MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA

ABFI INSTITUTE PERBANAS

SATUAN ACARA PENGAJARAN

MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA KODE MATA KULIAH : DM / 3 SKS PROGRAM STUDI : D3 Manajamen Perbankan

EDISI : OKTOBER 2011

ASIAN BANKING FINANCE AND INFORMATICS INSTITUTE PERBANAS Jl.Perbanas Karet Kuningan, Setiabudi, Jakarta 12940, Indonesia Telp.62-21-5252533, 5222501-04, Fax 62-21-5228460 Website :www.perbanasinstitute.ac.id

ABFI INSTITUTE PERBANAS

SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah Kode Mata Kuliah Mata Kuliah Prasyarat

: Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa : DM / 3 SKS :

Deskripsi Mata Kuliah : Mata kuliah ini membahas konsep-konsep Manajemen Aktiva Bank yang bertujuan bagaimana menstruktur portofolio aktiva dan pasiva bank secara konsisten, terkoordinasi dan terpadu dalam rangka memasimalkan keuntungan, melalui pengelolaan domestic currency ( Single Currency), dengan berprinsip prinsip kehati-hatian atas berbagai risiko yang sudah diperkirakan. Selain itu juga dibahas masalah bagaimana membuat dan memahami laporan keuangan bank yang terdiri Neraca, Laporan Laba Rugi, Laporan Rekening Administratif, bagaimana menetapkan cost of fund dan Base Lending Rate(BLR), Analisis serta tingkat kesehataan bank. Sasaran Pembelajaran / Tujuan Instruksional umum : Peserta mata kuliah ini diharapkan mampu memahami tentang bagaimana suatu bank mengelola aktiva pasivanya agar dapat memenuhi permintaan nasabah dalam melancarkan bisnis yang transaksinya berkaitan dengan mata uang lokal (Single Currency)yang melaluinya suatu bank dapat memperoleh pendapatan yang optimal, serta bagaimana suatu bank mengamankan posisinya terhadap risiko baik yang dapat diperkirakan (predictable risk) dan yang tidak diperkirakan (unpredictable risk) dengan memenuhi ketentuan dan rambu yang ditetapkan oleh Bank Sentral selaku otoritas moneter, maupun ketentuan perbankan internasional yang diatur oleh Bank for International Settlement (BIS). Metode Pembelajaran : Penyampaian materi kuliah, Tanya-Jawab, Diskusi kelompok, Studi kasus, Tugas terstruktur dan Presentasi. Media Belajar : White board , OHP , Komputer /Laptop, Multimedia, Projector / LCD, Internet. Komponen Penilaian :

Kehadiran (minimal 70%) = 0% , Tugas terstruktur = 25%, Ujian Tengah Semester (UTS) = 30%, Ujian Akhir Semester (UAS) 45%.

SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah : MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA Kode Mata Kuliah : DM SKS : 3 (tiga) SKS Waktu Pertemuan : 3 x 50 menit Pertemuan ke : 1 (kesatu) Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti dan mengetahui tentang Bank menurut UU no:10 tahun 1998, kegiatan utama bank dan faktorfaktor yang mempengaruhi usaha bank. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai Perbankan, Bank, kegiatan utama bank yang meliputi penghimpunan dana, penggunaan dana serta penawaran jasa-jasa oleh suatu bank. B. Pokok Bahasan Strategis : Pengantar Manajemen Aktiva Pasiva Bank Sub Pokok Bahasan : Introduksi Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa dan Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa. C. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Media & alat Mahasiswa pengajaran Pendahuluan -Menjelaskan kontrak perkuliahan - Memperhatikan - White board -Menjelaskan TIU & TIK dalam - Membuat catatan - Spidol perkuliahan Manajemen Aktiva - Bertanya - Transparan Pasiva Bank Non Devisa. sheet. -Menjelaskan ruang lingkup mate - OHP / LCD / ri MAP Bank Non Devisa. Laptop Penyajian -Menjelaskan konsep Manajemen - Memperhatikan - White board Aktiva Pasiva Bank Non Devisa. - Membuat catatan - Spidol - Menjelaskan pengertian Bank, - Bertanya - Transparan MAP Non Devisa(IDR), sheet. Kegiatan utama bank, faktor2 yg - OHP / LCD / Mempengaruhi usaha bank. Laptop Penutup - Menyimpulkan materi perkuliah - Memperhatikan - White board an. - Membuka ruang Tanya – - Membuat catatan - Spidol jawab & diskusi. – Menjawab - Bertanya - Transparan pertanyaan & meminta sheet. mahasiwa untuk menjelaskan. - OHP / LCD / - Memberikan tugas (PR) Laptop

D. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui tanya jawab & diskusi. E. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 1,Grasindo,Jakarta , edisi kesatu, 2007 2. Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga,2003 3. Manajemen Perbankan Teori dan Aplikasi, oleh Mudrajat Kuncoro, ,Suhardjono,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.

SATUAN ACARA PENGAJARAN (SAP) Mata Kuliah Kode Mata Kuliah SKS Waktu Pertemuan Pertemuan ke

: MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA : DM : 3 (tiga) SKS : 3 x 50 menit : 2 (dua)

A. Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti MAP Non Devisa , tujuan dan pentingnya MAP Bank serta bentuk Laporan Keuangan Bank. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan arti, tujuan pengelolaan dan pentingnya MAP Bank serta bentuk Laporan Keuangan Bank yaitu Neraca, Laporan Laba Rugi, Laporan Rekening Administratif B. Pokok Bahasan Strategis : Manajemen Aktiva Pasiva Bank C. Sub Pokok Bahasan : Pengertian, tujuan dan pentingnya MAP dan PosPos Neraca dan dalam Laporan Laba Rugi. D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Media & alat Mahasiswa pengajaran Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe - Memperhatikan - White board rikan pada pertemuan ke 1. - Membuat catatan - Spidol -Menjelaskan TIK pada perkuli - Bertanya - Transparan ahan ini. sheet. -Menjelaskan materi perkuliahan. - OHP / LCD / Laptop Penyajian -Menjelaskan MAP, tujuan dan - Memperhatikan - White board Pentingnya MAP,Neraca, - Membuat catatan - Spidol Laporan Laba Rugi dan Laporan - Bertanya - Transparan Rekening Administratif sheet. - OHP / LCD / Laptop Penutup - Menyimpulkan materi perkuliah - Memperhatikan - White board an. - Membuka ruang Tanya – - Membuat catatan - Spidol jawab & diskusi. – Menjawab - Bertanya - Transparan pertanyaan & meminta mahasis sheet. wa untuk menjelaskan. - OHP / LCD / - Memberikan tugas (PR) Laptop E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan tugas (PR), tanya jawab & diskusi.

F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 2,Grasindo,Jakarta , edisi kesatu, 2007 2. Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga,2003 3. Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,Mudrajat Kuncoro,Suhardjono,,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.


: MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA : DM : 3 (tiga) SKS : 3 x 50 menit : 3 (tiga)

A. Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Manajemen Pasiva (Liability Manajemen) pada bank 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai struktur sumber dana bank dalam Manajemen Pasiva meliputi dana tidak berbiaya(Un-Paying Liability) dan dana berbiaya(Paying Liability). B. Pokok Bahasan Strategis C. Sub Pokok Bahasan

: Manajemen Pasiva Bank : Manajemen Pasiva,Pos-pos dalam dana tidak berbiaya (Un-Paying Lability) maupun dana yang berbiaya (Paying Liability) , Dana Pihak I, Dana Pihak II dan Dana berasal dari masyarakat (DPK).

D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 2. -Menjelaskan TIK pada perkuli ahan ini. -Menjelaskan materi perkuliahan.

Kegiatan Mahasiswa - Memperhatikan - Membuat catatan - Bertanya

Penyajian

-Menjelaskan Manajemen Pasiva - Memperhatikan - Menjelaskan pos-pos Un-Paying - Membuat catatan Liability dan Paying Liability - Bertanya serta Dana Pihak Pertama DP I (Modal), Dana Pihak II (pinjaman), Dana berasal dari Masyarakat (DPK)

Penutup

- Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya – jawab & diskusi. – Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR/Test)

- Memperhatikan - Membuat catatan - Bertanya

Media & alat pengajaran - White board - Spidol - Transparan sheet. - OHP / LCD / Laptop - White board - Spidol - Transparan sheet. - OHP / LCD / Laptop

- White board - Spidol - Transparan sheet. - OHP / LCD / Laptop

E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan tugas (PR), tanya jawab & diskusi.

