Slot Zeist (17e eeuw)

Het jaarverslag 2014 van Vereniging Achmea staat in het teken van ‘verbinding’. In het afgelopen jaar zijn de banden met Achmea verder aangehaald. Als exponent daarvan zijn in dit jaarverslag foto’s opgenomen van de steden waar Achmea een (kern)locatie heeft. Vereniging Achmea wil ook de brug zijn die de verbinding legt tussen de klanten van Achmea en het bedrijf. Alle klanten van Achmea zijn immers klantlid van de Vereniging. Als uiting daarvan is gekozen voor een afbeelding van de Zeelandbrug. Tegelijk legt deze brug ook de verbinding met onze historie. Immers, in het verleden voerde Achmea een gestileerd onderdeel van deze brug als zijn logo. Zowel de Vereniging als Achmea willen vanuit hun identiteit invulling geven aan het coöperatieve gedachtengoed. Dit is meer dan het in handen zijn en blijven van coöperatieve aandeelhouders. Het gaat tevens om het organiseren van wederzijdse betrokkenheid en het verstevigen van vertrouwen tussen Achmea, zijn klanten en de maatschappij. Om dit alles te realiseren trekken Achmea en Vereniging Achmea samen op om een maximale synergie te bereiken in de versterking van de coöperatieve signatuur van Achmea als geheel.

Slot Zeist (17e eeuw) Slot Zeist werd in de 17e eeuw gebouwd als lustoord van Willem Adriaan, graaf van Nassau-Odijk. Macht, aanzien en rijkdom mochten gezien worden.

1 Leeuwarden Oldehove / Aldehou (16e eeuw) De scheve kerktoren van 40 meter in Leeuwarden die nooit is afgebouwd. De Oldehove hangt 1,68 meter uit het lood in noordwestelijke richting. De toren zou oorspronkelijk 120 meter hoog worden.

6

JAARVERSLAG 2014

Vereniging Achmea Vereniging Achmea is de vereniging van klanten van de merken van Achmea B.V. en haar dochterondernemingen (hierna gezamenlijk te noemen: 'Achmea') en een platform voor collectieve belangenbehartiging van klantleden. Zij is de drager van de coöperatieve gedachte binnen Achmea. Vereniging Achmea is ontstaan door coöperatieve fusies van een aantal onderlinge verzekeraars, particuliere ziekte­­ kostenverzekeraars en ziekenfondsen. Hun activiteiten zijn ondergebracht in de verschillende entiteiten van Achmea. Dit is in alles bepalend voor de doelstellingen van de Vereniging en voor de wijze waarop hieraan in de praktijk vorm wordt gegeven. De Vereniging geeft invulling aan klantvertegenwoordiging binnen Achmea op het niveau van de aandeelhouder en de Raad van Commissarissen.

Statutaire doelstelling en stemrecht in Achmea De statutaire doelstelling van Vereniging Achmea luidt: • Zo veel als in haar vermogen ligt de continuïteit van de Achmea Groep te waarborgen. Onder de Achmea Groep wordt in de statuten verstaan het geheel van: 1. de Vereniging zelf en eventuele met de Vereniging in een groep verbonden rechtspersonen en vennootschappen; 2. Achmea B.V. statutair gevestigd te Zeist; 3. d  e met Achmea B.V. in een groep verbonden rechtspersonen en vennootschappen en 4. de statutair te Amsterdam gevestigde rechtspersoon: Onderlinge Waarborg­maatschappij Molest Risico W.A. die lid is van de Vereniging. • Het behartigen van de collectieve belangen van klantleden. • Het deelnemen in, het op andere wijze een belang nemen in, het financieren van en het voeren van beheer over andere ondernemingen, van welke aard ook, het instaan voor schulden van anderen, alsmede al hetgeen met het vorenstaande verband houdt of daartoe bevorderlijk kan zijn.

Klantleden zijn natuurlijke personen en rechtspersonen die een product of dienst afnemen van een Nederlands onderdeel van Achmea. Een stemgerechtigd lid is een klantlid dat heeft aangegeven ook in statutaire zin lid van Vereniging Achmea te willen worden. Daar waar de klantleden in materiële zin de leden van de Vereniging vormen, zijn de stemgerechtigde leden de leden in de juridische zin van het woord. Stemgerechtigd zijn natuurlijke personen en rechtspersonen die klantlid zijn en die na aanmelding als stemgerechtigd lid zijn geaccepteerd. De Vereniging kent dus twee soorten leden, stemgerechtigde leden en klantleden. Stemgerechtigde en klantleden zijn niet aansprakelijk voor een eventueel tekort bij de vereffening van de Vereniging. Vereniging Achmea heeft in totaal – deels rechtstreeks en deels via Stichting Administratiekantoor Achmea – per 31 december 2014 61,6% van de stemrechten in de Algemene Vergadering van Aandeelhouders van Achmea en 65,3% van de dividendrechten op gewone aandelen in Achmea. Daarnaast houdt Vereniging Achmea, via Stichting Administratiekantoor Achmea, een zogenoemd A-aandeel in Achmea. Belangrijke besluiten van de Algemene Vergadering van Aandeelhouders van Achmea kunnen alleen genomen worden na goedkeuring door de houder van dit prioriteitsaandeel.

Structuur van de Vereniging De Vereniging kent als statutaire colleges de Vergadering van stemgerechtigde Leden, de Ledenraad en het Bestuur en heeft daarmee een getrapte structuur.

7

Vergadering van stemgerechtigde Leden Tenminste eenmaal per jaar belegt de Vereniging een Vergadering van stemgerechtigde Leden. In de Vergadering van stemgerechtigde Leden vindt de formele stemming plaats over de benoeming van leden van de Ledenraad. In deze vergadering zijn naast de stemgerechtigde leden (waaronder de leden van de Leden­raad) ook de leden van het Bestuur aanwezig. Door deze vergadering niet alleen te beperken tot de formele besluit­vorming, maar hier ook een toelichting te geven op de strategie en de jaarcijfers van Achmea, wordt invulling gegeven aan de gewenste betrokkenheid van de stemgerechtigde leden. Vergadering van de Ledenraad De Ledenraad, oftewel de Algemene Vergadering van de Vereniging, bestaat uit leden die door de stemgerechtigde leden worden benoemd. De Ledenraad vormt daarbij zoveel mogelijk een getrouwe afspiegeling van de klanten van Achmea. Door te streven naar een goede en representatieve vertegenwoordiging over de merken van Achmea wordt de legitimiteit van de Ledenraad geborgd. De Ledenraad kent maximaal honderd leden. De Ledenraad vergadert minimaal drie keer per jaar. Voor de vergaderingen van de Ledenraad worden ook de leden van het Bestuur van de Vereniging en de leden van de Raad van Bestuur van Achmea uitgenodigd. De leden van de Raad van Commissarissen van Achmea worden als toehoorder geïnviteerd, alsmede de voorzitters van de divisies van Achmea en een aantal stafdirecteuren. In de vergaderingen behandelt de Ledenraad het jaar­verslag van het Bestuur omtrent de gang van zaken van de Vereniging en het gevoerde bestuur. Verder heeft de Ledenraad de taak de jaarrekening goed te keuren en het Bestuur te dechargeren voor het gevoerde beleid. Het Bestuur heeft goedkeuring van de Ledenraad nodig voor een aantal belangrijke besluiten, zoals het bezwaren van roerende zaken en vermogensrechten, het aangaan van samenwerkingsovereenkomsten en het wijzigen van de statuten. Bij het aangaan van fusies door Vereniging Achmea heeft de Ledenraad het laatste woord. Voor bepaalde belangrijke besluiten die geagendeerd zijn in de Algemene Vergadering van Aandeelhouders van Achmea verleent de Ledenraad mandaat aan de voorzitter van het Bestuur daar waar het de direct gehouden aandelen in Achmea betreft en aan de Stichting Administratie­kantoor 8

Achmea daar waar het de certificaten Achmea betreft om het stemrecht uit te oefenen in de Algemene vergadering van Aandeelhouders van Achmea. Hierbij moet vooral gedacht worden aan goedkeuring van de jaarstukken, wijziging van de statuten of uitgifte van aandelen Achmea B.V. De Raad van Bestuur van Achmea geeft tijdens de vergaderingen desgevraagd een toelichting op het gevoerde beleid en geeft op uitnodiging presentaties over inhoudelijke onderwerpen. Ook doet de voorzitter van de Raad van Commissarissen van Achmea in de vergadering van de Ledenraad jaarlijks verslag van het door de Raad van Commissarissen uitgeoefende toezicht. Bestuur Het Bestuur behandelt de zaken die het beleid van de Vereniging betreffen. De leden van het Bestuur worden door de Ledenraad benoemd. Alleen natuurlijke personen kunnen bestuurslid zijn. Voor een aantal besluiten heeft het Bestuur goedkeuring van de Ledenraad nodig (zie hiervoor). Het Bestuur benoemt uit zijn midden een voorzitter en tenminste één vicevoorzitter. Zij vormen samen het Presidium, het dagelijks bestuur van de Vereniging. Het Bestuur vergadert minimaal drie keer per jaar; het Presidium komt circa zeven keer per jaar bijeen. De Vereniging kent een tweetal vaste commissies van advies: een Benoemingsadviescommissie, ingesteld door het Bestuur en een Remuneratiecommissie, ingesteld door de Ledenraad. In deze laatste commissie hebben drie leden van de Ledenraad en twee bestuursleden zitting. Benoemingsadviescommissie De Benoemingsadviescommissie heeft als taak het opstellen en voorbereiden van selectie- en benoemings­procedures inzake Bestuur en Ledenraad. Dit houdt onder meer in het uitvoeren van een periodieke beoordeling van omvang en samenstelling van Bestuur en Ledenraad en het doen van voorstellen voor profielschetsen. Voorts bespreekt de Benoemingsadviescommissie periodiek het functioneren van individuele leden van het Bestuur en de Ledenraad en doet zij voorstellen voor (her)benoemingen, zowel ten aanzien van het Bestuur en de Ledenraad als ten aanzien van door Vereniging Achmea voor te dragen leden van de Raad van Commissarissen van Achmea. JAARVERSLAG 2014

