Kantor Pusat: Jalan Basuki Rahmat No. 6 Lt. 2 Bengkulu Telp. (0736) 341170 Fax. (0736) 21178 Website: www.bankbengkulu.co.id Email:
[email protected]
LAPORAN KEUANGAN NERACA BANK BENGKULU PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (dalam jutaan rupiah) BANK POS - POS
No.
2016
BANK
ASET Kas
2.
Penempatan pada Bank Indonesia
3.
Penempatan pada bank lain
4.
Tagihan spot dan derivatif
5.
Surat berharga
218.449
300.020 1.
Giro
1.089.910
531.934 2.
Tabungan
450.396
185.195 3.
Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing 1)
215.734
Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual c.
Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-
-
-
-
215.734
4.
174.962 5.
174.962
6.
Pinjaman dari bank lain
7.
Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
8.
-
9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan
7.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
-
-
11. Pinjaman yang diterima
8.
Tagihan akseptasi
-
12. Setoran jaminan
9.
Kredit
3.429.324
Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual c.
Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10. Pembiayaan syariah 1)
b. Kredit c.
Lainnya
13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif a.
Properti terbengkalai
-
-
-
20.000
20.000
23 -
1.818 -
-
-
-
-
3.429.324
-
14. Liabilitas pajak tangguhan
3.294.068 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing 1)
-
(12.195)
(11.867)
-
-
(12.195)
(11.867)
-
-
-
-
a.
-
-
b. Modal yang belum disetor -/-
98.219 (41.970)
90.318 -
208.617 -
80
95.889
TOTAL LIABILITAS
5.021.297
4.076.041
192.400
173.610
EKUITAS 17. Modal disetor
c.
Modal dasar Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/-
(40.177) 18. Tambahan modal disetor
500.000
500.000
(307.600)
(326.390)
-
-
3.000
21.790
-
-
a.
Agio
-
-
-
-
b. Disagio -/-
-
-
-
c.
-
d. Dana setoran modal
-
-
-
-
-
-
d. Aset antar kantor 2)
e.
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
240.970
a.
-
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
18
8.187
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
b. Aset yang diambil alih
i.
18
-
c.
Rekening tunda
-
-
80
Surat berharga
2.017.348
-
-
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
759.605
2.414.411
-
11. Penyertaan a.
3.294.068 13. Liabilitas antar kantor 2)
827.665
593.674
Pinjaman dari Bank Indonesia
-
a.
2015
1.894.666
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
6.
2016
LIABILITAS
1.
a.
POS - POS
No.
2015
Modal sumbangan Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam b. Keuntungan c.
kelompok tersedia untuk dijual Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-
3.000
21.790
-
-
(13.738)
(13.738)
-
-
-
-
17. Sewa pembiayaan 3)
-
-
-
-
18. Aset pajak tangguhan
18.433
18.433
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
-
-
19. Aset lainnya
87.088
58.502
e.
Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-
f.
Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
(18.317)
(18.317)
g.
Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
4.579
4.579
-
-
20. Selisih kuasi reorganisasi 4)
-
-
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
-
-
22. Ekuitas lainnya
-
h. Lainnya
23. Cadangan a.
127.519
105.087
Cadangan umum
58.443
47.227
b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu
69.076 222.990 171.345
57.860 244.249 132.089
51.645
112.160
b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
-
-
KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS TOTAL ASET
5.553.468
4.607.039
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
532.171
530.998
5.553.468
4.607.039
LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN BANK BENGKULU PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015 POS-POS
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM BANK BENGKULU PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015 (dalam jutaan rupiah) 2016 2015
226.832 226.832 134.443 134.443 92.389
185.145 185.145 107.784 107.784 77.361
10.412 -
30.579 -
Surat berharga
-
-
ii. Kredit iii. Spot dan derivatif
-
-
iv. Aset keuangan lainnya
-
-
POS-POS
2016
2015
I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1) 1.2.1 Agio / Disagio 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
407.013 407.013 192.400 233.106 58.443 171.345 51.645 3.000 -
418.237 418.237 173.610 255.612 36.304 207.291 35.615 -
1.2.10 1.2.11 1.2.12 1.2.13
Pendapatan komprehensif lain Saldo surplus revaluasi aset tetap Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-
-
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
-
-
-
-
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
ii. Kredit
-
-
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1)
iii. Aset keuangan lainnya
-
-
1.4.1
Perhitungan pajak tangguhan
-
-
1.4.2
Goodwill
9.699 713 -
9.675 20.796 108
42.901 -
66.584 -
i.
Surat berharga
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) e. f. g. h. i.
keuntungan dari penyertaan dengan equity method Dividen komisi/provisi/fee dan administrasi Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
-
-
1.041 1.040
20.565 17.116
-
-
1 41 22.414 2.059 17.346 (32.489) 59.900
3.449 50 27.950 410 17.609 (36.005) 41.356
1.406 1.406
48 683 731
61.306
42.087
Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
(9.661) -
(6.472) -
51.645
35.615
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
51.645
35.615
51.645
35.615
51.645
35.615
-
-
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM ***)
-
-
-
-
1.2.14
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio / Disagio 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) II Modal Pelengkap (Tier 2) 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal inti tambahan 3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4 5
Cadangan tujuan Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1) 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)
Total Modal 2016 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 3) ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
2015
KETERANGAN
-
-
(13.738) -
-
(37.589)
(23.598)
-
-
-
-
-
-
18.493
10.985
18.433
10.925
-
-
60 94.199 -
60 65.240 -
25.123
18.303
69.076 -
46.937 -
501.212
483.477
2016
2015
RASIO KPMM 2.009.831 669.947 2.679.778 9,00%
1.464.206 Rasio CET1 15,19% Rasio Tier 1 15,19% 589.338 Rasio Tier 2 3,52% 2.053.544 Rasio total 18,70% 9,00% CET 1 UNTUK BUFFER
20,37% 20,37% 3,18% 23,54%
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA BANK BENGKULU PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015 (dalam jutaan rupiah) 2016 No.
