LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG) UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK RIAU KEPRI

LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG) UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK RIAU KEPRI A. GOOD CORPORATE GOVERNANCE UUS PT. BANK RIAU KEPRI Pelaksanaan Good Corporate Governance (GCG) yang konsisten merupakan sebuah modal yang besar untuk terbentuknya citra perusahaan yang baik kepada masyarakat. Mengingat tingginya kompetensi perbankan syariah yang dirasakan saat ini, kami memandang perlunya pelaksanaan GCG secara konsisten dan baik sehingga menghasilkan kepercayaan masyarakat kepada Unit Usaha Syariah (UUS) PT. Bank Riau Kepri, khususnya masyarakat Riau dan Kepri. Penerapan GCG yang dilakukan secara konsisten dan baik akan meningkatkan keyakinan stakeholders terhadap kinerja dan operasional Unit Usaha Syariah (UUS) PT. Bank Riau Kepri. Dengan berpedoman pada Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tanggal 7 Desember 2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah, Unit Usaha Syariah (UUS) PT. Bank Riau Kepri berkomitmen dalam melaksanan GCG di seluruh aspek yang dimiliki dengan berlandaskan pada 5 prinsip dasar Good Corporate Governance yaitu transparansi (transparency), akuntabilitas (accountability), pertanggungjawaban (responsibility), independensi (independency) dan kewajaran (fairness). Dalam pelaksanaan GCG, Bank perlu melakukan check and balance, menghindari benturan kepentingan (conflict of interest) dalam pelaksanaan tugas serta meningkatkan perlindungan bagi kepentingan stakeholders khususnya nasabah pemilik dana dan pemegang saham minoritas. Sebagai salah satu bentuk implementasi prinsip transparansi (transparency), Bank diwajibkan untuk menyampaikan Laporan Pelaksanaan GCG kepada stakeholders. Laporan dimaksud diperlukan untuk meningkatkan pemahaman stakeholders dan mendorong stakeholders melakukan check and balance. Penyusunan Laporan Pelaksanaan GCG ini disusun berdasarkan ketentuan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/13/DPbS tanggal 30 April 2010 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.

B. STRUKTUR ORGANISASI DAN TATA KERJA (SOT) PT. Bank Riau Kepri telah mengubah susunan Struktur Organisasi dan Tata Kerja (SOT) yang mana pada SOT sebelumnya Unit Usaha Syariah PT. Bank Riau Kepri berada dibawah Direktur Komersial & Syariah kini diubah menjadi Direktur Kredit dan Syariah. Hal ini didasari dengan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 66/KEPDIR/2015 tentang Struktur Organisasi dan Tata Kerja PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri tanggal 30 Desember 2015 untuk lebih jelasnya berikut SOT PT. Bank Riau Kepri :

LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015

1

Gambar 1. SOT PT. Bank Riau Kepri


2

C. DEWAN PENGAWAS SYARIAH (DPS) Sebagai Bank yang menjalankan operasionalnya berdasarkan prinsip syariah, maka dalam hal pengawasan syariah dilakukan oleh Dewan Pengawas Syariah (DPS) yang dibentuk dan berkantor di UUS . DPS bersifat tidak terikat oleh UUS, pengangkatan DPS harus memiliki rekomendasi dari Dewan Syariah Nasional-Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) dan mendapat persetujuan dari Bank Indonesia sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor:11/10/PBI/2009 Tentang Unit Usaha Syariah. a. Dewan Pengawas Syariah PT. Bank Riau Kepri Berdasarkan hasil Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPS-LB) PT. Bank Riau Kepri pada tanggal 13 Februari 2013 sebagaimana tertuang dalam Akta Nomor 19 yang dibuat dihadapan Notaris Refizal, SH. Mhum. di Jakarta, telah Menetapkan Pengangkatan Dewan Pengawas Syariah Unit Usaha Syariah sebagaimana berikut. Berdasarkan keputusan RUPS-LB pada tanggal 19 Agustus 2010 di Batam, RUPS telah menetapkan 2 (dua) calon Dewan Pengawas Syariah (DPS) yang diajukan, yaitu : 1.

Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA.

2.

Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA.

Kedua calon tersebut sesuai dengan surat Nomor 1609/DIR/2010 tanggal 07 September 2010 tentang rekomendasi Calon DPS telah diajukan oleh Direksi PT. Bank Riau Kepri ke Badan Pelaksana Harian Dewan Syariah Nasional (DSN) Majelis Ulama Indonesia (MUI) untuk mendapatkan rekomendasi. Selanjutnya DSN-MUI pusat telah merekomendasikan Dewan Pengawas Syariah PT. Bank Riau Kepri sesuai suratnya Nomor : U-400/DSN-MUI/XI/2011 tanggal 15 November 2011 perihal Rekomendasi Dewan Pengawas Syariah, anggota DPS yang direkomendasikan adalah 3 (tiga) nama yakni sebagai berikut: 1. 2. 3.

Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA H. Fajeriansyah, Lc, MA

(Ketua) (Anggota) (Anggota)

Selanjutnya pada tanggal 13 Januari 2013 Bank Indonesia telah menyetujui Dewan Pengawas Syariah (DPS) PT. Bank Riau Kepri, yaitu sesuai surat Bank Indonesia Nomor 15/2/DPbS/PadBS/Pbr tanggal 18 Januari 2013 perihal calon Dewan Pengawas Syariah, yang menyetujui Dewan Pengawas Syariah sebagai berikut : 1. 2.

Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA.

(Ketua) (Anggota)

Pada tanggal 13 Maret 2013 Bank Indonesia mengangkat kedua calon anggota Dewan Pengawas Syariah (DPS) PT. Bank Riau Kepri yakni sesuai dengan surat Bank Indonesia Nomor 15/5/DPbS/PAdBS/Pbr tanggal 13 Maret 2013 dengan rincian DPS sebagai berikut: 1. Dr. H. Suryan Al Jamrah, MA. (Ketua) 2. Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA. (Anggota) Kedua anggota DPS menjabat sebagai ketua dan anggota Dewan Pengawas Syariah selama (empat ) tahun terhitung tanggal 13 Februari 2013 sampai dengan 13 februari 2017. LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015

3

b. Susunan DPS PT. Bank Riau Kepri Sesuai ketentuan PBI No. 11/10/PBI/2009 tanggal 19 Maret 2009 perihal Unit Usaha Syariah, bahwasanya Jumlah anggota DPS sekurang-kurangnya 2 (dua) orang dan sebanyakbanyaknya 3 (tiga) orang, dan DPS dipimpin oleh 1 (satu) orang yang ditunjuk dari anggota DPS. DPS PT. Bank Riau Kepri terdiri dari 2 (dua) orang yaitu Dr. H. Suryan Al Jamrah,MA (ketua) dan Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA (anggota). Kedua DPS tersebut diangkat pada tahun 2013 berdasarkan Surat Keputusan Bank Indonesia No.15/5/DPbS/PAdBS/Pbr dan Surat Rekomendasi DSN-MUI No.U-400/DSN-MUI/XI/2011. Berikut susunan DPS PT. Bank Riau Kepri :

No

Nama

1.

