ONDERHOUDSABONNEMENT : Particulier
Schadeverzekeringen Levensverzekeringen Hypotheek Belastingaangifte Mijnkluis
PERSONAL FINANCE 4 ALL
Geachte heer/ mevrouw
,
U heeft via ons kantoor producten en/of diensten afgesloten, naar aanleiding van een door ons gegeven advies. Deze financiële producten hebben vaak een looptijd van meerdere jaren. U heeft ons gevraagd om u gedurende deze looptijd ook te adviseren over vragen en wensen die bij u ontstaan met betrekking tot deze producten en/of diensten. De diensten die wij gedurende de looptijd hiervan kunnen verlenen hebben betrekking op het volgende: A) (A) Het onderhoud van schadeverzekeringen die met de woning verband houden. B) (B) Het onderhoud van de vermogensopbouwproducten, levensverzekeringen en betalingsbeschermers die in het kader van het hypothecaire krediet zijn afgesloten. C) (C) Het beheer van de door u afgesloten hypotheek. D) (D) Belastingaangifte E) (E) Jaarruimte berekening F) (F) Brief ontslag hoofdelijke aansprakelijkheid G) (G) Second opinion H) (H) Bezwaarschrift fiscus I) (I) Mijnkluis
In deze brief leggen wij de afspraken die wij met u hebben gemaakt over onze dienstverlening vast. Omdat duidelijk moet zijn wat we van elkaar mogen verwachten. Voor de goede orde wijzen wij erop dat deze afspraken alleen betrekking hebben op de diensten die wij aan u verlenen. Met betrekking tot het hypothecaire krediet zelf, heeft u een overeenkomst gesloten met de geldverstrekker. Op deze hypotheekovereenkomst zijn andere voorwaarden van toepassing. Ditzelfde geldt voor de schadeverzekeringen waarvoor u een overeenkomst afsluit met een of meerdere verzekeringsmaatschappijen. Betrokken partijen Wij verrichten onze werkzaamheden gedurende het bestaan van de overeenkomst op basis van een tussen u en Advies-Support afgesloten abonnement. Als onze opdrachtgever wordt beschouwd: De heer/mevrouw/fam.: Straat: Postcode: Plaats: Telefoonnummer: E-mailadres
Basis dienstverleningsabonnement. Niet elke cliënt heeft behoefte aan dezelfde dienstverlening, Daarom bieden wij u een basis abonnement aan dat uit te breiden is. Samenvatting onderdelen dienstverlening Hieronder ziet u een summier overzicht van de dienstverlening die wij aanbieden. Per onderdeel treft u een korte omschrijving aan van hetgeen wij voor u doen binnen het betreffende abonnement.
1
Dienstverlening
abonnement
Advisering van Schadeverzekeringen (A) Inventariseren van de verzekerbare risico’s op het gebied van particuliere schadeverzekeringen met betrekking tot uw woning die nu nog niet zijn verzekerd Marktanalyse van de verzekerbare risico’s met betrekking tot uw woning die al zijn verzekerd Advies om wel of geen aanvullende verzekeringen met betrekking tot uw woning af te sluiten Bemiddeling Schadeverzekeringen
Ja
Onderzoek naar de kwaliteit van de voorwaarden van de schadeverzekeringen met betrekking tot uw woning en de hoogte van de premie van aanvullend te verzekeren risico’s en ons advies daarover Verzorgen van voorlopige dekkingen met betrekking tot de schadeverzekeringen tot uw woning indien wenselijk en nadrukkelijk met u afgesproken Verzorgen van de aanvraag van de nieuwe schadeverzekeringen met betrekking tot uw woning en de bewaking van termijnen Verzorgen van de communicatie met de verzekeringsmaatschappijen waarbij schadeverzekeringen met betrekking tot uw woning moeten worden opgezegd of worden aangepast Bewaking tijdige ontvangst verzekeringsdocumenten van de schadeverzekeringen met betrekking tot uw woning en controle of inhoud conform aanvraag is Controle juiste premiestelling van de schadeverzekeringen met betrekking tot uw woning inclusief recht op premiekortingen Beheer Schadeverzekeringen
Ja
Archivering van de particuliere schadeverzekeringen met betrekking tot uw woning
Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten verzekeringen Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten verzekeringen eens in de 2 jaar Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten verzekeringen
