Klantprofiel consumptief krediet (Dit klantprofiel vormt een eenheid met de klantinventarisatie) Cliënt Naam + Voorletters
M/V
Geboortedatum Adres Postcode + Woonplaats
Financiële verplichtingen aanvullend op klantinventarisatie
Cliënt
Partner
Gas/Water/Licht
€
€
Nominale premie ziektekosten
€
€
Kosten kinderopvang
☐ Ja €
Netto inkomen
€
€
€
€
☐ maand ☐ 4 weken
Voorlopige teruggave belastingdienst
☐ Nee
☐ Ja €
☐ Nee
Kredietverzoek Gevraagd kredietbedrag
€
Gewenste kredietvorm Bestedingsdoel van de lening
☐ Consumptieve besteding in duurzaam gebruiksgoed (zoals auto, boot of caravan) ☐ Huidige leningen samenvoegen tot een nieuwe lening met een lagere maandlast ☐ Extra (tijdelijke) financiële ruimte voor privé-uitgaven (zoals studie kinderen, vakantie) ☐ Woningverbetering ☐ Anders, nl.
Beschikbaar maandelijks budget voor dit kredietverzoek
€
Wensen en doelstellingen Wat zijn uw wensen met betrekking tot de lening
☐ ☐ ☐ ☐
Zo laag mogelijke netto maandlasten Zo snel mogelijk de schuld aflossen Stabiele maandlasten Variabele maandlasten met als voordeel mogelijkheid tot extra aflossing
klantprofiel consumptief krediet Carré Financieel Advies & Consultancy versie H12.10.0
Wensen en doelstellingen Toelichting:
Hoeveel wilt u aflossen?
☐ Zo veel mogelijk ☐ 2% per maand (normbedrag aan rente en aflossing) ☐ Maximaal € per maand ☐ Zo min mogelijk
Toelichting:
Bij overlijden wil cliënt dat:
☐ De schuld minimaal voor % is afgedekt ☐ Dat er een verzekeringsoplossing komt voor het (netto)inkomensverschil tussen de bestaande voorzieningen en de gewenste inkomensvoorziening
Toelichting:
Kennis en ervaring Heeft u al eerder ervaring opgedaan met een kredietverlening?
☐ Nee, ik heb geen ervaring met kredietverlening ☐ Ja, ik heb al eerder een krediet afgesloten ☐ Ja, ik heb nog een (of meerdere) krediet(en) lopen
Toelichting: Zo ja, toelichten hoeveel, voor welke bedragen, soort producten en ervaringen
Is er sprake van overwaarde op de eigen woning?
☐ Ja ☐ Nee ☐ Beperkt
Toelichting: Zo ja, hoeveel
Wat weet u van de fiscale aftrekbaarheid van rente van leningen?
☐ ☐ ☐ ☐
Daar weet ik heel veel van Daar weet ik genoeg van Daar weet ik weinig van Daar weet ik niets van klantprofiel consumptief krediet Carré Financieel Advies & Consultancy versie H12.10.0
Kennis en ervaring Waaruit blijkt dat?
Wat weet u van uw inkomenssituatie als u met pensioen gaat?
☐ ☐ ☐ ☐
Daar weet ik heel veel van Daar weet ik genoeg van Daar weet ik weinig van Daar weet ik niets van
Waaruit blijkt dat?
Denkt u dat uw inkomen op pensioendatum voldoende is om aan de verplichtingen te voldoen die voortvloeien uit de aankoop van dit product?
☐ Ja ☐ Nee ☐ Geen idee
Toelichting:
Wat weet u van het inkomen van uw nabestaanden na uw overlijden?
☐ ☐ ☐ ☐
Daar weet ik heel veel van Daar weet ik genoeg van Daar weet ik weinig van Daar weet ik niets van
☐ ☐ ☐ ☐
Daar weet ik heel veel van Daar weet ik genoeg van Daar weet ik weinig van Daar weet ik niets van
Toelichting:
Wat weet u van uw inkomenssituatie als u arbeidsongeschikt wordt?
