PFP Forum België 2010 Hét kennis- en netwerkevenement voor de financieel adviseur
Persoonlijke financiële planning, De kunst van het plannen Op donderdag 29 april 2010 vindt het derde grote PFP Forum België over persoonlijke financiële planning plaats te Leuven. Het PFP Forum is een één dag-evenement en bestaat uit een plenaire bijeenkomst, veel verschillende masterclasses en workshops en stands. Een ontmoetingsplaats van de financiële adviseurs, planners en andere professionals, zoals boekhouders, verzekerings- en financiële tussenpersonen, accountants, fiscalisten, experten, belastingsconsulenten, notarissen, zaakvoerders, kredietmakelaars, vastgoedmakelaars, studenten. De Federatie van Persoonlijke Financiële Planners (FPFP) is ook dit jaar medeorganisator samen met Ventura Group Belgium. In Nederland vond op 28 januari 2010 de twaalfde editie plaats. Tesamen met Ventura Group heeft FPFP een zeer interessant programma samengesteld, waarin de volgende onderdelen aandacht zullen verkrijgen: vakkennis via opleidingen permanente educatie PE , boeken, over huwelijksvermogensrecht, vennootschapsrecht en -planning, beleggen, structuren en behoud van vermogen en beleggen. Via best practices: hoe ga ik als adviseur om met bedrijfsvoering, communicatie, technologie, software netwerken en contacten leggen. Dit jaar wordt de nulmeting in financiële educatie aan het publiek voorgesteld en Febelfin zal u als betrokken partij inzage geven in de resultaten van diverse metingen. Een belangrijk onderdeel van het Forum is het in contact komen met collega planners, andere beroepsgroepen en aanbieders van interessante planningsproducten. De locatie van het PFPforum te België, is het Provinciehuis aan het station van Leuven, zeer gemakkelijk met de trein te bereiken! Voor meer info kan u terecht bij Bieke Godts, voorzitter van FPFP ‘
[email protected]’ of Nikki Wauters, secretaris van FPFP ‘
[email protected]’ Op de website www.pfpforum.be kan u de laatste wijzigingen nakijken. Inschrijven als deelnemer kan vanaf 15 maart 2010. Bieke Godts en Nikki Wauters
09.30 - 10.30 uur
Brett Davidson Hoe niet enkel overleven
Brett Davidson
Brett Davidson zal u enthousiast maken over de kansen in de periode na de financiële crisis want hij is een fantastisch spreker. Begrijp uw klant en zet een goede adviespraktijk op is zijn motto. Davidson heeft bewezen internationaal succesvol te zijn. In Australie, Groot-Brittannie en Neder-
Cultureel patrimonium : bezit en overdracht van kunst en auteursrechten. land heeft hij al meer dan honderden adviseurs succesvol geholpen met zijn bedrijf FP Advance. “Geef de klant waar hij om vraagt, dan is het geen issue hoe je uiteindelijk aan je geld komt.” Davidson is zeer succesvol met zijn technieken in Groot-Brittanië en werd vorig jaar door Professional Adviser Magazine gekozen tot één van de vijftig invloedrijkste financiële consultants.
Eric Pas, Delta Lloyd Asset Management
PE
Xavier Ceulemans
Eric Pas
Value beleggen Value beleggers zoeken ondergewaardeerde bedrijven. In de sessie kijken we naar waardering volgens het model van Graham and Dodd. Dit model wordt aangevuld worden met een aantal andere modellen, die elk kort beschreven worden. Onderwaardering komt meer voor bij small caps. Het kloppen van een index is zeer moeilijk. Met name in het informatietijdperk, waarin alle informatie tegelijk voor iedereen beschikbaar is. Volgens de theorie van de efficiënte markten zit dus alle informatie automatisch verwerkt in
Xavier Ceulemans is Verantwoordelijke afdeling Tax and Estate planning Benelux binnen de groep Credit Agricole Private Banking. Met regelmaat zit er in het vermogen ook kunst in al zijn vormen vervat.
11.00 - 12.00 uur
De spreker gaat specifiek in op de waarde van het cultureel patrimonium voor uw klant, de verschillende wijzen van overdracht van kunstwerken aan erfgenamen wordt behandeld met speciale aandacht voor de problematiek van auteursrechten.
12.00 - 13.00 uur
Jenny Verplanke
Investeren in ondergewaardeerde small en micro caps: kunst of ambacht? In deze educatieve sessie gaan we dieper in op de reden waarom beleggen in ondergewaardeerde small caps rendabel is. We trachten ook uit te zoeken waarom zo weinig professionele vermogensbeheerders deze nochtans rendabele beleggingscategorie inpassen in hun portefeuilles.
