéltető Testülethez: Levelezési cím: H-1525 Budapest BKKP Pf.: 172. Központi telefon: +36 1 489 9700 b) Magyar Nemzeti Bank Pénzügyi Fogyasztóvédelmi Központjához: Levelezési cím: H-1534 Budapest BKKP Pf.: 177. Központi telefon: +36 1 402 03776 c) bírósághoz fordulhat. 1.1.10 A jogviták rendezése 396. Amennyiben a Szerződő felek a vitás kérdésben nem egyeznek meg és vita rendezését jogi útra terelik, együttes akarattal megállapodhatnak abban, hogy alávetik magukat a Pénz- és Tőkepiaci Állandó Választott bíróság (továbbiakban: Választottbíróság) kizárólagos döntésének. Ilyen esetben a Választottbíráskodásról szóló 1994. évi LXXI. törvény, illetve a Választottbíróság www.valasztottbirosag.hu oldalon közzétett eljárási szabályzata az irányadó. 397. Ha a szerződő felek nem vetik alá magukat a Választottbíróság eljárásának, és a jogvitát a polgári perrendtartásról szóló 1952. évi III. törvény rendelkezéseinek megfelelően rendezik, akkor a Strategon székhelye szerinti illetékes bíróság/törvényszék kizárólagos illetékességét határozzák meg. – 48 –

398. A Strategon és az Ügyfél között a befektetési szolgáltatási és kiegészítő tevékenység keretében létrejött szerződések tekintetében a magyar jog az irányadó. 1.37

Titoktartás

399. Értékpapírtitoknak minősül minden olyan, az Ügyfélről a Strategon rendelkezésére álló adat, amely az Ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a Strategonnal kötött szerződéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik. Az értékpapírtitokra vonatkozó rendelkezések szempontjából Ügyfélnek kell tekinteni mindenkit, aki a Strategon szolgáltatását veszi igénybe, vagy annak igénybevétele céljából a Strageton részére értékpapírtitok körébe eső információt szolgáltat. 400. Értékpapírtitok csak akkor adható ki harmadik személynek, ha: (1) az Ügyfél vagy annak törvényes képviselője a rá vonatkozó kiszolgáltatható értékpapírtitok körébe tartozó adatokat pontosan megjelölve közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglaltan kéri vagy erre felhatalmazást ad; nem szükséges a közokiratba, teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalás, ha az Ügyfél ezt az írásbeli nyilatkozatát a pénzügyi intézménnyel történő szerződéskötés keretében nyújtja; (2) Strategon ügyféllel szemben fennálló követelése értékesítése vagy lejárt követelése érvényesítése ezt szükségessé teszi; (3)

A Bszt. az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége alól felmentést ad, amennyiben az alábbiakban felsorolt szervek, az alább részletezett esetekben a Strategonhoz intézett írásbeli megkereséssel élnek: a) b)

c)

a hatáskörében eljáró Felügyelettel, felügyeleti hatósággal, Befektető-védelmi Alappal, Országos Betétbiztosítási Alappal, MNB-vel, Állami Számvevőszékkel, Gazdasági Versenyhivatallal, a jogszabályban meghatározott tevékenységi körében eljáró szabályozott piaccal, multilaterális kereskedési rendszer működtetőjével, az elszámolóházi tevékenységet végző szervezettel, a központi értéktárral, a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerűségét és célszerűségét ellenőrző, a Kormány által kijelölt belső ellenőrzési szervvel, valamint az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerűségét ellenőrző Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF), a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzővel, valamint a hatáskörében eljáró gyámhatósággal,

d)

a csődeljárás, felszámolási eljárás, önkormányzatok adósságrendezési eljárása, bírósági végrehajtási eljárás, illetve végelszámolás ügyében eljáró vagyonfelügyelővel, felszámolóval, pénzügyi gondnokkal, végrehajtóval, illetve végelszámolóval, e) a folyamatban lévő büntetőeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatósággal, valamint a hatáskörében eljáró ügyészséggel, f) a büntető-, valamint polgári ügyben, továbbá csőd-, felszámolási eljárás, illetve az önkormányzatok adósságrendezési eljárása keretében a bírósággal, g) külön törvényben meghatározott feltételek teljesülése esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyűjtésre felhatalmazott szervvel, h) a főigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal, i) az adó-, vám- és társadalombiztosítási kötelezettség teljesítésének ellenőrzése, valamint az ilyen tartozást megállapító végrehajtható okirat végrehajtása érdekében folytatott eljárás keretében eljáró adóhatósággal, vámhatósággal, j) a feladatkörében eljáró alapvető jogok biztosával, a feladatkörében eljáró Nemzeti Adatvédelmi és Információszabadság Hatósággal. 401. Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn abban az esetben sem, ha: (1) az állami adóhatóság nemzetközi szerződés alapján külföldi állami adóhatóság írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a Strategontól, ha a megkeresés tartalmazza a külföldi hatóság által aláírt titoktartási záradékot, – 49 –

(2)

402.

403.

404.

