Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2015

Fondskörbe Befektetés és előgondoskodás elit alapokkal Marketinginformáció – Adatok megadása garancia nélkül

Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

Állapot: 2015

2

Személyes célok Az előgondoskodást elkezdeni sosem késő. Egy befektetés vagyonkezeléssel realizálhatja a személyes célokat. Ha nem most, akkor mikor máskor?

6-12% p.év Befektetési alapok

2-4% p.év Befektetési alapokhoz kötött életbiztosítás

1-3% p.év Betétkönyv

Forrás: Partner Bank AG

www.partnerbank.at

3

Alapkosarak Global Strategy Balanced Magyarország

> Személyes célok és vágyak beteljesedése > Saját öregkori előgondoskodás alapja > Optimális hozam-kockázat-kapcsolat az aktív vagyonkezelésen keresztül Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

www.partnerbank.at

Global Strategy Dynamic Magyarország

4

Alapkosarak > Széles diverzifikáció Részvények, kötvények, nyersanyag, arany, ingatlan, alternatív befektetések

> A befektetési összeg felosztás kb. 16 kiválasztott elit alapra

> Független választék

vezető alapkezelő társaságok elit alapjaiból

> Napi monitoring

Előnyök

automatizált rendszeren keresztül

> Rendszeres szűrés

esélyes ágazatok és régiók szűrése az értékpapír kutatáson keresztül szakértő tanácsadó testület bevonásával

> Top Down Befektetési folyamat > Támogatás kereskedelmi rendszerrel Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

www.partnerbank.at

5

Alapkosarak > Rugalmas cégkínálat az eszközosztályokon belül lehetővé teszi a menedzsmentnek a piachoz való alkalmazkodást

> Kettő termék különböző rizikóbesorolással

ügyfélpreferencia alapján szabadon választható

> Aktív portfoliómenedzsment > >

„Szatelit-mag“ megközelítési elvvel Rendszeres befektetés: 50,- eurótól havonta Egyösszegű befektetés : 2500,- eurótól

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

www.partnerbank.at

Előnyök

6

Befektetési folyamat TOP DOWN


www.partnerbank.at

7

Szatelit-mag elv

Aktívan kezelt Mag portfolió > Nemzetközi vezető alapok > Sikeres alapkezelők > Legmagasabb besorolás

Aktívan kezelt szatelitek > Fejlődő piacok > Infrastruktúra, nyersanyag, arany > Technológia, megújuló energia

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

www.partnerbank.at

8

Szatelit-mag elv > A stabil mag portfolió leképezi az összpiaci trendet. >A

szatelit témák reprezentálják az esélyes, tematikus és regionális súlypontokat, amik a túlteljesítéssel szemben az összpiacot célozzák meg.

> Arany

és alternatív befektetések teljesítik ki a portfoliót, ezek az összrizikó csökkentésére szolgálnak.

> Ideális a rizikó csökkentésre a kereskedelmi rendszer igénybe vétele.


www.partnerbank.at

Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

10

Karakterisztika Profil

Global Strategy – a kiegyensúlyozott

Befektetési cél

Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által

Menedzsment-elv

Szatelit-mag stratégia

Befektetési univerzum

Elitalapok

Benchmark (2013-tól)

30% MSCI World EUR-ban 70% EFFAS Government Bond Index > 1 év

Célhozam

Hosszútávon a piacon szokásos szint felett

Volatilitás* (kiadás óta, havonta)

~

Befektetési folyamat

Top Down elv

Árfolyamok

Nincs automatikus Hedge – Euro-Hedge alapok előnyben részesítve

Alternatív befektetés – Short Investments

Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges

Rizikóbesorolás

növelt


www.partnerbank.at

2%

*Forróas: Partner Bank AG, saját számítás

11

Global Strategy BALANCED SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN

Részvényalapok

Kötvényalapok

Ingatlanalapok

Alternatív Befektetések

Készpénz

0-50%

40-100%

0-20%

0-30%

0-60%

Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat.


www.partnerbank.at

Állapot: 2013

12

Global Strategy BALANCED AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS*

RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT*

USA 32%

Részvény 50%

Globalis 44%

Kötvény 50%

Európa 24%


www.partnerbank.at

*Állapot: 2015.03.31

13

Global Strategy BALANCED AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* AKTIEN Kern Europa BGF Continental Europa Flexibel (EUR) ALLIANZ European Growth Fund (EUR) USA TEMPLETON US Opportunities (USD) Fidelity America Fund (USD) Global C-QUADRAT ARTS TOTAL RETURN BALANCED (EUR) Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R (EUR) Satelliten ETF iShare DAX FT Biotechnology (USD) Templeton Asian Smaller CO A Acc (EUR) BGF World Healthscience (USD) ANLEIHEN Staatsanleihen (Kern) PIA Government Bond (EUR) gemischte Anleihen (Kern) BGF Euro Short Duration Bond (EUR) M&G OPTIMA INCOME (EUR-H) JPMorgan Investment Funds (EUR) Unternehmensanleihen (Satellit) HSBC GIF Euro HY (EUR) HSBC GIF Euro Credit (EUR)

ISIN

Rating

LU0224105477 LU0256839274

5 Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz 5 Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz

LU0109391861 LU0069450822

4 Sterne US Aktien mit Growth Ansatz 4 Sterne US-Aktien mit Stock Picking Ansatz

AT0000634704 LU0323578657

4 Sterne Dachfond mit Momentumstrategie 5 Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz

DE0005933931 LU0109394709 LU0390135415 LU0122380701

ETF 4 Sterne 5 Sterne 4 Sterne

LU0119391471

4 Sterne europ. Staatsanleihen

LU0093503810 GB00B1VMCY93 LU0395794307

4 Sterne Anleihen Europa mit bester Bonität; Kurzläufer 5 Sterne intern. gemischte Anleihen 5 Sterne Mischfonds Aktien + anleihen/Welt

LU0165128421 LU0165124784

4 Sterne € denominierte Unternehmensanleihen mit HY-Charakter 4 Sterne globale in € denominierte Anleihen, Schwerpunkt Unternehmensanleihen

Deutschland – large cap Biotechnology Asian small and mid cap Gesundheitswesen, global


www.partnerbank.at

*Állapot: 2015.03.31

14

Global Strategy BALANCED 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0%

Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) Benchmark teljesítmény 2015* Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba.

www.partnerbank.at

+ 9,38% + 7,86% *Állapot: 2015.03.31

15

Global Strategy BALANCED AZ AKTÍV VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY PÉLDÁN KERESZTÜL Erstkauf

Verkauf

Kauf

Performance Optimierung +13,7%

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

www.partnerbank.at

16

Global Strategy BALANCED AZ AKTÍVErstkauf VAGYONKEZELÉS EREDMÉNYE EGY Verkauf KaufPÉLDÁN KERESZTÜL Erstkauf

Verkauf

Kauf

Performance Optimierung Performance +17,2% Optimierung +17,2%

Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

www.partnerbank.at

17

Termékinformációk

> A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak

> A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról

> www.partnerbank.at


www.partnerbank.at

Partner Bank - Meine Vorsorgebank Gemeinsam mehr vermögen.

19

Karakterisztika Profil

Global Strategy – a dinamikus

Befektetési cél

Hosszútávú tőkefelépítés az aktív vagyonkezelés által

Menedzsment-elv

Szatelit-mag stratégia

Befektetési univerzum

Elitalapok

Benchmark (2013-tól)

100% MSCI World EUR-ban

Célhozam

Hosszútávon a piacon szokásos szint felett

Volatilitás* (kiadás óta, havonta)

~

Befektetési folyamat

Top Down elv

Árfolyamok

Nincs automatikus Hedge – Euro-Hedge alapok előnyben részesítve

Alternatív befektetés – Short Investments

Az árfolyam bebiztosítása miatt lehetséges

Rizikóbesorolás

növelt


www.partnerbank.at

3%

*Forrás: Partner Bank AG, saját számítás

20

Global Strategy DYNAMIC SZÉLESKÖRŰ ESZKÖZFELOSZTÁS A VAGYONKEZELÉSBEN

Részvényalapok

Kötvényalapok

Ingatlanalapok

Alternatív Befektetések

Készpénz

50-100%

0-50%

0-20%

0-30%

0-50%

Az eszközfelosztás az aktív vagyonkezelés alapján változtatható és adott esetben a Partner Bank eszköz menedzsmentje által változhat.


