Essentië ële beleg ggersinfo ormatie ersinformatie o over dit fonds. Het is geen marketingmate m eriaal. De vers strekte Dit document geeft u essentiële belegge eschreven en is bedoeld om m u meer inzich ht te geven in de aard en dee risico’s van beleggingen informatie is bij wet voorge Wij raden u aa an deze inform matie te lezen opdat u met kennis k van zak ken kunt beslisssen of u al da an niet in dit in dit fonds. W fonds wilt belleggen.
Arg genta-Fun nd Belgisc che Aande elen ISIN: LU005675 58476 Een compartiiment van Argenta-Fund, zelfbe eheerde siicav Doelstellin ngen en be eleggingsbeleid Het hoofddo oel van het compartimen c t Belgische Aandelen bestaat erin om o voor de aandeelhoude ers een zo hoog g mogelijk re endement op p het belegde e kapitaal na te streven, en e daarbij het debiteurenrisico te bepe erken. Hiertoe zal het compartiiment hoofdz zakelijk beleggen in n de aandelen die de BEL L 20- index samenstelle en. mag het com Bovendien m mpartiment beleggen in andere aandelen van be edrijven die hun h zetel in België hebb ben.
ke investeerd der kan op eelk moment de d Elk terrugbetaling van v zijn aanddelen vragen. De waarde van de aandele en wordt wekkelijks op wo oensdag be epaald. De dividenden woorden niet aa an de inv vesteerders uitgekeerd u m maar herbeleg gd in het compartiment. Aa anbeveling Ditt fonds is mis sschien niet geschikt voo or beleggers die e van plan zijjn hun geld bbinnen 7 jaarr op te ne emen.
Risico- en n opbrengs stprofiel Lager risico
1
2
Hoger riisico
3
Potentieel lager rendement
4
5
6
7
Potentiee el hoger rendem ment
Deze cijferss geven een schatting van de mogelij ke prestatie en n van het risicco op verlies s van uw volledige ka apitaal of van n een deel errvan. Meesta al betekent ee en groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’ss. De laagste e categorie et dat er spra ake is van ee en risicoloze betekent nie belegging. De historiscche gegevens, zoals die welke w voor d de berekening van de synth hetische indicator, vorme en niet altijd ee en betrouwba are indicatie van het toekomstige e risicoprofie el van het com mpartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de d
de esbetreffende e risico- en oopbrengstcate egorie ongewijzigd blijft. De e indeling van n het compaartiment kan in i de tijd variëren. uidige classificatie in rissicoklasse 6 Hu Da aar de opbrengst van hett compartime ent onderworpen is s aan schom mmelingen va an de andelenmarktt en van de B Belgische ec conomie, aa riskeert u bij ee en beursval eeen lager be edrag terug te krijgen dan wat w u oorspro ronkelijk hebtt ge eïnvesteerd. Ditt compartime ent is blootgeesteld aan ee en op perationeel ris sico. Het risicco op de nie et-naleving van de concentratielimietenn per emitten nt of teg genpartij is gemiddeld. H et risico op liquide middelen is laa ag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 5% Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,83 %
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
20,33% 20,97% 17,23%
6,09% 2,67%
40%
32,31% 30,67% 20,60% 21,03% 25,53% 23,65%
60%
35,85% 31,70%
In het verleden behaalde resultaten
20%
‐19,70% ‐20,76%
‐20%
‐4,40% ‐5,95%
0%
‐60% ‐80%
Compartiment Bel20
Het compartiment werd gelanceerd in 1994. De voor 2013 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Sinds 17 oktober 2013 reproduceert dit compartiment geen index meer.
‐50,60% ‐53,76%
‐40%
gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen.
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingenen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01-2014.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen.
Argenta-Fund Europese Aandelen ISIN: LU0085790326 Een compartiment van Argenta-Fund, zelfbeheerde sicav Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Europese Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken.
Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment.
Hiervoor zal het compartiment beleggen in aandelen van bedrijven die hun zetel in Europa hebben of die hun economische activiteit hoofdzakelijk in Europa uitoefenen.
Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
1
2
Hoger risico
3
Potentieel lager rendement
4
5
6
7
opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
Potentieel hoger rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en
Huidige classificatie in risicoklasse 6 Daar de opbrengst van het compartiment onderworpen is aan de schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de Europese politiek-economische situatie riskeert u bij een beursval een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 5% Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,81 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven.
15,79%
0,00%
18,87%
26,78% 25,43% 6,13% 5,85% ‐11,39%
Compartiment Eurotop 100
‐41,32% ‐43,21%
40% 30% 20% 10% 0% ‐10% ‐20% ‐30% ‐40% ‐50% ‐60% ‐70%
7,36% 6,68% 22,81% 21,56% 13,51% 12,41% 4,12% 2,41%
In het verleden behaalde resultaten De voor 2011 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1998.
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01- 2014.
Essentië ële beleg ggersinfo ormatie ersinformatie o over dit fonds. Het is geen marketingmate m eriaal. De vers strekte Dit document geeft u essentiële belegge eschreven en is bedoeld om m u meer inzich ht te geven in de aard en dee risico’s van beleggingen informatie is bij wet voorge Wij raden u aa an deze inform matie te lezen opdat u met kennis k van zak ken kunt beslisssen of u al da an niet in dit in dit fonds. W fonds wilt belleggen.
Argenta-F A Fund Bank k Aandelen n ISIN: LU009645 55786 Een compartiiment van Argenta-Fund, zelfbe eheerde siicav Doelstellin ngen en be eleggingsbeleid Het hoofddo oel van het compartimen c t Bank Aandelen bestaat erin om o voor de aandeelhoude ers een zo hoog g mogelijk re endement op p het belegde e kapitaal na te streven, en e daarbij het debiteurenrisico te bepe erken. Hiertoe zal het compartiiment hoofdz zakelijk beleggen in n de aandelen die de EURO STOXX Banks® index samenste ellen. Bovendien m mag het com mpartiment beleggen in andere euro opese aande elen die beho oren tot de banksector..
andere ICBE’s of andere IC CB’s en tot 10 % van ha aar nettoactiv va in internatiionale aande elen die be ehoren tot de banksector.. Elk ke investeerd der kan op eelk moment de d terrugbetaling van v zijn aanddelen vragen. De waarde van de aandele en wordt wekkelijks op wo oensdag be epaald. De dividenden woorden niet aa an de inv vesteerders uitgekeerd u m maar herbeleg gd in het compartiment. Aa anbeveling
Het comparrtiment mag tot t 10 % van n haar nettoactiva bijkomend in nvesteren in aandelen va an
Ditt fonds is mis sschien niet geschikt voo or beleggers die e van plan zijjn hun geld bbinnen 7 jaarr op te ne emen.
Risico- en n opbrengs stprofiel Lager risico
1
Hoger rissico
2
3
Potentieel lag ger rendement
4
5
6
7
Potentieel hoger rendem ment
Deze cijferss geven een schatting van de mogelij ke prestatie en n van het risicco op verlies s van uw volledige ka apitaal of van n een deel errvan. Meesta al betekent ee en groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’ss. De laagste e categorie et dat er spra ake is van ee en risicoloze betekent nie belegging. De historiscche gegevens, zoals die welke w voor d de berekening van de synth hetische indicator, vorme en niet altijd ee en betrouwba are indicatie van het toekomstige e risicoprofie el van het com mpartiment. Er kan niet w worden gega arandeerd da at de desbetreffen nde risico- en opbrengstc categorie ongewijzigd d blijft. De indeling van het com mpartiment ka an in de tijd variëren.
uidige classificatie in rissicoklasse 7: 7 Hu De e opbrengst van v het comppartiment is onderworpen aan a schomm elingen van de aa andelenmarktten, die afhaankelijk zijn van de po olitiek-econom mische situattie in de were eld. Bo ovendien gaa at het om beddrijven die be ehoren tot de e banksector. De opbrenggst van het compartiment is i dus ook affhankelijk van de effficiëntie waarrmee bankenn de risico’s beheren en van sommige externe e factooren die een invloed op hun solvabiliteiit hebben. Bijij een beursv val riskeert u ee en lager bedrag terug te kkrijgen dan wat w u oo orspronkelijk hebt geïnvessteerd. Ditt compartime ent is blootgeesteld aan ee en op perationeel ris sico. Het risicco op de nie et-naleving van de concentratielimietenn per emitten nt of teg genpartij is gemiddeld. H et risico op liquide middelen is laa ag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapkosten: 5% Uitstapkosten: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt.