Dr. H. Suryan Al Jamrah,MA

2.

Drs. KH. Tengku Zulkarnain, MA

Surat Rekomendasi DSN-MUI

Jabatan

Dasar Pengangkatan

Surat Keputusan Bank Indonesia

Ketua

SK Direksi PT. Bank Riau Kepri No.23/KEPDIR/ 2013

Surat No. U-400/DSNMUI/XI/2011

Surat No. 15/5/DPbS/PAdBS /Pbr

Anggota

SK Direksi PT. Bank Riau Kepri No.23/KEPDIR/ 2013

Surat No. U-400/DSNMUI/XI/2011

Surat No. 15/5/DPbS/PAdBS /Pbr

Masa Jabatan

sampai dengan 4 (empat) tahun terhitung tanggal 13 februari 2013

Adapun masa Jabatan DPS selama 4 (empat) tahun terhitung tanggal 13 Februari 2013 sebagaimana tertuang dalam akta RUPSLB Nomor 19 yang dibuat dihadapan notaris REFIZAL,SH.,MHum dan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 23/KEPDIR/2013 tanggal 26 Februari 2013. c. Tugas dan Tanggung Jawab DPS Sesuai dengan PBI No. 11/10/PBI/2009 tanggal 19 Maret 2009 perihal Unit Usaha Syariah, tugas dan tanggung jawab DPS adalah sebagai berikut : 1. Menilai dan memastikan pemenuhan prinsip Syariah atas pedoman operasional dan produk yang dikeluarkan oleh UUS; 2. Mengawasi proses pengembangan produk baru UUS sejak awal sampai dengan dikeluarkannya produk tersebut; 3. Memberikan opini syariah terhadap produk baru dan/atau pembiayaan yang direstrukturisasi; 4. Meminta fatwa kepada Dewan Syariah Nasional untuk produk UUS yang belum ada fatwanya; 5. Melakukan review secara berkala atas pemenuhan prinsip syariah terhadap mekanisme penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa bank; dan 6. Meminta data dan informasi terkait dengan aspek syariah dari satuan kerja UUS dalam rangka pelaksanaan tugasnya.


4

d. BPP Dewan Pengawas Syariah (DPS) Bank Riau Kepri. Direksi Bank Riau Kepri telah menerbitkan SK Direksi Nomor 09/KEPDIR/2014 tanggal 11 Maret 2014 Tentang Buku Pedoman Perusahaan (BPP) Dewan Pengawas Syariah Bank Riau Kepri yang terdiri dari 5 (Lima) Bab dengan rincian sebagai berikut : Bab I

: Berisi mengenai pendahuluan dan latar belakang penyusunan, dasar hukum, serta pengertian-pengertian

Bab II : Berisi uraian mengenai DPS secara kelembagaan, menyangkut ketentuan mengenai kedudukan DPS, Persyaratan anggota DPS, tugas dan tanggung jawab DPS, mekanisme penetapan anggota DPS, jumlah dan perangkapan keanggotaan DPS, Rapat DPS, masa jabatan DPS, serta hak dan fasilitas anggota DPS dan ketentuan lainnya. Bab III : Pedoman pengawasan dan tata cara pelaporan DPS, berisi tentang mekanisme pelaksanaan pengawasan DPS terhadap proses pengembangan produk baru dan terhadap kegiatan Unit Usaha Syariah serta tata cara pelaporan DPS. Bab IV : Objek material pengawasan DPS, Berisi materi-materi bermuatan syariah dalam seluruh kegiatan operasional termasuk produk dan jasa Unit Usaha Syariah dengan berpedoman kepada fatwa DSN-MUI dan sesuai prinsip-prinsip umum syaria. Bab V : Lampiran-lampiran. Selama tahun 2015 DPS PT. Bank Riau Kepri telah melakukan aktifitas dan rapat yang merupakan realisasi dari tugas dan tanggung jawab DPS. e. Opini dan Aktifitas DPS Bank Riau Kepri. Realisasi tugas dan tanggung jawab dalam hal menilai dan memastikan pemenuhan prinsip Syariah atas pedoman operasional dan produk yang dikeluarkan oleh UUS, DPS telah mengeluarkan pernyataan atas ketaatan UUS PT. Bank Riau Kepri terhadap pelaksanaan prinsip syariah untuk laporan keuangan tahun buku 2015, pernyataan ini dilampirkan di Laporan Aktifitas DPS yang dilaporkan per semester pada tahun 2015. DPS juga menjawab Surat dari Akuntan Publik terkait kesesuaian UUS PT. Bank Riau Kepri terhadap prinsip syariah. Realisasi tugas dan tanggung jawab DPS dalam hal mengawasi proses pengembangan produk baru UUS sejak awal sampai dengan dikeluarkannya produk dan memberikan opini syariah dari pengeluaran produk tersebut adalah DPS telah ikut mengawasi selama proses pembuatan produk baru UUS dengan mengadakan rapat koordinasi antara Divisi Syariah dan Kantor Cabang Syariah. Realisasi tugas dan tanggung jawab DPS dalam hal meminta data dan informasi terkait dengan aspek syariah dari satuan kerja UUS dalam rangka pelaksanaan tugasnya, UUS PT. Bank Riau Kepri telah memenuhi semua permintaan data yang diminta oleh DPS, baik pada saat proses audit yang rutin ataupun permintaan yang bersifat insidentil. Sesuai dengan PBI No. 11/10/PBI/2009 tanggal 19 Maret 2009 perihal Unit Usaha Syariah, tugas dan tanggung jawab DPS, Dimana DPS melakukan pengawasan terhadap Bank baik dalam hal dikeluarkannya produk baru maupun aktivitas baru, maka DPS dalam hal ini memberikan opini/pendapat terkait produk dan aktivitas tersebut, apakah telah sesuai


5

dengan Prinsip Syariah. Adapun pendapat tersebut disampaikan dalam bentuk opini dan surat keterangan Dewan Pengawas Syariah sebagai berikut: 1.

