KIEGÉSZÍTŐ MELLÉKLET 2007

Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára Kiegészítő melléklet

Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára

KIEGÉSZÍTŐ MELLÉKLET 2007.

Budapest, 2008. május 05.

Oldal:1/13

Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára Kiegészítő melléklet A pénztár alapadatai és vezetése: A Pénztár alakulásának időpontja: Egészségpénztár tevékenységi engedélyszáma: Fővárosi Bíróság bejegyzése:

2003. május 30. PSZÁF/20689/17/2003. 16.PK.60.693/2003/1.

Igazgatótanács tagjai: A pénztárt 9 tagú Igazgatótanács irányítja. Elnök: Tóbiás János Tagok: Biróné Rózsás Margit Dr. Némedi György Dr. Renneczéder Éva Frey József Hoffmanné Boronyák M Molnár Lajos Papp Imréné Sinka Péterné

Ellenőrző Bizottság tagjai:

A pénztárnál 5 Tagú Ellenőrző bizottság működik. Elnök: Kővágóné Grubits Katalin Tagok: Khell Ildikó Dr. Balázs Zoltánné Kovács Pál Kőszegváry Ferenc

Szolgáltatók: Adminisztráció: A pénztár az analitikus nyilvántartásokat – saját alkalmazottakkal - maga vezeti. Az analitikus nyilvántartáshoz szükséges szoftvert a pénztár részére a Siró Bt. biztosítja. A pénztár a főkönyvi nyilvántartások vezetésével és a beszámolási kötelezettség teljesítésével az Aon Tanácsadó és Pénztárszolgáltató Zrt-t bízta meg. Könyvvizsgálat: Virsik és Társa Adószakértő, Könyvvizsgáló és Szolgáltató Kft. 2800 Tatabánya Szent Borbála tér 6., Eng. száma: MKVK-000580 Könyvvizsgáló: Virsik Teréz 2800 Tatabánya, XV. Aknai házak 3.1.a., Eng.száma: MKVK-000328„pénztári” minősítéssel bejegyzett könyvvizsgáló. Számlavezető pénzintézet: Magyar Külkereskedelmi Bank Nyrt

Oldal:2/13

Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára Kiegészítő melléklet Tájékoztató adatok: A Danubius Szálloda és Gyógyüdülő Rt. Egészségpénztár pénzügyi terve alapján a 2007. évre előírt egységes havi tagdíj 4.000 Ft, melyből a munkáltatói tag munkáltatói hozzájárulásként 4.000 Ft – t vállalt át.

Alapok képzése: 2007. évben a befizetett tagdíjak alaponkénti megoszlása az alábbi arányok szerint történt:

Egységes tagdíj esetében:

85 % 14 % 1%

Fedezeti alap: Működési alap: Likvid alap:

Egységes tagdíjat meghaladó rész esetében: Fedezeti alap: Működési alap: Likvid alap:

100 % 0% 0%

Taglétszám alakulása: 2007. december 31-én a tagok száma 3.366 fő.

Létszám (Fő)

I.név

Időszak elején

3 516

3 549

3 612

3 598

3 516

78

70

39

68

255

Átlépő más pénztárból (+)

0

0

0

1

1

Átlépő más pénztárba (-)

1

0

2

2

5

Elhalálozott (-)

1

0

6

1

8

43

7

45

298

393

3 549

3 612

3 598

3 366

3 366

Új belépő

Kilépő (-) Időszak végén

II.név III.név IV.név

2007.

A beszámolás időszakában 256 fő létesített tagsági jogviszonyt a pénztárban, 255 fő új belépőnként, 1 fő átlépéssel. A beszámolás időszakában tagsági viszonya 406 főnek szűnt meg. A megszűnés oka 393 fő esetében kilépés, 5 fő esetében átlépés más pénztárba és 8 fő esetében elhalálozás. A 2007. évi pénzügyi tervben 81 fő belépése, és 144. fő tagsági jogviszony megszűnése lett tervezve.