11,00 - 12.00 uur
Xavier Ceulemans
Projecten zoals Haïti
de beurskoers en is het onmogelijk om ondergewaardeerde bedrijven te kopen op de beurs. Kenneth French en Eugene Fama hebben cijfermateriaal van nu tot 1927 bestudeerd om dat te bewijzen. Alleen blijkt het niet op te gaan voor de categorie small cap value. Tijdens de sessie bekijken we de cijfers meer in detail en kijken we of de conclusie ook klopt voor de voorbije 10 jaar.
Jenny Verplanke
Art for All met kunstenares Jenny Verplanke. De kunstenares zet zich in voor dit goed doel en stelt haar lovenswaardig initiatief voor. FPFP schenkt de opbrengst aan dit project. De aanwezigen kunnen een bod doen op het voorgestelde schilderij, het hoogste bod verwerft het. Kansen genoeg! Een toelichting : Vorig jaar was Art for All werkzaam in een centrum Bon Repos in Haïti. Daar werd een opvang voor 120 kinderen, 60 bejaarden en een basisschool voor zo’n 500 leerlingen en een beroepsopleiding opgebouwd. Veel van de infrastructuur is nu verwoest, wederopbouw is de eerste nood, maar wij willen graag terug om de mensen een riem onder het hart te steken.
Een aantal praktijkvoorbeelden. Hierbij testen we een aantal reële voorbeelden uit de portefeuille van Delta Lloyd aan de theorie. Wat was de waardering? Waarom zijn ze ondergewaardeerd? Hoe wordt de onderwaardering weggewerkt? Afspraak op het FPFP-Forum op 29 april om 11 uur.
Als alles wankelt, we zijn allemaal geschrokken van de geweldige impact van de aardbeving op Haïti. Natuurlijk de vele slachtoffers en de enorme chaos en verwoesting. Maar we worden natuurlijk ook met onze eigen beperkingen geconfronteerd, we hebben zoveel, kunnen zoveel, maar krijgen het toch niet voor elkaar directe en efficiënte hulp te verlenen. Dat er zoveel chaos is en zoveel bedreiging en geweld heeft natuurlijk ook een dieper liggende oorzaak. Onze inbreng is “middels creativiteit” het brengen van wat vreugde en visie voor de toekomst, midden alle ellende. Voor meer info kijk op www.artforall.nl
Symon Jagersma
PE
13.30 - 15.00 uur
Het DNA van een succesvolle adviespraktijk. De snelweg naar vertrouwen
11.00 - 12.00 uur
Maurice De Mey Op het juiste moment van eenmanszaak naar vennootschap omschakelen is de kunst.
Maurice de Mey
Hebt u als financiële planner nogal wat eenmanszaken in uw klantenbestand? Dan dringt zich vroeg of laat de vraag op of omschakelen naar een vennootschap voordelen oplevert. Tijdens de presentatie wordt overlopen welke vragen u dient te beantwoorden. Tevens wordt aan de
hand van praktijkgevallen gesimuleerd, ten einde te evalueren wat de fiscale voor- en nadelen van een overgang van éénmanszaak naar vennootschap zijn.
Symon Jagersma
In vertrouwen ligt de basis van het antwoord op de financiële crisis. Succes en groei van uw adviespraktijk begint bij mensen. Dat is wat wij bedoelen met “Understanding People Before Numbers”. Waar ligt de sleutel van uw succes? Hoe inspireert u klanten met financiële dienstverlening? Hoe bouwt u aan een toekomstvast businessmodel? En vooral: Hoe wordt adviseren weer leuk en krijgt u de waardering en het vertrouwen dat u verdiend? Ervaar in deze masterclass wat Financial DNA voor u als adviseur en ondernemer kan betekenen. Financial DNA is een internationale consultancy organisatie gespecialiseerd in gedrag en financiële persoonlijkheid. Met vestigingen in Australië,
de Verenigde Staten, Canada, Zuid Amerika en Zuidoost Azië is Financial DNA inmiddels een begrip. In 2007 is Financial DNA reeds in een rapport van de Nederlandse toezichthouder Autoriteit Financiële Markten genoemd als voorbeeld van een excellente adviesmethodiek.
Programma PFP Forum 2010
29 april 2010
Zalen 08:00 08:30
SPOOR 95
ZAAL 1
ZAAL 2
Panelgesprek Marketingtool of beroepskwalificatie?