Opini Nomor 01/DPS-BRKS/V/2015 tanggal 29 Mei 2015 tentang Pembiayaan ulang Syariah (Refinancing iB) PT. Bank Riau Kepri. Opini Nomor 02/DPS-BRKS/VI/2015 tanggal 9 Juni 2015 tentang Pembiayaan Top Up Syariah. Opini Nomor 03/DPS-BRKS/VI/2015 tanggal 15 Juni 2015 tentang Kesesuaian Produk Pembiayaan ulang Syariah (Refinancing iB) berbasis akad Musyarakah Mutanaqishah Opini Nomor 04/DPS-BRKS/IX/2015 tanggal 23 September 2015 Tentang Tabungan Simpanan Pelajar iB.

2. 3. 4.

Dapat disampaikan juga DPS PT. Bank Riau Kepri telah melaporkan Laporan Semester Hasil Pengawasan DPS selama tahun 2015 secara tepat waktu ke Bank Indonesia yang juga diteruskan ke Direksi PT. Bank Riau Kepri, Komisaris PT. Bank Riau Kepri dan Dewan Syariah Nasional – MUI, hal ini sejalan dengan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Realisasi kegiatan yang telah disebutkan diatas, untuk lebih jelasnya dapat dilihat pada tabel kegiatan DPS selama tahun 2015, berikut tabelnya : NO

TANGGAL

AKTIVITAS DPS

TEMPAT

1

5 Januari 2015

DPS melakukan pemeriksaan terhadap KCPS Panam,

KCPS Panam

2

6 Januari 2015

DPS melakukan pemeriksaan terhadap KCP Pekanbaru

KCP Pekanbaru

3

7 Januari 2015

DPS melakukan pemeriksaan terhadap KCPS Teluk Kuatan,

KCPS Teluk Kuatan

4

12 Januari 2015

DPS melakukan pemeriksaan terhadap KCPS Duri

KCPS Duri

5

14 Januari 2015

DPS melakukan pemeriksaan terhadap KCPS Tembilahan

KCPS Tembilahan


KETERANGAN Anggota DPS dan Pinbag Operasional (UUS) Ketua DPS dan Pinbag Pemasaran & Peng Bisnis (UUS) Anggota DPS dan Pinbag Operasional (UUS) Anggota DPS dan Pinbag Operasional (UUS) Ketua DPS dan Pinbag Pemasaran & Peng Bisnis (UUS) 6

6

19 Januari 2015

DPS melakukan pemeriksaan terhadap KCP Tanjung Pinang dan KCPS Batam

KCP Tanjung Pinang dan KCPS Batam

Ketua DPS dan Pinbag Pemasaran & Peng Bisnis (UUS)

7

1 April 2015

Mengikuti Upacara HUT Bank Riau Kepri ke-49

Kantor Pusat PT. Bank Riau Kepri

Ketua DPS

8

7 April 2015

Menghadiri dan Menerima Kunjungan studi banding PT. Bank Sumut ke Bank Riau Kepri

Hotel Grand Jatra, Pekanbaru

Ketua DPS

9

21 April 2015

Menghadiri Rapat Pembahasan BPP Penilaian Profil Risiko dan TKS UUS

Ruang Rapat DPS

Ketua DPS

10

21 April 2015

Rapat membahas hasil temuan OJK

Ruang Rapat DPS

Ketua DPS

Ruang Rapat Besar Kantor Perwakilan BI Prov. Riau

Ketua DPS

21 Juli 2015

Rapat penyusunan jadwal pengawasan dan pemeriksaan ke Bank Riau Cabang dan Capem Syariah di Riau serta Kepri

Ruang Rapat DPS

Ketua DPS dan UUS

31 Juli 2015

DPS melakukan pemeriksaan terhadap KCPS Panam, dilanjutkan mengekspos hasil pemeriksaan di hadapan Pin. Cabang Syariah dan Pinsi.

KCPS Panam

5 Agustus 2015

DPS melakukan pemeriksaan terhadap KCS Tg. Pinang, dilanjutkan mengekspos hasil pemeriksaan di hadapan Pin. Cabang Syariah dan Pinsi.

KCS Tg. Pinang

7 Agustus 2015

DPS melakukan pemeriksaan terhadap KCPS Batam, dilanjutkan mengekspos hasil pemeriksaan di hadapan Pin. Capem Syariah dan Pinsi.

KCPS Batam

11 Agustus 2015

DPS melakukan pemeriksaan terhadap KCPS Teluk Kuantan, dilanjutkan mengekspos hasil pemeriksaan di hadapan Pin. Capem Syariah dan Pinsi.

11

12

13

14

15

16

8 May 2015

EXIT Meeting Pemeriksaan UUS PT. Bank Riau Kepri bersama OJK


KCPS Teluk Kuantan

Ketua DPS dan Pinbag Pemasaran & Peng Bisnis (UUS) Ketua DPS dan Pinbag Pemasaran & Peng Bisnis (UUS) Ketua DPS dan Pinbag Pemasaran & Peng Bisnis (UUS) Anggota DPS dan Pinbag Pemasaran & Peng Bisnis (UUS) 7

17

f.

19 Agustus 2015

18

20 Agustus 2015

19

20 Agustus 2015

DPS melakukan pemeriksaan terhadap KCS Pekanbaru, dilanjutkan mengekspos hasil pemeriksaan di hadapan Pin. Capem Syariah dan Pinsi. DPS melakukan pemeriksaan terhadap KCPS Tembilahan, dilanjutkan mengekspos hasil pemeriksaan di hadapan Pin. Capem Syariah dan Pinsi. DPS Briefing bersama Karyawan KCPS Tembilahan

20

21 Agustus 2015

DPS melakukan pemeriksaan terhadap KCPS Duri, dilanjutkan mengekspos hasil pemeriksaan di hadapan Pin. Capem Syariah dan Pinsi.