Oldal:3/13

Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára Kiegészítő melléklet A tagsági jogviszonyukat megszüntető tagok számának alakulását az előző évhez képest az alábbi táblázat szemlélteti: Év 2006 2007

Kilépés 170 fő 393 fő

Átlépés 4 fő 5 fő

Elhalálozás 6 fő 8 fő

Fedezeti alap alakulása A/. A fedezeti alap bevételei 1. A Fedezeti alap 2007. évi tagdíjbevétele 220.407 e Ft, melynek megoszlása: - tagok által fizetett tagdíj 39.237e Ft, amely az összes tagdíjbevétel 17,8 %-a, - munkáltatói hozzájárulás 181170 e Ft, amely az összes tagdíjbevétel 82,2 %-a. A 2007. évi fedezeti alap tagdíjbevétele 2,7 %-al meghaladta a 2006. évi fedezeti tagdíjbevételt. 2. A Fedezeti alap 2007. évi bevételei között lett elszámolva a tagok nyilatkozata alapján az adóhatóság által átutalt adójóváírás 13.163 eFt összege. 3. A tagi egyéni számlákon jóváírt hozam összege 19.070 e Ft, mely az előző évinél 151,9 %-kal magasabb.

4. Tőkeváltozás A fedezeti alap tőkeváltozásaként van kimutatva az egységes tagdíj fedezeti alapot megillető tagdíjkövetelés része: 6.031 e Ft.

Oldal:4/13


B./ Fedezeti alap kiadásai 1. Pénztári szolgáltatások A Pénztár Szolgáltatási és a tagokkal való elszámolás szabályzata által előírt határidőt egy szolgáltatási igény teljesítése esetén sem lépte át A Pénztár a tárgyévben tagjai részére 206.989 e Ft értékben teljesített kifizetést, melyből 96.401 eFt volt a 2007.05.31-ig érvényes előírások, 110.588 eFt-ot a 2007. 06. 01-e utáni jogszabályi előírások szerinti kifizetés.

2007. 05. 31-e előtti előírások szerint finanszírozott szolgáltatások szolgáltatás esetszáma (db)

Megnevezés egészségügyi szolgáltatások természetgyógyászati szolgáltatások gyógytorna, gyógymasszázs, fizioterápiás kezelések gyógyfürdő, mozgásszervi betegeket ellátó nappali kórház, gyógyfürdőkórház, szanatórium, éghajlati gyógyint., klímagyógyintézet, gyógyvíz-ivócsarnok és gyógybarlang (barlangterápiás intézet) e.ügyi szolgáltatásainak, gyógyellátásainak igénybevétele rekreációs üdülés, gyógyüdülés és egészségügyi üdülés sporttevékenységhez közvetlenül kapcsolódó kiadások (pl. pálya-, uszoda-, terem-, foglalkozáson részvételre jogosító stb. bérlet) aktív testmozgást segítő sporteszköz vásárlásának támogatása gyógyszer árának támogatása gyógyászati segédeszköz árának támogatása pénztártag betegség miatt keresőképtelensége esetén a kieső jövedelmének eseti, teljes vagy részbeni pótlása

szolgáltatási kiadás (eFt)

1 esetre jutó kiadás (Ft)

1 310 7 34

31 915 148 402

24 363 21 143 11 824

14

677

48 357

59

1 660

28 136

137

4 487

32 752

269 5 342 816

10 583 35 296 9 591

39 342 6 607 11 754

32

1 642

51 313

2007. 06. 01-e utáni előírások szerint finanszírozott szolgáltatások Szolgáltatási kiadás (eFt)

1 esetre jutó kiadás (Ft)

1 255

38 777

30 898

20

454

22 700

29 88

476 2 952

16 414 33 545

6 018

47 372

7 872

264

7 597

28 777

32

2 356

73 625

1 120 70 31 2

1 496 173 1 293 30

1 336 2 471 41 710 15 000

45

2 044

45 422

131

299

2 282

759

5 269

6 942

Szolgáltatás esetszáma (db)

