LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan Rupiah) POS - POS
No.
ASET 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan derivatif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10. Pembiayaan syariah 1) 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17. Sewa pembiayaan 18. Aset pajak tangguhan 19. Aset lainnya TOTAL ASET
30 Sep 2016
31 Dec 2015
9,570 2,212,969 1,144,517 22,398
12,320 1,228,564 623,920 128,685
424,608 1,089,127 -
293,765 904,692 -
1,101,509
1,293,299
19,503,424 -
20,141,097 -
(615) (1,214,378) (78,467) 3,786 (3,561) 127,178 (35,723)
(590) (967,505) (55,790) 3,762 (3,444) 128,533 (32,337)
-
-
9,625 337,841 224,280
422,659 285,609 109,775
24,878,088
24,517,014
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan Rupiah) POS - POS
No.
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 2. Tabungan 3. Simpanan berjangka 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 6. Pinjaman dari bank lain 7. Liabilitas spot dan derivatif 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 9. Utang akseptasi 10. Surat berharga yang diterbitkan 11. Pinjaman yang diterima 12. Setoran jaminan 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 15. Liabilitas lainnya 16. Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 19. Penghasilan komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya 20. Selisih kuasi reorganisasi 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
30 Sep 2016
31 Dec 2015
932,173 4,594,612 664,779 39,156
1,075,258 4,043,053 690,560 145,964
1,101,509 36,130
1,293,299 10,654
12,102,768 162,310 19,633,437
11,935,932 556,580 19,751,300
3,690,957 -
3,690,957 -
-
-
-
-
6,691 (6,210) -
(2,741) (4,335) -
-
-
1,108,343 444,870
745,516 336,317
5,244,651
4,765,714
24,878,088
24,517,014
25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 & 2015 (dalam jutaan rupiah) POS-POS
No.
30 Sep 2016
30 Sep 2015
C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
-
2.
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-
-
3.
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
623
589
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
623
589
501,252
503,295
114,664
129,486
58,282
70,026
444,870
443,835
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4.
-
Pajak penghasilan a.
Taksiran pajak tahun berjalan
b.
Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1.
2.
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi a.
Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-
b.
Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
-
-
c. d. e.
Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-
-
-
Lainnya Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi a.
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
-
-
b.
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-
-
d.
Lainnya
-
-
e.
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
-
-
c.
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
-
444,870
443,835
444,870
443,835
444,870
443,835
444,870
443,835
444,870
443,835
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (dalam jutaan rupiah) POS-POS
No. I
30 Sep 2016
31 Dec 2015
TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah
-
-
543,366
2,540,924
-
-
- Rupiah
-
-
- Valuta asing
-
-
- Rupiah
-
-
- Valuta asing
-
-
8,475,239
8,079,586
10,000
10,000
Rupiah
-
-
ii. Valuta asing
-
-
Rupiah
-
-
ii. Valuta asing
-
-
a. L/C luar negeri
328,366
209,578
b. L/C dalam negeri
136,527
84,473
675,987
1,806,360
-
-
a. Rupiah
-
-
b. Valuta asing
-
-
33,270
18,610
-
-
-
-
b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i.
Committed
ii. Uncommitted
b.
Lainnya i.
Committed
ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i.
b. Uncommitted i.
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
45,175
97,079
136,553
78,947
-
-
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 30 September 2016 (dalam jutaan rupiah) BANK TRANSAKSI
NO.
Tujuan
Nilai Notional
Trading
Tagihan dan Liabilitas Derivatif Hedging
Tagihan
Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar 1
Spot
527,154
527,154
-
1,277
1,453
2
Forward
692,199
692,199
-
9,230
6,182
3
Option a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
4
Future
-
-
-
-
-
5
Swap
975,486
975,486
-
3,265
22,895
6
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
a. Jual
-
-
-
-
-
b. Beli
-
-
-
-
-
3
Future
-
-
-
-
-
4
Swap
1,326,573
1,326,573
-
8,626
8,626
5
Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3,521,412
3,521,412
-
22,398
39,156
B. Terkait dengan Suku Bunga 1
Forward
2
Option
C. Lainnya JUMLAH
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2016 dan 2015 (dalam jutaan rupiah) BANK POS - POS L I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan Akseptasi 7.
Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan Lainnya 11. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 12. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8. Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih
30 September 2016 KL D
DPK
M
Jumlah
L
30 September 2015 KL D
DPK
M
Jumlah
26
-
-
-
-
26
28
-
-
-
-
28
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3,932 -
-
-
-
-
3,932 -
283 -
-
-
-
-
283 -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
585,641 558,850
-
-
-
-
585,641 558,850
842,190 157,621
-
-
-
-
842,190 157,621
22,398
-
-
-
-
22,398
165,870
-
-
-
-
165,870
1,502,259 8,248
3,228
-
-
-
1,502,259 11,476
1,334,516 11,635
-
-
-
-
1,334,516 11,635
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
8,248 1,101,509
-
--
-
-
1,101,509
11,391 1,164,757
-
--
-
-
1,164,757
-
-
-
-
-
-
301,093 3,909,178
18,035 377,434
-
-
1,827 49,703
320,955 4,336,315
203,612 4,192,031
11,300 26,575
-
2,072 19,033
-
216,984 4,237,639
5,582,052 8,738,347 27,451 353,573 1,828,853 1,698,634 7,292,417-
135,437 135,930
-
194,083 -
56,373
5,911,572 8,930,650
6,280 161,674
-
-
83,724
5,163,745 10,380,473
136,870 377,434 -
--
194,083 -
13,672 -
358,404 744,679 1,828,853 -
5,157,465 10,135,075 1,388,850 -
-
-
-
19,767 -
19,767 1,388,850 -
-
3,774 -
1,703,662 7,428,198 -
1,492,363 6,795,286 -
2,198 87,307 -
-
12 -
-
1,494,561 6,882,605 -
5,028 132,007 -
1,293,460 352,170 23.88% 26.67%
955,367 330,669 22.27% 24.83%
-
-
-
-
-
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 30 September 2016 dan 2015
No. 1. 2. 3. 4.
POS-POS
Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo ) 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya 11. Transaksi rekening adminitratif
30 September 2016 30 September 2015 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 11,445 9,998 615 82 116 -
-
-
-
-
-
-
-
185,181 -
59,041 1,029,197 19,426 -
11,015 185,346 6,466
127,190 10,626
96,827 -
41,188 817,352 -
11,636 197,197 5,320
56 106,346 -
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI Per 30 September 2016 dan 2015 (dalam jutaan rupiah) KOMPONEN MODAL
30 Sep 2016
30 Sep 2015
11,289,115
11,497,014
3,690,957
3,690,957
1,108,343
966,459
444,870
443,835
-
-
6,691
-
214,355
224,269
8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
-
-
8.1.2 Potensi kerugian dari penuruna nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual
-
-
KOMPONEN MODAL 1. Dana Usaha 1.1
Dana usaha
1.2
Modal disetor
2
Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
3
Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
4
Cadangan umum
5. Revaluasi aset tetap 6. Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 7. Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 8, Faktor pengurang modal 8.1
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
8.2
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif
-
-
8.3
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
-
-
8.4
PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk
-
-
8.5
Perhitungan pajak tangguhan
337,841
201,400
8.6
Goodwill
-
-
8.7
Seluruh aset tidak berwujud lainnya
226
-
8.8
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-
8.9
Eksposur sekuritisasi
-
-
-
-
-
-
6,210
-
16,410,054
16,621,134
30 Sep 2016
30 Sep 2015
58.86% 58.86% 0.78% 59.64%
52.64% 52.64% 0.91% 57.61%
8.10 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain 8.11 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diproleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 8.12 Lainnya TOTAL MODAL 30 Sep 2016
30 Sep 2015
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
KETERANGAN RASIO KPMM
25,436,587 549,217 1,530,675 27,516,479 9.99%
27,248,605 562,167 1,042,218 28,852,990 9.99%
Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio Total
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 September 2016 dan 2015 NO
RASIO %
Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2 dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif NPL gross 5 NPL net 6 Return on Asset (ROA) 7 Return on Equity (ROE) 8 Net Interest Margin (NIM) 9 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 10 Loan to Deposit Ratio (LDR) 11 Kepatuhan (Compliance) a. Persentase pelanggaran BMPK 1 i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM) 2 a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
30 Sep 2016 30 Sep 2015 59.64%
57.61%
1.18%
0.39%
1.18% 5.07% 1.55% 0.92% 2.59% 3.53% 4.84% 60.23% 352.89%
0.39% 3.51% 0.52% 0.05% 2.73% 3.22% 4.21% 59.80% 260.18%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
6.65% 9.50% 0.09%
8.16% 9.32% 0.20%
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PEMENUHAN RASIO KECUKUPAN LIKUIDITAS ( LIQUIDITY COVERAGE RATIO ) Per 30 September 2016 dan 2015 Rasio % LIQUIDITY COVERAGE RATIO (LCR)
30 Sep 2016 30 Sep 2015 193.11%
230.57%
GENERAL MANAGER DEPUTY GENERAL MANAGER DEPUTY GENERAL MANAGER DEPUTY GENERAL MANAGER DIREKTUR KEPATUHAN
: : : : :
PENGURUS BANK CHALIT TAYJASANANT JOKO CHAHJONO NITHAPONG SENAVONGSE UDOMSAB SRIROJANAKUL ANWAR MUNAF
Catatan : a.
Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 dan 30 September 2015 yang tidak diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (penanggung jawab : Riniek Winarsih - anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian.
b
Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.
c
Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 September 2016, 31 Desember 2015 dan 30 September 2015 adalah masing-masing sebesar Rp 13,051.00 ; Rp 13,785.00 dan Rp 14,650.00.