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,78 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven.sentiële
beleggersinformat
13,36% 13,39% 25,88%
12,43% 10,85% 27,33% 26,54% 23,93% 22,52%
50%
46,86% 48,92%
In het verleden behaalde resultaten Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen.
Euro Stoxx Banks ‐100%
‐26,40% ‐26,83% ‐39,78% ‐38,66%
Compartiment ‐62,68% ‐63,75%
‐50%
‐6,69% ‐8,86%
0%
Het compartiment werd gelanceerd in 1999. De voor 2013 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Sinds 17 oktober 2013 reproduceert dit compartiment geen index meer.
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01-2014.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen.
Argenta-Fund Distributie Aandelen ISIN: LU0100749679 Een compartiment van Argenta-Fund, zelfbeheerde sicav Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Distributie Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven. Hiervoor zal het compartiment beleggen in aandelen van Europese beursgenoteerde ondernemingen die behoren tot de distributiesector. Het compartiment mag, op gecumuleerde basis, tot 10 % van zijn nettoactiva bijkomend investeren in aandelen van andere ICBE’s of andere ICB’s of in internationale aandelen die behoren tot de distributiesector.
Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
1
2
Hoger risico
3
Potentieel lager rendement
4
5
6
7
Huidige classificatie in risicoklasse 6
Potentieel hoger rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan de schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de Europese politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de distributiesector. De opbrengst van het compartiment is dus ook afhankelijk van het consumentenvertrouwen en de vraag naar consumptiegoederen en luxegoederen, onder andere. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 5% Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,81 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven.
17,83%
23,78%
25,51% ‐8,42%
‐43,68%
‐2,65%
14,73% 9,66% 13,99% 23,68% 23,69% 0,00%
80% 60% 40% 20% 0% ‐20% ‐40% ‐60% ‐80% ‐100%
44,87%
In het verleden behaalde resultaten De voor 2005 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1999.
CompartIment Dow Jones Euro Retail & Non Cylical Goods and Services
2004200520062007200820092010201120122013
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argent-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01-2014.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen.
Argenta-Fund Overheidsobligaties ISIN: LU0087793682 Een compartiment van Argenta-Fund, zelfbeheerde sicav Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Overheidsobligaties bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment beleggen in obligaties van de Belgische Staat of in gelijkwaardige effecten, zonder zich evenwel uitsluitend te beperken tot de effecten van dit land.. Het is niet toegelaten voor het compartiment om te investeren in speculatieve schuldeffecten.
Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 3 tot 5 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
1
2
Hoger risico
3
Potentieel lager rendement
4
5
6
7
Potentieel hoger rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
Huidige classificatie in risicoklasse 3 Daar de opbrengst van het compartiment onderworpen is aan de schommelingen van de rentevoeten, die afhankelijk zijn van de politiekeconomische situatie in de wereld, riskeert u bij stijging van de rentevoeten of bij het faillissement van een emittent, een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Gezien de kwaliteit van de emittenten van de obligaties in de portefeuille van dit compartiment, die uitsluitend staatsobligaties zijn, is het risico op wanbetaling bij de terugbetaling van het kapitaal op de vervaldag alsook van de jaarlijkse interesten, laag. Het risico op liquide middelen is laag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 5% Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,82 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven.
1,38%
9,19% 1,66%
0,59%
2,96%
6,62% 0,71%
5%
2,34%
10%
4,85%
In het verleden behaalde resultaten
0%
Het compartiment werd gelanceerd in 1998. ‐1,07%
‐5%
Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen.
‐10% 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01- 2014.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen.
Argenta-Fund Technologie Aandelen ISIN: LU0100749083 Een compartiment van Argenta-Fund, zelfbeheerde sicav Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Technologie Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment beleggen in aandelen van bedrijven die behoren tot de technologie-, biotechnologie-, telecom- of internetsector over de hele wereld.
Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
1
2
Hoger risico
3
Potentieel lager rendement
4
5
6
7
Potentieel hoger rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
Huidige classificatie in risicoklasse 6 De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan de schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de politiek-economische situatie in de wereld. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de technologie-, biotechnologie, telecom- en internetsector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van de ontwikkeling van nieuwe technologieën. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 5% Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,83 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven.
In het verleden behaalde resultaten 60% 40% 20%
41,63% 24,94%
22,59% 0,48%
23,09% 17,23%
5,02% 0,19%
0% ‐6,20%
‐20% ‐40% ‐60%
‐41,54%
De voor 2011 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1999.
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01-2014.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen.
Argenta-Fund Farma-Chemie Aandelen ISIN: LU0102416772 Een compartiment van Argenta-Fund, zelfbeheerde sicav Doelstellingen en beleggingsbeleid Het hoofddoel van het compartiment FarmaChemie Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiertoe zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in de aandelen die deel uitmaken van de indexen STOXX 600 Chemicals® en Bloomberg EMEA Pharmaceuticals. Bovendien mag het compartiment beleggen in andere aandelen die behoren tot de farmaceutische sector of de chemiesector.
Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
1
2
Hoger risico
3
Potentieel lager rendement
4
5
6
7
Potentieel hoger rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
Huidige classificatie in risicoklasse 6 De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de politiek-economische situatie in de wereld. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de chemiesector of tot de farmaceutische sector. De opbrengst van het compartiment is dus ook afhankelijk van factoren die in het bijzonder een invloed op de vraag naar chemicaliën kunnen hebben, zoals de behoeften van de landbouw en de opkomst van de auto-industrie, en van factoren die een invloed op de productie en de verkoop van geneesmiddelen hebben, zoals de ontwikkeling van het medisch onderzoek. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 5% Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,80 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. e Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven.
Indice
17,51%
24,58%
‐0,88% ‐2,80%
Compartiment
‐26,58% ‐26,97%
12,22% 11,98% 23,46% 22,98% 15,04% 9,65% 8,42% 7,22%
60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% ‐10% ‐20% ‐30% ‐40% ‐50% ‐60%
31,22% 29,04% 17,46% 13,13%
In het verleden behaalde resultaten Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1999. De voor 2013 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn.
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01-2014.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen.
Argenta-Fund Energie en Nutsector Aandelen ISIN: LU0103253828 Een compartiment van Argenta-Fund, zelfbeheerde sicav Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Energie en Nutsector Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment beleggen in aandelen van bedrijven die behoren tot de energie- of nutsector over de hele wereld. Het zal trachten een belegging van 50 % in elk van deze sectoren te benaderen.
Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
1
2
Hoger risico
3
Potentieel lager rendement
4
5
6
7
Potentieel hoger rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
Huidige classificatie in risicoklasse 6 De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan de schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de energieen de nutsector. De opbrengst van het compartiment is dus ook afhankelijk van factoren die een invloed kunnen hebben op de energieprijzen, zoals petroleum, gas en elektriciteit. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 5% Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,93 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven.
STOXX 600 Utilies (Price) Index
15,67%
‐2,58% ‐1,44% ‐6,00%
0,00% 0,40%
8,59% 1,46%
Compartiment ‐36,30% ‐38,45%
60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% ‐10% ‐20% ‐30% ‐40% ‐50% ‐60% ‐70%
26,23% 24,80% 26,22% 25,67% 36,32% 35,63% 19,93% 17,95%
In het verleden behaalde resultaten De voor 2011 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1999.
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01-2014.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen.
Argenta-Fund Basisindustrie Aandelen ISIN: LU0104976559 Een compartiment van Argenta-Fund, zelfbeheerde sicav Doelstellingen en beleggingsbeleid Het hoofddoel van het compartiment Basisindustrie Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiertoe zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in de aandelen die de index STOXX 600 Basic Resource® samenstellen. Bovendien mag het compartiment beleggen in andere europese aandelen die behoren tot de basisindustriesector. Het compartiment mag tot 10 % van haar nettoactiva bijkomend investeren in aandelen van
andere ICBE’s of andere ICB’s en tot 10 % van haar nettoactiva in internationale aandelen die behoren tot de basisindustriesector. Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
1
2
Hoger risico
3
Potentieel lager rendement
4
5
6
7
Potentieel hoger rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
Huidige classificatie in risicoklasse 7 De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de politiek-economische situatie in de wereld. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de basisindustriesector. De opbrengst van het compartiment is dus ook afhankelijk van factoren die een invloed kunnen hebben op de vraag naar grondstoffen, zoals hout, metalen, staal en kolen. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 5% Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,83 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven
Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen.
3,86% 3,66%
16,25% 11,70% 37,22% 49,43% 43,82% 35,32% 15,86% 28,02%
‐14,15%
STOXX 600 Basic Resource
‐30,46% ‐30,48%
Het compartiment werd gelanceerd in 1999. De Compartiment ‐63,28% ‐64,86%
160% 140% 120% 100% 80% 60% 40% 20% 0% ‐20% ‐40% ‐60% ‐80% ‐100% ‐120% ‐140%
84,36% 102,29% 27,96% 27,54%
In het verleden behaalde resultaten
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
voor 2013 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Sinds 17 oktober 2013 reproduceert dit compartiment geen index meer. .
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01-2014.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen.
Argenta-Fund Vlaanderen Aandelen ISIN: LU0132368522 Een compartiment van Argenta-Fund, zelfbeheerde sicav Doelstellingen en beleggingsbeleid Het hoofddoel van het compartiment Vlaanderen Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiertoe zal het compartiment beleggen in de aandelen die de index In.Flanders samenstellen, zonder deze index te reproduceren. Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De
waarden van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
1
2
Hoger risico
3
Potentieel lager rendement
4
5
6
7
Potentieel hoger rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
Huidige classificatie in risicoklasse 6 De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkt, die afhankelijk zijn van de politiekeconomische situatie in de wereld. Bovendien gaat het om Vlaamse bedrijven of om internationale bedrijven die een groot aantal werknemers in Vlaanderen tellen, waardoor de opbrengst van het compartiment in het bijzonder afhankelijk is van de Belgische economie. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het op liquide middelen is laag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 5% Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,82 %
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven
Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
In het verleden behaalde resultaten
20%
24,31% 23,81% 26,27%
40%
18,01% 18,01% 17,12% 17,09% 24,27% 23,87% 0,69% 0,56%
60%
37,28% 40,59% 20,20% 20,92%
80%
0% ‐40% ‐80% ‐100%
Compartiment In.Flanders
‐52,31% ‐54,63%
‐60%
‐27,22% ‐28,69%
‐20%
Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 2001. De voor 2013 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Sinds 17 oktober 2013 reproduceert dit compartiment geen index meer.
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01-2014.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen.
Argenta-Fund Wereld Aandelen ISIN: LU0121415722 Een compartiment van Argenta-Fund, zelfbeheerde sicav Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Wereld Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in internationale aandelen.
Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
1
2
Hoger risico
3
Potentieel lager rendement
4
5
6
7
Potentieel hoger rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
Huidige classificatie in risicoklasse 6 De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan de schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de politiek-economische situatie in de wereld. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 5% Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,89 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven. beleggersinformatie
In het verleden behaalde resultaten 30%
22,21% 14,86%
22,04%
20% 10% 1,49% 0% ‐10%
6,32%
‐2,46%
16,81% 11,82%
‐2,73%
‐20% ‐30% ‐40%
‐35,03%
De voor 2011 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 2000.
‐50% 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01- 2014.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen.
Argenta-Fund Europese Aandelen High Value ISIN: LU0248860008 Een compartiment van Argenta-Fund, zelfbeheerde sicav Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Europese Aandelen High Value bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment beleggen in Europese beursgenoteerde aandelen, geselecteerd door de beheerder en waarvan de koers ondergewaardeerd is ten opzichte van de reële waarde van de onderneming of ten opzichte van de rest van de markt.
Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
1
2
Hoger risico
3
Potentieel lager rendement
4
5
6
7
Potentieel hoger rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
Huidige classificatie in risicoklasse 6 De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan de schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de Europese politiek-economische situatie. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 5% Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,83 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven.
In het verleden behaalde resultaten 40%
30,29%
30%
13,81%
20% 10%
6,56%
8,13%
10,19%
Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen.
0% ‐10%
‐6,79%
Het compartiment werd gelanceerd in 2006.
‐20% ‐30% ‐40% ‐50%
‐43,91% 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01- 2014.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen.
Argenta-Fund Responsible Growth Fund ISIN: LU0439689042 Een compartiment van Argenta-Fund, zelfbeheerde sicav Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Argenta-Fund Responsible Growth Fund bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven en het risico te beperken dat is verbonden aan de schommelingen van de markten die in het beleggingsbeleid van het compartiment vertegenwoordigd zijn. Hiervoor zal het compartiment minstens 75 % van zijn nettoactiva beleggen in de aandelen van de Ethibel Sustainability Index (ESI) Excellence Europe, zonder deze index te reproduceren.. Het gaat uitsluitend om bedrijven met een erkende, maatschappelijk verantwoordelijke ingestelheid. De rest van de portefeuille bestaat uit bedrijfsobligaties van maatschappijen die deel
uitmaken van dezelfde index en/of overheidsobligaties van landen uit het beleggingsuniversum van het Forum Ethibel. Het is niet toegelaten voor het compartiment om te investeren in speculatieve schuldeffecten. Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 5 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
1
2
Hoger risico
3
Potentieel lager rendement
4
5
6
7
Potentieel hoger rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
Huidige classificatie in risicoklasse 5 Een groot deel van de opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de politiek-economische situatie in de wereld. De opbrengst van het obligataire deel van de portefeuille is onderworpen aan de schommelingen van de rentevoeten, die afhankelijk zijn van de politiek-economische situatie in de wereld. Bij een beursval of een stijging van de rentevoeten riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Gezien de kwaliteit van de emittenten van de obligaties in de portefeuille van dit compartiment is het risico op wanbetaling bij de terugbetaling van het kapitaal op de vervaldag alsook van de jaarlijkse interesten, laag. Het risico op liquide middelen is laag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 5% Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,80 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven.
In het verleden behaalde resultaten 22,41%
25% 20%
14,52%
15% 10% 5% 0% ‐5% ‐10%
Het compartiment werd gelanceerd in 2009.
‐9,23%
‐15% 2009
2010
2011
De voor 2011 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen.
2012
2013
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01-2014.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico’s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen.
Argenta-Fund Responsible Growth Fund Defensief ISIN: LU0971097299 Een compartiment van Argenta-Fund, zelfbeheerde sicav Doelstellingen en beleggingsbeleid Het hoofddoel van het compartiment Argenta-Fund Responsible Growth Fund Defensief bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven en het risico te beperken dat is verbonden aan de schommelingen van de markten die in het beleggingsbeleid van het compartiment vertegenwoordigd zijn. Hiervoor zal het compartiment minstens 50 % van zijn nettoactiva beleggen in schuldeffecten, geldmarktinstrumenten en bedrijfsobligaties van maatschappijen die worden uitgegeven door bedrijven die deel uitmaken van de Ethibel Sustainability Index (ESI) Excellence Europe, zonder deze index te reproduceren, en/of overheidsobligaties en schuldeffecten van landen uit het beleggingsuniversum van het Forum Ethibel. Het gaat uitsluitend om bedrijven met een
erkende, maatschappelijk verantwoordelijke ingestelheid. De rest van de portefeuille bestaat uit de aandelen van de index ESI Excellence Europe, zonder deze index te reproduceren. Het is niet toegelaten voor het compartiment om te investeren in speculatieve schuldeffecten. Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. De dividenden worden niet aan de investeerders uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 5 jaar op te nemen.
Risico- en opbrengstprofiel Lager risico
1
Hoger risico
2
3
Potentieel lager rendement
4
5
6
7
Potentieel hoger rendement
Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico’s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke voor de berekening van de synthetische indicator zijn gebruikt, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
Huidige classificatie in risicoklasse 4 Een groot deel van de opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de rentevoeten, die afhankelijk zijn van de politiek-economische situatie. De opbrengst van het deel van de portefeuille dat bestaat uit aandelen is onderworpen aan de schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de politiek-economische situatie in de wereld. Bij een beursval of bij een stijging van de rentevoeten riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Gezien de kwaliteit van de emittenten van de obligaties in de portefeuille van dit compartiment is het risico op wanbetaling bij de terugbetaling van het kapitaal op de vervaldag, alsook van de jaarlijkse interesten, laag. Het risico op liquide middelen is laag
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend Instapvergoeding: 5% Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt
Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken Lopende kosten: 1,80 % Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken Prestatievergoeding: niet van toepassing
De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is een schatting. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Voor elk boekjaar zal het jaarverslag van het compartiment het exacte bedrag van die kosten geven.
In het verleden behaalde resultaten Er zijn onvoldoende gegevens om beleggers een bruikbare aanwijzing van de in het verleden behaalde resultaten te verschaffen.
Het compartiment werd gelanceerd in 2013.
Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta-Fund kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus is.
Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argentakantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Aan dit fonds is in Luxemburg vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 31-01-2014.