Megnevezés társadalombiztosítási ellátás keretében igénybe vehető egészségügyi szolgáltatások kiegészítése gyógyterápiás kezelések és gyógyterápiás intézet egészségügyi szolgáltatása közfürdő által nyújtott gyógykezelés sporttevékenységhez kapcsolódó kiadások támogatása gyógyszer vételárának kiegészítő önsegélyező szolgáltatási körbe tartozó támogatása gyógyászati segédeszköz vételárának kiegészítő önsegélyező szolgáltatási körbe tartozó támogatása kieső jövedelem teljes vagy részleges pótlása betegség miatti keresőképtelenség esetén Vizitdíj kórházi ápolási díj gyógyüdülés, egészségügyi üdülés természetgyógyászati szolgáltatások sporteszközök vásárlásának támogatása gyógyszer vételárának az életmódjavító önsegélyező szolgáltatási körbe tartozó támogatása gyógyászati segédeszköz vételárának az életmódjavító önsegélyező szolgáltatási körbe tartozó támogatása

Oldal:5/13

Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára Kiegészítő melléklet A Fedezeti alapból történt 2007. évi kifizetések összege 206.989 eFt volt, amely jelentős mértékben – 26,4 %-kal – meghaladta a 2006. évi kifizetések összegét.

2. Tagoknak visszafizetett összeg Átlagos kifizetések alakulása a tárgyévben az alábbiak szerint alakultak: • kilépés miatt 20 eFt került kifizetésre 393 fő részére, • átlépés miatt 37 eFt került átutalásra 5 fő részére, • haláleset kapcsán 64 eFt került kifizetésre 8 fő után. Kilépés, átlépés, elhalálozás miatt összesen 8.565 eFt került visszatérítésre tagok illetve az örökösök részére. A Pénztár a kifizetések elszámolása során a költségtérítési szabályzatban foglalt költségeket számolta fel.

Az alapokon belül a fedezeti alap záró állománya 2007. december 31.-én 339 972 e Ft. A fedezeti alap záró állománya 12,5 %-kal haladta meg a 2006. évi záró állományt. A növekedést a taglétszám emelkedése és a pénztártagok bizalmának erősödése okozta.

Működési alap alakulása A./ A Működési alap bevételei A működési alap 2007. évi bevétele 37.246 e Ft, melynek megoszlása: ¾ ¾ ¾ ¾

-

tagok által fizetett tagdíj munkáltatói hozzájárulás egyéb bevétel pénzügyi műveletek bevétele

364 e Ft 20.005 e Ft 15.006 e Ft 1.871 e Ft

Az előírt egységes tagdíj működési alapot megillető tagdíjkövetelés része: 6.718 e Ft A működési alapra jutó tagdíjbevételek és az alapító munkáltató által átvállalt költségek együttesen biztosítják a pénztár működését a beszámolási időszakban.

B./ A Működési alap kiadásai Működési kiadások összesen ¾ Anyagjellegű kiadások ¾ Személyi jellegű kiadások ¾ Egyéb kiadások ¾ Pénzügyi műveletek ráfordítása ¾ Felügyeleti díj ¾ Beruházások

26.729 e Ft 9.706 e Ft 15.174 e Ft 45 e Ft 1.117 e Ft 600 e Ft 0 eFt

Oldal:6/13

Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára Kiegészítő melléklet Az anyagjellegű kiadások és a személyi jellegű kiadások tételes bontása (e Ft) Anyagjellegű kiadások Anyagköltség PEK díj

9 706 155 95

Személyi jell. Kiadás Bérktg.

15 174 10 696

Utazási hj.,ruhapénz(+jár)

409

Jogi költségek

2 340

Nyp. munkáltatói h.

389

Rendszerkarbantartás

1 980

Eüp. munkáltatói h.

