SRL Akadémia Kft.
KÉPZÉSI PROGRAM 1. A képzési program 1. 1.
Megnevezés:
Pénzügyi szolgáltatás közvetítői hatósági vizsgára felkészítő képzés
1.2.
A képzés célja:
A pénzügyi szolgáltatás közvetítői tevékenység megkezdéséhez szükséges alapismeretek átadása, valamint a tevékenység végzéséhez szükséges kompetenciák tudatosítása és fejlesztése.
1.4.
A képzés célcsoportja
Az érettségi iskolai előképzettséggel és/vagy pénzügyi szakmai tapasztalattal rendelkező személyek, akik a jövőben pénzügyi szolgáltatás közvetítőként kívánnak foglalkozni.
2. A képzésbe való bekapcsolódás feltételei 2. 1.
Iskolai előképzettség:
érettségi végzettség
2. 2.
Szakmai előképzettség:
hitelintézetnél, pénzügyi vállalkozásnál, pénzforgalmi intézménynél, pénzügyi közvetítői tevékenységet folytató vállalkozásnál vagy hitelintézetek, pénzügyi vállalkozások, pénzügyi szolgáltatás közvetítők szakmai érdekvédelmi vagy érdek-képviseleti szervénél a jelentkezést megelőző 6 éven belül szerzett legalább 4 éves pénzügyi szakmai tapasztalat
2. 3.
Előírt gyakorlati idő:
-
2. 4.
Egészségügyi alkalmassági követelmények:
-
2. 5.
Egyéb feltételek:
adatkezelési nyilatkozat a képző szerv felé
3. A képzésben való részvétel feltételei 3. 1.
Részvétel követésének módja:
Résztvevő által aláírt jelenléti ív. Oktatók által aláírt haladási napló.
3. 2.
Megengedett hiányzás:
Az összóraszám maximum 20%-a, azaz 6 óra.
3. 3.
Képzési igazolás:
Az órai részvétel kötelező. Az egyes vizsgatárgyakra a jelen képzési programban előírt óraszám teljesítéséről az SRL Akadémia Kft. képzési igazolást állít ki a képzésben résztvevők számára. A képzési igazolás csak és kizárólag azon résztvevők számára állítható ki, akik a nyilvántartás szerint igazolt módon az oktatott vizsgatárgyhoz rendelt óraszám legalább 80%-ában, tehát 24 órában a képzésen részt vettek.
1/12
SRL Akadémia Kft.
4. Képzési folyamat 4. 1. Jelentkezés a képzésre − Jelentkezési lap leadása − Felnőttképzési és vizsgaszerződés, adatkezelési nyilatkozat aláírása 4. 2. A képzésbe való bekapcsolódás feltételeinek ellenőrzése − Iskolai / szakmai előképzettség igazolása − Tandíj befizetésének igazolása 4. 3. A képzési helyszín és infrastruktúra jogszabályban előírt feltételeinek ellenőrzése és igazolása 4. 4. Előzetes tudásszint felmérése írásban, magyar nyelvű feleletválasztós teszt segítségével az első tanórán 4. 5. A képzési tájékoztató, az órarend és az oktatási csomag átvétele az első oktatási napon A képzés során elsajátítandó ismereteket tételesen az 1. sz. melléklet tartalmazza. 4. 6. A képzésben résztvevő jelenléti igazolása minden oktatási nap végén a jelenléti ív aláírásával 4. 7. Jelentkezés a hatósági vizsgára 4. 8. Vizsgadíj befizetésének igazolása 4. 9. Hatósági vizsga sikeres letétele
5. Vizsgatárgyak (modulok) azonosító száma és megnevezése 5. 1.
PP
A pénzügyi piacok
5. 2.
ÁJ
Általános jogi ismeretek
5. 3.
LMBT
Lakossági megtakarítási és befektetési termékek
5. 4.
HA
Hitelezési alapfogalmak
5. 5.
HH
Hiteltípusok és hiteltermékek
5. 6.
MKKVTSZ
A mikro-, kis- és középvállalati üzletág főbb termékei és szolgáltatásai
*A képzés során megszerezhető ismereteket részletesen az 1. sz. melléklet tartalmazza.