21

16 s.d 18 Desember 2015

DPS menghadiri Annual Meeting (Ijtima’ Sanawi) DPS seIndonesia thn 2015

22

23 Desember 2015

DPS menghadiri grand opening KCPS Tg. Balai Karimun

KCS Pekanbaru

Anggota DPS dan Staff Operasional (UUS)

KCPS Tembilahan

Anggota DPS dan Staff Operasional (UUS)

KCPS Tembilahan

Anggota DPS (KH. T. Zulkarnain)

KCPS Duri

Ketua DPS dan Pinbag Pemasaran & Peng Bisnis (UUS)

Hotel Ibis Transstudio, Bandung

Ketua DPS

Tg. Balai Karimun

Ketua Dewan Pengawas Syariah

Frekuensi Rapat DPS. Dewan Pengawas Syariah PT. Bank Riau Kepri telah mengadakan dan mengikuti beberapa rapat terkait dengan pembahasan pengembangan produk, pengeluaran opini syariah, jasa Bank, Operasional Bank dan lain-lainnya yang berhubungan dengan aspek syariah. Didalam ketentuan Bank Indonesia, rapat dilaksanakan minimal 1 (satu) kali dalam sebulan. Terhitung selama tahun 2015 DPS PT. Bank Riau Kepri telah mengikuti rapat intern dengan Manajamen UUS PT. Bank Riau Kepri dan Rapat ekstern dengan Dewan Syariah Nasional (DSN-MUI) sebanyak 10 (Sepuluh) kali dan telah mengeluarkan opini syariah sebanyak 4 (empat) opini terkait Produk baru dan pengembangan produk yang telah ada di UUS PT. Bank Riau Kepri di Tahun 2015. Berikut tabel frekuensi Rapat DPS selama tahun 2015 :


8

Tingkat Kehadiran DPS PT. Bank Riau Kepri dlm mengikuti Rapat Selama Tahun 2015 Rapat Intern Rapat Ekstern dengan PT. Bank dengan DSN-MUI Riau Kepri (2 Rapat) (8 Rapat)

Nama

Total Kehadiran

Dr.H.Suryan Al Jamrah

6

1

7

Drs.KH.Tengku Zulkarnain,MA

2

1

3

Berikut Rincian Rapat yang diikuti oleh DPS selama tahun 2015:

NO

TANGGAL

AKTIVITAS DPS

1

21 April 2015

Membahas jawaban terhadap temuan OJK

TEMPAT

KETERANGAN

Ruang DPS

Ketua DPS,Pindiv, Pinbag Divisi Syariah dan staff

2

21 April 2015

Rapat Pembahasan BPP Penilaian Profil Risiko dan TKS Unit Usaha Syariah

Ruang DPS

3

21 Juli 2015

Rapat Pembahasan Jadwal Pengawasan rutin

Ruang DPS

4

25 Agustus 2015

Rapat membahas hasil pengawasan dan pemeriksaan untuk periode Jan-Jun 2015

Ruang DPS

5

23 September 2015

Rapat membahas produk simpanan pelajar iB (Simpel iB)

Ruang DPS

6

13 Oktober 2015

Rapat Membahas review terhadap draft akad-akad pembiayaan Ib

Ruang DPS


Ketua DPS, Pemimpin Divisi Syariah, Pimpinan Bagian Divisi Syariah, Staff Ketua dan anggota DPS, Pimpinan Bagian Divisi Syariah, Staff Ketua dan anggota DPS, Pimpinan Bagian Divisi Syariah, Staff Ketua DPS, Pemimpin Divisi Syariah, Pimpinan Bagian Divisi Syariah, Pemimpin Cabang PKU dan Staff Ketua DPS dan Staff

9

g. Remunerasi dan Fasilitas Lainnya DPS Remunerasi yang dimaksud adalah penghasilan dalam bentuk keuangan (non natura) antara lain gaji, tunjangan (benefit), kompensasi dalam bentuk saham, bonus dan bentuk remunerasi lainnya. Fasilitas lain yang dimaksud adalah fasilitas yang diterima tidak dalam bentuk keuangan (natura), antara lain fasilitas perumahan, fasilitas transportasi, fasilitas asuransi kesehatan, fasilitas telekomunikasi, dan fasilitas lainnya, yang dapat dimiliki maupun tidak dapat dimiliki. Berikut tabel Remunerasi dan Fasilitas Lainnya DPS PT. Bank Riau Kepri No 1. 2.

Jenis Remunerasi dan Fasilitas lainnya Remunerasi Fasilitas lainnya : a. Yang dapat dimiliki b. Yang tidak dapat dimiliki

Jumlah diterima dalam 1 (satu) tahun Orang Jutaan Rupiah 2 Rp. 501.008.100,TOTAL Rp. 501.008.100,-

Jumlah anggota DPS PT. Bank Riau Kepri yang menerima remunerasi dalam satu tahun dikelompokkan dalam kisaran tingkat penghasilan, sebagaimana tabel dibawah ini : Jumlah Remunerasi *) per orang dalam 1 tahun Jumlah Dewan Pengawas Syariah di atas Rp. 2 miliar di atas Rp. 1 miliar s.d Rp. 2 miliar di atas Rp. 500 juta s.d Rp. 1 miliar 2 Rp. 500 juta ke bawah *) yang diterima dalam bentuk keuangan (non natura) h. Rangkap Jabatan DPS Pada LKS Lain Terhitung tahun 2011 Anggota Dewan Pengawas Syariah PT. Bank Riau Kepri ( Drs.KH.Tengku Zulkarnain,MA ) juga menjabat sebagai DPS pada Lembaga Keuangan Syariah lainnya yaitu pada Trihamas Finance Syariah Jakarta.

D.