244

Könyvvizsgálat Adminisztrációs díj Hirdetés, közzététel, reklám Befektetés nyilvántartás

852 4 187 96 0

Reprezentáció

5

Temészetbeni juttatás SZJA TB NYB járulék

16 2 202

TB EB járulék

870

Munkaadói járulék

271

Eü.hozzájárulás

72

A működési kiadások megoszlása (e Ft)

Költség megnevezése Anyagköltség Személyi jellegű ráfordítások Adminisztrációs díj Könyvvizsgálói díj Jogi Szaktanácsadás díja Rendszerkarbantartás díja Befektetés-nyilvántartás díja Hirdetés, közzététel, reklám PEK díj Egyéb költségek Kis értékű tárgyi eszköz beszerzés Felügyeleti díj Beruházások Pénzügyi műveletek ráfordítása Összesen

Ktg (eFt) Megoszlás 2007 (%) 155 0,6% 15 174 56,8% 4 187 15,7% 852 3,2% 2 340 8,8% 1 980 7,4% 0 0,0% 96 0,4% 95 0,4% 45 0,2% 88 0,3% 600 2,2% 0 0,0% 1 117 4,2% 26 729 100,0%

Adminisztrációs díj

2007. évben a főkönyvi nyilvántartások vezetésével és a beszámolási kötelezettségek teljesítésével megbízott szolgáltató cég díjának éves összege 4.187 eFT. A díj mértéke az összes költséghez képest 15,7 %.

Könyvvizsgálati díj

A könyvvizsgálói díj 2007. évben 852 eFt, amely az összes költség 3,2 %-át teszi ki.

Oldal:7/13

Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára Kiegészítő melléklet Személyi jellegű ráfordítások

Személyi jellegű ráfordításként 4 fő főállású alkalmazott bére és 1 fő megbízásos jogviszonyban foglalkoztatott megbízási díja, azok járulékai és juttatásai kerültek elszámolásra 15.174 eFt összegben, amely az összes felmerült költség 56,8 %-a.

Felügyeleti díj

A 2007. I-III. negyedévben a tagdíj bevétel arányos felügyeleti díj mértéke 0,25%, 2007. IV. negyedévtől a díj a pénztári vagyon 0,0025 %-a. A díj összege 2007. évben 600 eFt, amely az összes költség 2,2 %-a.

Pénzügyi műveletek ráfordítása

Pénzügyi műveletek ráfordításaként a felszámított bankköltség és számlavezetési díj került elszámolásra. Összege 1.117 eFt, amely az összes kiadás 4,2 %-a.

Egyéb igénybe vett szolgáltatások

Az egyéb iigénybe vett szolgáltatások közül jelentősebb tétel a rendszerkarbantartás díja 1.980 eFt, amely az összes költség 7,4 %-át teszi ki, a jogi szaktanácsadás díja 2.340 amely az összes költség 8,8 %-a. A pénztár költségeinek legjelentősebb részét a személyi jellegű ráfordítások (56,8%) teszik ki. Adminisztrációs díjként a pénztár 15,7 %-ot, jogi szaktanácsadásra 8,8 %-ot, rendszerkarbantartásra 7,4. %-ot, bankköltségre 4,2 %-ot, könyvvizsgálói díjra 3,2 %-ot és felügyeleti díjra 2,2 %-ot, és egyéb felmerült költségekre 0,2 %-ot költött az összes felmerült költségből. A tartozás átvállalási szerződés keretében az alapító munkáltató a bér- és a bankköltséget, az adminisztráció és a könyvvizsgáló díját átvállalta. A működési alapot csökkentette a kötelezettségek állományváltozása miatt megállapított 505 E Ft összegű tőkeváltozás.

A Likviditási alap alakulása A./ Likviditási alap bevételei A Likviditási alap 2007. évi bevétele 1 456 e Ft, melynek megoszlása: - tagok által fizetett tagdíj - munkáltatói hozzájárulás - pénzügyi műveletek bevétele

26 e Ft 1.429 e Ft 1 e Ft

Az előírt egységes tagdíj likviditási alapot megillető tagdíjkövetelés része: 79 e Ft.