405.

a Felügyelet a külföldi felügyeleti hatósággal kötött együttműködési megállapodásban meghatározott módon kér, illetőleg továbbít adatot, ha az együttműködési megállapodás vagy a külföldi felügyeleti hatóság megkeresése tartalmazza az általa aláírt titoktartási záradékot, (3) a magyar bűnüldöző szerv nemzetközi szerződés alapján, külföldi bűnüldöző szerv írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a Strategontól, ha a megkeresés tartalmazza a külföldi bűnüldöző szerv által aláírt titoktartási záradékot, (4) a Befektető-védelmi Alap által külföldi befektető-védelmi rendszer, valamint külföldi felügyeleti hatóság részére, együttműködési megállapodásban rögzített módon kerül sor adattovábbításra, ha az adatok kezelésére, illetve felhasználására vonatkozóan a magyar szabályozással legalább egyenrangú védelem biztosított, (5) a Strategon az adózás rendjéről szóló 2003. évi XCII. törvény (továbbiakban Art.) 52. §-ának (8) bekezdése alapján szolgáltat adatot, (6) a Strategon az Európai Unió által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló törvényben meghatározott bejelentési kötelezettségének tesz eleget. Aki értékpapírtitok birtokába jut, köteles azt - a törvény eltérő rendelkezésének hiányában - időbeli korlátozás nélkül megtartani. Amennyiben az Ügyfél tévedésből adatforgalmi hiba vagy más okból más Ügyfélre vonatkozó adathoz jut, köteles erről a Strategont haladéktalanul tájékoztatni. A Strategon jogszabályban meghatározott esetekben az adatok kiszolgáltatását a titoktartási kötelezettségére hivatkozva nem tagadhatja meg. A Strategon és annak alkalmazottai, közreműködői az értékpapírtitkot időbeli korlátozás nélkül kötelesek megőrizni. Az értékpapírtitok körébe tartozó tényt, információt, megoldást vagy adatot a vonatkozó jogszabályokban meghatározott körön kívül - az Ügyfél felhatalmazása nélkül - a Strategon nem adhatja ki harmadik személynek és feladatkörén kívül nem használhatja fel. Az értékpapírtitok körébe tartozó tény, információ megoldás adat jogszabályban meghatározott szerv vagy hatóság részére való kiadásáról a Strategon az Ügyfelet jogszabályban meghatározott esetekben tájékoztatja. Az Ügyfelet a Strategon az értékpapírtitok kiadásáról az Ügyféllel való kapcsolattartásának megfelelő módon értesíti. Nem jelenti az értékpapírtitok sérelmét: (1) az olyan összesített adat szolgáltatása, amelyből az Ügyfél személye vagy üzleti adata nem állapítható meg, (2) a számla-tulajdonos nevére, számlájának számára vonatkozó adatszolgáltatás, (3) (4) (5)

(6)

(7)

a referenciaadat-szolgáltató részéről a Központi Hitelinformációs Rendszer (továbbiakban KHR) számára, illetve e rendszerből a referenciaadat-szolgáltató részére nyújtott, a jogszabályban foglaltaknak megfelelő adatszolgáltatás, a Strategon által megbízott könyvvizsgálónak, jogi vagy egyéb szakértőnek, valamint az intézmény részére biztosítási fedezetet nyújtó biztosítónak a biztosítási szerződés teljesítéséhez szükséges mértékben történő adatátadás, a Strategon által a külföldi befektetési vállalkozás, illetőleg árutőzsdei szolgáltató számára történő adattovábbítás, ha: a) az Ügyfél ahhoz írásban hozzájárult, b) a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatkezelés feltételei a külföldi befektetési vállalkozásnál, illetőleg az árutőzsdei szolgáltatónál minden egyes adatra nézve biztosítottak, c) a külföldi befektetési vállalkozás, illetőleg az árutőzsdei szolgáltató székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatvédelmi jogszabállyal, a Strategon igazgatóságának írásbeli hozzájárulásával a Strategonban befolyásoló részesedéssel rendelkező tulajdonosnak vagy az ilyen részesedést szerezni kívánó személynek vagy szervezetnek, a szerződéses kötelezettségek állományának átruházásáról szóló megállapodás szerinti átvevő Strategonnak, illetve ezek tulajdonosa vagy jövőbeni tulajdonosa által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy más szakértőnek történő adatátadás, a bíróság megkeresése esetén a peres fél számlája felett rendelkezésre jogosultak aláírás-mintájának bemutatása, – 50 –

(8)

a Felügyelet által - az értékpapírtitokra vonatkozó szabályok betartásával - a Strategonról egyedi azonosításra alkalmas adatok szolgáltatása a) statisztikai célra a Központi Statisztikai Hivatal (továbbiakan KSH), és b) elemzési célból, illetve a központi költségvetés tervezése céljából a minisztérium részére,