Tot slot monitort en adviseert deze commissie inzake selectiecriteria en benoemingsprocedures voor het Bestuur en de Ledenraad. Zo ligt aan de benoeming van nieuwe leden van de Leden­ raad een uitgebreid proces ten grondslag. Na voordracht bij de Benoemingsadviescommissie voert de secretaris een eerste gesprek met de kandidaat. Vervolgens vindt een tweede gesprek plaats met een lid van de Benoemingsadviescommissie. Verlopen beide gesprekken voor alle partijen positief, dan volgt een bindende voordracht door het Bestuur aan de Vergadering van stemgerechtigde Leden. Deze Vergadering beslist uiteindelijk over de benoeming van de kandidaat tot lid van de Ledenraad. Remuneratiecommissie De Remuneratiecommissie beoordeelt de vergoedingen van de bestuurlijke colleges van Vereniging Achmea. Dit betreft de vergoedingen van de leden van de Ledenraad, het Bestuur, waaronder ook de vergoeding voor de functies van voorzitter en vicevoorzitter en indien van toepassing ook de vergoeding voor leden van ingestelde bijzondere commissies. De Remuneratiecommissie rapporteert aan het Bestuur en vervolgens aan de Ledenraad. Zij brengt desgevraagd advies uit over de beloning van voornoemde gremia. Organisatie Het Bestuur en de Ledenraad worden bijgestaan door een directeur en een secretaris alsmede een plaatsvervangend secretaris. Daarnaast is er een kleine ondersteunende staf van de Vereniging. De Vereniging is in haar huidige samenstelling in belangrijke mate de resultante van een groot aantal coöperatieve fusies. In de samenstelling van de Ledenraad is dit terug te zien. Veel van de leden van dit college zijn afkomstig uit de bestuurlijke organen van de ondernemingen die in de loop der jaren tot de Vereniging zijn toegetreden. Voorts zijn in de afgelopen jaren in toenemende mate ook leden toegetreden die niet verbonden waren aan een fusiepartner. Met het ingezette nieuwe ledenbeleid zal in de komende jaren steeds meer nadruk komen te liggen op vertegenwoordiging door Achmea-klanten in Bestuur en Ledenraad.

VERENIGING ACHMEA

9

2 Leiden Koornbrug (1642) Koornbrug over het water van de Nieuwe Rijn. Oudste overdekte brug.

2014, het jaar van de implementatie van de Roadmap Ledenbeleid 2015 In zijn vergadering van 8 november 2013 heeft de Leden­raad de ‘Roadmap Ledenbeleid 2015’ goedgekeurd. De belangrijkste kernpunten uit deze routekaart zijn: 1. naast de reeds bestaande Klant- en Verzekerdenraden worden binnen Achmea nieuwe raden opgericht. Vanuit deze raden stroomt een aantal leden door naar de Ledenraad; 2. Vereniging Achmea geeft inhoud aan de samenstelling en het profiel van de leden van de Ledenraad; 3. gezamenlijk wordt door Achmea en de Vereniging gewerkt aan een proces dat leidt tot een betere dialoogrol tussen Ledenraad, Bestuur en Raad van Bestuur. In het verslagjaar is intensief gewerkt aan de uitrol en invulling van deze uitgangspunten. Bij de inrichting van de Klant- en Verzekerdenraden binnen Achmea is gekozen voor een organisatiemodel waarbij wordt gewerkt langs de lijnen van de merken van Achmea. Dit houdt in dat naast de reeds bestaande Klant- en Verzekerdenraden en Raden van Advies van de divisie Zorg & Gezondheid, Achmea Agro, De Friesland Zorg­verzekeringen en Syntrus Achmea er vier nieuwe klantenraden zijn geformeerd. Zo ontstond in het afgelopen jaar onder meer een Klantenraad Goed Werkgeverschap en een Klantenraad Woonfonds. Het tweede kernpunt heeft zich met name geconcentreerd op de toekomst van het stemgerechtigd lidmaatschap van de Vereniging. Hiervoor is een Commissie Lidmaatschap Vereniging Achmea in het leven geroepen die zich met name over de juridische implicaties van het stemgerechtigd lidmaatschap heeft gebogen. Tenslotte is het derde onderdeel, de dialoogrol, in het verslagjaar geïmplementeerd door een (groot) deel van

de tijd van de Ledenraadsvergaderingen te reserveren voor interactieve sessies. De Ledenraad kreeg daarbij veel meer dan in het verleden de rol van klankbord richting Bestuur en Raad van Bestuur. Vastgesteld is dat het actief voeren van deze dialoog tussen Ledenraad, Bestuur en Raad van Bestuur een belangrijk aspect vormt van het ledenbeleid. In dit kader is in 2014 verder invulling gegeven aan een ontwikkelprogramma voor de leden van de Ledenraad.

Commissie Lidmaatschap Vereniging Achmea Begin 2014 is door en vanuit het Bestuur de Commissie Lidmaatschap Vereniging Achmea geïnstalleerd met als leden de heren Snijders (voorzitter) en Hirsch Ballin. Directe aanleiding voor het instellen van deze Commissie was de invulling van het stemgerechtigd lidmaatschap zoals deze in de Roadmap Ledenbeleid 2015 naar voren kwam. De Commissie houdt zich met name bezig met de risico’s van de huidige structuur met het stemgerechtigd lidmaatschap, de stabiliteit van de Vereniging en een goed functionerende governance-structuur. In het najaar heeft deze Commissie haar, positief ontvangen, eindrapportage voorgelegd aan zowel het Bestuur als de Ledenraad. De vervolgstap is nu het voorbereiden van een wijziging van de statuten in 2015. De kern van de aanbevelingen van de Commissie komt erop neer, dat in de toekomst zowel kwalitatieve als kwantitatieve eisen gesteld zullen worden aan het stemgerechtigd lidmaatschap van de Vereniging. Dankzij deze verscherpte eisen is het Bestuur ervan overtuigd, dat met deze voorstellen recht wordt gedaan aan het op een adequate wijze invullen van de stem van de klant in het ledenbeleid, zoals beschreven in de Roadmap Ledenbeleid 2015. Het stemgerechtigd lidmaatschap mag immers niet worden gezien als een 'vrijblijvende' zaak, maar moet gebaseerd zijn op wederkerigheid. Vanuit het principe van deze 11

wederkerigheid mogen dan ook eisen worden gesteld aan het stemgerechtigd lidmaatschap.

Werkgroep Ledenbeleid Daar waar de Commissie Lidmaatschap Vereniging Achmea zich vooral richt op de juridische implicaties van het stem­ gerechtigd lidmaatschap heeft de Werkgroep Ledenbeleid onder voorzitterschap van de heer Grevelman vanuit de Roadmap Ledenbeleid 2015 een andere opdracht. Zij heeft tot taak het toekomstige model voor het stem­gerechtigd lidmaatschap te beschrijven, waarbij zoveel mogelijk invulling wordt gegeven aan het gewaagde doel van Vereniging Achmea:

kanalen geworven worden. De intentie is om jaarlijks via interactieve sessies die worden belegd op de kernlocaties van Achmea, met deze stemgerechtigde leden in contact te komen. Doel van deze sessies is naast het zoeken van de verdieping, ook het ‘sparren’ met medewerkers van Achmea om samen te komen tot co-creatie. Daarnaast kunnen deze bijeenkomsten worden gecombineerd met een bedrijfs­ bezoek aan een onderdeel van Achmea. Voorts kan ook de maatschappelijke rol die de Vereniging wil invullen over het voetlicht worden gebracht. Er kan worden ‘opgehaald’ wat in de samenleving actueel is. Vervolgens kan dit, samen met Achmea, verder worden uitgewerkt. Naast deze fysieke bijeenkomsten zal in de contacten met name gebruik worden gemaakt van het digitale kanaal.

'De Vereniging van de meest betrokken verzekerden.'