B. A likviditási alap kiadásai A likviditási alapnak kiadása nem volt, a likviditási alap záró állománya 5.841 ezer Ft.

Oldal:8/13


Kötelezettségek A 2007. évi Éves pénztári beszámolóban kimutatott szállítói és egyéb rövid lejáratú kötelezettségek összege 2.068 eFt. 2007. IV. negyedévi felügyeleti díj: 2007. december havi bérek és járulékok: 2007. december havi adminisztrációs díj: 2007. évi ki nem fizetett számlák:

30 e Ft 1.544 e Ft 350 e Ft 144 e Ft

1. Tagdíjkövetelések alakulása Fedezeti A. Működési A. Likviditási A. Egységes tagdíjkövetelés (eFt)

6.719

1.107

Összesen

79

7.905 eFt

2. Tőkeváltozás alakulása A 2007. évi Éves pénztári beszámolóban kimutatott tőkeváltozás záró állományának összege 5.533 eFt.

Megnevezés Nyitó Követelés csökkenés Kötelezettség csökk.(e Ft) Tagdíjkövetelés (e Ft) Kötelezettség növ.(e Ft) Összesen (e Ft)

Fedezeti alap 5 223 5 267 43 6 719 687 6 031

Működési alap -888 867 1 683 1 107 1 612 -577

Oldal:9/13

Likviditási Alap 62 62 0 79 0 79

Összesen 4 397 6 196 1 726 7 905 2 299 5 533


A terv és tényadatok összehasonlítása •

Rövid távú terv és tényadatok összehasonlítása

Bevételek 2007. TERV(hosszú)

2007. TÉNY

Tény

Alapok e Ft LikvidiMűkö-dési tási

Alapok e Ft

Terv

Fedezeti

Összes

Fedezet

Műkö-dési Likvidi-tási

Összes

Összes

Tagdíjbevételek

198 741

20 773

1 484

220 998

220 407

20 369

1 455

242 231

109,6%

Bevételek

205 941

39 677

1 488

247 106

252 640

37 246

1 456

291 342

117,9%

A terv adatokhoz képest a tagdíjbevételek tény adatának + 21.233 e Ft eltérését az alábbi tények indokolják: ¾ 2007. évi új belépő tagok száma (255 fő) 174 fővel meghaladta a pénzügyi tervben tervezett 81 fő új belépő számát, ¾ Az 1 főre jutó tagdíjbevétel tervezett nagysága 5.636 Ft/fő/ hó, a tényleges befizetés ezzel szemben 5.866 Ft volt. A tagdíj részleges vagy teljes elmaradása 2007. évben 306 fő esetében állt fenn.

Kiadások 2007. TERV (hosszú)

Fedezeti Működési költségek Szolgáltatás kifizetése Tagoknak visszatérített Kiadások összesen

Alapok e Ft MűköLikvididési tási

Összes

Fedezeti

2007. TÉNY

Tény

Alapok e Ft Műkö- Likvididési tási

Terv Összes

Összes

0 174 983

30 946 0

0 0

30 946 174 983

0 206 989

26 729 0

0 0

26 729 206 989

86,4% 118,3%

4 120

0

0

4 120

8 565

0

0

8 565

207,9%

179 103

30 946

0 242 283

115,3%

0 210 049 215 554 26 729

A terv adatokhoz képest a működési költségek tény adatának 4.217 eFt eltérését az alábbi tények indokolják: ¾ A működési költségeken belül az adminisztrációs díjként tényleges összeg a tervezettnél 5,8 % kal, 257 eFt-tal volt kevesebb. ¾ A személyi jellegű kifizetéseknél a tényleges kifizetések a tervezett összegnél 13,7 %-kal, 2.404 eFt-tal alacsonyabb összegben realizálódtak. ¾ Egyéb kifizetéseknél a megtakarítás összege 1.361 eFt, a felügyeleti díjnál 85 eFt, a bankköltségnél 110eFt.