Toelichting:
Welk percentage van uw loon of dat van uw partner wordt er doorbetaald door de werkgever bij ziekte?
Antwoord:
Is er bij u of uw partner sprake van loonbestanddelen die niet worden doorbetaald bij ziekte?
☐ Ja ☐ Nee Zo ja, welke?
klantprofiel consumptief krediet Carré Financieel Advies & Consultancy versie H12.10.0
Kennis en ervaring Wat wilt u weten als u een financieel product aanschaft?
☐ Ik wil altijd uitzonderlijk goed geïnformeerd zijn en verricht zelf veel vooronderzoek ☐ Ik wil globaal begrijpen wat het voor mij betekent, maar verdiep me niet in de details ☐ Ik heb geen zin me in deze materie te verdiepen. Ik vertrouw hierbij op anderen
Zijn er nog andere zaken met betrekking tot uw financiële situatie die voor nu of in de toekomst van belang kunnen zijn?
Antwoord:
Heeft u van ons voldoende informatie ontvangen omtrent consumptieve kredieten? De vormen, de kosten en de risico’s?
Antwoord:
Risicobereidheid Bent u - na onze uitleg hierover - bereid de hieronder staande risico’s te accepteren die voortvloeien uit het door u gevraagde consumptief krediet? Dat de rente tijdens de looptijd van het krediet stijgt?
☐ Ja ☐ Nee ☐ Beperkt
Toelichting:
Dat de hoogte van de maandlasten tijdens de looptijd van het krediet stijgen?
☐ Ja ☐ Nee ☐ Beperkt
Toelichting: Zo ja, hoeveel
Bent u bereid het risico te nemen dat bij een lager inkomen van u en/of uw partner vanwege overlijden u toch de kosten van de financiering moet blijven opbrengen?
☐ Ja ☐ Nee ☐ Beperkt
Toelichting:
klantprofiel consumptief krediet Carré Financieel Advies & Consultancy versie H12.10.0
Risicobereidheid Bent u bereid het risico te nemen dat bij een lager inkomen van u en/of uw partner vanwege arbeidsongeschiktheid u toch de kosten van de financiering moet blijven opbrengen?
☐ Ja ☐ Nee ☐ Beperkt
Toelichting:
Bent u bereid het risico te nemen dat bij een lager inkomen van u en/of uw partner vanwege werkloosheid u toch de kosten van de financiering moet blijven opbrengen?
☐ Ja ☐ Nee ☐ Beperkt
Toelichting:
Wat bent u bereid om aan te passen in uw uitgavenpatroon als zich financiële tegenvallers voordoen?
Antwoord:
Wilt u een verzekering afsluiten tegen één of meerdere van deze risico’s?
☐ Ja ☐ Nee ☐ Beperkt
Door een- of meerdere van de hierboven genoemde risico’s niet te verzekeren, loopt u het risico dat u de lasten van deze consumptieve financiering niet meer te kunnen betalen. Hierdoor kan de situatie ontstaan dat u geconfronteerd wordt met schuldsanering of dat u uw huidige woning moet verkopen. U verklaart dit risico te begrijpen en accepteren.
Datum inventarisatie: _______________________ Akkoordverklaring De ondergetekende(n) verklaart/verklaren: • de in deze klantprofiel opgenomen informatie naar waarheid te hebben verstrekt; • dat hij/zij volledig handelingsbekwaam is/zijn, niet in staat van faillissement of surseance van betaling verkeert/verkeren; • akkoord te gaan met opneming van zijn/haar/hun persoonsgegevens in de klantregistratie van ons kantoor. Voor akkoord: Doetinchem, _________________________ “Cliënt(en)”
______________________________
______________________________ klantprofiel consumptief krediet Carré Financieel Advies & Consultancy versie H12.10.0