F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 3,Grasindo,Jakarta , edisi kesatu, 2007. 2. Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI, Jakarta, edisi ketiga, 2003. 3. Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,Mudrajat Kuncoro,Suhardjono,halaman ,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.


: MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA : DM : 3 (tiga) SKS : 3 x 50 menit : 4 (empat)

A. Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Dana Pihak Kesatu (Modal). 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai pengertian Modal Bank, fungsi, latar belakang yang mendasari Ketentuan Pemenuhan Modal Minimum atau Capital Adequacy Ratio (CAR), jenis-jenis modal bank. B. Pokok Bahasan Strategis C. Sub Pokok Bahasan

: Manajemen Modal. : Pengertian Modal Bank, Fungsi,Tujuan penetapan KPMM (CAR),Latar-belakang dan jenis2 Modal Bank.



Penyajian

- Menjelaskan Modal Bank yang Terdiri dari Modal Inti (Tier I) dan Modal Pelengkap (Tier II) - Fungsi, tujuan penetapan CAR, Latar belakang ketentuan CAR, Jenis-jenis Modal Bank, Capital Adequacy Ratio (CAR)


Penutup






F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 4,Grasindo,Jakarta , edisi kesatu, 2007 2. Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga,2003 3. Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,Mudrajat Kuncoro,Suhardjono,halaman, BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.


: MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA : DM : 3 (tiga) SKS : 3 x 50 menit : 5 (lima)

A Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Manaje men Pasiva yang terdiri dari Sumber Dana Tidak Berbiaya dan Sumber Dana Berbiaya. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai Sumber Tidak Dana Berbiaya dan Sumber Dana Berbiaya yang berasal dari bank dan lembaga keuangan lain maupun yang berasal dari masyarakat. B. Pokok Bahasan Strategis C. Sub Pokok Bahasan

: Sumber Dana dari Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya serta Sumber Dana dari Masyarakat. : Sumber Dana Berbiaya Non Traditional meliputi Reserve Position Liability dan Loan Position Lia bility.



Penyajian

- Tujuan Manajemen Pasiva - Sumber Dana NonTraditional. - Reseve Position Liability - Loan Position Liability


Penutup



Media & alat pengajaran - White board - Spidol - Transparan sheet. - OHP / LCD / Laptop - White board - Spidol - Transparan sheet. - OHP / LCD / Laptop - White board - Spidol - Transparan sheet. - OHP / LCD / Laptop


F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 5,Grasindo,Jakarta , edisi kesatu, 2007 2. Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga,2003 3. Manajemen Perbankan Teori & Aplikasi ,MudrajatKuncoro,Suhardjono,halaman ,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002. .


: MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK DEVISA : DM : 3 (tiga) SKS : 3 x 50 menit : 6 (enam)

A Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Manaje men Pasiva yang terdiri dari Sumber Dana Tidak Bebiaya dan Sumber Dana yang Berbiaya. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan Sumber Dana Yang Tidak Berbiaya dan Sumber Dana Berbiaya. B. Pokok Bahasan Strategis

C. Sub Pokok Bahasan

: Sumber Dana dari Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya serta Sumber Dana yang berasal dari Masyarakat. : Sumber Dana Masyarakat terdiri Giro,Tabungan, Deposito on Call, Deposito Berjangka, Sertifikat Deposito serta Kewajiban Segera Lainnya..

D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 5. -Menjelaskan TIK pada perkuli ahan ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian

Penutup

-Menjelaskan Sumber Dana yang berasal dari Masyarakat, terdiri Giro,Tabungan,Deposito on Call , Deposito Berjangka, Sertifikat Deposito danKewajiban Segera Lainnya. - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya – jawab & diskusi. – Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Review materi pertemuan ke 16 menjelang UTS






F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 6,Grasindo,Jakarta , edisi kesatu, 2007 2. Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga,2003 3. Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,Mudrajat Kuncoro,Suhardjono,halaman, BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002. .


: MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA : DM : 3 (tiga) SKS : 120 menit : 7 (tujuh)

A. Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai materi Manajemen Jasa Bank yang diajarkan pada pertemuan 1 – 6. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjawab pertanyaan-pertanyaan UTS yang merupakan materi kuliah ke 1 sampai dengan ke 6. B. Pokok Bahasan Strategis

: Ujian Tengah Semester (UTS)


: Sub pokok bahasan pertemuan ke 1 sampai dengan ke 6.

D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Pendahuluan

- Menjelaskan tata tertib UTS - Membagikan soal dan lembar jawaban.

Penyajian

- Mempersilahkan mahasiswa ber doa dan mengerjakan soal..

Penutup

- Memberi informasi bahwa wak tu UTS berakhir. - Memberi kesempatan mahasis wa untuk memeriksa kembali.


- Berdoa dan men ngerjakan soal UTS -Memeriksa lembar jawaban, Nama, NIM, daftar hadir.

Media & alat pengajaran - White board - Spidol - Soal UTS & Lembar jawab an - White board - Spidol - Penghapus

E.Evaluasi. Evaluasi dan penilaian dilakukan secara objektif atas dasar lembar jawaban UTS. F. Referensi.


: MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON `DEVISA : DM : 3 (tiga) SKS : 3 x 50 menit : 8 (delapan)

A Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Strategi Pengelolaan Sumber Dana Bank, Dilema dalam Pengelolaan Sumber Dana , Bank . 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai Strategi Pengelolaan Sumber Dana Bank. B. Pokok Bahasan Strategis C. Sub Pokok Bahasan

: Strategi Penglolaan Sumber Dana Bank : Pool of Funds Strategy dan Asset Alocation Strate Gy , keunggulan dan kelemahan masing2 strategi.

D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Pendahuluan - Membahas soal UTS. -Menjelaskan TIK pada perkuli ahan ini. -Menjelaskan materi perkuliahan.


Penyajian

-Menjelaskan Strategi Pengelolaan Sumber Dana Bank, Dilemma dalam mengelola dana Bank, Pool of Funds Strategy, Asset Allocation Strategy.


Penutup

- Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya – jawab & diskusi. – Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR)



E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan soal tugas (PR), tanya jawab & diskusi.

F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 6,Grasindo,Jakarta , edisi kesatu, 2007 2. Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si,LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga,2003 3. Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,Mudrajat Kuncoro,Suhardjono,halaman,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.


: MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA : DM : 3 (tiga) SKS : 3 x 50 menit : 9 (sembilan)

A Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Manajemen Aktiva 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskanpos-pos yang ada dalam Manajemen Aktiva, Prioritas Penggunaan Dana bank. B. Pokok Bahasan Strategis C. Sub Pokok Bahasan

: - Manajemen Aktiva . . : - Prioritas Penggunaan Dana Bank, terdiri : Primary Reserve, Secondary Reserve, Tertiary Reserve, Quatery Reserve, Quinnary Reserve.

D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 8. .-Menjelaskan TIK pada perkulia han ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian

Penutup

-Menjelaskan Manajemen Aktiva - Prioritas penggunaan Dana : Primary Reserve, Secondary Reserve (Srt Brhrga Jk Pendek), Tertiary Reserve (Kredit), Quartery Reserve (penyertaan), Quinnary Reserve (Aktiva Tetap dan Inventaris). - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya – jawab & diskusi. – Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR)






E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan soal tugas(PR), tanya jawab & diskusi.

F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 7,Grasindo,Jakarta , edisi kesatu, 2007 2. Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, Bab , LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga,2003 3. Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,Mudrajat Kuncoro,Suhardjono, BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.


: MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA : DM : 3 (tiga) SKS : 3 x 50 menit : 10 (sepuluh)

A Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Manajemen Likuiditas Bank , tujuan dan pentingnya pengelolaan likuiditas bagi suatu bank. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai Manajemen Likuiditas Bank, Bank Likuid Dan Bank Tidak Likuid B. Pokok Bahasan Strategis : - Manajemen Likuiditas Bank. C. Sub Pokok Bahasan : - Manajemen Kas (Cash Management) dan Mana jemenSurat Berharga(Investment Management). D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 9. .-Menjelaskan TIK pada perkuli ahan ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian

Penutup

-Menjelaskan Manajemen Likuiditas, Bank Likuid dan Bank Tidak Likuid, Strategi dalam memelihara likuiditas,Rasio2 Likuiditas, Cash Ratio, GWM, GWM – berjenjang, LDR - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya – jawab & diskusi. – Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR)

E. Evaluasi.





Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan soal tugas(PR/Test), tanya jawab & diskusi.

