Podpora začínajících firem formou finančních nástrojů poskytovaných MPO Ing. Marian Piecha, Ph.D., L.LM ředitel sekce strategie mezinárodní konkurenceschopnosti a investic 22. května 2014, Praha Konference Financování rozvoje firmy jako účinný nástroj podpory podnikání
ZPĚT NA VRCHOL – INSTITUCE, INOVACE A INFRASTRUKTURA
Ing. Martin Kocourek ministr průmyslu a obchodu
Veřejné zdroje a formy podpory podnikání Současnost Rozpočet EU (Komunitární programy)
Dotace (nevratné příspěvky)
Strukturální fondy EU (OP PI, OP PIK)
Finanční nástroje (revolvingový princip) úvěry záruky (za úvěry) rizikový kapitál
Státní rozpočet ČR (Národní programy)
Nepřímá podpora Daňové úlevy Služby, poradenství Informační podpora Infrastruktura
Program švýcarsko -české spolupráce
ZPĚT NA VRCHOL – INSTITUCE, INOVACE A INFRASTRUKTURA
Budoucnost
Ing. Martin Kocourek ministr průmyslu a obchodu
Podnik Podnik Podnik
Kdy použít finanční nástroje? 3 typy investičních situací Ekonomicky optimální
Ekonomicky suboptimální
Ekonomicky neoptimální
Pozitivní výnos, je možné financování trhem
Výnosu je dosaženo, ten ale není dostatečný pro financování trhem
Výnos je malý nebo žádný, investice je však žádoucí pro naplnění strategických cílů
Žádné intervence
Finanční nástroje
Dotace, granty
Dosavadní zkušenosti s využíváním finančních nástrojů OPPI: z 15 programů pouze 3 využívaly finanční nástroje (< 8% alokace všech výzev): Program START (úvěr, záruka) Program PROGRES (úvěr) Program ZÁRUKA (záruka za úvěr) Projekt Seed fond – nerealizoval se
Bankovní finanční nástroje (podpořeno 2665 projektů) Rizikový kapitál
Národní program ZÁRUKA pro malé podnikatele Vyhlašován opakovaně podle dostupnosti finančních prostředků Poskytnuto přes 2200 záruk
Národní program REVIT (poskytnuty úvěry v objemu 50 mil. Kč) Program INOSTART (fond švýcarsko-české spolupráce)
2012 -2014 pilotně ve dvou krajích (malá absorpční kapacita) Od r. 2014 rozšířen na celou ČR a na širší okruh podnikatelů (nejen malé, ale i střední podniky) Programy realizovány ve spolupráci s ČMZRB ZPĚT NA VRCHOL – INSTITUCE, INOVACE A INFRASTRUKTURA
Ing. Martin Kocourek ministr průmyslu a obchodu
Proč je vhodné více využívat finanční nástroje? Nutnost využívat finanční zdroje efektivně (zdroje nejsou neomezené) Působit jako katalyzátor v situacích prokazatelného selhání trhu Motivovat k zapojení další veřejné i soukromé zdroje Široká škála různých nástrojů a jejich kombinací
různé typy úvěrů (investiční, provozní, mikropůjčky aj.) záruky, nástroje sdílení rizika (RSI – Risk Sharing Instruments) kapitálové vstupy (seed, startup, expansion capital) FN + subvence k úrokovým sazbám a k poplatkům za záruky FN + dotace, např. na technickou asistenci (zpracování projektu) nebo na služby (poradenství) …. a další
Zjednodušení procedur (omezení počtu výběrových řízení) Velká flexibilita využití ZPĚT NA VRCHOL – INSTITUCE, INOVACE A INFRASTRUKTURA
Ing. Martin Kocourek ministr průmyslu a obchodu
Jedna z variant implementace bankovních finančních nástrojů MPO
ŘO OP PIK
Dotace/jiný způsob převodu prostředků zvláštním výdajem SR
Dohoda o financování
prostředky státního rozpočtu prostředky ČMZRB
ČMZRB, a.s.
příjemce a správce
systém účtů fondu fondů
FF bez právní subjektivity pro OP PIK Off the shelf finanční nástroje: RS Loan, Portfolio Guarantee (PG) Tailor made finanční nástroje – tematicky zaměřené (prioritní osy 1 a 3) FN 1 RS Loan Úvěrové linky
Fin. zprost. 1
Fin. zprost. X
Zvýhodněné úvěry
MSP
MSP
FN 2 PG
FN 3 Téma 1
FN X Téma Y
Portfolio záruky
Úvěrové linky
Úvěrové linky
Fin. zprost. Y
Fin. zprost. Z
Zaručené úvěry
MSP
MSP
Fin. zprost. Y
Fin. zprost. Z
Zvýhodněné úvěry a granty
MSP
Velký podnik
Fin. zprost. Y
FN Z Záruka
Fin. zprost. Z
zapojení prostředků finančních zprostředkovatelů
Zvýhodněné úvěry a granty
MSP
Velký podnik
projekty
MSP
Jedna z variant implementace investičních finančních nástrojů MPO Dohoda o financování
Dotace/jiný způsob převodu prostředků zvláštním výdajem SR
prostředky státního rozpočtu prostředky SICAV struktury
SICAV
investiční fond s proměnným základním kapitálem 100% MPO ČR, a.s.
Podfond 2
Podfond 1
Soukromý Investor 1
Soukromý investor 2
Soukromý investor X
Podfond 3
Fin. zprost. J
Fin. zprost. K
Soukromý investor Y
Konečný příjemce
Konečný příjemce
Konečný Konečný příjemce příjemce
Konečný příjemce
Konečný příjemce
zapojení prostředků finančních zprostředkovatelů a soukromých investorů
projekty
Konečným příjemcem může MSP, velký podnik, soukromý fond rizikového kapitálu, brownfieldfond aj.
Výhody finančních nástrojů pro příjemce podpory
FN odpovídají obchodním zvyklostem (forma úvěru, záruky, investice) Výrazně rychlejší a jednodušší proces administrace žádosti i proplácení (v případě záruk a úvěrů typicky v řádu dnů) Není nutné projekt v plné výši předfinancovat z vlastních zdrojů Okamžité proplacení nákladů (z úvěru), okamžitý přístup k prostředkům (záruka, rizikový kapitál) Větší variabilita způsobilých výdajů (v souladu se zaměřením programu), možnost kombinace např. dotace ve formě odpouštění splátek a zvýhodněného finančního nástroje V případě rizikového kapitálu je cílem dosažení maximálního růstu podpořené firmy – spojeno s poskytováním kontaktů a know-how – přidaná hodnota navíc! Na FN se nevztahuje zákon o veřejných zakázkách a Pravidla pro výběr dodavatelů (prostředky jsou návratné, tedy nejde o dotovaného zadavatele) V případě off-the-shelf možnost využít pobočkových sítí komerčních bank, tedy možnost vyřízení přes svou banku Pozitivní zkušenosti – ČMZRB 2665 podpořených projektů v OPPI; rizikový kapitál – např. v Bulharsku EIF za rok podpořil 80 startu-pů přes soukromé fondy rizikového kapitálu – inspirace!
Děkuji za pozornost
www.mpo.cz ZPĚT NA VRCHOL – INSTITUCE, INOVACE A INFRASTRUKTURA
Ing. Martin Kocourek ministr průmyslu a obchodu
