LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 30 April 2016 No. PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1.
2.
POS-POS
2016
Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing
6,326,415 419,782
Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta Asing
3,041,781 82,688
Pendapatan Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a.
b. c.
d. e. f. g. h. i. 2.
(dalam jutaan Rupiah)
Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) Keuntungan dari penyertaan dengan equity method Dividen Komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga a.
b. c.
d. e.
f. g. h. i. j. k. l.
Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan Syariah iv. Aset keuangan lainnya Kerugian terkait risiko operasional Kerugian dari penyertaan dengan equity method Komisi/provisi/fee dan administrasi Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) Beban tenaga kerja Beban promosi Beban lainnya
Beban Operasional Selain Bunga - Bersih LABA OPERASIONAL
3,621,728 1,237,019 25,518 343,593 112,883 (19,761) 30 704,307 7,059 63,390 4,286,257 190,111 1,486,080 8,686 8,276 191,848 121,217 1,088,275 83,511 1,108,253 (3,049,238) 572,490
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 30 April 2016
(dalam jutaan Rupiah)
No. POS-POS PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL OPERASIONAL 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL
304 5,236 5,540
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
578,030
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan b. Beban pajak tangguhan
(38,965) (109,348)
LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
429,717
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2
2016
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
3,089,995 3,089,995 442,651 590,202 (147,551)
Penghasilan komprehensif lain periode berjalan net pajak penghasilan terkait
3,532,646
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
3,962,363
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
429,717 429,717
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
3,532,646 3,532,646
Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NONPENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
3,962,363 3,962,363
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
Catatan : Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
17.10
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 April 2016 No. I.
POS-POS
(dalam jutaan Rupiah) 30 April 2016
TAGIHAN KOMITMEN 1.
II.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen KEWAJIBAN KOMITMEN 1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah - Valuta asing b. Lainnya 2.
i. Committed ii. Uncommitted a. Committed
b. Uncommitted
III.
i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen TAGIHAN KONTINJENSI
IV.
1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi KEWAJIBAN KONTINJENSI
2.
398,374 817,350 11,085,296 47,976,050
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik i. Rupiah ii. Valuta asing
1.
25,178,159 268,255 25,446,414
Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi
309,348 1,254,010 1,408,318 536,286 17,609,764 576,772 81,971,568
68,700 1,131,970 1,153,600 2,354,270
3,061,905 765,514 3,827,419
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 30 April 2016
(dalam jutaan Rupiah) No. ASET 1. 2. 3. 4. 5. 15a 15b 15c 15d 6. 7. 8. 9. 19a 19b 19c 19d 10. 11. 12. 22a 22b 22c 13. 23a 14. 24a 15. 25a 25b 25c 25d 25d1 25d2 16. 17. 18. 19.
POS-POS Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Pembiayaan Syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnya TOTAL ASET
30 April 2016 3,195,546 15,748,321 3,703,811 463,876 5,383,324 16,897,295 5,753,384 3,840,677 155,425,268 7,713,377 793,510 (35,708) (7,574,591) (439,636) 2,104,898 (641,855) 7,375,733 (2,064,828) 8,443 869,022 26,087 (130,570) 195,154 6,413,656 225,024,194
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 30 April 2016
(dalam jutaan Rupiah) No.
POS-POS
30 April 2016
LIABILITAS DAN EKUITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 43a 43b 14. 15. 16.
17. 47a 47b 47c 18. 48a 48b 48c 48d 48e 19. 49a 49b 49c 49d 49e 49f 49g 49h 20. 21. 22. 23. 53a 53b 24. 25. 54a 54b
26.
LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS
44,172,844 42,874,952 75,325,783 8,373,588 1 5,015,692 410,995 3,780,363 3,878,550 4,039,211 173,927 20,409 4,637,266 192,703,581
EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Transaksi dengan kepentingan nonpengendali Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
32,320,613
Kepentingan nonpengendali TOTAL EKUITAS
32,320,613
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2,900,000 (1,287,743) 7,033,450 57,011 (157,950) 3,089,995 108 351,538 19,904,487 429,717
225,024,194
