Beleggen Risico Inventarisatie
PERSOONSGEGEGEVENS PARTICULIEREN Geslacht Achternaam Voorletters Titulatuur/Aanhef BSN Adres Postcode/Woonplaats Land Opleidingsniveau Beroep Telefoon privé Telefoon zakelijk (1) Mobiel E-mail privé E-mail zaak (1) Datum invullen
Opmerkingen:
VRAGENLIJST 1.Wat is uw beleggingsdoelstelling ?
A Vermogensgroei met een bepaald doelvermogen B Vermogensgroei zonder een bepaald doelvermogen C Jaarlijkse aanvulling op huidige inkomen D Financiering van een toekomstige uitgave, bijvoorbeeld de studie van kinderen, eerder stoppen met werken of aflossen van een hypothecaire geldlening
2.Bent u van plan tussentijds vermogen aan uw beleggingsportefeuille te onttrekken of juist vervolgstortingen te doen ?
A Periodiek te onttrekken B Periodiek bij te storten C Incidenteel te onttrekken D Financiering van een toekomstige uitgave, bijvoorbeeld de studie van kinderen, eerder stoppen met werken of aflossen van een (hypothecaire) lening E Geen of een combinatie van bovenstaande mogelijkheden
3.Welke gevolgen heeft het niet halen van uw beleggingsdoelstellingen ?
A Dit heeft noch financiële, noch emotionele gevolgen B Dit zou grote financiële en emotionele consequenties hebben C Ik zou teleurgesteld zijn, maar het zou nauwelijks invloed hebben op mijn levenspeil D Ik zou mijn levenspeil moeten aanpassen
4.Welk deel van uw vrij beschikbaar vermogen gaat u beleggen ?
A Meer dan 75% B 50%-75% C 25%-50% D Minder dan 25%
Opmerkingen:
5.Uw huidig inkomen (uit A Onvoldoende om uw vaste lasten en kosten van loon, pensioen, levensonderhoud te betalen; u komt geld tekort onderneming e.d.) is: B Soms voldoende, soms onvoldoende; aan het eind van de maand komt u ongeveer uit C Voldoende om uw vaste lasten en kosten van levensonderhoud te betalen; u kunt maandelijks een bedrag opzij zetten D Ruim voldoende om vaste lasten en kosten van levensonderhoud te betalen; u kunt maandelijks een aanzienlijk bedrag opzij zetten 6.Welke kansverdeling spreekt u het meest aan voor het door u te beleggen vermogen ?
A Een gemiddeld jaarrendement van 10%, maar in een slecht jaar kan dit uitkomen op -17% B Een gemiddeld jaarrendement van 8%, maar in een slecht jaar kan dit uitkomen op -12% C Een gemiddeld jaarrendement van 6%, maar in een slecht jaar kan dit uitkomen op -5% D Een jaarlijks rendement gelijk aan de spaarrente, ook in een slecht jaar
7.Hoe vaak controleert u A Iedere dag de waarde van uw B Iedere maand portefeuille ? C Ieder kwartaal D Eens in het jaar 8.Bij welke tussentijdse waardedaling van uw portefeuille voelt u zich nog comfortabel ?
A Geen enkele, de waarde mag absoluut niet dalen B Bij een waardedaling kleiner dan 10% C Bij een waardedaling kleiner dan 25% D Dat hangt af van het negatieve rendement van de markt (index)
9.Waaruit bestaat uw huidige beleggingsportefeuille ?
A Geheel of bijna geheel uit spaargeld B Geheel of bijna geheel uit aandelen en /of derivaten C Een mengeling van aandelen, obligaties en andere beleggingen D Geheel of bijna geheel uit obligaties en spaargeld
Opmerkingen:
10.Wat is uw beleggingshorizon ?
A Korter dan 5 jaar B Langer dan 5 jaar maar korter dan 10 jaar C Langer dan 10 jaar maar korter dan 15 jaar D Langer dan 15 jaar
11.Heeft u ervaring met beleggen ?