Ledenactiviteiten en inzet van social media De scope is daarbij gericht op alle potentiële stem­ gerechtigde leden die al dan niet lid zijn van de Ledenraad of van andere Klant- en Verzekerdenraden. Bij de invulling van deze opdracht speelt een aantal randvoorwaarden een rol. Zo moet niet alleen worden gekeken naar de rol die Vereniging Achmea speelt, maar ook – rekening houdend met de bestaande governancestructuur – naar de strategie(kaart) van Achmea. Gezamenlijk bestaat er immers een haal- en brengplicht als het gaat om relevante gespreks- en toetsonderwerpen. Indien het stemgerechtigd lidmaatschap goed is ingebed binnen de Vereniging biedt dit uitzicht op een meerwaarde die zich uit op verschillende onderdelen zoals: • het invulling geven aan de statutaire verantwoordelijkheid; • het vorm en inhoud geven aan de verenigingsgedachte en de coöperatieve identiteit; • invulling geven aan het voornoemde gewaagde doel van de Vereniging; • het creëren van een grotere kring van actieve en betrokken (stemgerechtigde) leden die daarmee ambassadeurs voor Vereniging Achmea worden; • platform voor thema’s en onderwerpen waarmee invulling wordt gegeven aan de ‘stem van de klant’; • pool voor de opvolging van leden binnen de Ledenraad c.q. de Klant- en Verzekerdenraden. Om te kunnen spreken van een representatieve stem van de klant wordt gewerkt om op een termijn van enkele jaren het aantal stemgerechtigde leden fors uit te breiden. Deze zullen op verschillende manieren en langs diverse 12

Ook in het verslagjaar 2014 heeft de Vereniging via sociale media dialoog gevoerd met klantleden. Met meer dan 43.000 fans en een maandelijks uniek bereik van 500.000 gebruikers is Facebook daarbij het belangrijkste kanaal. Meer dan 30 miljoen keer is Vereniging Achmea in 2014 met haar content in beeld gekomen bij de premiebetaler. Het resultaat is inhoudelijke dialoog tussen Ledenraadsen Bestuursleden, klantleden en het bedrijf. In het begin van het verslagjaar is het thema euthanasie behandeld. Klantleden toonden zich met 1.500 interacties ('likes', 'comments' en 'shares') sterk betrokken bij het onderwerp. De door de klantleden gegeven input en gestelde vragen zijn door Vereniging Achmea en Achmea besproken tijdens een 'duo-interview'. Het interview is met de klantleden gedeeld op Facebook en werd door de achterban met meer dan 3.000 'likes' gewaardeerd. In het voorjaar is de discussie over pensioen, wonen en zorg op sociale media gestart. Namens een bestuurslid van Vereniging Achmea werd een blog geplaatst waarin werd gesteld dat men te weinig te zeggen heeft over het eigen pensioen. Meer dan 1.300 mensen gaven aan het met de stelling eens te zijn. Een kleine 100 mensen deelden hun bedenkingen. Uit de online dialoog en een enquête van Achmea over hetzelfde thema bleek dat we in ons land steeds meer open staan voor nieuwe arrangementen. In het bijzonder bleek dat een grote groep geen problemen heeft met een groter zelfbeschikkingsrecht en de uitwisselbaarheid van onze opgebouwde gelden tussen pensioen en andere (toekomstige) levensbehoeften. De Ledenraad van Vereniging Achmea heeft eerste stappen JAARVERSLAG 2014

gezet om dit onderwerp in samenwerking met het bedrijf Achmea te verdiepen.

statuten van Vereniging Achmea.

Ledenraad Een ander belangrijk thema in 2014 was een gezonde levensstijl. Diverse Ledenraadsleden met een achtergrond in de sport hebben stellingen voorgelegd aan klantleden. Onderwerpen als ‘zorgkosten besparen door meer te bewegen’ en ‘de invloed van de digitalisering op een gezonde levensstijl’ werden besproken. Een van de Ledenraads­leden deed een beroep op zorgverleners om vaker ‘beweging’ voor te schrijven en beschouwt het als zijn missie als Ledenraadslid om te werken aan een stimuleringsplan vanuit de verzekeraar waardoor artsen hun patiënten een actieve levensstijl gaan aanbevelen. In 2015 zal Vereniging Achmea de dialoog via sociale media voortzetten. Naast het inhoudelijke debat hebben de interviews als doel om te laten zien dat de leden van de Ledenraad hun oor te luisteren leggen bij de klantleden die worden vertegenwoordigd.

Bestuurszaken Het Bestuur van de Vereniging kwam in 2014 vier keer bijeen, op 28 februari, 18 maart, 12 september en 12 december. Naast de voortgang van het ledenbeleid besprak het Bestuur de volgende belangrijke zaken: de financiële verslaglegging van zowel Achmea B.V. als van de Vereniging maar ook statutair vereiste zaken, zoals benoemingen in verschillende (Achmea) gremia. Voorts is intensief van gedachten gewisseld over de plannen van Vereniging Achmea voor de komende jaren. Daarbij is met name ook stilgestaan bij de vernieuwde strategiekaart van Achmea en de raakvlakken die deze heeft met de Vereniging ten aanzien van het klantperspectief en het maatschappelijk perspectief. Het gaat daarbij vooral om het intensief en continu luisteren naar onze klanten en het aan hen geven van een stem. Voorts faciliteren wij op het maatschappelijk terrein de door de klanten van Achmea gewenste onderlinge solidariteit. Een ander belangrijk onderwerp dat dit jaar op de agenda van het Bestuur stond waren de rapportages van de Commissie Lidmaatschap Vereniging Achmea. Met de goedkeuring van haar eindrapportage door de Ledenraad in november 2014 is het eerste deel van de werkzaamheden van deze Commissie afgerond en staat zij nu aan de vooravond van het tweede deel, de herziening van de VERENIGING ACHMEA

De Ledenraad vergaderde in 2014 driemaal, op 18 maart, 12 juni en 7 november. Zoals hiervoor aangegeven, is één van de speerpunten van de Roadmap Ledenbeleid 2015 het verbeteren van de dialoogrol tussen Ledenraad, Bestuur en Raad van Bestuur. Dit verslagjaar is hiermee een begin gemaakt door het meer interactief laten verlopen van de vergaderingen. Op 18 maart 2014 is hiermee gestart toen de leden van de Ledenraad met elkaar het gesprek aan zijn gegaan over het onderwerp pensioenen. Maar met name in de vergadering van 12 juni 2014 is via verschillende interactieve sessies, die in samenspraak met het bedrijf waren voorbereid, intensief tussen Bestuur, Ledenraad en bedrijf van gedachten gewisseld over een voor Achmea belangrijk onderwerp, de combinatiemogelijkheden voor producten binnen de triade Zorg, Wonen en Pensioen. In de vergadering van 7 november 2014 heeft de Raad van Bestuur een uitgebreide reactie gegeven op de gelanceerde ideeën en daarbij tevens aangegeven waar de (on)mogelijkheden liggen om hiermee verder te gaan. De reacties van de leden van de Ledenraad leren, dat dit de weg lijkt te zijn die de Vereniging in de komende jaren moet volgen om de collectieve denkkracht van haar leden te verzilveren. Daarmee wint de Vereniging aan kracht en is zij in staat om toegevoegde waarde aan het bedrijf te leveren. Een belangrijk onderwerp dat in de vergadering van 18 maart 2014 aan de orde kwam, was naast de reguliere financiële verslaglegging en het dechargeren van het Bestuur, met name het nieuwe Ledenbeleid. Voorts is in de vergadering door de voorzitter van de Raad van Commissarissen van Achmea een toelichting gegeven op het door deze Raad uitgeoefende toezicht. Vermeldenswaard is dat in de voorjaarsvergadering ook afscheid is genomen van vierentwintig leden die zich, in een aantal gevallen bijna veertig jaar, bestuurlijk hebben ingezet voor Achmea en haar rechtsvoorgangers. Het Bestuur is hen buitengewoon erkentelijk voor de wijze waarop zij hun kennis en ervaring vaak voor een groot aantal jaren ter beschikking van Achmea en de Vereniging hebben gesteld. In de vergadering van de Ledenraad van 12 juni 2014 is een toelichting gegeven op het Zorgakkoord. Naar aanleiding 13

hiervan is van gedachten gewisseld over de effecten van de herziening van de langdurige zorg per 1 januari 2015. De Ledenraadsvergadering van 7 november 2014 stond met name in het teken van de bespreking van de uitkomsten van de Commissie Lidmaatschap Vereniging Achmea. Na een uitgebreide toelichting op de voorstellen door de voorzitter van de Commissie is intensief van gedachten gewisseld over de invulling van het stemgerechtigd lidmaatschap. De conclusie was dat binnen de Ledenraad draagvlak aanwezig is om de voorstellen zoals deze zijn gedaan te converteren in een voorstel voor nieuwe statuten voor de Vereniging. Deze nieuwe statuten kunnen in de loop van 2015 worden gepasseerd. Daarnaast is in deze vergadering een uitgebreide toelichting gegeven op het buitenland­beleid van Achmea. In vogelvlucht werd stilgestaan bij de ontwikkelingen en toekomstperspectieven van de vijf ‘operational companies’ van de divisie Internationaal. Zowel op 18 maart 2014 als op 7 november 2014 zijn voor leden van Bestuur en Ledenraad educatieve sessies georganiseerd. In deze bijeenkomsten zijn de leden op facultatieve basis geïnformeerd over de governancestructuur van Achmea en over het thema maatschappelijk verantwoord beleggen. Voor de leden zijn deze sessies van groot belang, omdat zij kennis en inzicht geven in de op onderdelen complexe materie die op de leden van Bestuur en Ledenraad afkomt. Daarnaast biedt het Achmea de mogelijkheid om een bepaald onderwerp op een interactieve wijze met de leden te bespreken.

