Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2015

Fondskörbe Befektetés és előgondoskodás elit alapokkal Marketinginformáció – Adatok megadása garancia nélkül

Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

Állapot: 2015

2

Személyes célok Az előgondoskodást elkezdeni sosem késő. Egy befektetés vagyonkezeléssel realizálhatja a személyes célokat. Ha nem most, akkor mikor máskor?

6-12% p.év Befektetési alapok

2-4% p.év Befektetési alapokhoz kötött életbiztosítás

1-3% p.év Betétkönyv

Forrás: Partner Bank AG

www.partnerbank.at

3

Alapkosarak

redDIAMOND

blueDIAMOND

> Személyes célok és vágyak beteljesedése > Saját öregkori előgondoskodás alapja > Optimális hozam-kockázat-kapcsolat az aktív vagyonkezelésen keresztül Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

www.partnerbank.at

whiteDIAMOND

4

Alapkosarak > Széles diverzifikáció Részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések

> A befektetési összeg felosztás kb. 16 kiválasztott elit alapra

> Független választék

vezető alapkezelő társaságok elit alapjaiból

> Napi monitoring

Előnyök

automatizált rendszeren keresztül

> Rendszeres szűrés

esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával

> Top Down Befektetési folyamat > Támogatás kereskedelmi rendszerrel Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

www.partnerbank.at

5

Alapkosarak > Rugalmas cégkínálat az eszközosztályokon belül lehetővé teszi a menedzsmentnek a piachoz való alkalmazkodást

> Kettő termék különböző rizikóbesorolással

ügyfélpreferencia alapján szabadon választható

> Aktív portfoliómenedzsment > >

„Szatelit-mag“ megközelítési elvvel Rendszeres befektetés: 50,- eurótól havonta Egyösszegű befektetés : 2500,- eurótól

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

www.partnerbank.at

Előnyök

6

Szatelit-mag elv

Aktívan kezelt Mag portfolió > Nemzetközi vezető alapok > Sikeres alapkezelők > Legmagasabb besorolás

Aktívan kezelt szatelitek > Fejlődő piacok > Infrastruktúra, nyersanyag, arany > Technológia, megújuló energia

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

www.partnerbank.at

7

Szatelit-mag elv > A stabil mag portfolió leképezi az összpiaci trendet. >A

szatelit témák reprezentálják az esélyes, tematikus és regionális súlypontokat, amik a túlteljesítéssel szemben az összpiacot célozzák meg.

> Arany

és alternatív befektetések teljesítik ki a portfoliót, ezek az összrizikó csökkentésére szolgálnak.

> Ideális a rizikó csökkentésre a kereskedelmi rendszer igénybe vétele.


www.partnerbank.at

Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

9

redDIAMOND SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN

Részvényalapok

Kötvényalapok

Ingatlanalapok

Alternatív Befektetések

Készpénz

50-100%

0-50%

0-20%

0-30%

0-50%

Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat.


www.partnerbank.at

Állapot: 2013

10

redDIAMOND AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS*

RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT*

Kötvény 5% Cash 0%

Részvény 95%

Globális 38%

USA 38%

Európa 24%


www.partnerbank.at

*Állapot: 2015.09.30

11

redDIAMOND AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* AKTIEN Kern Europa INVESCO Core Europe (EUR) ALLIANZ European Growth Fund (EUR) Parvest SMALL CAP (BNP Paribas) (EUR) Threadneedle SpecIPan EUR EQ DI (EUR) USA JPM High Steep US-Equity (USD) Threadneedle USA Growth (USD) Threadneedle USA Small Caps (USD) Ishare Dow Jones ETF (USD) Global Flossbach von Storch Multi Opportunities (EUR) DWS TOP Portfolio Offensiv (EUR) Comgest Magellan Portfolio (EUR) Satelliten Frankfurter Aktienfonds Deutschland (EUR) JPM Global HC (USD) HBM Global Biotechnology (USD) Henderson Technologie (USD) Fidelity Small Cap Pazific (USD) Ishare NIKKKEI ETF (EUR) Anleihen HSBC HY Euro Bond Fund (EUR)

ISIN

Rating

DE0008470337 LU0256839274 LU0212178916 GB00B12ZG015

5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne

europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz europ. Aktien mit Growth Ansatz europ. Aktiein Small and Mid Caps europ. Aktien mit Blend Ansatz - Dividendenorientiert

LU0325074333 LU0757425094 GB0002769643 IE00B53L4350

4 Sterne 4 Sterne 4 Sterne ETF

US Aktien mit Stock Picking Ansatz US Larg Cap Aktien ETF US Aktien Small und Mid Caps ETF auf den Dow Jones Index

LU0323578657 DE0009848010 FR0000292278

5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne

intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz intern. Aktien mit Stock-Picking Ansatz EM Asien, Europe, Südamerika

DE000A0M8HD2 LU0432979374 LI0130449403 LU0070992663 LU0702159343 DE000A0H08D2

5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne 4 Sterne 5 Sterne ETF

Deutschland - buy&hold Healthcare global Biotechnology Technologie global Asian small and mid cap Japan