Periodieke controle of bestaande verzekeringen nog passen bij uw omstandigheden
Online overzicht bestaande schadeverzekeringen met betrekking tot uw woning++
Ja Ja
Ja
Ja
Ja
Ja
Ja
Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten
Ondersteuning bij invullen schade aangifte+++
2
verzekeringen Benoeming indien wenselijk van contra expertise
Overleg met verzekeringsmaatschappij en bewaking termijnen
Controle juistheid standpunten verzekeringsmaatschappij
Nee, mits zowel bij ons als bij derden afgesloten verzekeringen Nee, mits zowel bij ons als bij derden afgesloten verzekeringen Nee, mits zowel bij ons als bij derden afgesloten verzekeringen
Kosten per maand. Beheer vermogensopbouw producten, (B) levensverzekeringen en betalingsbeschermers Archivering van de documenten inzake de vermogensopbouwproducten waaronder levensverzekeringen en betalingsbeschermers met betrekking tot uw woning
Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten verzekeringen Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten verzekeringen
Online overzicht van bestaande vermogensopbouw producten waaronder levensverzekeringen en betalingsbeschermers met betrekking tot uw woning ++ Onderhoud vermogensopbouw producten, levensverzekeringen en betalingsbeschermers Periodieke controle of de bestaande vermogensopbouw producten waaronder levensverzekeringen alsmede betalingsbeschermers met betrekking tot kosten en rendement zich ontwikkelen conform de verwachting ten tijde van het advies Periodieke controle of wijzigingen in uw persoonlijke situatie het wenselijk maken de bestaande vermogensopbouw producten waaronder levensverzekeringen alsmede betalingsbeschermers aan te passen Het verzorgen van het doorvoeren van door u gewenste wijzigingen met betrekking tot de bestaande vermogensopbouwproducten waaronder levensverzekeringen alsmede betalingsbeschermers
Ondersteuning bij claim op een betalingsbeschermer Ondersteuning bij invullen schade aangifte betalingsbeschermer+++
3
Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten verzekeringen eens in de 2 jaar Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten verzekeringen eens in de 2 jaar Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten verzekeringen
Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten
verzekeringen Overleg met verzekeringsmaatschappij en bewaking termijnen
Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten verzekeringen
Controle juistheid standpunten verzekeringsmaatschappij
Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten verzekeringen
Beheer hypotheekovereenkomst (C) Archivering van de documenten inzake de hypothecaire kredietovereenkomst met betrekking tot uw woning die via ons kantoor zijn gesloten Online overzicht bestaande hypotheekovereenkomst, met betrekking tot uw woning ++
Ja
Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten
Onderhoud hypotheekovereenkomst Informatie over relevante veranderingen van algemene aard op het gebied van sociale of fiscale wetgeving voor zover in het algemeen van belang voor consumenten met een hypothecair krediet (nieuwsbrief) Periodieke controle of het bestaande hypothecaire krediet nog passend is bij uw actuele persoonlijke situatie
Advies en verzorgen aanpassing bestaand hypothecair krediet als gevolg van wijzigingen in uw actuele persoonlijke situatie, op basis van uurtarief Periodieke controle hoe bestaand hypothecair krediet zich verhoudt tot actueel aanbod van geldverstrekkers
Bemiddeling bij oversluiten bestaand hypothecair krediet naar nieuw hypothecair krediet indien dit door wijziging in uw persoonlijke situatie en/of ontwikkelingen in het actuele aanbod van geldverstrekkers voor u passend is op basis van uurtarief
Advies over te kiezen rentevasteperiode bij verstrijken van huidige rentevaste periode.