Vergadering van stemgerechtigde Leden De Vergadering van stemgerechtigde Leden vond in het verslagjaar plaats op 18 maart 2014. In deze vergadering vond de (her)benoeming plaats van leden van de Ledenraad. In deze vergadering zijn 13 nieuwe leden benoemd in de Ledenraad. Om te komen tot een goede afspiegeling van het klantenbestand van Achmea heeft bij de selectie de nadruk gelegen op aspecten als leeftijd, diversiteit en etniciteit. Verder zijn in deze vergadering de strategische beleidslijnen alsmede de jaarstukken van Achmea en het jaarverslag van Vereniging Achmea toegelicht. Een belangrijk onderdeel vormde ook de voortgang van het nieuwe Ledenbeleid. Om daadwerkelijk invulling te geven aan de stem van onze stemgerechtigde leden, hebben ook zij uitgebreid de mogelijkheid gekregen om hun visie te geven op de richting van het nieuwe Ledenbeleid.

14

Benoemingsadviescommissie De Benoemingsadviescommissie kwam in het boekjaar in totaal vijf keer bijeen. Belangrijke onderwerpen waren daarbij de voordrachten die gedaan moesten worden voor de benoeming van een kandidaat in de Raad van Commissarissen van Achmea, maar ook het volgen en begeleiden van het proces dat heeft geleid tot de benoeming van nieuwe leden in statutaire gremia van de Vereniging.

Renumeratiecommissie De Renumeratiecommissie heeft in het verslagjaar eenmaal vergaderd. In deze vergadering is met name stilgestaan bij de hoogte van de vergoedingen voor Bestuur en Ledenraad. Besloten is deze ten opzichte van het vorig jaar ongewijzigd te laten. Voorts is het voorzitterschap van deze commissie, in verband met het terugtreden van de heer Kloosterman, overgenomen door de heer Robben. Voorafgaande aan zijn benoeming tot voorzitter is de heer Robben door de Ledenraad benoemd als lid van de commissie. Daar waar de Ledenraad drie leden afvaardigt en het Bestuur twee zetels invult leek het de commissie uit een oogpunt van pariteit goed, dat de voorzittersrol wederom wordt ingevuld door een afgevaardigde vanuit het Bestuur.

Resultaten Vereniging Achmea is voor haar baten afhankelijk van haar aandeel in het resultaat van Achmea. Het aandeel in het resultaat van Achmea over 2014 bedroeg euro 10,5 mln. De lasten van de Vereniging vallen in een tweetal hoofd­ componenten uiteen: de operationele kosten en het financierings­resultaat. De operationele kosten bedroegen in 2014 euro 3,4 mln. (2013: euro 3,9 mln.) en bestaan naast de vergoedingen voor Bestuur en Ledenraad, met name uit de operationele kosten van het ondersteunende secretariaat en de kosten van het ledenbeleid. Het negatieve financieringsresultaat bedroeg in 2014 euro 19,4 mln. (2013 euro 21,9 mln.). Dit betreft hoofdzakelijk de te betalen rentelasten over de in 2010 bij de Coöperatieve Raiffeissen-Boerenleenbank opgenomen lening, oorspronkelijk groot euro 700 mln. In 2014 is de jaarlijkse annuïteit van euro 90,0 mln. op deze lening voldaan. Voor het grootste deel geschiedde dit met middelen verkregen uit het ontvangen dividend, voor het restant door verrekening van reeds in voorgaande jaren extra betaalde bedragen. Rekening houdende met het voornoemde, laat de staat van baten en lasten per saldo een negatief resultaat zien van euro 12,2 mln. (2013 euro 198,2 mln positief.) JAARVERSLAG 2014

Dit resultaat is verwerkt in de per ultimo 2014 opgemaakte balans. Voor de Vereniging is het van belang om de opgenomen lening uit 2010 binnen de daartoe afgesproken termijnen af te lossen. In 2014 bedroeg de aflossingscomponent van de annuïteit euro 56,1 mln. Door de betaling van deze annuïteit daalde in het verslagjaar de uitstaande schuld van euro 539,9 mln. naar euro 483,8 mln. per ultimo 2014. Achmea B.V. heeft aangegeven dat in 2015 over het boekjaar 2014 geen dividend zal worden uitgekeerd. In de in 2010 afgesloten leningsovereenkomst met Coöperatieve Raiffeisen-Boerenleenbank is afgesproken dat in deze situatie Vereniging Achmea geen verplichting heeft tot het betalen van de jaarlijkse annuïteit van € 90 miljoen.

Personalia Met ingang van 1 juli 2014 is de heer H. Grevelman aangesteld als directeur van de Vereniging. De heer Grevelman beschikt over een grote kennis en ervaring binnen het verzekeringsbedrijf, opgedaan zowel binnen als buiten Achmea. Door zijn uitgebreide netwerk binnen Achmea is hij bij uitstek in staat om de bij de invulling van het ledenbeleid noodzakelijke verbinding te leggen tussen de Vereniging en het bedrijf Achmea.

VERENIGING ACHMEA

Vooruitzichten In het komende jaar zal de focus vooral gericht zijn op het verder concreet vorm en inhoud geven van de afspraken zoals deze zijn gemaakt in de Roadmap Ledenbeleid 2015 en zoals deze verder zijn uitgewerkt door de Commissie Lidmaatschap Vereniging Achmea, alsmede door de Werkgroep Ledenbeleid. Naast reguliere vergaderingen ligt daarbij de nadruk op interactieve sessies die op kernlocaties van Achmea georganiseerd zullen worden. Tijdens deze sessies komen tal van maatschappelijk relevante thema’s aan bod. Dit is een taak die gezamenlijk wordt opgepakt door zowel Vereniging Achmea als het bedrijf Achmea en daarmee ook dit jaar weer: coöperatief in de ware zin des woords! Zeist, 13 maart 2015 Namens het Bestuur,

Mr. P.F.M. Overmars, voorzitter J.L.A. Boogerd-Quaak, vicevoorzitter Prof. mr. H.J. Snijders, vicevoorzitter

15

3 Tilburg St. Josephkerk / Heuvelse kerk (1872) Eén van de grootste neogotische kerkgebouwen van Nederland.

Volgens het rooster van aftreden zijn in het verslagjaar afgetreden mevrouw M.S.C. Mous en de heren ing. W.H. Bakker, S. Kloosterman, drs. Th.J. Schooneman en B.J. van der Weg. Ook de heer prof. dr. ir. M.J.M. Tielen is per 18 maart 2014 afgetreden als waarnemer van het Bestuur van Vereniging Achmea. De heer ing. W.H. Bakker is sinds 1976, eerst als adviserend bestuurslid en later als commissaris ten tijde van de oprichting van FBTO Leven verbonden geweest aan het verzekerings­ bedrijf. De Achmea Groep is de heer Bakker dan ook zeer erkentelijk voor zijn bijdrage aan de groei van de organisatie in de afgelopen 38 jaar. De heer S. Kloosterman, geboren in Achlum, heeft sinds 1980 zitting gehad in de besturen van Achmea en haar rechts­ voorgangers. Vereniging Achmea is de heer Kloosterman dankbaar voor al die 34 jaren van trouwe dienst. Vanaf de oprichting in 2011 van de Remuneratiecommissie was de heer Kloosterman eerst lid en vervolgens tot zijn aftreden voorzitter van de Remuneratiecommissie. Mevrouw M.S.C. Mous is sinds 1981 lid van Achmea en haar rechtsvoorgangers geweest en komt uit de kringen van Zorg. De Achmea Groep is mevrouw Mous zeer erkentelijk voor haar enthousiaste en serieuze bijdrage in de afgelopen 33 jaar. Haar laatste klus voor de Vereniging was haar deelname aan de Stuurgroep Ledenbeleid en ook heeft zij haar steentje bijgedragen aan de totstandkoming van de ‘Roadmap’.

De heer prof. dr. ir. M.J.M. Tielen vervulde vanaf 2009 de rol van waarnemer namens de Rabobank. Een belangrijke functie welke een goed instrument is voor de cementering van ons wederzijds coöperatief gedachtengoed. Vereniging Achmea is de heer Tielen erkentelijk voor zijn bijdrage en bestuurlijke adviezen aan de Achmea Groep. De heer B.J. van der Weg werd in 1998 benoemd tot lid van de Raad van Commissarissen van Achmea Holding en tot lid van het Bestuur van de toenmalige Coöperatie Achmea. Daarvoor was de heer Van der Weg lid van de Raad van Commissarissen van PVF. Voor zijn ondersteunende rol als bestuurder en de collegiale samenwerking gedurende de afgelopen 16 jaar is Vereniging Achmea de heer Van der Weg bijzonder erkentelijk. Op 18 maart 2014 zijn mevrouw E.A.G. Raats-Coster en de heer dr. ir. A.W. Veenman door de Ledenraad van Vereniging Achmea tot lid van het Bestuur van Vereniging Achmea benoemd. Door de Ledenraad is tijdens de vergadering op 18 maart 2014 de heer ing. J.H.M. Robben benoemd tot voorzitter van de Remuneratiecommissie. De heer Robben volgt daarmee de heer S. Kloosterman op in verband met diens aftreden.