(9)

a kiszervezett tevékenység végzéséhez szükséges adatátadás a kiszervezett tevékenységet végző részére, a jogsértés elkövetőjével szemben a bennfentes kereskedelem, illetve piacbefolyásolás tárgyában meghozott felügyeleti határozat indoklási részének közzététele, a Tpt. 205. §-ban meghatározott, bennfentes kereskedelemre, illetve piacbefolyásolásra vonatkozó bejelentési kötelezettség teljesítése, a Pmt. 22. §-ának (2) bekezdése alapján történő adatátadás, és a pénzátutalásokat kísérő megbízói adatokról szóló, 2006. november 15-i, 1781/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet 4. cikkében meghatározott adatoknak a rendelet hatálya alá tartozó kedvezményezett fizetési szolgáltatója és közvetítő fizetési szolgáltató számára a rendelet által meghatározott esetekben történő továbbítása valamint a Bszt.-ben meghatározott egyéb esetben történő adatszolgáltatás.

(10) (11) (12) (13)

(14)

406. Az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a Strategon az Ügyfél megbízásairól illetve azokkal kapcsolatban olyan nyilvántartásokat vezessen, és olyan adatokat tartson nyilván, amelyek a tőzsdei illetve hatósági adatszolgáltatási követelményeknek megfelelnek. 407. A Strategon olyan számítógépes és egyéb adatvédelmi rendszert alkalmaz, amely nem teszi lehetővé, hogy a fenti nyilvántartások adataihoz illetéktelen személyek hozzáférjenek. 408. Amennyiben a titoktartási kötelezettséget a jogszabályok korlátozzák, az ebből származó következményekért a Strategon nem felelős. 409. Az Ügyfél köteles a Strategonnal fennálló üzleti kapcsolata vagy az ügyleti megbízás során tudomására jutott üzleti titkot időbeli korlátozás nélkül megtartani. 1.38

Záró rendelkezések

410. Az Üzletszabályzat egyes rendelkezéseinek esetleges érvénytelensége vagy érvényesíthetetlensége, vagy akár azzá váló fejezete, szakasza, pontja, alpontja, vagy egyéb része nem érinti az Üzletszabályzat egyéb rendelkezéseinek érvényességét, amelyek elkülönülnek a hatályát vesztett rendelkezéstől és változatlanul érvényben maradnak. A jelen Üzletszabályzat bármely, csak részben érvénytelen rendelkezése a fennmaradó részben érvényes marad. 411. A jelen Üzletszabályzatban nem szerepelő kérdésekben illetve amennyiben a jelen üzletszabályzat rendelkezései ellentmondóak, vagy a vonatkozó kógens jogszabályok előírásaival ellentétesek, akkor az ilyen rendelkezések helyett a megfelelő jogszabályi és más hasonló előírásokat kell alkalmazni. Amennyiben az ilyen rendelkezés nem helyettesíthető, akkor (abban a mértékben, amennyiben érvénytelen vagy kikényszeríthetetlen) úgy kell tekinteni, mintha létre sem jött volna és mintha azt az üzletszabályzat nem tartalmazná. 412. A vonatkozó és mindenkor hatályos jogszabályok (ideértendő különösen a Bszt, a Tpt., a Pmt, illetve a Polgári Törvénykönyv) előírásai irányadók a jelen Üzletszabályzatban nem szerepelő kérdésekben. Az Üzletszabályzattal érintett jogviszonyokra megfelelően irányadóak továbbá a Strategon egyéb szabályzatai, illetve a közreműködő partnerek általános szerződési feltételei. 413. Jelen Üzletszabályzat mellékeltét képezik a következők: 1. Tájékoztató formanyomtatványok: 1.1 Teljes tőkepiaci tájékoztató 1.2 Ügyfél besorolási tájékoztató 1.3 Adatvédelmi tájékoztató 2. Szerződés formanyomtatványok: 2.1 Számlaszerződés és mellékletei:

a) Kockázatfeltáró nyilatkozat, – 51 –

b) Nyilatkozat értesítésekről, c) Aláírás bejelentő nyomtatvány, d) Meghatalmazás, e) Haláleseti Rendelkezés, 2.2 Bizományosi keretszerződés és melléklete az 2.2.1

MT4 keretszerződés

2.3 Portfólió kezelési szerződés és a Befektetési politikák 2.4 Kiegészítő megállapodás a Tartós befektetési számlára vonatkozóan 2.5 Nyugdíj-előtakarékossági számlaszerződés 3. MIFID tesztek 3.1 Alkalmassági teszt természetes személyek részére 3.2 Alkalmassági teszt jogi személyek részére 3.3 Megfelelési teszt természetes személyek részére 3.4 Megfelelési teszt jogi személyek részére 4. A kiszervezett tevékenységek köre, és a kiszervezett tevékenységet végzők jegyzéke, 5. A vállalkozás által igénybevett közvetítők felsorolása, 6. Kondíciós lista, 7. Üzleti nyitva tartás, 8. Panaszkezelési szabályzat, 9. Végrehajtási politika, 10. A társaság összeférhetetlenségi politikájának összefoglaló leírása, Budapest, 2015-07.06. Strategon Értékpapír Zrt.

– 52 –