Oldal:10/13

Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára Kiegészítő melléklet A szolgáltatásokra kifizetett összeg 32.006 eFt-os eltérést az alábbi összehasonlító táblázat mutatja.

Szolgáltatások terv és tény adatainak összehasonlítása 2007. TERV

Szolgáltatás típusa - gyógyszer - gyógyászati segédeszk. - gyógytorna - egészségügyi szolgáltatások - betegs.miatti keresőképtelenség - gyógyfürdő - gyógyüdülés, rekreáció - sporttevékenység - sporteszköz . - természetgyógyászat .- eüi fekvőbeteg ellátás - vizitdíj - kórházi napidíj Összesen:

Szolgáltatás esetszám (db)

Szolgáltatás összege (eFt)

10 050 1 825 93 1 881 57 29 51 150 450 27 6 0 0 14 619

2007.TÉNY 1 esetre jutó kifizetés (Ft)

67 487 16 295 582 62 296 2 850 738 1 778 4 500 18 000 310 147 0 0 174 983


6 8 6 33 50 25 34 30 40 11 24

715 929 258 119 000 448 863 000 000 481 500 0 0 11 574


11 491 1 839 34 2 565 64 63 90 225 314 9

82 967 22 457 402 70 692 3 998 1 607 2 953 7 439 12 627 178

1 120 70 17 884

1 496 173 206 989

1 esetre jutó kifizetés (Ft)

7 12 11 27 62 25 32 33 40 19

220 212 824 560 469 508 811 062 213 778

1 336 2 471 11 574

A tagoknak visszatérített összeg jelentősen meghaladta a tervezett számot, mivel a tényleges igénybevevők száma jelentősen meghaladta a tervezettet. A tervezett igénybevétel 144 fő, a tényleges 406 fő. A tervezett kifizetések összege 4.120 eFt, a tényleges összeg 8.565 eFt.

•

Hosszú-távú terv és tényadatok összehasonlítása

Bevételek

Fedezeti

2007. TERV(hosszú)

2007. TÉNY

Tény

Alapok e Ft LikvidiMűkö-dési tási

Alapok e Ft

Terv

Összes

Fedezet

Műkö-dési Likvidi-tási

Összes

Összes

Tagdíjbevételek

198 741

20 773

1 484

220 998

220 407

20 369

1 455

242 231

109,6%

Bevételek

205 941

39 677

1 488

247 106

252 640

37 246

1 456

291 342

117,9%

A hosszú távú terv adatok a tagdíjbevételek tény adatához viszonyítva 21.233 e Ft többletet mutat. A hosszú távú tervben a pénztár 3.359 fő tagdíjfizetővel számolt és a tényleges tagdíjfizetők száma 3.366 fő, azonban az egy tagra jutó átlagos befizetés meghaladta a tervezettet.

Oldal:11/13

Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára Kiegészítő melléklet Kiadások 2007. TERV (hosszú)

Fedezeti Működési költségek Szolgáltatás kifizetése Tagoknak visszatérített Kiadások összesen

Alapok e Ft MűköLikvididési tási

Összes

Fedezeti

2007. TÉNY

Tény

Alapok e Ft Műkö- Likvididési tási

Terv Összes

Összes

0 174 983

30 946 0

0 0

30 946 174 983

0 206 989

26 729 0

0 0

26 729 206 989

86,4% 118,3%

4 120

0

0

4 120

8 565

0

0

8 565

207,9%

179 103

30 946

0 242 283

115,3%

0 210 049 215 554 26 729

Szolgáltatások hosszú távú terv és tény adatainak összehasonlítása 2007. TERV

Szolgáltatás típusa - gyógyszer - gyógyászati segédeszk. - gyógytorna - egészségügyi szolgáltatások - betegs.miatti keresőképtelenség - gyógyfürdő - gyógyüdülés, rekreáció - sporttevékenység - sporteszköz . - természetgyógyászat .- eüi fekvőbeteg ellátás - vizitdíj - kórházi napidíj Összesen:


10 050 1 825 93 1 881 57 29 51 150 450 27 6 0 0 14 619


67 487 16 295 582 62 296 2 850 738 1 778 4 500 18 000 310 147 0 0 174 983

2007.TÉNY 1 esetre jutó kifizetés (Ft)

6 8 6 33 50 25 34 30 40 11 24

715 929 258 119 000 448 863 000 000 481 500 0 0 11 574



11 491 1 839 34 2 565 64 63 90 225 314 9

82 967 22 457 402 70 692 3 998 1 607 2 953 7 439 12 627 178

1 120 70 17 884

1 496 173 206 989

1 esetre jutó kifizetés (Ft)

7 12 11 27 62 25 32 33 40 19

220 212 824 560 469 508 811 062 213 778

1 336 2 471 11 574

A szolgáltatások jogcímenkénti igénybevételének összege a tervezett összeget jelentősen, 18,3%-kal meghaladta. Továbbra is a gyógyszer, a gyógyászati segédeszköz, valamint az egészségügyi szolgáltatások a leggyakrabban igénybe vett, legnagyobb összegben finanszírozott szolgáltatások. A tagoknak visszatérített összeg jelentősen meghaladta a tervezett számot, mivel a tényleges igénybevevők száma jelentősen meghaladta a tervezettet. A tervezett igénybevétel 144 fő, a tényleges 406 fő. A tervezett kifizetések összege 4.120 eFt, a tényleges összeg 8.565 eFt.

Befektetési tevékenység A Pénztár 2007. évi terveiben befektetési tevékenység összhozamaként 8.000 eFt-ot tervezett, ezzel szemben a tényleges hozam összege 19.825 eFt. A pénztár értékpapírokat – a beszámolási időszakban - nem vásárolt, a felhalmozódott bevételeket pénzforgalmi betétszámlán, valamint lekötött betétben tartja nyilván, amelynek összege 338.221 eFt a 2007. december 31.-i állapot szerint. Ennek a teljes összege a fedezeti alapra jutó betét.

Oldal:12/13

Danubius Gyógyüdülők Országos Egészségpénztára Kiegészítő melléklet A beszámoló évében az alábbi pénzügyi eredmények realizálódtak: Fedezeti alap: 19.070 e Ft Működési alap: 754 e Ft Likviditási alap: 1 e Ft Összesen: 19.825 e Ft A 147,8 %-os növekedés oka a fedezeti alap egyéni számlákon jóváírt hozam jelentős növekedéséből eredt.

A Pénztár és a Munkáltató kapcsolata A Pénztár munkáltatói kezdeményezésre alakult, alakulásától kezdve nyílt pénztárként működik. Az Alapító Munkáltató a munkavállalók tagdíjait átvállalja, valamint tartozás-átvállalási szerződés keretében a személyi jellegű költséget teljes egészében átvállalja. Az Alapító Munkáltató a közvetlen támogatásokon felül biztosítja a Pénztár alkalmazottjai részére az irodahelységet, a postázás lebonyolítását, valamint az informatikai eszközök használatát.

Az alkalmazotti illetve személyi állomány alakulása A Pénztár alkalmazotti állománya: 4 fő főállású, és 1 fő megbízásos jogviszonyban foglalkoztatott dolgozó. A Pénztár tisztségviselői díjazásban nem részesülnek. 2007. évben a munkáltatók kötelezettségeiket maradéktalanul teljesítették.

Egyebek A Pénztár 2007. évben az alapok között átcsoportosítást nem hajtott végre. A pénztár 2007. évben kiegészítő vállalkozási tevékenységet nem végzett. A pénztár gazdálkodásában 2007. évben rendkívüli esemény nem történt. A pénztár 2008. I. negyedévben a vagyonkezelési tevékenység végzésére két vagyonkezelőt bízott meg. Budapest, 2008. május 05.

Tóbiás János sk. az Igazgatótanács elnöke

Oldal:13/13

KIEGÉSZÍTŐ MELLÉKLET 2007

Recommend Documents