De heer drs. Th.J. Schooneman startte zijn loopbaan bij de Achmea Groep in 1979 als voorzitter van Ziekenfonds Purmerend, Wormer en Zaanland (PWZ), vervolgens als vicevoorzitter bij Groene Land. In 1980 trad hij toe tot de Ledenraad en sinds 1998 was de heer Schooneman lid van het Bestuur Vereniging Achmea. De Achmea Groep is hem dan ook voor de afgelopen 35 jaar veel dank verschuldigd. 17

Samenstelling van het Bestuur van Vereniging Achmea (per 31 december 2014) De heer mr. P.F.M. Overmars voorzitter Mevrouw J.L.A. Boogerd-Quaak vicevoorzitter De heer prof. mr. H.J. Snijders vicevoorzitter De heer mr. H.Th. Bouma De heer prof. dr. E.M.H. Hirsch Ballin De heer drs. E.A.J. van de Merwe waarnemer Mevrouw E.A.G. Raats-Coster De heer ing. J.H.M. Robben De heer H.J. Slijkhuis De heer dr. ir. A.W. Veenman De heer drs. C.W. van der Waaij RA Mevrouw J.J. van der Waaij De heer B.Y. Yntema Erelid De heer G.J. Swalef Directeur De heer H. Grevelman (per 1 juli 2014) Secretariaat De heer drs. G.J.N. Melse secretaris Mevrouw mr. N.M. Hupkens-Sipma plaatsvervangend secretaris

Samenstelling van de Remuneratiecommissie (per 31 december 2014) De heer ing. J.H.M. Robben voorzitter De heer P.E. Jansen De heer H.J. Slijkhuis De heer ing. C.J. Willems De heer mr. drs. P.P. Witte

Samenstelling van de Benoemingsadviescommissie (per 31 december 2014) De heer mr. P.F.M. Overmars voorzitter De heer drs. C.W. van der Waaij RA De heer prof. dr. E.M.H. Hirsch Ballin

18

JAARVERSLAG 2014

VERENIGING ACHMEA

19

4 Amsterdam St. Anthonispoort Waag (1488) De Waag was oorspronkelijk een stadspoort. Het gebouw heeft een reeks andere functies gehad, waaronder gildehuis, museum, brandweerkazerne en anatomisch theater.

Volgens het rooster van aftreden was in 2014 als vertegenwoordiger van rechtspersonen aftredend de heer drs. W.E. Kooijman, directeur P&O bij de KLM. Als natuurlijke personen waren aftredend mevrouw R. van Twisk-Havik en de heren C.J.M. van Arendonk, drs. J.C.J. Asselbergs, L. Atsma, E.G.J. Beltman, A. den Bleker, ing. J. Bosma, ing. H. Bouhuys, ir. M.A.E. Calon, G. Cnossen, J.J. Dée, drs. L. de Graaff, K. Dijk, ing. K. Dijkstra, P.T.W. van Duinen, J. van Duyvenbode, G. Esselink, Tj. Hepkema, mr. H.J. Keetell, J.H. Klinkenberg, A.W.A. Kuijpers, R.J. Moeke en A.C. van Pelt.

Op grond van het rooster van aftreden kwamen er in 2014 drie leden voor herbenoeming in aanmerking, te weten de heren ir. J.Th.G.M. Koolen, drs. ing. H.Th.J. Vulto en mr. drs. P.P. Witte. In de Vergadering van stemgerechtigde Leden van 18 maart 2014 zijn deze genoemde leden herbenoemd.

Van de hierboven genoemde personen is aan het einde van de vergadering van de Ledenraad op 18 maart 2014 op gepaste wijze afscheid genomen. Met name de natuurlijke personen hadden een lange staat van dienst en de Achmea Groep is hen veel dank verschuldigd voor hun jarenlange betrokkenheid. Tijdens de Vergadering van stemgerechtigde Leden zijn op 18 maart 2014 als vertegenwoordiger van rechtspersonen benoemd mevrouw A. Schrijver, directeur P&O namens Blokker Holding B.V., en de heren H.H.J. Meijerink, Chief Executive Officer namens Sandd, P. de Mönnink, Chief Executive Officer namens Sanoma Media Netherlands en H. Pinckers, directeur HR namens Vebego International. Als individuele leden zijn tijdens de hierboven genoemde vergadering benoemd de dames mr. Z. Dogan, M.J.P. Heuvelmans, C. Thate, J.G.M. van Twisk, E.M. Vergeer en A. Wisse-Maat en de heren S.J.H. van de Goor, M. Gubbels en N. van Vught.

21

Samenstelling van de Ledenraad (per 31 december 2014) Rechtspersonen Unie KBO

’s-Hertogenbosch

De heer M.P.M. Arntz Vicevoorzitter

Koninklijk Verbond van Grafische Ondernemingen

Amstelveen

De heer drs. F.J. Bakkes Directeur

Roto Smeets Group

Deventer

De heer R. van den Berg Directeur Human Resources

TNO

Delft

Mevrouw mr. I.C. van den Broek Directeur Human Resources

G4S Beveiling B.V.

Amsterdam

De heer H. Duijst Regional Managing Director

Algemene Bond Uitzendondernemingen

Badhoevedorp

De heer drs. A. van der Gaag Algemeen Directeur

Capgemini Nederland

Utrecht

De heer mr. R.M.J. van Gasteren Vice President Chief Sales Officer

Erasmus Universiteit

Rotterdam

De heer G. Hoogsteder Directeur Human Resources and Finance

Koninklijke Metaalunie

Nieuwegein

De heer mr. J. Kleiboer Directeur Beleid

Vroom & Dreesmann B.V.

Amsterdam

De heer H.E. Koers Manager HR Services

Randstad Groep Nederland B.V.

Amsterdam

De heer mr. S. de Leeuw Directeur Sociale en Juridische Zaken

Inretail

Zeist

De heer J.J. Meerman Voorzitter

Sandd

Apeldoorn

De heer H.H.J. Meijerink Chief Executive Officer

FrieslandCampina

Amersfoort

De heer J.W. Menkveld Manager Compensation & Benefits

Sanoma Media Netherlands

Hoofddorp

De heer P. de Mönnink Chief Executive Officer

Vebego International

‘s-Hertogenbosch

De heer H. Pinckers Directeur HR

MKB Nederland

Delft

De heer drs. K.B. van Popta Directeur Financiën en Interne Zaken

Blokker Holding B.V.

Laren

Mevrouw A. Schrijver Directeur P&O

Vereniging VACO

Leiden

De heer R.J.L. Spuijbroek Algemeen secretaris

Unilever Benelux

Rotterdam

De heer R. Stolk Vice President Human Resources

Jos van Boxtel Lease B.V.

Middelrode

Mevrouw E.J.M. Verhoeven-van Boxtel Directeur

Deloitte

Rotterdam

De heer mr. J. Volkers Lid Raad van Bestuur

Connexxion Holding N.V.

Hilversum

De heer mr. drs. P.P. Witte Directeur HRM

Natuurlijke personen Mevrouw M.A.M. Agterberg

Mevrouw M.J.P. Heuvelmans

Mevrouw G.Z. Reinds-Vos

Mevrouw J.W. Van Velden MSc

Mevrouw M. Bakker-Snoeij

De heer G.J. Hollemans

De heer E. Rottink

Mevrouw E.M. Vergeer

Mevrouw mr. Z. Dogan

De heer P.E. Jansen

De heer W. Rumph

Mevrouw drs. C.M.S. Visser

De heer mr. G.B.J. Dommering

De heer ir. J.Th.G.M. Koolen

De heer drs. L. Schouten

De heer H.H. de Vries

Mevrouw F. Dooper-Lautenbach

De heer W.R. van der Kwast

Mevrouw mr. N. Schuylenburg

De heer A.C.J.M. van Vught

De heer J.C. Dwarswaard

De heer D.J. van der Leij

De heer M. Sol

De heer W.A. van Vugt

De heer J. Essing

Mevrouw A. Lindeboom-Jager

De heer dr. G.L. Sporre

De heer drs. ing. H.Th.J. Vulto

De heer R.F. van Esveld

De heer drs. A. Meij

Mevrouw A.N. Tekelenburg

De heer E.J. Westra

De heer S.J.H. van de Goor

De heer drs. C.J. Moolenburgh

De heer drs. B.J.C.J. Terstegge

De heer ing. C.J. Willems

De heer M. Gubbels

De heer ir. G.J.P. van Oosten

Mevrouw C. Thate

De heer T.F. Wiltjer

Mevrouw S. Hannou-El Idrissi

Mevrouw drs. C.H. Oudijk

Mevrouw J.G.M. van Twisk

Mevrouw A. Wisse-Maat

In de Ledenraad zijn op 31 december 2014 33 plaatsen vacant

22

JAARVERSLAG 2014

VERENIGING ACHMEA

23

5 Zwolle Sassenpoort (1390) Stadspoort als onderdeel van de stads­­verdedigingswerken. De Sassenpoort behoort tot de Top 100 van de Nederlandse UNESCO-monumenten.