Voorafgaand aan het moment waarop de hypotheek moet worden afgelost, bespreken wij op welke wijze deze aflossing het best kan geschieden.
4
Ja
Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten eens in de 2 jaar Ja, mits zowel bij ons als bij derden afgesloten Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten eens in de 2 jaar Ja, mits zowel bij ons als bij derden afgesloten eens in de 2 jaar
Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten eens in de 2 jaar Ja zowel bij ons als bij derden afgesloten
€ 10,=
Kosten per maand aanvullende dienstverlening
€ 5,= p/md
D. Verzorgen van aangifte en voorlopige teruggave inkomstenbelasting,1 pers/2 pers * E. Verzorgen van jaarruimte berekening 1pers/2pers *
€ 40,= / € 60 € 60,=
F. Verzoek ontslag uit hoofdelijke aansprakelijkheid bij echtscheiding (brief)* G. Second Opinion *
€ 495,=
H. Bezwaarschrift tegen beschikking --------------------------------------------------------------------------------I. Mijnkluis, per maand
----------------
------------------
€ 40,= ------------------------€ 5,= p/md
+ Is incl BTW ++ online alleen beschikbaar indien “mijnkluis” ook afgenomen wordt +++ Behandelingskosten bij schade minimaal € 60,= per uur eventueel ten laste van de tegenpartij indien verhaalbaar!
Uw keuze Wij hebben met u gesproken en de verschillende abonnementen nader toegelicht. Op basis daarvan hebt u gekozen voor A B C D E F G H I Kosten De kosten van het door u gekozen abonnement bedragen € ,= per maand. Dit bedrag is inclusief eventueel verschuldigde btw en assurantiebelasting. En in eenmalige incasso te voldoen, per jaar vooruit. Duur van het abonnement Deze overeenkomst wordt aangegaan met ingang van voor de termijn van een kalenderjaar. Twee maanden voor einddatum informeren wij u per e-mail of schriftelijk dat het abonnement en daarmee onze dienstverlening aan u gaat eindigen. Wij vragen u dan uitdrukkelijk of u het abonnement wenst te verlengen. Wilt u dat, dan wordt het abonnement voortgezet voor onbepaalde tijd. Vanaf dat moment is het abonnement voor u en ons dagelijks opzegbaar met een opzegtermijn van 1 maand. Betaling Voor de betaling van de kosten van het abonnement dient u aan ons een machtiging te verstrekken. Deze geeft ons het recht om jaarlijks automatisch het bedrag van € ,= bij u te incasseren. U vindt deze machtiging in bijlage 2 bij deze brief. Algemene leveringsvoorwaarden Op onze dienstverlening zijn onze algemene leveringsvoorwaarden van toepassing. Een exemplaar van deze leveringsvoorwaarden treft u aan in de info map of op de site www.advies-support.nl .
Bijlagen Bij deze brief treft u de volgende bijlagen aan: 1. Omschrijving onderdelen abonnement; 2. Machtiging automatische incasso;
5
Ondertekening Wij verzoeken u deze brief voor akkoord te ondertekenen en één exemplaar aan ons te retourneren. Door ondertekening verklaart u kennis te hebben genomen van en akkoord te gaan met de inhoud van de in deze brief en daarbij behorende bijlagen omschreven dienstverlening en algemene voorwaarden waaronder wij genoemde diensten leveren. Voorts verzoeken wij u de machtiging automatische incasso waar nodig in te vullen en ondertekend aan ons te retourneren. Na ontvangst van de door u ondertekende documenten vangen wij onze dienstverlening aan. Wij danken u hartelijk voor het in ons gestelde vertrouwen. Met vriendelijke groet, Advies-Support Jos Appelman
datum:
opdrachtgever:
6
2014/01
7