LU0165128348

4 Sterne

europäische HY Fonds


www.partnerbank.at

*Állapot: 2015.09.30

12

redDIAMOND 50% 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10%

Netto-értékfejlődés 2012 januártól

5% 0%

Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) Benchmark teljesítmény 2015* Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba.

www.partnerbank.at

- 5,5% + 2,1 % *Állapot: 2015.09.30

13

redDIAMOND AZ AKTÍV VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY PÉLDÁN KERESZTÜL Erstkauf

Verkauf

Kauf

Performance Optimierung +13,7%

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

www.partnerbank.at

14

redDIAMOND AZ AKTÍVErstkauf VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY Verkauf KaufPÉLDÁN KERESZTÜL Erstkauf

Verkauf

Kauf

Performance Optimierung Performance +17,2% Optimierung +17,2%

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

www.partnerbank.at

15

Termékinformációk > A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak

> A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról

> www.partnerbank.at


www.partnerbank.at


17

blueDIAMOND SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN

Részvényalapok

Kötvényalapok

Ingatlanalapok


Készpénz

0-50%

40-100%

0-20%

0-30%

0-60%



www.partnerbank.at

Állapot: 2013

18

blueDIAMOND AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS*

RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT*

USA 19%

Cash 0%

Részvény 43% Európa 32%

Globális 49%

Kötvény 57%


www.partnerbank.at

*Állapot: 2015.09.30

19

blueDIAMOND AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* AKTIEN Kern Europa INVESCO Core Europe (EUR) ALLIANZ European Growth Fund (EUR) Parvest SMALL CAP (BNP Paribas) (EUR) Threadneedle SpecIPan EUR EQ DI (EUR) USA JPM High Steep US-Equity (USD) Threadneedle USA Growth (USD) Global Ethna Aktiv (EUR) Satelliten Frankfurter Aktienfonds Deutschland (EUR) JPM Global HC (USD) HBM Global Biotechnology (USD) Henderson Technologie (USD) Fidelity Small Cap Pazific (USD)

DE0008470337 LU0256839274 LU0212178916 GB00B1324292


europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz europ. Aktien mit Growth Ansatz Small and Midcap Fund Europa europ. Aktien mit Blend Ansatz - Dividendenorientiert

LU0325074333 LU0757425094

4 Sterne 4 Sterne

US Aktien mit Stock Picking Ansatz US Larg Cap Aktien Growth

LU0136412771

5 Sterne

global Aktienfond mit flex. Assetklassen

DE000A0M8HD2 LU0432979374 LI0130449403 LU0070992663 LU0702159343

5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne 4 Sterne 5 Sterne

Deutschland - buy&hold Healthcare global Biotechnology Technologie global Asian small and mid cap

ANLEIHEN Staatsanleihen (Kern) HSBC GIF GEM BOND Acc. (EUR) Templeton Global Bond Fund (USD) Ishare Euro Government Bond 0-1 Y (EUR) Allianz Rentenfonds (EUR) gemischte Anleihen (Kern) M&G Optima Income (EUR-H) Spängler Austrian MedTrust (EUR) DWS Concept ARTS Conservative (EUR)

LU0164943648 LU0122614208 DE000A0RM462 DE0008475047

5 Sterne 5 Sterne ETF 5 Sterne

intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen EM Short Duration Anleihen ETF für europ. Anleihen europ. Staatsanleihen

GB00B1VMCY93 AT0000801022 LU0093745825


intern. Mischfonds mit Schwerpunkt Anleihen europ. Mischanleihen für Pensionskassen Dachfonds überwiegend Rentenfonds

Unternehmensanleihen (Satellit) Starcap Argos Anleihenfonds (EUR) Kapital plus (EUR) HSBC Euro HY Bonds (EUR)

LU0137341789 DE0008476250 LU0165128421


intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen europ. Unternehmensanleihen mit HY Charakter


www.partnerbank.at

*Állapot: 2015.09.30

20

blueDIAMOND 30%

25%

20%

15%

10%

5%

0%


www.partnerbank.at

- 3,90% + 0,2% *Állapot: 2015.09.30

21





www.partnerbank.at


23

whiteDIAMOND SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN

Részvényalapok

Kötvényalapok

Ingatlanalapok


Készpénz

0-30%

50-100%

0%

0-30%

0-50%



www.partnerbank.at

Állapot: 2013

24

whiteDIAMOND AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS*

Aktien 15%

Cash 0%

KÖTVÉNYEK TÍPUSONKÉNET

Àtváltoztatható kötvény 6% gemischte Anleihen 29%

Anleihen 85%

Unternehmensanleihen 24%


www.partnerbank.at

Államkötvény ek 41%

*Állapot: 2015.09.30

25

whiteDIAMOND AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* AKTIEN Globale AKTIENFONDS Flossbach von Storch Multi Opp. (EUR) Ethna Aktiv (EUR) DWS TOP Portfolio Offensiv (EUR) Anleihen Staatsanleihen (Kern) HSBC GIF-GL E.M.B.INH (EUR) Invesco Eropean Bond Fund (EUR) Allianz Rentenfonds (EUR) Ishare Euro Government Bond 0-1Y (EUR) gemischte Anleihen (Kern) M&G Optima Income (EUR) Spängler Austrian MedTrust (EUR) DWS Concept ARTS Conservative (EUR) ING Renta Asia hart Currency $ (USD) Unternehmensanleihen (Satellit) Starcap Argos Anleihenfonds (EUR) Kapital plus (EUR) HSBC Euro HY Bonds (EUR) HENDERSON HORIZ-EU CRP BD-AA (EUR) hypotheken besicherte Anleihen (Kern) Ishare Pfandbriefe UCITS Deutschland (EUR)

