Konsolidovaný nástroj získatele Vytvoření dodatku ke smlouvě NAMÍRU Návod k obsluze

Konsolidovaný nástroj získatele Vytvoření dodatku ke smlouvě NAMÍRU Návod k obsluze Obsah

1

ÚVOD .................................................................................................................... 1

2

MENU VYTVOŘENÍ DODATKU .............................................................................. 1

3

VYTVOŘENÍ DODATKU ......................................................................................... 1

3.1

Načtení pojistné smlouvy ....................................................................................................................... 1

3.2

Podmínky pro vytvoření dodatku .......................................................................................................... 1

3.3 Co lze dodatkem měnit ............................................................................................................................ 2 3.3.1 Informace o smlouvě ............................................................................................................................ 2 3.3.2 Pojistník ................................................................................................................................................. 3 3.3.3 Vozidlo ................................................................................................................................................... 3 3.3.4 Blok povinné ručení .............................................................................................................................. 4 3.3.5 Blok havarijní pojištění ........................................................................................................................ 4 3.3.6 Blok Pojistné a slevy ............................................................................................................................. 5 3.3.7 Blok Získatelé na smlouvě .................................................................................................................... 5 3.4

Práce s vytvořeným dodatkem ............................................................................................................... 5

3.5

Tiskový výstup .......................................................................................................................................... 6

4

PROVIZE ZE SJEDNANÉHO DODATKU .................................................................. 7

5

CO BY VÁS MOHLO ZAJÍMAT ............................................................................... 7

KOOPERATIVA pojišťovna, a.s., VIG

1

Návod pro práci s KNZ – Dodatky

Úvod

Konsolidovaný nástroj získatele – modul Kalkulačka (Dále jen „Kalkulačka“) je nově doplněn o možnost vytvoření dodatku ke stávající smlouvě produktu NAMÍRU a to jak ve variantě GLV, tak ve variantě GL2. Tento manuál by měl vysvětlit princip zpracování dodatku ke stávající smlouvě a jeho možnosti. Navazuje na základní manuál KNZ a neřeší tedy obecné postupy, jako je přihlášení do KNZ, nastavení uživatele, oprávnění a podobně. Dodatek je vytvořen jako rekapitulační, to znamená, že klientovi je předložen nový stav smlouvy po vytvoření požadovaných změn. Součástí tisku je potom také rekapitulace změn v rozsahu pojištění.

2

Menu vytvoření dodatku Po přihlášení do KNZ je pro vytvoření dodatku určena záložka „Vytvoření dodatku“ – obr. 1

Obr. 1 – vstupní obrazovka po zvolení volby vytvoření dodatku

Pro zobrazení volby Vytvoření dodatku je třeba, aby získatel/ uživatel měl nastaveno příslušné oprávnění ve správě uživatele.

3

Vytvoření Dodatku

3.1

Načtení pojistné smlouvy

Smlouva je načítána z provozního systému GOLEM, na základě zadaného čísla PS – pole Číslo pojistné smlouvy, kontrolního údaje RČ nebo IČO pojistníka a data účinnosti dodatku - pole Datum změny. Datum účinnosti dodatku je velice důležité, protože v provozním systému může být několik dodatku – změnových , prolongačních a systém potřebuje vědět, jaký stav smlouvy má být měněn.

Datum účinnosti dodatku nelze v rozpracovaném dodatku měnit. Proto je třeba si rozmyslet, k jakému datu je skutečně změna požadována a zda bude do uvedeného data vytvořen originál dodatku. Systém stejně jako u nové smlouvy neumožňuje vytvoření dodatku se zpětnou účinností, Datum změny při vytváření originálu tedy nemůže být menší než „DNES“.

3.2

Podmínky pro vytvoření dodatku

Datum aktualizace 30.4.2015

-1-

Ing. Petr Vlachovský



Jsou stanoveny obecné podmínky, které musí smlouva smlouvy splňovat, aby bylo možno dodatek vytvořit 

Jedná se o smlouvu Komlexního pojištění motorových vozidel NAMÍRU – verze GLV i GL2



Smlouva musí být ke dni platnosti dodatku živá a v systému



Nesmí být v čekárně storen



Neexistuje pro ně v KNZ rozpracovaný dodatek



Mají k datu změny platný prolongační dodatek v provozním systému



Smlouva nemá v systému mimotarifní slevu nebo přirážku větší než 12Kč – v tomto případě lze pořídit dodatek pouze ručně

