Klantprofiel Kredieten _____________________________________________________________________________ 1. Persoonlijke gegevens: Naam klant:
Voorletters:
Adres:
Postcode & plaats:
Telefoon privé:
Woonachtig sinds:
Mobiel: E-mail: Geboortedatum
Legitimatie (soort):
Bsn-nummer:
Datum uitgifte:
Bankrekeningnr:
Plaats uitgifte:
Nationaliteit:
Geldig tot:
Naam partner:
Voorletters:
Telefoon privé: Mobiel: E-mail:
Legitimatie (soort):
Geboortedatum:
Datum uitgifte:
Bsn-nummer:
Plaats uitgifte:
Nationaliteit:
Geldig tot:
Burgerlijke staat: O Gehuwd:
Huwelijkse voorwaarden / Gemeenschap van goederen
O Ongehuwd O Samenwonend:
O Gescheiden:
Contract
Ja / Nee
Testament
Ja / Nee
Geregistreerd partnerschap
Ja / Nee
Alimentatieverplichting
Ja / Nee
Ontvanger alimentatie
Ja / Nee
Bedrag alimentatie: € O Weduwe / Weduwnaar Naam kinderen
Geb. datum
Thuiswonend
Geslacht Man / vrouw Man / vrouw Man / vrouw Man / vrouw Man / vrouw Man / vrouw
Verwacht u binnen enkele jaren (5) een verandering van uw gezinssamenstelling? Ja/nee, Zo ja, welke:
Paraaf klant:
Paraaf partner: Pagina 1 van 7
Klantprofiel Kredieten _____________________________________________________________________________ 2.1 Financiële positie: Inkomen Klant Categorie:
O Loondienst:
O Bepaalde tijd O Onbepaalde tijd
O Zelfstandig
O DGA
Naam werkgever: Wat is uw beroep: Datum in dienst: Bruto inkomen:
€
per maand
Overige inkomsten €
Per maand /Jaar (vast / variabel)
Partner Categorie:
O Loondienst:
O Bepaalde tijd O Onbepaalde tijd
O Zelfstandig
O DGA
Naam werkgever: Wat is uw beroep: Datum in dienst: Bruto inkomen:
€
per maand
Overige inkomsten €
per maand /Jaar (vast / variabel)
Wat verwacht u van de ontwikkeling van uw inkomen in de komende jaren?
Overige inkomsten: Huurinkomsten
€
Dividenden:
€
Partneralimentatie:
€
Lijfrentes:
€
Rente:
€
Studiefinanciering:
€
Eigen bijdrage auto van de zaak
€
Overige lasten:
€
Opmerkingen:
Paraaf klant:
Paraaf partner: Pagina 2 van 7
Klantprofiel Kredieten _____________________________________________________________________________ 2.2 Financiële positie: Schulden Soort schuld en afsluitdata
Maatschappij
Contract nummer
Rente
Maand termijn
Openstaand saldo
Hypotheek 1 Hypotheek 2
€ €
% %
€ €
Lening 1 Lening 2 Lening 3
€ € €
% % %
€ € €
* Type aflossing:
A = Annuïteit S = Spaarhypotheek PL = Persoonlijke lening
Type aflossing
G = Gemengde verzekering V = Aflossingsvrij DK = Doorlopend Krediet
2.3 Financiële positie: Bezittingen Eigen woning:
O Nee
O Ja, marktwaarde:€ WOZ-waarde :€
Spaargeld € Is er sprake van (aantoonbare) overwaarde op de eigen woning? O Ja O Nee Erfpacht:
O Nee
O Ja,
Overige onroerende zaken: Beleggingen: Verpand vermogen:
€ € € €
Opmerkingen:
2.4 Financiële positie: Via werkgever Klant Pensioenregeling O Middelloon Eigen bijdrage Ziektekostenverzekering WAO-gat ANW-gat Auto van de zaak
Ja / Nee O Eindloon Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee Ja,cataloguswaarde€_________ O Nee
Partner Pensioenregeling O Middelloon Eigen bijdrage Ziektekostenverzekering WAO-gat
Ja / Nee O Eindloon Ja / Nee Ja / Nee Ja / Nee
Paraaf klant:
Paraaf partner: Pagina 3 van 7
Klantprofiel Kredieten _____________________________________________________________________________ ANW-gat Auto van de zaak Opmerkingen:
Ja / Nee Ja,cataloguswaarde€_________ O Nee
3. Kennis en ervaring 1. Wat is het bestedingsdoel van de lening die u aanvraagt?
2. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het krediet?
3. Binnen welke termijn en op welke manier denkt u het krediet in te lossen?
4. Heeft u ervaring met financiële producten? Zo ja, hoeveel en wat voor ervaring en met welk soort producten?
5. Wat weet u van financiële producten in het algemeen?
6. Wat vindt u van de informatie die wij u gegeven hebben omtrent consumentenkrediet?
7. Wenst u meer informatie over consumentenkrediet in het algemeen en het door u aangevraagde product in het bijzonder? Zo ja, kunt u aangeven op welk(e) gebied(en) u meer informatie wenst?