De kunst van het plannen AUDITORIUM
Het panelgesprek heeft als bedoeling om de verschillende vragen die leven bij de financieel adviseur alsook bij de ondernemer los te maken. De moderator is bereid om vragen te behandelen die tijdig zijn toegestuurd. U kan uw mail met de te behandelen vraag overmaken aan
[email protected] Onderwerp: Vraag voor panelgesprek De volgende sprekers hebben al toegezegd om te zetelen in het panel: FPSB Nederland , CEO Angelo Van Nies FPFP , gewezen voorzitter Peter Verbeeck UAMS , programmaleider Patrick Moonen Figlo , Jenze Bosma
RAADZAAL
Ontbijt Opening Standenzaal
09:00 09:30
Brett Davidson fp advance Hoe niet enkel overleven
10:00
Deelnemen aan het panelgesprek? Meld u gerust.
10:30 Koffiepauze
11:00
Maurice De Mey Tax director HR PNB Paribas Op het juiste moment van eenmanszaak naar vennootschap omschakelen is de kunst.
11:30 12:00
aperitief art for all
12:30
Jenny Verplanke Projecten zoals Haïti
13:00
Symon Jagersma Financial DNA
14:00
PE
Het DNA van een succesvolle adviespraktijk De snelweg naar vertrouwen
14:30 15:00
Jelle Bartels en Hans Schrievers fpadvance
Organisator
PANELGESPREK Persoonlijke Financiële Planning als marketingtool of als beroepskwalificatie ?
Bruno Rouffaer D&A lab Kunst of voorwerp?
PE
PE
PE
Annemie Roppe PE Febelfin Financiële geletterheid point zero
sponsoren
Flemming Pittoors KdG Hogeschool FDNA in zijn toepassingen
Danny Stas Tiberghien advocaten BTW en Kunst
4-uurtje Vernieuwd businessmodel implementeren zonder verlies van inkomen
16:30 17:00 17:30 18:00 Netwerkdrink
19:00 PE
Tom Dero Global Financial Planning Praktijkcase aan de hand van opzoekingen via database
en
15:30
18:30
Eric Pas PE Delta Lloyd Asset Management Investeren in ondergewaardeerde small en micro caps: kunst of ambacht?
Lunch
13:30
16:00
Xavier Ceulemans PE Crédit Agricole PB Cultureel patrimonium : bezit en overdracht van kunst en auteursrechten.
PE- REGISTRATIE
Alain Van Geel Tiberghien Ars longa … vita brevis
PE
Carine Vansteenbrugge bzb De kunst van adviesverlening in de toekomst
PE
partners
Dero Tom
PE
13.30 - 14.30 uur
Persoonlijke financiële planning in de praktijk
Dero Tom
Best Practices: De databases van INDEX gaan allemaal voor u open. U weet dat u nu als lid een beperkt aantal databases ter beschikking heeft waarop FPFP zich voor u abonneerde. Tijdens het PFPForum zal een praktische case worden behandeld waarbij telkens het opzoekwerk via
FDNA in zijn toepassingen
de verschillende databases kan worden verricht. De case wordt u aangereikt door Dero Tom, lid van FPFP, met zijn bedrijf stelt hij u een klant voor en ontleedt hij voor u de verschillende elementen van het pfp dossier.
Flemming Pittoors
PE
Annemie Roppe
Het is een algemene indruk dat de doorsnee Belg te weinig weet over geldzaken in het algemeen en zelfs over zijn eigen geldzaken in het bijzonder. Vermits echter meten weten is, leek het
voordelen van FDNA , welke zijn de mogelijke toepassingen ervan in de financiële sector.
aangewezen een bevraging te doen bij de Belgische bevolking om na te gaan hoe het gesteld is met hun kennis van geldzaken. Om een gepast programma te kunnen opzetten over de ontwikkeling van de financiële vaardigheid en om de resultaten van inspanningen in dit verband te kunnen opvolgen werd een ‘nulmeting’ georganiseerd. Aan de hand van een reeks vragen over financiële inzichten en over kennis van bank- en verzekeringsproducten werd een basisbarometer opgemaakt.
PE
16.00 - 18.00 uur
PE
16.30 - 17.30 uur
Zonder verlies van inkomen. Vernieuwd businessmodel implementeren
14.00 - 15.00 uur
Financiële geletterheid point zero Annemie Roppe Directeur van het Febelfinprogramma Financiële Geletterdheid geeft u een scoop op de Europese bekommernis rond financiële educatie en op het Belgisch initiatief. Een enquête vond plaats om point zero vast te stellen. De bevindingen van de onderzoeken worden in detail met u besproken; er is een mogelijkheid om vragen te stellen.