Pokud smlouva nesplňuje některou z výše uvedených podmínek, je získatel při pokusu načíst pojistnou smlouvou upozorněn chybovou hláškou. – obr. 2

Obr. 2 – příklady chybových hlášek při načtení smlouvy

3.3

Co lze dodatkem měnit

Smlouva je po načtení zobrazena ve standardním formuláři, stejně jako při tvorbě nové pojistné smlouvy. Obecně lze dodatkem měnit vše, co je odemčeno pro editaci. Ostatní pole jsou pro editaci nepřístupná 3.3.1 Informace o smlouvě V bloku informace o smlouvě je defaultně označeno, že se jedná o dodatek, je zobrazeno číslo pojistné smlouvy, datum počátku, výroční den a datum počátku dodatku. Editovatelná pole jsou Datum


-2-




sjednání dodatku, které nesmí být menší než datum počátku a zároveň nesmí být menší než dnes a ID nabídky. ID nabídky slouží stejně jako u smlouvy k popisu pro uživatele. Obr 3

Obr. 3 – blok Informace o smlouvě 3.3.2 Pojistník V bloku pojistník ( obecně v bloku klient) je editace zakázána. Povolenými údaji pro změnu jsou kontaktní údaje klienta, tedy E-mail a Mobil a Telefon , titul před a za jménem – tedy obecně bílá pole– obr. 4

Obr. 4 – blok Pojistník

Přepsáním kontaktních údajů dochází k přepsání těchto údajů na všech smlouvách klienta.

3.3.3 Vozidlo Vozidlo je uzamčeno pro editaci. Parametry vozidla jsou sazbotvorné a nelze umožnit jejich změnu. Pro různé druhy pojištění se sazbotvorné parametry liší. K editaci jsou uvolněna pouze pole Registrační značka, VIN vozidla a Série a číslo TP a to pouze v případě, že v systému není tento údaj uveden.


-3-




Dodatky v KNZ nejsou určeny pro provádění pouze netechnických změn. Není vhodné tedy dodatkem měnit například pouze identifikátory vozidla.

3.3.4 Blok povinné ručení V bloku povinné ručení lze 

Připojistit povinné ručení, pokud na smlouvě nebylo pojištěno – v tomto případě jsou dostupné všechny volby, jako v případě uzavření nové smlouvy



Dopojistit, změnit nebo odpojistit doplňkové pojištění

Nelze 

Odpojistit pojištění odpovědnosti – ukončení tohoto pojištění podléhá zákonem stanoveným důvodům a lhůtám



Měnit parametry pojištění odpovědnosti – Limity, slevy, bonusy

Tento stav nemusí být konečný, ale s ohledem na provázání limitů s bonusy, obchodními slevami , minimálním pojistným atd. není v této fázi tato možnost uvolněna.

Při dodatkování smluv GLV je aktuálně nabízen poslední stav produktu k 31.12.2013, tedy k datu kdy byl produkt nahrazen produktem GL2. Rizika, která byla doplněna po 1.1.2014 nejsou dostupná. Tento stav opět nemusí být konečný. Je třeba zvážit, jaká rizika má smysl v rámci starších produktů doplňovat a udržovat. 3.3.5 Blok havarijní pojištění V bloku havarijní pojištění lze 

Připojistit havarijní pojištění, pokud na smlouvě nebylo pojištěno – v tomto případě jsou dostupné všechny volby, jako v případě uzavření nové smlouvy



Připojistit dílčí havarijní riziko, které není pojištěno



Odpojistit riziko Živel a Vandalismus



Změnit parametry výbavy a zabezpečení vozidla



U produktu GLV zadat nebo změnit řidiče



Dopojistit nestandardní výbavu vozidla

Nelze 

Odpojistit hlavní havarijní rizika Základní havárie, Sezónní havárie a Odcizení – ukončení tohoto pojištění podléhá zákonem stanoveným důvodům a lhůtám



Měnit parametry již sjednaného havarijního pojištění – spoluúčast, obchodní slevy, bonusy, pojistnou částku

Změny parametrů výbavy, zabezpečení, PSČ obvyklého stanoviště, řidičů mohou mít dopad i do ceny již sjednaného pojištění.


-4-




Opět platí, že produkt GLV je v rámci dodatku sjednáván tak, jak byl koncipován k 31.12. 2013 kdy končil. 3.3.6 Blok Pojistné a slevy V rámci bloku pojistné a slevy lze volit změnu způsobu placení . Způsob vypořádání přeplatku je vždy dobropisem na následující pojistné období.