6. A képzés során megszerezhető kompetenciák A képzésben résztvevő: átlátja a pénzügyi piacok struktúráját, annak szereplőit és tevékenységüket, valamint a felügyelő hatóság és társszervek munkáját, tisztában van a kapcsolódó jogi szabályozásokkal, úgy mint a jogi kötelmek és a szerződésmódosítás különböző formáival, otthonosan mozog a lakossági befektetési és megtakarítási termékek között, ismeri a kölcsönügyletben résztvevők körét, érti a hitelezés alapfogalmait, a biztosítékok nemeit, továbbá az ingatlanfedezetekre vonatkozó szabályokat, eligazodik a hiteltípusok, hiteltermékek és a kombinált hitelek között, kiismeri magát a lízingügyletekben, érti a mikro-, kis- és középvállalati üzletág főbb termékeit és szolgáltatásait.
2/12
SRL Akadémia Kft.
7. Tervezett képzési idő 7. 1.
Elméleti órák száma:
30
100%
7. 2.
Gyakorlati órák száma:
7. 3.
Összes óraszám:
30
0% 100%
7. 4.
Konzultációs lehetőség:
Amennyiben az SRL Akadémia Kft. vezetése úgy dönt, hogy 45 fős csoportot indít, a jelen képzési programban előírt összes óraszámon túl legalább 3 óra konzultációs lehetőséget nyújt a képzésben résztvevőknek.
8. A képzés formája 8. 1.
Képzés formája:
Csoportos képzés
9. Csoportlétszám 9. 1.
Maximális csoportlétszám (fő):
30 (45)
9. 2.
Egyéb megjegyzés:
Amennyiben az SRL Akadémia Kft. 45 fős képzést indít, a meghirdetett óraszámon felül legalább 3 óra időtartamban konzultációs lehetőséget biztosít a képzésben résztvevőknek.
10. A teljesítményértékelő rendszer leírása 10. 1.
Előzetesen megszerzett tudás beszámítása:
Az előzetes tudásszint felmérés a képzés megkezdéséhez szükséges kompetencia meglétét vizsgálja. Az előzetesen megszerzett tudást előre szerkesztett, feleletválasztós teszt segítségével mérjük az első oktatási napon, amely a jelen képzési programban előírt, azzal megegyező tartalmú követelmények alapján került kidolgozásra. Az oktató a jelen képzési programban rögzített tematikát a tanfolyam során az aktuális csoport képességei szerint súlypontozza.
10. 2.
A képzés során alkalmazott teljesítményértékelés (modulközi számonkérés):
Komplex írásbeli próbavizsga.
10. 3.
Hatósági vizsga
Vizsgára csak az bocsátható, aki valamennyi modult teljesítette. Hatósági vizsgát továbbá az tehet, aki a hatósági képzést a hatósági vizsgára történő jelentkezés dátumát megelőzően legfeljebb 12 hónappal korábban teljesítette, és amelyet képzési igazolással bizonyít. Vizsgaigényt a jelentkezési lap kitöltésével a SRL Akadémián keresztül az MNB-hez kell benyújtani. A vizsgajelentkezésnek a vizsga tervezett napját megelőzően legalább 15 nappal meg kell érkeznie az MNB-hez, míg sikertelen vizsga utáni pótvizsga esetén a pótvizsga megjelölt előzetes időpontját legalább 10
3/12
SRL Akadémia Kft.
munkanappal megelőzően. A vizsga lebonyolítására vonatkozó szabályokat (é.: Vizsgaszabályzat) az MNB készíti el, és teszi közzé. A hatósági vizsgára jelentkező köteles nyilatkozni jelentkezési lapon a Vizsgaszabályzat elfogadásáról és arról, hogy hozzájárul a jelentkezési lapon szereplő adatainak MNB általi kezeléséhez. A hatósági vizsga írásban, magyar nyelvű feleletválasztós feladatlap kitöltésével tehető le. Sikeresnek akkor tekinthető a vizsga, amennyiben a vizsgázó a feladatok megoldására adható összes pontszám legalább 75%-át elérte.
11. A képzési program végrehajtásához szükséges feltételek 11. 1.
Személyi feltételek:
A személyi feltéteket képzés során „a pénzügyi szolgáltatás közvetítői, a biztosításközvetítői és a tőkepiaci üzletkötői hatósági képzéssel és hatósági vizsgával összefüggő feladatokról szóló 40/2015. (XII. 30.) NGM rendelet” 6. § szerint a biztosítjuk.