www.partnerbank.at

Állapot: 2013

21

Global Strategy DYNAMIC AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS*

RÉSZVÉNYARÁNY RÉGIÓNKÉNT*

Cash 7%

Globalis 40%

USA 38%

Részvény 50%

Európa 22%


www.partnerbank.at

*Állapot: 2015.03.31

22

Global Strategy DYNAMIC AKTUÁLIS ÖSSZEÁLLÍTÁS* AKTIEN ISIN Kern Europa ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU0256839274 INVESCO Core Europe (EUR) DE0008470337 Parv.-EQ.EU.SM.Cap C.Cleo LU0212178916 Threadneedle spec I pan EUR EQ DI GB000B12ZG015 USA Threadneedle American Smaller Cos GB0002769643 Threadneedle Lux American Portfolio LU0757425094 JPM High Bridge Steep US-Equity (EUR) LU0325074333 UBA LUX EQ USA Growth LU0358729654 Global Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R (EUR) LU0323578657 DWS International Aktien TYP 0 DE0009848010 Satelliten Henderson Technology (USD) HBM Global Biotechnology (USD) ETF iShare Dax Fidelity Asian Smaller comodity FID.FS-china consum.A EO JPM Global HC (USD) AXA WLD-FR.EU.RE.E.S.A Magellan Sicav Actions AU Porteur

LU0070992663 LI0130449403 DE0005933931 LU0702159343 LU0594300252 LU0432979374 LU0216734805 FR0000292278

Rating

5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne

europ. Aktien mit Growth Ansatz europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz europ. Aktien europ. Aktien

4 Sterne 4 Sterne 4 Sterne 4 Sterne

Aktien USA Aktien USA US Aktien mit Stock Picking Ansatz US- Aktien mit Growth Ansatz

5 Sterne 5 Sterne

intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz Mischfonds International

4 Sterne 4 Sterne ETF 5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne 5 Sterne

Technologie global Biotechnology Deutschland - large Cap Asien mit Value Ansatz Aktien China Healthcare global globale Aktien mit Growth Ansatz Aktienfonds Emerging Markets


www.partnerbank.at

*Állapot: 2015.03.31

23

Global Strategy DYNAMIC 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10%

Teljesítmény 2015* (a ktg-ek levonása után) Benchmark teljesítmény 2015* Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Szimulált intervallum: A PF elöször 2012 januárjában került kiadásra, azonban csak 2012 közepétől került aktív kínálatba.

www.partnerbank.at

+ 10,74% + 15,58% *Állapot: 2015.03.31

24

Teljesítmény-összehasonlítás Index

2015*

Global Strategy dynamic Ungarn (a ktg-ek levonása után)

+ 10,7%

Global Strategy balanced Ungarn (a ktg-ek levonása után)

+ 9,4%

Euro Stoxx 50 Europe – EUR

+ 17,9%

Dow Jones USA – USD

+ 0,3%

MSCI WORLD – USD

+ 2,5%

MSCI WORLD – EUR

+ 15,6%

MSCI Emerging Market BRIC Staaten – USD

+ 3,6%

Gold – USD

+ 12,4%

Bloomberg europäischer Government Bond Index – EUR

+ 4,6%

*Forrás: Partner Bank AG, saját számítás Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

www.partnerbank.at

*Állapot: 31.03.2015 Teljes hozam

25

Teljesítmény-összehasonlítás Alapok EUR-ban

Értékelés

Rizikóbesorolás

2015*

2014

2013

2012

Global Strategy dynamic (a ktg-ek levonása után)

-

dinamikus

10,7%

+ 8,0%

8,2%

9,7%

Global Strategy balanced (a ktg-ek levonása után)

