LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Oktober 2015 No.
POS-POS
(dalam jutaan Rupiah) 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1.
Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing
2.
Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing
Pendapatan Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a.
b. c.
d. e. f. g. h. i. 2.
Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) Keuntungan dari penyertaan dengan equity method Dividen Komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga a.
b. c.
d. e.
f. g. h. i. j. k. l.
Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan Syariah iv. Aset keuangan lainnya Kerugian terkait risiko operasional Kerugian dari penyertaan dengan equity method Komisi/provisi/fee dan administrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) Beban tenaga kerja Beban promosi Beban lainnya
Beban Operasional Selain Bunga - Bersih LABA OPERASIONAL
16,534,161 1,269,030
8,130,477 496,727 9,175,987 3,266,864 129,868 1,295,871 722 1,689,411 150,992 11,974,786 6,778 607,032 621,759 1,668 4,161,077 211 4,362 2,783 429,788 8,259 3,242,725 229,282 2,659,062 (8,707,922) 468,065
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Oktober 2015 No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL NONOPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL
2015
3,579 1 (31,900) (28,320)
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
439,745
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan b. Beban pajak tangguhan
(170,799) 20,910
LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
289,856
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2
(dalam jutaan Rupiah)
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi Penghasilan komprehensif lain periode berjalan net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
(21,120) (28,161) 7,041 (185,320) (247,093) 61,773 (206,440) 83,416
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS ( Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 556.633 Juta (Year-to-date )
289,856 289,856 (206,440) (206,440) 83,416 83,416 11.53
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Oktober 2015 No. I.
(dalam jutaan Rupiah) 31 Oktober 2015
POS-POS TAGIHAN KOMITMEN 1.
II.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen KEWAJIBAN KOMITMEN 1.
31,682,864 279,238 31,962,102
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - Valuta asing
-
ii. Uncommitted
- Rupiah - Valuta asing b. Lainnya 2.
160,964 77,813
i. Committed ii. Uncommitted
10,023,658 48,190,941
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah ii. Valuta asing
7,660 -
b. Uncommitted
III.
i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen TAGIHAN KONTINJENSI
IV.
1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. 2.
861,780 1,766,513 496,652 24,120,047 218,311 85,924,339
68,503 1,106,406 1,201,870 2,376,779
Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi
3,119,588 1,079,126 4,198,714 Mengetahui,
Wan Razly Abdullah Direktur
Tigor M. Siahaan CEO
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 31 Oktober 2015 No. ASET 1.
POS-POS
Kas
2.
Penempatan pada Bank Indonesia
3.
Penempatan pada bank lain
4.
15b
Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual
15c
c.
5. 15a
15d 6. 7. 8. 9. 19a 19b 19c 19d
Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10.
Pembiayaan Syariah
11.
Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit
12. 22a 22b 22c
c. 13.
23a
Lainnya
Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
14. 24a
Aset tetap dan inventaris
25b
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih
25c
c.
25d 25d1 25d2
d.
15. 25a
16. 17. 18. 19.
Rekening tunda Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
(dalam jutaan Rupiah) 31 Oktober 2015
3,067,681 25,351,953 3,217,308 738,247 3,743,471 15,971,321 6,477,611 837,616 4,100,263 161,209,861 6,903,425 792,759 (40,705) (6,510,320) (444,515) 929,093 (553,527) 4,491,668 (2,320,922) 8,443 888,254 10,374 (10,473) 479,797 6,187,458 235,526,141
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 31 Oktober 2015 No.
POS-POS
(dalam jutaan Rupiah) 31 Oktober 2015
LIABILITAS DAN EKUITAS 1.
LIABILITAS Giro
42,578,018
2.
Tabungan
39,831,402
3.
Simpanan berjangka
92,808,190
4.
Dana investasi revenue sharing
5.
Pinjaman dari Bank Indonesia
6.
Pinjaman dari bank lain
2,744,176
7.
Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
1,089,956
8. 9.
Utang akseptasi
4,066,567
10.
Surat berharga yang diterbitkan
4,161,291
11.
Pinjaman yang diterima
7,176,265
12.
Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
13. 43a 43b 14. 15. 16.
8,136,191 27
176,175
187,223 71,141 4,192,563 207,219,185
EKUITAS 17. 47a 47b 47c 18. 48a 48b 48c 48d 48e 19. 49a 49b 49c 49d 49e 49f 49g 49h 20. 21. 22. 23. 53a 53b 24. 25. 54a 54b
26.
Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Transaksi dengan kepentingan nonpengendali Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
28,306,956
Kepentingan nonpengendali TOTAL EKUITAS
28,306,956
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2,900,000 (1,287,743) 7,033,450 57,011
(786,159) (28,161) 203,581 351,538 19,573,583 289,856
235,526,141