11. 1. 1.
Személyi feltételek biztosításának módja:
Megbízási szerződés
11. 2.
Tárgyi feltételek:
A képzéshez és a vizsgáztatáshoz szükséges tárgyi feltételek meglétét, illetve azok biztosítását a nyilvántartásba vételi eljárás során benyújtott nyilatkozattal igazoljuk.
11. 2. 1.
Tárgyi feltételek biztosításának módja:
A tantermet, valamint az eszközöket és berendezéseket a tulajdonjog és/vagy bérleti jogviszony alapján biztosítjuk.
12. Záradék 12. 1.
Verziószám, dátum:
v1 2016. március 3.
12. 2.
Szerző:
Bors Ildikó, szakmai vezető, SRL Akadémia Kft.
12. 3.
Ellenőrizte és jóváhagyta:
Vörös Zsolt, ügyvezető, SRL Akadémia Kft.
12. 4.
Jogi nyilatkozat:
Jelen dokumentumban található információk sem egészben, sem pedig részeiben nem használhatók fel, nem publikálhatók, és nem terjeszthetők a SRL Akadémia Kft. engedélye nélkül. Minden jog fenntartva.
4/12
SRL Akadémia Kft.
1. melléklet Vizsgatárgyak (modul)
1. 1.
Azonosító száma:
PP
1. 2.
Megnevezése
A pénzügyi piacok
1. 3.
Célja:
A pénzügyi piacok szereplőire és tevékenységükre, szolgáltatásaikra, valamint a pénzpiac szereplőire vonatkozó alapismeretek elsajátítása, a pénzpiacok működését érintő hatóságok és egyéb szervezetek feladatainak, működésének és a kapcsolódó egyéb jogi szabályozásnak alapszintű megismerése.
1. 4.
Követelményei:
A pénzügyi piacok modul legalább 75%-os teljesítése a vizsgán.
1. 5.
Megszerezhető ismeretek:
Pénzügyi piacok szereplői, tevékenységük és szolgáltatásaik Pénzügyi piac fogalma Pénzügyi közvetítőrendszer intézményei (bank, szakosított hitelintézet, szövetkezeti hitelintézet, pénzügyi vállalkozás, pénzforgalmi intézmény, biztosító, befektetési vállalkozás, befektetési alapkezelő) Kétszintű bankrendszer fogalma (Magyar Nemzeti Bank, hitelintézetek), a jegybank és a hitelintézetek feladatai és szolgáltatásai Értékpapír fogalma, fajtái, a tőzsde fogalma és szerepe A pénzforgalmi szolgáltatások Pénztári szolgáltatások csoportosítása és fő szolgáltatásai (önkéntes egészségpénztár, kötelező magánnyugdíjpénztár, önkéntes nyugdíjpénztár) Eltérés és kapcsolódás a hitelintézeti, a befektetési, a pénztári és a biztosítói szektor és szolgáltatásai között A pénzpiac szereplői A hitelintézetek, pénzügyi vállalkozások és a pénzforgalmi intézmények szervezeti formái és értékesítési csatornái A pénzügyi szolgáltatás közvetítői tevékenység formái (pénzpiaci függő közvetítők, pénzpiaci független közvetítők) A pénzügyi szolgáltatás közvetítők piacra lépésének feltételei és működésük főbb szabályai (regisztrációs/engedélyezési követelmény, a végzettségre/szakképesítésre/képesítésre vonatkozó követelmények, jogkör, kötelezettség) A pénzpiaci közvetítők általános tájékoztatási kötelezettsége
5/12
SRL Akadémia Kft.
A pénzpiac működését érintő hatóságok és egyéb szervezetek Magyar Nemzeti Bank pénzügyi közvetítőrendszer felügyeletével kapcsolatos főbb feladatai, jogkörei (pénzügyi közvetítőrendszer felügyeletét ellátó szerv pénzpiaci közvetítőkre vonatkozó ajánlásai, útmutatói és jogi állásfoglalásai) Magyar Nemzeti Bank jegybanki funkciójával kapcsolatos főbb feladatai, jogkörei Gazdasági Versenyhivatal (a pénzpiacot érintő versenyszabályok lényege) Adatvédelmi Biztos Hivatala, tevékenységei (a pénzpiaci szektorra vonatkozó adatvédelemmel kapcsolatos szabályok) A banktitok, az értékpapírtitok a fizetési titok, az üzleti titok és személyes adatok kezelésére vonatkozó szabályok A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére és megakadályozására vonatkozó jogszabály Országos Betétbiztosítási Alap A békéltető testület feladata, jogköre Fogyasztóvédelem, az esetleges jogsérelem orvoslásának lehetőségei 1. 6.