-

kiegyensúlyozott

9,4%

+ 5,5%

2,0%

9,2%

Carmignac Patrimoine

****

kiegyensúlyozott

12,6%

+ 8,8%

3,5%

5,4%

C-Quadrat ARTS Balanced

****

kiegyensúlyozott

9,6%

+ 8,4%

6,2%

6,9%

Pioneer Discount Balanced Dachfonds

****

kiegyensúlyozott

5,2%

+ 8,4%

4,0%

12,7%

Ethna Aktiv E

*****

dinamikus/ kiegyensúlyozott

3,4%

+ 7,7%

5,4%

10,2%

BGF Global Allocation €-H

****

dinamikus

1,7%

+ 1,8%

13,6%

7,2%

Smart Helios Dachfonds

****

dinamikus

8,5%

+ 4,4%

11,8%

5,7%

*Forrás: Partner Bank AG, saját számítás Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre! A múltbéli értékfejlődés nem megbízható jelzés/indikátor a jövőbeni fejlődésre! Figyelmeztetés: Az alapkosarak egyes tételeinek kiválasztása és összetétele a vagyonkezelés által piaci környezetenként változhat!

www.partnerbank.at

*Állapot: 31.03.2015 Teljes hozam

26

Termékinformációk

> A terméklapok és a teljesítményről kiadott tájékoztatók havonta aktualizálódnak

> A közvetítőknek elérhető a szervízplatformról

> www.partnerbank.at


www.partnerbank.at

27

Termékinformációk > Átláthatóság > Napi aktuális letéti kivonat

A bemutatás csak mintaként szolgál. A futamidő alatt a letéti érték csökkenhet! Kérjük ügyeljen az utolsó oldalon lévő rizikó figyelmeztetésre!

www.partnerbank.at

Nyilatkozat A prezentációban megadott adatok csakis kizárólag termékinformációként szolgálnak és nem minősülnek értékesítési ajánlatnak, sem pedig felhívásnak értékpapír vételre, vagy eladásra. Nem értelmezhető javaslatnak egyes pénzügyi eszközbe való befektetésnek a megadott országokba, ágazatokba, top holdingokba, stb. Továbbá a prezentációból merített információk nem képezhetik egy szerződés alapját. Az alapok aktuális adatai, valamint az utolsó ellenőrzött üzleti jelentés a tőketársaságoktól (KAG) beszerezhető. A bruttó értékfejlődés alapjai a táblázatok, valamint a bruttóárfolyam mutatószámai, a díjak, felmerülő költségek és az esetleges adók figyelembevétele nélkül. A Partner Bank semmiféle felelősséget, garanciát nem vállal - a különös körültekintéssel végzett kutatás ellenére- az adatok helyességéért és teljességért. Főként nem a mondathibákért és a nyomtatási hibákért. A prezentáció tartalma a Partner Bank AG tulajdonát képezi. Minden jogot a részleges, vagy teljes felhasználáshoz a Partner Bank magának tart fenn, hacsak a felhasználáshoz írásos engedélyt nem ad. Minden idézet, vagy az egyes elemek felhasználása során a forrást meg kell nevezni! Rizikó figyelmeztetés a következő oldalon!

Partner Bank - Meine Vorsorgebank Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

Figyelmeztetés Rizikóbesorolás : Alapkosár GS Balanced: Alapkosár GS Dynamic:

növelt kockázat növelt kockázat

Rizikó figyelmeztetés: A Partner Bank nem vállal felelősséget egy konkrét vagyonfejlődésért, mert gondos és körültekintő vagyonkezelés mellett sem zárható ki az értékingadozás. Minimális kockázat esetén is elképzelhető, hogy a befektető nem kapja vissza a teljes befektetett összeget. Növelt kockázat esetén nagyobb veszteség is elképzelhető. Lehetséges, hogy a befektetés nem teljesen felel meg a befektető céljainak és pénzügyi helyzetének. Erre vonatkozik az "Ügyfél Információs brossúra E pontja" Esélyek és Kockázat az értékpapír üzletben a WAG 2007 szerint és Vagyonkezelési megbízás feltételei. Figyelembe kell venni továbbá a deviza kockázatokat is különösen a külföldi devizában bonyolítandó ügyleteknél. Az átváltási árfolyamok ingadozásai a befektetési értéket növelhetik vagy csökkenthetik. Az adózás függ a személyes körülményektől és megváltozhat a jövőre nézve.

Ez a Marketinginformáció 29 oldalból áll.

Vagyonfelépítés, közösen Önnel.

Marketinginformáció Adatok megadása garancia nélkül Állapot: 2015

Recommend Documents