BALANS OP 31 DECEMBER 2014 (na verdeling van het saldo van baten en lasten) x € 1.000 2014

2013

5.550.411

5.472.653

227

282

129

111

36.603

36.760

36.732

36.871

Totaal activa

5.587.370

5.509.806

Eigen vermogen

5.102.306

4.968.704

483.827

539.899

755

755

72

52

484.654

540.706

410

396

5.587.370

5.509.806

Vaste activa

Participaties Achmea B.V. Materiële vaste activa Vlottende activa Overige activa Liquide middelen

Langlopende schulden Lening Coöperatieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank Derivaten Voorzieningen

Kortlopende schulden Totaal eigen vermogen en passiva

25

STAAT VAN BATEN EN LASTEN

x € 1.000 2014

2013

10.450

224.666

172

149

10.622

224.815

19.428

22.039

-

755

3.361

3.852

Totaal lasten

22.789

26.646

Resultaat voor belasting

-12.167

198.169

-

-

-12.167

198.169

Baten Aandeel in resultaat Achmea B.V. Rentebaten beleggingen en liquide middelen Totaal baten Lasten Rentelasten lening Coöperatieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank Afwaardering derivaten Kosten

Belastingen Resultaat na belasting

KASSTROOMOVERZICHT x € 1.000 2014

2013

-3.260

-3.548

142

183

78.461

109.845

-75.500

-101.200

Liquide middelen aan het begin van het jaar

36.760

31.480

Liquide middelen aan het einde van het jaar

36.603

36.760

Kasstroom uit operationele activiteiten Kasstroom uit rente deposito’s Ontvangen dividenden Kasstroom uit investerings- en financieringsactiviteiten Annuïteit/aflossing lening Coöperatieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank

Het kasstroomoverzicht is opgesteld volgens de directe methode.

26

JAARVERSLAG 2014

TOELICHTING OP DE BALANS EN DE STAAT VAN BATEN EN LASTEN Algemeen Voor nadere informatie over Achmea B.V. wordt verwezen naar het jaarverslag en de jaarrekening 2014 van Achmea B.V. Deze zijn beschikbaar op www.achmea.com.

Grondslagen voor de waardering van activa en passiva en de bepaling van het resultaat Vereniging Achmea is niet een ‘commerciële vereniging’ zoals bedoeld in artikel 360 lid 3 BW 2. Op grond daarvan zijn de bepalingen van BW Titel 9 over de jaarrekening en het jaarverslag niet van toepassing op Vereniging Achmea. Voor zover niet anders vermeld zijn de activa en passiva gewaardeerd op nominale waarde. In de staat van baten en lasten worden de baten en lasten verantwoord die voortvloeien uit de activiteiten gedurende het boekjaar. Dit met uitzondering van posten die rechtstreeks in het eigen vermogen worden verwerkt.

Deelnemingen Deelnemingen worden gewaardeerd op netto vermogenswaarde, waarbij de waarderingsgrondslagen van de desbetreffende deelneming worden gevolgd.

Vorderingen Vorderingen worden gewaardeerd op nominale waarde onder aftrek van noodzakelijk geachte voorzieningen voor oninbaarheid.

Langlopende schulden Langlopende schulden worden gewaardeerd op nominale waarde. Het deel van de langlopende schulden dat naar schatting in het volgende boekjaar wordt afgelost, wordt gepresenteerd als onderdeel van de langlopende schulden.

Derivaten Derivaten worden bij de eerste waardering (kostprijs) gewaardeerd op reële waarde. De waardering na de eerste waardering (vervolgwaardering) bedraagt kostprijs of lagere marktwaarde.

Voorzieningen Voorzieningen worden gewaardeerd tegen de nominale waarde van de uitgaven die naar verwachting noodzakelijk zijn om toekomstige verplichtingen af te wikkelen, of voor kosten die in een volgend verslaggevingsjaar tot een uitstroom van middelen leiden, maar die hun oorsprong hebben in het verslaggevingsjaar.

Resultaat deelnemingen Onder resultaat deelnemingen wordt verantwoord het aandeel in het resultaat van de onder financiële vaste activa opgenomen deelnemingen, waarbij de resultaatbepalingsgrondslagen van de desbetreffende deelneming wordt gevolgd. Het resultaat wordt berekend met inachtneming van het gewogen belang binnen het boekjaar.

Toelichting op de balans Participaties Achmea B.V. Vereniging Achmea houdt op 31 december 2014 35.826.006 aandelen Achmea B.V. (2013 35.826.006). Daarnaast houdt Vereniging Achmea 225.711.242 certificaten van aandelen Achmea B.V. (2013 225.711.242) die uitgegeven zijn door Stichting Administratiekantoor Achmea. Stichting Administratiekantoor Achmea is bevoegd om alle aan door haar gehouden aandelen Achmea B.V. verbonden rechten uit te oefenen.

VERENIGING ACHMEA

27

Mutatieoverzicht aantallen participaties Achmea B.V. x € 1.000 Stand per 1 januari Verkrijging/aankoop aandelen Stand per 31 december

2014

2013

261.537.248

261.537.248

-

-

261.537.248

261.537.248

Mutatieoverzicht participaties Achmea B.V. Netto vermogenswaarde per 1 januari Ontvangen dividend Aandeel in het resultaat van Achmea B.V.

x € 1.000 2014

2013

5.472.653

5.683.603

-78.461

-109.845

10.450

224.666

Aandeel in mutaties herwaarderingsreserve Achmea B.V.

212.257

-136.498

Overige mutaties

-66.488

-189.273

5.550.411

5.472.653

Netto vermogenswaarde per 31 december

De door Vereniging Achmea direct en indirect gehouden aandelen Achmea B.V. vertegenwoordigen een belang van 65,3% (2013: 65,3%) van de stemgerechtigde gewone aandelen Achmea B.V. Naast de gewone aandelen Achmea B.V. houdt Vereniging Achmea één zogenaamd A-aandeel in Achmea B.V. Belangrijke besluiten door de Algemene Vergadering van Aandeelhouders van Achmea B.V. kunnen alleen genomen worden na goedkeuring door de houder van het A-aandeel. Het A-aandeel Achmea B.V. betreft een certificaat op het aandeel A dat gehouden wordt door Stichting Administratiekantoor Achmea. In de administratievoorwaarden van Stichting Administratiekantoor Achmea is bepaald dat ontvangen dividenden op aandelen Achmea B.V. onverwijld aan de certificaathouders beschikbaar worden gesteld. In de statuten van Stichting Administratiekantoor Achmea is bepaald dat de bestuurders van Stichting Administratiekantoor Achmea benoemd worden door Vereniging Achmea, al dan niet uit het midden van hun bestuur. Aan Vereniging Achmea komt tevens de bevoegdheid toe tot het ontslaan van bestuurders van Stichting Administratiekantoor Achmea. De participaties Achmea B.V. zijn gewaardeerd op netto vermogenswaarde, volgens de waarderingsgrondslagen van Achmea B.V. Indien het jaarverslag conform BW 2:9 zou zijn opgemaakt, had bepaald moeten worden of er impairment triggers geraakt zouden zijn, op basis waarvan er een impairment naar lagere marktwaarde zou moeten plaatsvinden. Aangezien de Vereniging niet rapporteert conform BW 2:9, is deze impairment testing niet uitgevoerd. Naar de mening van het Bestuur is er geen sprake van een duurzame waardevermindering en is er geen aanleiding voor een afwaardering van de participaties Achmea B.V. naar lagere marktwaarde.

28

JAARVERSLAG 2014

Materiële vaste activa

Lemsteraak Witte Walvis

x € 1.000 2014

2013

227

282

227

282

Op 15 juni 2011 is de Lemsteraak, varend onder de naam Witte Walvis, gekocht van Achmea B.V. Het schip is gewaardeerd op kostprijs, onder aftrek van afschrijvingen. De Witte Walvis wordt in 7 jaar afgeschreven tot een restwaarde van 10% van de oorspronkelijke aanschafwaarde. Verloopstaat Witte Walvis

x € 1.000 2014

2013

Stand per 1 januari

282

337

Jaarlijkse afschrijving

-55

-55

Stand per 31 december

227

282

Overige activa Overige activa

Vooruitbetaling Stichting Achmea Slachtoffer en Samenleving Overlopende intrest Overig

x € 1.000 2014

2013

-

3

129

100

-

8

129

111

Verloopstaat Overige activa

x € 1.000 2014

2013

111

270

Vooruitbetaling aan Stichting Achmea Slachtoffer en Samenleving

-3

-131

Mutatie te ontvangen rente

29

-33

Overig

-8

5

129

111

Stand per 1 januari

Stand per 31 december

VERENIGING ACHMEA

29

Liquide middelen De liquide middelen betreffen banksaldi en deposito’s. De banksaldi zijn onmiddellijk opeisbaar, de deposito’s hebben een looptijd van minder dan zes maanden. De deposito’s zijn gewaardeerd tegen nominale waarde. Liquide middelen

x € 1.000 2014

2013

Deposito’s

36.436

36.461

Banksaldi

167

299

36.603

36.760

De deposito’s zijn als volgt naar tegenpartij uit te splitsen: x € 1.000

2014

2013

ABN AMRO

8.086

8.054

Rabobank

8.052

8.032

20.298

20.375

36.436

36.461

Achmea B.V.

Eigen vermogen Mutatieoverzicht eigen vermogen

x € 1.000 2014

2013

4.968.704

5.096.306

Aandeel in herwaarderingsreserve Achmea B.V.