Terjedelme (óra):
5
100%
1. 7.
Elméleti órák száma:
5
100%
1. 8.
Gyakorlati órák száma:
0
0%
6/12
SRL Akadémia Kft.
2. 1.
Azonosító száma:
ÁJ
2. 2.
Megnevezése
Általános jogi ismeretek
2. 3.
Célja:
A pénzügyi szolgáltatások közvetítésével kapcsolatos jogi kötelmek és a szerződésmódosítás szabályozásának alapszintű megismerése.
2. 4.
Követelményei:
Az Általános jogi ismeretek modul legalább 75%-os teljesítése a hatósági vizsgán.
2. 5.
Megszerezhető ismeretek:
Jogi kötelmek Közjegyzői okiratba foglalt szerződések Egyoldalú kötelezettségvállalási/ tartozáselismerő okirat Kétoldalú közjegyzői okirat Magánokirati forma A jelzálogjog és az elidegenítési- és terhelési tilalom bejegyzése Egyedi azonosításra kétséget kizáróan alkalmas ingó dolgokra bejegyzett zálogjog bejegyzése Az adásvételi szerződésekkel szemben támasztott követelmények Meghatalmazások Szerződésmódosítás Elő- és végtörlesztés Futamidő-módosítás Rendelkezésre tartási idő hosszabbodása Rendelkezésre tartási idő rövidülése Devizanemváltás Fedezet kiengedés (több ingatlanfedezet esetén) Fedezetcsere (egy vagy több ingatlanfedezet esetén) Hitelfedezeti életbiztosítás kiengedése, felmondása Kockázatot befolyásoló szereplők módosulása Zálogkötelezettek személyének változása Egyoldalú szerződésmódosítás szabályai
2. 6.
Terjedelme (óra):
5
100%
2. 7.
Elméleti órák száma:
5
100%
2. 8.
Gyakorlati órák száma:
0
0%
7/12
SRL Akadémia Kft.
3. 1.
Azonosító száma:
3. 2.
Megnevezése
3. 3.
Célja:
A lakossági megtakarítási és befektetési termékek alapszintű megismerése.
3. 4.
Követelményei:
A Lakossági megtakarítási és befektetési termékek modul legalább 75%-os teljesítése a hatósági vizsgán.
3. 5.
Megszerezhető ismeretek:
Lakossági megtakarítási termékek Fizetési számla (bankszámla) Bankkártya szolgáltatások Elektronikus bankszolgáltatások Számlák, szolgáltatások díjai, kondíciói Kamatszámítás alapjai, fogalmak, számpéldák Jelenérték számítás Számlabetét Takarékbetét Meghatalmazások Betéti okirat Lakás-takarékpénztári betét A betéthez kapcsolódó banki díjak, és az egységesített betéti kamatláb mutató Befektetési termékek A befektetés hozama, kockázata, a kockázatok csökkentése, a befektetés futamideje és a befektető likviditása, egységesített értékpapír hozam mutató Befektetési termékek Bankok által kínált értékpapír-befektetések Előtakarékossági befektetések Befektető-védelmi Alap (BEVA)
3. 6.
Terjedelme (óra):
5
100%
3. 7.
Elméleti órák száma:
5
100%
3. 8.
Gyakorlati órák száma:
0
0%
8/12
LMBT Lakossági megtakarítási és befektetési termékek
SRL Akadémia Kft.
4. 1.
Azonosító száma:
4. 2.
Megnevezése
4. 3.
Célja:
A hitelezéssel kapcsolatos fogalmakra, a kölcsönügylet résztvevőire vonatkozó alapismeretek elsajátítása, az ingatlanfedezetekre és a biztosítékokra vonatkozó alapvető jogi szabályozás megismerése.
4. 4.