Flemming Pittoors is student van de Karel de Grote Hogeschool te Antwerpen en volgde in 2009 de masterclass Financial DNA. Hij maakte hier een eindwerk over en komt zijn bevindingen aan u voorstellen. Hoe ervaart een jongere de
Jelle Bartels en Hans Schrievers
Annemie Roppe
15.00 - 15.30 uur
Flemming Pittoors
Jelle Bartels
Een vernieuwd businessmodel na de financiële crisis. In de masterclass van FP Advance krijgt u naast het theoretisch model ook pragmatische middelen aangereikt. Deze helpen u uw eigen bedrijf beter te overzien. Met de wijzigingsaanpak van FP Advance kunt u uw bedrijf aanpassen en verbeteren naar uw wensen mét behoud van uw huidige inkomsten. Duur : 2 u 15’
Hans Schrievers
Alain Van Geel Ars longa … vita brevis
Danny Stas BTW en Kunst
Danny Stas
en
Bruno Rouffaer
14.30 - 16.00 uur
Kunst of voorwerp?
De BTW-behandeling van kunst is duidelijk. De vraag is echter: “wat wordt als kunst beschouwd?” Is een kunstig gebruiksvoorwerp kunst? Welke regel geldt voor de replica’s? Op deze en andere vragen zal Danny Stas aan de hand van het voorbeeld van de glazen tafel van Jan Fabre u de weg wijzen en de gevolgen schetsen Deze Best Practices kwam tot stand dankzij Tiberghien advocaten, waar Danny Stas u een masterclass aanbiedt over Kunst en BTW.
Bruno Rouffaer
PE
Dagelijks wordt men in D&A lab geconfronteerd met de vraag Is het kunst of design ? Mogelijke antwoorden zijn dan : kunstwerken 6% ; Designwerken 21% ; Kunstdesignwerken 6 of 21% ; Designkunstwerken 21 of 6%; 7 stuks en 1 AP ; Uniek stuk; Multiples boven 7 stuks. De grens tussen Kunst en Design is niet eenduidig te trekken. Voor Design & Art Laboratorium is elke samenwerking met een kunstenaar dan ook uniek.Van Jan Fabre over Ann Veronica Janssen tot Hans Op de Beeck, alles vergt een doorgedreven studie om de btw correct te hanteren, althans in België,... Bruno Rouffaer geeft u een werkelijk overzicht van zijn dagelijkse realiteit.
Alain Van Geel
Alain Van Geel is een gerenommeerd spreker gespecialiseerd in Belgisch en international privaat recht, huwelijksvermogensrecht, schenkingen en successierecht. Hoe kunst in successieaangiftes speelt en hoe kunst gebruikt wordt om successierechten te betalen is een nieuwe
Carine Vansteenbrugge
mogelijkheid die Alain u toelicht op basis van twee recente concrete cases.
PE
16.30 - 17.00 uur
De Kunst van het adviesverlenen.
Carine Vansteenbrugge
Carine Vansteenbrugge , juriste van de Beroepsvereniging van Zelfstandige Bank- en verzekeringsbemiddelaars, brengt een discussie op gang over de Europese en Belgische nieuwe regelgeving die op de financieel adviseur afkomt. De uitbreiding van de MiFID- regels tot de verzekeringsproducten van tak 23, en meer bepaald de regels ivm de vergoeding van de tussenpersoon
lijken een belangrijke impact te zullen hebben op de adviesverlening. Wordt het advies aan banden gelegd of net niet? Een extra uitdaging voor de tussenpersonen of misschien wel een opportuniteit? “
PFP Forum België 2010
De kunst van het plannen Partners van de financieel adviseur : zij kunnen in het Provinciehuis een exclusieve rondleiding krijgen in de voormiddag en daar het kunstpatrimonium Vlaams Brabant bewonderen, in de namiddag krijgen zij een rondleiding in het gloednieuwe M-museum in centrum Leuven. De ontvoering van Europa , rondleiding in het Provinciehuis De rondleiding met professionele gids leidt u langs grote Leuvense namen zoals Cobbaert en Cox, maar even goed namen als Alechinsky, Laeremans, Thevenet, Vande Woestijn en Poot. Kortom een schat van schilderijen en beeldhouwwerken komen aan bod. Tevens krijgt de bezoeker uitleg over de architectuur van het Provinciehuis.
Praktische informatie inschrijvingen Op www.pfpforum.be kan u steeds de meest actuele versie bekijken. U kan er inschrijven voor het forum maar ook voor het volgen van masterclasses en workshops.
Schrijf u in via de website www.pfpforum.be U kan daar het programma bekijken en meer informatie vinden betreffende het dagprogramma, de workshops en de masterclasses. De dagprijs is 95 EUR, de masterclasses waarvoor permanente educatie punten worden toegekend 60 EUR, de workshops en standen zijn gratis. Schrijft u zich in en betaalt u voor 31 maart dan betaalt u slechts 70 EUR voor de dagprijs. De plaatsen in de masterclasses worden toegekend bij ontvangst van de betaling. Reserveer tijdig uw plaats.