Obr. 5 – blok Pojistné a slevy 3.3.7 Blok Získatelé na smlouvě

Při uzavření dodatku není uvedena standardní sestava získatelů, ani není uvedena sestava původních získatelů na smlouvě. Pro dodatek pojistné smlouvy je uveden pouze jeden získatel a tento získatel je totožný se získatelem, pod kterého přihlášený uživatel spadá.

3.4

Práce s vytvořeným dodatkem Po vytvoření dodatku smlouvy jsou obdobné volby jako po vytvoření smlouvy – obr. 6

Obr. 6 – nabídka práce se smlouvou Jednotlivé volby znamenají o Stav – ukazuje v jakém stavu je dodatek. o Uložit – uloží rozpracovaný dodatek. Dodatek pak bude v přehledu jako R s uvedeným číslem pojistné smlouvy (rozpracovaná PS nemá číslo ) nebo O – originál dodatku


-5-



o o o o o o o o


Zkontrolovat – provede kontrolu dodatku a její přepočítání (stejná funkce jako přepočítat v menu „Pojistné“). Případné chyby a upozornění na dodatku se zobrazí ve speciálním okně. Tisk – provede tisk Návrhu dodatku nebo tisk dodatku v závislosti na stavu dodatku, dále tisk VPP, tisk složenky, tisk zelené karty. Vytvořit dodatek – provede překlopení dodatku do stavu originál ze stavu rozpracovaný, dodatek již pak nelze editovat. Současně odesílá data. U dodatku vytvoření originálu navíc odemkne smlouvu pro další dodatek. Kopie dodatku – v dodatcích nevyužito Storno dodatku – provede storno dodatku (pouze v kalkulačce – nikoliv v Golemu). Současně je smlouva odemčena pro dodatkování Zpět na výběr – vrátí se do úvodního menu Help – nápověda k aplikaci Bezpečnostní limit – ukazuje čas, který po vypršení provede odhlášení z kalkulačky. Po každém stisku tlačítka „Přepočítat“ bude nastaven znovu na 60 minut.

Při načtení smlouvy pro dodatkování je smlouva pro ostatní uživatele uzamčena. Smlouva je odemčena buď vytvořením originálu smlouvy, nebo stornem rozpracovaného dodatku.

Pokud se Vám nepovede dodatek zpracovat a den změny je menší než dnes, smlouva se Vám zablokuje a dodatek nelze dokončit. Použijte v tomto případě storno dodatku. Smlouvu potom načtěte znovu ze systému.

3.5

Tiskový výstup Jak bylo řečeno, tiskový výstup je rekapitulací nového stavu smlouvy. Odlišnosti jsou v Hlavičce – viz

obr. 7

Obr.7 – Hlavička tisku Dodatku k pojistné smlouvě Dále je odlišná rekapitulace pojistného – obr.8


-6-




Obr.8 – Rekapitulace pojistného na Dodatku k pojistné smlouvě A nad podpis je umístěna v Dodatku rekapitulace technických změn, tedy tím co se dopojišťuje, odpojišťuje a mění tímto dodatkem na pojistné smlouvě – viz obr. 9

Obr.9 – Rekapitulace Dodatku –

4

Provize ze sjednaného dodatku

Jak bylo uvedeno, na dodatku PS je uveden jeden získatel, který dodatek k pojistné smlouvě sjednal. Pokud sjednáním dodatku dojde ke snížení pojistného, nebo se pojistné nemění, nedochází k výplatě žádné provize za dodatek. Pokud sjednáním dodatku dojde k navýšení pojistného na pojistné smlouvě, je od data účinnosti dodatku zaveden nový získatel a jeho podíl odpovídá pojistnému, o které bylo pojistné na PS navýšeno. Pořadí získatelů na smlouvě se dodatkem nemění. Pokud se získatel nevyskytuje na původní smlouvě se stejným (100%) podílem, přibude na smlouvě na poslední pozici s příslušným podílem. Ostatním získatelům je podíl poměrně pokrácen a to v poměru k= původní pojistné / nové pojistné

Příklad Původní stav smlouvy: Roční pojistné 2 000 Kč Získatelé: 1. Novák - 0% 2. Velký agent - 100%, provize 10%, v Kč: 2000 * 0,10 = 200,Nový stav smlouvy:

dodatek sjednal pan Novotný

Nové roční pojistné

4000 Kč – k = 2000 / 4000 = 0,5

Získatelé: 1. Novák

podíl 0% * 0,5 = 0%

2. Velký agent

podíl 100% * 0,5=50%

provize 10%,

v Kč: 4000 * 0,10 * 0,5 = 200,-

3. Novotný

podíl 50%,

provize 8%,

v Kč: 4000 * 0,08 * 0,5 = 160,-

Původnímu získateli zůstává stejná provize ze smlouvy, jako doposud.