Követelményei:
A Hitelezési alapfogalmak modul legalább 75%-os teljesítése a hatósági vizsgán.
4. 5.
Megszerezhető ismeretek:
Hitelezési alapfogalmak A hitel kamatozása A hitel futamideje A hitel törlesztése A hitel devizaneme Kamatperiódus Minimális hitelkritériumok Fedezet alapú finanszírozás, jövedelem alapú finanszírozás Biztosítékok Egyéb kockázatcsökkentő módszerek A hitel egyéb, kamaton kívüli terhei és a teljes hiteldíj mutató Központi Hitelinformációs Rendszer, hitelkérelmek benyújtásához szükséges alapdokumentumok
HA Hitelezési alapfogalmak
A kölcsönügyletben részvevő személyek Adós Főadós Kötelezően bevonandó adóstárs Fizetőképességet javító adóstárs Készfizető kezes Zálogkötelezett Haszonélvezeti jog jogosultja Ingatlanfedezetekre vonatkozó szabályok Fedezetként elfogadható ingatlanokra vonatkozó általános szabályok Fedezetet terhelő jogokra vonatkozó előírások Elfogadható fennmaradó feljegyzések/terhek Fedezetpótlás értékcsökkenés miatt Terhelt ingatlanfedezetek elfogadhatóságának általános szabályai Ingatlanfedezet utólagos terhelése Több fedezet bevonásának lehetősége egy hitelügyletbe Osztatlan közös tulajdonú fedezet Takarnet
9/12
SRL Akadémia Kft.
Biztosítékok Óvadék Zálogjog, rendhagyó zálogjog Kezesség Állami kezességvállalás és garancia Életbiztosítás Vagyonbiztosítás Felhatalmazó levélen alapuló beszedés Ritkábban kikötött biztosítéktípusok 4. 6.
Terjedelme (óra):
5
100%
4. 7.
Elméleti órák száma:
5
100%
4. 8.
Gyakorlati órák száma:
0
0%
10/12
SRL Akadémia Kft.
5. 1.
Azonosító száma:
5. 2.
Megnevezése
5. 3.
Célja:
A hiteltípusokkal és -termékekkel, a kombinált hitelekkel, valamint a lízinggel kapcsolatos alapismeretek elsajátítása.
5. 4.
Követelményei:
A Hiteltípusok és hiteltermékek modul legalább 75%-os teljesítése a hatósági vizsgán.
5. 5.
Megszerezhető ismeretek:
Hiteltípusok és hiteltermékek Lakáscélú hitel Szabad felhasználású hitel Személyi hitel Hitelkártya Áruhitel (a fogyasztási hitelek különös szabályai) Folyószámlahitel Speciális hitel (diákhitel) Államilag támogatott hitel Gépjárműhitel
HH Hiteltípusok és hiteltermékek
Kombinált hitelek Lakás-előtakarékossággal kombinált jelzáloghitel Életbiztosítással kombinált jelzáloghitel Lízing Pénzügyi lízing Operatív lízing Gépjármű lízing sajátosságai Eszközlízing sajátosságai Az ingatlanlízing sajátosságai Tartós bérlet 5. 6.
Terjedelme (óra):
5
100%
5. 7.
Elméleti órák száma:
5
100%
5. 8.
Gyakorlati órák száma:
0
0%
11/12
SRL Akadémia Kft.
6. 1.
Azonosító száma:
6. 2.
Megnevezése
6. 3.
Célja:
A mikro-, kis- és középvállalati üzletág alapvető termékeinek és szolgáltatásainak megismerése.
6. 4.
Követelményei:
A mikro-, kis- és középvállalati üzletág főbb termékei és szolgáltatásai modul legalább 75%-os teljesítése a vizsgán.
6. 5.
Megszerezhető ismeretek:
6. 6.
Terjedelme (óra):
5
100%
6. 7.
Elméleti órák száma:
5
100%
6. 8.
Gyakorlati órák száma:
0
0%
12/12
MKKVTSZ A mikro-, kis- és középvállalati üzletág főbb termékei és szolgáltatásai
Hitelügyletek Éven belüli forgóeszközhitelek Éven túli beruházási hitelek Hitelkártya Lízing Támogatott hitelkonstrukciók Egyéb hitel jellegű konstrukciók Bankgarancia Faktorálás