212.257

-136.498

Aandeel in overige vermogensmutaties Achmea B.V.

-66.488

-189.273

Resultaat boekjaar

-12.167

198.169

5.102.306

4.968.704

Eigen vermogen per 1 januari

Eigen vermogen per 31 december

Langlopende schulden Mutatieoverzicht lening Coöperatieve Raiffeisen-Boerenleenbank

x € 1.000 2014

2013

Stand per 1 januari

539.899

619.060

Betaalde annuïteit

-75.500

-101.200

19.428

22.039

483.827

539.899

Intrest Stand per 31 december

Vereniging Achmea is eind 2010 een lening aangegaan met Coöperatieve Raiffeisen-Boerenleenbank van € 700 miljoen. De leningsvoorwaarden bepalen dat als de liquide middelen van Vereniging Achmea meer bedragen dan € 33 miljoen, het meerdere wordt aangewend ter aflossing van de lening. De leningsovereenkomst kent een looptijd van tien jaar en een rentepercentage dat gelijk is aan de Euro Mid Swap Rate vermeerderd met 3%-punt. De financiering van de jaarlijks te betalen annuïteit wordt primair gedaan vanuit het ontvangen dividend van Achmea B.V. of, indien de liquide middelen meer bedragen dan volgens de leningsvoorwaarden is toegestaan, uit de liquide middelen.

30

JAARVERSLAG 2014

In aanvulling op de leningsovereenkomst is op 8 april 2013 overeengekomen dat Vereniging Achmea een bedrag van € 5,7 miljoen extra aan liquide middelen mag aanhouden boven de eerder genoemde € 33 miljoen. Deze additionele liquide middelen dienen ter financiering van mogelijke toekomstige lasten die verband houden met het op 25 juni 2013 afgesloten derivaat. Op 4 april 2014 heeft betaling plaatsgevonden van de annuïtaire verplichting over 2014 ter grootte van € 75,5 miljoen. Door deze betaling en de verrekening van de eerder gedane additionele aflossing van € 14,5 miljoen, heeft Vereniging Achmea voldaan aan haar aflossingsverplichting over 2014. Met de Coöperatieve Raiffeisen-Boerenleenbank is afgesproken dat indien het ontvangen dividend van Achmea B.V. in enig jaar, na aftrek van het afgesproken bedrag van € 3 miljoen dat benodigd is voor dekking van het exploitatieresultaat, ontoereikend is voor het betalen van de jaarlijkse annuïteit van € 90 miljoen, het verschil mag worden verrekend met eerder gedane additionele aflossingen. Op 31 december 2014 bedroegen de eerder gedane additionele aflossingen € 11,7 miljoen. Achmea B.V. heeft aangegeven dat in 2015 over het boekjaar 2014 geen dividend zal worden uitgekeerd. In de in 2010 afgesloten leningsovereenkomst met Coöperatieve Raiffeisen-Boerenleenbank is afgesproken dat in deze situatie Vereniging Achmea geen verplichting heeft tot het betalen van de jaarlijkse annuïteit van € 90 miljoen. Het aflossingsschema is op basis van de jaarlijkse annuïteit van € 90 miljoen als volgt weer te geven: x € 1.000 Jaar

Stand per 1 januari

Aflossing

Intrest

Stand lening per

2014

539.899

56.072

19.428

483.827

2015

483.827

-

22.000

505.827

2016

505.827

65.634

24.366

440.193

2017

440.193

69.265

20.735

370.928

2018

370.928

73.087

16.913

297.841

2019

297.841

77.119

12.881

220.722

2020

220.722

81.364

8.636

139.358

2021

139.358

85.868

4.132

53.490

2022

53.490

53.490

839

-

31 december

Derivaten Stand per 1 januari Eerste waardering Derivaat Stand per 31 december

x € 1.000 2014

2013

755

-

-

755

755

755

Op 25 juni 2013 heeft Länsförsäkringar haar aandelenbezit in Achmea B.V. verkocht aan een derde partij. Hierbij is overeengekomen dat bij een toekomstige verkoop van deze aandelen aan een andere derde partij, de eerste 10% van het verschil tussen de aan- en verkoopprijs voor rekening komt van Vereniging Achmea. Tevens is overeengekomen dat deze aandelen pas na drie jaar mogen worden aangeboden. De hiertoe afgesloten optieverplichting kwalificeert conform de Richtlijnen voor de Jaarverslaggeving 940 als een derivaat. De waarde van het derivaat is per 25 juni 2013 berekend op € 755.000. Dit betreft de eerste waardering (kostprijs).

VERENIGING ACHMEA

31

Op 31 december 2014 heeft het derivaat een waarde van € 1.545.000 (2013: € 533.000). Omdat de vervolgwaardering van het derivaat kostprijs of lagere marktwaarde is, heeft per 31 december 2014 geen aanpassing van de waardering plaatsgevonden. Voorzieningen

x € 1.000 2014

2013

52

52

Toevoeging aan voorzieningen

78

-

Onttrekking uit voorzieningen

58

-

Stand per 31 december

72

52

Stand per 1 januari

De voorzieningen hebben een looptijd van minder dan één jaar tot langer dan vijf jaar. De voorzieningen zijn als volgt uit te splitsen naar aard en looptijd: x € 1.000 Korter dan 1 jaar

Langer dan 1 jaar,

Langer dan 5 jaar

maar niet langer dan 5 jaar Voorziening WIA verplichtingen Voorziening groot onderhoud Witte Walvis

60

-

-

-

4

8

60

4

8

Kortlopende schulden De kortlopende schulden kennen een looptijd van minder dan drie maanden en kunnen als volgt worden gespecificeerd: Kortlopende schulden

x € 1.000 2014

2013

331

324

Rekening courant Stichting Achmea Slachtoffer en Samenleving

4

-

Nog te betalen bezoldiging Bestuur

5

-

Rekening courant Achmea B.V.

Nog te betalen bezoldiging Ledenraad

51

57

Nog te betalen accountantskosten

14

13

5

2

410

396

Overig

De rekening courant verhouding met Achmea B.V. is in februari 2015 volledig afgerekend.

Niet in de balans opgenomen verplichtingen Aandeelhouders Achmea Bepaalde aandeelhouders van Achmea B.V. hebben het recht de door hun gehouden aandelen aan te bieden aan Vereniging Achmea of Achmea B.V., tegen de op dat moment geldende actuele waarde. Vereniging Achmea heeft in 2005 een overeenkomst gesloten met een derde partij waarbij Vereniging Achmea zich verplicht een cash settled derivaten transactie aan te gaan, indien deze derde partij aandelen Achmea B.V. verwerft. Bij verkoop van deze aandelen door de derde partij komt 10% van het waardeverschil ten gunste of ten laste van Vereniging Achmea. Op 31 december 2014 was het maximale belang voor Vereniging Achmea € 12 miljoen (2013: € 11 miljoen).

32

JAARVERSLAG 2014

Aandelenoptieplan Achmea Achmea kende in het verleden een aandelenoptieplan voor de medewerkers en bestuurders van Achmea. Dit plan is op 8 november 2011 beëindigd en in 2011 door Achmea B.V. vrijwel geheel afgekocht. Achmea Schadeverzekeringen N.V. Bepaalde verzekerden van Achmea Schadeverzekeringen N.V. hebben bij ontbinding van Achmea Schade Verzekeringen N.V. ten opzichte van Vereniging Achmea rechten zoals nader omschreven in artikel 28 van de statuten van Vereniging Achmea. Op grond van de Australische wetgeving (Financial Sector Shareholdings Act 1998, FSSA) kan Vereniging Achmea worden geconfronteerd met additionele verplichtingen en verantwoordelijkheden, gerelateerd aan de Australische activiteiten van Achmea Schadeverzekeringen. Ter afdekking van de hieruit voortvloeiende risico’s heeft Vereniging Achmea op 1 november 2013 een overeenkomst gesloten met Achmea Schadeverzekeringen N.V. en Achmea B.V., waarbij de Vereniging volledig wordt gevrijwaard van genoemde additionele verplichtingen en verantwoordelijkheden. Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. Bepaalde verzekerden van Achmea Pensioen- en Levensverzekeringen N.V. hebben bij ontbinding van Vereniging Achmea rechten zoals nader omschreven in artikel 29 van de statuten van Vereniging Achmea. Instellingen werkzaam op het gebied van volksgezondheid Bij de ontbinding van Vereniging Achmea zullen de vereffenaars het hieronder bepaalde deel van het vermogen van de Vereniging uitkeren aan één of meer door de vereffenaars te bepalen instellingen welke werkzaam zijn op het gebied van de volksgezondheid. Indien de zorgactiviteiten van de Achmea Groep (de 'Zorgactiviteiten') beëindigd zijn, zal het Bestuur van de Vereniging het hieronder bepaalde gedeelte van het vermogen van de Vereniging uitkeren aan één of meer door het Bestuur te bepalen instellingen welke werkzaam zijn op het gebied van de volksgezondheid. Het hierboven bedoelde deel van het vermogen bestaat uit het hierna nader omschreven aantal (certificaten van) aandelen in het kapitaal van Achmea B.V., hierna te noemen de effecten, door Coöperatie Zilveren Kruis U.A., Coöperatie Groene Land U.A. respectievelijk Coöperatie FBTO U.A. gehouden ten tijde van de juridische fusie met Coöperatie Achmea U.A. (de rechtsvoorganger van de Vereniging), vermeerderd met de opbrengsten daarvan sedert de datum van bedoelde juridische fusie tot de datum van ontbinding van de Vereniging dan wel beëindiging van de Zorgactiviteiten. Onder opbrengsten worden verstaan alle uitkeringen op effecten, eventuele betalingen in het kader van een terugbetaling op effecten, in welke vorm dan ook en effecten die in het kader van een juridische fusie of splitsing in plaats van of naast de oorspronkelijke effecten door de Vereniging zijn verworven. Indien een betaling in geld heeft plaatsgevonden zal de in de eerste zin bedoelde uitkering niettemin in de vorm van de hiervoor bedoelde effecten plaatsvinden. De berekening van het aantal laatstbedoelde effecten vindt plaats per de datum van ontbinding dan wel beëindiging van de Zorgactiviteiten. De Vereniging kan de tegenwaarde van de hiervoor bedoelde uitkering ook in geld of andere vermogensbestanddelen uitkeren, een en ander te berekenen per de datum van ontbinding van de Vereniging dan wel beëindiging van de Zorgactiviteiten. Leaseverplichtingen De Vereniging Achmea is leaseverplichtingen aangegaan ten behoeve van een directieauto. De verplichting is aangegaan in 2012 voor een periode van 4 jaar. De leaseverplichting bedraagt jaarlijks € 23.000.