LU0323578657 LU0136412771 DE0009848010


intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz global Aktienfond mit flex. Assetklassen intern. Aktien mit Stock-Picking Ansatz

LU0164943648 LU0307019926 DE0008475047 DE000AR;462

5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne ETF

intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen US Larg Cap Aktien ETF europ. Staatsanleihen Short Duration ETF für europ. Staatsanleihen

GB00B1VMCY93 AT0000801022 LU0093745825 LU0546914168


intern. Mischfonds mit Schwerpunkt Anleihen europ. Mischanleihen für Pensionskassen Dachfonds überwiegend Rentenfonds Asien Pazifik Mischanleihen (Schwerpunkt Tigerstaaten)

LU0137341789 DE0008476250 LU0165128421 LU0451950405


intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen europ. Unternehmensanleihen mit HY Charakter europ. Unternehmensanleihen mit Investment Grade

DE0002635265

ETF

hypoth. besicherte Anleihen mit Investment Grade


www.partnerbank.at

*Állapot: 2015.09.30

26

whiteDIAMOND 16% 14% 12% 10%

8% 6% 4% 2% 0%


www.partnerbank.at

- 4,2% + 1,4% *Állapot: 2015.09.30

27





www.partnerbank.at

28

Teljesítmény-összehasonlítás Index

2015*

Red Diamond (költségek levonása után)

- 5,5%

Blue Diamond (költségek levonása után)

- 3,9%

White Diamond (költségek levonása után)

- 4,2%

Dow Jones USA – USD

- 7,0%

Euro Stoxx 50 Europe – EUR

+ 1,4%

MSCI WORLD – USD

- 5,6%

MSCI WORLD – EUR

+ 2,1%

MSCI Emerging Market BRIC Staaten – USD

- 14,4%

Gold – EUR

- 6,1%

Bloomberg europäischer Government Bond Index – EUR

+ 1,4%

*Forrás: Partner Bank AG, saját számítás Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

www.partnerbank.at

*Állapot: 2015.09.30. Teljes hozam

29

Teljesítmény-összehasonlítás Alapok EUR-ban

Értékelés

Rizikóbesorolás

2015*

2014

2013

2012

Red Diamond (a ktg-ek levonása után)

-

dinamikus

+ 4,5%

+ 7,6%

10,2%

10,1%

Blue Diamond (a ktg-ek levonása után)

-

kiegyensúlyozott

+ 1,1%

+ 6,1%

2,6%

8,1%

White Diamond (a ktg-ek levonása után)

-

konservatív

- 1,5%

+ 2,9%

-0,3%

8,0%

Carmignac Patrimoine

****

kiegyensúlyozott

6,4%

+ 8,8%

3,5%

5,4%

C-Quadrat ARTS Balanced

****

kiegyensúlyozott

6,2%

+ 8,4%

6,2%

6,9%

BGF Short Duration – Anleihenfonds

****

konservatív

0,6%

+ 2,4%

1,9%

5,9%

Pioneer Discount Balanced Dachfonds

****

kiegyensúlyozott

2,8,%

+ 1,1%

4,0%

12,7%

Ethna Aktiv E

*****

kiegyensúlyozott

2,0%

+ 7,4%

5,4%

10,2%

BGF Global Allocation €-H

****

dinamikus

2,0%

+ 1,4%

13,6%

7,2%

Sauren Global Defensiv

***

konservatív

3,3%

+ 1,8%

2,7%

5,5%

Smart Helios Dachfonds

****

dinamikus

7,1%

+ 4,4%

11,8%

5,7%

Sarasin Global Return

*****

konservatív

0,7%

+ 4,1%

+ 5,6%

6,8%

*Forrás: Partner Bank AG, saját számítás Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

www.partnerbank.at

*Állapot: 2015.06.30. Teljes hozam

30

Termékinformációk > Átláthatóság > Napi aktuális letéti kivonat

A bemutatás csak mintaként szolgál. A futamidő alatt a letéti érték csökkenhet! Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

www.partnerbank.at

Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! Rizikó figyelmeztetés a következő oldalon!


Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Alapkosár White Diamond: Alapkosár Blue Diamond: Alapkosár Red Diamond:

mérsékelt kockázat növelt kockázat növelt kockázat

Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve.

Ez a Marketinginformáció 32 oldalból áll.

Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2015

Recommend Documents