F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 8,Grasindo,Jakarta , edisi kesatu, 2007 2. Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, Bab , LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga,2003 3. Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,Mudrajat Kuncoro,Suhardjono,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.


: MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA : DM : 3 (tiga) SKS : 2 x 50 menit : 11 (sebelas)

A Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai Manajemen Perkreditan, manfaat dan tujuan pemberian kredit oleh bank. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan kredit, syarat2 umum mendapatkan kredit, jenis-jenis kredit dan aspek penilaian kredit serta batas maksimum pemberian kredit (BMPK). B. Pokok Bahasan Strategis : - Manajemen Perkreditan C. Sub Pokok Bahasan : - Tujuan pemberian kredit, jenis2 kredit, syarat umum mendapatkan kredit, aspek2 penilaian kredit, batas maksimum pemberian kredit (BMPK). D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Kegiatan Media & alat Mahasiswa pengajaran Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe - Memperhatikan - White board rikan pada pertemuan ke 10. - Membuat catatan - Spidol .-Menjelaskan TIK pada perkuli - Bertanya - Transparan ahan ini. sheet. -Menjelaskan materi perkuliahan. - OHP / LCD / Laptop Penyajian -Menjelaskan tujuan dan manfaat - Memperhatikan - White board kredit bagi bank. - Membuat catatan - Spidol - Aspek2 umum penilaian kredit, - Bertanya - Transparan mencakup 3R, 6C, 6A sheet. - Batas maksimum pemberian - OHP / LCD / kredit (BMPK)baik terkait bank Laptop atau tidak terkait bank. Penutup - Menyimpulkan materi perkuliah - Memperhatikan - White board an. - Membuka ruang Tanya – - Membuat catatan - Spidol jawab & diskusi. – Menjawab - Bertanya - Transparan pertanyaan & meminta mahasis sheet. wa untuk menjelaskan. - OHP / LCD / - Memberikan tugas (PR) Laptop E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan soal tugas (PR), tanya jawab & diskusi.

F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 10,Grasindo,Jakarta , edisi kesatu, 2007 2. Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga,2003 3. Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,Mudrajat Kuncoro,Suhardjono,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.


: MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA : DM : 3 (tiga) SKS : 3 x 50 menit : 12 (duabelas)

A Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengetahui dan memahami kredit, pentingnya kolektibilitas kredit dan kredit bermasalah. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan mengenai kolektibilitas kredit, cadangan dana atas kredit yang dialokasikan dan kredit bermasalah B. Pokok Bahasan Strategis C. Sub Pokok Bahasan

: - Kolektibilitas Kredit dan Kredit Bermasalah : - Dalam portofolio kredit, besar kecilnya tungga kan angsuran (TA) maupun tunggakan bunga (TB), disesuaikan dengan kualitas portofolio kredit. Untuk menghindari kredit bermasalah (Non Performing Loan atau NPL), bank harus menyediakan cadangannya (PPAP).

D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 11. .-Menjelaskan TIK pada perkulia han ini. -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian

Penutup

-Menjelaskan Kolektibitas kredit : Lancar, Dalam Perhatian Khusus , Kurang Lancar, Diragukan dan Macet dan PPAP -Menjelaskan NPL – Gross dan NPL – Net. - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya – jawab & diskusi. – Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan. - Memberikan tugas (PR)





E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan tugas (PR/Test), tanya jawab & diskusi. F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 9,Grasindo,Jakarta , edisi kesatu, 2007 2. Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga,2003 3. Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,Mudrajat Kuncoro,Suhardjono,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.


: MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA : DM : 3 (tiga) SKS : 3 x 50 menit : 13 (tigabelas)

A Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti mengenai beberapa jenis biaya dengan mempertimbangkan besarnya Reserve Re – quirementnya dari seluruh sumber dana yang diperoleh sehingga dapat di ketahui bagaimana menghitung Base Lending Rate (BLR) dan bagaimana bank memperoleh keuntungan melalui penetapan BLR. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menjelaskan dan melakukan perhitungan Cost of Fund (COF), Cost of Loanable Fund (COLF) dan Base Lending Rate (BLR). B. Pokok Bahasan Strategis : - Base Lending Rate ( BLR ) C. Sub Pokok Bahasan : - Cost of Funds, Overhead, Risk, Margin, Tax D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Pendahuluan - Membahas tugas (PR) yang dibe rikan pada pertemuan ke 12. .-Menjelaskan TIK pada perkulia han ini -Menjelaskan materi perkuliahan. Penyajian

Penutup

- Menjelaskan Cost of Fund dari dana pinjaman dari bank dan lembaga Keuangan Lainnya (DP II) dan dana masyarakat (DPK), Overhead, Risk, Margin dan Tax - Menentukan besarnya BLR dan tingkat suku bunga kredit yang ditawarkan ke masyarakat. . - Menyimpulkan materi perkuliah an. - Membuka ruang Tanya – jawab & diskusi. – Menjawab pertanyaan & meminta mahasis wa untuk menjelaskan.






E. Evaluasi. Evaluasi dilakukan untuk mengetahui sejauh mana mahasiswa dapat menyerap materi perkuliahan melalui pembahasan soal tugas (PR)/Test) tanya jawab & diskusi.

F. Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen & Sonny Ericson, Bab 10, Grasindo,Jakarta , edisi kesatu, 2007 2. Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi,M.Si, LPFEUI,Jakarta,edisi ketiga,2003 3. Manajemen Perbankan Teori & aplikasi,Mudrajat Kuncoro,Suhardjono, ,BPFE UGM,Yogyakarta, edisi pertama 2002.


: MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA : DM : 3(tiga) SKS : 3 x 50 menit : 14 (empat belas)

B. Tujuan 1. Instruksional Umum . Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa mengerti secara komprehensif mengenai bank sentral (BI) sebagai otoritas moneter melakukan pembinaan dan pengawasan terhadap bank-bank dengan memberlakukan penilaian tingkat kesehatan bank. 2. Instruksional Khusus. Mahasiswa mampu menghitung, menentukan dan menjelaskan tingkat kesehatan bank melalui unsur Capital, Asset, Management, Earning, Liquidity atau CAMEL B. Pokok Bahasan Strategis

: Kesehatan Bank


: PBI No:6/10/2004 tentang Kesehatan Bank yang Diukur melalui rasio-rasio dari komponen Capital (Modal), Asset (Aktiva), Management (Manajeme ent), Earning (Rentabilitas), Liquidity (Likuiditas)

D. Kegiatan Belajar Mengajar. Tahap Kegiatan Pengajar Pendahuluan


Penyajian

- Komponen CAMEL, terdiri : Capital(CAR), Asset(BDR dan CAD), Management, Earnings (ROA; ROE; BOPO), Liquidity (GWM; LDR; NCMCA).

- Berdoa dan men ngerjakan soal UAS

Penutup

- Menyimpulkan materi perkuliahan dan mereview seluruh materi yang diberikan sejak perkuliahan1 s/d 14

-Memeriksa lembar jawaban, Nama, NIM, daftar hadir.

Media & alat pengajaran - White board - Spidol - Soal UAS & Lembar jawab an - White board - Spidol - Penghapus

E.Evaluasi. Evaluasi dan mereview seluruh materi kuliah 1 s/d 14, juga gambaran lingkup bahasan UAS F.Referensi. 1. Manajemen Aktiva Pasiva Bank Non Devisa, Boy Loen dan Sonny Ericson, Bab 11,Grasindo, Jakarta, edisi kesatu, 2007 2. Banking Assets and Liability Management, Drs Selamet Riyadi Msi, LPFEUI Jakarta, edisi ketiga 2003

Disusun oleh : Sonny Ericson No. Register : 92799

MANAJEMEN AKTIVA PASIVA BANK NON DEVISA

Recommend Documents