Op weg naar de toekomst...
Op weg naar de toekomst De wereld van arbeidsongeschiktheids- en levensverzekeringen is veranderd: vroeger werd de tussenpersoon voor haar diensten door de verzekeraar betaald, maar nu gaat de klant rechtstreeks aan de adviseur betalen. Dit geldt voor: • Overlijdensrisicoverzekering • Uitvaartkostenverzekering en de ‘complexe producten’: • Arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV) • Bancaire lijfrente • Lijfrenteverzekering • Pensioenverzekering Bij het afsluiten van deze producten is niet alleen advies belangrijk, maar is ook een goede begeleiding tijdens de looptijd van wezenlijk belang. Dit noemen wij nazorg. Voorbeelden hiervan zijn: huwelijk, scheiding, samenwonen, andere werkgever, andere partner, geboorte kinderen, nieuwe regelgeving en het overlijden of bereiken van de pensioenleeftijd.
Wat doen wij allemaal voor u? Afsluiten complexe producten en overlijdensrisicoverzekering Na het kennismakingsgesprek zijn er een aantal stappen die wij met elkaar zullen nemen. Deze stappen zijn: inventariseren, analyseren en adviseren. Later volgt ook nog de nazorg. Wij verzamelen alle belangrijke informatie over uw financiële situatie. Deze informatie wordt uiteraard door ons gecontroleerd op juist- en volledigheid. De gegevens worden geanalyseerd en op basis van die uitkomst schrijven wij een advies. Het advies wordt vervolgens gemotiveerd. Al deze informatie wordt vastgelegd in een klantprofiel, dat aan u wordt uitgereikt. Om het advies te waarborgen controleren wij de juistheid van onze berekeningen. Het dossier wordt ter controle ook bekeken door een tweede adviseur. Op basis van het advies zullen wij offertes opvragen. Het is van belang dat u deze zorgvuldig bekijkt, zodat u zeker weet dat de aanbieding aan uw verwachtingen voldoet. Na uw akkoord zullen wij het advies uitvoeren.
Vergoeding (exclusief AOV) Onze werkzaamheden kunnen op verschillende manieren vergoed worden. Dit kan per verrichting (fee) of abonnement. Bij fee kan op basis van een uurtarief worden gewerkt of tegen een vast bedrag. De tarieven staan in ons dienstverleningsdocument. Voor het advies en afsluiten van het product wordt al snel H 500,- gerekend. Dit is zonder de kosten van nazorg. In 2013 rekenen wij voor een abonnement H 5,- per maand. Hiervoor krijgt u advies, bemiddeling en nazorg; ongeacht het aantal producten. Onder het abonnement valt tevens: • Controle en administratie • Eén keer per vier jaar recht op een onderhoudsgesprek • Met vragen kunt u altijd bij ons terecht, ook over elders lopende levensverzekeringen • Wijziging van begunstiging, hulp bij premievrijmaking of afkoop • Het regelen van de uitkering bij overlijden of op de einddatum • Aanvragen van premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid indien dit is meeverzekerd • Advies bij verlenging van de producten • Hulp bij jaarruimteberekening Natuurlijk houden wij u ook op de hoogte van belangrijke (wettelijke) onwikkelingen.
Vergoeding Arbeidsongeschiktheidsverzekering (AOV) Voor advies, bemiddeling en nazorg rekenen we een bedrag van H 300,- per jaar (2013) . Onder nazorg valt ook het regelmatig toetsen van de verzekerde bedragen aan het inkomen, schadebehandeling en andere zaken. Indexering Jaarlijks worden de bedragen aangepast met het prijsindexcijfer van de gezinsconsumptie.
Wie zijn wij? Onze adviseurs zijn erkende adviseurs en/of financiële planners en voldoen aan de hoogste opleidingseisen. Zij moeten hun certificering regelmatig door het halen van examens verlengen. U kunt dus vertrouwen op een kwalitatief hoogstaand advies. Sedert 1954 adviseren wij ook op het gebied van complexe producten en dat doen wij met veel plezier. Wij willen graag samen met u op weg naar uw en onze toekomst!
Alkmaar Den Helder Schagen de-jong.nl