DAFTAR KONSULTAN, PENASIHAT ATAU YANG DIPERSAMAKAN DENGAN ITU YANG DIGUNAKAN OLEH UUS PT. BANK RIAU KEPRI No

Nama Konsultan/Vendor

Tujuan

Ruang Lingkup Kerja

1

Wiroso

Jasa Konsultan Pendamping

Pendampingan Implementasi Akuntansi Perbankan Syariah PAPSI 2013


Keterangan

10

E. JUMLAH PENYIMPANGAN (INTERNAL FRAUD) YANG TERJADI Yang dimaksud dengan ”internal fraud” adalah penyimpangan/kecurangan yang dilakukan oleh Dewan Komisaris, Direksi, pegawai tetap, dan/atau pegawai tidak tetap (honorer dan outsorcing) terkait dengan proses kerja dan/atau kegiatan operasional UUS yang mempengaruhi kondisi keuangan UUS secara signifikan. Yang dimaksud dengan ”mempengaruhi kondisi keuangan UUS PT. Bank Riau Kepri secara signifikan” adalah apabila dampak penyimpangannya lebih dari Rp.100.000.000,00 (seratus juta rupiah). Untuk penyimpangan (internal fraud) sebagaimana yang disebut diatas telah terjadi pada UUS PT. Bank Riau Kepri selama tahun 2015, sebagaimana dapat dilihat pada tabel dibawah ini :

Internal Fraud dalam 1 tahun

Dewan Komisaris/Direksi

Total Fraud Telah diselesaikan Dlm proses penyelesaian di internal UUS. Belum diupayakan penyelesaiannya. Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum.

Thn sebelumnya

-

Jumlah kasus yang Dilakukan oleh

Thn berjalan

-

Pegawai Tetap Thn sebelumnya

-

-

Pegawai Tidak Tetap

Thn berjalan

-

Thn sebelumnya

-

Thn berjalan

-

-

-

-

-

1

1

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

F. JUMLAH PERMASALAHAN HUKUM Yang dimaksud dengan ”permasalahan hukum” adalah permasalahan hukum perdata dan pidana yang dihadapi UUS selama periode tahun 2015 dan telah diajukan melalui proses hukum. Untuk pengertian permasalahan hukum sebagaimana yang disebut diatas terjadi pada UUS PT. Bank Riau Kepri selama tahun 2015, sebagaimana dapat dilihat tabel dibawah ini : Permasalahan Hukum Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap)

Jumlah Perdata

Pidana

-

-

Dalam proses penyelesaian

1

Total

1

G. PENYALURAN DANA YANG BERASAL DARI UUS UNTUK KEGIATAN SOSIAL LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015

11

Yang dimaksud dengan penyaluran dana adalah penyaluran dana untuk kegiatan sosial yang dananya berasal dari UUS PT. Bank Riau Kepri. Selama tahun 2015 UUS Bank Riau Kepri telah menyalurkan dana untuk kegiatan sosial sebesar Rp 76.767.500,00 (tujuh puluh enam juta tujuh ratus enam puluh tujuh ribu lima ratus rupiah)dengan rincian sebagai berikut: No 1

2

3

4 5

6 7 8

9

10

11 12

Tanggal 09/01/2015

Penerima Dana

Program/Jenis Kegiatan

Kementerian Agama Kab Inhil

Bantuan 10 Kotak Aqua gelas kegiatan jalan santai dalam rangka memperingati HUT Kemenag ke 69

Nominal

350,000.00

12/01/2015 Remaja Mesjid Al Hikmah Tanjung Pinang

Kegiatan Maulid Nabi Muhammad SAW 1436 H, Remaja Mesjid Alhikmah TPI

10/02/2015 Yayasan Bhakti Cendikia Melayu Pekanbaru

Bantuan Dana Pendidikan

18/02/2015 Rangkiang Rumah Kreatif Teluk Kuantan

Gerakan Pungut Sampah (Lihat Sampah, Ambil)

20/02/2015 Dinas Pasar Kebersihan & Pertamanan Kuansing

Bantuan Tempat Sampah Dlm Rangka Hari Sampah Nasional 2015

23/02/2015 Panpel STQ Kecamatan Sekupang 2015 Batam

Bantuan STQ tingkat Kecamatan Sekupang tahun 2015

1,000,000.00

24/02/2015 BEM Universitas Kuansing (UNIKS)

UNIKS CUP I Kegiatan Olah Raga & Cerdas Cermat

500,000.00

02/03/2015 Ikatan Remaja Mesjid Nurul Iman Desa P. Mungkur Kuansing

Tournamen Volly Ball

11/03/2015 Panitia pembangunan Musholla Al Muhajirin Patam

bantuan pembangunan Musholla Al Muhajirin Patam

12/03/2015 Persatuan Bulutangkis Desa Siberakun Kuansing

Tournamen Bulu Tangkis

18/03/2015 KKG Kesenian Kec. Sekupang

Bantuan sponsor SLKSI FLS2N TK/SD-MI Kec. Sekupang

1,000,000.00

1,000,000.00

200,000.00

1,000,000.00

500,000.00

1,000,000.00

500,000.00

500,000.00

18/03/2015 Panitia MQK Pekanbaru Acara MQK (Musabaqah Qiraatil Kutub) antar Pondok Pesantren


12

Se Kota Pekanbaru 13

14 15 16

17

18 19

18/03/2015 Satpol PP Kab. Inhil

Bantuan dana untuk perlombaan dalam rangka HUT Satpol PP ke65 Prop. Riau di Tembilahan Bantuan Dana Festival Marawi & Nasyid

1,000,000.00

20/03/2015 SMA N 07 Pekanbaru

Bantuan Dana Acara Femus Sound School 11

2,000,000.00

26/03/2015 Panitia MTQ ke XLI tingkat Kec. Mandau 2015 M/1436H Duri

Sumbangan Tambahan hadiah pemenang MTQ ke XLI Kec. Mandau

31/03/2015 Panitia pembangunan Masjid Darul Anwar Batam

Bantuan pembangunan Masjid Darul Anwar Sekupang

31/03/2015 STAI Auliaurrasyidin Tembilahan

Bantuan dana untuk Gerakan Pramuka di UIN Suska Pekanbaru

1,000,000.00

06/04/2015 KNPI Kab. Inhil

Musyawarah daerah (MUSDA) XII Dewan pengurus KNPI Kab. Inhil

250,000.00

Bantuan Dana Muhadharah Akbar

17/04/2015 STAI Miftahul Ulum Tanjung Pinang

Kegiatan Lomba fashion show daur ulang II tingkat SD Sederajat

17/04/2015 BEM STIE Pembangunan Tanjung Pinang

Kegiatan Studi Tour BEM dan BLM STIE Pembangunan

20/04/2015 Bendahara JSIT Kota Tanjung Pinang

Kegiatan Lomba kreatifitas siswa JSIT Kepri

24

27/04/2015 Pemkab Inhil

Turnamen sepakbola dalam rangka hari Pers Nasional

25


Pemberian piala dalam rangka Pekan Olahraga dan seni antar diniyah (PORSADIN) yang diselenggarakan oleh STAI Auliaurrasyidin