8. Opmerkingen:
Paraaf klant:
Paraaf partner: Pagina 4 van 7
Klantprofiel Kredieten _____________________________________________________________________________
4. Risicobereidheid 1. Zijn er, op het leven van uw of uw partner, verzekeringen afgesloten die een uitkering geven bij overlijden?
2. Zijn er, op naam van u of uw partner, arbeidsongeschiktheidsverzekeringen afgesloten?
3. Zijn er, op naam van u of uw partner, werkeloosheidsverzekeringen afgesloten?
4. Verwacht u of uw partner dat het inkomen na pensionering voldoende zal zijn om aan de verplichtingen te voldoen die voortvloeien uit het aangevraagde product?
5. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het overlijdensrisico van uzelf en uw partner?
6. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het arbeidsongeschiktheidsrisico van uzelf en uw partner?
7. Wat zijn uw wensen met betrekking tot het onvrijwillige werkeloosheidsrisico van uzelf en uw partner?
8. Wat zijn uw (overige) wensen met betrekking tot de betalingsbeschermingsverzekering?
5. Motivering en advies 1. Aan de hand van de inventarisatie, doelstelling en wensen is er in overleg met de klant gekozen voor het volgende consumentenkrediet:
Paraaf klant:
Paraaf partner: Pagina 5 van 7
Klantprofiel Kredieten _____________________________________________________________________________
2. Bij de advisering en keuze voor het bovenstaande krediet zijn met name de volgende factor(en) in de persoonlijke situatie van de klant van belang geweest – al dan niet met meenemen van de persoonlijke wensen van de klant:
3. Aan de hand van de inventarisatie, doelstelling, risico’s en wensen is er in overleg met de klant gekozen voor de volgende kredietverzekering:
4. Bij de advisering en keuze voor het bovenstaande kredietverzekering zijn met name de volgende factor(en) in de persoonlijke situatie van de klant van belang geweest – al dan niet met meenemen van de persoonlijke wensen van de klant:
6. Verdere toelichting
7. Ontvangen stukken en informatie, ondertekening 1. De wijze van onze beloning wordt te allen tijde precontractueel met u gecommuniceerd. Eventuele klachten kunt nu ons schriftelijke toesturen ter attentie van de klachtenafdeling. Voor onverhoopte geschillen zijn wel aangesloten bij Klachteninstituut Financiële Dienstverlening, onder nummer 300.005317. uw adviseur geeft de adviezen op selectieve wijze en is officieel geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM) in het register Wet op het Financieel Toezicht (WFT) onder nummer 1200.8534 2. U heeft de volgende documenten ontvangen en gelezen: a. Dienstverleningsdocument b. Dit klantprofiel c. Kredietovereenkomst / financieringscontract, incl. toepasselijke polis voorwaarden d. (indien van toepassing) Verzekeringspolis betalingsbescherming, incl. de polisvoorwaarden e. Indien van toepassing: kopie ter zake de afrekening van de aan uw adviseur verschuldigde fee f. Informatie over andere diensten, namelijk: ______________________ 3. Ieder van de contractanten verklaart door ondertekening van dit klantprofiel dat alle producten en algemene voorwaarden inhoudelijk zijn besproken, en dat de exacte inhoud en consequenties van de producten naar tevredenheid is uitgelegd nadat zorgvuldig is geïnventariseerd, onder andere voor wat
Paraaf klant:
Paraaf partner: Pagina 6 van 7
Klantprofiel Kredieten _____________________________________________________________________________ betreffende producten passend zijn. De (klanten)brochures, voorwaarden en/of financiële bijsluiter zijn aan u verstrekt voorafgaand aan het tot stand komen van de overeenkomst. Duidelijk besproken en uitgelegd is dat er voor ondergetekende(n) vrijheid en keuze van verzekeraar is. 4. Ieder van de contractanten verklaart door ondertekening van dit klantprofiel tevens zich bewust te zijn van het feit dat er voor de lening inclusief depot bij Bureau Krediet Registratie (BKR) een toets is uitgevoerd en dat de financiële consequenties van bovenstaande producten bij het BKR worden vastgelegd. 5. Door ondertekening van dit klantprofiel verklaart u voldoende informatie te hebben ontvangen over de financieringsvorm, de eventuele betalingsbeschermingsverzekering(en) en de eventueel overig afgesloten producten. U verklaart daardoor bovendien dat de medewerker van uw adviseur u er op heeft gewezen dat alle formulieren persoonlijk en naar waarheid zijn ingevuld. 6. Door ondertekening van dit klantprofiel verklaart u tot slot dat u dit klantprofiel heeft doorgelezen, ingevuld en dat de inhoud ervan u volledig duidelijk is. U geeft hierbij uitdrukkelijk opdracht tot uitvoering van de door u gemaakte keuzes, zoals vastgelegd in de getekende stukken. Realisatie zal plaatsvinden na de definitieve goedkeuring door de betreffende aanbieders.
Dit klantprofiel is voor akkoord gezien en ondertekend op ____________________ (d.d.), door: Naam klant:
Naam partner:
___________________
__________________
Handtekening
Handtekening
Paraaf klant:
Paraaf partner: Pagina 7 van 7
