PRESZTÍZS Adminisztráció Sinus oktatási anyag 2009.
Az ügyfelek • Minta Péter (35) és neje Minta Péterné (33) • Éves díjban gondolkodnak: 500.000 Ft • Van tartalék pénzük, amit szeretnének befektetni: 5.000.000 Ft • Szeretnének egy 3 milliós haláleseti biztosítást • Átlátható, kényelmes befektetést keresnek
©Sinus
2
A megoldás
Biztonság Befektetés Kimagasló hozam Biztosítás Adóoptimalizálás Kényelem ©Sinus
3
A kötelező műfaj: Papírmunka • „Egy gödör ásását leszámítva kevés dolog van, amit rögtön legfelül lehet kezdeni.” Harry Lorayne
©Sinus
4
Az ajánlati füzet felépítése • Szerződő (ügyfél) példánya • Közvetítő (Sinus) példánya • Biztosító (Aviva) példánya Kié az eredeti példány? A befizetést igazoló papírok az ajánlat részei! Sinus „Aviva Referens”: Fehér Sarolta Kötvényt kézben visszük - ügyfélgondozás ©Sinus
5
Természetes személy esetén • ajánlat, főbiztosított egészségi nyilatkozat, ajánlati nyilatkozat, tájékoztatás az átvett dokumentumokról, • további biztosított nyilatkozat, további biztosított egészségi nyilatkozat, azonosítási lap, • Sinus Plus azonosító, és igényfelmérő • „Lóci óriás lesz” kiegészítő ajánlat (anya szülési, és gyermek születéskori zárójelentése, gyermek eü kiskönyvének teljes másolata, orvos igazolása a gyermek aktuális fejlettségi és egészségi állapotáról) ©Sinus
6
+ Cég esetén • Aláírási címpéldány • 30 napnál nem régebbi cégkivonat (www.e-cegjegyzek.hu) • Ha a cégkivonatból nem derülnek ki a tulajdoni viszonyok, akkor tagjegyzék • Azonosítási adatlap a képviseletre jogosultról, és a tényleges tulajdonosokról ©Sinus
7
Ajánlati lap Szerződő Főbiztosított
Kedvezményezett A szerződés adatai
©Sinus
8
Szerződő HITELHEZ!
©Sinus
9
Főbiztosított U.A.
Életkor: 18 – 65 év között (az életkor meghatározása: jelenlegi évszám – a születés évszáma)
©Sinus
10
Kedvezményezett
Bármennyi kedvezményezett megadható külön nyilatkozaton.
©Sinus
11
A szerződés adatai
Rendszeres számla Eseti számla (Portfólió Plusz)
2. év!
©Sinus
Max. 10 alap választható, min. 1 12 %
Biztosítási csomag Igény: 3 millió Ft (Plus csomag) 33 éves nő: 25.596 Ft 35 éves ffi: 37.356 Ft A biztosítások díjak összege nem haladhatja meg a biztosítási díj 40 százalékát!
©Sinus
13
Főbiztosított egészségi nyilatkozat
©Sinus
14
Ajánlati nyilatkozat
Nem átírós!
Díjelőleg kamatmentes letét Elutasítás esetén díj kamatmentesen vissza Kiegészítő biztosítások hatálya 15 napos kockázat elbírálási idő Munkatárs pénz átvételére nem jogosult Eszközalap választásából eredő kockázat Az adott válaszok a valóságnak megfelelnek Adatok továbbításának lehetősége Biztosítási titok Elolvastam, megértettem, átvettem… Hozzájárulás az adatok kezeléséhez Bejelentési kötelezettség (5 munkanap) Hozzájárulások (nem) Külföldi lakóhely „Saját nevemben jártam el” Azonosítási adatlap kitöltése ©Sinus
15
Tájékoztatás Köszönet Személyes befektetési felelősség Tőke és hozamkockázat viselése (10 év!) Főbiztosított nem változtatható (+ 4 fő) Határozatlan tartamú szerződés Határozottá tehető (minimum 10 év) Maradékjogok 3 év után A visszavásárlás előnytelen az elején PSZÁF regiszterben szereplő munkatárs AVIVA cég tájékoztató Panasztétel lehetősége Átvett termékdokumentációk
©Sinus
16
További biztosított nyilatkozat
©Sinus
17
További biztosított egészségi nyilatkozat
©Sinus
18
Sinus Plus azonosító
©Sinus
19
Sinus Plus igényfelmérő
©Sinus
20
„Lóci óriás lesz” 6 hónapos kortól 8 éves korig köthető Védelem 18 éves korig Súlyos betegség: 5.000.000 Ft Súlyos baleset: max. 1.000.000 Ft Súlyos törések: max. 250.000 Ft
Éves költsége csak 17.500 Ft
©Sinus
21
Azonosítási lap A díjfizető a lényeges! Cég esetében fontos!
Ügyvezető és tulajdonos
©Sinus
22
AVIVA befektetési politika tájékoztató füzet
©Sinus
23
Természetes személy esetén • ajánlat, főbiztosított egészségi nyilatkozat, ajánlati nyilatkozat, tájékoztatás az átvett dokumentumokról, • további biztosított nyilatkozat, további biztosított egészségi nyilatkozat, azonosítási lap, • Sinus Plus azonosító, és igényfelmérő • „Lóci óriás lesz” kiegészítő ajánlat (anya szülési, és gyermek születéskori zárójelentése, gyermek eü kiskönyvének teljes másolata, orvos igazolása a gyermek aktuális fejlettségi és egészségi állapotáról) ©Sinus
24
+ Cég esetén • Aláírási címpéldány • 30 napnál nem régebbi cégkivonat (www.e-cegjegyzek.hu) • Ha a cégkivonatból nem derülnek ki a tulajdoni viszonyok, akkor tagjegyzék • Azonosítási adatlap a képviseletre jogosultról, és a tényleges tulajdonosokról ©Sinus
25
" Aki tudja a hogyant, mindig fog találni munkát. És aki ismeri a miértet, az mindig a főnöke lesz.” Ralph Waldo Emerson
SOK EGYSÉGET! ©Sinus
26