5

Co by vás mohlo zajímat 

Záleží na tom, zda byly smlouvy vytvořeny v ISOSU nebo KNZ


-7-




Ne, dodatkovat lze smlouvy GLV i GL2 vytvořené jak v ISOSu, tak v KNZ. Podstatné je, aby smlouva splňovala obecné podmínky uvedené v bodě 3.2? 

Proč nelze dodatkovat smlouvy ostatních produktů pojištění motorových vozidel, například Global?

Aby mohla být smlouva dodatkována v KNZ, je nutné aby měla pro KNZ nastavenou produktovou podporu. Ta je zajištěna pouze pro produkty GLV a GL2 

Lze sjednat druhý dodatek k pojistné smlouvě?

Ano, je možné sjednat více dodatků, pokud je smlouva pro dodatky odemčená. Je třeba si ovšem uvědomit, že smlouva je načítána z ostrého provozního systému a odpovídá tomuto stavu. Pokud tedy dodatek ještě nebude akceptován, nebude zohledněn ani při načtení smlouvy 

Co když má pojistník předepsáno na další pojistné období, ale změnu chce provést ještě před splatností nového předpisu

Pokud je vytvořen prolongační dodatek na další rok, ale klient požaduje změnu s účinností ještě do výročí, je to možné provést. Systém sám odstornuje poslední dodatek, provede změnu a znovu vytvoří prolongační dodatek již s upraveným rozsahem pojištění.



Co znamená věta v závěru tiskového výstupu ?

Roční pojistné za jednotlivá pojištění a Pojistné za pojistné období je platné pro aktuální pojistné období. Výše pojistného pronásledující pojistné období bude pojistníkovi oznámena písemně, a to zvolenými prostředky komunikace.

Navazuji na předchozí odpověď. Znamená to, že hodnoty na dodatku odpovídají pojistnému za období, do kterého změna spadá. Stejně tak vyjádřený přeplatek nebo nedoplatek, je pouze do konce období, na které je předepsáno. Nový předpis, který bude zahrnovat změnu, bude klientovi zaslán. Pozor!! Tento předpis nemusí odpovídat částce Nové pojistné za pojistné období. Pokud například dojde k indexaci, nebo například k propadu bonusem, PU apod., může se předpis na další pojistné lišit. 

Zjistím v Golemu, že na smlouvě je zpracováván dodatek ?

Ne, žádný příznak o rozpracovaném dodatku do Golema předáván není. Zamykání smluv s rozpracovaným dodatkem probíhá v KNZ


-8-






Kdo má právo dodatkovat moje smlouvy ?

Aktuální nastavení je dle zadání takové, že zpracovávat dodatek lze na smlouvy libovolného získatele. 

Lze uzavřít dodatek ke smlouvě formou prodeje na dálku, nebo s vlastnoručním digitálním podpisem ?

Ne, aktuálně není umožněno sjednávat dodatky smluv ani formou prodeje na dálku, ani s biometrickým podpisem. 

Mám k vytištěnému dodatku pojistníkovi předat dokumenty Vítejte v Kooperativě, Informace pro zájemce o pojištění, pojistné podmínky, …?

Je třeba rozlišovat smlouvy uzavřené dle Zákona o pojistné smlouvě a smlouvy uzavřené dle NOZ. Pojistníkovi předejte minimálně ty pojistné podmínky, které se týkají nově uzavřených pojištění. Příslušné pojistné podmínky jsou uvedeny v oddíle Pojistné podmínky. Pokud již nemáte k dispozici pojistné podmínky dle Zákona o pojistné smlouvě, lze tyto pojistné podmínky vytisknou z KNZ. 

Mám k vytištěnému dodatku pojistníkovi a Kooperativě předat formulář „Upozornění pojistitele podle § 2789 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku“?

Ano, ale pouze v případě, že existují nesrovnalosti mezi požadavky a potřebami klienta a nabízeným pojištění. V tom případě použijte průpisový formulář nebo interaktivní pdf formulář.


-9-


Konsolidovaný nástroj získatele Vytvoření dodatku ke smlouvě NAMÍRU Návod k obsluze

Recommend Documents