21 22

23

1,000,000.00

19/03/2015 Pondok Pesantren Alkausar Pekanbaru

08/04/2015 Pondok Pesantren Teknologi Riau Pekanbaru

20

1,000,000.00


2,500,000.00

1,000,000.00

1,000,000.00

500,000.00

3,500,000.00

500,000.00 450,000.00

550,000.00

13

26 7 28 29 30

31

32

33

34

35

36 37 38

Bantuan LAZ Masjid Raya Batam/Program aku bisa sekolah

1,500,000.00

22/05/2015 Puskesmas Sidomulyo Pekanbaru

Acara menyambut Hari Lansia Nasional 2015

1,250,000.00

05/06/2015 Pengurus PWI Kab. Kuansing

Pelantikan Pengurus PWI Kab. Kuansing

1,000,000.00


bantuan dana untuk kegiatan Gema ramadhan di Tembilahan

1,000,000.00

08/06/2015 Panitia Turnamen Futsal Pemuda RW.28 Cipta Karya Pekanbaru

Acara turnamen futsal pemuda RW.28 Perum Cipta Karya


Pemberian 1 (satu) unit TV untuk doorprize gerak jalan santai dalam rangka milad Kab. Inhil ke50

21/05/2015 LAZ Masjid Raya Batam

300,000.00

1,950,000.00

12/06/2015 IKADI & Pengurus Mesjid Duratunnasihin Kec Pangean Kuansing

Tabligh Akbar Menyambut Bulan Suci Ramadhan 1436 H

15/06/2015 Bendahara SMPN 11 Tanjung Pinang

Acara menduniakan melayu dengan malam apresiasi seni dan kreatifitas Siswa/i SMPN 11

15/06/2015 Jaringan Pemuda dan Remaja Mesjid Indonesia (JPRMI) wilayah Kepri

Bantuan Doorprize TARHIB Ramadhan Jaringan Pemuda dan Remaja Mesjid Indonesia (JPRMI) Wilayah Kepri

15/06/2015 Dinas Koperasi, UKM Perindustrian dan Perdagangan Kab. Bintan

Bantuan 42 Paket sembako @Rp 55.000,- dalam partisipasi pelaksanaan pasar murah Dinas Koperasi, UKM Perindustrian dan Perdagangan Kab. Bintan

16/06/2015 Majelis Ulama Indonesia Pekanbaru

Bantuan Dana Cetak Imsakiyah Ramadhan

500,000.00

26/06/2015 TPQ Baitul Muttaqin Tiban Impian Batam

Bantuan buka bersama TPQ Baitul Muttaqin & Panti Asuhan

500,000.00

03/07/2015 Panti Asuhan Ar-Rohim & Panti Asuhan Nur-

Bantuan sembako ke panti asuhan ar-rohim Panam & Panti

3,000,000.00


300,000.00

500,000.00

500,000.00

2,310,000.00

14

Hidayah 39

40 41

42

Asuhan Nur-Hidayah Kampar

06/07/2015 Panitia Pelaksana Pekan Nuzul Quran

Acara lomba Pekan Nuzul Quran di Mesjid Syuhada Kel. Sumahilang

07/07/2015 Mesjid Al husna Pekanbaru

Bantuan Dana Perlombaan Ramadhan

09/07/2015 Panti Asuhan Nurul Pemberian Santunan Tauhid Desa Petani Kec. Mandau Duri 10/07/2015 Mesjid Annur Kampar

900,000.00

1,000,000.00

3,000,000.00

Bantuan Dana Pelaksanaan MTQ 500,000.00

43 44

45

46

47 48

49

50 51

14/07/2015 Pengurus Mesjid Al Hikmah Tanjung Pinang

Bantuan Mesjid Al Hikmah Jl. MT. Haryono Tanjung Pinang

14/07/2015 LSM Pembaharuan Generasi Muda Melayu Nusantara

Bantuan Paket Sembako untuk keluarga kurang mampu dan Panti Asuhan

24/07/2015 Kementerian Agama Kab Inhil

Bantuan 20 Kotak Aqua gelas untuk kegiatan manasik haji 1436 H di Mesjid Al-Huda Tembilahan


Pembuatan baliho manasik Haji 1436 H dan Hari Anak Nasional tentang Narkoba

29/07/2015 Mesjid Ar-rahman, M. Al-Ikhlas, M. Al-Ghani

Safari Ramadhan bersama Pemkab. Kuansing

30/07/2015 Polres Kab. Inhil

Pembuatan Standing Banner pengawalan gratis untuk nasabah perbankan dari kepolisian kab. Inhil

31/07/2015 UIN SUSKA RIAU

Bantuan dana dalam rangka kegiatan Kukerta Mahasiswa UIN Suska Riau

03/08/2015 Pengurus Mesjid Al Furqon

Pemberian 15 Al Quran dan 10 Buku Surat Yasin

11/08/2015 Panitia HUT RI Perum Tiban Impian

bantuan HUT RI ke 70 warga Tiban Impian


1,000,000.00

300,000.00

280,000.00

450,000.00

5,000,000.00

250,000.00

1,000,000.00

1,142,500.00 500,000.00

15

52 53 54

55

56

57 58

59 60 61

62

63 64

12/08/2015 RW 02 Tangkerang Barat Marpoyan Damai

Bantuan Dana HUT RI ke 70

13/08/2015 RW 09 Tangkerang Tengah

Bantuan Dana HUT RI ke 70

13/08/2015 Tim Kukerta UR-STAI HW 2015

Turnamen Futsal Desa Bagan Cempedak Cup antar desa SeKecamatan Rantau Kopar

14/08/2015 Panitia Super Grass Track 2015 Tropy Laskar Merah Putih Kec. Rantau Kopar

Acara lomba Pekan Nuzul Quran di Mesjid Syuhada Kel. Sumahilang

18/08/2015 Pengurus Jalur Desa P. Mungkur Kec. Gunung Toar

Dana Latihan Pacu Jalur

19/08/2015 BEM Universitas Kuansing (UNIKS)

Dana Pacu Jalur BEM UNIKS

25/08/2015 Pengurus Percasi Ranting Sekupang Batam

Donatur kejuaraan Catur antar SD & SMP Se-Sekupang

25/08/2015 Universitas Riau

Bantuan Kegiatan KUKERTA di Koto Tua Kampar

26/08/2015 Mesjid Ar-Rahmat Kec. Tampan Pekanbaru

1,000,000.00 500,000.00

500,000.00

1,000,000.00

500,000.00

2,000,000.00

500,000.00

1,500,000.00

bantuan dana bantuan Mesjid 500,000.00

Pembelian 8 kotak masker untuk 01/09/2015 Nasabah BRKS Tembilahan dan masyarakat dan nasabah Masyarakat Tembilahan 03/09/2015 Masyarakat Kuansing yang melewati Kantor BRKS

Pembagian Masker Gratis (Kabut Asap)

04/09/2015 Tabloid Islam Pena Pekanbaru

Bantuan dan Iklan


Pembuatan baliho manasik Haji dan calon haji 1436 H dan baliho OrientasiPengenalan Akademik Kampus (OPAK) STAI Auliaurrasyidin

480,000.00

105,000.00

500,000.00


1,050,000.00

16

65

66 67 68

69 70 71 72

73

74 75 76 77 78 79

11/09/2015 Mesjid Al-Ghani Desa Seberang Taluk Kuansing

Bantuan Jam Digital

09/10/2015 RW 08 Tangkerang Tengah Pekanbaru

Bantuan Dana Pelantikan Ketua RW

500,000.00

21/10/2015 Pengurus TPQ Kota Tanjung Pinang

Kegiatan Wisuda 100 Santri TPQ Kota Tanjung Pinang

1,000,000.00

30/10/2015 BEM STIE Pembangunan Tanjung Pinang

Kegiatan Pembuatan Film Dokumenter BEM STIE Tanjung Pinang

04/11/2015 Dinas Kesehatan Kab. Kuansing

Dana Peningkatan Kesehatan Masyarakat

11/11/2015 Surat Kabar Detak Nusantara Pekanbaru

Bantuan Dana Bakti Sosial

13/11/2015 SMK N 3 Teluk Kuantan

Bahan Praktek/Bibit u Siswa SMKN 3

500,000.00

2,000,000.00

1,500,000.00 300,000.00

20/11/2015 Dinas Pendidikan kab. Inhil

Bantuan dana untuk kegiatan jalan santai dalam rangka HUT PGRI Ke-70

23/11/2015 Polres Kab. Inhil

Bantuan dana untuk perlombaan dalam rangka HUT Satpam ke-35 di Tembilahan


Bantuan Dana Acara Perlombaan Memperingati Maulid Nabi


Bantuan gotong royong RW 11

16/12/2015 Mesjid Raudhatul Ulum di Air Molek

Bantuan Sajadah

21/12/2015 Bendahara Yayasan Al Qonaah TPI

Kegiatan Sunatan Masal Yayasan Al Qonaah Tanjung Pinang

29/12/2015 Panitia HUT Satpam ke35 Kab. Kuansing

Perlengkapan Acara HUT & Kunjungan ke Panti Sosial

29/12/2015 Kementrian Agama Pekanbaru

Bantuan Hadiah untuk Hari Amal Bakti ke 70

500,000.00

1,000,000.00

1,000,000.00

300,000.00 300,000.00 1,000,000.00


1,500,000.00 500,000.00 1,000,000.00

17

76.767.500,00

H. PENDAPATAN NON HALAL DAN PENGGUNAANNYA Pendapatan non Halal yang dimaksud adalah pendapatan yang didapatkan dari usaha berbasis bunga (ribawi) atau bertentangan dengan prinsip syariah. Contoh dari pendapatan ini adalah pendapatan bunga dari penempatan dana antar Bank pada Bank Konvensional. UUS PT. Bank Riau Kepri selama tahun 2015 tidak ada memiliki pendapatan dari pendapatan non halal sebagaimana dimaksud diatas.

I.

KESIMPULAN UMUM DARI HASIL SELF ASSESMENT ATAS PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah ditegaskan bahwa Bank wajib melaksanakan Self Assessment terhadap penerapan GCG. Dari hasil Self Assessment yang dilakukan UUS PT. Bank Riau Kepri, dapat disampaikan ringkasan perhitungan peringkat masingmasing faktor sebagai berikut : 1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direktur UUS PT. Bank Riau Kepri : peringkat 2 Kriteria, Independensi, Tugas dan Tanggung Jawab Direktur UUS PT. Bank Riau Kepri menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS PT. Bank Riau Kepri telah sangat sesuai dengan kriteria/indikator Self Assesment, Direktur UUS PT. Bank Riau Kepri telah bertanggung jawab dalam melaksanakan pengelolaan UUS PT. Bank Riau Kepri dengan sangat baik dan memiliki Indepedensi, ini dibuktikan dengan meningkatnya asset UUS PT. Bank Riau Kepri pada tahun 2015 sebesar 1,28% atau menjadi sebesar Rp1.027,182 Milyar dibandingkan tahun 2014 asset UUS PT. Bank Riau Kepri sebesar Rp1.014.233 Milyar. Pembiayaan Syariah UUS PT. Bank Riau Kepri tahun 2015 meningkat menjadi Rp950,933 Milyar dibandingkan tahun 2014 sebesar Rp830,625 Milyar. Sedangkan Penghimpunan dana Pihak Ketiga tahun 2015 meningkat menjadi sebesar Rp802,309 Milyar dibandingkan posisi Desember 2014 sebesar Rp669,645 Milyar. Laba tahun 2015 sebesar 6.532,77 Milyar 2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DPS PT. Bank Riau Kepri: peringkat 2 Hasil analisis self assessment dari faktor Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DPS PT. Bank Riau Kepri menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS sesuai dengan Kriteria/Indikator self assesment. DPS PT. Bank Riau Kepri telah melakukan audit ke Kantor Cabang Syariah dan Capem Syariah (KCS dan KCPS) secara rutin, dan telah melaporkan hasil temuan dan aktifitas DPS ke BI, Komisaris dan Direksi PT. Bank Riau Kepri dan hal ini sejalan dengan PBI No. 11/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum


18

Syariah dan Unit Usaha Syariah. Proses audit ini sangat menjaga stabilitas dan konsistensi UUS PT. Bank Riau Kepri dalam melaksanakan operasional Bank sesuai dengan prinsip Syariah. Melihat dari Susunan DPS PT. Bank Riau Kepri, jumlah anggota DPS telah sesuai dengan PBI No. 11/10/PBI/2009 tentang Unit Usaha Syariah. Hasil analisis self assessment dari subfaktor Komposisi, Kriteria dan Independensi DPS PT. Bank Riau Kepri telah sesuai dengan kriteria/indikator Self Assesment. Untuk kriteria Anggota DPS dalam menyediakan waktu untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya dinilai Baik, dan diharapkan kedepannya DPS PT. Bank Riau Kepri mempunyai waktu yang lebih untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara optimal. UUS Bank Riau Kepri telah menyarankan kepada DPS Bank agar selanjutnya segala bentuk koordinasi yang melibatkan DPS dapat dilaksanakan dengan Rapat yang resmi. Apabila DPS tidak memungkinkan untuk hadir dalam rapat dikarenakan keterbatasan waktu, alternatif lain dapat dilakukan Rapat / permintaan opini melalui Surat dan Sarana Komunikasi lainnya. Hasil analisis self assessment dari Transparansi DPS PT. Bank Riau Kepri telah sesuai dengan kriteria/indikator self assesment. DPS telah menyampaikan laporan aktifitas DPS sepanjang Tahun 2015, laporan pemeriksaan dan pengawasan DPS, Daftar remunerasi DPS dalam setahun, serta rangkap jabatan DPS dilembaga keuangan syariah lainnya. 3. Pelaksanaan Prinsip Syariah Dalam Kegiatan Penghimpunan Dana dan Penyaluran Dana Serta Pelayanan Jasa Unit Usaha Syariah : peringkat 1 Hasil analisis self assessment dari faktor Pelaksanaan Prinsip Syariah Dalam Kegiatan Penghimpunan Dana dan Penyaluran Dana Serta Pelayanan Jasa UUS PT. Bank Riau Kepri menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS telah sangat sesuai dengan Kriteria/Indikator self assesment. UUS PT. Bank Riau Kepri dalam mengeluarkan produk baru telah berdasarkan PBI yang berlaku dan mengacu kepada Fatwa MUI-DSN, Opini Dewan Pengawas Syariah juga dikeluarkan oleh DPS terkait atas pengeluaran produk baru. Dan dalam pelaksanaannya terus dipantau secara rutin oleh Dewan Pengawas Syariah dan Audit Internal PT. Bank Riau Kepri. Dapat juga disampaikan DPS telah mengeluarkan pernyataan atas ketaatan UUS PT. Bank Riau Kepri terhadap pelaksanaan prinsip syariah untuk laporan keuangan tahun buku 2015. 4. Penyaluran Dana Kepada Nasabah Pembiayaan Inti Dan Penyimpanan Dana Oleh Deposan Inti : peringkat 2 Hasil analisis self assessment dari faktor Penyaluran Dana Kepada Nasabah Pembiayaan Inti dan Penyimpanan Dana oleh Deposan Inti menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS sesuai dengan Kriteria/Indikator self assesment. Pedoman kebijakan dan prosedur tertulis tentang penyaluran dana kepada Nasabah Inti UUS PT. Bank Riau Kepri mengacu pada ketentuan umum yang ada. UUS PT. Bank Riau Kepri belum memiliki Pedoman kebijakan dan prosedur tertulis secara khusus. Namun demikian pengelompokan dan pelaporan tentang data nasabah inti telah disampaikan LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS PT. BANK RIAU KEPRI – 2015

19

sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Dapat disampaikan bahwa penyaluran dana kepada Nasabah Pembiayaan Inti dan Penyimpanan Dana oleh Deposan Inti tetap dilakukan dengan prinsip kehati-hatian dengan mengacu kepada Peraturan Umum yang ada. Sehingga perlakuan tentang pemenuhan persyaratan terhadap Nasabah Inti (Pembiayaan Inti dan Deposan Inti) diperlakukan sama dengan Nasabah reguler. 5.

Transaparansi Kondisi Unit Usaha Syariah, Laporan Pelaksanaan GCG dan Pelaporan Internal : peringkat 2 Hasil analisis self assessment dari faktor Transparansi Kondisi UUS PT. Bank Riau Kepri, Laporan GCG dan Pelaporan Internal menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS sesuai dengan Kriteria/Indikator self assesment. UUS PT. Bank Riau Kepri telah transparan terhadap kondisi UUS yang mana UUS PT. Bank Riau Kepri telah menyajikan Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan informasi kegiatan UUS PT. Bank Riau Kepri melalui media masa yang mempunyai peredaran luas dan website PT. Bank Riau Kepri. Laporan Pelaksanaan GCG tahun 2015 juga telah dilaporkan sesuai dengan ketentuan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 perihal Pelaksanaan GCG Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. SIM, SDM dan security system yang baik sangat berperan dalam pelaporan internal UUS PT. Bank Riau Kepri.

Dari hasil perhitungan peringkat masing-masing faktor di atas, dan untuk memenuhi ketentuan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang Penerapan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah, Bank telah melakukan Assessment terhadap 5 faktor. Hasil penilaian menunjukkan bahwa secara keseluruhan penerapan GCG pada UUS PT. Bank Riau Kepri termasuk kedalam predikat “Baik” dengan nilai Komposit sebesar 1,90. Rincian hasil Self Assessment per-masing-masing aspek dapat tergambar di dalam tabel di bawah ini : No.

Faktor

Peringkat (a)

1

Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direktur UUS

2

35.00%

0,70

2

Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Pengawas Syariah

2

20.00%

0,40

3

Pelaksanaan prinsip syariah dalam kegiatan penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa

1

10.00%

0,10

4

Penyaluran dana kepada nasabah pembiayaan inti dan penyimpanan dana oleh deposan inti

2

10.00%

0,20

5

Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan, laporan pelaksanaan GCG dan kecukupan pelaporan internal

2

25.00%

0,50


Bobot (b)

Nilai (a) X (b)

20

Nilai Komposit

100.00%

1,90

Predikat : Baik Terlampir disampaikan Hasil Self Assessment Pelaksanaan Good Corporate Governance PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri per akhir tahun buku 31 Desember 2015. Demikian Laporan ini disampaikan, Terimakasih.

UUS

PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri

H.R Mambang Mit Komisaris Utama


DR. Irvandi Gustari Direktur Utama

21

LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG) UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK RIAU KEPRI

Recommend Documents