POS-POS L
I. 1.
2.
3.
4.
2015
PIHAK TERKAIT Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
DPK
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
25.362
-
-
-
-
-
-
-
-
25.362 -
-
-
-
-
450.396 450.396 215.734 215.734 -
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
25.362
14.455
-
-
-
-
14.455
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
25.362 -
14.455 -
-
-
-
-
14.455 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
450.396 450.396 -
698 698 -
-
-
-
-
698 698 -
-
-
-
-
215.734 215.734 -
214.962 214.962 -
-
-
-
-
214.962 214.962 -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) a. i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3.
4.
Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7. Kredit Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) a. i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
-
-
-
-
-
-
-
3.386.475
-
29.560
1.594
1.190
10.505
3.429.324
2.612.714
17.007
1.218
2.261
7.571
2.640.771
63.052 -
7.086 -
949 -
629 -
4.923 -
76.639 -
19.230 -
12.261 -
1.217 -
1.815 -
3.708 -
38.231 -
3.323.423 -
22.474 -
645 -
561 -
5.582 -
3.352.685 -
2.593.484 -
4.746 -
1 -
446 -
3.863 -
2.602.540 -
-
-
-
-
-
80 136.191 136.191 -
-
-
-
80 136.191 136.191 -
-
80 114.081 114.081 -
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.
POS-POS Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan Kontinjensi
80 114.081 114.081 -
12.195 42.792 2,23% 2,18% 2,97% 2,95%
9.910 27.957 1,44% 1,39% 2,16% 2,15%
108.960 25.021 -
304.891 25.360 -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
-
-
2016 2015 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 4.504 7 7 1.307 100 12.195 33.277 3.703 9.902 26.419 1.431 1 1 1 -
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
RASIO KEUANGAN BANK BENGKULU PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
BANK BENGKULU PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (dalam jutaan rupiah)
(dalam %)
BANK No.
POS-POS
2016
RASIO
2016
2015
2015 RASIO KINERJA
I TAGIHAN KOMITMEN
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimun (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
18,70
23,54
0,26
0,23
-
-
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
-
-
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0,26
0,23
-
-
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
0,24
0,21
3. Lainnya
-
-
a.
Rupiah
II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a.
0,42 0,09
7. Return on Asset (ROA)
4,75
3,60
8. Return on Equity (ROE)
48,25
32,69
7,70
7,11
Committed
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
63,50
73,97
- Rupiah
-
-
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
69,95
58,87
- Valuta asing
-
-
-
-
i. Pihak terkait
-
-
ii. Pihak tidak terkait
-
-
ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b.
0,39 0,07
9. Net Interest Margin (NIM)
BUMN i.
5. NPL gross 6. NPL net
RASIO KEPATUHAN
-
1.
a.
-
Lainnya i.
Committed
ii. Uncommitted
2.935
1.013
-
-
b.
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a.
Rupiah
ii. Valuta asing
-
i. Pihak terkait
-
-
ii. Pihak tidak terkait
-
-
-
-
a.
GWM Utama Rupiah
6,61
9,80
-
b.
GWM Valuta asing
-
-
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
b. Uncommitted i.
Persentase pelampauan BMPK
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
Committed i.
Persentase pelanggaran BMPK
Rupiah
-
-
ii. Valuta asing
-
-
-
-
b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
-
-
-
-
5. Lainnya
-
-
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a.
L/C luar negeri
III. TAGIHAN KONTINJENSI PENGRUS BANK
1. Garansi yang diterima a.
Rupiah
-
-
b. Valuta asing
-
-
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a.
Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya 3. Lainnya
4.597
4.366
-
-
363.493
271.440
133.256
85.830
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a.
Rupiah
b. Valuta asing 2. Lainnya
98.255
131.048
DEWAN KOMISARIS : - Komisaris Utama Independen - Komisaris Independen - Komisaris DIREKSI : - Direktur Umum - Direktur Kepatuhan - Direktur Pemasaran
: M. Ruslan Riza : H. Fauzan Rahim : H. M. Nashsyah : H. Antoni Aris : Hj. Nenny, SE.Akt : Alfian, SE
PEMEGANG SAHAM
1.Pemda Tk.I Prop. Bkl 2.Pemda Kota Bkl 3.Pemda Tk. II B/S 4.Pemda Tk.II R/L 5.Pemda Tk.II B/U 6.Pemda Tk.II MM 7.Pemda Tk.II Seluma 8.Pemda Tk.II Lebong 9.Pemda Tk.II Kaur 10.Pemda Tk.II Kph 11.Pemda Tk.II Benteng
40.21% 5.85% 6.17% 6.33% 5.37% 6.21% 5.87% 7.35% 5.11% 8.32% 2.61%