VERENIGING ACHMEA

33

Minimale leaseverplichtingen

x € 1.000 2014

2013

Niet langer dan 1 jaar

23

23

Langer dan 1 jaar en niet langer dan 5 jaar

23

45

46

68

Toelichting op de staat van baten en lasten Aandeel in resultaat Achmea B.V. Door Achmea B.V. is in 2014 een resultaat behaald van € 16 miljoen (2013: € 344 miljoen). Het aandeel van Vereniging Achmea in dit resultaat bedraagt € 10 miljoen (2013: € 225 miljoen).

Rentelasten lening Coöperatieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank In het verslagjaar 2014 is een rentelast van € 19 miljoen opgenomen (2013: € 22 miljoen) uit hoofde van de lening met de Coöperatieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank.

Kosten Kosten

x € 1.000 2014

2013

Personeelskosten

981

1.286

Bezoldiging leden Bestuur en Ledenraad

662

796

Bijdrage Stichting Achmea Slachtoffer en Samenleving

545

545

90

28

Kosten ledenbeleid

Controle- en advieskosten

390

491

Overige kosten

693

706

3.361

3.852

Voor Vereniging Achmea zijn acht medewerkers (7,8 fte), werkzaam (2013: acht medewerkers, 7,8 fte), ter ondersteuning van het Bestuur en de uitvoeringen van het (leden)beleid. De betrokken medewerkers zijn in dienst van Achmea Interne Diensten N.V, een dochtermaatschappij van Achmea B.V. Achmea Interne Diensten N.V. berekent de kosten van deze medewerkers door aan Vereniging Achmea. Vereniging Achmea heeft zelf geen medewerkers in dienst. In de personeelskosten zijn begrepen pensioenlasten. Deze pensioenlasten zijn gebaseerd op een defined benefit regeling. Voor Vereniging Achmea geldt hierbij geen eventuele bijstortverplichting. De bezoldiging van het Bestuur en de Ledenraad bedragen respectievelijk € 346.000 (2013: € 441.000) en € 316.000 (2013: € 355.000). De lagere kosten bij het Bestuur en de Ledenraad houden verband met lagere bezetting van zowel Bestuur als Ledenraad in 2014. In de overige kosten zijn begrepen kosten voor de huisvesting, representatie en kantoorkosten.

Belastingen Vereniging Achmea is belastingplichtig voor de vennootschapsbelasting. De belastingvordering uit hoofde van fiscale verliezen uit het verleden bedraagt € 118,5 miljoen (2013: € 104,1 miljoen). Deze vordering is vanwege de onzekerheid omtrent de realisatie niet in de balans tot uitdrukking gebracht.

34

JAARVERSLAG 2014

Gebeurtenissen na Balansdatum Zeist, 13 maart 2015 Het Bestuur van Vereniging Achmea

Overige Gegevens Bestemming van het resultaat Artikel 24 lid 5 van de statuten van Vereniging Achmea luidt als volgt: 'de winst, zoals die uit de jaarrekening blijkt, zal worden gereserveerd'. In de balans op 31 december 2014 is het resultaat van Vereniging Achmea onttrokken aan het eigen vermogen.

VERENIGING ACHMEA

35

6 De toren van Leusden (13e eeuw) Dit Rijksmonument is, naar men zegt, het oudste torentje van Nederland. Vanaf 697 heeft op deze plaats een kerk gestaan, eerst in hout, later in steen. In 1580 werd de kerk geplunderd door de beeldenstormers. De kerk raakte in verval. In 1826 werd besloten de kerk te slopen, waarbij de toren werd gespaard.

Aan: de ledenraad en het bestuur van Vereniging Achmea

die passend zijn in de omstandigheden. Deze risico-inschattingen hebben echter niet tot doel een oordeel tot uitdrukking te brengen

Wij hebben de in dit verslag opgenomen jaarrekening 2014 van

over de effectiviteit van de interne beheersing van de vereniging.

Vereniging Achmea te Utrecht gecontroleerd. Deze jaarrekening

Een controle omvat tevens het evalueren van de geschiktheid van

bestaat uit de balans per 31 december 2014 en de staat van baten

de gebruikte grondslagen voor financiële verslaggeving en van de

en lasten over 2014 met de toelichting, waarin zijn opgenomen

redelijkheid van de door het bestuur van de vereniging gemaakte

een overzicht van de grondslagen voor financiële verslaggeving

schattingen, alsmede een evaluatie van het algehele beeld van de

en andere toelichtingen.

jaarrekening.

Verantwoordelijkheid van het bestuur

Wij zijn van mening dat de door ons verkregen controle-informatie

Het bestuur van de vereniging is verantwoordelijk voor het opstellen

voldoende en geschikt is om een onderbouwing voor ons oordeel te

van de jaarrekening in overeenstemming met de door de vereniging

bieden.

gekozen en beschreven grondslagen, zoals uiteengezet in de jaar­ rekening onder het hoofd Toelichting op de balans en de staat

Oordeel

van baten en lasten. Het bestuur is tevens verantwoordelijk voor

Naar ons oordeel is de jaarrekening over 2014, in alle van materieel

een zodanige interne beheersing als het bestuur noodzakelijk acht

belang zijnde aspecten, opgemaakt in overeenstemming met de

om het opmaken van de jaarrekening mogelijk te maken zonder

door de vereniging gekozen en beschreven grondslagen, zoals

afwijkingen van materieel belang als gevolg van fraude of fouten.

uiteengezet in de jaarrekening onder het hoofd Toelichting op de balans en de staat van baten en lasten.

Verantwoordelijkheid van de accountant Onze verantwoordelijkheid is het geven van een oordeel over de

Basis voor financiële verslaggeving en beperking in gebruik

jaarrekening op basis van onze controle. Wij hebben onze controle

Wij vestigen de aandacht op de jaarrekening onder het hoofd

verricht in overeenstemming met Nederlands recht, waaronder de

Toelichting op de balans en de staat van baten en lasten waarin

Nederlandse controlestandaarden. Dit vereist dat wij voldoen aan

de basis voor de financiële verslaggeving is uiteengezet. De basis

de voor ons geldende ethische voorschriften en dat wij onze controle

voor financiële verslaggeving betreft de door de vereniging gekozen

zodanig plannen en uitvoeren dat een redelijke mate van zekerheid

grondslagen. Dit doet geen afbreuk aan ons oordeel. De jaar­

wordt verkregen dat de jaar­rekening geen afwijkingen van materieel

rekening 2014 van Vereniging Achmea en onze controle­verklaring

belang bevat.

daarbij zijn daarom uitsluitend geschikt voor de ledenraad en het bestuur en kunnen derhalve niet voor andere doeleinden worden

Een controle omvat het uitvoeren van werkzaamheden ter verkrijging

gebruikt. Wij aanvaarden derhalve geen aansprakelijkheid jegens

van controle-informatie over de bedragen en de toelichtingen in de

derde partijen die inzage krijgen in deze verklaring.

jaarrekening. De geselecteerde werkzaamheden zijn afhankelijk van de door de accountant toegepaste oordeelsvorming, met inbegrip

Utrecht, 13 maart 2015

van het inschatten van de risico’s dat de jaarrekening een afwijking

PriceWaterhouseCoopers Accountants N.V.

van materieel belang bevat als gevolg van fraude of fouten. Bij het maken van deze risico-inschattingen neemt de accountant de

Origineel getekend door drs. J.W. Middelweerd RA

interne beheersing in aanmerking die relevant is voor het opmaken van de jaarrekening, gericht op het opzetten van controle­werkzaamheden VERENIGING ACHMEA

37

Apeldoorn Paleis Het Loo Paleis Het Loo is een voormalig koninklijk paleis en thans nationaal museum. Paleis Het Loo behoort tot de Top 100 van de Nederlandse UNESCO-monumenten.