A Ja, ruimschoots en voor langere tijd B Ja, maar in beperkte mate C Nee, maar ik volg wel het financiële nieuws D Nee
12.Wat is uw A 4% gemiddeld per jaar rendementsdoelstelling ? B 5% gemiddeld per jaar Dit is een controlevraag, uw antwoord dient te passen bij uw risicoprofiel
Opmerkingen:
C 6% gemiddeld per jaar D 7% gemiddeld per jaar E 85 of meer
HUIDIG PROFIEL BELEGGINGSPORTEFEUILLE Puntentelling
1
A2
B3
C0
D1
2
A0
B6
C2
D4
3
A3
B0
C2
D1
4
A0
B1
C2
D1
5
A0
B2
C4
D6
6
A3
B2
C1
D0
7
A0
B1
C2
D3
8
A0
B1
C2
D3
9
A0
B3
C2
D1
10
A0
B2
C4
D6
11
A6
B4
C2
D0
E3
Totaalscore _______ Punten Risico-acceptatie profiel op basis van de puntentelling
Opmerkingen:
0 t/m 8
Defensieve belegger (2)
9 t/m 18
Gematigd defensieve belegger
19 t/m 25
Neutrale belegger
26 t/m 35
Gematigd offensieve belegger
36 t/m 45
Offensieve belegger
KENNIS EN ERVARING Kennis en ervaring met betrekking Aantal jaren tot onderstaande financiële vertrouwd instrumenten (3) <1 jaar
>1 jaar
Aantal transacties
<3 >3 <€ >€ per jr per jr 10000 10000
Obligaties Beleggingsfondsen Aandelen Hedgefunds Trackers Opties INKOMENSSITUATIE Bruto jaarinkomsten uit huidige dienstbetrekking en/of andere bronnen. Indien van toepassing gezamenlijk inkomen .
Minder dan € 32500 € 32500 – € 65000 € 65000 – € 97500 € 97500 of meer
Opmerkingen:
Gemiddeld bedrag per transactie
VERMOGENSSITUATIE Activa
Passiva
Effecten
€
Hypotheek
€
Eigen woning en andere onroerende zaken, vrije verkoopwaarde
€
Debetstand rekening courant en andere schulden
€
Liquide middelen en overige banktegoeden
€
Diversen
€
Totaal bezittingen (A)
€
Totaal schulden (B)
€
Netto vermogen (A-B) € Het te beleggen / beheren vermogen
€
CONTROLEVRAGEN Ja Besteedt u momenteel meer dan 50% van uw maandelijks gezinsinkomen aan verplichtingen (hypotheek, lening, afbetaling auto etc.) ? (4) Gaan uw inkomsten (beroeps- en andere) de komende 5-7 jaar dalen ? (4) Het te beleggen vermogen dient als noodzakelijke aanvulling op uw pensioenvoorziening ? (4) Is het te beheren vermogen groter dan uw nettovermogen ? (5) Maakt het te beleggen onderdeel uit van een effectenhypotheek ? Komt de portefeuille overeen met uw risicoprofiel ? (6) Moeten uw beleggingen maatschappelijk verantwoord en duurzaam zijn ? (7)
Opmerkingen:
Nee
(1) Indien van toepassing. (2) Het kan zijn dat uw profiel zo defensief is dat alleen sparen overblijft. (3) Indien u bij deze vraag overal de eerste vraag heeft aangekruist kunt u niet voor een offensieve portefeuille kiezen. (4) Indien de genoemde vraag met ja is beantwoord kan alleen in een defensieve of gematigd defensieve portefeuille worden belegd. (5) Indien het bedrag dat u wenst te beleggen groter is dan uw netto vermogen en dit bedrag niet is verpand uit hoofde van een effectenhypotheek, dan kan er enkel in een defensieve portefeuille worden belegd. (6) Indien uw gekozen portefeuille offensiever is dan uw risicoprofiel wijzen we u op de extra risico's van uw gekozen strategie. Mocht u een defensievere portefeuille kiezen dan uw risicoprofiel dan wijzen we u op de kans dat die u loopt op een tegenvallend rendement. Indien uw profiel defensief is kunt u niet voor een offensieve portefeuille kiezen, in dien uw profiel offensief is kunt u niet voor een defensieve portefeuille kiezen. (7) Keuze voor maatschappelijk verantwoorde en duurzame beleggingen kan ook een ander dan financieel rendement geven en daardoor afwijkende resultaten geven. ONDERTEKENAAR 1
ONDERTEKENAAR 2
Naam
Naam
Datum
Datum
Plaats
Plaats
Handtekening
Handtekening
Opmerkingen:
