Laporan Keuangan Triwulanan 30 September 2009
Bangkok Bank
Public Company Limited
Jakarta Branch
NERACA BANGKOK BANK PCL Per 30 September 2009 dan 2008 (dlm.jutaan rupiah)
No.
POS - POS
30 September 2009 30 September 2008
AKTIVA 1. 2.
3.
Kas a. Giro Bank Indonesia b. Sertifikat Bank Indonesia c. Lainnya Giro pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing
4.
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/-
i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing i. Diperdagangkan ii. Tersedia untuk dijual iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
75,600 291,189 111,828
100 167,896
2 3,877
41,360 (415) 821,559 (9,895)
168,000 (1,680) 94,300 (1,136)
86 5,397 (1,379) -
32,852 (1,301) -
Obligasi Pemerintah a. Diperdagangkan b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo
8.
35,178 383,527 -
Surat Berharga yang dimiliki a. Rupiah
6. 7.
2,847
Penempatan pada bank lain a. Rupiah
5.
6,166
Penempatan pada Bank Indonesia
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah
-
-
-
-
-
-
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta Asing
PPA - Reverse Repo -/9.
Tagihan Derivatif PPA - Tagihan Derivatif -/-
10.
Kredit yang diberikan a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/11.
Tagihan akseptasi PPA - Tagihan akseptasi -/-
12.
Penyertaan PPA - Penyertaan -/-
13. 14. 15. 16. 17.
Pendapatan yang masih akan diterima Biaya dibayar dimuka Uang muka pajak Aktiva pajak tangguhan Aktiva tetap Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/-
18.
Properti terbengkalai PPA - Properti terbengkalai -/-
19.
Aktiva sewa guna Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/-
20.
Agunan yang diambil alih
21.
Aktiva lain-lain
*)
PPA - Agunan yang diambil alih -/-
*)
Total Aktiva
2,221 (22)
3,060 (31)
910,679 910,679 (21,856) 2,225,874 2,225,874 (263,488) 93,786 (938) 5,581 1,188 44,135 23,860 (17,482) 2,398
775,459 775,459 (20,457) 2,606,955 2,606,955 (220,119) 79,965 (800) 6,550 1,358 557 44,135 23,076 (16,028) 2,720
4,455,516
4,062,778
No.
POS - POS
30 September 2009 30 September 2008
PASIVA 1.
2. 3. 4.
5.
6. 7. 8. 9. 10.
11.
12. 13. 14. 15. 16. 17. 18.
19.
20. 21.
Giro a. Rupiah b. Valuta asing Kewajiban segera lainnya Tabungan Deposito berjangka a. Rupiah i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain b. Valuta asing i. Pihak terkait dengan bank ii. Pihak lain Sertifikat Deposito a. Rupiah b. Valuta asing Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo Kewajiban derivatif Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan a. Rupiah b. Valuta asing Pinjaman yang diterima a. Fas.pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain ii. Valuta asing - pihak terkait dengan bank - pihak lain Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi Kewajiban sewa guna usaha Beban yang masih harus dibayar Kewajiban pajak tangguhan Taksiran pajak penghasilan Kewajiban lain-lain Pinjaman subordinasi a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Modal Pinjaman a. Pihak terkait dengan bank b. Pihak lain Hak minoritas
Ekuitas a. Modal disetor b. Agio (disagio) c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga h. Pendapatan komprehensif lainnya i. Saldo laba (rugi)
Total Pasiva
58,236 245,399 1,412 -
71,917 203,763 3,449 -
211,010 45 210,965 572,444 1,187 571,257
332,761 100 332,661 276,801 2,680 274,121
40 -
4,406 -
3,127 93,786
1,958 79,965
-
-
22,914 3,171 4,077 2,150,665
15,790 4,383 1,269 2,116,295
-
-
1,089,235 754,175 335,060
950,021 754,175 195,846
4,455,516
4,062,778
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA BANGKOK BANK PCL Periode 1 Januari s/d. 30 September 2009 dan 2008 (dlm.jutaan rupiah)
POS-POS
30 September 2009
30 September 2008
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1.
Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga a. Rupiah b. Valuta Asing 1.2. Provisi dan komisi a. Rupiah b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga 2.
Beban bunga 2.1. Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2.2. Komisi dan provisi
Jumlah Beban Bunga Pendapatan Bunga Bersih 3.
68,304 116,162
1,320 6,138 241,927
828 4,995 190,289
19,765 43,595 63,360 178,567
33,651 73,683 107,334 82,955
10,691 11,442 1,757 23,890 45,000 -
12,627 9,471 -
7,358 8,767 131 17,964 34,220 123,237
7,308 7,469 3,502 117 6,584 24,980 35,073
528 528 123,765 (37,701) 86,064 248,996 335,060 -
948 948 36,021 (16,012) 20,009 175,837 195,846 -
Pendapatan operasional lainnya 3.1. Provisi, komisi, fee 3.2. Pendapatan transaksi valuta asing 3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional lainnya 4. 5. 6.
114,505 119,964
Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva Beban (Pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi Beban operasional lainnya 6.1. Beban administrasi dan umum 6.2. Beban personalia 6.3. Beban penurunan nilai surat berharga 6.4. Beban transaksi valas
6.5. Beban promosi 6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 7.
Pendapatan Non Operasional
8.
Beban non operasional
Pendapatan (Beban) Non Operasional 9. Pendapatan/Beban Luar Biasa 10. LABA/RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 11. Taksiran pajak penghasilan -/12. LABA/RUGI TAHUN BERJALAN 13. Hak minoritas -/14. Saldo laba (rugi) awal tahun 15. Dividen Lainnya 16. Saldo laba (rugi) akhir Periode 17. Laba bersih per saham *)
22,098 45,000 -
KOMITMEN DAN KONTINJENSI BANGKOK BANK PCL Per 30 September 2009 dan 2008 (dlm.jutaan rupiah)
POS - POS
30 September 2009 30 September 2008
KOMITMEN Tagihan Komitmen 1. Fasilitas pinjaman yg diterima dan belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen
-
-
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 3. Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen JUMLAH KOMITMEN BERSIH
69,300 1,349,605 212,434 1,631,339 (1,631,339)
79,688 713,955 181,289 974,932 (974,932)
KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi 1. Garansi dari bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Rupiah b. Valuta asing 3. Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi
-
-
10,318 49,920 60,238
9,433 31,760 41,193
39,421 75,096 114,517 (54,279)
24,057 156,390 180,447 (139,254)
1. Garansi yang diberikan a. Bank garansi - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya
2. Revocable L/C yg masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 3. Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjensi JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA BANGKOK BANK PCL per 30 September 2009 dan 2008 (dalam jutaan rupiah) No.
L I A. 1 2 3
4
5 6 B. 1 2 3 II. A. 1 2 3
4
5 6 B. 1 2 3 4
5
6
7 8 9 10
30 September 2009 KL D
POS-POS PIHAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada bank lain Surat-surat berharga kepada pihak ketiga Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. kredit properti I direstrukturisasi ii tidak direstrukturisasi c. kredit lain yang direstrukturisasi d. lainnya Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit Tagihan lain kepada pihak ketiga Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai Agunan yang diambil alih Rekening antar kantor dan suspense account PIHAK TIDAK TERKAIT AKTIVA PRODUKTIF Penempatan pada bank lain Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia Kredit kepada pihak ketiga a. KUK b. kredit properti I direstrukturisasi ii tidak direstrukturisasi c. kredit lain yang direstrukturisasi d. lainnya Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non-bank b. Dalam rangka restrukturisasi kredit Tagihan lain kepada pihak ketiga Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga AKTIVA NON PRODUKTIF Properti terbengkalai Agunan yang diambil alih Rekening antar kantor dan suspense account JUMLAH a. PPA produktif yang wajib dibentuk b. PPA non produktif yang wajib dibentuk c. Total PPA yang wajib dibentuk a. PPA produktif yang telah dibentuk b. PPA non produktif yang telah dibentuk c. Total PPA yang telah dibentuk Total asset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain Persentase KUK terhadap total kredit Persentase Jumlah debitur KUK terhadap total debitur Persentase UMKM terhadap total kredit Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
DPK
M
Jumlah
L
30 September 2008 KL D
DPK
M
Jumlah
40 -
-
-
-
-
40 -
23 -
-
-
-
-
23 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,032,273 383,989
-
1,930
-
3,091
1,032,273 389,010
269,151 426,178
-
6,140
-
3,554
269,151 435,872
2,634,762 -
187,787 -
75,948 -
-
238,056 -
3,136,553 -
2,240,395 -
40,794 -
282,024 -
-
29,338 -
2,592,551 -
32,298 2,602,464
44,338 143,449
28,222 47,726
-
99,140 138,916
203,998 2,932,555
40,099 2,914,970
149,821
35,087
-
96,824 145,613
136,923 3,245,491
94,609 1,709,840
861
35,155
-
-
94,609 1,745,856
80,402 346,709
436
14,583
-
-
80,402 361,728
5,855,513 54,884 54,884 54,884 54,884
188,648 2,340 2,340 9,432 9,432
113,033 7,162 7,162 16,955 16,955
-
241,147 152,786 152,786 239,636 239,636
6,398,341 217,172 217,172 320,907 320,907
4,077,532 44,359 44,359 44,359 44,359
150,257 8,844 8,844 8,844 8,844
55,810 5,361 5,361 5,361 5,361
-
245,991 148,533 148,533 202,751 202,751
4,529,590 207,097 207,097 261,315 261,315
-
-
-
0.04%
0.01%
3.63% 2.09% 27.27%
2.77% 2.32% 33.33%
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF BANGKOK BANK PCL 30 September 2009 (dalam juta rupiah) NO.
TRANSAKSI
A. 1. 2. 3.
Terkait dengan Nilai Tukar Spot Forward Option a. Purchased b. Written 4. Future 5. Swap 6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward 2. Option a. Purchased b. Written 3. Future 4. Swap 5. Lainnya C. Lainnya JUMLAH
Nilai Pasar dari Kontrak Hedging Lainnya
BANK Tagihan dan Kewajiban Derivatif Tagihan Kewajiban
-
19,330 0
0
0
-
-
314,112 -
1,397 -
125 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1,397
125
Nilai Kontrak dengan Netting Agreement
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANGKOK BANK PCL. PER 30 SEPTEMBER 2009 dan 2008 KETERANGAN KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan (-/-) j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) k. Dana Setoran Modal l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill (-/-) 4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi 3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 4. Modal Pinjaman 5. Pinjaman Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+C) IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RESIKO PASAR (III-IV) VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RESIKO (ATMR) KREDIT VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RESIKO (ATMR) PASAR IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KEDIT (V : VII) X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KEDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII+VIII) XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII)) XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
30-Sep-09
30-Sep-08
I.
1,801,086
1,776,184
204,861 30,983 -
131,702 7,012 -
-
-
-
-
-
-
-
-
49,510 -
44,359 -
-
-
-
-
2,086,440
1,959,257
2,086,440 2,086,440
1,959,257 1,959,257
2,086,440 3,955,077 5,717
1,959,257 3,695,766 987
52.75%
53.01%
52.68%
53.00%
0.00%
0.00%
8.00%
8.00%
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN BANGKOK BANK PCL. No. I.
II.
III.
IV. V.
Ratio (%)
30 September 2009 30 September 2008
Permodalan
1. CAR 2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 3. Aktiva Tetap terhadap modal Kualitas Aktiva 1. Aktiva produktif bermasalah 2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 3. Pemenuhan PPA produktif 4. Pemenuhan PPA non produktif 5. NPL gross 6. NPL net Rentabilitas 1. ROA 2. ROE 3. NIM 4. BOPO Likuiditas LDR Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait a.2. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK a.1. Pihak terkait a.2. Pihak tidak terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN
52.75%
53.01%
52.68% 2.19%
53.00% 1.18%
5.54% 5.02% 147.76% 0.00% 10.01% 1.80%
8.20% 5.30% 126.18% 0.00% 8.20% 2.11%
3.51% 5.31% 4.90% 33.84%
1.26% 2.04% 3.29% 63.95%
288.53%
303.40%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00% 5.87% 0.08%
0.00% 0.00% 5.58% 0.05%
(dlm.jutaan rupiah) 30 September 2009
POS-POS
30 September 2008
PENGURUS BANK GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT DEPUTY GENERAL MANAGER : ARTON TAWEECHOTIPATR DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO
PEMILIK BANK BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND MASYARAKAT
100 %
Jakarta, 20 November 2009 Bangkok Bank PCL.
CHALIT TAYJASANANT GENERAL MANAGER
ARTON TAWEECHOTIPATR DEPUTY GENERAL MANAGER
Catatan : - Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal perubahan atas SE BI No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. -
1) Kurs per 30 September 2009 1 USD = Rp. 9.550,00 2) Kurs per 30 September 2008 1 USD = Rp. 11.025,00
